证券代码：002054 证券简称：德美化工 公告编号：2026-016
广东德美精细化工集团股份有限公司
关于 2026 年度开展票据池业务的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏。
广东德美精细化工集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2026年3月27日召开第八届董事会
第十四次会议，审议通过了《关于2026年度开展票据池业务的议案》，为统筹公司票据资产，提高
公司的资金使用效率，优化财务结构，公司拟与非关联方合作银行开展合计不超过1亿元人民币的
票据池业务，额度可循环使用，开展期限自董事会审议通过之日起不超过一年。本议案在公司董事
会审议权限范围内，无需提交股东会审议。现将相关内容公告如下：
一、票据池业务情况概述
票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需求，
向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统计等功能于
一体的票据综合管理服务业务。
公司根据实际情况及具体合作条件选择合适的非关联方商业银行作为票据池业务的合作银行，
提请董事会同意授权公司董事长或其指定的授权人根据公司与商业银行的合作关系、商业银行票据
池业务服务能力等综合因素最终确定具体银行。
上述票据池业务的开展期限为自公司董事会审议通过之日起不超过一年。
公司拟使用不超过人民币 1 亿元人民币的票据池额度，即用于与所有合作银行开展票据池业务
的质押、抵押的票据累计不超过人民币 1 亿元，业务期限内，该额度可以循环滚动使用。
在风险可控的前提下，公司为票据池的建立和使用可采用最高额质押、一般质押、票据质押、
保证金质押及其他合理方式进行担保，担保额度不超过 1 亿元人民币。
二、开展票据池业务的目的
随着公司业务规模的扩大，公司在日常经营过程中需要频繁的收取和开具银行承兑汇票或商业
承兑汇票进行结算，公司开展票据池业务有利于：
理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证管理的成本；
于支付供应商货款等日常经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，
实现公司及股东利益的最大化；
有利于优化财务结构，提高资金使用效率。
三、票据池业务的风险与风险控制
公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账户，作为票据池项
下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资
金进入公司向合作银行申请开具商业汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。
风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影响，资金流动性风险
可控。
公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付供应商货款等经营发
生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额
度不足，导致合作银行要求公司追加担保。
风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作银行对接，建立票
据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排公司新收票据入池，保证入池的票据
的安全和流动性。
四、决策程序和组织实施
票据池业务的议案》，该议案以 9 票同意、0 票反对，0 票弃权获得通过。
署相关合同文件，包括但不限于选择合格的商业银行、确定公司可以使用的票据池具体额度、担保
物及担保形式、金额等。
和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，及时采取相应措施，控制风险，并第一时
间向公司管理层及董事会报告。
《公司第八届董事会第十四次会议决议公告》（2026-004）刊登于 2026 年 3 月 31 日的《证券
时报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）
。
五、备查文件
特此公告。
广东德美精细化工集团股份有限公司董事会
二〇二六年三月三十一日
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