证券代码：601288 证券简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及董事、高级管理人员
保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并承担个别和连带的法律责任。
? 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人王志恒及财会机构负责人王剑保证
本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
? 本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
董事会秘书、公司秘书 刘清
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85126571
电子信箱：ir@abchina.com
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本
行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
年初至报告期
本报告期比上
年初至报告 末比上年同期
项目 本报告期 年同期增减变
期末 增减变动幅度
动幅度(%)
(%)
营业收入 180,939 4.36 550,876 1.97
归属于母公司股
东的净利润
归属于母公司股
东的扣除非经常 81,448 3.96 220,833 3.27
性损益的净利润
经营活动产生的
不适用 不适用 2,034,128 8.49
现金流量净额
基本每股收益
（元/股）
稀释每股收益
（元/股）
加权平均净资产
下降 0.26 个 下降 0.32 个
收 益 率 （ 年 11.81 10.47
百分点 百分点
化，%）
本报告期末比
本报告期末 上年度末 上年度末增减
变动幅度（％）
总资产 48,135,429 43,238,135 11.33
归属于母公司股
东的权益
注：“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
以人民币百万元列示
年初至报告期末
非经常性损益项目 本报告期金额
金额
固定资产处置损益 107 427
除上述项目之外的非经常性损益 (240) (387)
非经常性损益的所得税影响 33 (10)
合计 (100) 30
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损
(99) 26
益
归属于少数股东的非经常性损益 (1) 4
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备
转回、受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
以上主要会计数据、财务指标变动幅度未超过 30%。
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
报告期末普通股股东总数 539,787 户，其中 A 股股东 520,726 户，H 股股东 19,061 户。
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2025 年 9 月 30 日在册股东情况）
质押/标记/冻结
持股 持有有限售条
股东 股份 持股数量 情况
股东性质 比例 件股份数量
名称 类别 （股） 股份 数量
（%） （股）
状态 （股）
中央汇金投资有限
责任公司（简称“汇 国家 A股 140,488,809,651 40.14 - 无 -
金公司”）
中华人民共和国财
国家 A股 123,515,185,240 35.29 - 无 -
政部
香港中央结算（代
境外法人 H股 30,559,655,160 8.73 - 未知 -
理人）有限公司
全国社会保障基金
国家 A股 23,520,968,297 6.72 - 无 -
理事会
中国平安人寿保险 境内非国
A股 4,913,441,672 1.40 - 无 -
股份有限公司 有法人
中国烟草总公司 国有法人 A股 2,518,891,687 0.72 - 无 -
中国证券金融股份
国有法人 A股 1,842,751,177 0.53 - 无 -
有限公司
香港中央结算有限
境外法人 A股 1,442,915,894 0.41 - 无 -
公司
上海海烟投资管理
国有法人 A股 1,259,445,843 0.36 - 无 -
有限公司
中央汇金资产管理
国有法人 A股 1,255,434,700 0.36 - 无 -
有限责任公司
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2025 年 9 月 30 日，在该公司
开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
（沪股通股票）。
烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表1
报告期末农行优 1（证券代码 360001）股东总数 41 户
前 10 名农行优 1 股东持股情况（以下数据来源于 2025 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有限 质押/标记/冻结
持股 情况
股东 持股数量 售条件股
股东名称 比例
性质 （股） 份数量 股份 数量
（%）
（股） 状态 （股）
光大永明资产管理股份有限公
其他 53,400,000 13.35 - 无 -
司
招商基金管理有限公司 其他 49,000,000 12.25 - 无 -
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只
或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
中国人民人寿保险股份有限公
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
司
中国平安人寿保险股份有限公
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
司
交银施罗德资产管理有限公司 其他 27,220,000 6.81 - 无 -
新华人寿保险股份有限公司 其他 25,000,000 6.25 - 无 -
中信保诚人寿保险有限公司 其他 22,440,000 5.61 - 无 -
上海光大证券资产管理有限公
其他 22,100,000 5.53 - 无 -
司
华宝信托有限责任公司 其他 16,440,000 4.11 - 无 -
国投泰康信托有限公司 其他 12,000,000 3.00 - 无 -
注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股
股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，
