重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
证券代码：601077 证券简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
CHONGQING RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD.
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
重要内容提示
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
人刘一保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
本行行长隋军先生代为履行董事长职务，至本行新任董事长任职资格获监管机构核准之日止。
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一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明
外，为本集团数据，以人民币列示。
单位：百万元 币种：人民币
比上年同期 比上年同期
项目 2025 年 7-9 月 2025 年 1-9 月
增减(%) 增减(%)
营业收入 6,916.9 1.10 21,657.7 0.67
净利润 3,078.0 2.14 10,924.9 3.32
归属于本行股东的净利润 2,994.9 1.53 10,693.6 3.74
归属于本行股东的扣除非
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 18,968.0 (4.18)
净额
基本及稀释每股收益（元/
股）
扣除非经常性损益后基本
及稀释每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 下降 0.47 个 下降 0.30 个
（%，年化） 百分点 百分点
平均总资产回报率（%， 下降 0.05 个 下降 0.03 个
年化） 百分点 百分点
项目 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日 比上年末增减(%)
资产总额 1,655,810.2 1,514,941.7 9.30
客户贷款和垫款总额 777,973.3 714,273.0 8.92
负债总额 1,516,134.0 1,381,332.9 9.76
客户存款 1,027,091.6 941,946.2 9.04
权益总额 139,676.2 133,608.8 4.54
归属于本行股东的所有者
权益
归属于本行普通股股东的
每股净资产（元/股）
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（二）非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 2025 年 7-9 月 2025 年 1-9 月
非流动资产处置收益 16.8 22.0
政府补助 0.7 7.3
罚款收入 1.5 3.5
长款收入 0.2 0.5
罚款支出 (0.3) (3.7)
其他营业外收支净额 1.8 (3.4)
非经常性损益所得税影响 (5.3) (7.5)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） - -
归属于本行股东的非经常性损益合计 15.4 18.7
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□适用 √不适用
（四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
的说明
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本集团按照
中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证券监督管理委
员会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编
制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。
本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及
其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披
露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集
团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目
及金额列示如下：
单位：百万元 币种：人民币
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净资产(合并)
项目
按企业会计准则 139,676.2 133,608.8 123,501.7
差异项目及金额：
—收购业务形成的商誉 440.1 440.1 440.1
按国际财务报告准则 140,116.3 134,048.9 123,941.8
本行于 2008 年 6 月 27 日注册成立为股份有限公司，新成立的
股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中
区农村信用合作社联合社等 38 家县（区）农村信用合作社联合社及
重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行
于 2009 年 1 月 1 日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成
的商誉进行确认。本行于 2010 年 12 月 16 日在香港联交所首次公开
发行境外上市外资股（H 股），并于当年首次采用国际财务报告准
则，根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购
业务形成的商誉。
（五）资本充足率
下表列示截至 2025 年 9 月末，本集团及本银行根据《商业银行
资本管理办法》计算的各级资本充足率。
单位：百万元 币种：人民币
项目
本集团 本银行 本集团 本银行
核心一级资本净额 131,952.9 116,416.1 126,455.9 112,123.4
一级资本净额 138,101.7 122,413.7 132,591.9 118,121.1
资本净额 150,158.5 133,314.9 143,120.0 127,600.0
风险加权资产 1,016,360.7 942,031.4 888,052.6 820,287.5
核心一级资本充足率（%） 12.98 12.36 14.24 13.67
一级资本充足率（%） 13.59 12.99 14.93 14.40
资本充足率（%） 14.77 14.15 16.12 15.56
（六）杠杆率
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下表列示截至 2025 年 9 月末，本集团根据《商业银行资本管理
办法》计算的杠杆率。
单位：百万元 币种：人民币
项目
