重庆银行股份有限公司
BANK OF CHONGQING CO., LTD.
二〇二五年第三季度报告
（A 股股票代码：601963）
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
会议应参会董事 14 人，实际亲自参会董事 13 人，杨秀明董事长委托高嵩董事出席会议
并代为行使表决权。会议审议并全票通过了本行 2025 年第三季度报告。
保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
及其附属公司。
重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，
以人民币列示。
（除另有注明外， 2025 年 2024 年 2025 年 9 月 30 日
以人民币千元列示） 9 月 30 日 12 月 31 日 比上年末增减（%）
资产总额 1,022,749,648 856,641,840 19.39
客户贷款及垫款总额 520,384,849 440,616,361 18.10
负债总额 956,747,743 792,877,922 20.67
客户存款 554,245,210 474,116,904 16.90
归属于本行股东权益 63,113,583 61,070,973 3.34
权益总额 66,001,905 63,763,918 3.51
归属于本行普通股股东的每
股净资产（人民币元） 16.15 15.56 3.79
（除另有注明外， 上年同期增减 上年同期增减
以人民币千元列示） （%） （%）
营业收入 4,080,754 17.38 11,740,161 10.40
净利润 1,801,650 20.49 5,195,833 10.42
归属于本行股东的净利润 1,689,678 20.54 4,879,181 10.19
扣除非经常性损益后归属于
本行股东的净利润
经营活动产生的现金流量净
不适用 不适用 54,368,226 不适用
额
基本每股收益（人民币元） 0.49 22.50 1.40 10.24
稀释每股收益（人民币元） 0.37 15.63 1.08 8.00
年化后平均总资产回报率 下降 0.01 个百分 下降 0.05 个百分
（1 ）
（%） 点 点
年化后加权平均净资产收益 上升 1.38 个百分 上升 0.18 个百分
（2）
率（%） 点 点
注：
（1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。
（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》
（2010 年修订版）
计算。
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
（除另有注明外，以人民币千元列示） 2025 年 7-9 月 2025 年 1-9 月
处置非流动资产收益 (86) 3,237
计入当期损益的政府补助和奖励 4 15,391
其他营业外收支净额 (880) 253
减：所得税影响数 241 (4,720)
减：归属于少数股东的非经常性损益 160 37
归属于本行股东的非经常性损益 (561) 14,198
注：
本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023 年修订）的规定计算非经常
性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金
融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2025 年 9 月
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本
充足率情况。
（除另有注明外，
以人民币千元列示） 本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 56,817,013 51,588,317 54,325,735 49,716,395
一级资本净额 64,097,237 58,587,911 61,550,655 56,715,989
资本净额 83,511,889 76,303,633 79,470,686 73,544,155
风险加权资产 662,693,408 605,233,166 549,740,040 504,246,868
核心一级资本充足率（%） 8.57 8.52 9.88 9.86
一级资本充足率（%） 9.67 9.68 11.20 11.25
资本充足率（%） 12.60 12.61 14.46 14.58
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率情况。
（除另有注明外，
以人民币千元列示）
调整后的表内外资产余额 1,103,107,405 924,423,283
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
一级资本净额 64,097,237 61,550,655
杠杆率（%） 5.81 6.66
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆
盖率情况。
（除另有注明外，
以人民币千元列示）
合格优质流动性资产 111,779,497 153,182,179
未来 30 天现金净流出量 29,684,781 27,668,283
流动性覆盖率（%） 376.55 553.64
截至报告期末，本行普通股股东总数为 36,303 户，其中：A 股股东 35,298 户，H 股登记
股东 1,005 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东持股情况如下：
本行前十名普通股股东持股情况
持有有限 质押、标记或
占总股
序 期末持股数 股份 售条件股 冻结情况
股东名称 股东性质 本比例
号 量（股） 类别 份数量 数量
（%） 状态
（股） （股）
香港中央结算（代理人）有限
公司
重庆渝富资 本运营集团有限 A股
公司 +H 股
A股 122,00
+H 股 0,000
重庆市水利投资（集团）有限
公司
富德生命人 寿保险股份有限
公司
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
上述股东关联关系或一致行动的说明：重庆市水利投资（集团）有限公司为重庆渝富资本运营集团有限公司的
一致行动人，除此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。
前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限
公司是否参与转融通业务，除此之外，本行其他前十名股东未参与转融通业务出借本行股份。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用
注：
(1) 香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行 H 股
