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融资与对外担保管理制度
第一章 总则
第一条 为规范公司融资和对外担保管理，有效控制公司融资风险和对外担
保风险，保护公司财务安全和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司
法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国民法典》、《上市公司
监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《深圳证券交
易所创业板股票上市规则》（以下简称“《上市规则》”）、《深圳证券交易
所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等有关法律、
法规、规范性文件及《龙利得智能科技股份有限公司公司章程》
（以下简称“《公
司章程》”）的有关规定，制订本制度。
第二条 本制度所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资
的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、固定资产贷款、信用证融资、票
据融资和开具保函等形式。
公司直接融资行为不适用本制度。
第三条 本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提供保证、抵
押、质押或其他形式的担保，包括公司对控股子公司的担保。
公司为自身债务提供担保不适用本制度。
第四条 公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自愿、诚信原
则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。
第五条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况及
执行本制度的情况进行专项说明，并发表独立意见。
第二章 公司融资的审批
第六条 公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受理公司各部门的融资
申请，并对该事项进行初步审核后，按本制度第七至八条所规定的权限报公司
有权部门审批。
第七条 公司在一个会计年度内单笔融资金额超过 1 亿元或累计融资金额
超过 3 亿元，或在一个会计年度内累计融资金额超过公司最近一期经审计净资
产值的 50%的，由公司董事会审议通过后报公司股东会批准。”
第八条 公司在一个会计年度内单笔融资金额超过 5,000 万元，或累计融资
金额超过 1 亿元，或在一个会计年度内累计融资金额超过公司最近一期经审计
净资产值的 20%的，由公司董事会审议通过。
第九条 公司申请融资时，应依据本制度向有权部门提交申请融资的报告，
内容必须完整，并应至少包括下列内容：
（一）拟提供融资的金融机构名称；
（二）拟融资的金额、期限；
（三）融资获得资金的用途；
（四）还款来源和还款计划；
（五）为融资提供担保的担保机构；
（六）关于公司的资产负债状况的说明；
（七）其他相关内容。
申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。
第十条 公司有关部门依据上述权限审议公司提出的融资申请报告时，应对
融资事项所涉及的经营计划、融资用途认真审核。对于需要政府或相关主管部
门审批的项目，应查验相关批准文件；董事会或股东会认为必要时，可以聘请
外部财务或法律等专业机构针对该等融资事项提供专业意见，作为董事会、股
东会决策的依据。
公司有关部门在审批融资申请时，应同时充分考虑申请融资方的资产负债
状况，对资产负债率过高的申请融资方应慎重审批提出的新融资申请。
第三章 公司对外提供担保的条件
第十一条 公司对外提供担保必须对被担保对象的资信进行审核，被担保对
象应符合下列要求：
（一）具有独立的法人资格；
（二）具有较强的偿债能力。
第十二条 董事会审议提供担保事项时，董事应当积极了解被担保方的基本情况，
如经营和财务状况、资信情况、纳税情况等。董事应当对担保的合规性、合理
性、被担保方偿还债务的能力以及反担保措施是否有效、担保风险是否可控等
作出审慎判断。董事会审议对公司的控股公司、参股公司的担保议案时，董事
应当重点关注控股子公司、参股公司的其他股东是否按股权比例提供同比例担
保或者反担保等风险控制措施，该笔担保风险是否可控，是否损害公司利益。
第四章 公司对外提供担保的审批
第十三条 公司财务部作为对外担保事项的管理部门，统一受理公司对外担
保的申请，并对该事项进行初步审核后，按本制度第十五条规定的权限报公司
有权部门审批。
第十四条 公司各部门或分支机构向公司财务部报送对外担保申请及公司
财务部向董事会报送该等申请时，应将与该等担保事项相关的资料作为申请附
件一并报送，该等附件包括但不限于：
（一）被担保人的基本资料、经年检的企业法人营业执照之复印件；
（二）被担保人经审计的最近一年及一期的财务报表、经营情况分析报告；
（三）主债务人与债权人拟签订的主债务合同文本；
（四）本项担保所涉及主债务的相关资料（预期经济效果分析报告等）；
（五）拟签订的担保合同文本；
（六）拟签订的反担保合同及拟作为反担保之担保物的不动产、动产或权
利的基本情况的说明及相关权利凭证复印件；
（七）其他相关资料。
董事会或股东会认为必要的，可以聘请外部财务或法律等专业机构针对该
等对外担保事项提供专业意见，作为董事会、股东会决策的依据。
第十五条 公司对外担保须经董事会或股东会审议。应由股东会审批的对外
担保，须经董事会审议通过后方可提交股东会审批。须经股东会审批的对外担
保，包括下列情形：
（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
（二）公司及其控股子公司的提供对外担保总额，超过公司最近一期经审
计净资产 50%以后提供的任何担保；
