中信建投证券股份有限公司
关于云南煤业能源股份有限公司 2025 年度金融服务协议及
相关风险控制措施执行情况的专项核查意见
中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”或“保荐人”）作
为云南煤业能源股份有限公司（以下简称“云煤能源”、
“公司”或“上市公司”）
向特定对象发行股票的保荐人，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海
证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——
规范运作》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交
易》等有关规定履行持续督导职责，对云煤能源 2025 年度金融服务协议及相关
风险控制措施执行情况进行了专项核查，核查情况及核查意见如下：
一、金融服务协议条款的完备性
（一）金融服务协议的主要条款内容
为优化公司财务管理、提高资金使用效率，经公司第九届董事会第十五次临
时会议、第九届监事会第十一次临时会议和 2023 年第三次临时股东大会审议通
过，公司于 2023 年 12 月 29 日与云南昆钢集团财务有限公司（以下简称“昆钢
财务公司”）签订了《金融服务协议》，该协议的主要条款内容如下：
甲方：云南昆钢集团财务有限公司
乙方：云南煤业能源股份有限公司
甲方在国家金融监督管理总局核准的业务范围内向乙方依法提供以下金融
服务：
款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。
类同期服务所收取的费用。
满足乙方支付需求，因自然灾害如洪水、地震、瘟疫流行等以及社会事件如战争、
动乱等不可抗力事件导致甲方无法及时适当履行所约定服务的情形除外。
开立的存款账户，存款形式包括活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等。
乙方对于开立于甲方的账户下的资金使用及调度具有完全独立的自主管理权。
基准利率；且原则上不低于同期国内主要商业银行同期限、同类型存款业务的挂
牌的利率；除符合前述外，甲方吸收乙方存款的利率，也应不低于甲方吸收其他
昆钢公司成员单位同类同期存款所确定的利率。
写：叁亿元整）。
合自身经营原则和信贷政策，全力支持乙方业务发展中的资金需求。协议期内，
甲方每年度为乙方提供（以 365 天计算）循环授信额度不超过人民币 3 亿元（大
写：叁亿元整），其中在开展商业承兑汇票贴现业务时，出票人必须为昆钢公司
成员单位且在甲方有授信额度，乙方可使用该贴现额度。
贷利率及费率，在甲方的贷款利率按照中国人民银行有关规定执行，具体执行时，
双方依据当时的市场行情进行协商，对贷款执行利率做适当调整，同时原则上不
高于乙方在国内其他金融机构取得的同类同期信贷利率及费率水平。
融服务前，甲、乙双方需进行磋商并另行签署独立的协议。
市场公允价格或国家规定的标准收取相关费用。
本协议需经乙方股东大会审议通过，且经甲、乙双方签字盖章后生效，本协
议有效期至 2026 年 12 月 31 日。
（二）金融服务协议条款的完备性
上述金融服务协议条款内容已对交易类型、交易限额、交易定价、协议期限
等交易条款进行明确约定，协议条款完备。
二、金融服务协议的执行情况
截至 2025 年末，公司及所属子公司、分公司在昆钢财务公司的各类存款余
额（时点数）为 1.51 亿元，占上市公司存款余额的 43.96%，每日最高存款额未
超出《金融服务协议》约定的上限额度，无贷款余额；上市公司在其他金融机构
的存款余额（时点数）为 1.92 亿元，占上市公司存款余额的 56.04%；上市公司
在其他金融机构的融资余额（时点数）为 25.39 亿元，占上市公司融资余额的 100%。
公司与昆钢财务公司的相关业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，
关联交易价格公允，交易发生额及余额均符合公司经营发展需要，公司在昆钢财
务公司的存款安全性和流动性良好。
三、风险控制措施和风险处置预案的执行情况
为进一步规范公司及所属分子公司与昆钢财务公司的关联交易，有效防范、
及时控制和化解办理存款等金融业务风险，保障资金安全，公司制定了《与云南
昆钢集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》，并已经公司第九届董事
会第八次会议审议通过。公司成立金融业务风险预防处置领导小组，负责组织开
展金融业务风险的防范和处置工作。由公司董事长任组长，为金融业务风险防范
及处置工作第一责任人，总经理、财务总监任副组长，组员包括副总经理、公司
资产财务部、纪检审计部、董事会办公室部门负责人。
公司通过查验昆钢财务公司的《金融许可证》《营业执照》等证照资料、昆
钢财务公司提供的 2025 年 12 月 31 日的财务报表，对昆钢财务公司的经营资质、
业务和风险状况进行了综合评估，形成了《对云南昆钢集团财务有限公司的风险
持续评估报告》，风险评估意见如下：昆钢财务公司严格依照国家金融监督管理
总局《企业集团财务公司管理办法》及相关规定开展业务，建立了完善的风险管
理架构与内控制度并有效运行，2025 年度未发生重大风险事件。
四、保荐人核查意见
经核查，保荐人认为：云煤能源与昆钢财务公司签署的《金融服务协议》已
对交易类型、交易限额、交易定价、协议期限等交易条款进行明确约定，协议条
款完备；公司与昆钢财务公司严格履行协议相关约定，协议执行情况良好；公司
已制定了完善的风险控制措施和风险处置预案，风险控制措施和风险处置预案执
行情况良好；公司关于金融服务协议条款的完备性、协议的执行情况、风险控制
措施和风险处置预案的执行情况信息披露真实。
（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于云南煤业能源股份有限公司
盖章页）
保荐代表人签名：
夏秀相 袁 晨
中信建投证券股份有限公司
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