股东账户的股份总数，其中包括本行前十名股东中其他股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行 H 股
股份。
(2) 经股东确认，重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行 A 股 421,750,727 股，通过其子公司重庆渝富（香港）
有限公司持有本行 H 股 74,566,000 股；其关联方或一致行动人重庆农投资产经营管理有限公司、重庆农村商业银行股
份有限公司、重庆两江假日酒店管理有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、西南证券股份有限公司、重
庆渝富控股集团有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆水务环境控股集团有限公司、重庆轻纺资产管理有限
公司、重庆机电控股（集团）公司、重庆家具总公司、重庆市水利投资（集团）有限公司、重庆科技创新投资集团有
限公司持有本行 A 股 294,814,156 股，合并持有本行股份 791,130,883 股，占本行总股份的 22.77%。
(3) 经股东确认，重庆千里科技股份有限公司持有本行 A 股 129,564,932 股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司
持有本行 H 股 165,254,000 股，合计持有本行股份 294,818,932 股，占本行总股份的 8.49%。
(4) 经股东确认，上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行 H 股 240,463,650 股，
占本行总股份的 6.92%。
(5) 经股东确认，重庆市地产集团有限公司直接持有本行 A 股 226,852,088 股，其关联方或一致行动人重庆康居物业发
展有限公司、重庆市巴渝民宿集团有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行 A 股 2,259,601 股，合并持有本行 A 股
股份 229,111,689 股，占本行总股份的 6.59%。
(6) 经股东确认，富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行 H 股 150,000,000 股，通过其子公司富德资源投资控股
集团有限公司持有本行 H 股 56,510,150 股，合并持有本行 H 股 206,510,150 股，占本行总股份的 5.94%。
(7) 经股东确认，重庆北恒投资发展有限公司直接持有本行 H 股 84,823,500 股，其关联方重庆两江现代服务业发展有
限公司、重庆高科集团有限公司、重庆渝高科技产业（集团）股份有限公司持有本行 A 股 1,934,949 股，合并持有本
行股份 86,758,449 股，占本行总股份的 2.50%。
(8) 截至报告期末，本行股份质押 123,140,811 股，
占本行总股本的 3.54%；冻结股份 470,907 股，占本行总股本的 0.01%。
(9) 本行未知香港中央结算（代理人）有限公司是否参与转融通业务，除此之外，本行其他前十名股东未参与转融通
业务出借本行股份。
截至 2025 年 9 月 30 日，本集团资产总额 10,227.50 亿元，较上年末增加 1,661.08 亿元，
增幅 19.39%。
客户存款 5,542.45 亿元，较上年末增加 801.28 亿元，增幅 16.90%。其中，定期存款 4,166.72
亿元，活期存款 966.79 亿元，保证金存款 236.78 亿元，其他存款 34.43 亿元，应付利息
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
客户贷款及垫款总额 5,203.85 亿元，较上年末增长 797.68 亿元，增幅 18.10%。其中：公
司贷款 3,990.19 亿元，个人贷款 992.90 亿元，票据贴现 201.50 亿元，应收利息 19.26 亿
元。
不良贷款余额 58.94 亿元，较上年末增加 4.31 亿元；不良贷款率 1.14%，较上年末下降
截至 2025 年 9 月 30 日九个月，本集团实现净利润 51.96 亿元，较上年同期增加 4.90 亿
元，增幅 10.42%。实现营业收入 117.40 亿元，较上年同期增加 11.06 亿元，增幅 10.40%。
业务及管理费为 28.10 亿元，较上年同期增加 2.53 亿元，增幅 9.90%。成本收入比 23.93%，
较上年同期下降 0.11 个百分点。
按照《商业银行资本管理办法》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为 8.57%，
一级资本充足率为 9.67%，资本充足率为 12.60%，分别较上年末下降 1.31、1.53、1.86
个百分点，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。
本行拟以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，向登记在册的全体普通股股
东每 10 股派送现金股利人民币 1.684 元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币或等
值港币支付，并为 H 股股东提供人民币派息币种选择权，H 股股东有权选择全部（香港
中央结算（代理人）有限公司可选择全部或部分）以人民币或港币收取 H 股股息。
以截至 2025 年 9 月 30 日的普通股总股本 3,474,585,802 股为基数计算，合计拟派发现金
股利人民币 585,120,249.06 元（含税），占 2025 年前三季度合并报表中归属于本行普通
股股东净利润的 11.99%。由于本行发行的可转债处于转股期，若普通股总股本在实施权
益分派的股权登记日前发生变动，届时将维持分配总额不变，以实施权益分配的股权登
记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体
分配情况。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
本次利润分配方案的具体内容详见本行于 2025 年 10 月 24 日披露的《关于 2025 年三季
度利润预分配方案的公告》。
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站
（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交
易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
附录 根据中国会计准则编制的财务报表
合并资产负债表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2025 年 2024 年
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 35,324,384 34,510,468
