甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司
关于酒钢集团财务有限公司的风险评估报告
甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司（以下简称“公司”）
通过查验酒钢集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的《金
融许可证》《营业执照》等证件资料，并审阅了其 2025 年资产负
债表、利润表、现金流量表等财务报告，对其经营资质、业务和
风险状况进行了评估，具体情况如下：
一、财务公司基本情况
（一）企业注册时间、注册地及股权结构
国银监会关于酒泉钢铁（集团）有限责任公司筹建企业集团财务
公司的批复》（银监复[2010]430 号）批复筹建，2011 年 1 月 28
日获得《中国银监会关于酒钢集团财务有限公司开业的批复》（银
监复【2011】31 号）批准设立，2011 年 2 月 14 日取得由甘肃省
工商行政管理局签发的《营业执照》。财务公司设立时注册资本
为人民币 10 亿元，2017 年 12 月 12 日，经中国银监会甘肃监管局
（甘银监复〔2017〕170 号）批准，注册资本金由人民币 10 亿元
增加至人民币 30 亿元。
注册地址：甘肃省兰州市城关区团结路中广宜景湾；
法定代表人：葸有峰；
金融许可证机构编码：L0123H262010001；
统一社会信用代码：91620000566437164T。
截至 2025 年 12 月 31 日，财务公司股权结构如下：
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序号 股东名称 出资金额（万元） 出资比例
合计 300,000 100%
（二）经营范围
许可项目:企业集团财务公司服务(依法须经批准的项目，经相
关部门批准后方可开展经营活动)
二、财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
财务公司持续完善公司治理机制，厘清各治理主体职责边界，
构建权责清晰、有效制衡、协调运转的治理架构；董事会作为全
面风险管理最高决策机构,承担最终责任，其下设的审计委员会、
风险管理与内部控制委员会等专业委员会运行有效，全力保障内
部审计、风险管理和合规管理的独立性与充分性，强化过程监督
与质效提升；经营层通过下设的投资审查、信贷审查、信息科技
管理等多个专业委员会，以“集中审议、多方查证”的机制持续
强化业务管理和风险管控力度。
（二）风险管理
财务公司系统深化全面风险管理，将风险管理和内控要求嵌
入经营管理全流程，建立健全涵盖信用风险、操作风险、流动性
风险、市场风险等“五大风险”管理体系，落实穿透式管控，强
化风险识别、监测、计量与评估机制；坚守职能定位，紧密围绕
集团主业优化信贷、投资结构，着力提升金融资产质量与风险管
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理水平。
（三）控制活动
财务公司对客户及交易对手实行授信限额管理，综合经营水
平、行业状况、经营数据、股权结构等多维度指标核定额度，从
源头控制风险敞口。资产质量方面，持续完善以“实质大于形式”
为原则的风险分类机制，由业务部门、资产管理部门、风险管理
部门综合判断和复审，最终由风险管理与内部控制委员会召开专
项会议，科学评估金融资产质量、审定风险分类结果，确保分类
真实、审慎、独立。财务管理部门依据审定结果足额计提减值准
备，形成贯穿识别、评估、分类、缓释的信用风险管理闭环。
财务公司严格遵循《商业银行压力测试指引》，借鉴行业成
熟实践，结合自身实际构建科学完整的压力测试框架，并以此为
基础持续完善管理机制。公司实行流动性统一管理与集中调配机
制，通过合理安排与动态调整资产负债结构，主动控制流动性缺
口，保持需求与供给的基本平衡。同时，持续推进风险预警与应
急处置机制建设，强化头寸管理，深化“零余额”资金归集，全
面增强流动性风险防范与化解能力。
财务公司始终坚持将操作风险管理贯穿经营发展全流程，敏
锐捕捉风险苗头与潜在隐患，系统识别各类风险诱因，持续强化
操作风险管控，严格执行内控制度，确保操作风险处于可承受范
围。通过构建协同高效、制衡有力的内控体系，明确部室及岗位
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职责边界，建立全业务流程风险清单与操作规范，严格按章操作
并强化合规履职监督；聚焦资产资金及业务管理，建立日常管控
与定期检查长效机制，定期复核交易与账户信息，精准识别并及
时调整异常业务或产品，规范操作流程、强化关键环节管控，从
源头降低风险暴露。
财务公司持续深化合规风险管理，以《金融机构合规管理办
法》等监管法规为指引，不断提升政策解读与运用能力，确保经
营全面符合监管导向，同时动态把握监管形势与行业动向，推动
业务持续改进。严格执行问责机制，对违规及整改不力问题问责，
同时，着力构建党组织领导，审计委员会牵头，纪检监察、内部
审计、风险管理、合规法务、资金财务协同的“五位一体”大监
督体系，强化联合监督合力，确保合规风险整体可控。
财务公司全面强化信息科技风险管理，已建立与战略目标相
适应的业务连续性管理体系，定期开展演练并确保关键业务快速
恢复。数据安全管理架构完善，严格遵循监管要求开展数据分类
与保护，完成信息系统等级测评并符合三级安全防护标准。在风
险管理方面，公司依托专业安全服务开展全面漏洞扫描与加固，
强化上网行为监控与流量分析，并提升终端安全检查频次。持续
加强科技队伍建设，通过培训与演练提升全员安全意识和应急处
置能力，科技人员专业资质结构不断优化，为信息系统稳定运行
提供有力支撑。
（四）内部控制总体评价
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财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展，信用风
险管理体系运行有效，流动性管理机制健全，市场风险处于可接
受范围，操作风险各项关键指标均在安全区间，实现了常态化的
信息科技风险管控机制，业务运营合法合规，管理制度健全，风
险管理有效。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至 2025 年 12 月 31 日，
财务公司资产规模 116.76 亿元，
年实现营业收入人民币 2.06 亿元、实现税后净利润人民币 0.57 亿
元（以上财务指标为已审计数据）。
（二）管理情况
财务公司紧密围绕集团公司战略部署，坚持“依托集团、服
务集团、保障增值、防控风险”的功能定位，持续提升金融服务
能力，实现了合规经营和稳健发展。2025 年财务公司各项业务运
营正常，未出现风险事件，无不良资产。
（三）监管指标
截至 2025 年 12 月 31 日，财务公司的各项监管指标均符合规
定要求：
要求。
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四、报告期内公司在财务公司存贷款业务情况
截至 2025 年 12 月 31 日，公司在财务公司存款余额 61,238.63
万元，占公司在财务公司和银行存款期末余额的比例为 25%，在
财务公司贷款 45.96 亿元。
五、风险评估意见
业集团财务公司管理办法》规定经营，经营业绩良好，基于以上
分析与判断，公司认为：
（一）财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》；
（二）财务公司能够按照《企业集团财务公司管理办法》的
规定经营，未发现财务公司存在其他可能对上市公司存放资金带
来安全隐患的事项；
（三）财务公司能够严格按照监管要求合规经营，财务公司
各项监管指标符合监管要求，在风险管理方面不存在重大缺陷。
甘肃酒钢集团宏兴钢铁股份有限公司董事会
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