股票代码：601328 股票简称：交通银行
交通银行股份有限公司
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本
公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 本行第十一届董事会第二次会议于 2025 年 10 月 30 日审议批准了本行及
附属公司（“本集团”）2025 年第三季度报告。
? 本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人周万阜先生及会计机构负
责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 本季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
截至 2025 年 9 月 30 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 15,499,783 14,900,717 4.02
客户贷款 9,071,428 8,555,122 6.04
负债总额 14,208,315 13,745,120 3.37
客户存款 1 9,263,005 8,800,335 5.26
股东权益（归属于母公司股
东）
每股净资产（归属于母公司
普通股股东，人民币元）2
主要会计数据
营业收入 66,277 3.92 199,645 1.80
净利润 （归属于 母公司股
东）
扣除非 经常性损 益的净利
润（归属于母公司股东）
经营活 动产生的 现金流量
不适用 不适用 131,457 不适用
净额
基本每股收益（归属于母公
司普通股股东，人民币元） 0.21 (25.00) 0.80 (4.76)
稀释每股收益（归属于母公
司普通股股东，人民币元） 0.21 (25.00) 0.80 (4.76)
加权平均净资产收益率（年 下降 1.46 下降 0.58
化，%） 个百分点 个百分点
注：
—非经常性损益(2023 年修订)》要求计算。
披露》（2010 年修订）要求计算。
（二）非经常性损益项目
（人民币百万元）
非流动性资产处置损益 10 196
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公
(20) (70)
允价值变动产生的损益
其他非经常性损益净额 428 522
非经常性损益的所得税影响 (112) (215)
少数股东权益影响额（税后） 2 (11)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 308 422
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
（除另有标明外，人民币百万元）
主要原因
经营活动现金净流入
经营活动产生的现金流量
净额
客户存款产生的现金流入
增加。
二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数320,822户，其中：A股292,449户，H股28,373
户。
质押/
股东 比例 股份 标记/
股东名称 持股数量（股）
性质 类别 冻结情
(%)
况
中华人民共和国财政部 国家
香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14,135,636,613 16.00 H股 无
全国社会保障基金理事会 国家
香港中央结算(代理人)有限公司
境外法人 7,725,265,415 8.74 H股 未知
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,891,651,202 2.14 A股 无
首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.41 A股 无
香港中央结算有限公司 境外法人 1,020,780,087 1.16 A股 无
上海海烟投资管理有限公司 6 国有法人 808,145,417 0.91 A股 无
云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745,305,404 0.84 A股 无
一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.75 A股 无
注：
票，本次发行的全部股票锁定期为自取得股权之日起 5 年。中华人民共和国财政部承诺其原持有的本行 A
股 13,178,424,446 股和 H 股 4,553,999,999 股的锁定期为本行本次发行的 A 股股票自 A 股发行取得股权之
日起 18 个月。
汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多 249,218,915 股，该差异系 2007 年汇丰银
行从二级市场购买本行 H 股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中
央结算（代理人）有限公司名下。
份。除上表列示的持股情况外,社保基金会还持有本行 H 股股份 617,827,000 股，系通过管理人间接持有（含
港股通）。报告期末，社保基金会持有本行 A 股和 H 股股份共计 12,156,315,900 股，占本行已发行普通股
股份总数的 13.76%。
记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的
H 股股份 249,218,915 股、7,027,777,777 股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的
H 股股份 13,886,417,698 股、1,405,555,555 股。
银监会令 2018 年第 1 号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的 7 家中国烟草总公司下属公司，均
授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结