（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
（四）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50%且
绝对金额超过 5,000 万元人民币
（五）公司及其控股子公司提供的担保总额，超过公司最近一期经审计总
资产 30%以后提供的任何担保；
（六）连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的 30%；
（七）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
（八）法律、法规、规章或公司章程规定的其他需经股东会审批的担保事
项。
董事会审议担保事项时，必须经出席董事会会议的三分之二以上董事审议
同意。股东会审议前款第（六）项担保事项时，须经出席会议的股东所持表决
权的三分之二以上通过。
公司为关联人提供担保的，应当在董事会审议通过后及时披露，并提交股
东会审议。公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、
实际控制人及其关联方应当提供反担保。公司因交易导致被担保方成为公司的
关联人的，在实施该交易或者关联交易的同时，应当就存续的关联担保履行相
应审议程序和信息披露义务。董事会或者股东会未审议通过前款规定的关联担
保事项的，交易各方应当采取提前终止担保等有效措施。
第十六条 股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，
该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股
东会的其他股东所持表决权的半数以上通过。
第十七条 公司董事会审议关联交易事项时，关联董事应当回避表决，也不
得代理其他董事行使表决权，其表决权不计入表决权总数。该董事会会议由过
半数的非关联董事出席即可举行，董事会会议所做决议须经非关联董事过半数
通过。出席董事会的非关联董事人数不足三人的，公司应当将该交易提交股东
会审议。
第十八条 公司董事会或股东会在同一次会议上对两个以上对外担保事项
进行表决时，应当针对每一担保事项逐项进行表决。
第五章 公司融资及对外担保的执行和风险管理
第十九条 公司各部门及分支机构的融资或对外担保事项经公司有权部门
批准后，由公司董事长或其授权的人代表公司对外签署融资合同或担保合同。
公司控股子公司的融资或对外担保事项经公司有权部门批准后，由控股子
公司的董事长或其授权的人代表该公司对外签署融资合同或担保合同。
第二十条 公司订立的融资合同或担保合同应于签署之日起 7 日内报送公
司财务部登记备案。
第二十一条 已经依照本制度第二章、第四章所规定权限获得批准的融资事
项及对外担保事项，在获得批准后 30 日内未签订相关融资合同或担保合同的，
超过该时限后再办理融资或担保手续的，视为新的融资或担保事项，须依照本
制度规定重新办理审批手续。
第二十二条 公司财务部为公司融资及对外担保的日常管理部门。
第二十三条 被担保债务到期后需展期并需由公司继续提供担保的，应当视
为新的对外担保，必须按照本制度规定的程序履行担保申请审批程序。
公司对外担保的主债务合同发生变更的，由公司董事会决定是否继续承担
担保责任。
第二十四条 公司应依据融资合同所规定的资金用途使用融资获得的资金，
如确须变更用途的，由资金使用部门提出申请，并按照本制度第七至九条规定
的相关权限履行批准程序。
第二十五条 公司财务部预计到期不能归还贷款的，应及时了解逾期还款的
原因，并与相关部门共同制定应急方案。
融资期限届满需要展期的，公司财务部应及时向董事会报告，并说明原因
及还款期限。
第二十六条 公司财务部应加强对担保债务风险的管理，督促被担保人及时
还款。
对于在担保期间内出现的、被担保人偿还债务能力已经或将要发生重大不
利变化的情况，公司财务部应会同公司相关部门共同制定应急方案。
公司财务部应督促公司分支机构及控股子公司建立相关风险管理制度。
第二十七条 债务履行期限届满，被担保人不履行债务致使作为担保人的公
司承担担保责任的，公司应在承担担保责任后及时向被担保人追偿。
第六章 公司融资及对外提供担保的信息披露
第二十八条 公司融资及对外担保事项的相关资料和文件应及时送交董事
会秘书。
第二十九条 公司融资及对外担保应依照有关法律法规、中国证券监督管理
委员会发布的有关规范性文件及证券交易所的相关规定履行信息披露义务。具
体信息披露事宜由公司董事会秘书负责。
第三十条 参与公司对外担保事宜的任何部门和责任人，均有责任及时将对
外担保的情况向公司董事会秘书报告，并提供信息披露所需的文件资料。董事
会秘书应当对上述情况进行分析和判断，如按规定需要履行信息披露义务的，
董事会秘书应当及时向董事会报告，提请董事会履行相应程序并按照证券交易
所的相关业务规则及时披露。
第七章 有关人员的责任
第三十一条 公司全体董事应当严格按照本制度及相关法律、法规及规范性
文件的规定审核公司融资及对外担保事项，并对违规或失当的融资、对外担保
所产生的损失依法承担连带责任。
第三十二条 依据本制度规定具有审核权限的公司管理人员未按照本制度
规定权限及程序，擅自越权审批或签署融资合同、对外担保合同或怠于行使职
责，给公司造成实际损失的，公司有权追究相关责任人员的法律责任。
上述人员违反本制度，但未给公司造成实际损失的，公司仍可依据公司规
定对相关责任人员进行处罚。
第八章 附则
第三十三条 公司控股子公司的对外担保，比照本制度的规定执行。
第三十四条 本制度未尽事宜，按照国家有关法律、法规和公司章程的规定
执行。本制度如与日后颁布的国家法律法规、规范性文件或经合法程序修改后
的《公司章程》相抵触时，应按国家法律法规、规范性文件和《公司章程》的
相关规定执行。
第三十五条 本制度由公司董事会解释。
第三十六条 本制度自股东会审议通过之日起生效。
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