其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
报告期末农行优 2（证券代码 360009）股东总数 40 户
前 10 名农行优 2 股东持股情况（以下数据来源于 2025 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有 质押/标记/冻结情
限售条 况
股东 持股数量 持股比
股东名称 件股份
性质 （股） 例（%） 股份 数量
数量
（股） 状态 （股）
中国烟草总公司 其他 50,000,000 12.50 - 无 -
中国人寿保险股份有限公
其他 50,000,000 12.50 - 无 -
司
新华人寿保险股份有限公
其他 29,000,000 7.25 - 无 -
司
光大永明资产管理股份有
其他 25,000,000 6.25 - 无 -
限公司
中国移动通信集团有限公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
中国烟草总公司云南省公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
中国烟草总公司江苏省公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司（江苏省烟草公司）
上海烟草集团有限责任公
其他 15,700,000 3.93 - 无 -
司
中国平安财产保险股份有
其他 15,000,000 3.75 - 无 -
限公司
全国社保基金三零四组合 其他 12,500,000 3.13 - 无 -
注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，中国烟草总公司云南省公司、中国烟草总公司江苏省公
司（江苏省烟草公司）、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟
投资管理有限公司的实际控制人，中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司同由中国平安
保险（集团）股份有限公司控股。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东
之间存在关联关系或一致行动关系。
定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，
其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2025 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 2,223.23 亿元，同比增长 3.28%。
年化平均总资产回报率为 0.65%，同比下降 0.04 个百分点；年化加权平均净资产收益率
为 10.47%，同比下降 0.32 个百分点。实现基本每股收益 0.59 元，同比增加 0.03 元。
截至 2025 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现营业收入 5,508.76 亿元，同比增长
佣金净收入 698.77 亿元，同比增长 13.34%。业务及管理费 1,605.11 亿元，同比增长 2.66%；
成本收入比 29.14%，同比上升 0.20 个百分点。信用减值损失 1,274.03 亿元，同比减少
资产负债
截至 2025 年 9 月 30 日，总资产 481,354.29 亿元，比上年末增加 48,972.94 亿元，
增长 11.33%。发放贷款和垫款总额 269,875.74 亿元，比上年末增加 20,813.87 亿元，增
长 8.36%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款 155,529.49
亿元，个人贷款 93,333.07 亿元，票据贴现 16,481.33 亿元，境外及其他贷款 3,923.78 亿
元。金融投资 153,246.63 亿元，比上年末增加 14,755.60 亿元，增长 10.65%。
总负债 449,602.18 亿元，比上年末增加 48,193.56 亿元，增长 12.01%。吸收存款
按期限结构划分，定期存款 182,786.36 亿元，活期存款 125,568.39 亿元，其他存款 7,486.22
亿元；按业务类型划分，公司存款 104,317.32 亿元，个人存款 204,037.43 亿元，其他存
款 7,486.22 亿元。
股东权益 31,752.11 亿元，比上年末增加 779.38 亿元，增长 2.52%。其中普通股股
本 3,499.83 亿元，其他权益工具 4,300.00 亿元，资本公积 1,734.13 亿元，盈余公积 3,022.71
亿元，一般风险准备 5,703.56 亿元，其他综合收益 672.43 亿元，未分配利润 12,752.36
亿元。
资产质量
截至 2025 年 9 月 30 日，不良贷款余额 3,414.04 亿元，比上年末增加 192.39 亿元；
不良贷款率 1.27%，比上年末下降 0.03 个百分点。拨备覆盖率 295.08%，比上年末下降
县域金融业务1
截至 2025 年 9 月 30 日，县域发放贷款和垫款总额 108,966.21 亿元，比上年末增加
亿元，增长 7.20%。
其他资料
截至 2025 年 9 月 30 日，按照《商业银行资本管理办法》计算的资本充足率、一级
资本充足率、核心一级资本充足率分别为 17.78%、12.92%、11.16%。2025 年第三季度
流动性覆盖率日均值为 130.25%。
有关资本充足率以及流动性覆盖率详情，请参见在本行网站（www.abchina.com.cn,
本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融业务。
www.abchina.com）发布的《2025 年第三季度第三支柱信息披露报告》。
（二）本报告期内重大事项进展情况
√适用 □不适用
本债券。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易
所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
经 2024 年度股东大会批准，本行已向截至 2025 年 7 月 16 日收市后登记在册的普
通股股东派发 2024 年度末期现金股息，每股普通股人民币 0.1255 元（含税），合计人
民币 439.23 亿元（含税）。
按照每 10 股人民币 1.195 元（含税）向普通股股东派发 2025 年度中期现金股息，合计
人民币 418.23 亿元（含税）。该方案将提请股东会审议批准。如获批准，上述股息将支
付予在 2025 年 12 月 12 日名列本行股东名册的 A 股股东和 H 股股东。A 股股息预计将
