中国国际金融股份有限公司
关于厦门象屿股份有限公司
中国国际金融股份有限公司（以下简称“保荐机构”）作为厦门象屿股份有
限公司（以下简称“公司”或“厦门象屿”）2022 年度向特定对象发行 A 股股
票的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所股票
上市规则》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》
《上
海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续督导》等有关规定，对厦
门象屿 2026 年度与商业银行日常关联交易预计额度事项进行了审慎核查，具体
情况如下：
为满足公司的流动资金需要，提高公司资金使用效率，公司及子公司（含全
资、控股子公司及其子公司,下同）拟继续与厦门农村商业银行股份有限公司（以
下简称“厦门农商行”）开展存款、贷款等综合业务。
一、2026 年度与商业银行日常关联交易基本情况
公司于 2026 年 2 月 3 日召开第十届董事会独立董事专门会议第二次会议，
审议通过《关于 2026 年度与商业银行日常关联交易额度的议案》，并发表如下
审核意见：本次关联交易事项符合相关法律、法规的规定，与商业银行开展业务
的交易定价以市场定价为原则，相关存、贷款利率根据同等条件下市场化利率水
平确定，公平合理，不存在损害公司及中小股东利益的情况。同意将该议案提交
公司董事会审议。
公司于 2026 年 2 月 5 日召开第十届董事会第三次会议，审议通过了《关于
反对，0 票弃权，1 名关联董事回避表决。
本事项尚需提交公司股东会审议通过，关联股东需回避表决。
哈尔滨农村商业银行股份有 厦门农村商业银行股份有限
项目
限公司 公司
年末存款业务余额（万元） 17 50
年末贷款业务余额（万元） 25,000 0
年度贷款利息（万元） 481 0
是否有超额度的情况 否 否
注：公司董事齐卫东曾任哈尔滨农村商业银行股份有限公司董事，于 2024 年卸任，根据法
规规定，2025 年部分月份哈尔滨农村商业银行股份有限公司仍是公司关联方。上表数据未
经审计。
高余额情况如下：
关联交易类别 关联交易内容 厦门农商行
贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、
贷款业务（亿元） 进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其 20
他贸易融资等
活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及
存款业务（亿元） 20
其他存款类业务
本关联交易额度有效期为 2026 年度，在 2027 年股东会审议通过当年度额度
前暂按 2026 年度额度予以管理。
同时，提请股东会授权公司及子公司管理层根据实际情况，在上述额度内授
权公司经营班子根据实际情况确定具体关联交易金额，并由公司及子公司法定代
表人签署相关法律文件。授权期限自本年度（2026 年）的公司股东会审议批准
之日起至下一年度（2027 年）的公司股东会审议批准该事项之日止。
二、关联方介绍和关联关系
厦门农商行前身是厦门市农村信用合作联社，2012 年 7 月改制为股份制商
业银行。公司控股股东下属全资子公司厦门象屿资产管理运营有限公司持有厦门
农商行 9.31%股份，系第一大股东，公司董事王剑莉担任厦门农商行董事。
注册资本：380,900.5035 万元人民币，法定代表人：谢滨侨。
项目 总资产 净资产 营业收入 归母净利润
金额（亿元） 1,344.34 109.59 13.47 0.31
三、关联交易主要内容和定价政策
厦门农商行为公司及子公司提供金融服务，包括贷款业务（包括但不限于贷
款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、进口押汇/代付、福费廷、
出口押汇、国内信用证及其他贸易融资等业务）和存款业务（包括但不限于活期
存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及其他存款类业务）。
公司拟与厦门农商行发生的关联交易将以市场化定价为原则，相关存、贷款
利率根据同等条件下市场化利率水平确定。公司向厦门农商行支付的其他费用，
依据中国人民银行的相关规定确定。
四、关联交易目的和对公司的影响
本日常关联交易事项为公司正常生产经营需要，交易将遵循市场经济规律和
市场公允定价政策，采用平等自愿、互惠互利的原则，不会损害公司利益，且有
利于公司提高资金使用效率，补充流动资金，扩展融资渠道。
五、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：
公司 2026 年度与商业银行日常关联交易预计额度事项已经公司第十届董事
会独立董事专门会议第二次会议、第十届董事会第三次会议审议通过，关联董事
予以回避表决，该事项尚需提交股东会审议。上述与商业银行日常关联交易预计
事项的决策程序符合相关法律法规及公司章程的规定。公司本次与商业银行的日
常关联交易为公司正常生产经营需要，交易将遵循市场经济规律和市场公允定价
政策，不会损害公司和股东的利益，不会对公司的独立性产生不利影响。
综上所述，保荐机构对公司 2026 年度与商业银行日常关联交易预计额度事
项无异议。
（以下无正文）
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