证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2026-008
齐鲁银行股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2026 年 4 月 22 日召开第九届董事会第二十一次会议，审议通过了 2026 年第一季度报告。
本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证
季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子
公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上年同期增
项目 本报告期 上年同期
减变动幅度(%)
营业收入 3,577,012 3,165,053 13.02
净利润 1,566,649 1,364,286 14.83
归属于上市公司股东的净利润 1,563,708 1,371,611 14.01
归属于上市公司股东的扣除非经常性
损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 9,082,804 8,240,702 10.22
基本每股收益（元/股） 0.23 0.26 -11.54
稀释每股收益（元/股） 0.23 0.21 9.52
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（元/股）
加权平均净资产收益率（%）（年化） 11.60 12.52 下降 0.92 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资
产收益率（%）（年化）
本报告期末比上年度末
项目 本报告期末 上年度末
增减变动幅度(%)
总资产 840,527,812 804,380,922 4.49
归属于上市公司股东的所有者权益 52,582,623 53,512,805 -1.74
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是本行可转换公司债
券转为普通股股票的摊薄影响。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额
非流动资产处置损益 -21
政府补助 2,359
除上述各项之外的其他营业外收支净额 -1,469
非经常性损益合计 869
减：所得税影响额 217
少数股东损益影响额（税后） -5
非经常性损益净额 657
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023 年修订）
的规定计算。
二、经营情况分析
价、险、效均衡统筹，服务实体经济质效持续提升，整体经营发展保持良好态势。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 8,405.28 亿元，较上年末增加 361.47 亿元，增长
提升 1.71 个百分点。负债总额 7,877.91 亿元，较上年末增加 370.74 亿元，增长 4.94%；存款总额 5,224.44
亿元，较上年末增加 329.13 亿元，增长 6.72%。
盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入 35.77 亿元，同比增长 13.02%；实现利息净
收入 27.95 亿元，同比增长 16.89%；实现净利润 15.67 亿元，同比增长 14.83%；资产利润率（年化）
资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率 1.03%，较上年末下降 0.02 个百分点；拨备覆
盖率 357.48%，较上年末提高 1.57 个百分点。
三、补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减变动幅度(%)
资产总额 840,527,812 804,380,922 4.49
贷款总额 414,405,811 382,833,696 8.25
其中：公司贷款 321,235,549 289,533,610 10.95
个人贷款 77,291,508 78,260,346 -1.24
票据贴现 15,878,754 15,039,740 5.58
贷款损失准备 15,232,104 14,305,326 6.48
负债总额 787,790,890 750,716,759 4.94
存款总额 522,444,032 489,530,919 6.72
其中：公司存款 253,969,810 235,992,285 7.62
个人存款 268,474,222 253,538,634 5.89
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
不良贷款率 1.03 1.05 -0.02
拨备覆盖率 357.48 355.91 1.57
拨贷比 3.68 3.74 -0.06
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
单一最大客户贷款比率 5.70 4.35 1.35
最大十家客户贷款比率 40.20 34.50 5.70
存贷比 79.32 78.20 1.12
流动性比例 143.53 144.16 -0.63
成本收入比 26.68 28.35 -1.67
资产利润率（年化） 0.76 0.76 0.00
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，
具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
核心一级资本 50,637,489 49,064,831 1,572,658
核心一级资本扣除项目 19,183 25,575 -6,392
核心一级资本净额 50,618,306 49,039,256 1,579,050
其他一级资本 2,006,459 4,506,208 -2,499,749
其他一级资本扣除项目 0 0 0
一级资本净额 52,624,765 53,545,464 -920,699
二级资本 9,263,462 8,961,876 301,586
二级资本扣除项目 0 0 0
资本净额 61,888,227 62,507,340 -619,113
风险加权资产总额 446,303,827 422,380,249 23,923,578
其中：信用风险加权资产 425,171,678 400,784,133 24,387,545
市场风险加权资产 514,460 978,427 -463,967
操作风险加权资产 20,617,689 20,617,689 0
核心一级资本充足率（%） 11.34 11.61 -0.27
一级资本充足率（%） 11.79 12.68 -0.89
资本充足率（%） 13.87 14.80 -0.93
注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。
齐鲁—投资者关系—监管资本栏目。
(四)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目
一级资本净额 52,624,765 53,545,464 52,644,628 50,406,968
调整后的表内外资产余额 945,859,313 912,103,214 886,873,991 858,618,028
杠杆率（%） 5.56 5.87 5.94 5.87
注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。
(五)净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币
项目 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日 2025 年 9 月 30 日
可用的稳定资金 498,084,194 474,154,256 462,540,134
所需的稳定资金 374,119,833 350,603,377 332,418,454
净稳定资金比例（%） 133.13 135.24 139.14
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日 2025 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 108,866,835 99,110,301 113,420,045
未来 30 天现金净流出量 46,722,316 36,085,396 43,948,512
流动性覆盖率（%） 233.01 274.65 258.07