于 2025 年 12 月 15 日支付，H 股股息预计将于 2026 年 1 月 26 日支付。若上述日期有
任何变动，本行将另行公告。
本行将于 2025 年 11 月 5 日向截至 2025 年 11 月 4 日收市后登记在册的全体农行优 1（证
券代码 360001）股东派发现金股息。按照票面股息率 4.12%计算，每股优先股派发现金
股息人民币 4.12 元（含税），合计人民币 16.48 亿元（含税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易
所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告会计准则编制
的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财
务报表见附录。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。根据国际财务报告会计准则
编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本
行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
附录 按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 3,395,283 2,134,452 3,394,652 2,133,890
存放同业及其他金融机构款项 395,898 571,956 367,895 536,695
贵金属 128,191 115,253 128,191 115,253
拆出资金 536,521 529,767 618,818 612,521
衍生金融资产 32,484 65,920 32,484 65,920
买入返售金融资产 1,660,716 1,371,571 1,660,280 1,364,302
发放贷款和垫款 26,019,737 23,977,013 25,929,955 23,884,470
金融投资 ? ?
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 520,544 513,306 339,194 346,320
以摊余成本计量的债权投资 11,068,565 9,905,633 11,037,009 9,870,492
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他债权和
其他权益工具投资 3,735,554 3,430,164 3,575,721 3,292,912
长期股权投资 16,911 10,332 59,705 55,845
固定资产 137,161 140,803 118,544 125,365
在建工程 13,001 13,681 12,749 12,582
无形资产 28,876 29,105 27,668 27,885
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 147,181 148,009 146,209 147,104
其他资产 297,425 279,789 293,974 276,447
资产总计 48,135,429 43,238,135 47,743,048 42,868,003
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 1,083,975 847,324 1,083,975 847,324
同业及其他金融机构存放款项 6,421,734 4,667,561 6,432,744 4,679,817
拆入资金 364,828 364,022 263,580 266,842
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 26,990 15,841 26,082 15,254
衍生金融负债 47,746 58,146 47,746 58,146
卖出回购金融资产款 1,248,496 615,725 1,238,146 600,578
吸收存款 32,067,823 30,305,357 32,065,245 30,304,622
应付职工薪酬 74,106 87,803 73,240 86,812
应交税费 11,061 15,175 10,607 14,828
应付股利 1,648 40,738 1,648 40,738
预计负债 27,712 35,669 27,699 35,653
已发行债务证券 3,158,142 2,678,509 3,140,321 2,647,697
递延所得税负债 1,231 309 - -
其他负债 424,726 408,683 205,106 213,218
负债合计 44,960,218 40,140,862 44,616,139 39,811,529
股东权益
普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
其他权益工具 430,000 500,000 430,000 500,000
其中：优先股 80,000 80,000 80,000 80,000
永续债 350,000 420,000 350,000 420,000
资本公积 173,413 173,419 173,209 173,215
其他综合收益 67,243 81,816 70,852 84,447
盈余公积 302,271 301,841 298,986 298,981
一般风险准备 570,356 532,991 561,713 524,641
未分配利润 1,275,236 1,150,758 1,242,166 1,125,207
归属于母公司股东权益合计 3,168,502 3,090,808 3,126,909 3,056,474
少数股东权益 6,709 6,465 - -
股东权益合计 3,175,211 3,097,273 3,126,909 3,056,474
负债和股东权益总计 48,135,429 43,238,135 47,743,048 42,868,003
谷澍 王志恒 王剑
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
II
中国农业银行股份有限公司
合并利润表
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 180,939 173,377 550,876 540,212
利息净收入 144,835 146,948 427,308 437,796
利息收入 303,046 318,464 901,051 962,512
利息支出 (158,211) (171,516) (473,743) (524,716)
手续费及佣金净收入 18,436 14,917 69,877 61,653
手续费及佣金收入 21,731 18,352 79,828 72,035
手续费及佣金支出 (3,295) (3,435) (9,951) (10,382)
