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瑞丰银行: 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2025年年度股东会会议资料

来源：证券之星 2026-04-10 17:10:41
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浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
延长向不特定对象发行可转换公司债券股东会决议有效期及授权有效期 ........ 24
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
        股东会议程
  会议时间：2026 年 4 月 17 日（星期五）下午 14:00
  会议地点：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号瑞丰银行三
楼一号会议室
  会议召集人：公司董事会
  一、主持人宣布会议开始
  二、会议内容
  （一）审议议案
期及授权有效期；
易的议案；
及分配方案；
  （二）审阅报告
况评价报告；
  三、股东质询
  四、宣布股东会现场出席情况
  五、投票表决、计票
  六、宣布表决结果
  七、律师宣读法律意见书
  八、主持人宣布会议结束
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
      股东会会议须知
  为维护全体股东的合法权益，确保股东会的正常秩序和议事
效率，保证股东会的顺利召开，根据《中华人民共和国公司法》
《上市公司股东会规则》《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限
公司章程》和《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司股东会
议事规则》等规定，特制定本须知。
  一、浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“公
司”或“本行”）根据《中华人民共和国公司法》
                     《中华人民共和
国证券法》《上市公司股东会规则》和《公司章程》等规定，认
真做好召开股东会的各项工作。
  二、会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数
及所持有表决权的股份总数。
  三、股东及代理人参加股东会，应当认真履行其法定义务，
会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合
法权益，保障会议的正常秩序。
  四、股东参加股东会依法享有表决权、发言权、质询权等权
利。
  五、股东需要发言的，需先经会议主持人许可，方可发言。
股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。
每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过 2 分钟。
  六、公司董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集
中回答股东的问题，全部回答问题的时间控制在 20 分钟以内。
  七、股东会采用现场投票和网络投票相结合方式召开。股东
可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行
使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决一种，同一表决
权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。
  采用非累积投票方式的，股东以其所持有的有表决权的股份
数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，
应在“同意”
     “反对”
        “弃权”三项中任选一项，未填、错填、字
迹无法辨认的表决票、未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，
其所持股份数的表决结果应计为“弃权”
                 。
  采用累积投票方式的，股东所持有的每一股份拥有与当选董
事总人数相等的投票权，股东可以选择将所有投票权集中选举一
人或分散选举数人。
  八、本次股东会议案为普通决议事项的，应当由出席会议的
有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过；议案为特别决
议事项的，应当由出席会议的有表决权的股东所持表决权的三分
之二以上通过。
  九、公司不向参加股东会的股东发放礼品，不负责安排参加
股东会股东的住宿和接送等事项，平等对待所有股东。
  十、公司董事会聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师出席
本次股东会，并出具法律意见。
议案一：
各位股东：
持续优化公司治理架构，深化拓展价值传播体系。聚焦主责主业，
深耕“五大金融”重点领域，精准赋能实体经济，推动全行经营
韧性进一步凸显，高质量发展态势持续稳固。根据 2025 年董事
会工作情况，本行编写了《2025 年度董事会工作报告》，报告已
经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请股东会审议。
  附件：2025 年度董事会工作报告
        浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
附件：
质量发展战略深化落实之年，在省行党委的坚强领导下，在各级
监管部门的悉心指导下，本行董事会坚持以习近平新时代中国特
色社会主义思想为指导，坚定不移贯彻党的二十大和二十届历次
全会精神，锚定“1235”高质量发展战略，推动六大“必赢之战”
落地见效。2025 年，本行首次进入全球银行 500 强，获评浙江省
成长性最快百强企业、中国企业慈善公益 500 强、浙江慈善奖、
第七届全国文明单位，第六次获评浙江省“民营企业最满意银行”。
  这一年，董事会深化高质量党建引领，驱动全行发展量质齐
升，确保主要经营指标稳中有进、行稳致远。一是业务规模稳步
增长。全行总资产 2414.95 亿元（经审计集团口径，下同）
                              ，较年
初增加 209.92 亿元，增幅 9.52%；各项存款余额 1780.99 亿元，
较年初增加 154.08 亿元，增幅 9.47%；各项贷款余额 1412.06 亿
元，较年初增加 102.46 亿元，增幅 7.82%。二是资产质量稳健可
控。不良贷款率 0.99%，较年初上升 0.02 个百分点；拨备覆盖率
升 0.13 个百分点。三是经营效益平稳提升。实现营业收入 44.08
亿元，较上年度增长 0.53%；实现归属于上市公司股东的净利润
年度，净息差为 1.50%，较上年度持平；存款付息率为 1.83%，
较上年度下降 37BP。
  一、2025 年工作情况
  （一）坚持和加强党的全面领导，深化公司治理融合
  始终将坚定拥护“两个确立”、坚决做到“两个维护”作为
最高政治原则和根本政治规矩，以制度化、常态化、实效化举措
筑牢绝对忠诚的政治本色，深化党的领导与公司治理有机融合。
一是把稳政治方向，筑牢政治属性。坚持把党的政治建设摆在首
位，把牢“农商姓党”属性，高质量落实“第一议题”制度，构
建“传达-部署-落实-问效”闭环机制，持续深化“五型五强”领
导班子建设，把准政治方向，压实意识形态工作责任，推动政治
优势和组织优势转化为高质量发展胜势。二是健全治理机制，强
化政治引领。全面贯彻习近平总书记“两个一以贯之”重要指示，
把党的领导融入公司治理和经营发展的全过程、各环节。深化党
委前置研究讨论制度，完善重大事项决策机制，充分发挥党委“把
方向、管大局、保落实”的领导作用，确保党组织意见在公司决
策、经营管理各环节有效贯彻，不断提高党领导金融工作的能力
和水平，将党的领导深度融入公司治理，确保把稳高质量发展航
向。2025 年，党委会全年审议重大事项 320 余项，有效确保党的
领导贯穿经营管理全过程。三是坚持服务大局，深化党业融合。
坚持服务中心大局，坚持金融工作政治性、人民性，全面深化“党
建+金融”服务模式，扎实推进“农商先锋”行动，以党建联建
为抓手，推动党建工作与主责主业同频共振、深度融合，在五大
金融领域实现协同突破。
  （二）持续优化公司治理架构，筑牢合规发展基石
司章程》
   《股东会议事规则》
           《董事会议事规则》等制度修订及审
议程序，顺利取得《公司章程》核准批复，按期完成治理制度体
系迭代，明确治理架构。完成职工董事选举并取得董事任职资格
批复，将职工董事纳入审计委员会，保障职工董事履职合规，切
实增强审计委员会监督独立性。完成《审计委员会议事规则》等
配套制度修订及审议程序，明确由审计委员会承接监事会相关职
责，确保职责承接顺畅。
管理和信息披露等方面的决策作用，全年共计组织召开董事会 5
次、董事会专门委员会 22 次、独立董事专门会议 5 次，为全行
各项工作推进奠定基础，有效发挥董事会“定战略、做决策、防
风险”的核心职能。组织独立董事开展“十五五”发展规划调研，
充分发挥独立董事在战略视野、行业洞察和公司治理方面的专业
优势，有效提升独立董事对本行发展方向及业务布局的认知。组
织董事参加上海证券交易所组织的《2025 年上市公司董事、监事
和高管合规履职培训》《上市公司独立董事后续培训》及本行内
部组织的《监事会改革重塑银行治理新格局》
                   《新<反洗钱法>解
读》等专题培训，持续提升董事履职能力，为董事会决策的科学
性和合规性提供有力支撑。
  （三）持续完善战略闭环体系，推动战略落地见效
之年，董事会始终坚持战略引领不动摇，持续强化战略规划的顶
层设计与统筹部署，切实提升战略穿透力和执行力，确保高质量
发展航向不偏、力度不减。一是强化战略解码。审议通过“1235”
高质量发展战略规划年度执行评估报告，充分识别、评估战略实
施过程中的短板和潜在风险，客观分析战略举措落地成效。2025
年，全新升级六大“必赢之战”、持续发力“一基四箭”，并将八
个小切口攻坚战作为“必赢之战”落地的有力抓手，总支联动更
强化，进一步明确了未来核心业务模式、核心能力和区域差异化
发展路径。系统搭建战略闭环管理体系，明确战略管理组织、任
务体系、过程管理机制、考核办法等重要内容，做好战略管理机
制保障。二是推动战略执行。围绕“1235”战略，以六大“必赢
之战”锻造核心能力，以“一基四箭”布局增长空间，形成“能
力建设纵深推进、区域特色协同发力”的战略执行新格局，差异
化竞争力加速显现。“必赢之战”上，以极致客户体验推动网点
转型，强化文化浸润；以客群数字化运营深化精准营销，强化价
值输送；以下沉风险经营构建闭环服务范式，筑牢获客基础；以
价值驱动资负管理精细调控息差，深化价值创造；以组织管理与
能力提升推动机制优化，加强梯队建设；以数智化赋能体系构建
五维智能场景，加速技术应用，六战并举，为高质量发展提供了
系统性能力支撑。“一基”柯桥基本盘持续巩固，存贷规模稳健
增长，存款成本有效压降。“四箭”齐发，增量贡献与特色优势
日益凸显：越城板块深耕科创与政务融合，存贷款规模贡献显著
提升；义乌板块依托跨境金融，国际业务结算量贡献度超 60%；
滨海板块依托网点下沉园区一线，落地全行首笔“质量贷”，实
现网点布局与产品创新双赋能；嵊州板块实现质效量协同发展，
首次获评全国 5A 级优秀村镇银行。
                 “一基”稳盘，
                       “四箭”突进，
区域协同发展格局更加清晰有力。
  （四）深入践行金融本源，持续厚植金融五篇大文章
笃行普惠初心、以金融活水加速培育新质生产力，全面做深做实
“五篇大文章”，以高质量金融服务赋能经济高质量发展。一是
科技金融构建全生命周期服务。构建科创客群差异化服务体系，
深化“政-银-园-投”联动生态，以精准滴灌和创新发展推动科技
金融提质增效。报告期末，服务各类科技型企业 2401 家，其中
信贷客户 1198 家；科技型企业贷款余额 154.81 亿元，较年初增
长 12.24%。二是绿色金融打造全产业链标杆。完善绿色金融管
理办法，创新“绿能贷”系列产品及排污权抵押融资，持续强化
重点领域信贷支持。报告期末，绿色贷款余额 61.03 亿元，较年
初增长 32.85%，发行绿色金融债券 17 亿元，获评“省级绿色达
标银行”。三是普惠金融深化全场景滴灌服务。持续强化园区驿
站驻点服务，围绕“6+X”农业产业链，推出“花树贷”
                         “粮食生
产贷”等特色产品，助力乡村振兴与共同富裕。报告期末，集团
普惠型小微企业贷款余额达 582.47 亿元，增幅 10.42%。四是养
老金融完善全生态适老体系。构建“三专”适老化服务场景，打
造“基础服务+财富管理”双轮驱动的养老金融新模式。报告期
末，老年客群 AUM 达 883.68 亿元，较上年增加 99.47 亿，增幅
据中台建设，以新动能促进新发展，构建“客群运营+产品创新
+场景应用+风险经营”的数字金融生态。报告期末，数字经济核
心产业贷款余额达 24.06 亿元，较年初增长 56.44%。
  （五）深化拓展价值传播体系，稳步提升价值认同
扣信息披露质效提升，全年共组织编写披露公告文件 79 份，确
保信息披露的及时性、准确性和完整性，有效保障投资者合法权
益。定期报告方面，强化对全行战略规划、经营情况的深度解读，
聚焦核心价值传递，持续增强报告可读性，展现本行中长期成长
潜力。临时公告方面，严格履行法定披露义务，强化重大敏感信
息研判，主动优化披露内容与形式。
行坚持以投资者为中心，不断创新投关管理新模式。全年累计接
待调研 56 批次、294 家次。创新开展“银行首席走进瑞丰”系列
活动，以“战略解读+产业洞察+实地探访”聚焦“一基四箭”区
域策略，向投资者全方位展示本行战略落地的实践成效与未来空
间。同时，持续畅通中小投资者沟通渠道，通过热线电话、e 互
动、电子邮箱、网络平台等渠道加强与中小投资者的沟通。
会将市值管理融入战略全局，坚持“做优自身”为核心，通过夯
实资产质量、提升盈利韧性，持续增强内生价值。积极响应监管
部门要求，审议并发布《2025 年度估值提升计划》
                        ，进一步明确
本行价值提升主线，切实维护全体股东利益。在董事会指导下，
全行组织召开市值管理专题座谈会，明确市值管理提升关键任务
举措，深入开展专题研究。同时，主动深化与长期资本的战略对
接，股权结构持续优化，市场认可度稳步提升。
  （六）深化健全风控合规体系，筑牢高质量发展根基
系统思维统筹安全与发展，致力于构建“全覆盖、穿透式、智能
化”的风险合规治理新格局，为高质量发展筑牢坚实屏障。一是
深化全面风险管理顶层设计。董事会科学审定年度风险偏好陈述
书，明确风险容忍度与限额指标，确保风险战略与业务发展同频
共振。持续强化风险管理体系建设，督导管理层紧密对标最新监
管要求，动态完善风险管理制度架构，推动风险管理由“被动防
御”向“主动经营”转型。创新构建“机制+手册+系统”三位一
体关联交易管理新范式，重塑关联方识别与交易审批的全流程闭
环。二是健全合规体系夯实发展根基。正式设立首席合规官，进
一步完善合规管理组织架构，强化合规职能的独立性和专业性。
相继制定及修订《合规管理办法》
              《员工行为管理办法》等制度，
持续完善制度体系。深入开展“排雷清源”等员工行为与业务风
险专项排查，以“零容忍”的雷霆手段肃清违规土壤。三是强化
重点领域审计与整改闭环。持续发挥审计监督“第三道防线”作
用，董事会定期听取关联交易、资本管理、流动性管理等重点领
域专项审计汇报，把脉核心症结，督促建立审计整改闭环机制，
持续拓展审计监督的广度与深度。四是筑牢反洗钱防线强化履职
担当。董事会专题听取反洗钱和反恐怖融资工作报告，确立“正
道经营、风险为本”的管理原则，严格履行反洗钱法定义务，主
导修订《反洗钱履职考核评价办法》等相关制度，确保制度架构
动态适配最新监管要求。同时，持续优化人员配备，迭代升级预
警监测系统，构建“人防+技防”双重屏障。
  （七）凝聚文化人才合力，深化可持续发展
  一是持续激活组织活力。董事会坚持“崇尚专业、尊重人才”
原则，将人力资源战略纳入全行发展核心版图，积极创新人才资
源管理，指导管理层深化人才队伍改革，鲜明树立“能上能下”
用人导向，推行“强总部、活一线”架构调整，持续提升组织人
效，建立“培养为先、锻炼结合”成才机制，稳步推进“三化塑
形”，持续优化人才梯队建设。同时，高度关注员工关爱和权益
保障，积极践行以人为本理念，持续打造“幸福瑞丰”关怀品牌，
深入开展减负赋能专项行动，深化员工关怀，探索形成人才引进、
人才培养、人才发展和人才关怀的人才全生命周期服务模式。二
是深化特色文化融合。董事会推动“奋斗·奔跑”企业文化与中
国特色金融文化深度融合，奋斗文化案例入选全国金融业年度优
秀品牌案例。通过举办第五届“瑞丰奋斗者”评选、
                      “越奋进·悦
向上”员工辩论赛、
        “奋斗百人跑团”迪荡晨跑等系列品牌活动，
全方位弘扬瑞丰奋斗文化。在公益慈善领域，成立“南部山区共
富领航基金”，持续丰富“瑞丰有爱·瑞行三助”内涵，连续 4 年
荣膺中国企业慈善公益 500 强，以实际行动践行“金融向善”的
初心使命。三是深入践行可持续发展理念。将绿色金融主体责任
写进《公司章程》，从治理源头确立可持续发展战略地位，强化
董事会对年度环境、社会及管治（ESG）报告、绿色金融发展行
动计划等 ESG 相关议题审议，统筹推进消费者权益保护、绿色
金融发展、乡村振兴等重点任务，全面夯实 ESG 治理成效，荣
获“资本力量”最受欢迎农商行及最具社会责任银行奖、同花顺
“2025 年度 ESG 卓越发展机构”
                   。
  二、2026 年工作思路
起点上重塑竞争优势、迈向高质量发展的关键之年。全行将聚焦
关键症结、突破能力瓶颈，着力构建以“客户为中心”、以“数
据为驱动”、以“能力为基石”的现代银行经营体系，奋力推进
全行增长范式、服务模式、风控体系、组织形态实现深刻转型，
努力实现 2026 年资产规模增幅达到 5%以上、归属于母公司股东
的净利润保持正增长。
  （一）激活红色引擎，深化党建与治理同频共振
  强化党建引领，筑牢“农商姓党”政治属性。一要把牢政治
建设统领方向。严格落实“第一议题”制度，加强党的创新理论
学习与实践，并以党的创新理论为指导，谋深谋实全行“十五五”
发展规划，凝聚共识、坚定信心、激发干劲。二要在完善公司治
理中加强党的领导。坚持“两个一以贯之”，深化党建与公司治
理有机融合，把党的领导落实到决策、执行、监督各环节。严格
执行党委前置研究程序，严格落实民主集中制、重大事项请示报
告制度，将党的领导深度融入战略制定、风险防控、重大决策全
过程，实现政治优势向治理效能有效转化。三要加强党建与业务
融合。围绕高质量发展“持久战”
              ，紧扣金融“五篇大文章”
                         ，升
级“党建+金融+强链”
          “党建+金融+共富”
                   “党建+金融+民生”融
合场景，持续将“党建+”理念融入“以客户为中心”的服务体
系。扎实推进“农商先锋”行动，强化党建引领业务发展质效，
深化党建联建“后半篇文章”。
  强化治理护航，构筑稳健发展硬屏障。高效推进股东会、董
事会规范运作，确保重大决策机制平稳运行，为全行战略落地与
长远发展提供坚实保障。稳妥推进审计委员会承接监事会职权相
关过渡工作，强化审计委员会与内部审计部门的常态化协同，持
续提升审计委员会专业履职能力与风险识别水平，保障改革后监
督体系无缝衔接、效能不减。紧跟监管政策动态与行业最佳实践，
系统梳理现有制度短板，确保制度体系与监管要求、发展需求同
频共振，为合规经营提供刚性约束。
  （二）立足高质量发展，助力市值管理行稳致远
  在从“机会时代”向“能力时代”转型的变革浪潮中，着力
锻造穿越周期的经营韧性，坚持以内生发展为纲，重塑价值创造
的经营新格局，构筑数智驱动、资负引领、组织协同的长期核心
竞争力，引领市场价值突破周期波动，迈向可持续增长新高地。
全生命周期的精细化、一体化、价值化经营体系，显著提升客户
黏性与综合贡献度，为高质量发展筑牢坚实的客户基础。一要聚
焦区域深耕，厚植差异化增长根基。将“一基四箭”区域战略与
“五篇大文章”深度融合，转化为精准的“一区一策、一区一特”
作战地图，打造瑞丰特色渠道与特色模式，深度呼应绍兴“产城
人文”融合发展大局。二要强化综合深耕，提升客户全价值链贡
献。打破条线分割，以客户融资总量（FPA）作为对公业务转型
核心抓手，推动从“单一贷款”向“客户全价值经营”转变。三
要推动服务深耕，打造价值创造与生态融合主阵地。加快网点转
型，围绕团队角色灵活调配、存量客户价值挖掘、社区生态深度
融合、数字赋能高效支撑四大方向，推动物理网点从“交易处理
中心”转向“客户体验中心、关系深化中心与社区生态节点”。
式”能力要求，以技术革新驱动服务升级，推动数智化从“支撑
工具”转化为“核心生产力”。一要规划数智顶层设计，强化理
念文化认同。明确“业务赋能、效率提升、创新驱动”核心目标，
全面推行“ITBP（科技业务伙伴）
                ”机制，强化复合型数智人才
打造，推动数智建设从“被动接单”转向“主动赋能”。加强“数
据驱动决策、AI 赋能业务”理念宣导，营造主动创新的数智化转
型氛围。二要加强 AI 应用助力，强化一体化作战。集中攻坚智
能营销、智能风控、智能运营三大领域，加强 AI 智能体应用，
探索标志性突破场景，打造“AI+金融”品牌赋能一体化精准作
战。构筑跨条线智能运营中台，以数据中台打通全量数据链路，
打破部门壁垒，强调客户体验协同，构建以客户综合经营为导向
的数智化深度赋能业务闭环，夯实客户资本体系的技术支撑，让
数智化成为全行创新发展的核心驱动力。
下的主动资负管理闭环。发挥资产负债管理驱动价值创造的核心
作用，加强前瞻性分析机制，通过差异化定价策略引导存款结构
优化和贷款投向，持续建设低成本负债可持续增长能力。同时，
深化多维归因分析，动态调优资负配置策略，筑牢规模与效益的
动态平衡，确保资源向核心业务与高价值领域聚焦。持续完善考
核评价体系，深化以“客户综合价值创造”为核心考核导向，形
成全行上下同心同欲的合力。二要构建战略导向下的组织协同运
行体系。推动组织架构从“职能分割”向“战略导向、客户导向”
转型。优化组织运行模式，打破条线壁垒与部门边界，构建敏捷
协同的组织生态，为综合化经营提供体制保障。统筹跨条线资源，
建立清晰、透明的跨条线权责体系与效益分配机制，从机制上保
障协同利益。加大创新人才培育，强化复合型人才培养，以高素
质人才队伍驱动“一体化经营”理念深度落地。
  （三）锚定发展航向，推动战略执行落地生根
本行董事会将紧扣国家战略导向，以战略定力驾驭复杂变局，以
战略主动赢得发展先机。
  谋篇布局，科学编制“十五五”规划。战略解决的是长期、
难而正确的事情，需久久为功。本行将秉持“传承中创新、稳进
中优化”原则，全面锚定国家战略导向和区域经济脉搏，动态优
化“1235”战略发展内涵、能力底座和实施路径，科学编制并启
动实施“十五五”规划。坚持“深化战略转型、聚力能力升维、
决胜价值破局”总基调，围绕“1235”愿景目标，坚定“三大创
新引领点”，深化践行金融“五篇大文章”、“一体三翼”业务发
展战略和“一基四箭”区域发展战略，以“一升四转”强化“九
大能力”，坚定不移打造“以客户价值为本的共富先行银行、贴
心伴邻里的本土温情银行”
           ，全力谱写高质量发展新篇章。
  聚焦实效，推动战略落地生根。聚焦重点任务，深化战略攻
坚，精准制定 2026 年度战略任务，有效传导战略目标与路径。
强化“聚焦核心、协同攻坚”的战略执行导向，秉持“承上启下、
聚焦实效”原则，在 2025 年“必赢之战”基础上适度优化调整，
升级确定“打造极致客户体验”
             “产业金融生态深耕”
                      “风险经营
体系深化”“价值驱动型资负管理”“组织管理与能力提升”“数
智化赋能模式优化”六大全行级“必赢之战”，同步推进小切口
业务攻坚战，深化可复制、可推广、特色化、差异化的“一基四
箭”区域板块发展模式，推动“一基四箭”落地在重点区域形成
标杆效应，持续打造穿越周期的差异化竞争力。
  （四）深耕本地沃土，围绕共富助力经济发展
  深化坚守并践行农商“姓农姓小姓土”初心使命，积极服务
区域战略，围绕共同富裕示范区建设，践行“金融为民”服务理
念，持续深耕金融“五篇大文章”，打造“以客户价值为本的共
富先行银行”。聚焦科技金融，服务新兴产业。打造科创金融中
心，推行“首席客户经理+科创顾问”双服务模式，建立健全科创
企业专属评审机制。加强与政府基金、科创平台、创投机构合作，
构建覆盖科创企业全生命周期的金融服务生态圈。布局绿色金融，
服务低碳转型。紧跟“双碳”战略，将绿色金融作为战略性业务方
向。明确绿色信贷投向，重点支持印染产业升级等绿色转型项目，
加大绿色金融产品推广应用。深耕普惠金融，助力乡村振兴。依
托“越邻生活”线上平台和“共富贷”等数字产品，实现小微、三农、
新市民客群“线上+线下”一体化服务，推广“秒批秒贷”。丰富养
老金融，践行社会责任。打造“金融+康养+社区”融合模式，升级
“银色家园”养老驿站，推出养老专属产品，构建“健康管理、文化
娱乐、财富传承、智能服务”四大非金融服务体系，深化“退休一
件事”“出行一件事”“智慧医保圈”、银色家园、老年大学、夕
阳红俱乐部等适老服务阵地建设。强化数字金融，升级智慧服务。
加快金融数字化转型，实现大规模、标准化业务流程与管理的自
动化和智能化，加强“以客户为中心”的数字化客群运营能力，
深化数字化场景建设，构建跨场景联动机制，拓展智慧服务覆盖
面，打造全渠道协同、生态化服务的闭环体验。
  （五）夯实合规基石，树立稳健经营长久优势
  深化董事会防风险职能，筑牢新形势下高水平安全防线,赋
能高质量发展行稳致远。一是加强全面风险管理。以顶层设计之
力重塑风险文化和风险经营体系，以标准化动作、系统化工具、
差异化考核为抓手，推动风险意识从“被动要求”向“主动践行”
转变，风险防控从“事后处置”向“事前预警、事中干预”前移，
为本行稳健经营筑牢根基。同时，持续健全数字化全面风控体系，
应用大数据技术，探索建设智能穿透体系，实现风险可视可控，
深化不良资产清收和处置，优化资产质量考核激励约束机制，持
续强化关联交易全流程管理，积极培育“合规创造价值”内生文
化。二是夯实内控合规根基。深化构建大安全格局，加强合规文
化培育。强化市场前瞻研判，有效防范流动性风险和市场风险，
筑牢风险防御屏障；深化员工行为管理，有效防范道德风险；全
面提升审计效能，切实发挥审计监督“第三道防线”作用；加强
消费者权益保护，推进源头治理与多元化解机制常态化运行，聚
焦重点业务和关键环节开展靶向治理；坚决做好反洗钱、反诈工
作，深化非现场监管，配强专业队伍，全面提升反洗钱工作实效；
强化舆情监测处置，筑牢声誉风险防线。
议案二：
各位股东：
  根据《公司法》《上市公司信息披露管理办法》和本行《章
程》的相关要求，本行编制完成了《浙江绍兴瑞丰农村商业银行
股份有限公司 2025 年年度报告及摘要》，该报告已经本行第五
届董事会第七次会议审议通过，现提请股东会审议。
  《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2025 年年度报
告及摘要》内容请查阅本行于 2026 年 3 月 27 日在上海证券交易
所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券报》
《上海证券报》《证券时报》上披露的相关公告。
        浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案三：
各位股东：
元。经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，本行（母
公司）2025 年实现净利润 1,948,335,718.19 元。本年度可供分配
利润为 7,600,319,412.41 元。
   根据《浙江农商银行系统 2025 年度会计决算工作意见》文
件关于利润分配及股利分配的政策意见，本着股东分红与资本积
累相结合的原则，现提出以下利润分配议案：
    按净利润的 10％提取法定盈余公积金 194,833,571.82 元。
   一、
   二、按净利润的 30％提取一般风险准备 584,500,715.46 元。
   三、向投资者分配利润。以本行 2025 年 12 月 31 日的总股
本 1,962,161,395 股为基数，每 10 股派发现金股利人民币 2.10 元
   ，共计分配现金股利 412,053,892.95 元。本次分配不派
（含税）
送红股，也不实施资本公积金转增股本。
   四、未分配利润 6,408,931,232.18 元，留作以后年度分配。
   上述利润分配方案已经本行第五届董事会第七次会议审议
通过，现提请股东会审议。
            浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案四：
   提请股东会授权董事会决定 2026 年
       中期利润分配方案
各位股东：
  根据国务院、中国证券监督管理委员会关于鼓励上市公司提
升现金分红水平、增加分红频次、优化分红节奏的政策导向及《关
                《上市公司监管指引第 3 号
于加强上市公司监管的意见（试行）》
——上市公司现金分红》等相关要求，结合本行加强市值管理、
稳定投资者预期的工作实际，现提请股东会授权董事会在符合利
润分配的条件下，制定并实施 2026 年中期利润分配方案。中期
分红以最近一期经审计未分配利润为基准，合理考虑当期利润情
况，不超过相应期间归属于本行股东的净利润。
  董事会行使职权期限自本议案经 2025 年年度股东会审议通
过之日起至本行 2026 年年度股东会召开之日止。
  上述方案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提
请股东会审议。
        浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案五：
  延长向不特定对象发行可转换公司债券
    股东会决议有效期及授权有效期
各位股东：
  目前，本次发行可转换公司债券工作正在积极稳妥推进中。
为确保工作的延续性和有效性，本行编制了《延长向不特定对象
发行可转换公司债券股东会决议有效期及授权有效期》，同意将
本次发行的股东会决议有效期及授权有效期自前次有效期届满
之日起延长 12 个月，即延长至 2027 年 4 月 19 日。本次发行决
议的其他内容不变。上述内容已经本行第五届董事会第七次会议
审议通过，现提请股东会审议。
  《延长向不特定对象发行可转换公司债券股东会决议有效
期及授权有效期》全文请查阅本行于 2026 年 3 月 27 日在上海证
券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证
券报》《上海证券报》《证券时报》上披露的相关公告。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案六：
        前次募集资金使用情况报告
各位股东：
  根据中国证券监督管理委员会颁布的《监管规则适用指引—
—发行类第 7 号》
         ，本行编写了《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股
份有限公司前次募集资金使用情况报告》，主要包括前次募集资
金情况及截至 2025 年 12 月 31 日前次募集资金的实际使用情况
等。该报告已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
  《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司前次募集资金
使用情况报告》全文请查阅本行于 2026 年 3 月 27 日在上海证券
交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券
报》《上海证券报》《证券时报》上披露的相关公告。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案七：
 关于与董事、高级管理人员、原监事及其
     关联方关联交易的议案
各位股东：
  为进一步规范本行与董事、高级管理人员、原监事及其关联
方的关联交易管理，根据《银行保险机构关联交易管理办法》等
有关规定，结合自身实际，现拟定与董事、高级管理人员、原监
事及其关联方开展的关联交易事项。
  本行与董事、高级管理人员、原监事及其关联方开展包括但
不限于一般性存款、支付结算、信用卡、贷款、购买金融产品等
授信类、资产转移类、服务类、存款和其他类型等日常金融产品
或服务的关联交易，该关联交易事项对本行正常经营活动及财务
状况无重大影响。本行第五届董事会第七次会议已对该议案进行
审议，关联董事回避表决，有表决权的董事一致同意本议案，现
提请股东会审议。
  全文请查阅本行于 2026 年 3 月 27 日在上海证券交易所网
站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券报》《上
海证券报》《证券时报》上披露的相关公告。
        浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案八：
部分关联方 2026 年度日常关联交易预计额度
各位股东：
   根据本行《章程》及《瑞丰银行关联交易管理办法》等有关
规定，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件，对
本行部分关联方 2026 年度日常关联交易额度进行了预计。本行
第五届董事会第七次会议已对该议案进行审议，关联董事回避表
决，有表决权的董事一致同意本议案，现提请股东会审议。
   《部分关联方 2026 年度日常关联交易预计额度》全文请查
阅 本 行 于 2026 年 3 月 27 日 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站
（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券报》《上海
证券报》《证券时报》上披露的相关公告。
          浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案九：
        续聘 2026 年度会计师事务所
各位股东：
  根据监管要求及本行《章程》
              《会计师事务所选聘管理办法》
《会计师事务所选聘项目采购方案及招标文件》的规定，本行每
年可以根据实际情况，在履行法人治理程序及内部决策程序后考
虑是否续聘会计师事务所。
  根据对毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简
称“毕马威华振”）的执业资质、专业胜任能力、投资者保护能
力、独立性和诚信状况的判断，为保持财务报告审计工作的连续
性，本行拟续聘毕马威华振为本行 2026 年度财务报告及内部控
制审计会计师事务所。根据审计工作量及公允合理的原则，本行
费用 40 万元，与上年持平。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
  《续聘 2026 年度会计师事务所》全文请查阅本行于 2026 年
披露媒体《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》上披露的
相关公告。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案十：
        选举第五届董事会董事
各位股东：
  鉴于本行第五届董事会部分董事因个人原因需要调整，根据
《公司法》和本行《章程》规定，经本行董事会提名和薪酬委员
会审查，并经第五届董事会第七次会议审议通过，同意提名张玉
璐先生为本行非执行董事候选人。
  张玉璐先生简历如下：
  张玉璐，男，1976 年 1 月出生，中国国籍，博士研究生学
历，中共党员。历任金融街控股股份有限公司董事会办公室高级
研究经理、副主任、主任，金融街（天津）置业有限公司董事会
秘书（期间兼任天津盛世鑫和置业有限公司董事会秘书），北京
金融街投资（集团）有限公司董事会办公室主任，长城财富保险
资产管理股份有限公司副总经理、董事会秘书。现任长城人寿保
险股份有限公司总经理助理、董事会秘书。
  除上述任职情况外，张玉璐先生与持有本行 5%以上股份的
股东、本行董事、高级管理人员不存在关联关系。未受过中国证
监会及其他有关部门的处罚和证券交易所纪律处分，不存在因涉
嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立
案稽查。不存在《公司法》《上海证券交易所上市公司自律监管
指引第 1 号——规范运作》
             《公司章程》中规定的不得担任公司
董事的情形。经查询，张玉璐先生未曾被中国证监会在证券期货
市场违法失信信息公开查询平台公示或者被人民法院纳入失信
被执行人名单。截至本公告披露日，张玉璐先生未持有本行股份。
  张玉璐先生的董事任职资格尚需取得国家金融监督管理总
局绍兴监管分局的核准。
  现提请股东会审议。
      浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案十一：
        修订《独立董事工作规则》
各位股东：
  为进一步完善本行法人治理结构，充分发挥独立董事的独立
监督作用，根据《上市公司独立董事管理办法》等法律法规及本
行《章程》的相关规定，本行修订了《浙江绍兴瑞丰农村商业银
行股份有限公司独立董事工作规则》
               。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
 附件:1.浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司独立董事
        工作规则修订对比表
        工作规则
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
  附件 1：
  浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司独立
       董事工作规则修订对比表
  原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款      修订依据
                    第二条 本规则所指独立董事是指不 根 据 《 上 市
第二条 本规则所指独立董事是指不
                    在本行担任除董事外的其他职务，并与 公 司 独 立 董
在本行担任除董事外的其他职务，并与
                    本行及主要股东不存在直接或者间接 事 管 理 办
本行及其主要股东不存在可能妨碍其
                    利害关系，或者其他可能影响其进行独 法》第 2 条修
进行独立客观判断的关系的董事。
                    立客观判断关系的董事。          订
第三条 独立董事对本行及全体股东 第三条 独立董事对本行及全体股东
负有诚信与勤勉义务。独立董事应当按 负有忠实与勤勉义务。独立董事应当按
照相关法律、法规和本行章程的要求， 照相关法律、法规和本行章程的规定，
                                         根据《上市
认真履行职责，维护本行整体利益，重 认真履行职责，在董事会中发挥参与决
                                         公司独立董
点关注中小股东的合法权益不受损害。 策、监督制衡、专业咨询作用，维护本
                                         事 管 理 办
…                   行整体利益，保护中小股东合法权益。
                                         法》第 2 条、
独立董事应当独立履行职责，不受本行 …
                                         第 3 条修订
主要股东、实际控制人或者其他与本行 独立董事应当独立履行职责，不受本行
存在利害关系的单位或个人的影响；    及主要股东等单位或个人的影响。
…                   …
                    第五条 本行根据实际情况，设独立董
                    事，人数不少于董事会总人数的 1/3，
                    其中至少包括 1 名会计专业人士。    根据《上海
第五条 本行根据实际情况，设独立董 会计专业人士应具备较丰富的会计专 证 券 交 易 所
事，人数不少于董事会总人数的 1/3， 业知识和经验，并至少符合下列条件之 上 市 公 司 自
其中至少包括 1 名会计专业人士。   一：（1）具有注册会计师资格； （2）具 律 监 管 指 引
前款所称会计专业人士，是指具有高级 有会计、审计或者财务管理专业的高级 第 1 号——
职称或注册会计师资格的人士。      职称、副教授及以上职称或者博士学 规 范 运 作 》
                    位；（3）具有经济管理方面高级职称， 3.5.7 修订
                    且在会计、审计或者财务管理等专业岗