算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行
股权管理暂行办法》规定的一致行动人。
融券及转融通业务。
股份
股东名称 持股数量（股）
类别
香港上海汇丰银行有限公司 14,135,636,613 H股
全国社会保障基金理事会
香港中央结算(代理人)有限公司 7,725,265,415 H股
中国证券金融股份有限公司 1,891,651,202 A股
首都机场集团有限公司 1,246,591,087 A股
香港中央结算有限公司 1,020,780,087 A股
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 A股
云南合和（集团）股份有限公司 745,305,404 A股
一汽股权投资（天津）有限公司 663,941,711 A股
中国工商银行－上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 509,465,686 A股
（二）优先股股东总数及持股情况
股股东总数 70 户。前十名股东持股情况见下表。
质押
股东 比例 股份类 /标记/
股东名称 持股数量（股）
性质 （%） 别 冻结情
况
国有 境内优
中国移动通信集团有限公司 100,000,000 22.22 无
法人 先股
中航信托股份有限公司－中航
境内优
信托·天玑共赢 2 号证券投资集 其他 20,000,000 4.44 无
先股
合资金信托计划
中信建投基金－招商银行－中
境内优
信建投基金宝富 3 号集合资产 其他 19,350,000 4.30 无
先股
管理计划
建信信托有限责任公司－建信
境内优
信托－建粤长虹 1 号单一资金 其他 18,400,000 4.09 无
先股
信托
中国平安人寿保险股份有限公 境内优
其他 18,000,000 4.00 无
司－自有资金 先股
国有 境内优
中国烟草总公司河南省公司 15,000,000 3.33 无
法人 先股
中国人寿财产保险股份有限公 境内优
其他 15,000,000 3.33 无
司－传统－普通保险产品 先股
华宝信托有限责任公司－华宝
境内优
信托－宝富投资 1 号集合资金 其他 14,360,000 3.19 无
先股
信托计划
中国平安财产保险股份有限公 境内优
其他 13,800,000 3.07 无
司－传统－普通保险产品 先股
中信建投基金－中国银行－中
境内优
信建投基金－中银优享 33 号集 其他 11,200,000 2.49 无
先股
合资产管理计划
注：
前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
一致行动人。
三、管理层讨论与分析
坚决落实党中央关于经济金融工作的各项决策部署，切实发挥服务实体经济的主
力军和维护金融稳定的压舱石作用，集团业务经营呈现稳中向好的发展趋势。
报告期末，本集团资产总额 154,997.83 亿元，较上年末增长 4.02%；负债
总额 142,083.15 亿元，较上年末增长 3.37%；股东权益（归属于母公司股东）
亿元，同比增长 1.80%；实现净利润（归属于母公司股东）699.94 亿元，同比增
长 1.90%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.62%和
（一）利润表主要项目分析
元，增幅 1.46%；在营业收入中的占比 64.44%，同比下降 0.21 个百分点。
亿元，增幅 0.15%；在营业收入中的占比 14.73%，同比下降 0.24 个百分点。
增幅 0.85%；本集团成本收入比 30.07%，同比下降 0.28 个百分点。
降幅 3.02%,其中贷款信用减值损失 413.33 亿元，同比减少 7.91 亿元，降幅 1.88%。
（二）资产负债表主要项目分析
报告期末，客户贷款余额90,714.28亿元，较上年末增加5,163.06亿元，增
幅6.04%。其中，公司类贷款余额59,819.99亿元，较上年末增加4,154.21亿元，
增幅7.46%；个人贷款余额28,460.27亿元，较上年末增加936.21亿元，增幅3.40%；
票据贴现余额2,434.02亿元，较上年末增加72.64亿元，增幅3.08%。
报告期末，客户存款余额92,630.05亿元，较上年末增加4,626.70亿元，增
幅5.26%。其中，公司存款占比55.09%，较上年末下降0.59个百分点；个人存款
占比43.10%，较上年末上升0.72个百分点。活期存款占比30.35%，较上年末下降
报告期末，本集团金融投资净额 45,510.81 亿元，较上年末增加 2,309.92
亿元，增幅 5.35%。
报告期末，本集团不良贷款余额 1,145.51 亿元，较上年末增加 28.74 亿元，
增幅 2.57%；不良贷款率 1.26%，较上年末下降 0.05 个百分点；拨备覆盖率
百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
关注类 关注类 关注类 关注类
逾期贷 逾期贷 逾期贷 逾期贷
贷款余 贷款率 贷款余 贷款率
款余额 款率(%) 款余额 款率(%)
额 (%) 额 (%)
公司类贷款 97,665 1.63 58,474 0.98 92,705 1.67 59,266 1.06
个人贷款 44,567 1.57 68,156 2.39 41,631 1.51 58,821 2.14
住房贷款 15,694 1.08 20,521 1.41 14,266 0.97 17,535 1.20
信用卡 21,980 4.12 28,439 5.33 22,958 4.26 28,522 5.30
个人经营贷款 3,455 0.76 9,643 2.12 2,175 0.53 6,871 1.66
个人消费贷款及
其他
票据贴现 0 0.00 15 0.01 0 0.00 11 0.00
合计 142,232 1.57 126,645 1.40 134,336 1.57 118,098 1.38
按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
不良 不良贷
占比 占比 不良贷
贷款 不良贷款 贷款 贷款 款率
(%) (%) 款
