第十届董事会第十六次会议 2025 年 12 月 25 日
证券代码：600062 证券简称：华润双鹤 公告编号：临 2025－115
华润双鹤药业股份有限公司
关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融
资业务的关联交易公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担法律责任。
重要内容提示：
? 华润双鹤药业股份有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)
拟在珠海华润银行股份有限公司(以下简称“珠海华润银行”)办理承
兑汇票、存款、理财和融资业务：承兑汇票业务年度总额不超过 2 亿
元(包含 2 亿元)，
额度内资金滚动使用；存款业务余额不超过 3 亿元(包
含 3 亿元)；理财业务年度总额度不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，额度内
资金滚动使用；融资业务年度总额不超过 3 亿元(包含 3 亿元)。
? 本次交易构成关联交易。
? 本次交易不构成重大资产重组。
? 根据《上海证券交易所股票上市规则》、公司《章程》等相关
规定，本次交易金额超出董事会审批权限，已经公司董事会审议通过，
需提交股东会审批。
? 截至 2025 年 11 月 30 日，过去 12 个月内公司与珠海华润银行
存款业务日均余额为 2.61 亿元；未与珠海华润银行开展承兑汇票、
融资业务，未使用自有资金购买珠海华润银行理财产品。
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一、关联交易概述
(一)本次交易的基本情况
公司第九届董事会第三十八次会议及 2023 年度股东大会审议批
准了《关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的
议案》，理财业务现已到期，其他业务将于 2026 年 5 月到期。
为满足公司营运资金以及业务发展的需要，拓展银企战略合作，
拟在关联公司——珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业
务：承兑汇票业务年度总额不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，额度内资金
滚动使用；存款业务余额不超过 3 亿元(包含 3 亿元)；理财业务年度
总额度不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，额度内资金滚动使用；融资业务
年度总额不超过 3 亿元(包含 3 亿元)。前述业务事项中理财业务自股
东会审议批准之日起 1 年内有效，承兑汇票、存款和融资业务自股东
会审议批准之日起 2 年内有效。
(二)公司董事会审议表决情况
公司于 2025 年 12 月 25 日召开第十届董事会第十六次会议审议
通过《关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的
议案》，公司关联董事陆文超、白晓松、赵骞、于舒天、徐辉、田美
圆回避表决，除前述关联董事外的 5 位董事参加表决，表决结果：同
意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。本次关联交易事项已经公司独立董事
专门会议审议通过。
(三)交易生效尚需履行的审批程序
本次交易构成关联交易，不构成中国证监会《上市公司重大资产
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重组管理办法》规定的重大资产重组。
根据《上海证券交易所股票上市规则》、公司《章程》等相关规
定，本次金额超出董事会审批权限，尚需提交股东会批准，关联股东
北京医药集团有限责任公司以及公司持股董事、高级管理人员将在股
东会上回避表决。
(四)过去 12 个月内其他关联交易情况
截至 2025 年 11 月 30 日，过去 12 个月内公司与珠海华润银行存
款业务日均余额为 2.61 亿元；未与珠海华润银行开展承兑汇票、融
资业务，未使用自有资金购买珠海华润银行理财产品。
二、关联方介绍
(一)关联关系介绍
珠海华润银行系本公司实际控制方中国华润有限公司控制的公
司，属于《上海证券交易所股票上市规则》第 6.3.3 条规定的情形。
(二)关联人基本情况
企业名称：珠海华润银行股份有限公司
成立日期：1996 年 12 月 27 日
住 所：广东省珠海市高新区北城东三路 88 号 1 栋
法定代表人：钱曦
注册资本：人民币 8,533,269,667 元
统一社会信用代码：9144040019260094XE
公司类型：股份有限公司
经营范围：许可项目：银行业务；外汇业务；结汇、售汇业务；
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公募证券投资基金销售。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后
方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为
准)。
珠海华润银行成立于 1996 年 12 月 27 日，是经中国人民银行批
准，由珠海市 12 家城市信用合作社改制设立的地方性股份制商业银
行。珠海华润银行原名珠海城市合作银行，1998 年 6 月更名为珠海
市商业银行股份有限公司(简称“珠海市商业银行”)；2009 年 4 月，
经中国银监会批准，华润股份有限公司通过重组珠海市商业银行成为
其控股股东。2011 年 3 月，珠海市商业银行更名为珠海华润银行股
份有限公司。
当前，珠海华润银行已在珠海、深圳、中山、佛山、东莞、惠州、
广州、江门、肇庆设立 10 家分行、130 家支行，控股百色右江华润
村镇银行，并在深圳设立资金运营中心、科技研发中心、普惠金融中
心。截至 2025 年 6 月 30 日，银行股东总数为 139 户，持股比例占
股东名称 持股数量 持股比例
华润股份有限公司 4,246,800,000 49.77%
南方电网资本控股有限公司 1,556,614,053 18.24%
深圳中电投资有限公司 933,968,431 10.95%
珠海市海融投资有限公司 842,333,276 9.87%
珠海铧创投资管理有限公司 428,014,954 5.02%
注：南方电网资本控股有限公司已于 2025 年 11 月更名为南方电网产融控股
集团有限公司，持股数量及持股比例未发生变更。
珠海华润银行 2024 年实现营业收入 71.32 亿元，净利润 4.49 亿
元；截至 2024 年 12 月 31 日净资产为 329.37 亿元，资产总额 4,340.40
