国盛证券股份有限公司
关于银邦金属复合材料股份有限公司
公司及子公司申请综合授信额度及担保额度预计的核查意见
国盛证券股份有限公司（以下简称“国盛证券”或“保荐人”）作为银邦金属
复合材料股份有限公司（以下简称“银邦股份”或 “公司”）向不特定对象发行
可转换公司债券项目的保荐人，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深
圳证券交易所上市公司自律监管指引第 13 号——保荐业务》《深圳证券交易所
创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创
业板上市公司规范运作》等有关规定，对公司及子公司申请综合授信额度及担
保额度预计事项进行了审慎核查，核查情况及核查意见如下：
一、银行申请综合授信额度情况
（一）由于公司拟进一步扩充产能、公司全资子公司银邦（安徽）新能源
材料科技有限公司（以下简称“安徽银邦新能源”）逐步投产等因素影响，预计
公司资金需求量将持续增加，为满足公司发展需要及日常经营资金需求，降低
融资成本，提高资金使用效率，公司及子公司 2026 年度拟向银行、保理公司、
融资租赁公司等金融机构申请总额不超过人民币 50 亿元综合授信额度（最终以
各机构实际审批的授信额度为准）其中：银邦金属复合材料股份有限公司不超
过 30 亿元综合授信额度，安徽银邦新能源不超过 19.5 亿元综合授信额度，其
他子公司不超过 0.5 亿元综合授信额度。该综合授信额度用于办理包括但不限
于贸易融资（信用证）授信、短期（中长期）流动资金、银承授信额度、非融
资性保函、项目固贷、保理、信保项下出口融资、设备固贷、融资租赁等中长
期贷款和综合授信业务。
授信额度不等于公司及子公司的实际融资金额，公司或子公司实际授信额
度以银行等金融机构最后审批的授信额度为准，具体融资金额将视公司或子公
司运营资金的实际需求来定。在授信实施有效期内，授信（用信）额度可循环
滚动使用。
（二）董事会提请股东会授权公司董事长、子公司法定代表人或其授权代
表人具体组织实施并签署相关合同及文件，并授权公司董事长根据实际经营需
要在综合授信总额度内适度调整或调剂公司、子公司的授信金额与互相担保的
金额，确定实际的授信机构、融资品种以及担保方式。并授权董事长或其授权
代表全权代表公司签署上述额度内的一切与信贷（包括但不限于授信、贷款、
票据、抵押、融资、保函、开户、销户等）有关的合同、协议、凭证等各项法
律文件，由此产生的法律、经济责任全部由公司承担，无需另行召开董事会或
股东会审议。
（三）根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》和《公司章程》等法
律法规的相关规定，上述议案需提交公司股东会审议，上述综合授信额度实施
的有效期自公司 2025 年年度股东会审议通过之日起十二个月内。正在实施的贷
款合同期限按原有合同履约，额度包含在总额度。
二、担保情况概述
银邦金属复合材料股份有限公司（以下简称“公司”或“银邦股份”）于
年度担保额度预计的议案》，同意公司为合并报表范围内的全资子公司、控股子
公司提供不超过人民币 20 亿元的担保。
（一）担保对象：公司合并报表范围内的全资子公司银邦（安徽）新能源
科技有限公司（以下简称“银邦安徽新能源”）和控股子公司贵州黎阳天翔科技
有限公司（以下简称“黎阳天翔”）。
（二）担保额度：不超过人民币 20 亿元。
（三）担保范围：向银行、金融机构等申请融资（包括但不限于办理人民
币或外币流动资金贷款、项目贷款、承兑汇票、信用证、备用信用证、贸易融
资、保函、票据贴现、保理、出口押汇、外汇远期结售汇以及衍生产品等相关
业务及日常经营需要（包括但不限于履约担保、产品质量担保。
（四）担保方式：一般保证、连带责任保证等、抵押、质押或多种担保方
式相结合。
（五）担保授权期限：自股东会审议通过之日起 12 个月有效。
（六）在担保额度内，公司董事会提请股东会授权董事长签署与上述担保
相关的合同及法律文件。
在担保额度内，公司可根据实际经营情况调整各担保对象的担保额度，担
保额度在有效期内可循环使用。
在担保额度内，实际发生的担保事项以最终签订的担保合同为准，不再需
要另行提交董事会、股东会审议。对超出上述担保对象、担保额度的担保，公
司将根据规定及时履行决策和信息披露义务。
（七）根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》和《公司章程》的相
关规定，本次担保事项尚需提交公司股东会审议批准。
三、担保额度预计情况
本次担保额度预计情况如下：
被担保
截至本公
担保方 方最近 预计 2026 年 担保额度占上 是否
被担 告日实际
序号 担保方 持股比 一期资 度担保额度 市公司最近一 关联
保方 担保余额
例 产负债 （万元） 期净资产比例 担保
（万元）
率
银邦
安徽
银邦股 新能
份 源
黎阳
天翔
合计 - - - 138,000.00 200,000.00 115.11% -
四、被担保人的基本情况