率(%) (%)
公司类贷款 5,981,999 65.94 74,159 1.24 5,566,578 65.07 81,838 1.47
个人贷款 2,846,027 31.38 40,377 1.42 2,752,406 32.17 29,827 1.08
住房贷款 1,458,360 16.08 11,885 0.81 1,466,604 17.14 8,509 0.58
信用卡 533,855 5.89 15,538 2.91 538,404 6.29 12,590 2.34
个人经营贷款 453,790 5.00 6,698 1.48 413,626 4.83 4,986 1.21
个人消费贷款及
其他
票据贴现 243,402 2.68 15 0.01 236,138 2.76 12 0.01
合计 9,071,428 100.00 114,551 1.26 8,555,122 100.00 111,677 1.31
报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末有所下降，关注
类贷款率和逾期贷款率分别较上年末持平和略有上升，但较上季末下降。
四、财务报表
合并资产负债表
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 728,740 717,354
存放同业款项 129,248 133,195
拆出资金 610,991 588,651
衍生金融资产 44,265 100,375
买入返售金融资产 120,055 252,196
发放贷款和垫款 8,850,917 8,351,131
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,707,687 2,581,793
以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的金融投资
长期股权投资 14,978 11,601
投资性房地产 5,274 5,456
固定资产 241,349 237,329
在建工程 2,631 1,620
无形资产 4,548 4,841
递延所得税资产 42,429 42,752
其他资产 153,277 134,127
资产总计 15,499,783 14,900,717
负债：
向中央银行借款 262,179 273,280
同业及其他金融机构存放款项 1,186,040 1,073,574
拆入资金 509,653 523,687
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融负债
衍生金融负债 36,499 85,473
卖出回购金融资产款 467,129 560,910
客户存款 9,263,005 8,800,335
已发行存款证 1,450,696 1,384,372
应付职工薪酬 9,956 19,449
应交税费 11,387 14,585
预计负债 10,135 10,512
应付债券 705,951 691,248
递延所得税负债 3,622 4,324
其他负债 246,581 253,117
负债合计 14,208,315 13,745,120
股东权益：
股本 88,364 74,263
其他权益工具 144,797 174,796
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 99,845 129,844
资本公积 217,253 111,420
其他综合收益 12,235 15,827
盈余公积 254,568 246,559
一般风险准备 187,291 173,176
未分配利润 375,861 348,265
归属于母公司股东权益合计 1,280,369 1,144,306
少数股东权益 11,099 11,291
股东权益合计 1,291,468 1,155,597
负债和股东权益总计 15,499,783 14,900,717
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：马泽泉
银行资产负债表
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 727,292 711,734
存放同业款项 73,617 88,158
拆出资金 699,343 677,666
衍生金融资产 40,722 94,764
买入返售金融资产 116,658 245,341
发放贷款和垫款 8,480,882 7,975,134
金融投资： -
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,631,700 2,506,348
以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的金融投资
长期股权投资 95,450 92,550
投资性房地产 2,821 2,980
固定资产 41,726 45,765
在建工程 2,629 1,618
无形资产 4,166 4,441
递延所得税资产 40,216 38,947
其他资产 130,818 109,694
资产总计 14,551,232 13,960,550
负债：
向中央银行借款 262,156 273,153
同业及其他金融机构存放款项 1,189,513 1,079,887
拆入资金 266,146 278,564
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融负债
衍生金融负债 37,182 87,681
卖出回购金融资产款 452,382 525,673
客户存款 8,947,363 8,491,928
已发行存款证 1,434,754 1,369,564
应付职工薪酬 8,978 17,915
应交税费 7,752 11,991
预计负债 10,092 10,314
应付债券 646,006 628,150
递延所得税负债 363 246
其他负债 74,589 88,200
负债合计 13,371,392 12,905,475
股东权益：
股本 88,364 74,263
其他权益工具 144,797 174,796
