证券代码：600612 证券简称：老凤祥 公告编号：2026-015
老凤祥股份有限公司
关于 2026 年度预计为控股子公司提供担保额度的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 担保对象及基本情况
实际为其提供的
本次担保金 是否在前期 本次担保是
被担保人名称 担保余额（不含本
额 预计额度内 否有反担保
次担保金额）
老凤祥珠宝美国有限公司 100 万美元 100 万美元 是 否
老凤祥珠宝美国有限公司 43 万美元 43 万美元 是 否
? 累计担保情况
对外担保逾期的累计金额（万元） 0
截至本公告日上市公司及其控股子公
司对外担保总额（万元）
对外担保总额占上市公司最近一期经
审计净资产的比例（%）
□担保金额（含本次）超过上市公司最近一期经审计
净资产 50%
□对外担保总额（含本次）超过上市公司最近一期经
特别风险提示（如有请勾选） 审计净资产 100%
□对合并报表外单位担保总额（含本次）达到或超过
最近一期经审计净资产 30%
?本次对资产负债率超过 70%的单位提供担保
本次 2026 年度担保，是公司下属子公司的日常经营
事项的延续，截至目前担保的使用额度在公司 2024
其他风险提示（如有）
年年度股东大会授权范围内。被担保对象为公司控
股子公司，风险可控。
一、担保情况概述
（一） 担保的基本情况
根据老凤祥股份有限公司（以下简称“公司”）的战略发展目标和 2026 年
度的经营计划，为确保公司在美国子公司经营发展中的资金需求，结合其实际情
况，公司下属控股子公司上海老凤祥有限公司（以下简称“老凤祥有限”）拟为
下属三级子公司老凤祥珠宝美国有限公司（以下简称“老凤祥美国公司”）提供
担保。有关具体情况如下：
房屋租赁合同/协议，租赁其位于美国纽约的房屋。根据公司 2024 年年度股东大
会的决议及授权，公司下属控股子公司老凤祥有限为该事项提供担保，保证金额
为 100 万美元，担保有效期限自 2025 年 7 月 1 日起至 2026 年 6 月 30 日。中国
工商银行股份有限公司上海市徐汇支行根据老凤祥有限的担保为老凤祥美国公
司租赁房屋事项开具信用证。预计 2026 年上述担保期限到期后，将延续上述房
屋租赁和担保事宜。本次担保没有反担保。老凤祥美国公司为公司合并报表范围
内的三级子公司，本次担保不涉及关联担保。
屋租赁协议，租赁其位于美国纽约法拉盛的房屋。根据公司 2024 年年度股东大
会的决议及授权，老凤祥有限于 2025 年 9 月 25 日为该事项提供担保，保证金额
为 43 万美元，担保有效期限至 2026 年 9 月 12 日。中国工商银行股份有限公司
上海市徐汇支行根据老凤祥有限的担保为老凤祥美国公司开具备用信用证，并转
由中国工商银行纽约分行（Industrial And Commercial Bank of China LTD,New
York Branch）开具保函。预计 2026 年上述担保期限到期后，将延续上述租赁和
担保事宜。本次担保没有反担保。老凤祥美国公司为公司合并报表范围内的三级
子公司，本次担保不涉及关联担保。
综上，截至 2026 年 4 月 22 日，公司的担保余额合计 143 万美元，折合人
民币 981.48 万元，上述担保外币按照 2026 年 4 月 22 日中国人民银行公布的人
民币汇率中间价进行折算，担保余额合计占 2025 年 12 月 31 日经审计的归属于
母公司所有者权益的 0.07%。截止 2025 年末，公司为控股子公司老凤祥珠宝（香
港）有限公司提供的不具备担保性质和效力的安慰函经协商已解除并撤销。
（二） 内部决策程序
公司于 2026 年 4 月 22 日召开了第十一届董事会第二十四次会议，全体董事
审议并通过了《关于 2026 年度预计为控股子公司提供担保额度的议案》。
由于公司 2026 年度为控股子公司提供的担保及安慰函的子公司资产负债率
超过 70％，按照《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上述事项经公司第
十一届董事会第二十四次会议审议同意后，须提请公司 2025 年年度股东会审议
批准后方可实施。上述额度有效期自公司 2025 年年度股东会审议通过之日起，