一级资本净额 138,101.7 137,826.0 134,334.4 132,591.9
调整后的表内外资
产余额
杠杆率（%） 8.07 8.22 8.09 8.48
（七）流动性覆盖率
下表列示截至 2025 年 9 月末，本集团根据《商业银行流动性风
险管理办法》计算的流动性覆盖率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2025 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 146,753.38
未来 30 天现金净流出量 37,708.91
流动性覆盖率（%） 389.17
（八）季度经营简要分析
增长 3.32%；其中归属于本行股东的净利润 106.94 亿元，较上年同
期 增 长 3.74% 。 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 归 属 于 本 行 股 东 的 净 利 润
率 10.86%，较上年同期下降 0.30 个百分点。
期增长 0.67%。其中，利息净收入 178.50 亿元，较上年同期增长
较上年同期下降 0.02 个百分点，降幅收窄 0.14 个百分点。
同 期 增 加 1.84% 。 其 中 ， 其 他 一 般 及 行 政 开 支 较 上 年 同 期 下 降
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施精细化管理。成本收入比 27.20%，较上年同期增长 0.31 个百分
点。信用减值损失 32.29 亿元，较上年同期下降 14.31%。
截至 2025 年 9 月 30 日，本集团资产总额 16,558.10 亿元，较上
年末增加 1,408.69 亿元，增幅 9.30%。客户贷款和垫款总额 7,779.73
亿元，较上年末增加 637.00 亿元，增幅 8.92%。其中，本集团公司
贷款 4,187.34 亿元，零售贷款 3,036.76 亿元，票据贴现 555.63 亿
元 。 金 融 投 资 6,564.98 亿 元 ， 较 上 年 末 增 加 284.95 亿 元 ， 增 幅
截至 2025 年 9 月 30 日，本集团负债总额 15,161.34 亿元，较上
年末增加 1,348.01 亿元，增幅 9.76%。客户存款 10,270.92 亿元，较
上 年 末 增 加 851.45 亿 元 ， 增 幅 9.04% 。 其 中 ， 本 集 团 公 司 存 款
截至 2025 年 9 月 30 日，本集团股东权益总额 1,396.76 亿元，
较上年末增加 60.67 亿元，增幅 4.54%。
截至 2025 年 9 月 30 日，本集团不良贷款余额 87.11 亿元；不良
贷 款 率 1.12% ， 较 上 年 末 下 降 0.06 个 百 分 点 ； 拨 备 覆 盖 率
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十
名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股
东总数
前十名股东持股情况
持有有 质押、标记或冻结情况
持股
股东 限售条 股份
股东名称 持股数量 比例
性质 件股份 类别
(%)
数量 股份状态 数量
香港中央结算（代理
境外法人 2,507,084,331 22.08 0 H股 未知
人）有限公司
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重庆渝富资本运营集
国有法人 988,000,000 8.70 0 A股 -
团有限公司
重庆市城市建设投资
国有法人 797,087,430 7.02 0 A股 -
（集团）有限公司
重庆发展置业管理有
国有法人 589,084,181 5.19 0 A股 -
限公司
重庆市水利投资（集
国有法人 566,714,256 4.99 0 A股 -
团）有限公司
重庆发展投资有限公 522,000,000 4.60 A股
国有法人 0 -
司 23,814,000 0.21 H股
香港中央结算有限公
境外法人 267,889,041 2.36 0 A股 未知
司
重庆水务集团股份有
国有法人 125,000,000 1.10 0 A股 -
限公司
重庆财信企业集团有 境内非国 质押、司
限公司 有法人 法冻结
中国工商银行股份有
限公司－华泰柏瑞沪
其他 105,362,048 0.93 0 A股 -
深 300 交易型开放式
指数证券投资基金
香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司
的全资子公司；重庆发展置业管理有限公司与重庆发展投资
上述股东关联关系或一致行动的说明 有限公司互为一致行动人；重庆市水利投资（集团）有限公
司和重庆水务集团股份有限公司为重庆渝富资本运营集团有
限公司的一致行动人。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与
无
融资融券及转融通业务情况说明
注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股数是该公司以代理人身份，代表截至
报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股份合计数，其持
股数量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行 H 股。
（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代
表持有的本行 A 股股份合计数（沪股通股票）。
（3）报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行 A 股 988,000,000 股，占本
行总股本的 8.70%；重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方、一致行动人重庆市水利
投资（集团）有限公司、重庆水务集团股份有限公司、重庆市农业投资集团有限公司、重
庆三峡融资担保集团股份有限公司、重庆渝富（香港）有限公司、重庆川仪自动化股份有
限公司、重庆两江假日酒店管理有限公司合并持有本行股份 1,809,861,341 股，占本行总股
本的 15.94%。
（4）报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司持有本行 A 股 797,087,430
股，占本行总股本的 7.02%；重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方重庆渝开
发股份有限公司合并持有本行 A 股 827,087,430 股，占本行总股本的 7.28%。
（5）报告期末，重庆发展置业管理有限公司持有本行 A 股 589,084,181 股，占本行总
股本的 5.19%；其关联方重庆发展投资有限公司持有本行股份 545,814,000 股，占本行总股
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本的 4.81%；重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持有本行股份 1,134,898,181 股，
占本行总股本的 9.99%。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