存放同业及其他金融机构款项 17,872,758 5,997,932
拆出资金 2,114,761 11,668,343
衍生金融资产 989,240 44,443
买入返售金融资产 39,709,196 16,801,936
发放贷款和垫款 505,779,026 427,263,845
金融投资：
交易性金融资产 66,061,963 64,680,693
债权投资 235,063,788 169,427,008
其他债权投资 102,797,602 113,677,997
其他权益工具投资 136,970 122,115
长期股权投资 3,445,016 3,173,826
固定资产 3,312,051 2,650,441
在建工程 249,015 247,591
使用权资产 195,849 204,156
无形资产 783,155 811,925
投资性房地产 60,179 41,914
递延所得税资产 5,276,319 4,210,831
其他资产 3,578,376 1,106,376
资产总计 1,022,749,648 856,641,840
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并资产负债（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2025 年 2024 年
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 85,626,707 54,465,361
同业及其他金融机构存放款项 34,279,934 983,134
拆入资金 67,024,313 55,074,213
衍生金融负债 309,302 7,240
卖出回购金融资产款 8,423,412 8,897,728
吸收存款 554,245,210 474,116,904
应付职工薪酬 871,789 920,995
应交税费 648,839 427,209
应付债券 199,688,255 191,559,600
预计负债 230,568 209,194
租赁负债 177,437 189,494
其他负债 4,672,386 5,436,489
交易性金融负债 549,591 590,361
负债合计 956,747,743 792,877,922
股东权益：
股本 3,474,586 3,474,569
其他权益工具 8,071,243 8,071,257
其中：永续债 6,999,594 6,999,594
资本公积 7,734,382 7,734,021
其他综合收益 526,796 2,502,023
盈余公积 5,328,022 5,328,022
一般风险准备 9,176,778 8,597,970
未分配利润 28,801,776 25,363,111
归属于本行股东权益合计 63,113,583 61,070,973
少数股东权益 2,888,322 2,692,945
股东权益合计 66,001,905 63,763,918
负债和股东权益总计 1,022,749,648 856,641,840
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行资产负债表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2025 年 2024 年
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 35,267,911 34,457,306
存放同业及其他金融机构款项 14,652,153 2,659,913
拆出资金 2,827,340 12,272,586
衍生金融资产 989,240 44,443
买入返售金融资产 39,685,194 16,594,629
发放贷款和垫款 452,715,871 383,937,822
金融投资：
交易性金融资产 64,946,730 62,109,063
债权投资 235,063,788 169,427,008
其他债权投资 102,797,602 113,677,997
其他权益工具投资 136,970 122,115
长期股权投资 5,075,138 4,803,948
固定资产 2,403,460 2,472,385
在建工程 249,015 247,591
使用权资产 189,899 198,206
无形资产 767,937 797,245
投资性房地产 60,179 41,914
递延所得税资产 4,652,992 3,598,864
其他资产 948,500 962,102
资产总计 963,429,919 808,425,137
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行资产负债表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2025 年 2024 年
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 85,626,707 54,465,361
同业及其他金融机构存放款项 34,385,000 1,235,087
拆入资金 18,976,023 17,011,757
衍生金融负债 309,302 7,240
卖出回购金融资产款 7,000,801 7,483,053
吸收存款 553,393,950 473,384,884
应付职工薪酬 820,007 860,456
应交税费 561,907 320,665
应付债券 199,688,255 191,559,600
预计负债 230,568 209,194
租赁负债 165,497 177,554
其他负债 557,384 1,833,265
负债合计 901,715,401 748,548,116
股东权益：
股本 3,474,586 3,474,569
其他权益工具 8,071,243 8,071,257
其中：永续债 6,999,594 6,999,594
资本公积 7,729,916 7,729,555
其他综合收益 526,796 2,502,023
盈余公积 5,324,034 5,324,034
一般风险准备 8,802,405 8,277,801
未分配利润 27,785,538 24,497,782
股东权益合计 61,714,518 59,877,021
负债和股东权益总计 963,429,919 808,425,137
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并利润表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
利息收入 23,501,681 21,757,302
利息支出 (14,381,623) (13,842,278)
利息净收入 9,120,058 7,915,024
手续费及佣金收入 706,704 945,325
手续费及佣金支出 (147,982) (173,748)
手续费及佣金净收入 558,722 771,577
投资收益 2,340,579 1,874,157