                    位有 5 年以上全职工作经验。
第六条 独立董事及拟担任独立董事 第六条 独立董事及拟担任独立董事 根 据 《 上 市
的人士应当按照中国证监会及有关主 的人士应当按照中国证监会及有关主 公 司 独 立 董
  原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款    修订依据
管部门的要求，参加其组织的培训，进 管部门的要求，参加其组织的培训，进 事 管 理 办
行投资者权益保护知识的学习。      行投资者权益保护知识的学习。持续加 法》第 34 条
                    强证券法律法规及规则的学习，不断提 修订
                    高履职能力。
                    第七条 本行的独立董事应当具备较
                    高的专业素质和良好信誉，且同时应当
第七条 本行的独立董事应当具备较
                    满足以下基本任职条件：
高的专业素质和良好信誉，且同时应当
                    （一）独立履行职责，不受与本行存在
满足以下基本任职条件：
                    利害关系的单位或个人影响且根据法
（一）独立履行职责，不受与本行存在
                    律、行政法规及其他规定，具备担任本
利害关系的单位或个人影响且根据法
                    行董事的资格；
律、行政法规及其他规定，具备担任本
                    （二）符合本行章程规定的独立性要
行董事的资格；
                    求；
（二）具有独立性；
                    （三）具备上市公司运作的基本知识、
（三）具备上市公司运作的基本知识、
                    熟悉相关法律、行政法规、规章及规则；
熟悉相关法律、行政法规、规章及规则；
                    （四）具有本科以上（含本科）学历或 根 据 《 上 市
（四）具有本科以上（含本科）学历或
                    相关专业中级以上职称；         公司独立董
相关专业中级以上职称；
                    （五）具有 5 年以上履行独立董事职责 事 管 理 办
（五）具有 5 年以上的法律、经济、金
                    所必需的法律、会计或者经济等工作经 法》第 7 条、
融、财务或其他有利于履行独立董事职
                    验；                  《章程》第
责的工作经历；
                    （六）具备上市公司运作的基本知识， 130 条修订
（六）具备上市公司运作的基本知识，
                    熟悉商业银行经营管理相关的法律法
熟悉商业银行经营管理相关的法律法
                    规，能够运用金融机构的财务报表和统
规，能够运用金融机构的财务报表和统
                    计报表判断金融机构的经营管理和风
计报表判断金融机构的经营管理和风
                    险状况；
险状况；
                    （七）能够阅读、理解和分析商业银行
（七）能够阅读、理解和分析商业银行
                    的信贷统计报表和财务报表并据此判
的信贷统计报表和财务报表并据此判
                    断金融机构的经营管理和风险状况；
断金融机构的经营管理和风险状况；
                    （八）具有良好的个人品德，不存在重
（八）法律、法规、规范性文件或本行
                    大失信等不良记录；
章程规定的其他条件。
                    （九）法律、法规、规范性文件或本行
                    章程规定的其他条件。
第八条 独立董事必须具有独立性。有 第八条 独立董事必须具有独立性。有 根 据 《 上 市
下列情形之一的人员不得担任本行的 下列情形之一的人员不得担任本行的 公 司 独 立 董
独立董事：               独立董事：               事 管 理 办
（一）在本行或本行并表范围内子公司 （一）在本行或本行附属企业任职的人 法》第 6 条、
任职的人员及其直系亲属、主要社会关 员及其配偶、父母、子女、主要社会关 第 47 条 及
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款       修订依据
系（直系亲属是指配偶、父母、子女等；   系（附属企业是指受本行直接或者间接     《银行业金
主要社会关系是指兄弟姐妹、配偶的父    控制的企业，主要社会关系是指兄弟姐     融机构董事
母、子女的配偶、兄弟姐妹的配偶、配    妹、兄弟姐妹的配偶、配偶的父母、配     （理事）和
偶的兄弟姐妹等）；            偶的兄弟姐妹、子女的配偶、子女配偶     高级管理人
（二）直接或间接持有本行已发行股份    的父母等，下同）；             员任职资格
然人股东及其直系亲属；          份 1%以上或者是本行前十名股东中的    第 9 条修订
（三）在直接或间接持有本行已发行股    自然人股东及其配偶、父母、子女；
份 5%以上的股东单位或者在本行前五   （三）在直接或者间接持有本行已发行
大股东单位任职的人员及其直系亲属；    股份 5%以上的股东或者在本行前五名
（四）与本行或附属企业有重大业务往    股东单位任职的人员及其配偶、父母、
来的人员，或者在有重大业务往来的单    子女；
位及其控股股东、实际控制人任职的人    （四）与本行或者附属企业有重大业务
员。                   往来的人员，或者在有重大业务往来的
（五）为本行或附属企业提供财务、法    单位及其控股股东、实际控制人任职的
律、咨询、保荐等服务的人员，包括但    人员；
不限于提供服务的中介机构的项目组     （五）为本行或者附属企业提供财务、
全体人员、各级复核人员、在报告上签    法律、咨询、保荐等服务的人员，包括
字的人员、合伙人、董事、高级管理人    但不限于提供服务的中介机构的项目
员及主要负责人。             组全体人员、各级复核人员、在报告上
（六）最近一年内曾经具有前五项所列    签字的人员、合伙人、董事、高级管理
举情形的人员；              人员及主要负责人；
（七）本人或其直系亲属在不能按期偿    （六）最近 12 个月内曾经具有前五项
还本行贷款的机构任职；          所列举情形的人员；
（八）本行可控制或者通过各种方式可    （七）本人或其近亲属在不能按期偿还
对其施加重大影响的其他任何人员；     本行贷款的机构任职（近亲属是指配
（九）法律、行政法规、本行章程和监    偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、
管机构认定不得担任独立董事的其他     外祖父母、孙子女、外孙子女，下同）；
人员。                  （八）本人或其近亲属可能被本行主要
独立董事应当每年对独立性情况进行     股东、高管层控制或施加重大影响，以
自查，并将自查情况提交董事会。董事    至于妨碍其履职独立性的其他情形；
会应当每年对在任独立董事独立性情     （九）法律、行政法规、本行章程和监
况进行评估并出具专项意见，与年度报    管机构认定不得担任独立董事的其他
告同时披露。               人员。
                     独立董事应当每年对独立性情况进行
                     自查，并将自查情况提交董事会。董事
                     会应当每年对在任独立董事独立性情
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款     修订依据
                    况进行评估并出具专项意见，与年度报
                    告同时披露。
                    第九条 有下列情形之一的，不得担任
                    本行的独立董事：
                    （一）因危害国家安全、实施恐怖活动、
                    贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产、黑
                    社会性质的组织犯罪或者破坏社会主
                    义市场经济秩序，被判处刑罚，或者因
                    犯罪被剥夺政治权利以及有其他故意
第九条 有下列情形之一的，不得担任
                    或重大过失犯罪记录的；
本行的独立董事：
                    （二）有违反社会公德的不良行为，造
（一）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用
                    成恶劣影响的；
财产或者破坏市场经济秩序罪，被判处
                    （三）对曾任职机构违法违规经营活动
刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的及
                    或重大损失负有直接责任或领导责任，
有故意或重大过失犯罪记录的；
                    情节严重的；
（二）担任破产清算的公司、企业的董
                    （四）担任或曾任被接管、撤销、宣告
事或者厂长、经理，并对该公司、企业                        根据《银行
                    破产或吊销营业执照机构的董事（理
的破产负有个人责任的；                              业金融机构
                    事）或高级管理人员的，但能够证明本
（三）担任因违法被吊销营业执照、责                        董事（理事）
                    人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破
令关闭的公司、企业的法定代表人，并                        和高级管理
                    产或吊销营业执照不负有个人责任的
负有个人责任的；                                 人员任职资
                    除外；
（四）截至申请任职资格时，本人或其                        格 管 理 办
                    （五）因违反职业道德、操守或者工作
配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿                         法》第 7 条、
                    严重失职，造成重大损失或者恶劣影响
还，包括但不限于在本行的逾期贷款；                        第 8 条修订
                    的；
（五）因未能勤勉尽职被原任职单位罢
                    （六）指使、参与所任职机构不配合依
免职务的；
                    法监管或案件查处的；
（六）曾经担任高风险金融机构主要负
                    （七）因严重失信行为被国家有关单位
责人且不能证明其对金融机构撤销或
                    确定为失信联合惩戒对象且应当在银
资产损失不负有责任的；
                    行业领域受到相应惩戒，或者最近五年
（七）法律、法规、规范性文件或本行
                    内具有其他严重失信不良记录的；
章程规定的其他情形。
                    （八）被取消一定期限任职资格未届满
                    的，或被取消终身任职资格的；
                    （九）被监管机构或其他金融管理部门
                    采取市场禁入措施，期满未逾五年的；
                    （十）本人或其配偶仍有数额较大的逾
                    期债务未能偿还，包括但不限于在本行
                    的逾期贷款；
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款       修订依据
                     （十一）法律、法规、规范性文件或本
                     行章程规定的其他情形。
第十一条 独立董事提名及选举程序     第十一条 独立董事提名及选举程序
应当遵循以下原则：            应当遵循以下原则：
（一）董事会提名和薪酬委员会、单独    （一）董事会提名和薪酬委员会、单独
或者合计持有本行发行的有表决权股     或者合计持有本行发行的有表决权股
份总数 1%以上股东、监事会可以向董   份总数 1%以上股东可以向董事会提出
事会提出独立董事候选人，提名人不得    独立董事候选人，提名人不得提名与其
提名与其存在利害关系的人员或者有     存在利害关系的人员或者有其他可能
其他可能影响独立履职情形的关系密     影响独立履职情形的关系密切人员作     根据《上市
切人员作为独立董事候选人。        为独立董事候选人。            公司独立董
依法设立的投资者保护机构可以公开     依法设立的投资者保护机构可以公开     事 管 理 办
请求股东委托其代为行使提名独立董     请求股东委托其代为行使提名独立董     法》第 9 条、
事的权利。                事的权利。                第 11 条修订
（二）被提名的独立董事候选人应当由    （二）被提名的独立董事候选人应当由
董事会提名和薪酬委员会进行资质审     董事会提名和薪酬委员会进行任职资
查，审查重点包括独立性、专业知识、    格审查，审查重点包括独立性、专业知
经验和能力等，并形成明确的审查意     识、经验和能力等，并形成明确的审查
见；                   意见；
（三）独立董事的选聘应当主要遵循市    （三）独立董事的选聘应当主要遵循市
场原则。                 场原则。
第十三条 独立董事的提名人在提名     第十三条 独立董事的提名人在提名
                                          根据《上市
前应当征得被提名人的同意。提名人应    前应当征得被提名人的同意。提名人应
                                          公司独立董
当充分了解被提名人职业、学历、职称、   当充分了解被提名人职业、学历、职称、
                                          事 管 理 办
详细的工作经历、全部兼职等情况，并    详细的工作经历、全部兼职、有无重大
                                          法》第 10 条、
对其担任独立董事的资格和独立性发     失信等不良记录等情况，并对其符合独
                                          第 11 条、《上
表意见，被提名人应当就其本人与本行    立性和担任独立董事的其他条件发表
                                          海证券交易
之间不存在任何影响其独立客观判断     意见。被提名人应当就其符合独立性和
                                          所上市公司
的关系发表公开声明。           担任独立董事的其他条件作出公开声
                                          自律监管指
在选举独立董事的股东大会召开前，本    明。
                                          引第 1 号—
行董事会应当按照规定公告上述内容，    在选举独立董事的股东会召开前，本行
                                          — 规 范 运
本行应将所有被提名人的有关材料同     董事会应当按照规定公告上述内容，本
                                          作》3.5.12 及
时报送中国证监会、本行所在地中国证    行应将所有独立董事候选人的有关材
                                          《上海证券
监会派出机构和本行股票挂牌交易的     料报送证券交易所，相关报送材料应当
                                          交易所股票
证券交易所。               真实、准确、完整。
                                          上市规则》
本行董事会对被提名人的有关情况有     本行董事会对独立董事候选人的有关
异议的，应同时报送董事会的书面意     情况有异议的，应同时报送董事会的书
  原《独立董事工作规则》条款        修订后《独立董事工作规则》条款     修订依据
见。                    面意见。
中国证监会在 15 个工作日内对独立董   证券交易所依照规定对独立董事候选
事的任职资格和独立性进行审核。对中     人的有关材料进行审查，审慎判断独立
国证监会持有异议的被提名人，可作为     董事候选人是否符合任职资格并有权
本行董事候选人，但不作为独立董事候     提出异议。
选人。                   在召开股东会选举独立董事时，本行董
证券交易所依照规定对独立董事候选      事会应对独立董事候选人是否被证券
人的有关材料进行审查，审慎判断独立     交易所提出异议的情况进行说明。对于
董事候选人是否符合任职资格并有权      证券交易所提出异议的独立董事候选
提出异议。证券交易所提出异议的，本     人，本行不得提交股东会选举。如已提
行不得提交股东大会选举。          交股东会审议的，应当取消该提案。
在召开股东大会选举独立董事时，本行
董事会应对独立董事候选人是否被中
国证监会提出异议的情况进行说明。
第十四条 独立董事候选人的任职资                          已在本规则
格和条件由董事会提名和薪酬委员会      删除                  第 11 条中作
进行初步审查。                                   出规定
                  第十四条 独立董事候选人应当就其
                  是否符合法律法规及本所相关规定有        根据《上海
                  关独立董事任职条件、任职资格及独立       证券交易所
第十六条 独立董事在就职前应当向 性要求等作出声明与承诺。             上市公司自
董事会发表声明，保证其有足够的时间 独立董事提名人应当就独立董事候选        律监管指引
和精力履行职责，并承诺勤勉尽职。  人是否符合任职条件和任职资格、履职       第 1 号——
                  能力及是否存在影响其独立性的情形        规范运作》
                  等内容进行审慎核实，并就核实结果作       3.5.9 修订
                  出声明与承诺。
                                        原依据的相
第十八条 董事会对独立董事的评价
                                        关制度（《股
报告应当提交股东大会审议。股东大会
                                        份制商业银
审议的独立董事评价报告应当至少包
                                        行独立董事
括该独立董事参加董事会会议次数、历 删除
                                        和外部监事
次参加董事会会议的主要情况，独立董
                                        制度指引》
事提出的反对意见以及董事会所做的
                                        第 13 条）已
处理情况等内容。
                                        废止
                      第十七条 独立董事应当向本行年度 根 据 《 上 市
新增                    股东会提交年度述职报告，对其履行职 公 司 独 立 董
                      责的情况进行说明。年度述职报告应当 事 管 理 办
  原《独立董事工作规则》条款        修订后《独立董事工作规则》条款       修订依据
                      包括下列内容：           法》第 33 条
                      （一）出席董事会次数、方式及投票情 修订
                      况，出席股东会次数；
                      （二）参与董事会专门委员会、独立董
                      事专门会议工作情况；
                      （三）对本规则第二十六条、第二十七
                      条、第二十八条、第三十五条所列事项
                      进行审议和行使本规则第二十九条第
                      一款所列独立董事特别职权的情况；
                      （四）与内部审计机构及承办本行审计
                      业务的会计师事务所就公司财务、业务
                      状况进行沟通的重大事项、方式及结果
                      等情况；
                      （五）与中小股东的沟通交流情况；
                      （六）在本行现场工作的时间、内容等
                      情况；
                      （七）履行职责的其他情况。
                      独立董事年度述职报告最迟应当在本
                      行发出年度股东会通知时披露。
第十九条 独立董事有下列情形之一
的，由监事会提请股东大会予以罢免，
并在股东大会召开前１个月向银行业                            原依据的相
监督管理机构报告：                                   关制度（《股
（一）因职务变动不符合独立董事任职                           份制商业银
资格条件且本人未提出辞职的；                              行独立董事
                      删除
（二）1 年内亲自出席董事会会议的次                          和外部监事
数少于董事会会议总数的 2/3 的；                          制度指引》
（三）严重失职；                                    第 14 条）已
（四）法律、行政法规、部门规章或本                           废止
行章程规定不适合继续担任独立董事
的其他情形。
第二十条 独立董事连续 2 次未能亲自   第十八条 独立董事连续 3 次未亲自出   根据《银行
出席董事会会议，也不委托其他独立董     席董事会会议的，或者连续 2 次未能亲   保险机构公
事代为出席的，董事会应当在该事实发     自出席董事会会议也不委托其他独立      司 治 理 准
生之日起三十日内提议召开股东大会      董事代为出席的，视为不履行职责，董     则》第 42 条、
解除该独立董事职务。            事会应当在该事实发生之日起 30 日内   《上市公司
独立董事连续 3 次未亲自出席董事会会   提议召开股东会解除该独立董事职务。     独立董事管
  原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款       修订依据
议的，视为不履行职责，本行应当在三                          理办法》第
个月内召开股东大会罢免其职务并选                           20 条及《章
举新的独立董事。                                   程》第 141 条
                                           修订
第二十一条 独立董事任期届满前，本    第十九条 独立董事任期届满前，本行
行可以经法定程序解除其职务。提前免    可以依照法定程序解除其职务。提前解
职的，本行应将其作为特别披露事项予    除独立董事职务的，本行应及时披露具
以披露，被免职的独立董事认为本行的    体理由和依据。独立董事有异议的，本
免职理由不当的，可以作出公开的声     行应当及时予以披露。
明。                   独立董事不符合本规则第七条第一项
                     或者第二项规定的，应当立即停止履职     根据《上市
                     并辞去职务。未提出辞职的，董事会知     公司独立董
第二十四条 独立董事出现不符合独
                     悉或者应当知悉该事实发生后应当立      事 管 理 办
立性条件或其他不适宜履行独立董事
                     即按规定解除其职务。            法》第 14 条
职责的情形或因独立董事资格被取消、
                     独立董事因触及前款规定情形提出辞      修订
罢免而导致本行董事会或专门委员会
                     职或者被解除职务导致董事会或者其
中独立董事所占比例不符合本规则或
                     专门委员会中独立董事所占的比例不
本行章程的规定或者独立董事中欠缺
                     符合本规则或者本行章程的规定，或者
会计专业人士的，本行应于前述事实发
                     独立董事中欠缺会计专业人士的，本行
生之日起 60 日内完成补选。
                     应当自前述事实发生之日起 60 日内完
                     成补选。
第二十二条 监事会提请罢免独立董
事的议案应当由监事会以全体监事的
审议。
独立董事在前述提案提交股东大会以                           原依据的相
前可向监事会进行陈述和辩解，监事会                          关制度（《股
应当于独立董事提出请求之日起 3 日内                        份制商业银
召集临时会议听取、审议独立董事的陈                          行独立董事
                    删除
述和辩解。                                      和外部监事
第二十三条 监事会提请股东大会罢                           制度指引》
免独立董事，应当在股东大会会议召开                          第 15 条）已
前 1 个月内向银行业监督管理机构报告                        废止
并向被提出罢免提案的独立董事发出
书面通知。通知中应包含提案中的全部
内容。被提出罢免提案的独立董事有权
在股东大会表决前以口头或书面形式
  原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款      修订依据
陈述意见，并有权将该意见于股东大会
会议召开 5 日前报送银行业监督管理机
构。股东大会应当依法在听取并审议独
立董事的陈述意见及有关提案后进行
表决。
第二十五条 独立董事在任期届满前      第二十条 独立董事在任期届满前可
可以提出辞职。独立董事辞职应向董事     以提出辞职。独立董事辞职应向董事会   根据《上市
会提交书面辞职报告，并应当向最近一     提交书面辞职报告，前述文件应对任何   公司独立董
次召开的股东大会提交书面声明，前述     与其辞职有关或其认为有必要引起本    事 管 理 办
文件应对任何与其辞职有关或其认为      行股东和债权人注意的情况进行说明。   法》第 15 条
有必要引起本行股东和债权人注意的      本行应当对独立董事辞职的原因及关    修订
情况进行说明。               注事项予以披露。
                      第二十二条 独立董事履行下列职责：
                      （一）参与董事会决策并对所议事项发
                      表明确意见；
                      （二）对本规则第二十六条、第二十七
                      条、第二十八条和第三十五条所列本行   根据《上市
                      与董事、高级管理人员之间的潜在重大   公司独立董
新增                    利益冲突事项进行监督，促使董事会决   事 管 理 办
                      策符合本行整体利益，保护中小股东合   法》第 17 条
                      法权益；                修订
                      （三）对本行经营发展提供专业、客观
                      的建议，促进提升董事会决策水平；
                      （四）法律、行政法规、中国证监会规
                      定和本行章程规定的其他职责。
第二十七条 独立董事对董事会讨论      第二十三条 独立董事应当对股东会
事项发表客观、公正的独立意见，独立     或者董事会审议事项发表客观、公正的
董事在发表意见时，应当尤其关注以下     独立意见，尤其应当就以下事项向股东
事项：                   会或董事会发表意见：
                                          根据《银行
（一）重大关联交易的合法性和公允      （一）重大关联交易的合法性和公允
                                          保险机构公
性；                    性；
                                          司 治 理 准
（二）本行年度利润分配方案；        （二）本行年度利润分配方案；
                                          则》第 39 条
（三）董事的提名、任免以及高级管理     （三）董事的提名、任免以及高级管理
                                          修订
人员的聘任和解聘；             人员的聘任和解聘；
（四）董事和高级管理人员的薪酬；      （四）董事和高级管理人员的薪酬；
（五）聘用或解聘为公司财务报告进行     （五）聘用或解聘为本行财务报告进行
定期法定审计的会计师事务所；        定期法定审计的会计师事务所；
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款     修订依据
（六）其他可能对本行、中小股东、金   （六）其他可能对本行、中小股东、金
融消费者合法权益产生重大影响的事    融消费者合法权益产生重大影响的事
项；                  项；
（七）法律法规、监管规定或者公司章   （七）法律法规、监管规定或者本行章
程规定的其他事项。           程规定的其他事项。
第二十八条 为了充分发挥独立董事
的作用，独立董事除具有《公司法》和
其他相关法律法规及本行章程赋予董
事的职权外，本行还应当赋予独立董事
行使以下职权：
（一）本行章程规定的应当提交董事
会、股东大会审议的关联交易在提交董
事会讨论前，应经独立董事发表书面意
见，独立董事作出判断前，可以聘请中
介机构出具独立财务顾问报告，作为其
判断依据；
（二）向董事会提议聘用或解聘会计师                       原依据的相
事务所；                                    关制度（《上
（三）向董事会提请召开临时股东大                        市公司独立
                    删除
会；                                      董事规则》
（四）提议召开董事会；                             第 22 条）已
（五）可以在股东大会召开前公开向股                       废止
东征集投票权；
（六）独立聘请外部审计机构和咨询机
构，对本行具体事项进行审计和咨询；
（七）法律、行政法规、规章和本行章
程规定的其他职权。
独立董事行使第（三）项、第（四）项
和第（六）项职权，应当取得全体独立
董事的 1/2 以上同意。
如本条第一款所列提议未被采纳或上
述职权不能正常行使，本行应当披露具
体情况和理由。
第二十九条 独立董事除履行上述职                        原依据的相
责外，还应当对本行以下重大事项向股                       关制度（《上
                    删除
东大会或董事会发表独立意见：                          市公司独立
（一）提名、任免董事；                             董事规则》
  原《独立董事工作规则》条款         修订后《独立董事工作规则》条款       修订依据
（二）聘任或解聘高级管理层成员；                             第 23 条）已
（三）本行的股东及其关联企业对本行                            废止
现有或新发生应当提交董事会、股东大
会审议的关联交易，以及本行是否采取
有效措施回收欠款；
（四）利润分配方案以及可能造成本行
重大损失的事项；
（五）独立董事认为可能损害本行存款
人或中小股东和其他利益相关者合法
权益的事项；
（六）聘用、解聘会计师事务所及外部
审计师的聘任等；
（七）法律、行政法规、规章、证券交
易所或本章程规定的其他事项。
独立董事就上述事项应当发表以下几
类意见之一：同意；保留意见及其理由；
反对意见及其理由；无法发表意见及其
障碍。
                       第二十四条 董事会专门委员会成员
                       由董事组成，应当具备与专门委员会职
                       责相适应的专业知识或工作经验。其      根据《上市
第三十条 董事会下设的风险管理和       中，风险管理和关联交易委员会、提名     公司独立董
关联交易委员会、提名和薪酬委员会和      和薪酬委员会、审计委员会应由独立董     事 管 理 办
审计委员会等委员会应全部由董事组       事担任召集人。               法》第 5 条、
成，其中独立董事应当在委员会成员中      审计委员会成员中独立董事应当过半      《银行保险
占有 1/3 以上的比例，并应由独立董事   数，并由独立董事中会计专业人士担任     机构公司治
担任负责人。                 召集人。                  理准则》第
                       风险管理和关联交易委员会中独立董      56 条修订
                       事占比原则上不低于 1/3，提名和薪酬
                       委员会中独立董事应当过半数。
第三十一条 独立董事每年为本行工       第二十五条 独立董事每年为本行工      根据《银行
作的时间不得少于 15 个工作日。担任    作的时间不得少于 15 个工作日。担任   保险机构董
审计委员会、风险管理和关联交易委员      审计委员会、风险管理和关联交易委员     事监事履职
会负责人的董事每年在本行工作的时       会召集人的董事每年在本行工作的时      评 价 办 法
间不得少于 20 个工作日。独立董事因    间不得少于 20 个工作日。独立董事应   （试行）》第
故不能出席董事会会议的，可以委托其      当亲自出席董事会会议。因故不能亲自     14、15 条及
他独立董事代为出席，但每年至少应当      出席会议的，独立董事应当事先审阅会     《上市公司
  原《独立董事工作规则》条款         修订后《独立董事工作规则》条款      修订依据
亲自出席董事会会议总数的 2/3。      议材料，形成明确的意见，并书面委托    独立董事管
                       其他独立董事代为出席，但每年至少应    理办法》第
                       当亲自出席董事会会议总数的 2/3。   20 条、30 条
                       除按规定出席股东会、董事会及其专门    修订
                       委员会、独立董事专门会议外，独立董
                       事可以通过定期获取本行运营情况等
                       资料、听取管理层汇报、与内部审计机
                       构负责人和承办本行审计业务的会计
                       师事务所等中介机构沟通、实地考察、
                       与中小股东沟通等多种方式履行职责。
                       第二十六条 本行董事会审计委员会
                       负责审核本行财务信息及其披露、监督
                       及评估内外部审计工作和内部控制，下
                       列事项应当经审计委员会全体成员过
                       半数同意后，提交董事会审议：
                       （一）披露财务会计报告及定期报告中
                       的财务信息、内部控制评价报告；
                       （二）聘用或者解聘承办本行审计业务
                       的会计师事务所；
                                            根据《上市
                       （三）聘任或者解聘本行财务负责人；
                                            公司独立董
                       （四）因会计准则变更以外的原因作出
新增                                          事 管 理 办
                       会计政策、会计估计变更或者重大会计
                                            法》第 26 条
                       差错更正；
                                            修订
                       （五）法律、行政法规、中国证监会规
                       定和本行章程规定的其他事项。
                       审计委员会应当行使《公司法》规定的
                       监事会的职权。
                       审计委员会每季度至少召开一次会议，
                       两名及以上成员提议，或者召集人认为
                       有必要时，可以召开临时会议。审计委
                       员会会议须有三分之二以上成员出席
                       方可举行。