□适用 √不适用
四、季度财务报表
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合并资产负债表
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 54,092,248 51,204,006
存放同业及其他金融机构款项 44,410,464 21,032,927
拆出资金 100,344,803 90,440,520
衍生金融资产 369,731 5,295
买入返售金融资产 31,197,855 20,937,314
发放贷款和垫款 746,326,734 683,830,682
金融投资：
交易性金融资产 105,968,583 84,554,813
债权投资 257,736,813 297,248,006
其他债权投资 290,754,390 244,824,694
其他权益工具投资 2,037,817 1,375,617
长期股权投资 542,853 509,682
固定资产 4,315,819 4,072,822
在建工程 173,743 325,174
无形资产 566,230 598,845
使用权资产 204,209 170,349
递延所得税资产 13,736,865 11,705,083
其他资产 3,031,071 2,105,841
资产总计 1,655,810,228 1,514,941,670
负债：
向中央银行借款 103,550,968 103,007,638
同业及其他金融机构存放款项 686,623 3,031,742
拆入资金 71,372,129 61,565,758
交易性金融负债 11,733,492 9,878,249
衍生金融负债 9,358 3,140
卖出回购金融资产款 103,409,303 71,937,669
吸收存款 1,027,091,608 941,946,157
应付职工薪酬 5,531,863 6,110,069
应交税费 1,216,503 1,004,645
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
预计负债 293,574 353,902
应付债券 181,078,864 171,657,542
租赁负债 183,604 146,181
其他负债 9,976,114 10,690,191
负债合计 1,516,134,003 1,381,332,883
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 5,997,648 5,997,648
其中：永续债 5,997,648 5,997,648
资本公积 20,307,595 20,306,543
其他综合收益 816,545 4,147,550
盈余公积 15,872,212 15,872,212
一般风险准备 21,528,189 20,379,718
未分配利润 61,688,498 53,632,913
归属于母公司股东权益合计 137,567,687 131,693,584
少数股东权益 2,108,538 1,915,203
股东权益合计 139,676,225 133,608,787
负债和股东权益总计 1,655,810,228 1,514,941,670
公司负责人：隋军 主管会计工作负责人：张进 会计机构负责人：刘
一
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合并利润表
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 1-9 月 2024 年 1-9 月
一、营业总收入 21,657,690 21,514,396
利息净收入 17,849,856 16,700,395
利息收入 34,759,316 35,408,272
利息支出 (16,909,460) (18,707,877)
手续费及佣金净收入 1,057,335 1,269,080
手续费及佣金收入 1,306,764 1,539,732
手续费及佣金支出 (249,429) (270,652)
投资收益 3,495,350 3,802,700
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 33,171 23,700
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生
的收益
其他收益 5,215 112,907
公允价值变动净损失 (807,412) (484,866)
汇兑净损失 (60,537) (2,629)
其他业务收入 95,858 98,633
资产处置收益 22,025 18,176
二、营业总支出 (9,394,790) (9,855,386)
税金及附加 (173,712) (235,111)
业务及管理费 (5,891,754) (5,785,456)
信用减值损失 (3,229,318) (3,768,759)
其他资产减值损失 (40,979) (5,218)
其他业务成本 (59,027) (60,842)
三、营业利润 12,262,900 11,659,010
加：营业外收入 8,883 8,872
减：营业外支出 (9,889) (40,478)
四、利润总额 12,261,894 11,627,404
减：所得税费用 (1,336,977) (1,053,270)
五、净利润 10,924,917 10,574,134
（一）按持续经营分类
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（二）按所有权归属分类
六、其他综合收益税后净额 (3,330,990) 1,640,393
（一）归属于母公司股东的其他综合收益的
(3,331,005) 1,640,372
税后净额
（1）重新计量设定受益计划变动额 128,955 (91,410)
（2）其他权益工具投资公允价值变动 44,940 (7,118)
（1）以公允价值计量且其变动计入其他综
(3,579,568) 1,625,731
合收益的债务工具公允价值变动
（2）以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的债务工具信用损失准备
（二）归属于少数股东的其他综合收益的税
后净额
七、综合收益总额 7,593,927 12,214,527
（一）归属于母公司股东的综合收益总额 7,362,592 11,948,335
（二）归属于少数股东的综合收益总额 231,335 266,192
八、每股收益
（一）基本每股收益（元/股） 0.92 0.89
（二）稀释每股收益（元/股） 0.92 0.89
公司负责人：隋军 主管会计工作负责人：张进 会计机构负责人：刘
一
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合并现金流量表
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 1-9 月 2024 年 1-9 月
一、经营活动产生的现金流量：
拆出资金净减少额 - 2,057,890
买入返售金融资产净减少额 - 191,499
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 49,339,366
