股票代码：600764 股票简称：中国海防 编号：临2025-056
中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司
关于与中船财务有限责任公司签订金融服务协议
暨关联交易的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担法律责任。
重要内容提示:
? 本关联交易事项尚需提交公司股东会审议。
? 本关联交易项有利于提高公司资金使用效率，降低资金使用成
本，不影响公司日常资金的使用，不会对财务状况、经营成果
产生不利影响，亦不影响公司的独立性，符合公司和全体股东
的利益。
一、 关联交易基本情况
（一）关联交易履行的审议程序
有限公司（以下简称“公司”）召开第九届董事会第四十次会议审议
通过了《关于继续签订<金融服务协议>暨确定 2026 年度公司在财务
公司存贷款及其他金融服务额度的关联交易议案》，非关联董事全票
票赞成审议通过了该议案，关联董事均回避表决。
独立董事专门会议 2025 年第三次会议于 2025 年 12 月 22 日召开，
全票同意审议通过该议案，独立董事认为认为中船财务有限责任公司
为公司提供金融服务有利于优化拓展公司融资渠道，提高资金使用效
率，降低融资成本和融资风险，《金融服务协议》主要条款客观公正、
定价公允，不会损害公司及广大股东，尤其是中小股东的利益。一致
同意将以上议案提交公司董事会审议，关联董事在审议议案时应回避
表决。
公司第九届董事会审计委员会第三十三次会议于 2025 年 12 月 29
日召开，审议通过《关于继续签订<金融服务协议>暨确定 2026 年度
公司在财务公司存贷款及其他金融服务额度的关联交易议案》。审计
委员会认为此项关联交易能提高公司及子公司资金结算效率，在一定
程度上降低资金成本。《金融服务协议》主要条款客观公正、定价公
允，不会损害公司及广大股东，尤其是中小股东的利益。因此，同意
提交公司董事会审议。
本议案尚需提交股东会批准，届时关联股东将回避表决。
（二）2025 年关联交易上限和执行情况
经公司第九届董事会第三十五次会议、2025 年第一次临时股东大
会审议通过，公司与财务公司签订了《金融服务协议（2025 年度）》，
分类确定 2025 年度公司在财务公司的日最高存款结余不超过人民币
的年度授信总额不超过人民币 15 亿元；在财务公司的其他金融业务
额度不超过人民币 5 亿元，协议期限为一年。
截至 2025 年 11 月 30 日，公司及子公司在财务公司日最高存款
额人民币 15.78 亿元；在财务公司的贷款人民币 4.28 亿元；在财务
公司的年度授信总额人民币 12.98 亿元；在财务公司的其他金融业务
内。
（三）2026 年度日常关联交易预计金额和类别
根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公
司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等相关要求，公司在充
分考虑 2025 年日常关联交易实际发生情况及 2026 年经营计划的基础
上，就 2026 年度公司与财务公司之间可能发生的关联交易限额预计
如下：
序号 关联交易类别 2026 年关联交易额度上限（亿元）
二、关联方介绍
（一）关联方的基本情况
财务公司成立于 1997 年 7 月 8 日，由中国船舶集团及其成员单
位共同出资，接受中国人民银行和国家金融监督管理总局的业务指导
和日常监管，为中国船舶集团成员单位提供金融服务的非银行金融机
构。
财务公司注册资本 87.19 亿元，企业法人营业执照统一社会信用
代码：91310115100027155G；金融许可证机构编码：L0042H231000001。
财务公司获准从事主要经营业务为：吸收成员单位存款；办理成
员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；
提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用
鉴证及咨询代理业务；从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理
成员单位产品买方信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保
值类衍生产品交易；国家金融监督管理总局批准的其他业务。
最近一年又一期财务指标：截至 2024 年 12 月 31 日，财务公司
经审计的资产总额 2,651.02 亿元，负债总额 2,441.46 亿元，所有者
权益 209.56 亿元；2024 年 1-12 月营业收入 25.26 亿元，
净利润 14.61
亿元。
截至 2025 年 6 月 30 日，
财务公司未经审计的资产总额 2,487.31
亿元，负债总额 2,275.94 亿元，所有者权益 211.37 亿元；2025 年
（二）与上市公司的关联关系
财务公司与公司同受中国船舶集团有限公司控制。
（三）前期同类关联交易的执行情况和履约能力
了优惠、优质、便捷的金融服务，协议执行情况良好，未出现违约情
况。
三、《金融服务协议》主要内容及定价原则
就公司 2026 年度与财务公司发生的关联交易事项，公司拟与财
务公司签署《金融服务协议（2026 年度）》，协议的主要内容如下：
（一）协议签署方
甲方：中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司
乙方：中船财务有限责任公司
（二）服务内容
（1）甲方及其子公司在乙方开立存款账户，并本着存取自由原
则，将资金存入乙方。
（2）乙方为甲方及其子公司提供多种存款业务类型，包括活期
存款、通知存款、定期存款和协定存款等。
甲方及其子公司在乙方开立结算账户，乙方根据甲方指令为其提
供收、付款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。
乙方将在国家法律、法规和政策许可的范围内，按照国家金融监
督管理总局要求、结合自身经营原则和信贷政策，全力支持甲方及其
子公司业务发展中的资金需求，设计科学合理的融资方案，为甲方及
其子公司提供贷款服务。对于符合乙方贷款条件的业务申请，同等条
件下甲方及其子公司可优先办理。
授信是指乙方在综合评价甲方及其子公司的经营管理及风险情
况的基础上，为甲方及其子公司核定的统一授信额度最高本金限额。
乙方将在国家法律、法规和政策许可的范围内，为甲方提供各类
外汇业务，包括即期结售汇、远期结售汇、人民币外汇掉期、外汇买
卖等，以及其他与外汇相关的辅助服务。
乙方向甲方及其子公司提供上述金融服务时，应根据本协议约定
的内容，与甲方及其子公司共同协商另行签署有关具体协议。
（三）服务价格
服务价格的确定原则：
民银行相关规定执行，且不低于同期国内主要商业银行同类存款的存
款利率。
手续费。
银行相关规定执行，并在同等条件下不高于同期国内主要商业银行同
类贷款的贷款利率。
合理的原则，按照不高于市场公允价格或国家规定的标准制定金融服
务的价格。
（四）交易限额
本协议有效期内，甲方及其子公司在乙方的日最高存款结余不超
过人民币 35 亿元。
本协议有效期内，甲方及其子公司在乙方的贷款额度不超过人民
币 15 亿元。
本协议有效期内，甲方及其子公司在乙方的年度授信总额不超过
人民币 18 亿元。
本协议有效期内，甲方及其子公司在乙方的其他金融业务额度不
超过人民币 5 亿元
（五）协议生效与变更
（1）甲、乙双方法定代表人或授权代表签章并加盖公章；
（2）甲方董事会审议通过本协议、报经股东会批准并对外公告。
提前 30 天书面通知对方，双方协商同意后方可变更或终止，在达成
新的书面协议以前，本协议条款仍然有效。本协议的修改或补充构成
本协议不可分割的组成部分，具有与本协议同等的效力。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
公司与财务公司签订金融服务协议，接受财务公司全面金融服务
支持，主要为公司生产经营所必须，有助于公司利用财务公司的专业
服务优势，提高公司资金使用效率、降低资金使用成本。该等关联交
易不影响公司日常资金的使用，交易价格以市场价格为基础，遵循公
平合理的定价原则，不会损害公司以及公司股东尤其是中小股东的利
益，不会对公司财务状况、经营成果产生不利影响，不影响公司的独
立性。
特此公告。
中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限公司董事会
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