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亿元，负债总额 4,011.02 亿元；资本充足率 13.10 %，核心一级资本
充足率 10.36 %，不良贷款率为 1.65%；拨备覆盖率达 172.70%。
珠海华润银行 2025 年上半年实现营业收入 32.42 亿元，净利润
一级资本充足率 9.74 %，不良贷款率为 1.64%；
拨备覆盖率达 164.14%。
三、关联交易的主要内容及定价情况
(一) 承兑汇票业务
开具承兑汇票和公司未到期银行承兑汇票的票据贴现业务。
珠海华润银行承诺给予公司最优惠的承兑汇票开票手续费率和
贴现利率，即在市场指导价格下，珠海华润银行提供的开票手续费率、
贴现利率将不高于公司其他合作银行的贴现利率(贴现利率受贴现业
务发生时的市场资金成本、贴现规模以及国家调控政策影响而相应变
动)。
在珠海华润银行年度累计发生总额不超过 2 亿元(包含 2 亿元)的
银行承兑汇票业务，额度内资金滚动使用。
(二) 存款业务
日常银行活期存款及定期存款业务(期限不高于 3 年期)。
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存款利率不低于人民银行公布的存款基准利率。
在珠海华润银行存款业务余额合计不超过 3 亿元(包含 3 亿元)。
(三) 融资业务
融资业务品种包括：流动资金贷款、项目贷款、并购贷款、保函、
贸易融资(包括但不限于信用证、海外代付、信用证押汇、进口押汇、
远期结售汇等)、投债及供应链融资等业务。
不高于公司其他合作银行的融资利率和手续费。
在珠海华润银行年度银行融资总额不超 3 亿元(包含 3 亿元)。
(四) 理财业务
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，为股东创造更大的价
值，在不影响日常资金使用的前提下，公司运用自有闲置资金办理银
行短期理财产品，有利于提高自有资金使用效率，且获得一定的投资
收益。
本次委托理财的资金来源为公司自有闲置资金。
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(1)产品类型：珠海华润银行保本型银行结构性存款产品或低风险
等级的银行理财产品。
(2)产品期限：单笔期限不超过 6 个月。
(3)投资金额：不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，资金可滚动使用。
(4)收益类型：银行结构性存款产品为保本型；银行理财产品为低
风险等级。
四、风险分析及风控措施
公司通过对珠海华润银行提供的有关资料和财务报表分析及近
年与珠海华润银行的合作，加深了对珠海华润银行经营情况、管理状
况、风险管理情况的了解，未发现珠海华润银行的风险管理存在重大
缺陷和重大风险。
公司本次委托理财购买的产品可能受金融市场、宏观经济影响较
大，不排除该项投资受到收益风险、利率风险、流动性风险、政策风
险、信息传递风险、不可抗力风险等风险从而影响收益，敬请广大投
资者注意投资风险。
为控制风险和资金的安全，公司严格按照内控管理的要求明确投
资理财的原则、范围、权限和审批流程；财务部门负责管理存续期的
理财产品，做好事前、事中、事后严格审核，建立台账和跟踪机制，
对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账
务核算工作，加强风险控制和监督。
对每一笔理财业务，公司管理层都在其授权的额度内进行决策。
公司对理财产品的收益类型、投资类型、银行资质、流动性进行评估，
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选择风险较低的产品；公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品的相
关情况，若发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取
相应措施，防范财务风险，保障资金安全。
五、对公司的影响
公司继续与珠海华润银行开展承兑汇票、存款、理财和融资业务，
有助于公司和珠海华润银行建立全面长期战略合作关系，扩大公司金
融业务基础，为未来的发展寻求更多的金融支持。
珠海华润银行是一家依法设立的股份制商业银行，经营状况良好，
不良贷款率低，公司资金安全有保障。
公司通过与珠海华润银行的合作，取得较优惠的费率和存款率，
有利于公司及时补充营运资金，加强资金流动性，降低财务成本。
公司在珠海华润银行开展的理财业务不超过 2 亿元(包含 2 亿元)，
不存在有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司通过对自有
资金进行适度、适时的现金管理，有利于提高自有资金使用效率，且
能获得一定的投资收益，符合公司和全体股东的利益。委托理财对公
司未来主营业务无重大影响，委托理财的购买和收回会影响现金流量，
产生投资活动现金流出和流入，委托理财产生的投资收益会增加公司
净利润。根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之
规定，公司将理财产品列示为“其他流动资产”和“交易性金融资
产”，产生的理财收益列示为“投资收益”和“公允价值变动收益”。
六、关联交易履行的审议程序
公司于 2025 年 12 月 22 日召开独立董事专门会议审议通过了《关
于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的议案》，
第十届董事会第十六次会议 2025 年 12 月 25 日
同意将此议案提交董事会审议。表决结果：同意 4 票，反对 0 票，弃
权 0 票。
公司于 2025 年 12 月 25 日召开第十届董事会第十六次会议审议
《关于在珠海华润银行办理承兑汇票、存款、理财和融资业务的议案》
，
公司关联董事陆文超、白晓松、赵骞、于舒天、徐辉、田美圆回避表
决，除前述关联董事外的 5 位董事参加表决，表决结果：同意 5 票，
反对 0 票，弃权 0 票。
本次交易尚需提交公司股东会审议批准，关联股东北京医药集团
有限责任公司以及公司持股董事、高级管理人员将在股东会会议上回
避表决。
七、需要特别说明的历史关联交易(日常关联交易除外)情况
截至 2025 年 11 月 30 日，过去 12 个月内公司与珠海华润银行存
款业务日均余额为 2.61 亿元；未与珠海华润银行开展承兑汇票、融
资业务，未使用自有资金购买珠海华润银行理财产品。截至 11 月 30
日，存款余额为 1.93 亿元。
特此公告。
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