金华春光橡塑科技股份有限公司
对外担保管理制度
第一章 总则
第一条 为规范金华春光橡塑科技股份有限公司（以下简称“公司”）对外
担保行为，防范对外担保风险，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公
司法》”）及《金华春光橡塑科技股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）
等有关规定，制定本制度。
第二条 本制度所称对外担保是指公司为第三人提供的担保，即公司与债权
人约定当债务人不履行债务时根据约定履行债务或者按约承担责任。
第三条 本制度所称对外担保包括公司对控股子公司的担保。
公司及其控股子公司的对外担保总额，是指包括公司对控股子公司担保在内
的公司对外担保总额与控股子公司对外担保总额之和。
第四条 本制度适用于公司及其控股子公司。公司控股子公司的对外担保，
应在其董事会或股东会作出决议前按照本制度规定报公司审批，审批通过后才能
比照本制度执行。控股子公司在其董事会或股东会作出决议后应及时通知公司。
第五条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制
担保风险。
第六条 公司对外担保实行统一管理，非经公司董事会或股东会批准，任何
人无权以公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。
第七条 公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控股股东、
实际控制人及其关联方应当提供反担保。
公司为全资子公司提供担保或者全资子公司之间相互提供担保的，公司可以
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不要求其提供反担保。
第二章 对外担保对象
第八条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力并具有以下条件之
一的单位提供担保：
（一）因公司业务需要的互保单位；
（二）与公司具有重要业务关系的单位；
（三）与公司有潜在重要业务关系的单位；
（四）公司子公司及其他有控制关系的单位。
第九条 虽不符合本制度上条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往
来和合作关系的申请担保人且风险较小的，经公司董事会或经股东会审议通过后，
可以为其提供担保。
第三章 担保的审查与审批
第十条 公司应调查被担保人的经营和信誉情况。董事会应认真审议分析被
担保方的财务状况、营运状况、行业前景和信用情况，审慎依法作出决定。公司
可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董事会或
股东会进行决策的依据。
第十一条 为证明申请担保人的资信情况，应至少要求申请担保人提供以下
资料：
（一）企业基本资料，包括但不限于营业执照、公司章程复印件、法定代表
人身份证明、反映与本公司关联关系或其他关系的相关资料等；
（二）担保方式、期限、金额等内容；
（三）近期经审计财务报告及还贷能力分析；
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（四）与借款有关的主要合同及主合同相关文件资料；
（五）申请担保人提供反担保的条件、方案等基本资料；
（六）不存在潜在的以及正在进行中的重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；
（七）公司认为需要的其他重要资料。
第十二条 根据申请担保人提供的基本资料，公司应对申请担保人的行业前
景、经营状况、财务状况和信用、信誉情况进行调查和核实，应当对担保业务进
行风险评估，确保担保业务符合国家法律法规和本企业的担保政策，并将有关资
料报公司董事会或股东会审批。公司董事会或股东会对呈报材料进行审议、决议，
并将表决结果记录在案。对于有下列情形之一的申请担保人或提供资料不充分的，
原则上不得为其提供担保：
（一）不符合本制度第二章规定的；
（二）借款及资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；
（三）在最近3年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料的；
（四）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息等情况；
（五）经营状况已经恶化、信誉不良，且没有改善迹象的；
（六）未能落实用于反担保的有效资产的；
（七）董事会或股东会认为不能提供担保的其他情形。
第十三条 应由股东会审批的对外担保，必须经董事会审议通过后，方可提
交股东会审批，须经股东会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：
（一）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产 10%的担保；
（二）公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计
净资产 50%以后提供的任何担保；
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（三）公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过公司最近一期经审计
总资产 30%以后提供的任何担保；
（四）按照担保金额连续 12 个月内累计计算原则，超过公司最近一期经审
计总资产 30%的担保；
（五）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
（六）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；
（七）上海证券交易所或者《公司章程》规定的其他担保。
未达到上述股东会审议批准权限的对外担保事项由董事会审议批准。
第十四条 股东会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，
该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东
会的其他股东所持表决权的过半数通过。
股东会审议第十三条第（四）项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决
权的三分之二以上通过。
第十五条 除《公司章程》及本制度所列的须由股东会审批的对外担保以外
的其他对外担保事项，由董事会根据《公司章程》及本制度对董事会对外担保审
批权限的规定，行使对外担保审批权。
应由董事会审批的对外担保，除应当经全体董事的过半数审议通过外，还应
当经出席董事会的三分之二以上董事审议同意并作出决议。
第十六条 独立董事在必要时可聘请会计师事务所对公司累计和当期对外
担保情况进行核查。如发现异常，应及时向董事会和监管部门报告并公告。
第十七条 公司为关联人提供担保的，不论数额大小，均应当在董事会审议
通过后提交股东会审议。
第十八条 公司及其控股子公司提供反担保应当比照担保的相关规定执行，
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以其提供的反担保金额为标准履行相应审议程序和信息披露义务，但公司及其控
股子公司为以自身债务为基础的担保提供反担保的除外。
第十九条 公司董事长或经授权的其他人员根据公司董事会或股东会的决
议代表公司签署担保合同。
第二十条 公司对外担保必须订立书面的担保合同，合同应当具备《中华人
民共和国民法典》等法律、法规要求的内容。被授权人不得越权签订担保合同或
在主合同中以担保人的身份签字或盖章。
第四章 对外担保管理
第二十一条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，
并定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，关注担
保的时效、期限。
在合同管理过程中，一旦发现未经董事会或股东会审议程序批准的异常合同，
应及时向董事会报告。
第二十二条 公司应指派公司财务部专人持续关注被担保人的情况，收集被
担保人最近一期的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况及偿债能力，关注
其生产经营、资产负债、对外担保以及分立合并、法定代表人变化等情况，建立
相关财务档案，定期向董事会报告。
如发现被担保人经营状况严重恶化或发生公司解散、分立等重大事项的，有
关责任人应及时报告董事会。董事会应采取有效措施，将损失降低到最小程度。
第二十三条 公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应作
为新的对外担保，重新履行担保审批程序。
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第五章 责任追究
第二十四条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违
规和失当担保产生的损失依法承担连带责任。
第二十五条 公司任何个人，未经公司合法授权，不得对外签订担保合同或
在主合同中以担保人身份签字或盖章。如未按照规定程序擅自越权签订担保合同，
对公司利益造成损害的，公司应当追究当事人的责任。
第二十六条 因公司经办部门人员或其他责任人擅自决定，致使公司承担法
律所规定的担保人无须承担的责任，且给公司造成损失的，公司有权要求其承担
赔偿责任。
第六章 附则
第二十七条 控股子公司的对外担保，比照上述规定执行。控股子公司在其
董事会或股东会做出决议后一个工作日内通知公司。
公司拥有实际控制权的公司可参照本制度执行。
第二十八条 本制度经股东会审议通过后生效并执行，公司董事会可以根据
公司实际情况进行修订报股东会审议通过。
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