                       第二十七条 本行董事会提名和薪酬     根据《上市
                       委员会负责拟定董事、高级管理人员的    公司独立董
新增                     选择标准和程序，对董事、高级管理人    事 管 理 办
                       员人选及其任职资格进行遴选、审核，    法》第 27 条
                       并就下列事项向董事会提出建议：      修订
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款      修订依据
                    （一）提名或者任免董事；
                    （二）聘任或者解聘高级管理人员；
                    （三）法律、行政法规、中国证监会规
                    定和本行章程规定的其他事项。
                    董事会对提名和薪酬委员会的建议未
                    采纳或者未完全采纳的，应当在董事会
                    决议中记载提名和薪酬委员会的意见
                    及未采纳的具体理由，并进行披露。
                    第二十八条 本行董事会提名和薪酬
                    委员会负责制定董事、高级管理人员的
                    考核标准并进行考核，制定、审查董事、
                    高级管理人员的薪酬政策与方案，并就
                    下列事项向董事会提出建议：
                    （一）董事、高级管理人员的薪酬；
                    （二）制定或者变更股权激励计划、员    根据《上市
                    工持股计划，激励对象获授权益、行使    公司独立董
新增                  权益条件成就；              事 管 理 办
                    （三）董事、高级管理人员在拟分拆所    法》第 28 条
                    属子公司安排持股计划；          修订
                    （四）法律、行政法规、中国证监会规
                    定和本行章程规定的其他事项。
                    董事会对提名和薪酬委员会的建议未
                    采纳或者未完全采纳的，应当在董事会
                    决议中记载提名和薪酬委员会的意见
                    及未采纳的具体理由，并进行披露。
                    第二十九条 独立董事行使下列特别
                    职权：
                    （一）独立聘请中介机构，对本行具体
                    事项进行审计、咨询或者核查；
                                         根据《上市
                    （二）向董事会提议召开临时股东会；
                                         公司独立董
                    （三）提议召开董事会会议；
新增                                       事 管 理 办
                    （四）依法公开向股东征集股东权利；
                                         法》第 18 条
                    （五）对可能损害本行或者中小股东权
                                         修订
                    益的事项发表独立意见；
                    （六）法律、行政法规、中国证监会规
                    定和本行章程规定的其他职权。
                    独立董事行使前款第一项至第三项所
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款     修订依据
                    列职权的，应当经全体独立董事过半数
                    同意。
                    独立董事行使第一款所列职权的，本行
                    应当及时披露。上述职权不能正常行使
                    的，本行应当披露具体情况和理由。
                                        原依据的相
第三十二条 如有关事项属于需要披
                                        关制度（《上
露的事项，本行应当将独立董事的意见
                                        市公司独立
予以公告，独立董事出现意见分歧无法 删除
                                        董事规则》
达成一致时，董事会应将各独立董事的
                                        第 23 条）已
意见分别披露。
                                        废止
                    第三十条 独立董事对董事会议案投
                    反对票或者弃权票的，应当说明具体理
                                        根据《上市
                    由及依据、议案所涉事项的合法合规
                                        公司独立董
                    性、可能存在的风险以及对本行和中小
新增                                      事 管 理 办
                    股东权益的影响等。本行在披露董事会
                                        法》第 21 条
                    决议时，应当同时披露独立董事的异议
                                        修订
                    意见，并在董事会决议和会议记录中载
                    明。
                    第三十一条 独立董事应当持续关注
                    本规则第二十六条、第二十七条、第二
                    十八条和第三十五条所列事项相关的
                    董事会决议执行情况，发现存在违反法
第三十三条 独立董事在履行职责过
                    律、行政法规、中国证监会规定、证券   根据《上市
程中，发现董事会、董事、高级管理层
                    交易所业务规则和本行章程规定，或者   公司独立董
成员及本行机构和人员有违反法律、法
                    违反股东会和董事会决议等情形的，应   事 管 理 办
规、规章及本行章程规定情形的，应及
                    当及时向董事会报告，并可以要求本行   法》第 22 条
时要求予以纠正并向银行业监督管理
                    作出书面说明。涉及披露事项的，本行   修订
机构报告。
                    应当及时披露。
                    本行未按前款规定作出说明或者及时
                    披露的，独立董事可以向中国证监会和
                    证券交易所报告。
第三十四条 为了保证独立董事有效    第三十二条 为了保证独立董事有效    根据《上市
行使职权，本行应当为独立董事提供下   行使职权，本行应当为独立董事提供下   公司独立董
列必要的工作条件：           列必要的工作条件：           事 管 理 办
（一）本行应当保证独立董事享有与其   （一）本行应当保障独立董事享有与其   法》第 35-41
他董事同等的知情权。凡须经董事会决   他董事同等的知情权。本行应当向独立   条修订
  原《独立董事工作规则》条款         修订后《独立董事工作规则》条款       修订依据
策的事项，本行必须按法定的时间提前       董事定期通报运营情况，提供资料，组
通知独立董事并同时提供足够的资料，       织或者配合独立董事开展实地考察等
独立董事认为资料不充分的，可以要求       工作。本行可以在董事会审议重大复杂
补充。当 2 名或 2 名以上独立董事认为   事项前，组织独立董事参与研究论证等
资料不充分或论证不明确时，可联名书       环节，充分听取独立董事意见，并及时
面向董事会提出延期召开董事会会议        向独立董事反馈意见采纳情况；
或延期审议该事项，董事会应予以采        （二）本行应当为独立董事履行职责提
纳；                      供必要的工作条件和人员支持，指定董
本行向独立董事提供的资料，本行及独       事会办公室、董事会秘书等专门部门和
立董事本人应当至少保存 10 年。       专门人员协助独立董事履行职责。董事
（二）本行应提供独立董事履行职责所       会秘书应当确保独立董事与其他董事、
必需的工作条件。本行董事会秘书应积       高级管理人员及其他相关人员的信息
极为独立董事履行职责提供协助，如介       畅通，确保独立董事履行职责时能够获
绍情况、提供材料等。独立董事发表的       得足够的资源和必要的专业意见；
独立意见、提案及书面说明应当公告        （三）本行应当及时向独立董事发出董
的，董事会秘书应及时到证券交易所办       事会会议通知，不迟于法律、行政法规、
理公告事宜；                  中国证监会规定或者本行章程规定的
（三）独立董事行使职权时，本行有关       董事会会议通知期限提供相关会议资
人员应当积极配合，不得拒绝、阻碍或       料，并为独立董事提供有效沟通渠道；
隐瞒，不得干预其独立行使职权。独立       董事会专门委员会召开会议的，本行原
董事依法行使职权遭遇阻碍的，可以向       则上应当不迟于专门委员会会议召开
董事会说明情况，要求董事、高级管理       前 3 日提供相关资料和信息。本行应当
人员等相关人员予以配合，并将受到阻       保存上述会议资料至少 10 年。
碍的具体情形和解决状况记入工作记        2 名及以上独立董事认为会议材料不完
录；仍不能消除阻碍的，可以向中国证       整、论证不充分或者提供不及时的，可
监会和证券交易所报告。独立董事履职       以书面向董事会提出延期召开会议或
事项涉及应披露信息的，本行及时办理       者延期审议该事项，董事会应当予以采
披露事宜；本行不予披露的，独立董事       纳；
可以直接申请披露，或者向中国证监会       （四）独立董事行使职权时，本行董事、
和证券交易所报告。；              高级管理人员等相关人员应当予以配
（四）独立董事聘请中介机构的费用及       合，不得拒绝、阻碍或者隐瞒相关信息，
其他行使职权时所需的费用，经董事会       不得干预其独立行使职权。独立董事依
核定后由本行承担；               法行使职权遭遇阻碍的，可以向董事会
（五）本行给予独立董事适当的报酬和       说明情况，要求董事、高级管理人员等
津贴，报酬和津贴标准由董事会制订，       相关人员予以配合，并将受到阻碍的具
股东大会审议通过，并在本行年报中进       体情形和解决状况记入工作记录；仍不
行披露。本行除上述津贴外，独立董事       能消除阻碍的，可以向中国证监会和证
 原《独立董事工作规则》条款       修订后《独立董事工作规则》条款     修订依据
不应从本行及其主要股东或有利害关    券交易所报告。独立董事履职事项涉及
系的机构和人员取得额外的、未予披露   应披露信息的，本行应当及时办理披露
的其他利益；              事宜；本行不予披露的，独立董事可以
（六）本行可以建立必要的独立董事责   直接申请披露，或者向中国证监会和证
任保险制度，以降低独立董事正常履行   券交易所报告；
职责可能引致的风险           （五）独立董事聘请中介机构的费用及
                    其他行使职权时所需的费用由本行承
                    担；
                    （六）本行给予独立董事与其承担的职
                    责相适应的报酬和津贴，报酬和津贴标
                    准由董事会制订方案，股东会审议通
                    过，并在本行年报中进行披露。除上述
                    津贴外，独立董事不得从本行及主要股
                    东或者有利害关系的单位和人员取得
                    其他利益；
                    （七）本行可以建立必要的独立董事责
                    任保险制度，以降低独立董事正常履行
                    职责可能引致的风险。
第三十六条 独立董事应当向本行年度
股东大会提交年度述职报告，对其履行                       已在本规则
职责的情况进行说明。        删除                    第 17 条中作
独立董事年度述职报告最迟应当在本                        出规定
行发出年度股东大会通知时披露。
                                       根据《公司
                                       法》《上市公
                    将“股东大会”调整为“股东会”，删除
                                       司 章 程 指
                    “监事会”、“监事”等相关描述
                                       引》相关规
                                       定修订
附件 2：
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
      独立董事工作规则
            第一章       总 则
  第一条   为进一步完善浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有
限公司（以下简称“本行”）的法人治理结构，加强对独立董事
及经营管理层的约束和监督，维护全体股东特别是中小股东的利
益，促进本行健康、持续发展，根据《中华人民共和国公司法》
（以下简称“《公司法》”）
            《上市公司独立董事管理办法》等法律
法规，并结合《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司章程》
（以下简称“本行章程”
          ）的相关规定，制订本规则。
  第二条   本规则所指独立董事是指不在本行担任除董事外
的其他职务，并与本行及主要股东不存在直接或者间接利害关系，
或者其他可能影响其进行独立客观判断关系的董事。
  第三条   独立董事对本行及全体股东负有忠实与勤勉义务。
独立董事应当按照相关法律、法规和本行章程的规定，认真履行
职责，在董事会中发挥参与决策、监督制衡、专业咨询作用，维
护本行整体利益，保护中小股东合法权益。
  本行出现公司治理机制重大缺陷或公司治理机制失灵的，独
立董事应当及时将有关情况向监管机构报告。独立董事除按照规
定向监管机构报告有关情况外，应当保守本行秘密。
  独立董事应当独立履行职责，不受本行及主要股东等单位或
个人的影响。当发生对身份独立性构成影响的情形时，独立董事
应当及时通知本行并进行消除，无法符合独立性条件的，应当提
出辞职。
  第四条   独立董事原则上最多在 3 家境内上市公司担任独
立董事，最多同时在 5 家境内外企业担任独立董事，并确保有足
够的时间和精力有效地履行独立董事的职责。
  同时在银行保险机构担任独立董事的，相关机构应当不具有
关联关系，不存在利益冲突。独立董事不得在超过两家商业银行
同时担任独立董事。
  第五条   本行根据实际情况，设独立董事，人数不少于董事
会总人数的 1/3，其中至少包括 1 名会计专业人士。
  会计专业人士应具备较丰富的会计专业知识和经验，并至少
符合下列条件之一：（1）具有注册会计师资格；（2）具有会计、
审计或者财务管理专业的高级职称、副教授及以上职称或者博士
学位；
  （3）具有经济管理方面高级职称，且在会计、审计或者财
务管理等专业岗位有 5 年以上全职工作经验。
  第六条   独立董事及拟担任独立董事的人士应当按照中国
证监会及有关主管部门的要求，参加其组织的培训，持续加强证
券法律法规及规则的学习，不断提高履职能力。
  第七条   本行的独立董事应当具备较高的专业素质和良好
信誉，且同时应当满足以下基本任职条件：
  （一）独立履行职责，不受与本行存在利害关系的单位或个
人影响且根据法律、行政法规及其他规定，具备担任本行董事的
资格；
  （二）符合本行章程规定的独立性要求；
  （三）具备上市公司运作的基本知识、熟悉相关法律、行政
法规、规章及规则；
  （四）具有本科以上（含本科）学历或相关专业中级以上职
称；
  （五）具有 5 年以上履行独立董事职责所必需的法律、会计
或者经济等工作经验；
  （六）具备上市公司运作的基本知识，熟悉商业银行经营管
理相关的法律法规，能够运用金融机构的财务报表和统计报表判
断金融机构的经营管理和风险状况；
  （七）能够阅读、理解和分析商业银行的信贷统计报表和财
务报表并据此判断金融机构的经营管理和风险状况；
  （八）具有良好的个人品德，不存在重大失信等不良记录；
  （九）法律、法规、规范性文件或本行章程规定的其他条件。
     第八条   独立董事必须具有独立性。有下列情形之一的人员
不得担任本行的独立董事：
  （一）在本行或本行附属企业任职的人员及其配偶、父母、
子女、主要社会关系（附属企业是指受本行直接或者间接控制的
企业，主要社会关系是指兄弟姐妹、兄弟姐妹的配偶、配偶的父
母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶、子女配偶的父母等，下同）
                           ；
  （二）直接或者间接持有本行已发行股份 1%以上或者是本
行前十名股东中的自然人股东及其配偶、父母、子女；
  （三）在直接或者间接持有本行已发行股份 5%以上的股东
或者在本行前五名股东单位任职的人员及其配偶、父母、子女；
  （四）与本行或者附属企业有重大业务往来的人员，或者在
有重大业务往来的单位及其控股股东、实际控制人任职的人员；
  （五）为本行或者附属企业提供财务、法律、咨询、保荐等
服务的人员，包括但不限于提供服务的中介机构的项目组全体人
员、各级复核人员、在报告上签字的人员、合伙人、董事、高级
管理人员及主要负责人；
  （六）最近 12 个月内曾经具有前五项所列举情形的人员；
  （七）本人或其近亲属在不能按期偿还本行贷款的机构任职
（近亲属是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、
孙子女、外孙子女，下同）
           ；
  （八）本人或其近亲属可能被本行主要股东、高管层控制或
施加重大影响，以至于妨碍其履职独立性的其他情形；
  （九）法律、行政法规、本行章程和监管机构认定不得担任
独立董事的其他人员。
  独立董事应当每年对独立性情况进行自查，并将自查情况提
交董事会。董事会应当每年对在任独立董事独立性情况进行评估
并出具专项意见，与年度报告同时披露。
  第九条   有下列情形之一的，不得担任本行的独立董事：
  （一）因危害国家安全、实施恐怖活动、贪污、贿赂、侵占
财产、挪用财产、黑社会性质的组织犯罪或者破坏社会主义市场
经济秩序，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利以及有其他
故意或重大过失犯罪记录的；
  （二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；
  （三）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有直接
责任或领导责任，情节严重的；
  （四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照
机构的董事（理事）或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任
职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任
的除外；
  （五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大
损失或者恶劣影响的；
  （六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；
  （七）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒
对象且应当在银行业领域受到相应惩戒，或者最近五年内具有其
他严重失信不良记录的；
  （八）被取消一定期限任职资格未届满的，或被取消终身任
职资格的；
  （九）被监管机构或其他金融管理部门采取市场禁入措施，
期满未逾五年的；
  （十）本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包
括但不限于在本行的逾期贷款；
  （十一）法律、法规、规范性文件或本行章程规定的其他情
形。
     第十条    国家机关工作人员不得兼任本行独立董事。
           第三章   独立董事的提名、选举和更换
     第十一条   独立董事提名及选举程序应当遵循以下原则：
  （一）董事会提名和薪酬委员会、单独或者合计持有本行发
行的有表决权股份总数 1%以上股东可以向董事会提出独立董事
候选人，提名人不得提名与其存在利害关系的人员或者有其他可
能影响独立履职情形的关系密切人员作为独立董事候选人。
  依法设立的投资者保护机构可以公开请求股东委托其代为
行使提名独立董事的权利。
  （二）被提名的独立董事候选人应当由董事会提名和薪酬委
员会进行任职资格审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验
和能力等，并形成明确的审查意见。
  （三）独立董事的选聘应当主要遵循市场原则。
     第十二条   同一股东只能提出一名独立董事候选人，已经提
名非独立董事的股东及其关联方不得再提名独立董事。
  本行股东会选举两名以上独立董事的，应当实行累积投票制，
具体实施细则由本行章程规定。中小股东表决情况应当单独计票
并披露。
  第十三条   独立董事的提名人在提名前应当征得被提名人
的同意。提名人应当充分了解被提名人职业、学历、职称、详细
的工作经历、全部兼职、有无重大失信等不良记录等情况，并对
其符合独立性和担任独立董事的其他条件发表意见。被提名人应
当就其符合独立性和担任独立董事的其他条件作出公开声明。
  在选举独立董事的股东会召开前，本行董事会应当按照规定
公告上述内容，本行应将所有独立董事候选人的有关材料报送证
券交易所，相关报送材料应当真实、准确、完整。
  本行董事会对独立董事候选人的有关情况有异议的，应同时
报送董事会的书面意见。
  证券交易所依照规定对独立董事候选人的有关材料进行审
查，审慎判断独立董事候选人是否符合任职资格并有权提出异议。
  在召开股东会选举独立董事时，本行董事会应对独立董事候
选人是否被证券交易所提出异议的情况进行说明。对于证券交易
所提出异议的独立董事候选人，本行不得提交股东会选举。如已
提交股东会审议的，应当取消该提案。
  第十四条   独立董事候选人应当就其是否符合法律法规及
本所相关规定有关独立董事任职条件、任职资格及独立性要求等
作出声明与承诺。
  独立董事提名人应当就独立董事候选人是否符合任职条件
和任职资格、履职能力及是否存在影响其独立性的情形等内容进
行审慎核实，并就核实结果作出声明与承诺。
  第十五条    独立董事每届任期与本行其他董事任期相同，任
期届满，连选可以连任。独立董事在本行任职时间累计不得超过
  第十六条    独立董事任职，应当报银行业监督管理机构进行
任职资格审核。
  第十七条    独立董事应当向本行年度股东会提交年度述职
报告，对其履行职责的情况进行说明。年度述职报告应当包括下
列内容：
  （一）出席董事会次数、方式及投票情况，出席股东会次数；
  （二）参与董事会专门委员会、独立董事专门会议工作情况；
  （三）对本规则第二十六条、第二十七条、第二十八条、第
三十五条所列事项进行审议和行使本规则第二十九条第一款所
列独立董事特别职权的情况；
  （四）与内部审计机构及承办本行审计业务的会计师事务所
就公司财务、业务状况进行沟通的重大事项、方式及结果等情况；
  （五）与中小股东的沟通交流情况；
  （六）在本行现场工作的时间、内容等情况；
  （七）履行职责的其他情况。
  独立董事年度述职报告最迟应当在本行发出年度股东会通
知时披露。
  第十八条   独立董事连续 3 次未亲自出席董事会会议的，或
者连续 2 次未能亲自出席董事会会议也不委托其他独立董事代
为出席的，视为不履行职责，董事会应当在该事实发生之日起 30
日内提议召开股东会解除该独立董事职务。
  第十九条   独立董事任期届满前，本行可以依照法定程序解
除其职务。提前解除独立董事职务的，本行应及时披露具体理由
和依据。独立董事有异议的，本行应当及时予以披露。
  独立董事不符合本规则第七条第一项或者第二项规定的，应
当立即停止履职并辞去职务。未提出辞职的，董事会知悉或者应
当知悉该事实发生后应当立即按规定解除其职务。
  独立董事因触及前款规定情形提出辞职或者被解除职务导
致董事会或者其专门委员会中独立董事所占的比例不符合本规
则或者本行章程的规定，或者独立董事中欠缺会计专业人士的，
本行应当自前述事实发生之日起 60 日内完成补选。
  第二十条   独立董事在任期届满前可以提出辞职。独立董事
辞职应向董事会提交书面辞职报告，前述文件应对任何与其辞职
有关或其认为有必要引起本行股东和债权人注意的情况进行说
明。本行应当对独立董事辞职的原因及关注事项予以披露。
  第二十一条   如因独立董事辞职导致本行董事会或专门委
员会中独立董事所占比例不符合本规则或本行章程的规定，或独
立董事中欠缺会计专业人士的，该独立董事的辞职报告应当在本
行股东会选出下任独立董事填补其缺额时生效，在此以前，独立
董事应当继续履行其职责。本行应当自独立董事提出辞职之日起
  除前款所列情形外，独立董事辞职自辞职报告送达董事会时
生效。
          第四章   独立董事的工作职责
  第二十二条   独立董事履行下列职责：
  （一）参与董事会决策并对所议事项发表明确意见；
  （二）对本规则第二十六条、第二十七条、第二十八条和第
三十五条所列本行与董事、高级管理人员之间的潜在重大利益冲
突事项进行监督，促使董事会决策符合本行整体利益，保护中小
股东合法权益；
  （三）对本行经营发展提供专业、客观的建议，促进提升董
事会决策水平；
  （四）法律、行政法规、中国证监会规定和本行章程规定的
其他职责。
  第二十三条   独立董事应当对股东会或者董事会审议事项
发表客观、公正的独立意见，尤其应当就以下事项向股东会或董
事会发表意见：
  （一）重大关联交易的合法性和公允性；
  （二）本行年度利润分配方案；
  （三）董事的提名、任免以及高级管理人员的聘任和解聘；
  （四）董事和高级管理人员的薪酬；
  （五）聘用或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计
师事务所；
  （六）其他可能对本行、中小股东、金融消费者合法权益产
生重大影响的事项；
  （七）法律法规、监管规定或者本行章程规定的其他事项。
  第二十四条    董事会专门委员会成员由董事组成，应当具备
与专门委员会职责相适应的专业知识或工作经验。其中，风险管
理和关联交易委员会、提名和薪酬委员会、审计委员会应由独立
董事担任召集人。
  审计委员会成员中独立董事应当过半数，并由独立董事中会
计专业人士担任召集人。
  风险管理和关联交易委员会中独立董事占比原则上不低于
  第二十五条    独立董事每年为本行工作的时间不得少于 15
个工作日。担任审计委员会、风险管理和关联交易委员会召集人
的董事每年在本行工作的时间不得少于 20 个工作日。独立董事
应当亲自出席董事会会议。因故不能亲自出席会议的，独立董事
应当事先审阅会议材料，形成明确的意见，并书面委托其他独立
董事代为出席，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的 2/3。
  除按规定出席股东会、董事会及其专门委员会、独立董事专
门会议外，独立董事可以通过定期获取本行运营情况等资料、听
取管理层汇报、与内部审计机构负责人和承办本行审计业务的会
计师事务所等中介机构沟通、实地考察、与中小股东沟通等多种
方式履行职责。
  第二十六条   本行董事会审计委员会负责审核本行财务信
息及其披露、监督及评估内外部审计工作和内部控制，下列事项
应当经审计委员会全体成员过半数同意后，提交董事会审议：
  （一）披露财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控
制评价报告；
  （二）聘用或者解聘承办本行审计业务的会计师事务所；
  （三）聘任或者解聘本行财务负责人；
  （四）因会计准则变更以外的原因作出会计政策、会计估计
变更或者重大会计差错更正；
  （五）法律、行政法规、中国证监会规定和本行章程规定的
其他事项。
  审计委员会应当行使《公司法》规定的监事会的职权。
  审计委员会每季度至少召开一次会议，两名及以上成员提议，
或者召集人认为有必要时，可以召开临时会议。审计委员会会议
须有三分之二以上成员出席方可举行。
  第二十七条   本行董事会提名和薪酬委员会负责拟定董事、
高级管理人员的选择标准和程序，对董事、高级管理人员人选及
其任职资格进行遴选、审核，并就下列事项向董事会提出建议：
  （一）提名或者任免董事；
  （二）聘任或者解聘高级管理人员；
  （三）法律、行政法规、中国证监会规定和本行章程规定的
其他事项。
  董事会对提名和薪酬委员会的建议未采纳或者未完全采纳
的，应当在董事会决议中记载提名和薪酬委员会的意见及未采纳
的具体理由，并进行披露。
     第二十八条   本行董事会提名和薪酬委员会负责制定董事、
高级管理人员的考核标准并进行考核，制定、审查董事、高级管
理人员的薪酬政策与方案，并就下列事项向董事会提出建议：
  （一）董事、高级管理人员的薪酬；
  （二）制定或者变更股权激励计划、员工持股计划，激励对
象获授权益、行使权益条件成就；
  （三）董事、高级管理人员在拟分拆所属子公司安排持股计
划；
  （四）法律、行政法规、中国证监会规定和本行章程规定的
其他事项。
  董事会对提名和薪酬委员会的建议未采纳或者未完全采纳
的，应当在董事会决议中记载提名和薪酬委员会的意见及未采纳
的具体理由，并进行披露。
     第二十九条   独立董事行使下列特别职权：
  （一）独立聘请中介机构，对本行具体事项进行审计、咨询
或者核查；
  （二）向董事会提议召开临时股东会；
  （三）提议召开董事会会议；
  （四）依法公开向股东征集股东权利；
  （五）对可能损害本行或者中小股东权益的事项发表独立意
见；
  （六）法律、行政法规、中国证监会规定和本行章程规定的
其他职权。
  独立董事行使前款第一项至第三项所列职权的，应当经全体
独立董事过半数同意。
  独立董事行使第一款所列职权的，本行应当及时披露。上述
职权不能正常行使的，本行应当披露具体情况和理由。
     第三十条    独立董事对董事会议案投反对票或者弃权票的，
应当说明具体理由及依据、议案所涉事项的合法合规性、可能存
在的风险以及对本行和中小股东权益的影响等。本行在披露董事
会决议时，应当同时披露独立董事的异议意见，并在董事会决议
和会议记录中载明。
     第三十一条   独立董事应当持续关注本规则第二十六条、第
二十七条、第二十八条和第三十五条所列事项相关的董事会决议
执行情况，发现存在违反法律、行政法规、中国证监会规定、证
券交易所业务规则和本行章程规定，或者违反股东会和董事会决
议等情形的，应当及时向董事会报告，并可以要求本行作出书面
说明。涉及披露事项的，本行应当及时披露。
  本行未按前款规定作出说明或者及时披露的，独立董事可以
向中国证监会和证券交易所报告。
  第三十二条   为了保证独立董事有效行使职权，本行应当为
独立董事提供下列必要的工作条件：
  （一）本行应当保障独立董事享有与其他董事同等的知情权。
本行应当向独立董事定期通报运营情况，提供资料，组织或者配
合独立董事开展实地考察等工作。本行可以在董事会审议重大复
杂事项前，组织独立董事参与研究论证等环节，充分听取独立董
事意见，并及时向独立董事反馈意见采纳情况；
  （二）本行应当为独立董事履行职责提供必要的工作条件和
人员支持，指定董事会办公室、董事会秘书等专门部门和专门人
员协助独立董事履行职责。董事会秘书应当确保独立董事与其他
董事、高级管理人员及其他相关人员的信息畅通，确保独立董事
履行职责时能够获得足够的资源和必要的专业意见；
  （三）本行应当及时向独立董事发出董事会会议通知，不迟
于法律、行政法规、中国证监会规定或者本行章程规定的董事会
会议通知期限提供相关会议资料，并为独立董事提供有效沟通渠
道；董事会专门委员会召开会议的，本行原则上应当不迟于专门
委员会会议召开前 3 日提供相关资料和信息。本行应当保存上述
会议资料至少 10 年。
提供不及时的，可以书面向董事会提出延期召开会议或者延期审
议该事项，董事会应当予以采纳；
  （四）独立董事行使职权时，本行董事、高级管理人员等相
关人员应当予以配合，不得拒绝、阻碍或者隐瞒相关信息，不得
干预其独立行使职权。独立董事依法行使职权遭遇阻碍的，可以
向董事会说明情况，要求董事、高级管理人员等相关人员予以配
合，并将受到阻碍的具体情形和解决状况记入工作记录；仍不能
消除阻碍的，可以向中国证监会和证券交易所报告。独立董事履
职事项涉及应披露信息的，本行应当及时办理披露事宜；本行不
予披露的，独立董事可以直接申请披露，或者向中国证监会和证
券交易所报告；
  （五）独立董事聘请中介机构的费用及其他行使职权时所需
的费用由本行承担；
  （六）本行给予独立董事与其承担的职责相适应的报酬和津
贴，报酬和津贴标准由董事会制订方案，股东会审议通过，并在
本行年报中进行披露。除上述津贴外，独立董事不得从本行及主
要股东或者有利害关系的单位和人员取得其他利益；
  （七）本行可以建立必要的独立董事责任保险制度，以降低
独立董事正常履行职责可能引致的风险。
  第三十三条 本行应当健全独立董事与中小股东的沟通机制，
独立董事可以就投资者提出的问题及时向本行核实。
      第五章    独立董事专门会议机制
  第三十四条   本行应当定期或者不定期召开全部由独立董
事参加的会议（以下简称独立董事专门会议）。专门会议由过半
数独立董事共同推举一名独立董事召集和主持；召集人不履职或
者不能履职时，两名及以上独立董事可以自行召集并推举一名代
表主持。
  本行为独立董事专门会议的召开提供便利和支持。
  第三十五条   下列事项应当经本行全体独立董事过半数同
意后，提交董事会审议：
  （一）应当披露的关联交易；
  （二）本行及相关方变更或者豁免承诺的方案；
  （三）被收购上市公司董事会针对收购所作出的决策及采取
的措施；
  （四）法律、行政法规、中国证监会规定和本行章程规定的
其他事项。
  第三十六条   本规则第二十九条第一款第一项至第三项、第
三十五条所列事项，应当经独立董事专门会议审议。
  独立董事专门会议可以根据需要研究讨论本行其他事项。
  第三十七条   独立董事专门会议应当按规定制作会议记录，
独立董事的意见应当在会议记录中载明。独立董事应当对会议记
录签字确认。
  独立董事应当制作工作记录，详细记录履行职责的情况。独
立董事履行职责过程中获取的资料、相关会议记录、与本行及中
介机构工作人员的通讯记录等，构成工作记录的组成部分。对于
工作记录中的重要内容，独立董事可以要求董事会秘书等相关人
员签字确认，本行及相关人员应当予以配合。
  独立董事工作记录及本行向独立董事提供的资料，应当至少
保存 10 年。
             第六章   独立董事的法律责任
     第三十八条   独立董事有下列情形之一的，为严重失职：
  （一）泄露本行商业秘密，损害本行合法利益；
  （二）在履行职责过程中接受不正当利益，或者利用独立董
事地位谋取私利；
  （三）明知董事会决议违反法律法规或本行章程，而未提出
反对意见；
  （四）关联交易导致本行重大损失，独立董事未行使否决权
的；
  （五）银行业监督管理机构认定的其他严重失职行为。
  独立董事因严重失职被银行业监督管理机构取消任职资格
的，其职务自任职资格取消之日起当然解除。
     第三十九条   独立董事明知董事会决议违反法律、行政法规
或本行章程，致使本行遭受严重损失，独立董事未发表反对意见
的，应依法承担赔偿责任。
             第七章       附 则
  第四十条    除非有特别说明，本规则所使用的术语与本行章
程中该等术语的含义相同。
  第四十一条    本规则未尽事宜或本规则生效后颁布、修改的
法律法规、行政规章、本行章程规定与本规则相冲突的，以法律
法规、行政规章或本行章程的规定为准。
  第四十二条    本规则由本行董事会负责解释。
  第四十三条    本规则经本行股东会审议批准后执行，原《浙
江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司独立董事工作规则》（瑞
银董〔2024〕1 号）同时废止。
议案十二：
        修订《信息披露工作制度》
各位股东：
  为规范本行信息披露行为，不断提升本行信息披露的质量和
水平，有效维护本行、股东、存款人和相关利益人的合法权益，
促进本行安全、稳健、高效运行，依据《公司法》
                     《证券法》
                         《商
业银行法》
    《商业银行信息披露办法》
               《上市公司信息披露管理办
法》
 《上市公司信息披露暂缓与豁免管理规定》
                   《上海证券交易所
      《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号
股票上市规则》
——商业银行信息披露特别规定》
              《银行保险机构公司治理准则》
等有关法律、法规和监管机构的规定及本行《章程》相关规定，
本行修订了《信息披露工作制度》
              。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
  附件：1.浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司信息披露
        工作制度修订对比表
        工作制度
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
   附件 1：
     浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
       信息披露工作制度修订对比表
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款       修订依据
第一条 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份     第一条 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份
有限公司（以下简称“本行”）为了规范本    有限公司（以下简称“本行”）为了规范本
行的信息披露行为，有效维护本行、股东、    行的信息披露行为，不断提升本行信息披
存款人和相关利益人的合法权益，促进本     露的质量和水平，有效维护本行、股东、
行安全、稳健、高效运行，依据《中华人     存款人和相关利益人的合法权益，促进本
民共和国公司法》《中华人民共和国证券     行安全、稳健、高效运行，依据《中华人
法》《中华人民共和国商业银行法》《商业    民共和国公司法》《中华人民共和国证券
银行信息披露办法》《上市公司信息披露     法》《中华人民共和国商业银行法》《商业
                                              根据最新监
管理办法》《银行保险机构公司治理准则》    银行信息披露办法》《上市公司信息披露