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类
单位：千元 币种：人民币
本报告期末 上年度末
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类贷款 406,753,760 98.15 375,521,880 98.09
关注类贷款 3,391,080 0.82 3,292,500 0.86
不良贷款 4,260,971 1.03 4,019,316 1.05
次级类贷款 2,246,900 0.54 2,204,821 0.58
可疑类贷款 530,631 0.13 468,007 0.12
损失类贷款 1,483,440 0.36 1,346,488 0.35
合计 414,405,811 100.00 382,833,696 100.00
四、股东信息
单位：股
报告期末普通股股东总数 报告期末表决权恢复的优先股股
（户） 东总数（户）
前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
持股比例 持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股数量
(%) 件股份数量 股份状态 数量
澳洲联邦银行 境外法人 745,904,058 12.12 0 无 0
济南市国有资产运营有限公司 国有法人 505,239,768 8.21 0 无 0
兖矿能源集团股份有限公司 国有法人 362,150,900 5.88 0 无 0
济南城市建设投资集团有限公
国有法人 345,808,077 5.62 0 无 0
司
济南西城置业有限公司 国有法人 219,843,587 3.57 0 无 0
济南西城投资发展有限公司 国有法人 210,850,539 3.43 0 无 0
济钢集团有限公司 国有法人 184,800,000 3.00 0 质押 9,000,000
质押 131,438,142
境内非国有
重庆华宇集团有限公司 131,438,142 2.14 0 标记 125,373,134
法人
冻结 6,065,008
中国重型汽车集团有限公司 国有法人 129,314,059 2.10 0 无 0
境内非国有
同方全球人寿保险有限公司 123,803,909 2.01 0 无 0
法人
济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受
上述股东关联关系或一致行动的说明 济南城市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城
投资发展有限公司同受济南城市建设集团有限公司控制。
济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证
前 10 名股东参与融资融券及转融通业务情况 券账户持有本行股票 173,681,400 股，占总股本比例 2.82%。
说明 前 10 名股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数
量均为 0 股，未因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化。
注：澳洲联邦银行持有本行 745,904,058 股，其中 8,779,700 股代理于香港中央结算有限公司名下。
五、其他提醒事项
经国家金融监督管理总局山东监管局批准，2026 年 3 月 31 日，本行全额赎回了“齐鲁银行股
份有限公司 2021 年无固定期限资本债券”。该债券于 2021 年 3 月 29 日发行完毕，发行规模为人民
币 25 亿元，票面利率为 4.80%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起 5 年后，有
权于每年付息日全部或部分赎回本期债券。
六、季度财务报表
合并资产负债表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 35,832,712 41,216,487
货币资金
结算备付金
存放同业款项 12,017,213 9,219,796
贵金属
拆出资金 2,253,859 4,371,244
衍生金融资产 106,948 99,491
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 13,685,820 15,357,569
持有待售资产
发放贷款和垫款 400,245,895 369,593,252
金融投资：
交易性金融资产 43,810,769 45,694,723
债权投资 183,351,543 169,693,634
其他债权投资 138,640,334 138,043,588
其他权益工具投资 112,860 112,860
长期股权投资 1,980,822 1,957,803
投资性房地产
固定资产 1,698,923 1,723,137
在建工程 13,937 11,271
使用权资产 607,909 604,686
无形资产 19,183 25,575
商誉
递延所得税资产 4,508,431 4,425,346
其他资产 1,640,654 2,230,460
资产总计 840,527,812 804,380,922
负债：
短期借款
向中央银行借款 68,416,801 61,200,980
同业及其他金融机构存放款项 32,617,414 22,641,048
拆入资金 4,862,176 7,226,265
项目 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日
交易性金融负债 387,255 382,898
衍生金融负债 106,256 101,875
卖出回购金融资产款 31,654,605 39,775,511
吸收存款 529,798,630 497,960,186
应付职工薪酬 1,409,545 1,439,379
应交税费 590,591 539,969
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 1,183,528 1,183,528
长期借款
应付债券 115,314,885 116,266,493
其中：优先股
永续债
租赁负债 583,355 565,638
递延所得税负债
其他负债 865,849 1,432,989
负债合计 787,790,890 750,716,759
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 6,153,843 6,153,843
其他权益工具 1,999,245 4,499,245
其中：优先股
永续债 1,999,245 4,499,245
资本公积 15,134,353 15,134,353
减：库存股
其他综合收益 1,965,083 1,838,973
盈余公积 3,758,830 3,758,830
一般风险准备 9,857,012 9,857,012
未分配利润 13,714,257 12,270,549
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 52,582,623 53,512,805
少数股东权益 154,299 151,358
所有者权益（或股东权益）合计 52,736,922 53,664,163
负债和所有者权益（或股东权益）总计 840,527,812 804,380,922
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
合并利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2026 年第一季度 2025 年第一季度
一、营业总收入 3,577,012 3,165,053
利息净收入 2,794,502 2,390,629
利息收入 5,561,791 5,241,598
利息支出 2,767,289 2,850,969
手续费及佣金净收入 387,441 387,375
手续费及佣金收入 410,567 414,129
手续费及佣金支出 23,126 26,754
投资收益（损失以“-”号填列） 316,038 583,024
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 20,869 26,710
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的
收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 2,359 24,597
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 65,902 -260,691