至 2026 年年度股东会召开之日止。
（三）担保预计基本情况
担保额度占上
担 保 方 被担保方最 市公司最近一 是否 是否
截至目前担 本次新增担
担保方 被担保方 持 股 比 近一期资产 期 （ 2026 年 3 担保预计有效期 关联 有反
保余额 保额度
例（%） 负债率 月末）净资产 担保 担保
比例
一、对控股子公司
被担保方资产负债率超过 70%
自公司 2025 年年度股东会审议通
上海老凤祥 老凤祥珠宝美
有限公司 国有限公司
开之日止
自公司 2025 年年度股东会审议通
上海老凤祥 老凤祥珠宝美
有限公司 国有限公司
开之日止
二、被担保人基本情况
（一） 基本情况
被担保人类型 法人
被担保人名称 老凤祥珠宝美国有限公司
被担保人类型及上市公
全资子公司
司持股情况
老凤祥股份有限公司 40%、上海老凤祥有限公司 45%、
主要股东及持股比例 上海老凤祥钻石加工中心有限公司 5%、老凤祥珠宝（香
港）有限公司 10%
法定代表人 杨奕
统一社会信用代码 /
成立时间 2013 年 10 月 21 日
美国纽约，主要办公地点：585 Fifth Avenue New York
注册地
NY 10017 USA
注册资本 500 万美元
公司类型 有限责任公司
主营业务：珠宝首饰批发、零售、贸易、珠宝原料进出
经营范围
口业务等；
项目 /2026 年 1-3 月（未
/2025 年度（经审计）
经审计）
资产总额 11,626.20 11,942.16
主要财务指标（万元） 负债总额 34,662.62 34,103.80
资产净额 -23,036.41 -22,161.65
营业收入 1,237.20 5,567.66
净利润 -952.93 -1,797.94
（二）被担保人失信情况（如有）
截止本公告日，老凤祥珠宝美国有限公司不属于失信人。
三、担保协议的主要内容
本次 2026 年度担保授权事项，为公司下属子公司的日常经营事项的延续，
截至目前担保的使用额度在 2024 年年度股东大会授权范围内。中国工商银行股
份有限公司上海市徐汇支行根据上海老凤祥的担保为老凤祥美国公司租赁房屋
事项开具信用证，该信用证为标准格式。本次担保，没有反担保。
四、担保的必要性和合理性
根据公司 2026 年度的经营计划，并结合控股子公司日常经营的切实需要，
本次为控股子公司提供担保能够确保公司在美国子公司经营发展中的资金需求。
被担保方老凤祥美国公司为公司合并报表范围内的控股子公司，经营风险可
控，为便于经营发展的需要，公司提请股东会授权公司在本公告担保金额范围
内视被担保控股子公司业务发展和融资安排的实际需求与相关银行或相关金融
机构协商确定担保协议。最终实际担保总额将不超过经 2025 年年度股东会审议
批准授予的总额度。
五、董事会意见
公司于 2026 年 4 月 22 日召开了第十一届董事会第二十四次会议，审议并通
过了《关于 2026 年度预计为控股子公司提供担保额度的议案》。
由于公司 2026 年度为控股子公司提供担保的子公司资产负债率超过 70％，
根据《上海证券交易所股票上市规则》的规定，上述事项经公司董事会审议通
过后，须提请公司 2025 年年度股东会审议批准后方可实施。上述额度有效期自
公司 2025 年年度股东会审议通过之日起，至公司 2026 年年度股东会召开之日
止。
六、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至 2025 年 12 月 31 日，公司的担保余额合计 143 万美元，折合人民币
民币汇率中间价进行折算），担保余额合计占 2025 年 12 月 31 日经审计的归属
于母公司所有者权益的 0.08%。
截至 2026 年 4 月 22 日，本公司发生的对外担保全部是公司为合并报表范围
内的控股子公司进行的担保，担保余额合计 143 万美元，折合人民币 981.48 万
元。（上述担保中美元按照 2026 年 4 月 22 日中国人民银行公布的人民币汇率
中间价进行折算），担保余额合计占 2025 年 12 月 31 日经审计的归属于母公司
所有者权益的 0.07%。没有逾期担保。
特此公告。
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