京沪高速铁路股份有限公司在
中国铁路财务有限责任公司存放资金
风险处置预案
第一章 总则
第一条 为进一步规范京沪高速铁路股份有限公司（以下简
称公司）与中国国家铁路集团有限公司控制的中国铁路财务有限
责任公司（以下简称财务公司）的关联交易，有效防范、控制和
化解公司及控股的子公司在财务公司的存放资金风险，切实保障
资金的安全性、流动性和盈利性，特制定本预案。
第二章 风险处置组织机构及职责
第二条 公司成立存放资金风险处置领导小组（以下简称领
导小组），公司董事长担任组长，为风险处置第一责任人，公司
总经理、总会计师担任副组长，成员包括计划财务部、董事会办
公室、法律审计部负责人。领导小组负责组织开展存放资金风险
的防范和处置工作。领导小组下设办公室，办公室设在计划财务
部，具体负责日常的监督与管理工作。
第三条 领导小组作为风险处置机构，一旦财务公司发生风
险，应当立即启动风险处置预案，并按照规定程序开展工作。
第四条 公司及控股的子公司与财务公司之间应建立动态沟
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通监控机制，领导小组办公室和财务公司指派专门人员共同负责
日常风险指标监控和动态沟通工作，并及时向领导小组反映情
况，以便领导小组按本预案防范和处置风险。
第三章 风险处置原则
第五条 对存放资金风险的处置应遵循以下原则：
（一）统一领导，协调合作。存放资金风险的处置工作由领
导小组统一领导；领导小组对董事会负责，全面负责存放资金风
险的防范和处置工作；相关部门按照职责分工，积极筹划、落实
各项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（二）加强监测，有效防范。公司应加强对风险的监测，督
促财务公司及时提供相关信息，关注其经营情况，做到信息监控
到位，风险防范有效。
（三）防化结合，及时处置。对存放资金风险做到早发现、
早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告并果断采取措施，
及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存放资金风险降
到最低。
第四章 风险处置程序及措施
第六条 公司及控股的子公司在财务公司存放资金期间，财
务公司出现下列情形之一的，领导小组应立即启动风险处置预
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案：
（一）财务公司资产负债率不符合原银保监会制定的《企业
集团财务公司管理办法》第34条规定；
（二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷
款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或
高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（三）财务公司有价证券投资业务蒙受巨大损失，亏损额已
达到财务公司注册资本的50%；
（四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股
权交易或者经营风险等事项；
（五）公司及控股的子公司在财务公司的存款余额占财务公
司吸收的存款余额的比例超过50%；
（六）财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等监
管部门的行政处罚；
（七）财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿；
（八）公司董事会认为其他可能对公司及控股的子公司存放
资金带来安全隐患的事项。
第七条 存放资金风险发生后，领导小组办公室应立即向领
导小组报告，领导小组应及时了解信息，并形成书面文件上报公
司董事会。
第八条 领导小组启动风险处置程序后，应组织人员敦促财
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务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻
现场调查发生存放资金风险原因，分析风险的动态。
第九条 领导小组应视出现风险的实际情况，与财务公司召
开联席会议，由领导小组和财务公司相关负责人共同出席，要求
财务公司采取积极措施，化解风险，避免风险扩散和蔓延，措施
包括但不限于：
（一）变现多余货币市场资产；
（二）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；
（三）出售原定持有到期的证券，出售长期资产、固定资产；
（四）向人民银行申请动用存款准备金、申请再贷款，向其
他金融机构拆借；
（五）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构，及时
收回贷款本息；
（六）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；
（七）必要时起草文件向国铁集团及上级单位寻求帮助，确
保公司资金的安全性、流动性不受影响；其他化解风险的必要措
施。
第五章 后续事项
第十条 存款风险处置完毕后，领导小组应加强对财务公司
的监督， 要求财务公司增强资金实力，切实提高抗风险能力。
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同时应重新对财务公司存款风险进行评估，必要时不再存放资
金。
第十一条 领导小组应联合财务公司对突发性存款风险产生
的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更
加有效地做好存款风险的防范和处置工作。
第六章 附则
第十二条 本预案由公司董事会负责解释和修订。
第十三条 本预案自公司董事会审议通过之日起实施。
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