                                              管制度发文
等有关法律、法规和监管机构的规定及      管理办法》《上市公司信息披露暂缓与豁
                                              补充
《浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限      免管理规定》《上海证券交易所股票上市
公司章程》（以下简称“本行章程”），结合   规则》《公开发行证券的公司信息披露编
本行的实际情况，制定本制度。         报规则第 26 号——商业银行信息披露特
                       别规定》《银行保险机构公司治理准则》等
                       有关法律、法规和监管机构的规定及《浙
                       江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
                       章程》（以下简称“本行章程”），结合本行
                       的实际情况，制定本制度。
第二条 本制度所称“信息”是指所有对本    第二条 本制度所称“信息”是指所有对本    根据《银行
行证券及其衍生品种交易价格可能产生      行证券及其衍生品种交易价格可能产生      保险机构公
重大影响的信息；以及相关证券监管机      较大影响的信息；以及相关证券监管机      司治理准
构、银行保险监督管理机构（以下统称“监    构、银行业监督管理机构（以下统称“监     则 》 第 91
管机构”）、上海证券交易所要求披露的其    管机构”）、上海证券交易所要求披露的其    条、
                                               《上海证
他信息或本行主动披露的信息。         他信息或本行主动披露的信息。         券交易所股
本制度所称“披露”是指在规定时间内，     本行应当按照法律法规和监管规定，披露     票上市规
通过规定的媒体，以规定的方式向社会公     公司重要信息，包括财务状况、重大风险     则》15.1 及
众公布，并按规定向相关监管机构及上海     信息和公司治理信息等。            《公司章
证券交易所报送上述信息。           前款所称“重要信息”，是指如果发生遗漏    程》修订；
                       或虚假陈述，将对信息使用者决策产生重     原第 3 条
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
                      大影响的信息。               “重要信
                      本制度所称“披露”是指在规定时间内，    息”表述前
                      通过规定的媒体，以规定的方式向社会公    移
                      众公布，并按规定向相关监管机构及上海
                      证券交易所报送上述信息。
第三条 本制度适用于如下机构和人员：    第三条 本制度适用于如下机构和人员：
（一）本行董事会秘书和信息披露管理部    （一）本行董事会秘书和信息披露管理部
门；                    门；
（二）本行董事和董事会；          （二）本行董事和董事会；
                                            根据撤销监
（三）本行监事和监事会；          （三）本行高级管理人员；
                                            事会情况及
（四）本行高级管理人员；          （四）本行总行各部门主要负责人、各分
                                            《银行保险
（五）本行总行各部门主要负责人、各分    （支）行长、控股子公司主要负责人；
                                            机构公司治
（支）行长、控股子公司主要负责人；     （五）本行的主要股东（持有或控制本行
                                            理准则》第
（六）本行的主要股东；           5%以上股份或表决权，或持有资本总额
（七）本行其他负有信息披露职责的部门    或股份总额不足 5%但本行经营管理有重
和人员。                  大影响的股东）；
前款机构和人员统称为“信息披露义务     （六）本行其他负有信息披露职责的部门
人”。                   和人员。
本行应当按照法律法规和监管规定，披露    第四条 信息披露义务人，是指本行及本
公司重要信息，包括财务状况、重大风险    行董事、高级管理人员、股东、实际控制    根据《上市
信息和公司治理信息等。前款所称“重要    人，收购人，重大资产重组、再融资、重    公司信息披
信息”，是指如果发生遗漏或虚假陈述，将   大交易有关各方等自然人、单位及其相关    露管理办
对信息使用者决策产生重大影响的信息。    人员，破产管理人及其成员，以及法律、    法》第 63 条
                      行政法规和中国证监会规定的其他承担     修订
                      信息披露义务的主体。
第五条 信息披露是本行的持续责任，本    第六条 信息披露是本行作为上市公司     根据《上市
行应该忠实诚信地履行持续信息披露的     的持续责任，本行应该忠实诚信地履行持    公司治理准
义务。                   续信息披露的义务。             则》修订
第六条 本行、本行的董事、监事、高级管   第七条 本行的董事、高级管理人员应当
理人员应当忠实、勤勉地履行职责,保证披   忠实、勤勉地履行职责,保证披露信息的内   根据《上市
露信息的内容和格式符合法律、法规和本    容和格式符合法律、法规和本行章程等的    公司信息披
行章程等的要求，保证所披露信息真实、    要求，保证所披露信息真实、准确、完整，   露管理办
准确、完整、及时、公平，不得有虚假记    信息披露及时、公平，不得有虚假记载、    法》第 4 条
载、误导性陈述或者重大遗漏。        误导性陈述或者重大遗漏。          及撤销监事
                                            会情况修订
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款       修订依据
第七条 本行信息披露应当真实、准确、完 删除                       与本制度第
整、及时，简明清晰，通俗易懂，不得有                           8 条内容重
虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。                             复，删除
新增                  第九条 除依法需要披露的信息之外，信
                    息披露义务人可以自愿披露与投资者作
                    出价值判断和投资决策有关的信息，但不
                    得与依法披露的信息相冲突，不得误导投
                    资者。                      根据《上市
                    信息披露义务人自愿披露的信息应当真        公司信息披
                    实、准确、完整。自愿性信息披露应当遵       露管理办
                    守公平原则，保持信息披露的持续性和一       法》第 5 条
                    致性，不得进行选择性披露。            修订
                    信息披露义务人不得利用自愿披露的信
                    息不当影响公司证券及其衍生品种交易
                    价格，不得利用自愿性信息披露从事市场
                    操纵等其他违法违规行为。
新增                  第十条 信息披露文件包括定期报告、临
                    时报告、招股说明书、募集说明书、上市
                    公告书、收购报告书等。
                    招股说明书、募集说明书、上市公告书、       根据《上市
                    收购报告书等的编制及披露，本行应遵照       公司信息披
                    中国证监会及上海证券交易所发布的相        露管理办
                    关法律法规执行。                 法》第 7 条、
                    信息披露文件应当采用中文文本。同时采       第 8 条修订
                    用外文文本的，信息披露义务人应当保证
                    两种文本的内容一致。两种文本发生歧义
                    时，以中文文本为准。
第九条 本行应当披露的定期报告包括年 第十一条   本行应当披露的定期报告包     根据《上市
度报告和中期报告。凡是对投资者作出价 括年度报告和中期报告、季度报告。凡是      公司信息披
值判断和投资决策有重大影响的信息，均 对投资者作出价值判断和投资决策有重       露管理办
应当披露。               大影响的信息，均应当披露。          法 》 第 12
                    定期报告的格式及内容，按照监管机构和     条 、 第 22
                    上海证券交易所的相关规定执行。        条，《上海证
                                           券交易所股
                                           票上市规
                                           则》5.2.1 修
                                           订
第十条 本行年度报告中的财务会计报告 第十二条       本行年度报告中的财务会计 根据《上海
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款        修订依据
应当经符合《证券法》规定的会计师事务    报告应当经符合《证券法》规定的会计师       证券交易所
所审计。本行中期报告中的财务会计报告    事务所审计。未经审计的，本行不得披露       股票上市规
可以不经审计，但本行有下列情形之一     年度报告。                    则》5.2.7 修
的，应当审计：               本行中期报告中的财务会计报告可以不        订
（一）拟在下半年进行利润分配、以公积    经审计，但本行有下列情形之一的，应当
金转增股本、弥补亏损；           审计：
（二）根据监管机构所认定的应当进行审    （一）拟依据半年度财务数据派发股票股
计的其他情形。               利、进行公积金转增股本或者弥补亏损；
                      （二）根据监管机构或上海证券交易所认
                      为应当进行审计的其他情形。
                      本行季度报告中的财务资料无须审计，但
                      监管机构或上海证券交易所另有规定的
                      除外。
第十一条 年度报告应当在每个会计年     第十三条 年度报告应当在每个会计年度
度结束之日起四个月内，中期报告应当在    结束后 4 个月内，中期报告应当在每个会
每个会计年度的上半年结束之日起两个     计年度的上半年结束后 2 个月内，季度报
                                               根据《上海
月内编制完成并披露。            告应当在每个会计年度前 3 个月、前 9 个
                                               证券交易所
本行应当按照法律法规和监管规定，在年    月结束后 1 个月内，编制完成并披露。本
                                               股票上市规
度报告中披露公司的基本信息、财务会计    行第一季度季度报告的披露时间不得早
                                               则》5.2.2 修
报告、风险管理信息、公司治理信息、重    于上一年度的年度报告披露时间。
                                               订
大事项等。                 本行预计不能在规定期限内披露定期报
公司治理信息主要包括：           告的，应当及时公告不能按期披露的原
（一）公司概况，包括公司名称、注册资    因、解决方案及延期披露的最后期限。
本、公司住所和主要营业场所、成立时间、   第十四条  本行应当按照法律法规和监
经营范围和经营区域、法定代表人等内     管规定，在年度报告中披露公司的基本信
容；                    息、财务会计报告、风险管理信息、公司
（二）实际控制人及其控制本公司情况的    治理信息、重大事项等。本行半年度及季       根据《银行
简要说明；                 度信息披露应当参考年度信息披露要求        保险机构公
（三）持股比例在 5%以上的股东及其持   进行披露。                    司治理准
股变化情况；                公司治理信息主要包括：              则》第 92 条
（四）股东大会职责、主要决议，至少包    （一）公司概况，包括公司名称、注册资       及撤销监事
括会议召开时间、地点、出席情况、主要    本、公司住所和主要营业场所、成立时间、      会情况修
议题以及表决情况等；            经营范围和经营区域、法定代表人等内        订，“股东大
（五）董事会职责、人员构成及其工作情    容；                       会”表述改
况，董事简历，包括董事兼职情况；      （二）实际控制人及其控制本公司情况的       为“股东会”
（六）独立董事工作情况；          简要说明；
（七）监事会职责、人员构成及其工作情    （三）持股比例在 5%以上的股东及其持
况，监事简历，包括监事兼职情况；
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
（八）外部监事工作情况；          股变化情况；
（九）高级管理层构成、职责、人员简历；   （四）股东会职责、主要决议，至少包括
（十）薪酬制度及当年董事、监事和高级    会议召开时间、地点、出席情况、主要议
管理人员薪酬；               题以及表决情况等；
（十一）公司部门设置情况和分支机构设    （五）董事会职责、人员构成及其工作情
置情况；                  况，董事简历，包括董事兼职情况；
                      （六）独立董事工作情况；
                      （七）高级管理层构成、职责、人员简历；
                      （八）薪酬制度及当年董事、高级管理人
                      员薪酬；
                      （九）公司部门设置情况和分支机构设置
                      情况。
第十二条  本行年度报告应当记载以下    第十五条   本行年度报告应当记载以下
内容：                   内容：
（一）本行基本情况；            （一）本行基本情况；
（二）主要会计数据和财务指标；       （二）主要会计数据和财务指标；
（三）本行股票、债券发行及变动情况，    （三）本行股票、债券发行及变动情况，
报告期末股票、债券总额、股东总数，本    报告期末股票、债券总额、股东总数，本
行前十大股东持股情况；           行前十大股东持股情况；           根据《上市
（四）持股百分之五以上股东、控股股东    （四）持股 5%以上股东、控股股东及实   公司信息披
及实际控制人情况；             际控制人情况；               露管理办
（五）董事、监事、高级管理人员的任职    （五）董事、高级管理人员的任职情况、    法》第 14 条
情况、持股变动情况、年度报酬情况；     持股变动情况、年度报酬情况；        及撤销监事
（六）董事会报告；             （六）董事会报告；             会情况修订
（七）管理层讨论与分析；          （七）管理层讨论与分析；
（八）报告期内重大事件及对本行的影     （八）报告期内重大事件及对本行的影
响；                    响；
（九）财务会计报告和审计报告全文；     （九）财务会计报告和审计报告全文；
（十）监管机构及证券交易所规定的其他    （十）监管机构及证券交易所规定的其他
事项。                   事项。
第十三条  本行中期报告应当记载以     第十六条   本行中期报告应当记载以下   根据《银行
下内容：                  内容：                   保险机构公
（一）本行基本情况；            （一）本行基本情况；            司治理准
（二）主要会计数据和财务指标；       （二）主要会计数据和财务指标；       则》第 92 条
（三）本行股票、债券发行及变动情况、    （三）本行股票、债券发行及变动情况、    修订
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
股东总数、本行前十大股东持股情况、控    股东总数、本行前十大股东持股情况、控
股股东及实际控制人发生变化的情况；     股股东及实际控制人发生变化的情况；
（四）管理层讨论与分析；          （四）管理层讨论与分析；
（五）报告期内重大诉讼、仲裁等重大事    （五）报告期内重大诉讼、仲裁等重大事
件及对本行的影响；             件及对本行的影响；
（六）财务会计报告；            （六）财务会计报告；
（七）监管机构及证券交易所规定的其他    （七）监管机构及证券交易所规定的其他
事项。                   事项。
本行半年度及季度信息披露应当参考年
度信息披露要求进行披露。
新增                    第十七条  本行应当充分披露可能对公
                      司核心竞争力、经营活动和未来发展产生
                                            根据《上市
                      重大不利影响的风险因素。
                                            公司信息披
                      本行应当结合所属行业的特点，充分披露
                                            露管理办
                      与自身业务相关的行业信息和公司的经
                                            法》第 16 条
                      营性信息，有针对性披露自身技术、产业、
                                            修订
                      业态、模式等能够反映行业竞争力的信
                      息，便于投资者合理决策。
第十四条 定期报告内容应当经本行董     第十八条  定期报告内容应当经本行董
事会审议通过。未经董事会审议通过的定    事会审议通过。未经董事会审议通过的定
期报告不得披露。              期报告不得披露。定期报告中的财务信息
本行董事、高级管理人员应当对定期报告    应当经审计委员会审核，由审计委员会全
签署书面确认意见，说明董事会的编制和    体成员过半数同意后提交董事会审议。
审议程序是否符合法律、行政法规和中国    董事无法保证定期报告内容的真实性、准
证监会的规定，报告的内容是否能够真     确性、完整性或者有异议的，应当在董事
实、准确、完整地反映本行的实际情况。    会审议定期报告时投反对票或者弃权票。
                                            根据《上市
监事会应当对董事会编制的定期报告进     审计委员会成员无法保证定期报告中财
                                            公司信息披
行审核并提出书面审核意见。监事应当签    务信息的真实性、准确性、完整性或者有
                                            露管理办
署书面确认意见。监事会对定期报告出具    异议的，应当在审计委员会审核定期报告
                                            法》第 17 条
的书面审核意见，应当说明董事会的编制    时投反对票或者弃权票。
                                            修订
和审议程序是否符合法律、行政法规和中    本行董事、高级管理人员应当对定期报告
国证监会的规定，报告的内容是否能够真    签署书面确认意见，说明董事会的编制和
实、准确、完整地反映本行的实际情况。    审议程序是否符合法律、行政法规和中国
董事、监事无法保证定期报告内容的真实    证监会的规定，报告的内容是否能够真
性、准确性、完整性或者有异议的，应当    实、准确、完整地反映本行的实际情况。
在董事会或者监事会审议、审核定期报告    董事和高级管理人员无法保证定期报告
时投反对票或者弃权票。           内容的真实性、准确性、完整性或者有异
董事、监事和高级管理人员无法保证定期    议的，应当在书面确认意见中发表意见并
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
报告内容的真实性、准确性、完整性或者    陈述理由，本行应当披露。本行不予披露
有异议的，应当在书面确认意见中发表意    的，董事和高级管理人员可以直接申请披
见并陈述理由，本行应当披露。本行不予    露。
披露的，董事、监事和高级管理人员可以    董事和高级管理人员按照前款规定发表
直接申请披露。               意见，应当遵循审慎原则，其保证定期报
董事、监事和高级管理人员按照前款规定    告内容的真实性、准确性、完整性的责任
发表意见，应当遵循审慎原则，其保证定    不仅因发表意见而当然免除。
期报告内容的真实性、准确性、完整性的
责任不仅因发表意见而当然免除。
新增                    第二十条 本行可以在定期报告公告前
                      披露业绩快报。出现下列情形之一的，本
                      行应当及时披露业绩快报：
                      （一）在定期报告披露前向有关机关报送
                      未公开的定期财务数据，预计无法保密
                                            根据《上海
                      的；
                                            证券交易所
                      （二）在定期报告披露前出现业绩泄露，
                                            股票上市规
                      或者因业绩传闻导致公司股票及其衍生
                                            则》5.1.6 修
                      品种交易异常波动的；
                                            订
                      （三）拟披露第一季度业绩，但上年度年
                      度报告尚未披露。
                      出现前款第（三）项情形的，本行应当在
                      不晚于第一季度业绩相关公告发布时披
                      露上一年度的业绩快报。
第十八条 发生可能对本行证券及其衍     第二十三条 发生可能对本行证券及其衍
生品种交易价格产生较大影响的重大事     生品种交易价格产生较大影响的重大事
件，投资者尚未得知时，本行应当立即披    件，投资者尚未得知时，本行应当立即披
露，说明事件的起因、目前的状态和可能    露，说明事件的起因、目前的状态和可能
产生的影响。                产生的影响。
                                            根据《上市
前款所称重大事件包括：           前款所称重大事件包括：
                                            公司信息披
（一）
  《证券法》第八十条第二款规定的重    （一）《证券法》第八十条第二款规定的重
                                            露管理办
大事件；                  大事件；
                                            法》第 23 条
（二）本行发生大额赔偿责任；        （二）本行发生大额赔偿责任；
                                            及撤销监事
（三）本行计提大额资产减值准备；      （三）本行计提大额资产减值准备；
                                            会情况修订
（四）本行出现股东权益为负值；       （四）本行出现股东权益为负值；
（五）本行主要债务人出现资不抵债或者    （五）本行主要债务人出现资不抵债或者
进入破产程序，本行对相应债权未提取足    进入破产程序，本行对相应债权未提取足
额坏账准备；                额坏账准备；
（六）新公布的法律、行政法规、规章、    （六）新公布的法律、行政法规、规章、
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
行业政策可能对本行产生重大影响；      行业政策可能对本行产生重大影响；
（七）本行开展股权激励、回购股份、重    （七）本行开展股权激励、回购股份、重
大资产重组、资产分拆上市或者挂牌；     大资产重组、资产分拆上市或者挂牌；
（八）法院裁决禁止控股股东转让其所持    （八）法院裁决禁止控股股东转让其所持
股份；任一股东所持本行百分之五以上股    股份；任一股东所持本行 5%以上股份被
份被质押、冻结、司法拍卖、托管、设定    质押、冻结、司法拍卖、托管、设定信托
信托或者被依法限制表决权等，或者出现    或者被依法限制表决权等，或者出现被强
被强制过户风险；              制过户风险；
（九）主要资产被查封、扣押或者冻结；    （九）主要资产被查封、扣押或者冻结；
主要银行账户被冻结；            主要银行账户被冻结；
（十）本行预计经营业绩发生亏损或者发    （十）本行预计经营业绩发生亏损或者发
生大幅变动；                生大幅变动；
（十一）主要或者全部业务陷入停顿；     （十一）主要或者全部业务陷入停顿；
（十二）获得对当期损益产生重大影响的    （十二）获得对当期损益产生重大影响的
额外收益，可能对本行的资产、负债、权    额外收益，可能对本行的资产、负债、权
益或者经营成果产生重要影响；        益或者经营成果产生重要影响；
（十三）聘任或者解聘为本行审计的会计    （十三）聘任或者解聘为本行审计的会计
师事务所；                 师事务所；
（十四）会计政策、会计估计重大自主变    （十四）会计政策、会计估计重大自主变
更；                    更；
（十五）因前期已披露的信息存在差错、    （十五）因前期已披露的信息存在差错、
未按规定披露或者虚假记载，被有关机关    未按规定披露或者虚假记载，被有关机关
责令改正或者经董事会决定进行更正；     责令改正或者经董事会决定进行更正；
（十六）本行或者其控股股东、实际控制    （十六）本行或者本行控股股东、实际控
人、董事、监事、高级管理人员受到刑事    制人、董事、高级管理人员受到刑事处罚，
处罚，涉嫌违法违规被中国证监会立案调    涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或
查或者受到中国证监会行政处罚，或者受    者受到中国证监会行政处罚，或者受到其
到其他有权机关重大行政处罚；        他有权机关重大行政处罚；
（十七）本行的控股股东、实际控制人、    （十七）本行的控股股东、实际控制人、
董事、监事、高级管理人员涉嫌严重违纪    董事、高级管理人员涉嫌严重违纪违法或
违法或者职务犯罪被纪检监察机关采取     者职务犯罪被纪检监察机关采取留置措
留置措施且影响其履行职责；         施且影响其履行职责；
（十八）除董事长或者行长外的本行其他    （十八）除董事长或者行长外的本行其他
董事、监事、高级管理人员因身体、工作    董事、高级管理人员因身体、工作安排等
安排等原因无法正常履行职责达到或者     原因无法正常履行职责达到或者预计达
预计达到三个月以上，或者因涉嫌违法违    到三个月以上，或者因涉嫌违法违规被有
规被有权机关采取强制措施且影响其履     权机关采取强制措施且影响其履行职责；
行职责；                  （十九）《证券法》、监管机构、证券交易
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
（十九）《证券法》、监管机构、证券交易      所及本行章程规定的其他事项。
所及本行章程规定的其他事项。           本行的控股股东或者实际控制人对重大
本行的控股股东或者实际控制人对重大        事件的发生、进展产生较大影响的，应当
事件的发生、进展产生较大影响的，应当       及时将其知悉的有关情况书面告知本行，
及时将其知悉的有关情况书面告知本行，       并配合本行履行信息披露义务。
并配合本行履行信息披露义务。           第二十四条 本行公司治理方面发生下列
本行公司治理方面发生下列重大事项的，       重大事项的，应当编制临时信息披露报
应当编制临时信息披露报告，披露相关信       告，披露相关信息并作出简要说明：
息并作出简要说明：                （一）控股股东或者实际控制人发生变
（一）控股股东或者实际控制人发生变        更；
更；                       （二）更换董事长或者行长；
（二）更换董事长或者行长；            （三）当年董事会累计变更人数超过董事
（三）当年董事会累计变更人数超过董事       会成员总数的 1/3；
会成员总数的 1/3；              （四）公司名称、注册资本、公司住所或
（四）公司名称、注册资本、公司住所或       者主要营业场所发生变更；
者主要营业场所发生变更；             （五）经营范围发生变化；          根据《银行
（五）经营范围发生变化；             （六）公司合并、分立、解散或者申请破    保险机构公
（六）公司合并、分立、解散或者申请破       产；                    司治理准
产；                       （七）撤销一级分支机构；          则》第 93 条
（七）撤销一级分支机构；             （八）对被投资企业实施控制的重大股权    修订
（八）对被投资企业实施控制的重大股权       投资；
投资；                      （九）公司或者董事长、行长受到刑事处
（九）公司或者董事长、行长受到刑事处       罚；
罚；                       （十）公司或者一级分支机构受到监管机
（十）公司或者一级分支机构受到监管机       构的行政处罚；
构的行政处罚；                  （十一）更换或者提前解聘为公司财务报
（十一）更换或者提前解聘为公司财务报       告进行定期法定审计的会计师事务所；
告进行定期法定审计的会计师事务所；        （十二）监管机构要求披露的其他信息。
（十二）监管机构要求披露的其他信息。       临时信息披露报告应当自事项发生之日
                         起十个工作日内在本行网站发布。
新增                       第二十六条 本行涉及的诉讼事项，单笔金   根据《公开
                         额超过经审计的上一年度合并财务报表     发行证券的
                         中归属于本行股东的净资产金额百分之     公司信息披
                         一的，本行应及时公告。           露编报规则
                                               第 26 号—
                                               —商业银行
                                               信息披露特
                                               别规定》第
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
新增                       第二十七条 本行发生重大突发事件（包括   根据《公开
                         但不限于银行挤兑、重大诈骗、分支机构    发行证券的
                         和个人的重大违规事件），涉及金额达到    公司信息披
                         最近一期经审计的合并财务报表中归属     露编报规则
                         于本行股东的净利润 1%以上的，本行应   第 26 号—
                         按要求及时进行公告。            —商业银行
                                               信息披露特
                                               别规定》第
新增                       第二十八条 本行的信用风险状况、流动性   根据《公开
                         风险状况、市场风险状况、操作风险状况    发行证券的
                         和其他风险状况发生变动，对本行的经营    公司信息披
                         或盈利能力造成重大影响的，本行应及时    露编报规则
                         进行公告。                 第 26 号—
                                               —商业银行
                                               信息披露特
                                               别规定》第
新增                       第二十九条 本行及本行实际控制人、股    根据《上市
                         东、关联方、董事、高级管理人员、收购    公司信息披
                         人、资产交易对方、破产重整投资人等相    露管理办
                         关方作出公开承诺的，应当及时披露并全    法》第 6 条
                         面履行。                  修订
第二十条 本行应当在最先发生的以下        第三十条 本行应当在最先发生的以下
任一时点，及时履行重大事件的信息披露       任一时点，及时履行重大事件的信息披露
义务：                      义务：
（一）董事会或者监事会就该重大事件形       （一）董事会就该重大事件形成决议时；
成决议时；                    （二）有关各方就该重大事件签署意向书    根据《上市
（二）有关各方就该重大事件签署意向书       或者协议时；                公司信息披
或者协议时；                   （三）董事、高级管理人员知悉该重大事    露管理办
（三）董事、监事或者高级管理人员知悉       件发生时。                 法》第 25 条
该重大事件发生时。                在前款规定的时点之前出现下列情形之     及撤销监事
在前款规定的时点之前出现下列情形之        一的，本行应当及时披露相关事项的现     会情况修订
一的，本行应当及时披露相关事项的现        状、可能影响事件进展的风险因素：
状、可能影响事件进展的风险因素：         （一）该重大事件难以保密；
（一）该重大事件难以保密；            （二）该重大事件已经泄露或者市场出现
（二）该重大事件已经泄露或者市场出现       传闻；
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款    修订依据
传闻；                （三）本行证券及其衍生品种出现异常交
（三）本行证券及其衍生品种出现异常交 易情况。
易情况。
第二十二条 本行控股子公司发生本制度    第三十二条 本行控股子公司发生本制度
第十八条规定的重大事件，可能对本行证    第二十三条规定的重大事件或出现《上海
券及其衍生品种交易价格产生较大影响     证券交易所股票上市规则》中所规定的应
                                           根据《上市
的，本行应当履行信息披露义务。       当披露的交易、关联交易达到应披露的标
                                           公司信息披
                      准和其他重大事项，可能对本行证券及其
                                           露管理办
                      衍生品种交易价格产生较大影响的，本行
                                           法》第 27 条
                      应当履行信息披露义务。
                                           修订
                      本行参股公司发生可能对本行证券及其
                      衍生品种交易价格产生较大影响的事件
                      的，本行应当履行信息披露义务。
第二十四条 本行应当关注本行证券及其    第三十四条 本行应当关注本行证券及其
衍生品种的异常交易情况及媒体关于本     衍生品种的异常交易情况及媒体关于本
行的报道。                 行的报道。
证券及其衍生品种发生异常交易或者在     证券及其衍生品种发生异常交易或者在
媒体中出现的消息可能对本行证券及其     媒体中出现的消息可能对本行证券及其    根据《上市
衍生品种的交易产生重大影响时，本行应    衍生品种的交易产生重大影响时，本行应   公司信息披
