证券代码：601969 证券简称：海南矿业 公告编号：2026-029
海南矿业股份有限公司
关于与上海复星高科技集团财务有限公司
开展金融业务风险评估报告的公告
本公司董事会、全体董事及相关股东保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
根据上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 5 号—交易与关联交易》的
要求，海南矿业股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验上海复星高科技
集团财务有限公司（以下简称“复星财务公司”）的《金融许可证》《企业法人
营业执照》等证件资料，并查阅了复星财务公司 2025 年度的财务报告，对其经
营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
一、复星财务公司基本情况
（一）复星财务公司基本信息
复星财务公司于 2011 年 6 月 20 日经中国银行业监督管理委员会（现为“国
家金融监督管理总局”）批准成立，并于 2011 年 7 月 7 日在上海市普陀区完成
工商注册手续，同年 12 月正式开业。截至 2025 年 12 月 31 日，复星财务公司的
经营范围为：
证及咨询代理业务；
（二）截至 2025 年末，复星财务公司股东名称、出资金额和出资比例
序号 股东名称 认缴金额（万元） 股权比例
合计 150,000 100%
二、复星财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
复星财务公司已按照《上海复星高科技集团财务有限公司章程》的规定设立
了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、高级管理人
员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东会、董事会、监事会和经营
管理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。复星财务公司组织
结构情况如下：
复星财务公司董事会下设两个专门委员会即风险管理委员会、审计委员会。
其高管团队由 1 名总经理、2 名副总经理和 2 名总经理助理组成，现有 12 个职
能部门。
复星财务公司将加强部制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工
作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识
作为基础，通过加强或完善内部审计、培养教育、考核和激励机制等各项制度，
全面完善公司内部控制制度。
（二）风险识别与评估
截至 2025 年 12 月 31 日，复星财务公司已制定了一系列内部控制制度，并
形成较为完善的风险管理体系。复星财务公司实行内部审计监督制度，制定了内
部审计工作规定，内审部门对其经营活动的合规性、合法性和有效性进行审计和
监督，对内部控制制度的健全性和有效性以及风险管理情况进行评价。各部门在
职责范围内建立风险评估体系、项目责任管理和风险防范措施，各部门责任分离、
相互监督，对经营活动中的各种风险进行预测、评估和控制。
复星财务公司对信贷资产、投资等风险类资产进行五级分类，真实反映风险
资产状况，为计提资产损失准备提供依据，并按分类结果进行资产减值准备计提。
（三）风险控制活动
复星财务公司根据监管机构及国家有关部门规定的各项规章制度，制定健全
的业务管理办法，明确业务操作流程，有效控制了业务风险。
(1)在资金计划管理方面，复星财务公司业务经营严格遵循《企业集团财务
公司管理办法》相关条款进行资产负债管理，通过制定和实施资金计划管理、同
业拆借业务管理、流动性风险管理办法等制度，保证公司资金的安全性、流动性
和效益性。
(2)在成员单位存款业务方面，复星财务公司严格遵循平等、自愿、公平和
诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益，并严格依
照中国人民银行的相关规定执行存取自由。
(3)资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在复星财务公司开设
结算账户，通过复星财务公司结算平台实现资金结算，严格保障结算的安全、快
捷、通畅，同时具有较高的数据安全性。
复星财务公司严格根据《企业集团财务公司管理办法》对成员单位认定的规
定，明确贷款对象仅限于上海复星高科技(集团)有限公司内成员单位,以及购买成
员单位产品的消费信贷客户。为防范信贷业务风险，规范业务操作流程，复星财
务公司围绕信贷政策、授信管理、审批权限、资产分类等方面制定信贷业务决策
机制和规章制度，并根据信贷业务特点，针对不同业务品种制定了具体管理办法
以及内控手册，在制度层面有效控制业务风险。
同时，复星财务公司制定了严格的贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查”
制度，贷款审查审核程序和信贷风险管理制度完善，并已严格落实执行。具体业
务开展过程中，复星财务公司严格遵守前中后台分离原则，通过建立分工合理、
职责明确的组织架构，确保不相容岗位有效分离，包括贷款调查、贷款审查、贷
款发放有效分离，交易、风险、结算有效分离，经办、风控、财务有效分离；起
到岗位职责明确，相互制约，有效制衡作用。
复星财务公司按照监管要求开展对外投资业务。为确保规范实施投资业务，
复星财务公司已建立有关投资业务的决策机制，划分审批权限，制定交易对手管
理和具体业务开展的规章制度及内控手册，为投资业务科学、高效、有序和安全
的运行，防范投资风险提供了制度保证。
复星财务公司投资业务坚持安全性、流动性和盈利性原则。复星财务公司设
立由上而下多层级组成的业务组织体系以及有权审批人审批制，实行投资决策、
