淮河能源（集团）股份有限公司
在淮南矿业集团财务有限公司存款风险预防处置预案
（2025 年 8 月 29 日 公司八届十五次董事会修订）
第一章 总则
第一条 为有效防范、及时控制和化解淮河能源（集团）股份有限公司及其
控股子公司（以下简称“公司”）在控股股东淮南矿业（集团）有限责任公司（以
下简称“淮南矿业”）控股的淮南矿业集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）
存款的风险，保证资金的独立性、安全性、流动性、盈利性，特制定本预案。
第二条 存款风险的预防处置应遵循以下原则：
（一）统一领导，分级负责。存款风险的预防处置工作和应急处置工作由领
导工作组统一领导，对公司董事会负责，具体负责存款风险的防范和处置工作。
（二）及早预警，及时处置。对存款风险做到早发现、早报告，并采取果断
措施，及时控制和化解，防止风险扩散和蔓延。
（三）各司其职，团结协作。有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防
范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（四）防化结合，重在防范。有关部门应加强对风险的监测，督促财务公司
及时提供相关信息，并从淮南矿业及其成员单位或监管部门及时了解信息，监控
做到及时有效，提高应对各类突发性风险的能力。
第二章 应急处理组织机构及职责
第三条 公司成立存款风险预防处置领导工作组（以下简称“领导工作组”），
由公司总经理任组长，财务总监任副组长，领导工作组成员包括财务部、董事会
办公室、风控审计部（大监督办公室）等相关部门人员。公司指派专门人员负责
日常风险指标监控和管理工作，并及时向领导工作组反映情况，以便领导工作组
按本预案防范和处置风险。
第四条 公司风险预防处置领导工作组作为风险应急处理机构，一旦财务公
司发生风险，应当立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。领导工作组负
责组织开展存款风险的防范和处置工作。领导工作组办公室设在公司财务部，负
责公司日常存款风险的监督和管理。
第三章 风险评估
第五条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动预防处置机制：
（一）财务公司任何一个资产负债率指标不符合《企业集团财务公司管理办
法》监管指标的要求：
（二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫
款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑
事案件等重大事项。
（三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营
风险等事项。
（四）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的比例超过
（五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还。
（六）财务公司因违法违规受到监管部门的行政处罚。
（七）财务公司被监管部门责令进行整改。
（八）公司董事会认为其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。
第六条 存款风险发生后，相关工作人员立即向公司存款风险预防处置领导
工作组报告。领导工作组应及时了解信息，整理分析后形成书面文件上报公司总
经理及公司董事会。对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报或者授意他人
隐瞒、缓报、谎报。
第七条 领导工作组启动预防处置程序，组织人员敦促财务公司提供详细情
况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存款风险原因，分析风
险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项风险
化解措施和责任，并制定风险应急处理方案。应急处理方案应当根据存款风险情
况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。
应急处理方案主要包括以下内容：
（一）建立风险应急处理小组；
（二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务以及应达
到的目标；
（三）各项化解风险措施的组织实施；
（四）化解风险措施落实情况的督查和指导。
第八条 公司与财务公司召开联席会议，由公司领导工作组和财务公司相关
负责人共同列席，寻求解决风险的办法。要求财务公司积极采取措施，进行风险
自救，避免风险扩散和蔓延。
第九条 公司必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款，组织
回收资金。同时，立即卖出持有的国债或其他债券；对拆放同业的资金不论到期
与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时收回贷款
本息。
第十条 公司必要时与财务公司共同起草文件向淮南矿业请求援助，确保公
司资金的安全性、流动性不受影响。
第十一条 有关部门、单位应根据应急处理方案规定的职责要求，服从风险
应急处理小组的统一指挥。各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极
做好风险处置工作。
第四章 后期
第十二条 突发性存款风险平息后，重新对财务公司存款风险进行评估，调
整存款比例。
第十三条 领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生的原因、造成的
后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存款风险的防范和
处置工作。
第五章 附则
第十四条 本预案的解释权归公司董事会。
第十五条 如中国证监会、上海证券交易所、安徽证监局等部门出台新的规
定和政策，公司及时修订本预案。
第十六条 本预案自公司董事会审议通过之日起开始实施。
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