当及时向相关各方了解真实情况，必要时    当及时向相关各方了解真实情况，必要时   露管理办
应当以书面方式问询。            应当以书面方式问询。           法》第 29 条
本行控股股东、实际控制人及其一致行动    本行控股股东、实际控制人、主要股东及   修订
人应当及时、准确地告知本行是否存在拟    其一致行动人应当及时、准确地告知本行
发生的股权转让、资产重组或者其他重大    是否存在拟发生的股权转让、资产重组或
事件，并配合本行做好信息披露工作。     者其他重大事件，并配合本行做好信息披
                      露工作。
第二十七条 本行按照下述程序编制定期    第三十七条 本行按照下述程序编制定期
报告：                   报告：                  根据《上市
（一）董事会办公室负责制订定期报告披    （一）董事会秘书负责组织定期报告的披   公司信息披
露工作方案，经董事会秘书审查后报董事    露工作。董事会办公室负责制订定期报告   露管理办
会审定；                  披露工作方案，经董事会秘书审查后报董   法》第 33 条
（二）董事会办公室根据定期报告披露工    事会审定；                及撤销监事
作方案，制定定期报告编制计划，包括报    （二）董事会办公室根据定期报告披露工   会情况修订
告框架、部门分工、时间表、任务书等。    作方案，制定定期报告编制计划，包括报
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款   修订依据
定期报告编制任务书以部门通知形式向     告框架、部门分工、时间表、任务书等。
各部门下达。                定期报告编制任务书以部门通知形式向
董事会办公室组织定期报告编制，通过咨    各部门下达。
询、访谈、研讨、书面征询等方式向各部    董事会办公室组织定期报告编制，通过咨
门了解有关细节，通报进展情况；       询、访谈、研讨、书面征询等方式向各部
（三）总行各部门负责人按照任务书的要    门了解有关细节，通报进展情况；
求，高质量组织完成编制任务，在规定的    （三）总行各部门负责人按照任务书的要
时间内提供给董事会办公室，并对所提供    求，高质量组织完成编制任务，在规定的
的资料负责。                时间内提供给董事会办公室，并对所提供
各部门有义务配合董事会办公室的咨询、    的资料负责。
访谈、研讨和书面征询等工作，及时回复    各部门有义务配合董事会办公室的咨询、
相关问题，并对回答的真实性、准确性、    访谈、研讨和书面征询等工作，及时回复
完整性负责；                相关问题，并对回答的真实性、准确性、
（四）定期报告完成后，交董事会秘书审    完整性负责；
定，送达各位董事；             （四）定期报告完成后，交董事会秘书审
（五）审计委员会审议本行财务相关的拟    定，送达各位董事、高级管理人员审阅；
披露信息；                 （五）审计委员会应当对定期报告中的财
（六）董事会召开会议审议和批准拟发布    务信息进行事前审核，经全体成员过半数
的信息披露材料。董事、高级管理人员对    通过后提交董事会审议；
定期报告签署书面确认意见；         （六）董事长负责召集和主持董事会会
（七）监事会召开会议审议董事会审议过    议，审议和批准拟发布的信息披露材料。
的定期报告，并提出书面审核意见；      董事、高级管理人员对定期报告签署书面
（八）按照有关规定，在向银行保险监督    确认意见；
管理机构报告或说明后，在规定的时间通    （七）董事会秘书负责按照有关规定，在
过规定的渠道和方式对外发布。        向银行业监督管理机构报告或说明后，在
                      规定的时间通过规定的渠道和方式对外
                      发布。
第二十八条 本行按照下述程序编制临时    第三十八条 本行按照下述程序编制临时
报告：                   报告：
（一）本行信息披露义务人应根据本制度    （一）本行信息披露义务人应根据本制度
实时监控职责范围内各种事件及交易，一    实时监控职责范围内各种事件及交易，一
旦发现符合信息披露标准和范围的信息，    旦发现符合信息披露标准和范围的信息，
                                         根据实际情
应及时履行报告义务和职责。当出现无法    应立即履行报告义务和职责。当出现无法
                                         况修订
判断有关事项是否属于应报告事项时，有    判断有关事项是否属于应报告事项时，有
关人员应及时咨询董事会办公室或董事     关人员应及时咨询董事会办公室或董事
会秘书的意见；               会秘书的意见；
（二）董事会秘书或董事会办公室在获得    （二）董事会秘书或董事会办公室在获得
报告或通报信息后，应立即组织临时报告    报告或通报信息后，应立即报告董事长并
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款    修订依据
的披露工作。由董事会办公室根据信息披    组织临时报告的披露工作。由董事会办公
露内容与格式要求草拟披露文稿，董事会    室根据信息披露内容与格式要求草拟临
秘书负责审核。相关机构或信息报告责任    时公告披露文稿，并由董事会秘书负责审
人应当按要求在规定时间内提供相关材     核。相关机构或信息报告责任人应当按要
料，所提供的文字材料应详细准确并能够    求在规定时间内提供相关材料，所提供的
满足信息披露要求；             文字材料应详细准确并能够满足信息披
（三）临时报告涉及日常性事务、或所涉    露要求；
及事项已经董事会审议通过的，董事会秘    （三）以董事会名义发布的临时公告信息
书负责签发披露；董事会秘书认为涉及重    文稿应报送董事长审批后对外公告披露。
大事项的临时报告应立即呈报董事长，并
由董事会秘书组织相关事项的披露工作。
第二十九条 总行各部门和各分支机构对    删除
外提供信息原则上应以本行已公开披露
的信息为限。如对外提供本行未公开披露
的信息，按以下规定执行：
（一）总行各部门、各分支机构因法律法
规要求，需向外部机构报送信息，报送单
位按有关制度和授权报送；
（二）总行各部门对口的政府部门、协会
等各类外部机构提出临时性信息要求，原
则上由各部门负责拟订答复意见，由董事
会办公室初审（可要求其他部门予以协同
配合），经董事会秘书等其他高级管理人
员按照有关规定完成必要审核程序后对                          后移至本制
外提供；                                       度第 67 条
（三）总行各部门对口的政府部门、协会
等各类外部机构提出临时性信息要求，各
部门应严格控制信息的提供，报送时，应
在材料的显著位置标注“内部资料，未公
开前予以保密”，提示其履行内幕信息知
情人义务，做好保密工作。同时，根据要
求做好内幕信息知情人登记；
（四）对评级机构等外部机构提出的信息
披露需求，应由相对应的部门在编制完成
后报送董事会办公室负责组织予以审核，
经董事会秘书等高级管理人员按照有关
规定完成必要审核程序后对外提供。
新增                    第四十二条 本行和其他信息披露义务人 根据《上市
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
                         有确实充分的证据证明拟披露的信息涉     公司信息披
                         及国家秘密或者其他因披露可能导致违     露暂缓与豁
                         反国家保密规定、管理要求的事项（以下    免管理规
                         统称“国家秘密”），依法豁免披露。     定》第 5 条、
                         本行和其他信息披露义务人有保守国家     第 6 条修订
                         秘密的义务，不得通过信息披露、投资者
                         互动问答、新闻发布、接受采访等任何形
                         式泄露国家秘密，不得以信息涉密为名进
                         行业务宣传。
                         本行的董事长、董事会秘书应当增强保守
                         国家秘密的法律意识，保证所披露的信息
                         不违反国家保密规定。
新增                       第四十三条 本行和其他信息披露义务人
                         拟披露的信息涉及商业秘密或者保密商
                         务信息（以下统称“商业秘密”），符合下
                         列情形之一，且尚未公开或者泄露的，可
                                               根据《上市
                         以暂缓或者豁免披露：
                                               公司信息披
                         （一）属于核心技术信息等，披露后可能
                                               露暂缓与豁
                         引致不正当竞争的；
                                               免管理规
                         （二）属于公司自身经营信息，客户、供
                                               定》第 7 条
                         应商等他人经营信息，披露后可能侵犯公
                                               修订
                         司、他人商业秘密或者严重损害公司、他
                         人利益的；
                         （三）披露后可能严重损害公司、他人利
                         益的其他情形。
新增                       第四十四条 上市公司和其他信息披露义
                                               根据《上市
                         务人暂缓、豁免披露商业秘密后，出现下
                                               公司信息披
                         列情形之一的，应当及时披露，并说明将
                                               露暂缓与豁
                         该信息认定为商业秘密的主要理由、内部
                                               免管理规
                         审核程序以及未披露期间相关内幕信息
                                               定》第 8 条、
                         知情人买卖上市公司股票情况等：
                                               《上海证券
                         （一）暂缓、豁免披露原因已消除；
                                               交易所股票
                         （二）有关信息难以保密；
                                               上市规则》
                         （三）有关信息已经泄露或者市场出现传
                         闻。
新增                       第四十五条 本行拟披露的定期报告中有    根据《上市
                         关信息涉及国家秘密、商业秘密的，可以    公司信息披
                         采用代称、汇总概括或者隐去关键信息等    露暂缓与豁
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
                         方式豁免披露该部分信息。          免管理规
                         本行和其他信息披露义务人拟披露的临     定》第 9 条
                         时报告中有关信息涉及国家秘密、商业秘    修订
                         密的，可以采用代称、汇总概括或者隐去
                         关键信息等方式豁免披露该部分信息；在
                         采用上述方式处理后披露仍存在泄密风
                         险的，可以豁免披露临时报告。
新增                       第四十六条 本行和其他信息披露义务人    根据《上市
                         应当审慎确定信息披露暂缓、豁免事项，    公司信息披
                         履行内部审核程序后实施。信息披露义务    露暂缓与豁
                         人不得滥用暂缓与豁免流程，规避依法应    免管理规
                         当履行的信息披露义务。           定》第 4 条
                                               修订
新增                       第四十七条 信息披露义务人根据本制度
                         向董事会秘书或董事会办公室通报重大
                         信息或其他应披露的信息时，认为此类信
                         息符合暂缓、豁免披露条件的，应以书面
                         形式将申请暂缓或豁免披露事项的内容、
                         原因和依据、暂缓披露的期限、内幕信息
                         知情人登记表及书面保密承诺等材料报
                                               根据实际情
                         送本行董事会办公室。
                                               况修订
                         申请时还应提交董事会办公室为核查所
                         要求的其他必要相关材料，包括但不限于
                         与该类信息相关的协议或合同、政府批
                         文、法律、法规、法院判决及情况介绍等。
                         信息披露暂缓、豁免事项的申请人应对所
                         报送材料的真实性、准确性、完整性、及
                         时性负责。
新增                       第四十八条 拟暂缓、豁免披露的信息，由
                         董事会秘书审定，并经董事长审核同意。
                                               根据《上市
                         相关文件由董事会秘书及时登记入档，董
                                               公司信息披
                         事长签字确认。本行应当妥善保存有关登
                                               露暂缓与豁
                         记材料，保存期限不得少于十年。
                                               免管理规
                         本行和其他信息披露义务人暂缓、豁免披
                                               定 》 第 12
                         露有关信息应当登记以下事项：
                                               条、第 13 条
                         （一）豁免披露的方式，包括豁免披露临
                                               修订
                         时报告、豁免披露定期报告或者临时报告
                         中的有关内容等；
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款    修订依据
                         （二）豁免披露所涉文件类型，包括年度
                         报告、半年度报告、季度报告、临时报告
                         等；
                         （三）豁免披露的信息类型，包括临时报
                         告中的重大交易、日常交易或者关联交
                         易，年度报告中的客户、供应商名称等；
                         （四）内部审核程序；
                         （五）其他本行认为有必要登记的事项。
                         因涉及商业秘密暂缓或者豁免披露的，除
                         及时登记前款规定的事项外，还应当登记
                         相关信息是否已通过其他方式公开、认定
                         属于商业秘密的主要理由、披露对公司或
                         者他人可能产生的影响、内幕信息知情人
                         名单等事项。
新增                       第四十九条 本行和其他信息披露义务人   根据《上市
                         应当在年度报告、半年度报告、季度报告   公司信息披
                         公告后十日内，将报告期内暂缓或者豁免   露暂缓与豁
                         披露的相关登记材料报送浙江证监局和    免管理规
                         上海证券交易所。             定》第 14 条
                                              修订
第三十五条 本行董事会负责本行的信息       第五十二条 本行董事会负责本行的信息
披露，董事长是本行实施信息披露事务管       披露，负责审定和实施本行的信息披露事
理制度的第一责任人，董事会秘书负责具       务管理制度，确保本行相关信息披露的及
                                              根据《上市
体协调。保证所披露的信息真实、准确、       时性和公平性，以及信息披露内容的真
                                              公司信息披
完整，并保证承担相应法律责任。          实、准确、完整。董事长是本行实施信息
                                              露管理办
本行董事会秘书在信息披露工作中的责        披露事务管理制度的第一责任人，董事会
                                              法》第 32、
任如下：                     秘书负责具体协调。
                                              第 36 条修
（一）董事会秘书为本行与监管机构的指       本行董事和董事会在信息披露中的责任：
                                              订，本制度
定联络人，负责准备和递交监管机构要求       （一）董事会负责审定并实施本行的信息
                                              原第 35 条
的文件，组织完成其布置的任务；          披露事务管理制度，授权高级管理层根据
                                              及第 36 条
（二）负责信息的保密工作，制订保密措       需要制定有关信息披露各项工作的管理
                                              合并，本条
施。内幕信息泄露时，应及时采取补救措       办法和实施细则；
                                              “董事会秘
施加以解释和澄清，并报告监管机构；        （二）本行董事应当勤勉尽责，关注信息
                                              书责任”后
（三）经董事会授权，协调和组织信息披       披露文件的编制情况，保证定期报告、临
                                              移 至 第 55
露事项，包括建立信息披露的制度、负责       时报告在规定期限内披露，保证信息披露
                                              条
与新闻媒体及投资者的联系、接待来访、       内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
回答咨询、联系股东和董事，向投资者提       者重大遗漏，并就信息披露内容的真实
供本行公开披露过的资料，保证本行信息       性、准确性和完整性承担个别及连带责
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
披露的及时性、合法性、真实性和完整性。   任；
董事会及行长要积极支持董事会秘书做     （三）本行董事应当了解并持续关注本行
好信息披露工作。其他机构及个人不得干    业务经营情况、财务状况和本行已经发生
预董事会秘书按有关法律、法规及规则的    的或者可能发生的重大事件及其影响，主
要求披露信息；               动调查、获取决策所需要的资料；
（四）本行设立股东和监管机构的专用联    （四）董事会授权董事会秘书具体组织和
系电话。                  协调公司信息披露事务，并为董事会秘书
第三十六条 董事和董事会的责任：      和董事会办公室履行职责提供便利条件；
（一）董事必须保证信息披露内容真实、    （五）本行董事会应对信息披露事务管理
准确、完整，没有严重误导性陈述或重大    制度的年度实施情况进行自我评估，在年
遗漏，并就信息披露内容的真实性、准确    度报告披露的同时，将关于信息披露事务
性和完整性承担个别及连带责任；       管理制度实施情况的董事会自我评估报
（二）董事应当了解并持续关注本行业务    告纳入年度内部控制自我评估报告部分
经营情况、财务状况和本行已经发生的或    进行披露；
者可能发生的重大事件及其影响，主动调    （六）法律、行政法规及监管机构要求履
查、获取决策所需要的资料；         行的其他信息披露相关职责。
（三）本行董事会应对信息披露事务管理
制度的年度实施情况进行自我评估，在年
度报告披露的同时，将关于信息披露事务
管理制度实施情况的董事会自我评估报
告纳入年度内部控制自我评估报告部分
进行披露；
（四）法律、行政法规及监管机构要求履
行的其他信息披露相关职责。
新增                    第五十三条 审计委员会应当对本行董事、   根据《上市
                      高级管理人员履行信息披露职责的行为     公司信息披
                      进行监督；关注公司信息披露情况，发现    露管理办
                      信息披露存在违法违规问题的，应当进行    法》第 37 条
                      调查并提出处理建议。            修订
第三十七条 监事和监事会的责任：      删除
（一）监事应当对本行董事、高级管理人
员履行信息披露职责的行为进行监督；关
注本行信息披露情况，发现信息披露存在                          根据撤销监
违法违规问题的，应当进行调查并提出处                          事会情况修
理建议；                                        订
（二）监事必须保证所提供披露的文件材
料的内容真实、准确、完整，没有严重误
导性陈述或重大遗漏，并对信息披露内容
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
的真实性、准确性和完整性承担个别及连
带责任；
（三）在非监事会职权范围内，监事会以
及监事个人不得代表本行向股东、媒体发
布和披露本行未经公开披露的信息；
（四）监事会对涉及检查本行的财务，对
董事、行长和其他高级管理人员执行本行
职务时违反法律、法规或者本行章程的行
为进行对外披露时，应提前十五天以书面
文件形式通知董事会；
（五）当监事会向股东大会、监管机构报
告董事、行长和其他高级管理人员损害本
行利益的行为时，应及时通知董事会，并
提供相关资料。
第三十八条 高级管理人员的责任：      第五十四条 高级管理人员在信息披露中
（一）高级管理人员应当及时以书面形式    的责任：
定期或不定期（有关事项发生的当日内）    （一）高级管理人员应当及时以书面形式
向董事会报告本行经营情况和盈亏情况，    定期或不定期（有关事项发生的当日内）
保证这些报告内容的真实、及时和完整，    向董事会报告本行经营情况和盈亏情况，
并在该书面报告上签名承担相应责任；     报告有关本行经营或者财务方面出现的
（二）高级管理人员有责任和义务答复董    重大事件、已披露的事件的进展或者变化
事会关于涉及本行定期报告、临时报告及    情况及其他相关信息，保证这些报告内容
                                            根据《上市
本行其他情况的询问，以及董事会代表股    的真实、及时和完整，并在该书面报告上
                                            公司信息披
东、监管机构、上级主管机关作出的质询，   签名承担相应责任；
                                            露管理办
提供有关资料并承担相应责任；        （二）高级管理人员有责任和义务答复董
                                            法》第 38 条
（三）高级管理人员应当在日常工作中，    事会关于涉及本行定期报告、临时报告及
                                            修订
对涉及信息披露的相关工作加强管理，保    本行其他情况的询问，以及董事会代表股
证信息披露工作运转有序；          东、监管机构、上级主管机关作出的质询，
（四）法律、行政法规及监管机构要求履    提供有关资料并承担相应责任；
行的其他信息披露相关职责。         （三）高级管理人员应当在日常工作中，
本行董事、监事、高级管理人员及相关信    对涉及信息披露的相关工作加强管理，保
息披露职权部门工作人员对于信息披露     证信息披露工作运转有序；
工作完成情况将作为其在本行的履职情     （四）法律、行政法规及监管机构要求履
况进行评价。                行的其他信息披露相关职责。
第三十五条 ……              第五十五条 本行董事会秘书在信息披露    本制度原第
本行董事会秘书在信息披露工作中的责     中的责任：                 35 条“董事
任如下：                  （一）负责本行信息披露事务，协调本行    会秘书责
（一）董事会秘书为本行与监管机构的指    信息披露工作，组织制定本行信息披露事    任”内容后
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
定联络人，负责准备和递交监管机构要求       务管理制度，督促公司及相关信息披露义    移，并根据
的文件，组织完成其布置的任务；          务人遵守信息披露相关规定；         《上市公司
（二）负责信息的保密工作，制订保密措       （二）负责本行信息披露的保密工作，在    信息披露管
施。内幕信息泄露时，应及时采取补救措       未公开重大信息泄露时，立即向监管机     理办法》第
施加以解释和澄清，并报告监管机构；        构、上海证券交易所报告并披露；       39 条，《上
（三）经董事会授权，协调和组织信息披       （三）关注媒体报道并主动求证真实情     海证券交易
露事项，包括建立信息披露的制度、负责       况，督促本行等相关主体及时回复监管机    所股票上市
与新闻媒体及投资者的联系、接待来访、       构、上海证券交易所问询；          规则》4.4.2、
回答咨询、联系股东和董事，向投资者提       （四）组织公司董事、高级管理人员就相    4.4.3 及 本
供本行公开披露过的资料，保证本行信息       关法律法规、上海证券交易所相关规定进    行实际情况
披露的及时性、合法性、真实性和完整性。      行培训，协助前述人员了解各自在信息披    修订
董事会及行长要积极支持董事会秘书做        露中的职责；
好信息披露工作。其他机构及个人不得干       （五）法律法规和上海证券交易所要求履
预董事会秘书按有关法律、法规及规则的       行的其他职责。
要求披露信息；                  本行应当为董事会秘书履行职责提供便
（四）本行设立股东和监管机构的专用联       利条件，董事、财务负责人及其他高级管
系电话                      理人员和相关工作人员应当支持、配合董
                         事会秘书的工作。董事会秘书有权参加股
                         东会、董事会会议、审计委员会会议和高
                         级管理人员相关会议，有权了解本行的财
                         务和经营情况，查阅涉及信息披露事宜的
                         所有文件。
新增                       第五十六条 董事会办公室是本行信息披
                         露事务管理部门，协助董事会秘书履行信
                         息披露职责和义务，与监管机构、证券交
                                               根据实际情
                         易所、有关证券经营机构、投资者、媒体
                                               况修订
                         等进行沟通联络，统一办理公司公开披露
                         信息的收集、整理、制作、报送和披露工
                         作。
新增                       第五十七条 本行总行各部门主要负责人、
                         各分（支）行长、控股子公司主要负责人
                         为各部门、各分支机构以及控股子公司的
                         信息报告第一责任人，同时各部门、分支
                                               根据实际情
                         机构以及控股子公司应当指定专人作为
                                               况修订
                         信息披露联络人，负责向董事会秘书或董
                         事会办公室及时、主动报送本制度所要求
                         的各类信息，确保本部门或机构发生的应
                         予披露的重大信息及时通报给董事会秘
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款   修订依据
                   书及董事会办公室，并对报送信息的真实
                   性、准确性、完整性、及时性和公平性负
                   责。
第三十八条 ……           第五十八条 本行董事、高级管理人员及相
本行董事、监事、高级管理人员及相关信 关信息披露职权部门工作人员对于信息 根据撤销监
息披露职权部门工作人员对于信息披露 披露工作完成情况将作为其在本行的履 事会情况修
工作完成情况将作为其在本行的履职情 职情况进行评价。             订
况进行评价。
新增                 第五十九条 本行的股东、实际控制人发生
                   以下事件时，应当主动告知本行董事会，
                   并配合本行履行信息披露义务:
                   （一）持有本行 5%以上股份的股东或者
                   实际控制人持有股份或者控制本行的情
                   况发生较大变化，本行的实际控制人及其
                   控制的其他企业从事与本行相同或者相
                   似业务的情况发生较大变化；
                   （二）法院裁决禁止控股股东转让其所持
                                       根据《上市
                   股份，任一股东所持本行 5%以上股份被
                                       公司信息披
                   质押、冻结、司法拍卖、托管、设定信托
                                       露管理办
                   或者被依法限制表决权等，或者出现被强
                                       法》第 40 条
                   制过户风险；
                                       修订
                   （三）拟对本行进行重大资产或者业务重
                   组；
                   （四）监管机构、上海证券交易所规定的
                   其他情形。
                   应当披露的信息依法披露前，相关信息已
                   在媒体上传播或者本行证券及其衍生品
                   种出现交易异常情况的，股东或者实际控
                   制人应当及时、准确地向本行作出书面报
                   告，并配合本行及时、准确地公告。
新增                 第六十条 本行向特定对象发行股票时， 根据《上市
                   本行控股股东、实际控制人和发行对象应 公司信息披
                   当及时向本行提供相关信息，配合本行履 露 管 理 办
                   行信息披露义务。            法》第 41 条
                                       修订
新增                 第六十一条 本行董事、高级管理人员、持 根据《上市
                   股 5%以上的股东及其一致行动人、实际 公司信息披
                   控制人应当及时向本行董事会报送本行 露 管 理 办
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款     修订依据
                         关联人名单及关联关系的说明。本行应当    法》第 42 条
                         履行关联交易的审议程序，并严格执行关    修订
                         联交易回避表决制度。交易各方不得通过
                         隐瞒关联关系或者采取其他手段，规避本
                         行的关联交易审议程序和信息披露义务。
新增                       第六十二条 通过接受委托或者信托等方    根据《上市
                         式持有本行 5%以上股份的股东或者实际   公司信息披
                         控制人，应当及时将委托人情况告知本     露管理办
                         行，配合本行履行信息披露义务。       法》第 43 条
                                               修订
新增                       第六十三条 除按规定可以编制、审阅信息
                         披露文件的证券公司、证券服务机构外，    根据《上市
                         本行不得委托其他公司或者机构代为编     公司信息披
                         制或者审阅信息披露文件。本行不得向证    露管理办
                         券公司、证券服务机构以外的公司或者机    法》第 32 条
                         构咨询信息披露文件的编制、公告等事     修订
                         项。
新增                       第六十四条 为本行及其他信息披露义务
                         人履行信息披露义务出具专项文件的证
                         券公司、证券服务机构（会计师事务所、    根据《上市
                         律师事务所、资产和资信评估机构等中介    公司信息披
                         机构）及其人员，应当勤勉尽责、诚实守    露管理办
                         信，按照法律、行政法规、监管机构规定、   法》第 46 条
                         行业规范、业务规则等发表专业意见，保    修订
                         证所出具文件的真实性、准确性和完整
                         性。
第三十九条 本行董事、监事、高级管理人      第六十五条 本行应当建立和执行内幕信
员及其他因工作关系接触到应披露信息        息知情人登记制度，内幕信息知情人登记
的工作人员，在信息公开披露前负有保密       管理制度应当经公司董事会审议通过并