运营操作、资金管理、风险监控、稽核审计相分离的制度。
复星财务公司审慎开展投资业务，按照投资规模和风险承受能力设定风险限
额，合理设定止损点，不断加强投资业务风险管控能力，业务投向均符合政策、
监管导向。
复星财务公司实行内部审计监督制度，设立对董事会负责、由监事会监督的
稽核审计部门，负责对其内控控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发
现问题，并监督整改。复星财务公司每年聘请会计师事务所开展年度审计及评价
工作，并由稽核审计部落实审计意见。
复星财务公司已制定内控管理、风险管理、合规管理相关的规章制度，并贯
彻落实全面风险管理、内部控制、法律事务与合规管理。复星财务公司风险管理
部针对其内部控制执行情况、经营安全风险、业务和财务活动的合法性、合规性、
风险性、准确性、效益性进行监督检查和监控，分析评估内部控制薄弱环节、内
外部重大风险信息和由此导致的各种风险，负责监管机构的日常及现场检查的组
织联络工作，负责建立和完善公司全面风险控制管理体系，督促和组织开展各部
门规章制度的梳理和完善，并对业务程序进行风险审核和评价。
复星财务公司信息化建设工作有序开展，稳步推进。复星财务公司已构建自
主可控、安全稳定、相互协同、独立松耦合的信息化管理系统。
复星财务公司致力于贯彻监管数据治理指引的要求，规划数字化建设的愿景，
搭建统一监管数据报送平台，逐步实现数据集中和共享，为业务开展提供信息化
支撑服务。
此外，复星财务公司坚持完善信息科技风险管控机制，加强其在信息科技管
理、信息技术应用、信息系统生产运行等过程中，由于自然因素、人为因素、技
术漏洞、管理缺陷等原因而产生的各类风险的管控力度。与此同时，复星财务公
司明确信息科技风险事件分级标准，建立常态化的信息科技风险识别、监测和管
控机制。
（四）内部控制总体评价
复星财务公司治理结构规范，内部控制制度健全并得到有效执行。复星财务
公司在资金管理方面能够较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面建立了相应
的信贷业务风险控制程序，使整体风险控制在合理的水平；在投资方面制定相应
的投资决策内部控制机制，审慎开展投资业务。复星财务公司在管理上坚持审慎
经营、合规运作，内部控制制度执行有效，风险控制在合理水平。
二、复星财务公司经营管理及风险管理情况
（一）复星财务公司主要财务数据
项目 2025 年 12 月 31 日（未经审计）
资产总额（万元） 1,021,805.26
负债总额（万元） 809,806.91
净资产（万元） 211,998.35
资产负债率（%） 79.25
营业收入（万元） 27,928.06
净利润（万元） 15,841.60
（二）财务公司管理情况
自成立以来，复星财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民
共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业集团财务公司管理
办法》《企业会计准则》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，
加强内部管理。
（三）财务公司监管指标
指标（截至 2025 年 12 月 31 日） 财务公司对应指标 监管要求
资本充足率 25.01% 不得低于 10.5%
流动性比例 103.66% 不得低于 25%
贷款余额/存款余额与实收资本之和 78.77% 不得高于 80%
集团外负债总额/资本净额 0% 不得高于 100%
票据承兑余额/资产总额 0% 不得高于 15%
票据承兑余额/存放同业余额 0% 不得高于 3 倍
票据承兑和转贴现总额/资本净额 0% 不得高于 100%
承兑汇票保证金余额/存款总额 0% 不得高于 10%
投资总额/资本净额 8.83% 不得高于 70%
固定资产净额/资本净额 0.05% 不得高于 20%
四、上市公司在财务公司存贷情况
本公司严格按照与复星财务公司签署的《金融服务协议》，并在经本公司股
东会批准的额度范围内，由复星财务公司为本公司提供相关服务。截至 2025 年
万元，占本公司存款余额（合并口径）的 12.50%；本公司在财务公司无贷款余
额（合并口径）。
本公司在复星财务公司存款的安全性和流动性良好，本公司 2025 年在复星
财务公司存款不影响公司正常生产经营，并且复星财务公司给本公司提供了良好
的金融服务平台和信贷资金支持，2025 年未发生复星财务公司因现金及信贷头
寸不足而延期支付的情况，可满足本公司的重大经营支出。
五、持续风险评估措施
公司制定了《海南矿业股份有限公司与上海复星高科技集团财务有限公司开
展金融业务的风险处置预案》。公司按照上海证券交易所《上市公司自律监管指
引第 5 号——交易与关联交易》的要求，将每半年通过查验财务公司营业执照、
金融许可证等资料，并审阅复星财务公司出具的包括资产负债表、利润表和现金
流量表的财务报告，对其经营资质、业务和风险状况进行评估，并出具风险持续
评估报告，与公司半年度报告、年度报告同步披露。
六、风险评估意见
复星财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，建
立了较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，复星财务公司严格按《企
业集团财务公司管理办法》（中国银保监会令(2022)第 6 号）规定经营，各项监
管指标均符合相关监管要求。
综上，根据对复星财务公司基本情况、内部控制制度、经营管理及风险管理
情况的了解和评价，未发现截至 2025 年 12 月 31 日止复星财务公司存在与财务
报表相关的资金、信贷、投资、审计、信息管理等风险控制体系的重大缺陷。
特此公告。
海南矿业股份有限公司董事会
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