向中央银行借款净增加额 161,809 264,310
拆入资金净增加额 9,814,604 3,507,302
交易性金融负债净增加额 1,847,008 735,498
卖出回购金融资产款净增加额 31,441,221 22,051,178
客户存款和同业存放款项净增加额 86,658,704 -
收取利息、手续费及佣金的现金 26,469,659 26,700,517
收到其他与经营活动有关的现金 2,474,916 2,516,519
经营活动现金流入小计 158,867,921 107,364,079
存放中央银行和同业款项净增加额 (24,478,776) (7,787,326)
拆出资金净增加额 (4,669,781) -
发放贷款和垫款净增加额 (64,594,728) (40,996,607)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (16,194,727) -
客户存款和同业存放款项净减少额 - (8,835,839)
支付利息、手续费及佣金的现金 (18,119,030) (18,727,993)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,137,714) (4,280,950)
支付的各项税费 (3,685,856) (3,647,892)
支付其他与经营活动有关的现金 (4,019,322) (3,292,732)
经营活动现金流出小计 (139,899,934) (87,569,339)
经营活动产生的现金流量净额 18,967,987 19,794,740
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 249,630,158 207,715,430
取得投资收益收到的现金 12,405,442 12,353,712
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产收到的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 1,052 -
投资活动现金流入小计 262,084,504 220,117,780
投资支付的现金 (265,706,409) (272,266,941)
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(688,074) (296,313)
产支付的现金
购买子公司少数股东股权支付的现金 - (5,428)
投资活动现金流出小计 (266,394,483) (272,568,682)
投资活动使用的现金流量净额 (4,309,979) (52,450,902)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 224,546,868 233,464,283
筹资活动现金流入小计 224,546,868 233,464,283
偿还债券支付的现金 (217,320,000) (182,740,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,061,807) (4,217,662)
其中：子公司支付给少数股东的股
(30,000) (30,000)
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 (48,814) (243,683)
筹资活动现金流出小计 (221,430,621) (187,201,345)
筹资活动产生的现金流量净额 3,116,247 46,262,938
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (29,651) (8,488)
五、现金及现金等价物净增加额 17,744,604 13,598,288
加：期初现金及现金等价物余额 39,978,403 43,210,418
六、期末现金及现金等价物余额 57,723,007 56,808,706
公司负责人：隋军 主管会计工作负责人：张进 会计机构负责人：刘
一
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
母公司资产负债表
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 9 月 30 日 2024 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 53,927,765 51,033,250
存放同业及其他金融机构款项 40,482,907 16,615,217
拆出资金 106,772,652 95,716,854
衍生金融资产 369,731 5,295
买入返售金融资产 28,123,750 20,046,623
发放贷款和垫款 674,125,909 617,652,748
金融投资：
交易性金融资产 120,408,706 92,681,870
债权投资 257,534,422 297,044,653
其他债权投资 248,496,731 210,911,331
其他权益工具投资 2,037,817 1,375,617
长期股权投资 6,271,526 6,231,407
固定资产 3,222,721 3,413,632
在建工程 156,548 311,521
无形资产 550,908 584,660
使用权资产 170,570 156,120
递延所得税资产 13,112,464 11,296,158
其他资产 1,902,099 1,113,920
资产总计 1,557,667,226 1,426,190,876
负债：
向中央银行借款 103,535,535 102,992,205
同业及其他金融机构存放款项 1,245,861 3,485,466
拆入资金 21,229,089 13,275,998
交易性金融负债 1,293,662 -
衍生金融负债 9,358 3,140
卖出回购金融资产款 86,586,164 59,100,800
吸收存款 1,024,460,470 939,463,267
应付职工薪酬 5,326,098 5,926,256
应交税费 969,063 809,816
预计负债 293,504 353,843
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
应付债券 181,078,864 171,657,542
租赁负债 154,595 138,954
其他负债 1,759,940 4,795,580
负债合计 1,427,942,203 1,302,002,867
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 5,997,648 5,997,648
其中：永续债 5,997,648 5,997,648
资本公积 20,437,768 20,437,768
其他综合收益 (539,668) 2,154,128
盈余公积 15,872,212 15,872,212
一般风险准备 20,180,225 19,090,015
未分配利润 56,419,838 49,279,238
归属于母公司股东权益合计 129,725,023 124,188,009
少数股东权益 - -
股东权益合计 129,725,023 124,188,009
