证券代码：002416 证券简称：爱施德 公告编号：2025-064
深圳市爱施德股份有限公司
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市爱施德股份有限公司（以下简称“公司”）于 2025 年 12 月 8 日召开第六
届董事会第二十三次（临时）会议审议通过了《关于开展票据池业务的议案》，公司
及子公司与国内资信较好的商业银行合作开展票据池业务，共享不超过人民币贰拾
伍亿元整（25 亿元）的票据池额度，即用于与所有合作银行开展票据池业务的质押、
抵押的票据累计即期余额不超过人民币贰拾伍亿元整（25 亿元），业务期限内该额
度可滚动使用，上述议案尚须提交股东会审议，并自股东会审议通过之日起有效期
为二年，现将有关情况公告如下：
一、票据池业务情况概述
票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、
统筹使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、
票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。
拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行，具体合作银行提请
公司董事会授权公司董事长根据公司与商业银行的合作关系，商业银行票据池服务
能力等综合因素选择。
上述票据池业务的开展期限为自经公司股东会审议通过之日起二年。
公司及子公司共享不超过人民币贰拾伍亿元整（25 亿元）的票据池额度，即用
于与所有合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币
贰拾伍亿元整（25 亿元），业务期限内，该额度可滚动使用。
在风险可控的前提下，公司及子公司为票据池的建立和使用可采用最高额质押、
一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。
二、开展票据池业务的目的
随着业务规模的扩大，公司在收取销售货款过程中，由于使用票据结算的客户
增加，公司结算收取大量的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证。同
时，公司与供应商合作也经常采用开具商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有
价票证的方式结算。
中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司对各类有价票证管理的
成本。
金额的商业承兑汇票、银行承兑汇票、信用证等有价票证，用于支付供应商货款等
经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东
权益的最大化。
司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率。
三、票据池业务的风险与风险控制
公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账户，
作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日
期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行的保证金账户，对公司资金的
流动性有一定影响。
风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影响，
资金流动性风险可控。
公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具商业汇票用于支付供应
商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能
正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作银行要求公司追加担保。
风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排专人与合作银
行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排公司
新收票据入池，保证入池的票据的安全和流动性。
四、决策程序和组织实施
体额度、担保物及担保形式、金额等；
踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施，控制风
险，并第一时间向公司董事会报告；
五、备查文件
《深圳市爱施德股份有限公司第六届董事会第二十三次（临时）会议决议》。
特此公告。
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