投资收益 11,080 10,098 34,233 25,276
其中：对联营及合营企业的投资
损益 166 (3) 607 38
以摊余成本计量的金融
资产 终止 确认产 生的
收益 5,093 521 20,181 4,821
公允价值变动损益 3,547 (1,209) 8,539 4,079
汇兑收益 688 658 2,994 5,233
其他业务收入 2,353 1,965 7,925 6,175
二、营业支出 (91,803) (89,431) (300,804) (298,573)
税金及附加 (1,702) (1,645) (5,561) (5,488)
业务及管理费 (57,637) (55,711) (160,511) (156,354)
信用减值损失 (29,448) (30,048) (127,403) (131,046)
其他资产减值损失 (3) (67) (17) (100)
其他业务成本 (3,013) (1,960) (7,312) (5,585)
三、营业利润 89,136 83,946 250,072 241,639
加：营业外收入 167 92 353 344
减：营业外支出 (551) (163) (1,133) (637)
四、利润总额 88,752 83,875 249,292 241,346
减：所得税费用 (6,372) (5,107) (26,969) (26,084)
五、净利润 82,380 78,768 222,323 215,262
- 归属于母公司股东的净利润 81,349 78,480 220,859 214,372
- 少数股东损益 1,031 288 1,464 890
III
中国农业银行股份有限公司
合并利润表 (续)
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额 (15,487) 6,610 (14,571) 18,700
以后将重分类进损益的其他综合
收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具公
允价值变动 (14,534) 1,284 (20,119) 20,302
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信
用损失准备 (1,947) 6,446 2,237 1,904
外币报表折算差额 (287) (628) (174) (492)
其他 1,458 (615) 342 (3,274)
小计 (15,310) 6,487 (17,714) 18,440
以后不能重分类进损益的其他综
合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他权益工
具投资公允价值变动 (163) 100 3,144 209
其他 (14) 23 (1) 51
小计 (177) 123 3,143 260
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (463) (406) (1,220) (1,942)
其他综合收益税后净额 (15,950) 6,204 (15,791) 16,758
七、综合收益总额 66,430 84,972 206,532 232,020
- 归属于母公司股东的综合收益
总额 65,862 85,090 206,288 233,072
- 归属于少数股东的综合收益总额 568 (118) 244 (1,052)
八、每股收益
基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.22 0.19 0.59 0.56
谷澍 王志恒 王剑
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
IV
中国农业银行股份有限公司
银行利润表
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 171,718 165,904 530,187 523,052
利息净收入 143,618 145,939 421,166 435,113
利息收入 301,030 316,440 892,344 956,801
利息支出 (157,412) (170,501) (471,178) (521,688)
手续费及佣金净收入 18,123 14,384 68,716 60,628
手续费及佣金收入 21,332 17,791 79,020 71,342
手续费及佣金支出 (3,209) (3,407) (10,304) (10,714)
投资收益 8,571 8,259 28,037 20,583
其中：对联营及合营企业的投资
损益 (3) (18) 118 117
以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 5,093 528 20,181 4,813
公允价值变动损益 335 (3,845) 7,358 (240)
汇兑收益 723 666 2,966 5,236
其他业务收入 348 501 1,944 1,732
二、营业支出 (88,668) (86,924) (292,298) (291,585)
税金及附加 (1,664) (1,614) (5,465) (5,399)
业务及管理费 (57,085) (55,266) (159,056) (155,319)
信用减值损失 (29,356) (29,964) (127,184) (130,720)
其他资产减值损失 (2) (68) (16) (100)
其他业务成本 (561) (12) (577) (47)
三、营业利润 83,050 78,980 237,889 231,467
加：营业外收入 131 92 301 333
减：营业外支出 (548) (162) (1,127) (633)
四、利润总额 82,633 78,910 237,063 231,167
减：所得税费用 (5,283) (3,712) (24,439) (23,309)
五、净利润 77,350 75,198 212,624 207,858
V
中国农业银行股份有限公司
银行利润表 (续)
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
以后将重分类进损益的其他综合
收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具公
允价值变动 (12,900) 958 (18,748) 18,826
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信
用损失准备 (1,914) 6,405 2,214 1,841
外币报表折算差额 (222) (470) (315) (410)
小计 (15,036) 6,893 (16,849) 20,257
以后不能重分类进损益的其他综