负债和股东权益总计 1,557,667,226 1,426,190,876
公司负责人：隋军 主管会计工作负责人：张进 会计机构负责人：刘
一
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
母公司利润表
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025 年 1-9 月 2024 年 1-9 月
一、营业总收入 19,432,667 19,574,803
利息净收入 15,336,502 14,497,209
利息收入 31,465,180 32,275,145
利息支出 (16,128,678) (17,777,936)
手续费及佣金净收入 788,205 996,027
手续费及佣金收入 1,029,177 1,256,815
手续费及佣金支出 (240,972) (260,788)
投资收益 4,255,996 4,229,845
其中：对联营企业和合营企业的投资收
益
以摊余成本计量的金融资产终止确认产
生的收益
其他收益 4,727 106,862
公允价值变动净损失 (923,927) (279,873)
汇兑净损失 (60,537) (2,629)
其他业务收入 9,669 9,183
资产处置收益 22,032 18,179
二、营业总支出 (8,830,294) (9,245,345)
税金及附加 (164,987) (224,228)
业务及管理费 (5,667,624) (5,570,818)
信用减值损失 (2,956,704) (3,445,081)
其他资产减值损失 (40,979) (5,218)
三、营业利润 10,602,373 10,329,458
加：营业外收入 8,674 8,585
减：营业外支出 (9,227) (38,072)
四、利润总额 10,601,820 10,299,971
减：所得税费用 (881,469) (993,515)
五、净利润 9,720,351 9,306,456
（一）按持续经营分类
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
（二）按所有权归属分类
六、其他综合收益的税后净额 (2,693,796) 1,002,890
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益
(2,942,373) 988,312
合收益的债务工具公允价值变动
合收益的债务工具信用损失准备
七、综合收益总额 7,026,555 10,309,346
公司负责人：隋军 主管会计工作负责人：张进 会计机构负责人：刘一
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
母公司现金流量表
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2025年1-9月 2024年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
拆出资金净减少额 - 2,392,500
买入返售金融资产净减少额 - 191,499
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 54,056,310
向中央银行借款净增加额 161,809 233,600
拆入资金净增加额 7,940,770 3,434,802
交易性金融负债净增加额 1,285,427 -
卖出回购金融资产款净增加额 27,455,535 21,340,453
客户存款和同业存放款项净增加额 86,627,944 -
收取利息、手续费及佣金的现金 22,870,384 23,351,159
收到其他与经营活动有关的现金 649,432 1,472,622
经营活动现金流入小计 146,991,301 106,472,945
存放中央银行和同业款项净增加额 (23,379,736) (7,739,287)
拆出资金净增加额 (5,836,341) -
发放贷款和垫款净增加额 (58,855,127) (37,130,768)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (11,363,035) -
交易性金融负债净减少额 - (100,682)
客户存款和同业存放款项净减少额 - (8,198,323)
支付利息、手续费及佣金的现金 (17,321,844) (17,717,727)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,014,815) (4,133,243)
支付的各项税费 (2,653,843) (2,721,752)
支付其他与经营活动有关的现金 (3,904,821) (3,078,098)
经营活动现金流出小计 (127,329,562) (80,819,880)
经营活动产生的现金流量净额 19,661,739 25,653,065
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 233,100,363 206,887,936
取得投资收益收到的现金 12,334,537 12,315,236
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
收到的现金净额
投资活动现金流入小计 245,481,981 219,251,708
投资支付的现金 (250,865,802) (270,500,085)
重庆农村商业银行股份有限公司 2025 年第三季度报告
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
(174,536) (291,894)
支付的现金
购买子公司少数股东股权支付的现金 (6,948) (94,428)
投资活动现金流出小计 (251,047,286) (270,886,407)
投资活动使用的现金流量净额 (5,565,305) (51,634,699)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 224,546,868 233,464,283
筹资活动现金流入小计 224,546,868 233,464,283
偿还债券支付的现金 (217,320,000) (182,740,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,061,807) (4,187,662)
支付其他与筹资活动有关的现金 (37,379) (170,013)
筹资活动现金流出小计 (221,419,186) (187,097,675)
筹资活动产生的现金流量净额 3,127,682 46,366,608
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (29,651) (8,488)
五、现金及现金等价物净增加额 17,194,465 20,376,486
加：期初现金及现金等价物余额 34,576,148 33,617,793
六、期末现金及现金等价物余额 51,770,613 53,994,279
公司负责人：隋军 主管会计工作负责人：张进 会计机构负责人：刘
一
特此公告。
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