汇兑收益（损失以“-”号填列） 10,604 14,250
其他业务收入 187 881
资产处置收益（损失以“-”号填列） -21 24,988
二、营业总支出 1,943,749 1,758,181
税金及附加 37,393 34,362
业务及管理费 954,138 862,405
信用减值损失 951,960 861,148
其他资产减值损失 0 0
其他业务成本 258 266
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,633,263 1,406,872
加：营业外收入 742 1,409
减：营业外支出 2,211 734
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1,631,794 1,407,547
减：所得税费用 65,145 43,261
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,566,649 1,364,286
（一）按经营持续性分类
（二）按所有权归属分类
列）
项目 2026 年第一季度 2025 年第一季度
六、其他综合收益税后净额 126,110 -1,281,812
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 126,110 -1,281,812
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益 126,110 -1,281,812
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 1,692,759 82,474
归属于母公司所有者的综合收益总额 1,689,818 89,799
归属于少数股东的综合收益总额 2,941 -7,325
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.23 0.26
（二）稀释每股收益(元/股) 0.23 0.21
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
合并现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2026年第一季度 2025年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 42,856,273 19,583,475
向中央银行借款净增加额 7,193,158 0
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 5,551,452 5,979,212
拆入资金净增加额
拆出资金净减少额 500,000 850,000
回购业务资金净增加额 0 4,524,930
收到其他与经营活动有关的现金 580,121 4,285,045
经营活动现金流入小计 56,681,004 35,222,662
客户贷款及垫款净增加额 31,690,995 20,580,377
存放中央银行和同业款项净增加额 1,457,733 360,111
为交易目的而持有的金融负债净减少额
为交易目的而持有的金融资产净增加额
向中央银行借款净减少额 0 141,380
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额 2,350,283 693,726
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 7,417,279
支付利息、手续费及佣金的现金 3,292,375 3,882,251
支付给职工及为职工支付的现金 667,197 543,014
支付的各项税费 373,073 328,798
支付其他与经营活动有关的现金 349,265 452,303
经营活动现金流出小计 47,598,200 26,981,960
经营活动产生的现金流量净额 9,082,804 8,240,702
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 45,278,171 34,784,479
取得投资收益收到的现金 189,782 434,099
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金
净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 45,468,305 35,242,288
投资支付的现金 57,013,454 51,963,268
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 31,230 18,805
项目 2026年第一季度 2025年第一季度
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 0 35,218
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 57,044,684 52,017,291
投资活动产生的现金流量净额 -11,576,379 -16,775,003
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 46,528,839 37,329,694
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 46,528,839 37,329,694
偿还债务支付的现金 50,500,000 31,710,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 856,898 730,330
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 30,080 28,570
筹资活动现金流出小计 51,386,978 32,468,900
筹资活动产生的现金流量净额 -4,858,139 4,860,794
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -26,022 11,573
五、现金及现金等价物净减少额 -7,377,736 -3,661,934
加：期初现金及现金等价物余额 41,664,603 26,838,974
六、期末现金及现金等价物余额 34,286,867 23,177,040
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
母公司资产负债表
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 34,586,754 39,772,901
货币资金
结算备付金
存放同业款项 12,275,978 9,474,656
贵金属
拆出资金 2,253,859 4,371,244
衍生金融资产 106,948 99,491
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 13,685,820 15,357,569
持有待售资产
发放贷款和垫款 391,643,668 361,171,194
金融投资：
交易性金融资产 46,848,365 48,210,796
债权投资 177,568,576 163,730,064
其他债权投资 138,640,334 138,043,588
其他权益工具投资 112,860 112,860
长期股权投资 2,649,822 2,626,803
投资性房地产
固定资产 1,691,159 1,715,803
在建工程 12,405 10,026
使用权资产 572,717 570,854
无形资产 19,184 25,575
商誉
递延所得税资产 4,447,203 4,364,119
其他资产 1,609,358 2,202,994
资产总计 828,725,010 791,860,537
负债：
短期借款
向中央银行借款 68,207,697 61,003,221
同业及其他金融机构存放款项 35,713,011 25,053,293
拆入资金 4,862,176 7,226,265
交易性金融负债 387,255 382,898
衍生金融负债 106,256 101,875
项目 2026 年 3 月 31 日 2025 年 12 月 31 日
卖出回购金融资产款 28,888,682 36,305,565
吸收存款 518,829,759 487,633,336
应付职工薪酬 1,387,544 1,411,712
应交税费 562,551 511,243