其中：对联营企业的投资收益 284,296 285,881
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 - 532,996
其他收益 15,391 81,209
公允价值变动损益 (367,210) (7,617)
汇兑损益 26,257 (10,569)
资产处置损益 3,478 (7,800)
其他业务收入 42,886 18,493
营业收入 11,740,161 10,634,474
税金及附加 (138,590) (147,478)
业务及管理费 (2,809,990) (2,556,883)
信用减值损失 (3,124,448) (2,690,477)
其他资产减值损失 - (2,972)
其他业务成本 (49,549) (13,342)
营业支出 (6,122,577) (5,411,152)
营业利润 5,617,584 5,223,322
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并利润表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 2,120 2,901
营业外支出 (2,108) (8,083)
利润总额 5,617,596 5,218,140
减：所得税费用 (421,763) (512,640)
净利润 5,195,833 4,705,500
归属于本行股东的净利润 4,879,181 4,428,072
少数股东损益 316,652 277,428
其他综合收益：
归属于本行股东的其他综合收益税后净额 (1,975,227) 478,765
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融
资产公允价值变动 (1,969,933) 576,747
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融
资产信用损失准备 (16,655) (116,957)
其后不会重分类至损益的项目：
其他权益工具投资公允价值变动 11,141 19,142
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 220 (167)
归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -
其他综合收益税后净额 (1,975,227) 478,765
综合收益总额 3,220,606 5,184,265
- 13 -
重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并利润表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
归属于本行股东的综合收益总额 2,903,954 4,906,837
归属于少数股东的综合收益总额 316,652 277,428
每股收益
基本每股收益(人民币元) 1.40 1.27
稀释每股收益(人民币元) 1.08 1.00
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行利润表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
利息收入 21,588,217 19,854,716
利息支出 (13,664,232) (13,092,806)
利息净收入 7,923,985 6,761,910
手续费及佣金收入 706,702 945,315
手续费及佣金支出 (141,600) (169,262)
手续费及佣金净收入 565,102 776,053
投资收益 2,451,564 1,959,702
其中：对联营企业的投资收益 284,296 285,881
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 - 532,996
其他收益 15,391 81,116
公允价值变动损益 (355,511) (26,836)
汇兑损益 26,257 (10,569)
资产处置损益 3,478 (7,938)
其他业务收入 2,481 1,065
营业收入 10,632,747 9,534,503
税金及附加 (134,898) (143,698)
业务及管理费 (2,707,135) (2,456,428)
信用减值损失 (2,905,160) (2,281,813)
其他资产减值损失 - (10)
其他业务成本 (2,173) (684)
营业支出 (5,749,366) (4,882,633)
营业利润 4,883,381 4,651,870
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行利润表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 1,695 2,184
营业外支出 (1,413) (6,191)
利润总额 4,883,663 4,647,863
减：所得税费用 (209,595) (414,265)
净利润 4,674,068 4,233,598
其他综合收益：
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融
资产公允价值变动 (1,969,933) 576,747
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融
资产信用损失准备 (16,655) (116,957)
其后不会重分类至损益的项目：
其他权益工具投资公允价值变动 11,141 19,142
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 220 (167)
其他综合收益税后净额 (1,975,227) 478,765
综合收益总额 2,698,841 4,712,363
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 30,471,243 -
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 112,657,145 40,274,799
收取利息的现金 17,451,878 16,164,705
收取手续费及佣金的现金 838,666 1,049,702
收到其他与经营活动有关的现金 553,769 1,640,714
经营活动现金流入小计 161,972,701 59,129,920
向中央银行借款净减少额 - (6,328,238)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 (1,883,017) (1,162,879)
向其他金融机构拆借资金净减少额 (5,189,691) (12,780,548)
发放贷款和垫款净增加额 (83,941,779) (42,389,360)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (1,613,696) (17,013,934)
