股票代码：600057 股票简称：厦门象屿 公告编号：2026-005
债券代码：240429 债券简称：23 象屿 Y2
债券代码：240722 债券简称：24 象屿 Y1
债券代码：242565 债券简称：25 象屿 Y1
债券代码：242747 债券简称：25 象屿 Y2
债券代码：242748 债券简称：25 象屿 Y3
债券代码：244130 债券简称：25 象屿 Y4
债券代码：244131 债券简称：25 象屿 Y5
厦门象屿股份有限公司
关于 2026 年度与商业银行日常关联交易额度的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 本日常关联交易事项尚需提交厦门象屿股份有限公司（以下简称“公司”）
股东会审议通过。
? 本日常关联交易事项将根据市场公允价格开展，遵循自愿平等、诚实守
信的市场经济原则，不存在损害公司利益的情形。
为满足公司的流动资金需要，提高公司资金使用效率，公司及子公司（含
全资、控股子公司及其子公司,下同）拟继续与厦门农村商业银行股份有限公司
（以下简称“厦门农商行”）开展存款、贷款等综合业务。
一、2026 年度与商业银行日常关联交易基本情况
（一）2026 年度与商业银行日常关联交易履行的审议程序
审议通过《关于 2026 年度与商业银行日常关联交易额度的议案》，并发表如下
审核意见：本次关联交易事项符合相关法律、法规的规定，与商业银行开展业
务的交易定价以市场定价为原则，相关存、贷款利率根据同等条件下市场化利
率水平确定，公平合理，不存在损害公司及中小股东利益的情况。同意将该议
案提交公司董事会审议。
于 2026 年度与商业银行日常关联交易额度的议案》，表决结果：14 票同意，0
票反对，0 票弃权，1 名关联董事回避表决。
（二）2025 年度与商业银行日常关联交易情况
哈尔滨农村商业银行股
项目 厦门农村商业银行股份有限公司
份有限公司
年末存款业务余额（万元） 17 50
年末贷款业务余额（万元） 25,000 0
年度贷款利息（万元） 481 0
是否有超额度的情况 否 否
注：公司董事齐卫东曾任哈尔滨农村商业银行股份有限公司董事，于 2024 年卸任，根
据法规规定，2025 年部分月份哈尔滨农村商业银行股份有限公司是公司关联方。上表数据
未经审计
（三）2026 年度与商业银行日常关联交易额度和类别
高余额情况如下：
关联交易类别 关联交易内容 厦门农商行
贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/
贷款业务（亿元） 代付、进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信 20
用证及其他贸易融资等
活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理
存款业务（亿元） 20
财及其他存款类业务
本关联交易额度有效期为 2026 年度，在 2027 年股东会审议通过当年度额
度前暂按 2026 年度额度予以管理。
同时，提请股东会授权公司及子公司管理层根据实际情况，在上述额度内
授权公司经营班子根据实际情况确定具体关联交易金额，并由公司及子公司法
定代表人签署相关法律文件。授权期限自本年度（2026 年）的公司股东会审议
批准之日起至下一年度（2027 年）的公司股东会审议批准该事项之日止。
二、关联方介绍和关联关系
厦门农商行前身是厦门市农村信用合作联社，2012 年 7 月改制为股份制商
业银行。公司控股股东下属全资子公司厦门象屿资产管理运营有限公司持有厦
门农商行 9.31%股份，系第一大股东，公司董事王剑莉担任厦门农商行董事。
注册资本：380,900.5035 万元人民币，法定代表人：谢滨侨。
项目 总资产 净资产 营业收入 归母净利润
金额（亿元） 1,344.34 109.59 13.47 0.31
三、关联交易主要内容和定价政策
厦门农商行为公司及子公司提供金融服务，包括贷款业务（包括但不限于
贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、进口押汇/代付、福费
廷、出口押汇、国内信用证及其他贸易融资等业务）和存款业务（包括但不限
于活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及其他存款类业务）。
公司拟与厦门农商行发生的关联交易将以市场化定价为原则，相关存、贷
款利率根据同等条件下市场化利率水平确定。公司向厦门农商行支付的其他费
用，依据中国人民银行的相关规定确定。
四、关联交易的目的和对公司的影响
本日常关联交易事项为公司正常生产经营需要，交易将遵循市场经济规律
和市场公允定价政策，采用平等自愿、互惠互利的原则，不会损害公司利益，
且有利于公司提高资金使用效率，补充流动资金，扩展融资渠道。
特此公告。
厦门象屿股份有限公司董事会
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