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 1,183,528 1,183,528
长期借款
应付债券 115,314,885 116,266,493
其中：优先股
永续债
租赁负债 548,634 532,953
递延所得税负债
其他负债 853,169 1,420,703
负债合计 776,845,147 739,033,085
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 6,153,843 6,153,843
其他权益工具 1,999,245 4,499,245
其中：优先股
永续债 1,999,245 4,499,245
资本公积 15,134,353 15,134,353
减：库存股
其他综合收益 1,965,083 1,838,973
盈余公积 3,758,830 3,758,830
一般风险准备 9,730,455 9,730,455
未分配利润 13,138,054 11,711,753
所有者权益（或股东权益）合计 51,879,863 52,827,452
负债和所有者权益（或股东权益）总计 828,725,010 791,860,537
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
母公司利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2026 年第一季度 2025 年第一季度
一、营业总收入 3,468,085 3,033,527
利息净收入 2,653,674 2,242,048
利息收入 5,384,076 5,033,355
利息支出 2,730,402 2,791,307
手续费及佣金净收入 387,703 387,615
手续费及佣金收入 410,555 414,048
手续费及佣金支出 22,852 26,433
投资收益（损失以“-”号填列） 297,183 566,209
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 20,869 26,710
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的
收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 2,342 23,059
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 116,440 -224,988
汇兑收益（损失以“-”号填列） 10,604 14,250
其他业务收入 165 869
资产处置收益（损失以“-”号填列） -26 24,465
二、营业总支出 1,862,752 1,626,919
税金及附加 36,963 33,819
业务及管理费 909,531 802,834
信用减值损失 916,000 790,000
其他资产减值损失 0 0
其他业务成本 258 266
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,605,333 1,406,608
加：营业外收入 695 1,374
减：营业外支出 2,156 687
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1,603,872 1,407,295
减：所得税费用 57,571 30,239
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,546,301 1,377,056
（一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,546,301 1,377,056
（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 126,110 -1,281,812
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
项目 2026 年第一季度 2025 年第一季度
（二）将重分类进损益的其他综合收益 126,110 -1,281,812
七、综合收益总额 1,672,411 95,244
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
母公司现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2026年第一季度 2025年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 42,802,632 19,667,759
向中央银行借款净增加额 7,181,818 0
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 5,231,793 5,625,952
拆入资金净增加额
拆出资金净减少额 500,000 850,000
回购业务资金净增加额 0 4,524,930
收到其他与经营活动有关的现金 628,436 4,286,514
经营活动现金流入小计 56,344,679 34,955,155
客户贷款及垫款净增加额 31,470,159 20,579,761
存放中央银行和同业款项净增加额 1,451,411 226,026
为交易目的而持有的金融资产净增加额
向中央银行借款净减少额 0 101,810
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额 2,350,283 693,726
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 7,417,279
支付利息、手续费及佣金的现金 3,167,553 3,737,852
支付给职工及为职工支付的现金 634,558 505,437
支付的各项税费 360,942 293,956
支付其他与经营活动有关的现金 201,460 266,631
经营活动现金流出小计 47,053,645 26,405,199
经营活动产生的现金流量净额 9,291,034 8,549,956
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 45,278,171 34,784,479
取得投资收益收到的现金 189,782 434,099
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现
金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 45,468,026 35,242,265
投资支付的现金 57,013,454 51,963,268
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金
支付其他与投资活动有关的现金 0 35,218
项目 2026年第一季度 2025年第一季度
投资活动现金流出小计 57,042,985 52,013,402
投资活动产生的现金流量净额 -11,574,959 -16,771,137
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 46,528,839 37,329,694
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 46,528,839 37,329,694
偿还债务支付的现金 50,500,000 31,710,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 856,898 730,330
支付其他与筹资活动有关的现金 28,357 25,733
筹资活动现金流出小计 51,385,255 32,466,063
筹资活动产生的现金流量净额 -4,856,416 4,863,631
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -26,022 11,573
五、现金及现金等价物净减少额 -7,166,363 -3,345,977
加：期初现金及现金等价物余额 40,994,749 25,484,936
六、期末现金及现金等价物余额 33,828,386 22,138,959
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官：高永生 财务部门负责人：吕文珍
特此公告。
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