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 99,845 129,844
资本公积 217,013 111,218
其他综合收益 8,834 11,569
盈余公积 248,736 240,832
一般风险准备 174,147 160,337
未分配利润 297,949 282,060
股东权益合计 1,179,840 1,055,075
负债和股东权益总计 14,551,232 13,960,550
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：马泽泉
合并利润表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 3 个月期间 9 个月期间
一、营业收入 66,277 63,776 199,645 196,123
利息净收入 43,401 42,562 128,648 126,796
利息收入 103,532 112,341 317,493 340,379
利息支出 -60,131 (69,779) (188,845) (213,583)
手续费及佣金净收入 8,940 8,353 29,398 29,353
手续费及佣金收入 9,860 9,345 32,289 32,278
手续费及佣金支出 -920 (992) (2,891) (2,925)
投资收益 4,791 6,590 16,780 20,504
其中：对联营及合营企业
的投资收益 91 93 333 400
以摊余成本计量的
金融资产终止确
认产生的收益 273 377
其他收益 238 491 431 526
公允价值变动净收益/（损失） 2,639 942 3,583 3,050
汇兑及汇率产品净（损失）/收
益 (927) (2,050) (724) (4,775)
其他业务收入 7,030 6,794 20,642 20,198
资产处置收益 165 94 887 471
二、营业支出 (38,161) (38,585) (124,617) (123,348)
税金及附加 (676) (738) (2,178) (2,309)
业务及管理费 (20,095) (19,903) (60,028) (59,524)
信用减值损失 (10,174) (11,820) (42,988) (44,841)
其他资产减值损失 (597) (180) (1,128) (647)
其他业务成本 (6,619) (5,944) (18,295) (16,027)
三、营业利润 28,116 25,191 75,028 72,775
加：营业外收入 284 85 414 288
减：营业外支出 (93) (68) (225) (177)
四、利润总额 28,307 25,208 75,217 72,886
减：所得税费用 (3,849) (1,621) (4,304) (3,474)
五、净利润 24,458 23,587 70,913 69,412
归属于母公司股东的净利润 23,978 23,403 69,994 68,690
少数股东损益 480 184 919 722
六、其他综合收益的税后净额 (3,515) 350 (3,334) 5,968
归属于母公司股东的其他综
合收益的税后净额 (3,462) 204 (3,406) 5,627
以后会计期间不能重分类进
损益的项目 (212) (74) 730 196
重新计量设定受益计划变动
额 7 (7) 2 (7)
以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益
的权益投资公允价值变动 (212) (41) 544 727
企业自身信用风险公允
价值变动 (94) (196) 237 (415)
其他 87 170 (53) (109)
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目 (3,250) 278 (4,136) 5,431
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资公允价值变动 (3,745) 1,455 (4,691) 8,201
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备 (1,098) 327 (453) 158
现金流量套期储备 (278) (275) (86) 32
外币财务报表折算差额 (294) (922) (406) (949)
其他 2,165 (307) 1500 (2,011)
归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额 (53) 146 72 341
七、综合收益总额 20,943 23,937 67,579 75,380
归属于母公司股东的综合收益 20,516 23,607 66,588 74,317
归属于少数股东的综合收益 427 330 991 1,063
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.21 0.27 0.80 0.84
（二）稀释每股收益(元/股) 0.21 0.27 0.80 0.84
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：马泽泉
银行利润表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 3 个月期间 9 个月期间
一、营业收入 51,956 50,207 160,456 159,081
利息净收入 40,649 40,555 120,867 120,834
利息收入 97,175 106,048 297,895 320,849
利息支出 (56,526) (65,493) (177,028) (200,015)
手续费及佣金净收入 7,524 6,989 25,374 25,421
手续费及佣金收入 8,247 7,745 27,662 27,719
手续费及佣金支出 (723) (756) (2,288) (2,298)