                                               根据《上市
义务，应当将该等信息的知情人员控制在       披露。内幕信息知情人包括知悉本行尚未
                                               公司信息披
最小范围内，不得擅自以任何形式对外披       公开的可能影响证券及其衍生品种市场
                                               露管理办
露本行有关信息。                 价格的重大信息的机构和个人。本行内幕
                                               法 》 第 40
                         信息知情人对其获知的未公开的重大信
                                               条、第 49 条
                         息负有保密的义务，不得擅自以任何形式
                                               及撤销监事
                         对外披露。
                                               会情况修订
                         任何单位和个人不得非法获取、提供、传
                         播本行的内幕信息，不得利用所获取的内
                         幕信息买卖或者建议他人买卖本行证券
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款    修订依据
                      及其衍生品种，不得在投资价值分析报
                      告、研究报告等文件中使用本行内幕信
                      息。
                      本行董事、高级管理人员及其他因工作关
                      系接触到应披露信息的工作人员，在信息
                      公开披露前负有保密义务，应当将该等信
                      息的知情人员控制在最小范围内，不得擅
                      自以任何形式对外披露本行有关信息。
                      内幕信息知情人在内幕信息依法披露前，
                      不得公开或者泄露内幕信息、买卖或者建
                      议他人买卖本行股票及其衍生品种。
                      本行的股东、实际控制人不得滥用其股东
                      权利、支配地位，不得要求本行向其提供
                      内幕信息。
第二十九条 总行各部门和各分支机构对    第六十七条 总行各部门和各分支机构对
外提供信息原则上应以本行已公开披露     外提供信息原则上应以本行已公开披露
的信息为限。如对外提供本行未公开披露    的信息为限。如对外提供本行未公开披露
的信息，按以下规定执行：          的信息，按以下规定执行：
（一）总行各部门、各分支机构因法律法    （一）总行各部门、各分支机构因法律法
规要求，需向外部机构报送信息，报送单    规要求，需向外部机构报送信息，报送单
位按有关制度和授权报送；          位按有关制度和授权报送；
（二）总行各部门对口的政府部门、协会    （二）总行各部门对口的政府部门、协会
等各类外部机构提出临时性信息要求，原    等各类外部机构提出临时性信息要求，原
则上由各部门负责拟订答复意见，由董事    则上由各部门负责拟订答复意见，由董事
会办公室初审（可要求其他部门予以协同    会办公室初审（可要求其他部门予以协同
                                         将制度原第
配合），经董事会秘书等其他高级管理人    配合），经董事会秘书等其他高级管理人
员按照有关规定完成必要审核程序后对     员按照有关规定完成必要审核程序后对
                                         第 67 条
外提供；                  外提供；
（三）总行各部门对口的政府部门、协会    （三）总行各部门对口的政府部门、协会
等各类外部机构提出临时性信息要求，各    等各类外部机构提出临时性信息要求，各
部门应严格控制信息的提供，报送时，应    部门应严格控制信息的提供，报送时，应
在材料的显著位置标注“内部资料，未公    在材料的显著位置标注“内部资料，未公
开前予以保密”，提示其履行内幕信息知    开前予以保密”，提示其履行内幕信息知
情人义务，做好保密工作。同时，根据要    情人义务，做好保密工作。同时，根据要
求做好内幕信息知情人登记；         求做好内幕信息知情人登记；
（四）对评级机构等外部机构提出的信息    （四）对评级机构等外部机构提出的信息
披露需求，应由相对应的部门在编制完成    披露需求，应由相对应的部门在编制完成
后报送董事会办公室负责组织予以审核，    后报送董事会办公室负责组织予以审核，
     原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款      修订依据
经董事会秘书等高级管理人员按照有关        经董事会秘书等高级管理人员按照有关
规定完成必要审核程序后对外提供。         规定完成必要审核程序后对外提供。
第四十五条 由于有关人员的失职，导致       第七十二条 在信息披露和管理工作中发
信息披露违规，给本行造成严重影响或损       生失职或违反本制度规定的行为，致使本
失时，应对该负责人给予批评、警告直至       行的信息披露违规，被中国证监会依照
解除其职务的处分，并且可以向其提出适       《上市公司信息披露管理办法》采取监管
当的赔偿要求。                  措施、或被上海证券交易所依据《股票上
                         市规则》通报批评或公开谴责的，给本行
                         造成不良影响或损失的，本行董事会将及
                         时组织对信息披露工作制度及其实施情
                         况进行检查、采取相应的更正措施。本行
                         应当对有关责任人及时进行内部处分，并
                         将有关处理结果在 5 个工作日内报上海证
                         券交易所备案；给本行造成重大影响或损
                         失的，本行可要求其承担民事赔偿责任；
                                                根据实际情
                         触犯国家有关法律法规的，应依法移送司
                                                况修订
                         法机关，追究其法律责任。
                         相关行为包括但不限于：
                         （一）信息报告义务人发生应报告事项而
                         未报告，造成本行信息披露不及时的；
                         （二）泄露未公开信息，或擅自披露信息
                         给本行造成不良影响的；
                         （三）所报告或披露信息不准确，造成本
                         行信息披露出现重大错误或疏漏的；
                         （四）利用尚未公开披露的信息，进行内
                         幕交易或者配合他人操纵证券及其衍生
                         品种交易价格的；
                         （五）其他给本行造成不良影响或损失的
                         违规或失职行为。
新增                       第七十三条 本行聘请的保荐人、证券服务
                         机构及其工作人员和关联人等若擅自披      根据实际情
                         露本行信息，给本行造成损失的，本行保     况修订
                         留追究其责任的权利。
新增                       第七十四条 本行股东和其他信息披露义
                         务人未配合本行履行信息披露义务的，或
                                                根据实际情
                         者非法要求本行提供内幕信息的，本行有
                                                况修订
                         权向监管机构提出申请对其实施监督管
                         理措施。
  原《信息披露工作制度》条款         修订后《信息披露工作制度》条款   修订依据
第四十八条 本制度自股东大会通过之日 第七十七条 本制度自董事会通过之日起 根据《上市
起生效。               生效。                公司信息披
                                      露管理办
                                      法》第 31 条
                                      修订
附件 2：
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
      信息披露工作制度
           第一章       总 则
  第一条 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简
称“本行”）为了规范本行的信息披露行为，不断提升本行信息
披露的质量和水平，有效维护本行、股东、存款人和相关利益人
的合法权益，促进本行安全、稳健、高效运行，依据《中华人民
共和国公司法》
      《中华人民共和国证券法》
                 《中华人民共和国商业
银行法》
   《商业银行信息披露办法》
              《上市公司信息披露管理办法》
《上市公司信息披露暂缓与豁免管理规定》《上海证券交易所股
     《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号—
票上市规则》
—商业银行信息披露特别规定》《银行保险机构公司治理准则》
等有关法律、法规和监管机构的规定及《浙江绍兴瑞丰农村商业
银行股份有限公司章程》（以下简称“本行章程”），结合本行的
实际情况，制定本制度。
  第二条 本制度所称“信息”是指所有对本行证券及其衍生
品种交易价格可能产生较大影响的信息；以及相关证券监管机构、
银行业监督管理机构（以下统称“监管机构”）
                    、上海证券交易所
要求披露的其他信息或本行主动披露的信息。
  本行应当按照法律法规和监管规定，披露公司重要信息，包
括财务状况、重大风险信息和公司治理信息等。
  前款所称“重要信息”，是指如果发生遗漏或虚假陈述，将
对信息使用者决策产生重大影响的信息。
  本制度所称“披露”是指在规定时间内，通过规定的媒体，
以规定的方式向社会公众公布，并按规定向相关监管机构及上海
证券交易所报送上述信息。
  第三条 本制度适用于如下机构和人员：
  （一）本行董事会秘书和信息披露管理部门；
  （二）本行董事和董事会；
  （三）本行高级管理人员；
  （四）本行总行各部门主要负责人、各分（支）行长、控股
子公司主要负责人；
  （五）本行的主要股东（持有或控制本行 5%以上股份或表
决权，或持有资本总额或股份总额不足 5%但本行经营管理有重
大影响的股东）
      ；
  （六）本行其他负有信息披露职责的部门和人员。
  第四条 信息披露义务人，是指本行及本行董事、高级管理
人员、股东、实际控制人，收购人，重大资产重组、再融资、重
大交易有关各方等自然人、单位及其相关人员，破产管理人及其
成员，以及法律、行政法规和中国证监会规定的其他承担信息披
露义务的主体。
        第二章   信息披露的原则
  第五条 本行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计
制度、监管机构和本行章程的有关规定。
  第六条 信息披露是本行作为上市公司的持续责任，本行应
该忠实诚信地履行持续信息披露的义务。
  第七条 本行的董事、高级管理人员应当忠实、勤勉地履行
职责,保证披露信息的内容和格式符合法律、法规和本行章程等
的要求，保证所披露信息真实、准确、完整，信息披露及时、公
平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  第八条 信息披露义务人应当及时依法履行信息披露义务，
披露的信息应当真实、准确、完整，简明清晰、通俗易懂，不得
有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  信息披露义务人披露的信息应当同时向所有投资者披露，不
得提前向任何单位和个人泄露。但是，法律、行政法规另有规定
的除外。
  在内幕信息依法披露前，内幕信息的知情人和非法获取内幕
信息的人不得公开或者泄露该信息，不得利用该信息进行内幕交
易。任何单位和个人不得非法要求信息披露义务人提供依法需要
披露但尚未披露的信息。
  第九条 除依法需要披露的信息之外，信息披露义务人可以
自愿披露与投资者作出价值判断和投资决策有关的信息，但不得
与依法披露的信息相冲突，不得误导投资者。
  信息披露义务人自愿披露的信息应当真实、准确、完整。自
愿性信息披露应当遵守公平原则，保持信息披露的持续性和一致
性，不得进行选择性披露。
  信息披露义务人不得利用自愿披露的信息不当影响公司证
券及其衍生品种交易价格，不得利用自愿性信息披露从事市场操
纵等其他违法违规行为。
          第三章   信息披露的内容
  第十条 信息披露文件包括定期报告、临时报告、招股说明
书、募集说明书、上市公告书、收购报告书等。
  招股说明书、募集说明书、上市公告书、收购报告书等的编
制及披露，本行应遵照中国证监会及上海证券交易所发布的相关
法律法规执行。
  信息披露文件应当采用中文文本。同时采用外文文本的，信
息披露义务人应当保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义
时，以中文文本为准。
           第一节    定期报告
  第十一条 本行应当披露的定期报告包括年度报告和中期报
告、季度报告。凡是对投资者作出价值判断和投资决策有重大影
响的信息，均应当披露。
  定期报告的格式及内容，按照监管机构和上海证券交易所的
相关规定执行。
  第十二条    本行年度报告中的财务会计报告应当经符合《证
券法》规定的会计师事务所审计。未经审计的，本行不得披露年
度报告。
  本行中期报告中的财务会计报告可以不经审计，但本行有下
列情形之一的，应当审计：
  （一）拟依据半年度财务数据派发股票股利、进行公积金转
增股本或者弥补亏损；
  （二）根据监管机构或上海证券交易所认为应当进行审计的
其他情形。
  本行季度报告中的财务资料无须审计，但监管机构或上海证
券交易所另有规定的除外。
  第十三条    年度报告应当在每个会计年度结束后 4 个月内，
中期报告应当在每个会计年度的上半年结束后 2 个月内，季度报
告应当在每个会计年度前 3 个月、前 9 个月结束后 1 个月内，编
制完成并披露。本行第一季度季度报告的披露时间不得早于上一
年度的年度报告披露时间。
  本行预计不能在规定期限内披露定期报告的，应当及时公告
不能按期披露的原因、解决方案及延期披露的最后期限。
  第十四条    本行应当按照法律法规和监管规定，在年度报告
中披露公司的基本信息、财务会计报告、风险管理信息、公司治
理信息、重大事项等。本行半年度及季度信息披露应当参考年度
信息披露要求进行披露。
  公司治理信息主要包括：
  （一）公司概况，包括公司名称、注册资本、公司住所和主
要营业场所、成立时间、经营范围和经营区域、法定代表人等内
容；
  （二）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明；
  （三）持股比例在 5%以上的股东及其持股变化情况；
  （四）股东会职责、主要决议，至少包括会议召开时间、地
点、出席情况、主要议题以及表决情况等；
  （五）董事会职责、人员构成及其工作情况，董事简历，包
括董事兼职情况；
  （六）独立董事工作情况；
  （七）高级管理层构成、职责、人员简历；
  （八）薪酬制度及当年董事、高级管理人员薪酬；
  （九）公司部门设置情况和分支机构设置情况。
  第十五条   本行年度报告应当记载以下内容：
  （一）本行基本情况；
  （二）主要会计数据和财务指标；
  （三）本行股票、债券发行及变动情况，报告期末股票、债
券总额、股东总数，本行前十大股东持股情况；
  （四）持股 5%以上股东、控股股东及实际控制人情况；
  （五）董事、高级管理人员的任职情况、持股变动情况、年
度报酬情况；
  （六）董事会报告；
  （七）管理层讨论与分析；
  （八）报告期内重大事件及对本行的影响；
  （九）财务会计报告和审计报告全文；
  （十）监管机构及证券交易所规定的其他事项。
  第十六条   本行中期报告应当记载以下内容：
  （一）本行基本情况；
  （二）主要会计数据和财务指标；
  （三）本行股票、债券发行及变动情况、股东总数、本行前
十大股东持股情况、控股股东及实际控制人发生变化的情况；
  （四）管理层讨论与分析；
  （五）报告期内重大诉讼、仲裁等重大事件及对本行的影响；
  （六）财务会计报告；
  （七）监管机构及证券交易所规定的其他事项。
  第十七条   本行应当充分披露可能对公司核心竞争力、经营
活动和未来发展产生重大不利影响的风险因素。
  本行应当结合所属行业的特点，充分披露与自身业务相关的
行业信息和公司的经营性信息，有针对性披露自身技术、产业、
业态、模式等能够反映行业竞争力的信息，便于投资者合理决策。
  第十八条   定期报告内容应当经本行董事会审议通过。未经
董事会审议通过的定期报告不得披露。定期报告中的财务信息应
当经审计委员会审核，由审计委员会全体成员过半数同意后提交
董事会审议。
  董事无法保证定期报告内容的真实性、准确性、完整性或者
有异议的，应当在董事会审议定期报告时投反对票或者弃权票。
  审计委员会成员无法保证定期报告中财务信息的真实性、准
确性、完整性或者有异议的，应当在审计委员会审核定期报告时
投反对票或者弃权票。
  本行董事、高级管理人员应当对定期报告签署书面确认意见，
说明董事会的编制和审议程序是否符合法律、行政法规和中国证
监会的规定，报告的内容是否能够真实、准确、完整地反映本行
的实际情况。
  董事和高级管理人员无法保证定期报告内容的真实性、准确
性、完整性或者有异议的，应当在书面确认意见中发表意见并陈
述理由，本行应当披露。本行不予披露的，董事和高级管理人员
可以直接申请披露。
  董事和高级管理人员按照前款规定发表意见，应当遵循审慎
原则，其保证定期报告内容的真实性、准确性、完整性的责任不
仅因发表意见而当然免除。
  第十九条   本行预计经营业绩发生亏损或者发生大幅变动
的，应当及时进行业绩预告。
  第二十条   本行可以在定期报告公告前披露业绩快报。出现
下列情形之一的，本行应当及时披露业绩快报：
  （一）在定期报告披露前向有关机关报送未公开的定期财务
数据，预计无法保密的；
  （二）在定期报告披露前出现业绩泄露，或者因业绩传闻导
致公司股票及其衍生品种交易异常波动的；
  （三）拟披露第一季度业绩，但上年度年度报告尚未披露。
  出现前款第（三）项情形的，本行应当在不晚于第一季度业
绩相关公告发布时披露上一年度的业绩快报。
  第二十一条   本行定期报告披露前出现业绩泄露，或者出
现业绩传闻且本行证券及其衍生品种交易出现异常波动的，本行
应当及时披露本报告期相关财务数据。
  第二十二条   定期报告中财务会计报告被出具非标准审计
意见的，本行董事会应当针对该审计意见涉及事项作出专项说明。
           第二节    临时报告
  第二十三条 发生可能对本行证券及其衍生品种交易价格
产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，本行应当立即披
露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。
  前款所称重大事件包括：
  （一）《证券法》第八十条第二款规定的重大事件；
  （二）本行发生大额赔偿责任；
  （三）本行计提大额资产减值准备；
  （四）本行出现股东权益为负值；
  （五）本行主要债务人出现资不抵债或者进入破产程序，本
行对相应债权未提取足额坏账准备；
  （六）新公布的法律、行政法规、规章、行业政策可能对本
行产生重大影响；
  （七）本行开展股权激励、回购股份、重大资产重组、资产
分拆上市或者挂牌；
  （八）法院裁决禁止控股股东转让其所持股份；任一股东所
持本行 5%以上股份被质押、冻结、司法拍卖、托管、设定信托
或者被依法限制表决权等，或者出现被强制过户风险；
  （九）主要资产被查封、扣押或者冻结；主要银行账户被冻
结；
  （十）本行预计经营业绩发生亏损或者发生大幅变动；
  （十一）主要或者全部业务陷入停顿；
  （十二）获得对当期损益产生重大影响的额外收益，可能对
本行的资产、负债、权益或者经营成果产生重要影响；
  （十三）聘任或者解聘为本行审计的会计师事务所；
  （十四）会计政策、会计估计重大自主变更；
  （十五）因前期已披露的信息存在差错、未按规定披露或者
虚假记载，被有关机关责令改正或者经董事会决定进行更正；
  （十六）本行或者本行控股股东、实际控制人、董事、高级
管理人员受到刑事处罚，涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或
者受到中国证监会行政处罚，或者受到其他有权机关重大行政处
罚；
  （十七）本行的控股股东、实际控制人、董事、高级管理人
员涉嫌严重违纪违法或者职务犯罪被纪检监察机关采取留置措
施且影响其履行职责；
  （十八）除董事长或者行长外的本行其他董事、高级管理人
员因身体、工作安排等原因无法正常履行职责达到或者预计达到
三个月以上，或者因涉嫌违法违规被有权机关采取强制措施且影
响其履行职责；
  （十九）
     《证券法》、监管机构、证券交易所及本行章程规定
的其他事项。
  本行的控股股东或者实际控制人对重大事件的发生、进展产
生较大影响的，应当及时将其知悉的有关情况书面告知本行，并
配合本行履行信息披露义务。
  第二十四条 本行公司治理方面发生下列重大事项的，应当
编制临时信息披露报告，披露相关信息并作出简要说明：
  （一）控股股东或者实际控制人发生变更；
  （二）更换董事长或者行长；
  （三）当年董事会累计变更人数超过董事会成员总数的 1/3；
  （四）公司名称、注册资本、公司住所或者主要营业场所发
生变更；
  （五）经营范围发生变化；
  （六）公司合并、分立、解散或者申请破产；
  （七）撤销一级分支机构；
  （八）对被投资企业实施控制的重大股权投资；
  （九）公司或者董事长、行长受到刑事处罚；
  （十）公司或者一级分支机构受到监管机构的行政处罚；
  （十一）更换或者提前解聘为公司财务报告进行定期法定审
计的会计师事务所；
  （十二）监管机构要求披露的其他信息。
  临时信息披露报告应当自事项发生之日起十个工作日内在
本行网站发布。
  第二十五条   本行变更公司名称、股票简称、公司章程、注
册资本、注册地址、主要办公地址和联系电话等，应当立即披露。
  第二十六条   本行涉及的诉讼事项，单笔金额超过经审计
的上一年度合并财务报表中归属于本行股东的净资产金额百分
之一的，本行应及时公告。
  第二十七条   本行发生重大突发事件（包括但不限于银行
挤兑、重大诈骗、分支机构和个人的重大违规事件），涉及金额
达到最近一期经审计的合并财务报表中归属于本行股东的净利
润 1%以上的，本行应按要求及时进行公告。
  第二十八条   本行的信用风险状况、流动性风险状况、市场
风险状况、操作风险状况和其他风险状况发生变动，对本行的经
营或盈利能力造成重大影响的，本行应及时进行公告。
  第二十九条    本行及本行实际控制人、股东、关联方、董事、
高级管理人员、收购人、资产交易对方、破产重整投资人等相关
方作出公开承诺的，应当及时披露并全面履行。
  第三十条    本行应当在最先发生的以下任一时点，及时履行
重大事件的信息披露义务：
  （一）董事会就该重大事件形成决议时；
  （二）有关各方就该重大事件签署意向书或者协议时；
  （三）董事、高级管理人员知悉该重大事件发生时。
  在前款规定的时点之前出现下列情形之一的，本行应当及时
披露相关事项的现状、可能影响事件进展的风险因素：
  （一）该重大事件难以保密；
  （二）该重大事件已经泄露或者市场出现传闻；
  （三）本行证券及其衍生品种出现异常交易情况。
  第三十一条    本行披露重大事件后，已披露的重大事件出
现可能对本行证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的进展
或者变化的，本行应当及时披露进展或者变化情况、可能产生的
影响。
  第三十二条    本行控股子公司发生本制度第二十三条规定
的重大事件或出现《上海证券交易所股票上市规则》中所规定的
应当披露的交易、关联交易达到应披露的标准和其他重大事项，
可能对本行证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的，本行应
当履行信息披露义务。
  本行参股公司发生可能对本行证券及其衍生品种交易价格
产生较大影响的事件的，本行应当履行信息披露义务。
  第三十三条   涉及本行的收购、合并、分立、发行股份、回
购股份等行为导致本行股本总额、股东、实际控制人等发生重大
变化的，信息披露义务人应当依法履行报告、公告义务，披露权
益变动情况。
  第三十四条   本行应当关注本行证券及其衍生品种的异常
交易情况及媒体关于本行的报道。
  证券及其衍生品种发生异常交易或者在媒体中出现的消息
可能对本行证券及其衍生品种的交易产生重大影响时，本行应当
及时向相关各方了解真实情况，必要时应当以书面方式问询。
  本行控股股东、实际控制人、主要股东及其一致行动人应当
及时、准确地告知本行是否存在拟发生的股权转让、资产重组或
者其他重大事件，并配合本行做好信息披露工作。
  第三十五条   本行证券及其衍生品种交易被中国证监会或
者证券交易所认定为异常交易的，本行应当及时了解造成证券及
其衍生品种交易异常波动的影响因素，并及时披露。
  第三十六条   本行除应遵循中国证监会有关定期报告和临
时报告等信息披露的一般规定外，还应遵循其他法律、法规等相
关规范的要求。
     第四章   信息披露的审核及发布程序
  第三十七条   本行按照下述程序编制定期报告：
  （一）董事会秘书负责组织定期报告的披露工作。董事会办
公室负责制订定期报告披露工作方案，经董事会秘书审查后报董
事会审定；
  （二）董事会办公室根据定期报告披露工作方案，制定定期
报告编制计划，包括报告框架、部门分工、时间表、任务书等。
定期报告编制任务书以部门通知形式向各部门下达。
  董事会办公室组织定期报告编制，通过咨询、访谈、研讨、
书面征询等方式向各部门了解有关细节，通报进展情况；
  （三）总行各部门负责人按照任务书的要求，高质量组织完
成编制任务，在规定的时间内提供给董事会办公室，并对所提供
的资料负责。
  各部门有义务配合董事会办公室的咨询、访谈、研讨和书面
征询等工作，及时回复相关问题，并对回答的真实性、准确性、
完整性负责；
  （四）定期报告完成后，交董事会秘书审定，送达各位董事、
高级管理人员审阅；
  （五）审计委员会应当对定期报告中的财务信息进行事前审
核，经全体成员过半数通过后提交董事会审议；
  （六）董事长负责召集和主持董事会会议，审议和批准拟发
布的信息披露材料。董事、高级管理人员对定期报告签署书面确
认意见；
  （七）董事会秘书负责按照有关规定，在向银行业监督管理
机构报告或说明后，在规定的时间通过规定的渠道和方式对外发
布。
  第三十八条    本行按照下述程序编制临时报告：
  （一）本行信息披露义务人应根据本制度实时监控职责范围
内各种事件及交易，一旦发现符合信息披露标准和范围的信息，
应立即履行报告义务和职责。当出现无法判断有关事项是否属于
应报告事项时，有关人员应及时咨询董事会办公室或董事会秘书
的意见；
  （二）董事会秘书或董事会办公室在获得报告或通报信息后，
应立即报告董事长并组织临时报告的披露工作。由董事会办公室
根据信息披露内容与格式要求草拟临时公告披露文稿，并由董事
会秘书负责审核。相关机构或信息报告责任人应当按要求在规定
时间内提供相关材料，所提供的文字材料应详细准确并能够满足
信息披露要求；
  （三）以董事会名义发布的临时公告信息文稿应报送董事长
审批后对外公告披露。
  第三十九条 本行有关部门研究、决定涉及信息披露事项时，
应通知董事会秘书列席会议，并向其提供信息披露所需要的资料。
  信息披露相关文件、资料的档案由董事会办公室负责归档保
管。
  第四十条    本行有关部门对于是否涉及信息披露事项有疑
问时，应及时向董事会秘书或通过董事会秘书向监管机构及证券
交易所咨询。
  第四十一条    本行发现已披露的信息（包括本行发布的公
告和媒体上转载的有关本行的信息）有错误、遗漏或误导时，应
及时发布更正公告、补充公告或澄清公告。
          第五章   信息披露暂缓与豁免
     第一节   信息披露暂缓与豁免的适用情形
  第四十二条 本行和其他信息披露义务人有确实充分的证
据证明拟披露的信息涉及国家秘密或者其他因披露可能导致违
反国家保密规定、管理要求的事项（以下统称“国家秘密”）
                          ，依
法豁免披露。
  本行和其他信息披露义务人有保守国家秘密的义务，不得通
过信息披露、投资者互动问答、新闻发布、接受采访等任何形式
泄露国家秘密，不得以信息涉密为名进行业务宣传。
  本行的董事长、董事会秘书应当增强保守国家秘密的法律意
识，保证所披露的信息不违反国家保密规定。
  第四十三条 本行和其他信息披露义务人拟披露的信息涉
及商业秘密或者保密商务信息（以下统称“商业秘密”）
                        ，符合下
列情形之一，且尚未公开或者泄露的，可以暂缓或者豁免披露：
  （一）属于核心技术信息等，披露后可能引致不正当竞争的；
  （二）属于公司自身经营信息，客户、供应商等他人经营信
息，披露后可能侵犯公司、他人商业秘密或者严重损害公司、他
人利益的；
  （三）披露后可能严重损害公司、他人利益的其他情形。
  第四十四条 上市公司和其他信息披露义务人暂缓、豁免披
露商业秘密后，出现下列情形之一的，应当及时披露，并说明将
该信息认定为商业秘密的主要理由、内部审核程序以及未披露期
间相关内幕信息知情人买卖上市公司股票情况等：
  （一）暂缓、豁免披露原因已消除；
  （二）有关信息难以保密；
  （三）有关信息已经泄露或者市场出现传闻。
  第四十五条 本行拟披露的定期报告中有关信息涉及国家
秘密、商业秘密的，可以采用代称、汇总概括或者隐去关键信息
等方式豁免披露该部分信息。
  本行和其他信息披露义务人拟披露的临时报告中有关信息
涉及国家秘密、商业秘密的，可以采用代称、汇总概括或者隐去
关键信息等方式豁免披露该部分信息；在采用上述方式处理后披
露仍存在泄密风险的，可以豁免披露临时报告。
    第二节 信息披露暂缓与豁免的内部管理流程
  第四十六条 本行和其他信息披露义务人应当审慎确定信
息披露暂缓、豁免事项，履行内部审核程序后实施。信息披露义
务人不得滥用暂缓与豁免流程，规避依法应当履行的信息披露义
务。
  第四十七条 信息披露义务人根据本制度向董事会秘书或
董事会办公室通报重大信息或其他应披露的信息时，认为此类信
息符合暂缓、豁免披露条件的，应以书面形式将申请暂缓或豁免
披露事项的内容、原因和依据、暂缓披露的期限、内幕信息知情
人登记表及书面保密承诺等材料报送本行董事会办公室。
  申请时还应提交董事会办公室为核查所要求的其他必要相
关材料，包括但不限于与该类信息相关的协议或合同、政府批文、
法律、法规、法院判决及情况介绍等。
  信息披露暂缓、豁免事项的申请人应对所报送材料的真实性、
准确性、完整性、及时性负责。
  第四十八条 拟暂缓、豁免披露的信息，由董事会秘书审定，
并经董事长审核同意。相关文件由董事会秘书及时登记入档，董
事长签字确认。本行应当妥善保存有关登记材料，保存期限不得
少于十年。
  本行和其他信息披露义务人暂缓、豁免披露有关信息应当登
记以下事项：
  （一）豁免披露的方式，包括豁免披露临时报告、豁免披露
定期报告或者临时报告中的有关内容等；
  （二）豁免披露所涉文件类型，包括年度报告、半年度报告、
季度报告、临时报告等；
  （三）豁免披露的信息类型，包括临时报告中的重大交易、
日常交易或者关联交易，年度报告中的客户、供应商名称等；
  （四）内部审核程序；
  （五）其他本行认为有必要登记的事项。
  因涉及商业秘密暂缓或者豁免披露的，除及时登记前款规定
的事项外，还应当登记相关信息是否已通过其他方式公开、认定
属于商业秘密的主要理由、披露对公司或者他人可能产生的影响、
内幕信息知情人名单等事项。
  第四十九条 本行和其他信息披露义务人应当在年度报告、
半年度报告、季度报告公告后十日内，将报告期内暂缓或者豁免
披露的相关登记材料报送浙江证监局和上海证券交易所。
          第六章   信息披露的媒体
  第五十条    本行信息披露指定的报刊为上海证券报等符合
监管机构规定条件的媒体；指定网站为上海证券交易所网站。本
行应披露的信息可以放置在本行主要营业场所，或发布在本行网
站，也可以载于其他公共媒体，但刊载的时间不得先于指定报纸
或网站。
  第五十一条   本行不得通过新闻发布会、答记者问或其他
报道形式代替应当履行的报告、公告义务，不得以定期报告形式
代替应当履行的临时报告义务。
  本行通过业绩说明会、分析师会议、路演、接受投资者调研
等形式就本行的经营情况、财务状况及其他事件与任何机构和个
人进行沟通的，不得提供内幕信息。
   第七章    信息披露的职责分工、承办部门和评价
  第五十二条 本行董事会负责本行的信息披露，负责审定和
实施本行的信息披露事务管理制度，确保本行相关信息披露的及
时性和公平性，以及信息披露内容的真实、准确、完整。董事长
是本行实施信息披露事务管理制度的第一责任人，董事会秘书负
责具体协调。
  本行董事和董事会在信息披露中的责任：
  （一）董事会负责审定并实施本行的信息披露事务管理制度，
授权高级管理层根据需要制定有关信息披露各项工作的管理办
法和实施细则；
  （二）本行董事应当勤勉尽责，关注信息披露文件的编制情
况，保证定期报告、临时报告在规定期限内披露，保证信息披露
内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并就信息
披露内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任；
  （三）本行董事应当了解并持续关注本行业务经营情况、财
务状况和本行已经发生的或者可能发生的重大事件及其影响，主
动调查、获取决策所需要的资料；
  （四）董事会授权董事会秘书具体组织和协调公司信息披露
事务，并为董事会秘书和董事会办公室履行职责提供便利条件；
  （五）本行董事会应对信息披露事务管理制度的年度实施情
况进行自我评估，在年度报告披露的同时，将关于信息披露事务
管理制度实施情况的董事会自我评估报告纳入年度内部控制自
我评估报告部分进行披露；
  （六）法律、行政法规及监管机构要求履行的其他信息披露
相关职责。
  第五十三条 审计委员会应当对本行董事、高级管理人员履
行信息披露职责的行为进行监督；关注公司信息披露情况，发现
信息披露存在违法违规问题的，应当进行调查并提出处理建议。
  第五十四条 高级管理人员在信息披露中的责任：
  （一）高级管理人员应当及时以书面形式定期或不定期（有
关事项发生的当日内）向董事会报告本行经营情况和盈亏情况，
报告有关本行经营或者财务方面出现的重大事件、已披露的事件
的进展或者变化情况及其他相关信息，保证这些报告内容的真实、
及时和完整，并在该书面报告上签名承担相应责任；
  （二）高级管理人员有责任和义务答复董事会关于涉及本行
定期报告、临时报告及本行其他情况的询问，以及董事会代表股
东、监管机构、上级主管机关作出的质询，提供有关资料并承担
相应责任；
  （三）高级管理人员应当在日常工作中，对涉及信息披露的
相关工作加强管理，保证信息披露工作运转有序；
  （四）法律、行政法规及监管机构要求履行的其他信息披露
相关职责。
  第五十五条 本行董事会秘书在信息披露中的责任：
  （一）负责本行信息披露事务，协调本行信息披露工作，组
织制定本行信息披露事务管理制度，督促公司及相关信息披露义
务人遵守信息披露相关规定；
  （二）负责本行信息披露的保密工作，在未公开重大信息泄
露时，立即向监管机构、上海证券交易所报告并披露；
  （三）关注媒体报道并主动求证真实情况，督促本行等相关
主体及时回复监管机构、上海证券交易所问询；
  （四）组织公司董事、高级管理人员就相关法律法规、上海
证券交易所相关规定进行培训，协助前述人员了解各自在信息披
露中的职责；
  （五）法律法规和上海证券交易所要求履行的其他职责。
  本行应当为董事会秘书履行职责提供便利条件，董事、财务
负责人及其他高级管理人员和相关工作人员应当支持、配合董事
会秘书的工作。董事会秘书有权参加股东会、董事会会议、审计
委员会会议和高级管理人员相关会议，有权了解本行的财务和经
营情况，查阅涉及信息披露事宜的所有文件。
  第五十六条 董事会办公室是本行信息披露事务管理部门，
协助董事会秘书履行信息披露职责和义务，与监管机构、证券交
易所、有关证券经营机构、投资者、媒体等进行沟通联络，统一
办理公司公开披露信息的收集、整理、制作、报送和披露工作。
  第五十七条 本行总行各部门主要负责人、各分（支）行长、
控股子公司主要负责人为各部门、各分支机构以及控股子公司的
信息报告第一责任人，同时各部门、分支机构以及控股子公司应
当指定专人作为信息披露联络人，负责向董事会秘书或董事会办
公室及时、主动报送本制度所要求的各类信息，确保本部门或机
构发生的应予披露的重大信息及时通报给董事会秘书及董事会
办公室，并对报送信息的真实性、准确性、完整性、及时性和公
平性负责。
  第五十八条 本行董事、高级管理人员及相关信息披露职权
部门工作人员对于信息披露工作完成情况将作为其在本行的履
职情况进行评价。
  第五十九条 本行的股东、实际控制人发生以下事件时，应
当主动告知本行董事会，并配合本行履行信息披露义务:
  （一）持有本行 5%以上股份的股东或者实际控制人持有股
份或者控制本行的情况发生较大变化，本行的实际控制人及其控
制的其他企业从事与本行相同或者相似业务的情况发生较大变
化；
  （二）法院裁决禁止控股股东转让其所持股份，任一股东所
持本行 5%以上股份被质押、冻结、司法拍卖、托管、设定信托
或者被依法限制表决权等，或者出现被强制过户风险；
  （三）拟对本行进行重大资产或者业务重组；
  （四）监管机构、上海证券交易所规定的其他情形。
  应当披露的信息依法披露前，相关信息已在媒体上传播或者
本行证券及其衍生品种出现交易异常情况的，股东或者实际控制
人应当及时、准确地向本行作出书面报告，并配合本行及时、准
确地公告。
  第六十条 应当披露的信息依法披露前，相关信息已在媒体
上传播或者本行证券及其衍生品种出现交易异常情况的，股东或
者实际控制人应当及时、准确地向本行作出书面报告，并配合本
行及时、准确地公告。本行向特定对象发行股票时，本行控股股
东、实际控制人和发行对象应当及时向本行提供相关信息，配合
本行履行信息披露义务。
  第六十一条 本行董事、高级管理人员、持股 5%以上的股
东及其一致行动人、实际控制人应当及时向本行董事会报送本行
关联人名单及关联关系的说明。本行应当履行关联交易的审议程
序，并严格执行关联交易回避表决制度。交易各方不得通过隐瞒
关联关系或者采取其他手段，规避本行的关联交易审议程序和信
息披露义务。
  第六十二条 通过接受委托或者信托等方式持有本行 5%以
上股份的股东或者实际控制人，应当及时将委托人情况告知本行，
配合本行履行信息披露义务。
  第六十三条 除按规定可以编制、审阅信息披露文件的证券
公司、证券服务机构外，本行不得委托其他公司或者机构代为编
制或者审阅信息披露文件。本行不得向证券公司、证券服务机构
以外的公司或者机构咨询信息披露文件的编制、公告等事项。
  第六十四条 为本行及其他信息披露义务人履行信息披露
义务出具专项文件的证券公司、证券服务机构（会计师事务所、
律师事务所、资产和资信评估机构等中介机构）及其人员，应当
勤勉尽责、诚实守信，按照法律、行政法规、监管机构规定、行
业规范、业务规则等发表专业意见，保证所出具文件的真实性、
准确性和完整性。
      第八章   保密措施及责任追究制度
  第六十五条    本行应当建立和执行内幕信息知情人登记制