（一）银邦（安徽）新能源材料科技有限公司
储能技术服务；新材料技术推广服务；电子专用材料研发；新材料技术研发；
技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；资源再生
利用技术研发；再生资源加工；再生资源销售；生产性废旧金属回收；固体废
物治理；再生资源回收（除生产性废旧金属）；资源循环利用服务技术咨询；技
术进出口；货物进出口；进出口代理（除许可业务外，可自主依法经营法律法
规非禁止或限制的项目）
单位：万元
主要财务指标 2025 年度
资产总额 279,188.66
负债总额 162,562.44
净资产 116,626.22
营业收入 373,401.84
净利润 7,821.12
经查询，银邦(安徽)新能源材料科技有限公司不是失信被执行人。
（二）贵州黎阳天翔科技有限公司
业园科创南路 357 号
国务院决定规定应当许可（审批）的,经审批机关批准后凭许可（审批）文件经
营;法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的,市场主体自主选择经营。
（发烟、洗消装备的研发、生产及维修;发烟剂、洗消剂的研制、生产及销售;航
空发动机零部件制造;航空发动机保障设备、小型航空发动机、燃气轮机及电源、
航空发动机起动机研制、应用及销售;核生化环境构设系统设备、核生化侦检设
备、核生化防护设备、智能型飞机滑油加注装置的研发、生产及销售;航空工装、
模具设计及制造;烟雾消毒、杀虫、农药农肥喷洒设备研发、生产及销售;固体垃
圾、污水处理设备、余热利用设备、DCS、PLC、测控系统集成设备及相关工
程的研发、生产、销售;机电设备安装;仪器仪表、电力电气工程设计施工、建安
工程、技术咨询服务;计算机软件开发和信息系统集成;船舶制造、销售及维修;
水路运输;船舶设备生产及销售;铝锭加工及销售。（涉及许可经营项目,应取得相
关部门许可后方可经营。）
单位：万元
主要财务指标 2025 年度
资产总额 24,211.38
负债总额 30,580.85
净资产 -6,369.47
营业收入 1,802.91
净利润 -6,651.29
经查询，贵州黎阳天翔科技有限公司不是失信被执行人。
五、履行的审议程序及相关意见
（一）董事会审议情况
公司于 2026 年 4 月 15 日召开第五届董事会第二十三次会议，分别审议通
过了《关于 2026 年度向银行申请综合授信额度的议案》《关于 2026 年担保额度
预计的议案》。
（二）独立董事意见
经审核，独立董事认为：公司向银行申请不超过人民币 50 亿元综合授信额
度，是为了保证公司进一步发展所需的正常运作，有利于促进公司业务的拓展
及企业发展，且公司经营状况良好，具备较好的偿债能力，本次申请授信不会
给公司带来重大财务风险及损害公司利益，符合中国证监会、深圳证券交易所
相关文件及《公司章程》的规定。公司第五届董事会第二十三次会议审议通过
了《关于 2026 年度向银行申请综合授信额度的议案》，决策程序合法合规，不
存在损害公司和股东利益的行为。
经审核，独立董事认为：本次为子公司提供担保，是为了满足子公司资金
和生产经营发展需要，有利于保障子公司顺利发展并获得更好的经济收益，不
存在损害公司及中小股东利益的情形。本次担保对象为合并报表范围内的全资
和控股子公司，风险可控，本次担保事项的决策程序符合《公司法》、《创业板
股票上市规则》及相关法律法规及《公司章程》的规定。
因此，我们一致同意《关于 2026 年度向银行申请综合授信额度的议案》
《关于 2026 年担保额度预计的议案》，并同意提交公司股东会审议。
六、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至目前，公司为合并报表范围内子公司向银行借款提供担保总额为
的 79.42%。公司及子公司无对合并报表外单位提供的担保的情况。
截至目前，公司及子公司不存在逾期担保或涉及诉讼的担保及因担保被判
决败诉而应承担损失金额的情形。
七、保荐人核查意见
经核查，保荐人认为：公司本次申请授信及担保事项符合公司业务开展的
实际需求，有利于公司及子公司的资金筹措和业务发展，符合上市公司的利益，
不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形。本次申请授信及担保事项符
合《公司法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公
司规范运作》等规定要求和《公司章程》的规定，本事项已经第五届董事会第
二十三次会议审议通过，且已经独立董事专门会议审议通过，尚需公司股东会
审议批准。综上，保荐人对银邦股份向银行申请综合授信额度并为子公司提供
担保事项无异议。
（本页无正文，为《国盛证券股份有限公司关于银邦金属复合材料股份有限公
司公司及子公司申请综合授信额度及担保额度预计的核查意见》之签字盖章页）
保荐代表人：
韩逸驰 杨涛
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