支付利息的现金 (9,687,423) (7,098,959)
支付手续费及佣金的现金 (147,982) (173,748)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,808,902) (1,736,391)
支付的各项税费 (1,776,077) (1,931,561)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,555,908) (899,177)
经营活动现金流出小计 (107,604,475) (91,514,795)
经营活动产生的现金流量净额 54,368,226 (32,384,875)
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 82,734,199 72,096,264
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现
金净额 7,658 26,573
取得投资收益收到的现金 8,392,319 7,893,063
投资活动现金流入小计 91,134,176 80,015,900
投资支付的现金 (139,478,818) (67,290,341)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金 (1,059,521) (418,082)
投资活动现金流出小计 (140,538,339) (67,708,423)
投资活动产生的现金流量净额 (49,404,163) 12,307,477
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 128,344,474 133,808,326
筹资活动现金流入小计 128,344,474 133,808,326
偿还到期债务支付的现金 (122,590,000) (117,890,000)
偿还租赁负债支付的现金 (72,243) (59,621)
分配股利支付的现金 (1,535,028) (1,512,133)
偿付利息支付的现金 (774,449) (562,898)
筹资活动现金流出小计 (124,971,720) (120,024,652)
筹资活动产生的现金流量净额 3,372,754 13,783,674
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (2,836) (4,808)
现金及现金等价物净增加/(减少)额 8,333,981 (6,298,532)
加：期初现金及现金等价物余额 16,269,842 19,302,429
期末现金及现金等价物余额 24,603,823 13,003,897
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 30,471,243 -
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 112,398,203 39,304,894
收取利息的现金 15,233,010 14,138,197
收取手续费及佣金的现金 838,664 1,049,692
收到其他与经营活动有关的现金 194,366 733,396
经营活动现金流入小计 159,135,486 55,226,179
向中央银行借款净减少额 - (6,328,238)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 (1,814,797) (1,185,586)
向其他金融机构拆借资金净减少额 (15,388,862) (17,040,548)
发放贷款和垫款净增加额 (73,450,912) (38,241,879)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (1,213,852) (16,760,484)
支付利息的现金 (9,055,114) (6,344,113)
支付手续费及佣金的现金 (141,600) (169,262)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,729,302) (1,653,837)
支付的各项税费 (1,526,685) (1,783,252)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,292,920) (611,634)
经营活动现金流出小计 (105,614,044) (90,118,833)
经营活动产生的现金流量净额 53,521,442 (34,892,654)
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 82,734,199 72,096,264
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现
金净额 7,651 26,098
取得投资收益收到的现金 8,518,544 7,987,923
投资活动现金流入小计 91,260,394 80,110,285
投资支付的现金 (139,478,818) (67,290,341)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
金 (275,069) (411,181)
投资活动现金流出小计 (139,753,887) (67,701,522)
投资活动产生的现金流量净额 (48,493,493) 12,408,763
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重庆银行股份有限公司 2025 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 128,344,474 133,808,326
筹资活动现金流入小计 128,344,474 133,808,326
偿还到期债务支付的现金 (122,590,000) (116,390,000)
偿还租赁负债支付的现金 (72,243) (58,783)
分配股利支付的现金 (1,413,627) (1,417,623)
偿付利息支付的现金 (774,449) (503,648)
筹资活动现金流出小计 (124,850,319) (118,370,054)
筹资活动产生的现金流量净额 3,494,155 15,438,272
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (2,836) (4,808)
现金及现金等价物净(增加)/减少额 8,519,268 (7,050,427)
加：期初现金及现金等价物余额 12,922,072 18,738,882
期末现金及现金等价物余额 21,441,340 11,688,455
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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