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证券代码：300092 证券简称：科新机电 公告编号：2026-015
四川科新机电股份有限公司
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。
四川科新机电股份有限公司（以下简称“公司”）于 2026 年 3 月 26 日召开了第
六届董事会第十五次会议，审议通过了《关于开展票据池业务的议案》，同意公司与
国内商业银行开展合计即期余额不超过人民币 3 亿元的票据池业务。现将相关情况公
告如下：
一、票据池业务情况概述
票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、统
筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据
代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。
本次拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合作银行提
请公司董事会授权公司财务部根据公司与商业银行的合作关系，商业银行票据池服务
能力等综合因素选择。
上述票据池业务的开展期限为自董事会审议通过之日起一年。
公司开展不超过 3 亿元的票据池额度，即用于与所有合作银行开展票据池业务的
质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币 3 亿元，业务期限内，该额度可滚动使
用。具体每笔发生额提请公司董事会授权公司董事长或董事长授权人士根据经营的实
际需要按照系统利益最大化原则确定。
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在风险可控的前提下，公司为票据池的建立和使用可采用最高额质押、一般质押、
存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。具体每笔担保形式及金额提请公
司董事会授权公司董事长或董事长授权人士根据公司的经营需要按照系统利益最大
化原则确定，签署相关协议及文件，但不得超过票据池业务额度。
二、开展票据池业务的目的
随着业务规模的扩大，公司在收取销售货款过程中，由于使用票据结算的客户增
加，公司结算收取大量的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证。同时，
公司与供应商合作也经常采用开具商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证
的方式结算。
中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证管理的成
本。
金额的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供应商货款等经
营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东权益
的最大化。
司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。
三、票据池业务的风险与风险控制
公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账户，
作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期
不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行的保证金账户，对公司资金的流动
性有一定影响。
风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影响，资
金流动性风险可控。
公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付供应商
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货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能正常
托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担保。
风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作银行
对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排公司新收
票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。
四、决策程序和组织实施
决策权并签署相关合同文件，包括但不限于选择合格的商业银行、确定公司可以使用
的票据池具体额度、担保物及担保形式、金额等；
票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，控制风险，
并第一时间向公司董事会报告；
五、相关决策程序
（一）董事会审计委员会审议情况
了《关于开展票据池业务的议案》；审计委员会认为：公司目前经营情况良好，财务
状况稳健,开展票据池业务能够提高公司票据资产的使用效率和收益，不会影响主营
业务的正常开展，不存在损害公司及中小股东利益的情形。同意公司与国内商业银行
开展总计不超过人民币 3 亿元的票据池业务，上述额度可滚动使用。
（二）董事会审议情况
展票据池业务的议案》；为提高公司资金利用率，减少资金占用，董事会同意公司与
国内商业银行开展合计即期余额不超过 3 亿元人民币的票据池业务；业务期限内，该
额度可滚动使用，开展期限为自公司董事会审议通过之日起一年。
六、备查文件
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特此公告！
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