度，内幕信息知情人登记管理制度应当经公司董事会审议通过并
披露。内幕信息知情人包括知悉本行尚未公开的可能影响证券及
其衍生品种市场价格的重大信息的机构和个人。本行内幕信息知
情人对其获知的未公开的重大信息负有保密的义务，不得擅自以
任何形式对外披露。
  任何单位和个人不得非法获取、提供、传播本行的内幕信息，
不得利用所获取的内幕信息买卖或者建议他人买卖本行证券及
其衍生品种，不得在投资价值分析报告、研究报告等文件中使用
本行内幕信息。
  本行董事、高级管理人员及其他因工作关系接触到应披露信
息的工作人员，在信息公开披露前负有保密义务，应当将该等信
息的知情人员控制在最小范围内，不得擅自以任何形式对外披露
本行有关信息。
  内幕信息知情人在内幕信息依法披露前，不得公开或者泄露
内幕信息、买卖或者建议他人买卖本行股票及其衍生品种。
  本行的股东、实际控制人不得滥用其股东权利、支配地位，
不得要求本行向其提供内幕信息。
  第六十六条 本行董事会应对未公开信息采取一定的保密
措施，必要的时候需签订保密协议。在信息公开披露之前，将信
息知情者控制在最小范围内，按照内幕信息知情人相关制度管理。
  第六十七条 总行各部门和各分支机构对外提供信息原则
上应以本行已公开披露的信息为限。如对外提供本行未公开披露
的信息，按以下规定执行：
  （一）总行各部门、各分支机构因法律法规要求，需向外部
机构报送信息，报送单位按有关制度和授权报送；
  （二）总行各部门对口的政府部门、协会等各类外部机构提
出临时性信息要求，原则上由各部门负责拟订答复意见，由董事
会办公室初审（可要求其他部门予以协同配合），经董事会秘书
等其他高级管理人员按照有关规定完成必要审核程序后对外提
供；
  （三）总行各部门对口的政府部门、协会等各类外部机构提
出临时性信息要求，各部门应严格控制信息的提供，报送时，应
在材料的显著位置标注“内部资料，未公开前予以保密”，提示
其履行内幕信息知情人义务，做好保密工作。同时，根据要求做
好内幕信息知情人登记；
  （四）对评级机构等外部机构提出的信息披露需求，应由相
对应的部门在编制完成后报送董事会办公室负责组织予以审核，
经董事会秘书等高级管理人员按照有关规定完成必要审核程序
后对外提供。
  第六十八条      当董事会得知有关尚未披露的信息难以保密，
或者已经泄露时，本行应当立即将该信息予以披露。
  第六十九条      因本行内部有关人员失职或违反本制度规定
导致信息披露违规，给本行造成严重影响或损失时，本行应按照
有关规定对责任人予以处理。
       第九章    信息披露常设机构和联系方式
  第七十条    本行董事会办公室为本行信息披露的常设机构
和股东来访接待机构。
  第七十一条      本行董事会秘书专设电话、传真、电子邮箱等
必要专用联系方式，具体如下：
  董事会秘书电话：0575-84788306
  传真：0575-84788100
  本行官方网址：www.borf.cn
  电子邮箱：office@borf.cn
                 第十章          罚则
  第七十二条 在信息披露和管理工作中发生失职或违反本
制度规定的行为，致使本行的信息披露违规，被中国证监会依照
《上市公司信息披露管理办法》采取监管措施、或被上海证券交
易所依据《股票上市规则》通报批评或公开谴责的，给本行造成
不良影响或损失的，本行董事会将及时组织对信息披露工作制度
及其实施情况进行检查、采取相应的更正措施。本行应当对有关
责任人及时进行内部处分，并将有关处理结果在 5 个工作日内报
上海证券交易所备案；给本行造成重大影响或损失的，本行可要
求其承担民事赔偿责任；触犯国家有关法律法规的，应依法移送
司法机关，追究其法律责任。
  相关行为包括但不限于：
  （一）信息报告义务人发生应报告事项而未报告，造成本行
信息披露不及时的；
  （二）泄露未公开信息，或擅自披露信息给本行造成不良影
响的；
  （三）所报告或披露信息不准确，造成本行信息披露出现重
大错误或疏漏的；
  （四）利用尚未公开披露的信息，进行内幕交易或者配合他
人操纵证券及其衍生品种交易价格的；
  （五）其他给本行造成不良影响或损失的违规或失职行为。
  第七十三条 本行聘请的保荐人、证券服务机构及其工作人
员和关联人等若擅自披露本行信息，给本行造成损失的，本行保
留追究其责任的权利。
  第七十四条 本行股东和其他信息披露义务人未配合本行
履行信息披露义务的，或者非法要求本行提供内幕信息的，本行
有权向监管机构提出申请对其实施监督管理措施。
          第十一章        附 则
  第七十五条 本制度未尽事宜或本制度生效后颁布、修改的
法律法规、行政规章、本行章程规定与本制度相冲突的，以法律、
行政法规、监管规定及本行章程的规定为准。
  第七十六条 本制度由本行董事会负责修订和解释。
  第七十七条 本制度自董事会通过之日起生效。
议案十三：
制定《董事、高级管理人员薪酬管理办法》
各位股东：
  为进一步完善本行董事、高级管理人员薪酬管理，建立科学
有效的激励与约束机制，有效调动本行董事、高级管理人员的工
作积极性，提高本行的经营管理效益，根据《公司法》《上市公
司治理准则》等法律法规、规范性文件及本行章程相关规定，本
行制定了《董事、高级管理人员薪酬管理办法》
                    。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
  附件：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事、高级
        管理人员薪酬管理办法
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
附件：
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
  董事、高级管理人员薪酬管理办法
           第一章        总 则
  第一条 为进一步完善浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限
公司（以下简称“本行”）董事、高级管理人员的薪酬管理，建
立科学有效的激励与约束机制，有效调动本行董事、高级管理人
员的工作积极性，提高本行的经营管理效益，根据《中华人民共
和国公司法》等法律法规、规范性文件及本行《章程》相关规定，
结合本行实际情况，制订本制度。
  第二条 本制度适用于本行全体董事及高级管理人员，董事、
高级管理人员的范围以本行《章程》为准。
  第三条 本行年度薪酬总额综合考虑当年人员总量、人员结
构、企业财务状况、经营成果、风险控制、监管要求等多种因素。
董事、高级管理人员薪酬管理同时遵循以下原则：
  （一）战略导向原则。与本行高质量发展战略相适应，体现
企业文化与价值取向，支持中长期发展战略落地实施。
  （二）合规治理原则。遵循法律法规、监管规定及本行《章
程》要求，完善薪酬管理决策程序，确保薪酬管理合规透明。
  （三）风险匹配原则。薪酬水平与经营业绩相适应，建立激
励与约束对等、短期与长期兼顾的薪酬机制。
         第二章   薪酬管理机构
  第四条 董事薪酬方案由本行股东会审议决定，并予以披露。
高级管理人员薪酬方案由本行董事会批准，向股东会说明，并予
以披露。
  第五条 董事会提名和薪酬委员会是董事会下设的专门工作
机构，负责制定董事、高级管理人员薪酬方案，明确薪酬确定依
据和具体构成；制定董事、高级管理人员的考核标准并进行考核；
制定、审查董事、高级管理人员的薪酬决定机制、决策流程、支
付与止付追索安排等薪酬政策与方案，并就董事、高级管理人员
的薪酬向董事会提出建议。
  第六条 董事会对提名和薪酬委员会的建议未采纳或者未完
全采纳的，应当在董事会决议中记载提名和薪酬委员会的意见及
未采纳的具体理由，并进行披露。
  董事薪酬方案由股东会决定，并予以披露，在董事会或者提
名和薪酬委员会对董事个人进行评价或者讨论其报酬时，该董事
应当回避。
  第七条 本行经营出现亏损的，应当在董事、高级管理人员
薪酬审议各环节，特别说明薪酬变化与业绩联动的合理性。
  第八条 本行董事、高级管理人员的薪酬管理还应符合上级
主管部门、监管机构关于薪酬管理的相关规定。
          第三章    薪酬结构
  第九条 执行董事、职工董事、高级管理人员的薪酬由基本
薪酬、绩效薪酬和中长期激励收入等组成，其中绩效薪酬占比原
则上不低于基本薪酬与绩效薪酬总额的 50%。
  第十条 对不在本行担任其他职务的非执行董事及独立董事
实行津贴制，津贴标准由董事会提名和薪酬委员会制定，经董事
会审议后提交股东会决定，并予以披露，不参与本行绩效薪酬分
配与其他福利性激励。
  第十一条 董事出席本行董事会、股东会或开展相关调研活
动的差旅费以及按本行《章程》行使职权所需合理费用不包含在
上述薪酬范围内，由本行依据相关内部管理制度据实报销。
        第四章   绩效考核与薪酬调整
  第十二条 董事会提名和薪酬委员会负责组织对本行董事、
高级管理人员进行绩效考核。绩效考核应当根据本行总体战略目
标和年度经营目标，按照经营业绩进行考核。
  第十三条 本行董事、高级管理人员的绩效薪酬的确定和支
付应当以绩效考核为重要依据。本行应当确定董事、高级管理人
员一定比例的绩效薪酬在年度报告披露和绩效评价后支付，绩效
评价应当依据经审计的财务数据开展。
      第五章    薪酬的发放与止付追索
  第十四条 执行董事、职工董事、高级管理人员薪酬的发放
按照相关规定执行。不在本行担任其他职务的非执行董事及独立
董事的津贴首次发放前应当取得监管机构董事任职资格批复，董
事津贴按季发放。
  第十五条 董事、高级管理人员的薪酬均为税前金额，本行
将按照国家和本行的有关规定，代扣代缴个人所得税、各类社保
费用等事项后，剩余部分发放给个人。
  第十六条 本行因财务造假等错报对财务报告进行追溯重述
时，应当及时对董事、高级管理人员绩效薪酬予以重新考核并相
应追回超额发放部分。
  第十七条 董事、高级管理人员违反义务给本行造成损失，
或者对违法违规行为负有过错的，应当根据情节轻重减少、停止
支付未支付的绩效薪酬，并对相关行为发生期间已经支付的绩效
薪酬进行全额或部分追回。
  第十八条 董事会提名和薪酬委员会负责评估是否需要针对
特定董事、高级管理人员发起绩效薪酬的止付追索程序。
  第十九条 绩效薪酬延期支付及追索、扣回的具体规则根据
绩效薪酬延期支付相关政策执行。
             第六章       附 则
  第二十条 本制度未作规定的，适用有关法律、行政法规及
规范性文件的规定和本行《章程》的规定。本制度与法律、行政
法规及规范性文件及本行《章程》相抵触时，以法律、行政法规
及规范性文件及本行《章程》为准。
  第二十一条 本制度由董事会负责解释。董事会可根据相关
法律法规的规定及本行实际情况对本规则进行修订，并报股东会
批准后生效。
  第二十二条 本制度经本行股东会审议通过后生效。
议案十四：
        修订《关联交易管理办法》
各位股东：
  为进一步审慎经营关联交易，规范本行关联交易行为，防范
关联交易风险，促进本行业务安全、独立、稳健运行，根据《公
司法》《商业银行法》《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险
机构关联交易管理办法》
          《上海证券交易所股票上市规则》
                        《上市
公司信息披露管理办法》《公开发行证券的公司信息披露编报规
则第 26 号——商业银行信息披露特别规定》等有关法律、法规
和监管机构的规定及本行《章程》相关规定，本行修订了《关联
交易管理办法》
      。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
  附件:1.浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司关联交易
        管理办法修订对比表
        管理办法
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
     附件 1：
      浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
        关联交易管理办法修订对比表
 原《关联交易管理办法》条款       修订后《关联交易管理办法》条款    修订依据
                    第三十五条 董事、高级管理人员及其
                    近亲属，前述人员直接或间接控制的企
                    业，以及与董事、高级管理人员有其他
                    关联关系的关联方，与本行发生的关联
                    交易，应经由风险管理和关联交易委员   根据《银行
                    会审查后，按照公司章程的规定提交董   保险机构关
新增                  事会或者股东会批准，不适用本办法第   联交易管理
                    五十四条第一项、第二项、第五项免予   办法》第 45
                    审议的规定。前述关联交易的标的为本   条修订
                    行提供的日常金融产品、服务等，且单
                    笔及累计交易金额均未达到重大关联
                    交易标准的，董事会可对此类关联交易
                    统一作出决议。
第十条 风险管理部为关联交易管理    第十条 风险管理部为关联交易管理
的牵头部门，并且为风险管理和关联交   的牵头部门，并且为风险管理和关联交
易委员会及关联交易管理办公室的日    易委员会的日常办事机构，负责全行关
常办事机构，负责全行关联交易日常管   联交易日常管理工作，对全行关联交易
理工作，对全行关联交易进行风险监测   进行风险监测等，包括：
等，包括：               （一）关联交易管理办公室日常履职工
（一）召集关联交易管理办公室联席会   作及进行日常关联交易统筹监测等；
议；                  （二）组织各部门定期报送关联交易数   根据实际情
（二）组织各部门定期报送关联交易数   据，根据各部门信息反馈统计汇总全行   况修订
据，根据各部门信息反馈统计汇总全行   关联交易情况，并按规定向风险管理和
关联交易情况，并按规定向风险管理和   关联交易委员会备案及向属地监管部
关联交易委员会备案及向属地监管部    门报送；对各部提交的重大关联交易议
门报送；                案进行审核；
（三）负责关联交易授信业务风险分类   （三）牵头编制年度关联方预计额度，
管理工作，督导经办分支机构做好关联   进行汇总审核、议案提交，并向风险管
方的贷后管理工作；           理和关联交易委员会、独立董事专门会
 原《关联交易管理办法》条款       修订后《关联交易管理办法》条款    修订依据
（四）配合董事会办公室做好关联交易 议汇报。
信息披露工作。           （四）负责关联交易授信业务风险分类
                  管理工作，督导经办分支机构做好关联
                  方的贷后管理工作；
                  （五）配合董事会办公室做好关联交易
                  信息披露工作。
第四十五条 本行审计部每年对关联                       根据《银行
交易进行一次专项审计，并将审计结果 第四十七条 本行审计部每年对关联     保险机构关
及问题整改台账报告董事会和监事会， 交易进行一次专项审计，并将审计结果    联交易管理
按要求向属地监管部门及管理部门报 及问题整改台账报告董事会。         办法》第 51
告                                      条修订
                                       根据《公司
                                       法》《上市公
                    将“股东大会”调整为“股东会”，删除
                                       司 章 程 指
                    “监事会”、“监事”等相关描述
                                       引》相关规
                                       定修订
附件 2：
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
      关联交易管理办法
             第一章        总 则
  第一条   为进一步审慎经营关联交易，规范本行关联交易行
为，防范关联交易风险，促进本行业务安全、独立、稳健运行，
根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》
《商业银行股权管理暂行办法》《银行保险机构关联交易管理办
法》
 《上海证券交易所股票上市规则》
               《上市公司信息披露管理办
 《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号——商业银
法》
行信息披露特别规定》等相关规定以及《浙江绍兴瑞丰农村商业
银行股份有限公司章程》
          ，制定本办法。
  第二条   本行关联交易须遵守法律、法规和监管部门的监管
要求，以及国家统一的会计制度。
  第三条   本行关联交易须遵循诚实信用、公开公允、穿透识
别、结构清晰原则。
  第四条   本行不得通过关联交易进行利益输送或监管套利，
防止关联方利用其特殊地位，通过关联交易侵害本行利益。
            第二章    管理架构
  第五条   本行对关联交易实行股东会、董事会、风险管理和
关联交易委员会、高级管理层分级管理的机制。
  本行董事会承担关联交易管理的最终责任，对关联交易有监
督管理权。
  第六条   本行股东会职责包括：
  （一）审议批准关联交易管理制度；
  （二）审议批准本办法规定的需提交股东会审议的关联交易；
  （三）其他法律、法规规定的需由股东会审议确定的事项。
  第七条   本行董事会职责包括：
  （一）审议关联交易管理制度；
  （二）审议批准重大关联交易（依法应当由股东会审议批准
的，进一步提交股东会审议）；
  （三）每年对关联交易专项审计进行监督，并听取关联交易
专项审计报告；
  （四）每年向股东会就关联交易整体情况做出专项报告，并
向国家金融监管总局及其派出机构报送；
  （五）履行其他应由董事会承担的关联交易管理职责。
  第八条   本行董事会下设风险管理和关联交易委员会，由三
名以上董事组成，并由独立董事担任召集人。风险管理和关联交
易委员会负责关联交易的管理，重点关注关联交易的合规性、公
允性和必要性，具体包括：
  （一）审议确定关联方，日常接受关联方备案；
  （二）接受一般关联交易备案；
  （三）审查需董事会审议的重大关联交易；
  （四）承担董事会授予的其他事项。
  第九条    本行高级管理层下设关联交易管理办公室，关联交
易管理办公室的日常办事机构设在风险管理部，成员包括风险管
理部、授信管理部、董事会办公室、审计部、总行业务部门、保
卫保障部、资产负债管理部等相关部门人员，关联交易管理办公
室职责包括：
  （一）对关联方名单进行审议（按季及当名单有较大调整时）
                            ；
  （二）统筹全行关联交易管理。
  第十条    风险管理部为关联交易管理的牵头部门，并且为风
险管理和关联交易委员会的日常办事机构，负责全行关联交易日
常管理工作，对全行关联交易进行风险监测等，包括：
  （一）关联交易管理办公室日常履职工作及进行日常关联交
易统筹监测等；
  （二）组织各部门定期报送关联交易数据，根据各部门信息
反馈统计汇总全行关联交易情况，并按规定向风险管理和关联交
易委员会备案及向属地监管部门报送；对各部提交的重大关联交
易议案进行审核；
  （三）牵头编制年度关联方预计额度，进行汇总审核、议案
提交，并向风险管理和关联交易委员会、独立董事专门会议汇报；
  （四）负责关联交易授信业务风险分类管理工作，督导经办
分支机构做好关联方的贷后管理工作；
  （五）配合董事会办公室做好关联交易信息披露工作。
  第十一条    董事会办公室负责关联方信息管理及关联交易
信息披露，具体包括：
  （一）负责关联方信息的收集、识别和定期维护，报关联交
易管理办公室、风险管理和关联交易委员会审议确定，将审议确
定的关联方及关联方变动信息及时向相关部门进行公布，并报送
属地监管部门;
  （二）负责做好关联交易信息披露工作。
  第十二条    授信管理部负责做好关联交易授信业务的认定
和审批工作，按规定提交有权机构审查审批，按规定向属地监管
部门、本行风险管理和关联交易委员会逐笔报告授信类重大关联
交易报告，同时按季向风险管理部报送关联交易授信业务信息。
  第十三条    支行、总行业务部门、保卫保障部及资产负债管
理部负责对管辖业务内的关联方和关联交易进行识别，按规定程
序履行调查、审查及审批程序，并负责相关信息的报送及关联交
易的后期管理工作。
  第十四条    审计部负责对本行关联交易进行定期审计，以及
对审计结果进行报送。
          第三章   关联方的定义及分类
  第十五条    本行的关联方是指与本行存在一方控制另一方，
或对另一方施加重大影响，以及与本行同受一方控制或重大影响
的自然人、法人或非法人组织。
  第十六条   本行的关联自然人包括：
  （一）本行的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动
人、最终受益人；
  （二）持有或控制本行 5%以上股权的，或持股不足 5%但对
本行经营管理有重大影响的自然人；
  （三）本行的董事、高级管理人员，以及具有大额授信、资
产转移等核心业务审批或决策权的人员；
  （四）本条第（一）至（三）项所列关联方的配偶、父母、
成年子女及兄弟姐妹；
  （五）本办法第十七条第（一）
               （二）项所列关联方的董事、
监事、高级管理人员。
  第十七条   本行的关联法人或非法人组织包括：
  （一）本行的法人控股股东、实际控制人及其一致行动人，
最终受益人；
  （二）持有或控制本行 5%以上股权，或者持股不足 5%但对
本行经营管理有重大影响的法人或非法人组织，及其控股股东、
实际控制人、一致行动人、最终受益人；
  （三）本条第（一）项所列关联方控制或施加重大影响的法
人或非法人组织，本条第（二）项所列关联方控制的法人或非法
人组织；
  （四）本行控制或施加重大影响的法人或非法人组织；
  （五）本办法第十六条第（一）项所列关联方控制或施加重
大影响的法人或非法人组织，第十六条第（二）至（四）项所列
关联方控制的法人或非法人组织。
  本办法所称关联法人或非法人组织不包括国家行政机关、政
府部门、中央汇金投资有限责任公司、全国社保基金理事会、梧
桐树投资平台有限责任公司、存款保险基金管理有限责任公司、
以及经银行业监督管理机构批准豁免认定的关联方。上述机构派
出同一自然人同时担任两家或以上银行保险机构董事或监事，且
不存在其他关联关系的，所任职机构之间不构成关联方。
  国家控股的企业之间不仅因为同受国家控股而构成关联方。
  第十八条   本行按照实质重于形式和穿透的原则，可以认定
以下自然人、法人或非法人组织为关联方：
  （一）在过去十二个月内或者根据相关协议安排在未来十二
个月内存在本办法第十六条、第十七条规定情形之一的；
  （二）本办法第十六条第（一）至（三）项所列关联方的其
他关系密切的家庭成员；
  （三）本行内部工作人员及其控制的法人或非法人组织；
  （四）本办法第十六条第（二）（三）项，以及第十七条第
（二）项所列关联方可施加重大影响的法人或非法人组织；
  （五）对本行有影响，与本行发生或可能发生未遵守商业原
则、有失公允的交易行为，并可据以从交易中获取利益的自然人、
法人或非法人组织。
  第十九条    本办法所称关系密切的家庭成员，是指除配偶、
父母、成年子女及兄弟姐妹以外的包括配偶的父母、成年子女的
配偶、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹以及其他可能产生利益
转移的家庭成员。
  本办法所称内部工作人员，是指与本行签订劳动合同的人员。
  第二十条    本办法所称控股股东，是指持股比例达到 50%以
上的股东；或持股比例虽不足 50%，但依享有的表决权已足以对
股东会的决议产生控制性影响的股东。
  本办法所称实际控制人，是指虽不是公司的股东，但通过投
资关系、协议或其他安排，能够实际支配公司行为的自然人或其
他最终控制人。
  本办法所称一致行动人，是指通过协议、合作或其他途径，
在行使表决权或参与其他经济活动时采取相同意思表示的自然
人、法人或非法人组织。
  本办法所称最终受益人，是指实际享有银行保险机构股权收
益、金融产品收益的人。
  第二十一条    本办法所称控制包括直接控制、间接控制，是
指有权决定一个企业的财务和经营决策，并能据此从该企业的经
营活动中获得利益。
  本办法所称共同控制，是指按合同约定对某项经济活动所共
有的控制，仅在与该项经济活动相关的重要财务和经营决策需要
分享控制权的投资方一致同意时存在。
  本办法所称重大影响，是指法人或组织的财务和经营政策有
参与决策的权力，但不能够控制或者与其他方共同控制这些政策
的制定。包括但不限于派驻董事、监事或高级管理人员、通过协
议或其他方式影响法人或组织的财务和经营管理决策，以及银行
业监督管理机构或其派出机构认定的其他情形。
  第二十二条   本行同时根据《上海证券交易所股票上市规则》
《上市公司信息披露管理办法》等相关法律法规认定证券监督管
理机构口径下的关联方名单，并据以履行对应口径下的关联交易
管理。
           第四章   关联方管理
  第二十三条   关联方管理包括关联方信息收集、关联方识别、
关联方名单建立及关联方认定四个方面。
  本行董事会办公室负责对关联方信息进行收集和识别、建立
关联方名单，明确具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决
策权的人员范围。风险管理和关联交易委员会负责关联方的审议
认定。
  第二十四条   本行根据银行业监督管理机构、证券监督管理
机构关联方认定的标准，结合本行业务开展、股权结构各方面的
实际情况，分别进行后续关联交易的管理。
  第二十五条   本行的董事、高级管理人员及具有大额授信、
资产转移等核心业务审批或决策权的人员，应自任职之日起 15
个工作日内，向本行董事会办公室报告其关联方情况。
  持有本行 5%以上股权、或持股不足 5%但是对本行经营管
理有重大影响的自然人、法人或其他非法人组织应当在持股达到
办公室报告其关联方情况。
  上述报告事项如发生变动，应在变动后的 15 个工作日内向
本行董事会办公室报告并更新关联方情况。
  第二十六条    有报告义务的自然人、法人或非法人组织应在
报告的同时以书面形式向本行保证其报告的内容真实、准确、完
整，并承诺如因其报告虚假或重大遗漏给本行造成损失的，负责
予以相应的赔偿。
  第二十七条    董事会办公室接收报告后定期向本行风险管
理和关联交易委员会报告，并由风险管理和关联交易委员会负责
审议认定本行的关联方，审议结果向董事会报告并及时公布所确
认的关联方。
  董事会办公室根据股东和股权关系变化、关联关系变化等对
关联方名单进行动态跟踪，及时调整，定期发布关联方信息。
  本办法所称关联关系，是指本行控股股东、实际控制人、董
事、高级管理人员等与其直接或者间接控制的企业之间的关系，
以及可能导致利益转移的其他关系。
  第二十八条    本行工作人员在日常业务中，发现符合关联方
的条件而尚未被认定为关联方的自然人、法人或非法人组织，或
认定为关联方的自然人、法人或非法人组织不再符合关联方的认
定条件，应及时向董事会办公室及风险管理和关联交易委员会报
告。
     第二十九条   董事会办公室每年至少开展一次关联方信息
核查工作。核实确定后的关联方名录需经风险管理和关联交易委
员会审议通过，并按规定向属地监管部门报备。
            第五章   关联交易的定义及分类
     第三十条   本行按照全面穿透原则，将本行与关联方之间发
生下列利益转移事项全部纳入关联交易管理框架：
  （一）授信类关联交易：指本行向关联方提供资金支持、或
者对关联方在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保
证，包括贷款（含贸易融资）、票据承兑和贴现、透支、债券投
资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、保函、贷款
承诺、证券回购、拆借以及其他实质上由本行承担信用风险的表
内外业务等；
  （二）资产转移类关联交易：包括本行与关联方之间发生的
自用动产与不动产买卖，信贷资产及其收（受）益权买卖，抵债
资产的接收和处置等；
  （三）服务类关联交易：包括信用评估、资产评估、法律服
务、咨询服务、信息服务、审计服务、技术和基础设施服务、财
产租赁以及委托或受托销售等；
  （四）存款和其他类型关联交易，以及根据实质重于形式原
则认定的可能引致本行利益转移的事项。
     第三十一条   本行关联交易金额计算方式如下：
  （一）授信类关联交易原则上以签订协议的金额计算交易金
额；
  （二）资产转移类关联交易以交易价格或公允价值计算交易
金额；
  （三）服务类关联交易以业务收入或支出金额计算交易金额；
  （四）银行业监督管理机构确定的其他计算口径。
     第三十二条   本行关联交易分为重大关联交易和一般关联
交易。
  （一）重大关联交易按照以下孰低确定：
本净额 1%以上，或累计达到本行上季末资本净额 5%以上的交
易；
  本行与单个关联方的交易金额累计达到前款标准后，其后发
生的关联交易，每累计达到上季末资本净额 1%以上，则应当重
新认定为重大关联交易；
占本行最近一期经审计净资产 1%以上的关联交易；
  （二）一般关联交易是指除重大关联交易以外的其他关联交
易。
     第三十三条   计算关联自然人与本行的关联交易余额时，其
配偶、父母、成年子女、兄弟姐妹等与本行的关联交易应当合并
计算；计算关联法人或非法人组织与本行的关联交易余额时，与
其存在控制关系的法人或非法人组织与本行的关联交易应当合
并计算。
             第六章   关联交易管理
     第三十四条   本行关联交易须订立书面协议，按照商业原则，
以不优于对非关联方同类交易的条件进行。必要时风险管理和关
联交易委员会可以聘请财务顾问等独立第三方出具报告，作为判
断的依据。
     第三十五条   一般关联交易按照本行内部管理制度和授权
程序审批，并按季汇总报风险管理和关联交易委员会备案。
  重大关联交易应按照本行内部程序初审，并经风险管理和关
联交易委员会审查后，提交董事会批准。董事会会议所作决议须
经非关联董事 2/3 以上通过。出席董事会会议的非关联董事人数
不足三人的，应当提交股东会审议。
  交易金额占本行最近一期经审计净资产 5%以上的关联交易，
还应当提交股东会审议。
  董事、高级管理人员及其近亲属，前述人员直接或间接控制
的企业，以及与董事、高级管理人员有其他关联关系的关联方，
与本行发生的关联交易，应经由风险管理和关联交易委员会审查
后，按照《公司章程》的规定提交董事会或者股东会批准，不适
用本办法第五十四条第一项、第二项、第五项免予审议的规定。
前述关联交易的标的为本行提供的日常金融产品、服务等，且单
笔及累计交易金额均未达到重大关联交易标准的，董事会可对此
类关联交易统一作出决议。
  本办法所称关联董事、关联股东，是指交易的一方，或者在
审议关联交易时可能影响该交易公允性的董事、股东。
  第三十六条   本行关联交易的审议与披露应当结合银行业
监督管理机构、中国证监会以及上海证券交易所关于商业银行关
联交易的规定以及本行的业务开展实际情况进行管理。
  本行可以根据实际情况对本行当年度日常关联交易金额进
行合理预计，制定年度日常关联交易预计额度，并提交董事会、
股东会审议。对后续在实际执行过程中超出预计金额的，应当按
照超出金额重新履行审议程序并披露。
  第三十七条   本行董事会、风险管理和关联交易委员会及股
东会对关联交易进行表决或决策时，与该关联交易有利害关系的
人员应当回避。
  如本行因回避原则而无法召开股东会的，仍由董事会审议且
不适用本条第一款关于回避的规定，但关联董事应出具不存在利
益输送的声明。
  第三十八条   本行重大关联交易应当在批准之日起 15 个工
作日内，按要求向属地监管部门及管理部门报告。
  第三十九条    本行对于与同一关联方之间长期持续发生的，
需要反复签订交易协议的提供服务类及其他经银行业监督管理
机构认可的关联交易，可签订统一交易协议，协议期限一般不超
过三年。
  统一交易协议的签订、续签、实质性变更，应按照重大关联
交易进行内部审查、报告和信息披露。统一交易协议下发生的关
联交易无需逐笔进行审查、报告和披露，但应当在季度报告中说
明执行情况，统一交易协议应当明确或预估关联交易金额。
  第四十条    独立董事应逐笔对重大关联交易、应当披露的关
联交易的公允性、合规性以及内部审批程序履行情况发表书面意
见。独立董事认为有必要的，可以聘请中介机构等独立第三方提
供意见，费用由本行承担。
  第四十一条    本行关联交易执行限额管理。
  （一）单一限额：本行对单个关联方的授信余额不得超过本
行上季末资本净额的 10%；
  （二）集团限额：本行对单个关联法人或非法人组织所在集
团客户的合计授信余额总数不得超过本行上季末资本净额的
  （三）总限额：本行对全部关联方的授信余额不得超过本行
上季末资本净额的 50%。
  计算授信余额时，可以扣除授信时关联方提供的保证金存款
以及质押的银行存单和国债金额。
  本行与关联方开展同业业务应当同时遵守关于同业业务的
相关规定。与境内外关联方银行之间开展的同业业务、外资银行
与母行集团内银行之间开展的业务可不适用本条限额管理所列
比例规定和本办法第三十二条重大关联交易标准。
  上述对关联方的授信余额控制，如属地监管部门对本行有其
他具体监管要求的，则遵照执行。
  第四十二条   本行关联交易须遵守以下禁止性条件：
  （一）不得接受本行的股权作为质押提供授信；
  （二）不得为关联方的融资行为提供担保（含等同于担保的
或有事项），但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外；
  （三）不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规
避重大关联交易审批或监管要求；
  （四）不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质、
规避监管规定，不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空
转套利、隐匿风险等；
  （五）不得直接通过或借道同业、理财、表外等业务，突破
比例限制或违反规定向关联方提供资金；
  （六）不得聘用关联方控制的会计师事务所、专业评估机构、
律师事务所为本行提供审计、评估等服务。
  第四十三条   本行向关联方提供授信发生损失的，自发现损
失之日起二年内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的
损失，经董事会批准的除外。
  第四十四条   本行对控股子公司与本行关联方发生的关联
交易事项进行管理，加强风险管控。
            是指对该子公司的持股比例达到 50%
  本办法所称控股子公司，
以上；或者持股比例虽不足 50%，但通过表决权、协议等安排能
够对其施加控制性影响。控股子公司包括直接、间接或共同控制
的子公司或非法人组织。
  第四十五条   本行向关联方提供授信后，应根据本行贷后管
理相关规定，加强跟踪管理，监测和控制风险。
  第四十六条   对于未按照规定报告关联方、违规开展关联交
易等情形，本行按照内部问责制度对相关人员进行问责，并将问
责情况报风险管理和关联交易委员会。
  第四十七条   本行审计部每年对关联交易进行一次专项审
计，并将审计结果及问题整改台账报告董事会。
          第七章   对外信息披露与报送
  第四十八条   董事会每年向股东会就关联交易管理制度的
执行情况以及关联交易情况做出专项报告。
  第四十九条   本行在签订以下交易协议后 15 个工作日内逐
笔向银行业监督管理机构或其派出机构报告：
  （一）重大关联交易；
  （二）统一交易协议的签订、续签或实质性变更；
  （三）银行业监督管理机构要求报告的其他交易。
  第五十条    本行应按规定在会计报表附注中对关联方及关
联交易情况进行披露。
  本行在公司网站中披露关联交易信息，在公司年报中披露当
年关联交易的总体情况。需逐笔报告的关联交易应当在签订交易
协议后 15 个工作日内逐笔披露，一般关联交易应在每季度结束
后 30 日内按交易类型合并披露。
  逐笔披露内容包括：
  （一）关联交易概述及交易标的情况；
  （二）交易对手情况。包括关联自然人基本情况，关联法人
或非法人组织的名称、经济性质或类型、主营业务或经营范围、
法定代表人、注册地、注册资本及其变化，与银行保险机构存在
的关联关系；
  （三）定价政策；
  （四）关联交易金额及相应比例；
  （五）股东会、董事会决议，风险管理和关联交易委员会的
意见或决议情况；
  （六）独立董事发表意见情况；
  （七）银行业监督管理机构认为需要披露的其他事项。
  合并披露内容应当包括关联交易类型、交易金额及相应监管
比例执行情况。
  第五十一条    本行按规定统计季度全部关联交易金额及比
例，并于每季度结束后 30 日内通过关联交易监管相关信息系统
向银行业监督管理机构或其派出机构报送关联交易有关情况。
  第五十二条   本行定期在上海证券交易所网站、本行公司网
站等途径披露本行关联交易信息，其中：
  （一）上海证券交易所网站：及时、逐笔披露本行重大关联
交易；
  （二）公司网站：在交易发生之日起 15 个工作日内逐笔披
露本行重大关联交易；在每季末次月底前披露本行一般关联交易
情况；
  第五十三条   关联交易的披露通过以下流程：
  按照中国证监会的要求需要在上海证券交易所网站及中国
证监会指定的媒体披露的内容，由董事会办公室组织编写并提交
对外信息披露流程，经审批通过后对外发布；
  按照银行业监督管理机构的要求需要在本行官网及监管机
构要求的其他平台披露的内容。
  （一）重大关联交易：自交易发生之日起 15 个工作日内，
由风险管理部逐笔向董事会办公室提交拟发布的公告信息并提
交对外信息披露流程，由董事会办公室协同审核后，在指定平台
予以披露；
  （二）一般关联交易：由风险管理部在每季末 30 个自然日
内汇总一般关联交易情况后提交拟发布的公告信息并提交对外
信息披露流程，由董事会办公室协同审核内容后，在指定平台予
以披露。
     第五十四条   本行进行的下列关联交易，可以免予按照关联
交易的方式进行审议和披露：
  （一）与关联自然人单笔交易额在 50 万元以下或与关联法
人单笔交易额在 500 万元以下的关联交易，且交易后累计未达到
重大关联交易标准的；
  （二）一方以现金认购另一方公开发行的股票、公司债券或
企业债券、可转换债券或其他衍生品种；
  （三）活期存款业务；
  （四）同一自然人同时担任本行和其他法人的独立董事且不
存在其他构成关联方情形的，该法人与本行进行的交易；
  （五）交易的定价为国家规定的；
  （六）银行业监督管理机构认可的其他情形。
     第五十五条   本行关联交易信息涉及国家秘密、商业秘密或
者银行业监督管理机构认可的其他情形，本行可以向银行业监督
管理机构申请豁免按照本办法披露或履行相关义务。
             第八章   违规行为及处罚
     第五十六条   本行有下列行为之一的，属于关联交易违规行
为：
  （一）未按本办法规定及商业原则进行关联交易；
  （二）未按本办法规定审查关联交易的；
  （三）违反本办法规定为关联方融资行为提供担保的；
  （四）接受本行的股权作为质押提供授信的；
  （五）聘用关联方控制的会计师事务所等为本行提供服务的；
  （六）对关联方授信余额或融资余额等超过本办法规定比例
的；
  （七）未按照本办法规定进行信息披露的；
  （八）其他违反本办法规定的情形。
     第五十七条   本行董事、高级管理人员有下列情形之一，属
于关联交易违规行为：
  （一）未按本办法规定报告的；
  （二）未按本办法规定承诺的；
  （三）作出虚假或有重大遗漏的报告的；
  （四）未按本办法规定执行回避机制的；
  （五）独立董事未按本办法规定发表书面意见的。
     第五十八条   存在违规情况的，风险管理和关联交易委员会
应要求相关机构人员限期整改。逾期不改正或情节严重的，本行
视情节和后果，按照相关处罚规定对责任人给予以下处罚：
  （一）责令整改；
  （二）罚款；
  （三）行政警告；
  （四）行政记过；
  （五）行政记大过；
  （六）解除劳动合同；
  （七）开除。
     第五十九条   本行股东或其控股股东、实际控制人通过向本
行施加影响，迫使本行从事违规行为的，本行将上报风险管理和
关联交易委员会，由风险管理和关联交易委员会报有关机关依法
处置。
                第九章        附 则
     第六十条    本办法中下列用语的含义：
  本办法所称“以上”含本数，
              “以下”不含本数。年度为会计
年度。
     第六十一条   本办法解释权归属本行董事会。本管理办法涉
及的部室名称如遇年度组织架构变动的，相关部室名称做相应调
整。