投资收益/(损失) 3,683 4,567 12,241 13,732
其中：对联营及合营企业
的投资收益 91 89 292 350
以摊余成本计量的
金融资产终止确
认产生的收益 633 244 1,194 321
其他收益 22 9 24 22
公允价值变动净收益 157 (593) 511 426
汇兑及汇率产品净收益/(损失) (820) (1,970) (769) (4,237)
其他业务收入 731 637 2,011 2,772
资产处置收益 10 13 197 111
二、营业支出 (30,454) (31,023) (101,773) (103,704)
税金及附加 (609) (664) (1,964) (2,121)
业务及管理费 (19,006) (18,840) (56,897) (56,263)
信用减值损失 (10,456) (11,292) (41,924) (44,127)
其他资产减值损失 (6) (16) (17) (423)
其他业务成本 (377) (211) (971) (770)
三、营业利润 21,502 19,184 58,683 55,377
加：营业外收入 281 81 398 272
减：营业外支出 (77) (49) (169) (154)
四、利润总额 21,706 19,216 58,912 55,495
减：所得税费用 (2,296) 318 (674) 676
五、净利润 19,410 19,534 58,238 56,171
六、其他综合收益的税后净额 (3,341) 709 (2,908) 4,596
以后会计期间不能重分类进
损益的项目 (91) (241) 265 (497)
重新计量设定受益计划变动
额 7 (7) 2 (7)
以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益
的权益投资公允价值变动 (18) (26) 24 (61)
企业自身信用风险公允
价值变动 (87) (196) 237 (415)
其他 7 (12) 2 (14)
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目 (3,250) 950 (3,173) 5,093
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资公允价值变动 (1,780) 856 (2,894) 4,963
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备 (1,107) 325 (367) 379
现金流量套期储备 (46) (81) 34 109
外币财务报表折算差额 (325) (161) 14 (382)
其他 8 11 40 24
七、综合收益总额 16,069 20,243 55,330 60,767
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：马泽泉
合并现金流量表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025年1-9月 2024年1-9月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构存放款项
净增加额
存放中央银行和存放同业款项净减少额 17,545 47,814
向中央银行借款净增加额 - -
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融投资净减少额
买入返售金融资产净减少额 132,921 -
拆出资金净减少额 - 43,987
卖出回购金融资产款净增加额 - 111,924
收取的利息、手续费及佣金的现金 268,750 290,323
收到其他与经营活动有关的现金 137,678 74,121
经营活动现金流入小计 1,198,431 988,202
客户贷款及垫款净增加额 (544,123) (510,492)
存放中央银行和同业款项净增加额 - -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
- (46,220)
的金融投资净增加额
向中央银行借款净减少额 (9,955) (102,167)
拆入资金净减少额 (14,945) (7,904)
拆出资金净增加额 (24,077) -
买入返售金融资产净增加额 - (75,568)
卖出回购金融资产款净减少额 (94,239)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (180,745) (190,683)
支付给职工以及为职工支付的现金 (33,618) (32,167)
支付的各项税费 (20,898) (21,168)
支付其他与经营活动有关的现金 (144,374) (117,494)
经营活动现金流出小计 (1,066,974) (1,103,863)
经营活动产生的现金流量净额 131,457 (115,661)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 497,257 868,179
取得投资收益收到的现金 81,314 82,788
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金
投资活动现金流入小计 589,658 953,837
投资支付的现金 (718,619) (921,117)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
(31,233) (31,366)
付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净
(3,098) (2,163)
额
支付其他与投资活动有关的现金 - (345)
投资活动现金流出小计 (752,950) (954,991)
投资活动使用的现金流量净额 (163,292) (1,154)
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 120,000 -
发行债券收到的现金 137,548 149,044