合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他权益工
具投资公允价值变动 23 38 3,254 42
其他综合收益税后净额 (15,013) 6,931 (13,595) 20,299
七、综合收益总额 62,337 82,129 199,029 228,157
谷澍 王志恒 王剑
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
VI
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合并及银行现金流量表
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构存
放款项净增加额 3,546,795 3,097,695 3,543,671 3,097,223
存放中央银行和同业及其他金融机
构款项净减少额 - 792,765 - 801,734
向中央银行借款净增加额 239,694 7,410 239,694 7,411
拆入资金净增加额 1,165 - - -
拆出资金净减少额 - 9,586 - 8,451
买入返售金融资产净减少额 - 3,991 - 3,999
卖出回购金融资产款净增加额 629,326 - 634,113 -
为交易目的而持有的金融资产净减
少额 - 18,897 3,103 24,666
收取利息、手续费及佣金的现金 660,017 731,707 657,309 729,331
收到其他与经营活动有关的现金 135,053 201,413 98,302 148,945
经营活动现金流入小计 5,212,050 4,863,464 5,176,192 4,821,760
发放贷款和垫款净增加额 (2,093,891) (2,070,044) (2,099,667) (2,069,396)
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净增加额 (227,090) - (241,076) -
拆入资金净减少额 - (7,817) (2,440) (14,727)
拆出资金净增加额 (34,857) - (34,457) -
买入返售金融资产净增加额 (32,648) - (32,648) -
卖出回购金融资产款净减少额 - (8,100) - (17,515)
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 (2,587) - - -
支付利息、手续费及佣金的现金 (470,618) (449,721) (469,132) (447,541)
支付给职工以及为职工支付的现金 (119,563) (112,132) (118,309) (111,288)
支付的各项税费 (79,686) (94,221) (76,751) (88,764)
支付其他与经营活动有关的现金 (116,982) (246,449) (110,035) (230,384)
经营活动现金流出小计 (3,177,922) (2,988,484) (3,184,515) (2,979,615)
经营活动产生的现金流量净额 2,034,128 1,874,980 1,991,677 1,842,145
VII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 3,027,231 3,150,659 3,002,347 3,106,659
取得投资收益收到的现金 300,574 274,996 297,139 271,653
处置联营及合营企业收到的现金
净额 65 - - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金 8,325 7,492 8,227 7,249
投资活动现金流入小计 3,336,195 3,433,147 3,307,713 3,385,561
投资支付的现金 (4,518,534) (5,184,625) (4,467,005) (5,119,528)
取得联营及合营企业支付的现金 (6,083) (2,075) (3,183) (2,075)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (19,580) (17,744) (16,456) (15,116)
投资活动现金流出小计 (4,544,197) (5,204,444) (4,486,644) (5,136,719)
投资活动使用的现金流量净额 (1,208,002) (1,771,297) (1,178,931) (1,751,158)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 50,000 100,000 50,000 100,000
发行债务证券收到的现金 3,450,107 2,920,323 3,450,107 2,917,706
筹资活动现金流入小计 3,500,107 3,020,323 3,500,107 3,017,706
偿付已发行债务证券支付的现金 (2,940,271) (2,549,005) (2,927,643) (2,542,732)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (84,039) (84,985) (83,379) (84,141)
为发行债务证券所支付的现金 (13) (29) (13) (14)
赎回其他权益工具所支付的现金 (120,000) (120,000) (120,000) (120,000)
为发行和赎回其他权益工具所支付
的现金 (6) (1) (6) (1)
偿付租赁负债的本金和利息 (3,986) (3,525) (3,819) (3,303)
分配股利、利润支付的现金 (97,678) (96,462) (97,678) (96,462)
筹资活动现金流出小计 (3,245,993) (2,854,007) (3,232,538) (2,846,653)
筹资活动产生的现金流量净额 254,114 166,316 267,569 171,053
VIII
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 6,528 (2,692) 6,352 (2,674)
五、现金及现金等价物的变动净额 1,086,768 267,307 1,086,667 259,366
加：期初现金及现金等价物余额 1,846,612 2,512,725 1,833,607 2,507,317
六、期末现金及现金等价物余额 2,933,380 2,780,032 2,920,274 2,766,683
谷澍 王志恒 王剑
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
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