大秦铁路股份有限公司
关于与中国铁路财务有限责任公司
开展金融业务的风险处置预案
为进一步规范大秦铁路股份有限公司（以下简称“公司”）
及控股的子公司与中国国家铁路集团有限公司控制的中国铁路
财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）的关联交易，有效
防范、控制和化解公司及控股的子公司在财务公司开展金融业务
风险，切实保障资金的安全性，根据《关于规范上市公司与企业
集团财务公司业务往来的通知》《上海证券交易所上市公司自律
监管指引第 5 号—交易与关联交易》等有关规定，特制定本预
案。
第一章 风险处置组织机构及职责
第一条 公司成立风险预防处置领导小组（以下简称“领导
小组”），由公司董事长任组长，为领导小组风险处置第一责任
人，由公司总经理、总会计师任副组长，下设办公室，由计划财
务部主任担任办公室主任，办公室成员包括计划财务部、董事会
办公室、审计办公室等相关部门人员。领导小组负责组织开展存、
贷款等金融业务风险的防范和处置工作。领导小组办公室设在计
划财务部，具体负责日常的监督与管理工作。
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第二条 领导小组作为风险处置机构，一旦财务公司发生风
险，应当立即启动风险处置预案，并按照规定程序开展工作。
第三条 公司及控股的子公司与财务公司之间应建立动态沟
通监控机制，领导小组办公室指派专门人员、财务公司指派风险
控制部专门人员共同负责日常风险指标监控和动态沟通工作，并
及时向领导小组反映情况，以便领导小组按本预案防范和处置风
险。
第二章 风险处置原则
第四条 对金融业务风险的处置应遵循以下原则：
（一）统一领导、协调合作。存款风险的处置工作由领导小
组统一领导；领导小组对董事会负责，全面负责存款风险的防范
和处置工作：相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范
化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险；
（二）加强监测、有效防范。公司应加强对风险的监测，督
促财务公司及时提供相关信息，关注其经营情况，做到信息监控
到位，风险防范有效；
（三）防化结合、及时处置。对存款风险做到早发现、早报
告，一旦发现问题，及时向领导小组报告，并果断采取措施，及
时控制和化解，防止风险扩散和蔓延，将存款风险降到最低。
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第三章 信息报告与披露
第五条 与财务公司发生业务往来期间，公司应每半年取得
并审阅财务公司的财务报告以及风险指标等必要信息，出具风险
持续评估报告，经董事会审议通过后与半年度报告和年度报告一
并对外披露。
第六条 公司与财务公司开展的金融业务应当严格按照相
关法律法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。
第四章 风险处置程序及措施
第七条 公司及控股的子公司在财务公司存款期间，财务公
司出现下列情形之一的，领导小组应立即启动风险处置预案：
（一）财务公司监管指标不符合《企业集团财务公司管理办
法》（中国银行保险监督管理委员会令 2022 年第 6 号）第 34 条
规定要求；
（二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷
款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或
高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（三）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或者连续 3
年亏损超过注册资本金的 10%；
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（四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股
权交易或者经营风险等事项；
（五）公司及控股的子公司在财务公司的存款余额占财务公
司吸收的存款余额的比例超过 50%；
（六）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等监
管部门的行政处罚；
（七）财务公司被国家金融监督管理总局等监管部门责令进
行整顿；
（八）公司董事会认为其他可能对公司及控股的子公司存放
资金带来安全隐患的事项。
第八条 存款风险发生后，领导小组办公室应立即向领导小
组报告，领导小组应及时了解信息，并形成书面文件上报公司董
事会。
第九条 领导小组启动风险处置程序后，应组织人员敦促财
务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现
场调查发生存款风险原因，分析风险的动态。
第十条 领导小组应视出现风险的实际情况，与财务公司召
开联席会议，由领导小组和财务公司相关负责人共同出席，要求
财务公司采取积极措施，化解风险，避免风险扩散和蔓延，措施
包括但不限于：
（一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；
（二）出售原定持有到期的证券，出售长期资产、固定资产；
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（三）向人民银行申请动用存款准备金、申请再贷款，向其
他金融机构拆借；
（四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时
收回贷款本息；
（五）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；
（六）必要时共同起草文件向中国国家铁路集团有限公司寻
求帮助，确保公司资金的安全性、流动性不受影响；其他化解风
险的必要措施。
第十一条 存款风险处置完毕后，领导小组应加强对财务公
司的监督，要求财务公司增强资金实力，切实提高抗风险能力。
同时应重新对财务公司存款风险进行评估，必要时调整存款比例。
第十二条 领导小组应联合财务公司对突发性存款风险产生
的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更
加有效地做好存款风险的防范和处置工作。
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