发行其他权益工具收到的现金 2,700 40,000
筹资活动现金流入小计 260,248 189,044
偿还应付债券支付的现金 (122,173) (97,456)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (47,002) (47,473)
其中：向少数股东分配股利及债息 (91) (222)
偿付租赁负债的本金和利息 (1,703) (1,702)
赎回其他权益工具收到的现金 (33,601) (40,000)
为发行股票所支付的现金 (22) -
支付其他与筹资活动有关的现金 (116) -
筹资活动现金流出小计 (204,617) (186,631)
筹资活动产生 / (支付) 的现金流量净额 55,631 2,413
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 635 (798)
五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额 24,431 (115,200)
加：本期初现金及现金等价物余额 161,950 275,461
六、本期末现金及现金等价物余额 186,381 160,261
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：马泽泉
银行现金流量表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025年1-9月 2024年1-9月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构存放 615,479 421,098
款项净增加额
存放中央银行和存放同业款项净减少额 22,615 56,075
向中央银行借款净增加额 - -
以公允价值计量且其变动计入当期 10,642 -
损益的金融投资净减少额
拆出资金净减少额 - 62,741
买入返售金融资产净减少额 129,129 -
卖出回购金融资产款净增加额 - 86,810
收取的利息、手续费及佣金的现金 252,617 273,966
收到其他与经营活动有关的现金 83,698 37,536
经营活动现金流入小计 1,114,180 938,226
客户贷款及垫款净增加额 (547,509) (500,852)
向中央银行借款净减少额 (9,851) (102,183)
存放中央银行和同业款项净增加额 - -
以公允价值计量且其变动计入当期 - (42,335)
损益的金融投资净增加额
拆出资金净增加额 (23,344) -
拆入资金净减少额 (13,578) (44,581)
买入返售金融资产净增加额 - (76,195)
卖出回购金融资产款净减少额 (73,564)
支付的利息、手续费及佣金 (169,087) (176,840)
支付给职工以及为职工支付的现金 (30,769) (29,536)
支付的各项税费 (17,553) (18,077)
支付其他与经营活动有关的现金 (116,959) (107,328)
经营活动现金流出小计 (1,002,214) (1,097,927)
经营活动 (使用) / 产生的现金流量净额 111,966 (159,701)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 437,239 660,871
取得投资收益收到的现金 72,978 74,759
处置固定资产、无形资产和其他 442 259
长期资产收回的现金
投资活动现金流入小计 510,659 735,889
投资支付的现金 (655,388) (687,862)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 (1,886) (1,373)
支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净 (3,091) (2,105)
额
投资活动现金流出小计 (660,365) (691,340)
投资活动使用的现金流量净额 (149,706) 44,549
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 120,000
发行债券收到的现金 128,760 127,915
发行其他权益工具收到的现金 - 40,000
筹资活动现金流入小计 248,760 167,915
偿还应付债券支付的现金 (111,088) (77,033)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (46,097) (46,467)
偿还租赁负债支付的现金 (1,594) (1,627)
赎回其他权益工具收到的现金 (30,000) (40,000)
为发行股票所支付的现金 (22)
筹资活动现金流出小计 (188,801) (165,127)
筹资活动产生的现金流量净额 59,959 2,788
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 697 (735)
五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额 22,916 (113,099)
加：本期初现金及现金等价物余额 139,761 247,233
六、本期末现金及现金等价物余额 162,677 134,134
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：马泽泉
五、资本充足率
本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期
末，本集团资本充足率 16.13%，一级资本充足率 12.83%，核心一级资本充足率
有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官
方网站发布的《交通银行股份有限公司 2025 年第三季度资本管理第三支柱信息
披露报告》。
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