     第六十二条    本办法自股东会审议通过之日起生效，原《瑞
丰银行关联交易管理办法》
           （瑞银发〔2025〕6 号）同时失效。
议案十五：
       人员薪酬考核及分配方案
各位股东：
  根据《浙江农商银行系统行社领导人员薪酬管理办法》《瑞
丰银行“两会一层”成员履职评价及津贴管理办法》文件精神，
本行制定了执行董事、职工董事及高级管理人员 2025 年度薪酬
考核及分配方案，具体如下：
  董事长吴智晖 168.34 万元，董事、行长陈钢梁 159.92 万元，
董事、副行长严国利 143.09 万元，董事、副行长秦晓君 143.09
万元，职工董事章红凤 76.13 万元（含 2025 年 1 月-11 月担任职
        ，副行长宁怡然 143.09 万元，董事会秘书章
工监事期间的薪酬）
国江 110.72 万元。上述披露的公司执行董事、职工董事及高级管
理人员 2025 年度薪酬为归属于本年度的应发税前薪酬，包含基
本薪酬、绩效薪酬、各类社会保险金、个人承担的住房公积金以
及递延到以后年度发放的薪酬等，不含发放的以往年度绩效年薪。
上述部分人员薪酬为预考核薪酬，具体待核发后按核定年薪予以
发放。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案十六：
各位股东：
  根据《瑞丰银行“两会一层”成员履职评价及津贴管理办法》
文件精神，本行制定了 2025 年度非执行董事津贴方案，具体如
下：
  非执行董事的年度报酬为每人 6 万元，该年度报酬包括应由
个人承担的个人所得税。具体根据非执行董事履职评价情况及实
际履职时间予以发放。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案十七：
各位股东：
  根据《瑞丰银行“两会一层”成员履职评价及津贴管理办法》
文件精神，本行制定了 2025 年度独立董事津贴方案，具体如下：
  独立董事的年度报酬为每人 12 万元，该年度报酬包括应由
个人承担的个人所得税。具体根据独立董事履职评价情况及实际
履职时间予以发放。
  该议案已经本行第五届董事会第七次会议审议通过，现提请
股东会审议。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
议案十八：
各位股东：
  根据《浙江农商银行系统行社领导人员薪酬管理办法》《瑞
丰银行“两会一层”成员履职评价及津贴管理办法》文件精神，
本行制定了原监事 2025 年薪酬考核及分配方案，具体如下：
  原监事长罗妙娟 143.09 万元，原职工监事宋晖 72.82 万元。
原职工监事章红凤履职期间的薪酬已纳入《2025 年度执行董事、
职工董事及高级管理人员薪酬考核及分配方案》中审议。上述披
露的公司原监事 2025 年度薪酬为归属于本年度的应发税前薪酬，
包含基本薪酬、绩效薪酬、各类社会保险金、个人承担的住房公
积金以及递延到以后年度发放的薪酬等，不含发放的以往年度绩
效年薪。上述部分人员薪酬为预考核薪酬，具体待核发后按核定
年薪予以发放。
  除职工监事外，其他监事的年度报酬为每人 6 万元，按实际
履职时间 11 个月折算，具体根据履职评价情况予以发放，以实
际发放为准，该年度报酬包括应由个人承担的个人所得税。
  该议案已经本行第五届董事会审计委员会第六次会议审议
通过，现提请股东会审议。
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会
报告一：
近平总书记关于“三农”工作的重要论述和重要指示精神，在董
事会、经营管理层的正确决策和领导下，各项“三农”工作举措
齐头并进，成效显著提升。现将 2025 年度本行支持“三农”发
展有关情况及 2026 年工作计划汇报如下：
         一、2025 年总体情况
         近年来，本行积极响应中央金融工作会议擘画“五篇大文章”
号召，制定“五篇大文章”三年行动计划，以“党建+金融”为
引领，以“绿色金融”“普惠金融”为抓手，奏响金融服务乡村
全面振兴主题曲。今年，瑞丰银行的普惠实践更进一步，探索发
展农村数字普惠金融的任务成功入选全国农村改革试验区拓展
试验任务；联合柯桥区共同富裕指导中心、柯桥区农业农村局发
布《实施金融“五大行动”助力缩小“三大差距”赋能打造“共
富示范”专项方案》
        ，相关服务实践“数字赋能精准画像 农商普
惠助农增收”入选全省“金融赋能助缩差”典型案例，为深化普
惠金融服务构建了更高层次的实践平台。截至 2025 年末，本行
涉农贷款余额 123.29 亿元，增速为 20.6%1。
  （一）实施“五大行动”
            ，助力缩小“三大差距”
一是专列 200 亿元信贷资金支持发展轴建设。聚焦农村基础设
施、产业集聚、乡村共富联合体（共富片区）抱团发展等重点领
域，专列 200 亿元乡村振兴信贷资金，为建强发展轴持续注入金
融活水。二是深化党建合作机制促进共富联合体（共富片区）发
展。先后与柯桥区乡村共富科技创新联盟、柯桥区供销合作社联
合社签署党建联建与战略合作协议，通过创新产品、升级服务、
直播助农等维度助力乡村共富联合体（共富片区）发展。三是创
新金融产品满足多元金融需求。针对农村地区客群打造了“乡村
振兴”系列产品，包含强村贷、美丽乡村建设贷、低收入农户小
额贷等产品，全年向 77 家村集体经济发放 2.46 亿元强村贷款。
行动。一是支持“6+X”农业全产业链发展。打造专项金融服务方
案，保障茶叶、香榧、兰花、糯米黄酒、酱制品、竹制品等精品
产业链以及菊花、
       “一桌土菜”、菌菇等特色产业链发展资金需求，
如本年 3 月在“平水日铸”开茶仪式暨茶产业兴村共富链推进活
动上，瑞丰银行向茶叶全产业链授信 10 亿元，同步发布了“地
理标志证明商标质押贷”产品，为 21 家商标使用人兑现“商标
价值”。二是建立“一员一工坊”对接机制。对区域内共富工坊
实施名单制管理，摸排相关主体融资意向。截至 2025 年末，向
超千人。
一是支持城镇建设有机更新。积极支持城镇化建设、工业园区改
造提升及存量用地、村级工业物业有机更新，针对性推出有机更
新贷，助力提升中心城区和中心镇承载能力。全年向 14 家核心
企业发放 4 亿元有机更新贷款。二是支持乡村建设迭代升级。本
行十余年已累计捐助 300 个美丽乡村建设项目，助力和美乡村建
设。三是支持青年入乡创业。探索政银合作机制，搭建“青年夜
校”，为青年提供学习教育、电商培训咨询、技能提升等课程，
切实提升青年创业就业能力；同时为入乡青年和创业青年等群体
配套创业担保贷款，为青年入乡创业注入金融动能。
一是党建联建南部山区共富生态圈。携手柯桥区稽东镇党委、大
桥村党总支及“一桌土菜”共富工坊核心企业，探索搭建“总行
+支行+镇政府+村委+核心农业企业”五级联动体系，每季度召开
党建共建联席会议，围绕南部山区重点产业需求，整合各项资源，
协同解决产业融资、人才培育、产销对接等共富难题，构建可持
续发展的南部山区共富生态圈。二是积极助力山区农户增收致富。
成立瑞丰银行南部山区共富领航基金，每年向南部山区相对薄弱
村进行捐赠，助力南部山区乡村发展；对符合条件的扩中家庭和
低收入农户做到“能贷尽贷”，助力扩中家庭和低收入农户增收
致富。三是深化农创客培育工程。设立“农创会客厅”与“农创
驿站”，对符合条件的农创客从会员到会长分别给予 50-200 万元
授信，为农创客构建“从创意到产业”的孵化平台。截至 2025 年
末，本行已向 31 名农创客提供 0.81 亿元贷款。
一是推动基本公共服务一体化。与柯桥区卫生健康局、柯桥区行
政审批局达成战略合作，共建惠民健康卫银合作项目、银政百事
通直播间战略合作项目，以“金融+公共服务”模式，提升群众
政务民生获得感。二是成功中标绍兴市住房公积金管理中心委托
贷款结算账户开立项目，将公积金业务范围拓展至越城区，进一
步扩大公积金便民服务范围。三是服务“一老一小一新”群体。
截至 2025 年末，本行已搭建“银色家园”、夕阳红俱乐部等，
累计招收夕阳红俱乐部会员 6.59 万人、老年大学学员 400 多人；
发挥“两大基地”作用，为青少年群体开展金融知识普及和反诈
宣传；以专项助学金、“微心愿”等形式帮扶 4600 人（次）贫
困学子；为新就业群体在就业创业、住房安居、技能培训、子女
教育等方面提供综合化金融服务。
  （二）打造“六全”服务，发展农村数字普惠金融
              ，布放智能柜员机 177 台、将
点数字化升级，上线“数智柜台”
智能柜员机和人工柜台融合，为老年客户及特殊群体提供更加便
捷高效服务。推进农村金融服务站升级，新布放 76 台“丰收富
农通”数字化助农设备，全年为农村地区客户办理各类业务共计
“农户小额普惠贷款工程”成效，创新构建“多源数据支撑+双
主体智能校验+分类风险管控”的申请人准入体系，通过多源替
代数据补全农户数据缺失，完善农户贷款评级，有效降低农户贷
款准入门槛，提升农户数字信贷可获得性。
户贷款模式，实施“线上模型+线下走访”相融合的业务模式，
线上对接数据、建立模型，线下发挥人缘、地缘优势，结合移动
展业 PAD，让农户在家就可以办理贷款。截至 2025 年末，线上
“共富贷”系列产品贷款户数达 4.27 万户，余额达 105.29 亿。
务代办体系，完成 106 家医保和社保服务网点、76 家医保服务
驿站、7 家公积金便民服务点等便民服务生态圈打造，助力构建
“15 分钟公共服务圈”；开展“共富星期四”助农直播，切实提
升“平水日铸”“王坛有货”“稽东香榧”“一桌土菜”等区内特
色农产品品牌曝光度和市场转化率；全年开展 9 场反诈宣传直播
和 3 场“医保”
        “社保”主题直播，宣介医保社保政策，揭示当
前高发类型诈骗，搭建起“政务+金融”一站式信息服务平台，
提升惠民便民服务覆盖面。
业农村局发布《“信用户、信用村（社区）
                  、信用镇（街道）
                         ”创建
实施方案》，利用“共富贷”数字小程序开展农户扫码建档，基
本保持农户建档数据全覆盖、可授信农户授信全覆盖，并在本年
                           、“信
用镇（街道）
     ”称号；建立农村重点客户数据库，构建“数据+标
签+画像+模型+商机”运营机制，精准挖掘各类潜在金融需求的
农户、涉农企业等，通过商机派发让客户经理精准触达，提供专
属定制金融服务，提升服务效能。
普惠金融宣传，提升客户数字金融技能和风险意识，全年共开展
政策宣传、普惠服务等各类金融活动 2940 场、覆盖人群 8.5 万
余人。
  （三）深化“扩中提低”
            ，践行乡村振兴主办行责任
持续开展“三帮一扶”促共富行动，要求每人每年帮助 1 个村集
体经济增强，帮助 2 户小微企业增效，帮助 3 户低收入农户增
收。如 2025 年派驻专职人员帮扶稽东镇大桥村，邀请农技专家
为村内农户开展蔬菜种植技能培训，为大桥村 20 多家单位销售
蔬菜 10 万斤，销售金额达 28.61 万元；2025 年 9 月，在浙江省
委金融工委主办的“中国特色金融文化青年宣讲浙江行”活动中，
本行在漓渚镇开展的驻村金融实践“驻村金融开出共富之花”成
功入选“浙金青声”12 个优秀宣讲作品之一。
大力支持下，本行会同柯桥区财政局，全力推进财金助力扩中家
庭项目，通过建立专项标签体系、实施名单制走访服务、片区划
分触达扩中家庭，将扩中政策精准送达目标客群，助力扩中家庭
增收致富。三年来，累计向区域内 2274 户扩中家庭发放扩中贷
款 12.53 亿元，助力新增经营主体 189 个，帮助 568 个扩中家庭
改善住房条件，带动社会就业人数 4026 人，帮助扩中家庭增收
超 1.2 亿元。
  二、2026 年度工作计划
村工作会议精神，秉持“乡村振兴主办行，共同富裕主力军”的
使命担当，紧扣乡村振兴与共同富裕的核心主题，做好“十五五”
普惠金融专项规划，迭代升级金融“五大行动”，持续发展农村
数字普惠金融建设，为“三农”领域提供更为充沛、便捷的普惠
金融服务，全方位支持农业高质高效发展，助力缩小“三大差距”。
  （一）迭代升级金融“五大行动”
   一是助力建强发展轴。围绕柯桥区 1 个“中心镇”、14 个
“重点村”，持续加大发展轴上产业发展、基础设施、公共服务
的金融支持，提供集群总览、管理咨询、安全管控为一体的综合
服务提升方案，助力建强“县城—中心镇—重点村”发展轴。二
是加大“6+X”农业全产业链金融扶持。聚焦“6+X”农业全产业
链，积极开展链上金融对接，畅通融资渠道和信贷支持；同时因
地制宜打造特色化融资模式，重点加强对现代农业园区、农创园
等农业平台的综合金融支持，为园内农业主体提供产、供、销全
周期金融服务，促进农村一二三产业融合发展。三是深化农业新
质生产力培育。积极探索“科技金融”、“绿色金融”与农村金
融融合发展，扩展金融支持农业科技企业领域，探索在种子研发
应用、农产品深加工技术研发应用、农业产业链绿色转化等项目
的金融创新，为农业新质生产力提供“从创意到产业”的孵化平
台。四是持续助力南部山区发展。围绕政府支持南部山区发展的
工作部署，创新金融产品、升级服务模式，助力南部山区打造文
化旅游新体验、构建产业发展新体系等。五是完善乡村片区和人
才服务。强化政银沟通，制定“一片区一方案” 服务机制，在
强村带动、产业联盟、项目驱动等方面找准切入点，提供综合金
融服务；围绕优化青年入乡发展服务体系，持续做好金融支持
“青年入乡”“青年创业” 等工作，推动贷款增户扩面，实现
联农带农增收致富。
  （二）持续发展农村数字普惠金融
  一是进一步推进农村信用体系建设。持续践行“信用户、
信用村（社区）、信用镇（街道）”创建实施方案，借助大数
据技术采集更新农户、新型农业经营主体等信用信息档案，持续
改善农村信用环境，切实提升农户普惠贷款可得性。二是进一
步优化农村金融服务站格局。对农村金融服务站资源进一步整合，
优化撤并一批低效能的丰收驿站站点，同时推进驿站机具更新优
化工作，实现农村办事“不出村”，打通金融到村“最美一公里”。
三是推动基本公共服务一体化。加强政银数字平台融合深化，推
进服务网点“金融+”生态圈融合发展，拓展丰富民生政务服务
场景，升级“一站式”生活缴费、社保参保、医保经办等便民服
务窗口建设。加强线上线下协同，全面推广“浙系列”数字化平
台，深入推广“四个办”服务体系，助力扩大“15 分钟公共服务
圈”覆盖面。
 （三）融入农村治理，优化农村金融环境
  一是全面融入农村治理体系。不断推进党建联盟融合发展，
充分发挥基层党建强大优势，与区域内村居社区等开展联建，以
“党建链”有效串起“业务链”
             ，以基层党建引领共同富裕发展。
二是扩大农村金融普惠宣教。以“农村金融服务专员”为抓手，
持续开展“我为群众办实事”实践活动，组织开展普惠金融知识
宣讲，重点讲解防诈骗、征信管理、数字支付等实用技能，全面
提升农村居民金融素养。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
 报告二：
   根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行信息披
 露特别规定》要求，现将瑞丰银行 2025 年度关联交易报告如下：
   一、风险管理和关联交易委员会 2025 年度主要工作
   截至 2025 年末，本行董事会风险管理和关联交易委员会共
 召开 5 次会议，主要审查关联交易事项、关联方名单、主要股东
 评估报告、关联交易预计额度、关联交易专项报告、全面风险管
 理报告、一般关联交易备案等相关议案以及反洗钱相关制度及工
 作报告，具体如下：
  会议名称                    会议内容
第五届董事会风险
管理和关联交易委
员会第一次会议
         职情况及 2025 年工作计划报告》 ；
                              ；
  会议名称                     会议内容
           管意见落实情况报告》；
第五届董事会风险 2.审查《2025 年一季度流动性风险管理报告》；
管理和关联交易委 3.审查《衍生品业务开展情况评估报告》  ；
员会第二次会议 4.审查《2025 年第一季度一般关联交易情况报告》 ；
第五届董事会风险
管理和关联交易委
员会第三次会议
第五届董事会风险
管理和关联交易委
员会第四次会议
 会议名称                     会议内容
第五届董事会风险 2.审查《制定<合规管理办法>》；
管理和关联交易委 3.审查《2026 年资产核销计划》
                          ；
员会第五次会议 4.审查《流动性风险及市场风险管理情况审查及评价报
         告》。
   二、2025 年度授信类关联交易情况
   （一）关联方总体授信情况
   截至 2025 年 12 月末，本行现有授信类关联交易客户 262 户,
其中自然人关联方 200 户（含信用卡），法人关联方 62 户，合计
授信金额 461588.05 万元（含保证金授信）
                        ，占资本净额（母公司
口径）比例为 21.93%。其中贷款授信 254811 万元、承兑汇票授
信 71578 万元、贴现授信 73790 万元、保函授信 1280 万元、外
汇衍生品授信 6200 万元、信用证授信 1610 万元、非信贷融资授
信（包括债券投资）50000 万元，信用卡额度 2319.05 万元。授
信的担保方式为保证 94498 万元、抵押 157088 万元、质押 98783
万元、信用 53865.05 万元、保证金 57354 万元。
   关联交易用信余额共计 269081.43 万元，其中贷款余额
           ，保函用信 505.9 万元（含已用保证金 505.9 万
元）,外汇衍生品用信 4060.9 万元，非信贷融资用信余额 185.26
万元，信用卡余额 59.19 万元。
   其中关联法人用信余额 266004.93 万元（含已用保证金
           ，关联自然人用信余额 3076.50 万元。
   上述关联交易中，共有 15 家单户企业综合授信超过亿元。
包括：绍兴安途汽车转向悬架有限公司综合授信 48890 万元、索
密克汽车配件有限公司综合授信 45200 万元、浙江上虞农村商业
银行股份有限公司综合授信 30000 万元、浙江日月首饰集团有限
公司综合授信 20900 万元、绍兴市柯桥区金融控股有限公司综合
授信 20000 万元、浙江苍南农村商业银行股份有限公司综合授信
绍兴特菲尔摩进出口有限公司综合授信 20000 万元、浙江绍兴华
通商贸集团股份有限公司综合授信 19000 万元、绍兴翔宇绿色包
装有限公司综合授信 15800 万元、绍兴卓越房地产开发有限公司
综合授信 14950 万元、浙江华清新材料有限公司综合授信 13540
万元、浙江恒晨印染有限公司综合授信 13500 万元、绍兴柯桥荣
氏纺织品有限公司综合授信 11050 万元、绍兴华清化纤纺织有限
公司综合授信 10488 万元。
  所涉及关联交易均为综合授信，由各分支机构和相关部门在
授信额度及期限内周转使用。各分支机构和相关部门按照有权审
批部门出具的授信方案用信，并对授信客户进行跟踪管理、动态
监测。到目前为止，授信客户均用信正常。
  （二）关联方授信集中度情况
  截至 2025 年 12 月末，本行全部关联方表内外授信净额（用
信余额）为 244680.15 万元（已剔除已用保证金金额 24257.28 万
元和存单质押贷款金额 144 万元）
                 ，占本行资本净额（母公司口
径）比例为 11.63%。其中：最大一家自然人或法人关联方为绍兴
安途汽车转向悬架有限公司，其报告期内最高授信净额（用信余
额）为 48290 万元，占资本净额（母公司口径）为 2.29%,其四季
度末表内外授信净额（用信余额）为 40790 万元，占资本净额（母
公司口径）为 1.94%；最大一家关联集团为索密克汽车配件有限
公司，其报告期内最高授信净额（用信余额）为 88464.81 万元，
占资本净额（母公司口径）4.2%，其四季度末表内外授信净额（用
信余额）为 88464.81 万元，占资本净额（母公司口径）为 4.2%。
  单一关联主体和单一关联方集团授信净额、全部关联方授信
净额均未突破《银行保险机构关联交易管理办法》中的比例限制。
  三、2025 年度非授信类关联交易情况
  截至 2025 年 12 月末，本行共发生非授信类关联交易 2864
笔，涉及 246 户，交易类型为保管箱租赁、房产租赁、车位租赁、
水电物业费、自营理财管理费、纸制品采购、存款、正回购、现
券买入卖出，发生金额 264808.7 万元。其中存款类 184 户，发
生金额 132920.03 万元；保管箱租赁 10 户，发生金额 1.5 万元；
房产租赁 2 户，发生金额 136 万元；车位租赁 1 户，发生金额
财管理费 94 户，发生金额 121.92 万元；纸制品采购 2 户，发生
金额 3.17 万元；正回购 2 户，发生金额 99590 万元；现券买入
卖出 1 户，发生金额 32018.49 万元。
  本行未向关联方提供优于其他客户的业务条件。
         浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
报告三：
  董事会、监事会、高级管理层及其成员
  为进一步完善公司治理机制，根据《公司法》《银行保险机
构公司治理准则》《上市公司治理准则》以及本行《章程》《瑞
丰银行“两会一层”成员履职评价及津贴管理办法》等要求，本行
对董事会、监事会、高级管理层及其成员2025年度履职尽职情况
进行了监督评价，现将有关情况报告如下：
  一、履职评价依据
  董事会、监事会、高级管理层及其成员的履职情况评价主要
依据以下信息：遵守法律、法规以及其他规范性文件情况；遵守
本行《章程》、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事
规则等；执行股东会决策情况，在经营管理重大决策中行使职权
及履行义务情况；参加董事会、监事会和行长办公会议情况；在
董事会、监事会会议上发表意见情况；董事、监事在本行工作时
间情况；年度述职报告等情况。本次评价主要包括履行忠实义务、
履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规
性五个维度。
  独立董事履职评价采取自我评价、相互评价等方式进行。
  二、对董事会2025年度履职情况的评价
  本行第五届董事会由17名董事组成，其中执行董事4名，非
执行董事6名，独立董事6名，职工董事1名，下设6个专门委员会。
引，坚定不移贯彻党的二十大和二十届历次全会精神，牢牢把握
金融工作政治性人民性，锚定“1235”高质量发展战略目标，坚
定不移强转型，凝心聚力促发展，在“三低一高”复杂环境下持
续夯实精细管理根基，着力深化质效量三者协同，以实绩实效谱
写高质量发展新篇章。
  （一）深化党的领导，党建引领发展焕发活力。董事会坚持
党的全面领导，不断增强政治建设，将党的领导融入公司治理各
个环节，严格执行“三重一大”决策流程。聚焦六大“必赢之战”、
八大“攻坚项目”等重点工作，深化“一支部一特色、一书记一
项目、一党员一风采”机制，实现支部有特色、书记扛责任、党
员展作为，激发基层战斗力，将政治优势转化为发展胜势。
  （二）夯实公司治理，“两会”运作高效规范。一是完善治
理制度体系，完成《公司章程》《股东会议事规则》《董事会议
事规则》《审计委员会议事规则》等制度修订，进一步规范公司
治理，实现监事会撤销后的平稳承接。二是推动落实职工董事选
举，增强治理规范。梳理职工董事任职合规要点，完成职工董事
选举、监管核准等工作，保障职工董事履职合规。三是充分发挥
决策作用。2025年累计组织召开股东会2次、董事会5次、董事会
专门委员会22次，独立董事专门会议5次，在经营管理、资本管
理、风险管理和信息披露等方面，为全行工作推进筑牢决策支撑。
  （三）持续完善战略体系，战略根基不断夯实。一是开展系
统性战略评估，精准识别关键差距与机遇。客观分析战略举措落
地成效，揭示执行过程中存在的短板与潜在风险，并提出针对性
改进建议和下阶段战略执行重点，形成年度战略执行评估报告。
二是精准制定年度战略任务，有效传导战略目标与路径。从构建
差异化竞争力和创新引领性工作的视角出发，确定2025年六大
“必赢之战”、八个攻坚战和五项部门级重点工作，并制定了六
大“必赢之战”任务卡。三是优化迭代战略管理机制，强化战略
执行衔接与保障。明确“必赢之战”管理组织体系、管理考评机
制、推进保障支撑。
  （四）细化信息披露框架，着力提升品牌形象。一是定期报
告与临时报告并重，披露质量与效率双提升。建立披露事项清单，
强化前置沟通，严格遵循监管规则，规范定期报告与临时公告编
制，全年共组织编写披露公告文件79份。二是强化ESG 价值输
出，披露内容精准化与价值化。跳出“仅满足合规”的传统思维，
聚焦投资者关注的核心议题，全面编制《2024年社会、环境及管
治（ESG）报告》，着力展现本行ESG领域的实践与成效，在财
务信息之外强化非财务信息的披露，向投资者、客户等利益相关
方展现更全面、立体的瑞丰，着力提升本行品牌形象，荣膺“资
本力量”最受欢迎农商行及最具社会责任银行奖。
  三、对董事2025年度履职情况的评价
  （一）履行忠实义务情况
  全体董事根据制度要求向本行告知本职、兼职、关联关系等
情况，并在董事会及专门委员会会议上严格执行履职回避制度，
未发现泄密行为。未发现董事任职机构与本行存在利益冲突，以
及利用职务、地位或内幕信息为自己或他人谋取利益或为股东利
益损害本行利益的情况。
  （二）履行勤勉义务情况
  全体董事能够投入足够的时间和精力参与本行事务，及时了
解经营管理和风险状况，按要求出席董事会及其专门委员会会议，
非执行董事和独立董事在本行平均工作时间均高于制度和本行
《章程》规定。未发现本行董事存在违反法律法规和本行《章程》
规定的勤勉义务行为。
  （三）履职专业性情况
  全体董事能够持续提升自身专业水平，积极参加行内外各项
培训和调研活动。立足董事会职责定位，结合自身的专业知识、
从业经历和工作经验，研究提出科学合理的意见建议，推动董事
会科学决策。
  （四）履职独立性与道德水准情况
  全体董事能够坚持职业道德准则，对本行经营发展、战略规
划、投资决策、风险防控等重要事项提出建设性意见和建议，积
极维护本行和全体股东的利益，严格执行回避制度规定。对审议
表决事项独立、客观地做出判断和决策，未发现存在滥用职权，
侵害本行、全体股东及其他利益相关人员合法权益和为关系人谋
私利的行为。
  （五）履职合规性情况
  全体董事能够遵守法律法规、监管规定及本行《章程》，持
续规范自身履职行为，依法合规履行相应的职责，推动和监督本
行守法合规经营。重点关注战略规划、年度经营计划的制定和实
施情况，持续了解和分析本行的运行情况，定期审阅经营报告、
风险管理报告、审计报告、合规报告等。
  综上所述，全体董事熟悉法律法规、监管政策，较好地履行
了忠实、勤勉义务，积极参加董事会会议，行使董事权利，承担
董事义务，注重理论学习，参加监管和本行组织的各项学习培训
活动，履职质效进一步提升。2025年全体董事履职评价结果均为
称职。
  四、对监事会2025年度履职情况的评价
  本行第五届监事会由9名监事组成，其中职工监事3名，股东
监事3名，外部监事3名，下设2个专门委员会，根据《公司法》
《上市公司章程指引》等法律法规，本行于2025年11月11日正式
撤销监事会。2025年，本行监事会在履职期间根据法律法规、监
管要求及《章程》规定，认真贯彻落实国家经济金融政策，围绕
本行发展战略和经营主线，扎实开展监督工作，持续完善各项制
度和监督体系，务实高效开展工作，为本行业务的规范运作和高
质量发展发挥了积极的促进作用。
  （一）切实做好会务工作，平稳推进监事会改革。2025年，
监事会及委员会召开会议10次，其中监事会会议4次，提名委员
会会议2次，监督委员会会议4次，审议审阅各类议案报告共计93
项。各位监事积极出席股东大会，列席董事会现场会议、行务会
议等高级管理层重要会议，持续监督高级管理层在经营管理、数
据治理、内控管理、全面风险管理、反洗钱、流动性、压力测试、
合规案防、消费者权益保护等方面工作，对董事会会议的召集召
开和表决披露程序、重大事项的研究决策过程进行监督，确保程
序规范、决策合规。根据监管部门关于监事会改革的工作要求，
本行拟定监事会改革流程，按期完成监事会改革相关工作。
  （二）深化监督职能，发挥监督管理实效。一是持续开展内
部控制、数据治理、第三方合作机构、洗钱风险、关联交易及监
管重点关注领域的监督评价，针对存在的不足和薄弱环节，由监
事会向董事会及高级管理层发送监督意见书2份，并督促落实整
改；二是根据《瑞丰银行“纪委+N”联合巡查办法（试行）》，
监事会及相关部门联合，重点围绕党建工作、业务发展、内部管
理、财务管理等情况对6家支行开展联合巡查和7家支行开展巡查
整改质效评估，进一步增强监督质效；三是指导审计工作，提升
审计深度和广度，并充分发挥审计成果，护航高质量发展。
  五、对监事2025年度履职情况的评价
  （一）履行忠实义务情况
  全体监事认真履行监督职权，全面如实告知自身本职兼职和
关联关系情况，未发现泄密行为。未发现监事与本行存在利益冲
突的情况，未发现监事在履职过程中存在接受不正当利益的行为，
未发现监事存在利用职务、地位或内幕信息为自己或他人谋取利
益或损害本行利益的行为。
  （二）履行勤勉义务情况
  全体监事能够投入足够的时间和精力参与本行事务，按要求
积极出席监事会及其专门委员会会议、列席董事会和参加股东大
会，对提交监事会及其专委会审议的事项认真研究并作出审慎判
断。未发现监事存在违反法律法规和本行《章程》规定的勤勉义
务行为。
  （三）履职专业性情况
  全体监事能够持续提升自身专业水平，立足监事会职责定位，
结合自身的专业知识、从业经历和工作经验，研究提出科学合理
的意见建议，推动监事会有效监督。
  （四）履职独立性与道德水准情况
  全体监事能够坚持职业道德准则，独立自主地履行职责，推
动本行公平对待全体股东、维护利益相关者的合法权益、积极履
行社会责任。未发现监事在履职过程中接受不正当利益，利用监
事地位谋取私利或损害本行利益的行为，以及其他违反法律、法
规和本行《章程》规定的情况。
  （五）履职合规性情况
  全体监事能够遵守法律法规、监管规定及本行《章程》，持
续规范自身履职行为，依法合规履行相应职责。通过参加股东大
会、列席董事会会议和高级管理层会议，开展各类监督检查活动，
强化对董事会、高级管理层及其成员的履职情况、发展战略和经
营理念的实施情况、财务会计、内控合规、全面风险管理、数据
治理、监管意见落实及问题整改问责等监督检查，独立并实事求
是提出问题和监督意见，推动公司守法合规经营。
成员履职评价及津贴管理办法》对于评价年度内职位发生变动但
任职时间超过半年的董事监事，应当根据其在任期间的履职表现
开展评价。
  综上所述，全体监事按照法律法规、监管要求以及本行《章
程》规定，独立客观地行使监督职能，忠实勤勉地履行监事义务，
在完善公司治理、推动本行高质量发展等方面发挥了积极作用。
  六、对高级管理层2025年度履职情况的评价
江农商联合银行（以下简称省行）“高质量发展”要求为目标，
深入实施瑞丰“1235”高质量发展战略规划，坚定支农支小使命，
做深做实普惠金融，着力深化管理升级，聚焦客户价值提升，强
化数字技术赋能，全面推动实现“质、效、量”协同发展。
  （一）创标杆走前列，凝聚高质量发展合力。高级管理层坚
持高质量发展战略引领，以价值创造突围，以实干担当破局，质
量、效益和规模实现动态平衡，交出了一份较好的经营业绩与市
值管理答卷。业务规模再创新高。截至2025年末，全行总资产
额历史性突破3100亿元大关，各项存款余额1780.99亿元，增幅
升。全年实现营业收入44.08亿元，较上年度增长0.53%，实现归
属于上市公司股东的净利润19.66亿元，较上年度增长2.30%。资
产质量控制合理。不良贷款率0.99%，较年初上升0.02个百分点，
拨备覆盖率326.51%，较年初上升5.64个百分点，拨贷比3.23%，
较年初上升0.13个百分点。上市活力不断激发。全球千强银行排
名499位，首次迈进500强，上市以来累计提升93位。
  （二）坚守风险底线，筑牢合规经营屏障。一是强化资产考
核与清收处置。加强资产质量考核引导，压实支行和业务部门长
线管理责任，优化源头风险把控。二是推进不法中介治理与数字
风控。持续打击不法贷款中介，及时发现并处置中介获客问题贷
款，对涉事客户经理进行岗位调整，严防风险渗透。上线“智能
贷后管理平台”，整合风险预警、清收管理、诉讼进度等功能，
实现贷后管理闭环。构建全行潜在风险管控清单，基于客户行为
评分、欠息表现等动态推送预警信息，持续提升风险计量准确性，
夯实数字化风控基础。三是深化风险排查与清源治理。健全异常
行为风险排查机制，深化智慧监督系统、智慧审计系统功能运用，
深入开展员工行为“排雷清源”专项行动。构建“模型监测+电
话回访+实地核查”三维打击体系，强化对中介违规行为的精准
识别与阻断，实现员工行为“抓早抓小、抓严抓实”。
  （三）严守纪律底线，永葆廉洁政治本色。一是强化理论武
装，坚定理想信念。深入贯彻落实中央八项规定精神学习教育和
党的二十届历次全会精神学习，不断提升政治判断力、政治领悟
力、政治执行力，从思想根源上筑牢拒腐防变的坚固防线。二是
严守纪律规矩，规范权力运行。严格遵守中央八项规定及其实施
细则精神，自觉抵制各种不正之风与腐败现象。在重大事项决策、
重要干部任免、重要项目安排和大额资金使用“三重一大”事项
上，坚持民主集中制原则，严格执行集体决策程序。三是履行“一
岗双责”，抓好廉政建设。定期与分管部门和联系支行中层干部
开展廉政谈话，及时发现并纠正苗头性、倾向性问题，引导全体
干部员工知敬畏、存戒惧、守底线。严格要求干部员工依法办事、
秉公办事、廉洁办事。
  七、对高级管理人员2025年度履职情况的评价
  （一）履行忠实义务情况
  全体高级管理人员严格遵守法律法规和《章程》的规定，积
极贯彻落实监管政策和董事会战略部署，主动接受监事会监督。
未发现高级管理人员存在超越职权范围行使权力，或在履职过程
中接受不正当利益、利用职务、地位或内幕信息为自己或他人谋
取利益或损害本行利益的行为。
  （二）履行勤勉义务情况
  全体高级管理人员有效组织本行日常经营管理工作，深入研
讨全行重要经营管理事项，及时落实监管意见以及相关问题整改；
严格执行股东大会和董事会决议，能按照要求及时、准确、完整
地向董事会、监事会报告本行经营管理情况；能深入基层开展调
查研究，了解分支机构经营管理情况，指导基层支行开展各项工
作。未发现高级管理人员存在违反法律法规和本行章程关于勤勉
义务规定的行为。
  （三）履职专业性情况
  全体高级管理人员能够持续提升自身专业水平，结合从业经
历和工作经验，研究提出科学合理的意见建议，推动本行工作有
效落实。在日常经营管理和决策过程中，全体高级管理人员具备
处理复杂问题的能力，对提交行务会议审议的事项认真研究并作
出审核判断，体现出较强的管理能力和职业素质。
  （四）履职独立性与道德水准情况
  全体高级管理人员能够坚持高标准的职业道德准则，独立自
主地履行职责，推动本行公平对待全体股东、维护利益相关者的
合法权益、积极履行社会责任。未发现高管人员存在利用职务和
权力便利为本人或他人谋取不正当利益或损害本行、股东、存款
人及其他利益相关者利益行为，以及其他违反法律、法规和本行
《章程》规定的情况。
  （五）履职合规性情况
  全体高级管理人员能够遵守法律法规、监管规定及本行《章
程》，持续规范自身履职行为，依法合规履行相应的职责，推动
本行守法合规经营。
  综上所述，本行高级管理人员全面落实中央金融工作会议精
神，严格落实总行党委和董事会决策部署，认真执行金融监管各
项要求，全面贯彻落实高质量发展理念，审慎行使经营管理权，
根据董事会授权和分工，勤勉尽职，主动创新，不断提升经营质
效，较好地完成了全年目标任务。2025 年全体高级管理人员履职
评价结果均为称职。
 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会
报告四：
        主要股东（大股东）评估报告
     根据《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）
                          》《商业银
行股权管理暂行办法》《中国银保监会办公厅关于进一步加强银
行保险机构股东承诺管理有关事项的通知》工作要求，商业银行
需每年对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、遵守法律法规、
监管规定情况以及落实公司章程或协议条款情况等进行评估，并
需对大股东上一年度关联交易情况等进行评估。按照上述规定，
本行对主要股东（大股东）2025 年度各项情况进行了评估，现将
评估结果汇报如下：
     一、主要股东基本情况
序号         主要股东名称             持股比例    派驻情况或担任职务
序号             主要股东名称                  持股比例       派驻情况或担任职务
  注 1：2025 年 9 月 11 日，本行召开 2025 年第一次临时股东大会通过《变更经营范围及修订<公司章程>》
                                                            《不
再设立监事会》等议案，并于 2025 年 11 月 11 日取得国家金融监管总局绍兴监管分局关于修改章程的同意批复，
正式取消监事会。故原监事及派驻监事股东单位浙江金昌房地产集团有限公司、绍兴柯桥荣氏纺织品有限公司、
陈焕鑫自 2025 年 11 月 11 日起，不再作为本行主要股东。但鉴于本次主要股东评估工作是针对 2025 年全年开展
的，故此次仍将其纳入评估范围。
  注 2：2026 年 3 月 6 日，董事顾洁萍向本行提出辞去非执行董事一职，故自 2026 年 3 月 6 日起，浙江朗莎尔
维迪制衣有限公司、顾洁萍不再为本行主要股东。
      二、主要股东资质及股权情况
      本行主要股东入股资金来源合法，未发现使用信贷资金、委
托资金、债务资金或其他非自有资金入股，以及虚假出资、出资
不实、抽逃或变相抽逃出资等现象。2025 年度，各主要股东均坚
持主责主业、经营稳健，社会声誉、诚信记录、纳税记录、财务
状况较优，股东资质情况良好。
      本行定期梳理主要股东关联关系，各主要股东及其控股股东、
实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等关系清晰透明，
不存在通过隐藏实际控制人、隐瞒关联关系、表决权委托、一致
行动约定等隐性行为规避监管审查，干预本行日常经营事务，实
施对本行的控制权和主导权的行为。
  三、主要股东履行承诺情况
监管部门对于股东行为管理方面的新要求，各主要股东均能按照
监管要求以及书面作出的承诺内容，积极落实各项责任，履行各
项义务。各主要股东定期按照穿透管理的原则向本行提供主要股
东及其控股股东的董监高等关联方信息，提供资本补充能力报告，
并提供其 2025 年度财务报表以配合本行对其经营情况进行充分
了解，能够较好地履行承诺。
  四、主要股东遵守法律法规、监管规定及落实《公司章程》
情况
  本行主要股东积极配合本行工作及监管部门的监管工作，对
法律法规和监管规定坚定维护、坚决贯彻，主要股东及其控股股
东、实际控制人不存在被相关部门列为失信联合惩戒对象等违反
法律法规和监管规定的情形。同时，本行《公司章程》对股东权
利义务及行为方面均做出了详细规定，本行主要股东对本行《公
司章程》均予以理解支持，并积极贯彻落实，合理行使股东权利，
积极履行股东义务。2025 年度，本行根据监管政策要求，全面开
启监事会改革事宜并现场走访各监事单位向其宣贯监管政策制
度，各监事单位均予以理解。
  五、大股东关联交易情况
  《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》规定：实际
持有银行保险机构股权最多，且持股比例不低于 5%的股东（股
东及其关联方、一致行动人的持股比例合并计算，持股比例合计
符合上述要求的，对相关股东均视为大股东管理）属于大股东。
根据以上认定标准，2025 年度本行主要股东中，浙江柯桥转型升
级产业基金有限公司持有本行 8.1%的股份，为本行大股东。2025
年初，本行制订并经董事会及股东大会审议通过《关于部分关联
方 2025 年度日常关联交易预计额度》议案。截至 2025 年末，本
行与浙江柯桥转型升级产业基金有限公司及其关联方的关联交
易发生额远未超过监管部门对单一关联方、集团关联方的关联交
易授信限额，同时上述关联交易均坚持遵循一般商业条款和正常
业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于
对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本行及其他股东利
益的情况，也不存在大股东通过掩盖关联关系、嵌套交易等方式
规避关联交易审查，进行不当关联交易或利用大股东地位获取不
正当利益的情况。
        浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
报告五：
  根据《公司法》
        《证券法》
            《上市公司独立董事管理办法》等
法律法规及本行《章程》有关要求，本行独立董事对 2025 年度
的履职情况进行报告。述职报告请查阅本行于 2026 年 3 月 27 日
在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体
《中国证券报》
      《上海证券报》
            《证券时报》上披露的相关公告。
士、黄志刚先生、黄卓先生、蒋岳祥先生、鲁瑛均女士和孙同全
先生。
  报告人：贾玉革、黄志刚、黄卓、蒋岳祥、鲁瑛均、孙同全
        浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会

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