天津港股份有限公司董事会材料 SH600717
天津港股份有限公司对天津港财务有限公司的
风险持续评估报告
按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号-交易与关联交
易》的要求，天津港股份有限公司（以下简称公司）通过查验天津港财务
有限责任公司（以下简称财务公司），《金融许可证》《营业执照》等证件
资料，并审阅包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的财务公司的
定期财务报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现
将有关风险评估情况报告如下：
一、天津港财务有限公司基本情况
根据《中国银行业监督管理委员会关于天津港财务有限公司开业的批
复》，天津港财务有限公司于 2006 年 12 月 6 日正式开业。公司注册资本
金为 11.5 亿元，现共有 5 家股东，其中天津港（集团）有限公司为控股
股东，持股 54.174%；天津港股份有限公司，持股 38.00%；天津港第一港
埠有限公司，持股 3.478%；天津外轮理货有限公司，持股 2.174%；天津
港轮驳有限公司，持股 2.174%。公司现有职工 51 人。
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 2 号津滨大厦 421 室
法定代表人：鞠兆欣
金融许可证机构编码：L0028H212000001
统一社会信用代码：911201167178675339
财务公司经营范围：
（一）吸收成员单位存款；
（二）办理成员单位贷款；
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（三）办理成员单位票据贴现；
（四）办理成员单位资金结算与收付；
（五）提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、
信用鉴证及咨询代理业务；
（六）从事同业拆借；
（七）办理成员单位票据承兑；
（八） 从事固定收益类有价证券投资。
二、财务公司风险管理的基本情况
（一）控制环境
财务公司建立了规范的公司治理结构，明确了股东会、董事会、监事
会及高级管理层的权利范围、职责分工和议事规则，形成了有效的制衡机
制，确保“三会一层”运作顺畅。同时，财务公司设立了党支部委员会，
严格落实国企党组织前置研究程序，不断提升公司决策治理水平。财务公
司现有董事 4 名、职工董事 1 名，党总支书记 1 名，高管 3 名，其中 5 名
董事和 3 名高管人员任职资格均已获得国家金融监督管理总局天津监管局
核准。财务公司基本形成了上下贯通、横向协调的工作管理体系。
财务公司董事会下设战略发展委员会、风险管理委员会、薪酬与考核
委员会、审计委员会和稽核部。经营管理层设立了信贷审查委员会、投融
资审查委员会、信息科技管理委员会，操作层设立了岗位相互制衡的机制。
财务公司现有 11 个部门，分别为公司业务部、金融投资部、结算业
务部、合规管理部、风险管理部、计划财务部、信息技术部、综合管理部、
人力资源部、数字化转型办公室、党群工作部以及董事会下辖的稽核部，
各部门的职责分工贯彻了职责分离、相互制约的原则。
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（二）风险的识别与评估
财务公司制定了《风险管理政策和风险偏好》
《内部控制管理办法》
《操
作风险管理办法》等风控制度，确立风险管理部牵头、专业部门分类管理
专业风险、各业务及管理部门直接负责、稽核部监督检查评价的管理结构，
构建了风险管理的三道防线，将风险管理的各项要求融入公司管理和业务
流程中。第一道防线为财务公司各部门对自身业务工作中的风险进行自我
识别、评估和控制，根据各项业务特点制定各自的标准化操作流程和风险
防范措施，严格按照相关制度执行并持续进行自查和改进；第二道防线是
风险管理部及分类风险管理部门通过制定风险管理制度和机制等，对财务
公司风险进行的识别、评估、预防和控制；第三道防线为财务公司董事会
下设的审计委员会及内审部门即稽核部，通过对风险管理的适当性和有效
性实施监督、检查与评价，形成职责分工明确、报告关系清晰、有效监督
制约的风险控制机制。
（三）控制活动
财务公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，维护成员单位
合法权益。在成员单位存款业务方面，财务公司严格按照公司《人民币单
位存款管理办法》
《成员单位人民币存贷款计结息管理办法》等制度执行，
规范操作对成员单位的存款账户及活期存款、协定存款、通知存款、定期
存款等存款业务。同时，为加强结算业务控制，财务公司严格执行不相容
岗位分离原则并建立岗位之间的监督制约机制，通过信息系统规范各岗位
操作权限；严格执行《人民币结算账户管理办法》，认真审核存款人身份
和账户资料；严格管理预留签章和业务单据；按照《重要空白凭证管理办
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法》对重要空白凭证实行严格管理，定期盘点查库。
在信贷业务管理方面，财务公司对授信和各类信贷业务均制定了管理
办法及操作流程，严格贯彻“制度先行”的管理原则。财务公司严格执行
授信管理，根据公司评级测算情况、成员单位需求、融资情况和经营情况，
确定客户授信额度，并严格在授信额度内办理信贷业务。财务公司信贷业
务切实执行贷款三查制度规范开展，授信和各类信贷业务经公司业务部调
查、风险管理部审查通过后，根据业务额度和业务种类不同，经有权机构
逐级审查、审批后方可办理。贷后由公司业务部开展首贷检查和季度贷后
检查，风险管理部对贷后管理情况进行审查。
财务公司采取审计垂直管理体制，设立独立的内部审计部门稽核部，
即在公司党组织、董事会直接领导下开展内部审计工作，向党组织、董事
会负责并报告工作。稽核部负责对公司业务活动、内部控制和风险管理的
适当性和有效性实施监督、审查与评价，保证国家财经法规、金融政策以
及各项规章制度的贯彻执行，促进公司完善治理、增加价值和实现目标。
（四）风险管理的总体评价
财务公司的各项业务均能严格按照制度和流程开展，无重大操作风险
发生；各项监管指标均符合监管机构的要求；业务运营合法合规，管理制
度健全，风险管理有效。
三、财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
目前财务公司已开展存款、贷款、银行承兑汇票、保函、保理、票据
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贴现、结算、同业及其他中间业务等种类业务。截至 2024 年 12 月 31 日，
财务公司资产总额 130.80 亿元,负债总额 102.77 亿元，所有者权益总额
利润总额 2.57 亿元,净利润 1.98 亿元。财务公司经营稳定，各项风险指
标均符合监管要求。
（二）管理情况
自成立以来，财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人
民共和国公司法》
《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家
有关金融法规、条例以及《公司章程》规范经营行为，加强内部管理。根
据对财务公司风险管理的了解和评价，截至 2024 年 12 月 31 日未发现与
财务报表相关资金、信贷、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2024 年 12 月 31 日，
财务公司的各项监管指标均在合理范围内，不存在重大风险。
序号 指标名称 指标解释 2024 年 12月末数值 监管要求
（四）公司在财务公司存贷款情况
截至 2024 年 12 月 31 日，公司在财务公司存款余额 266,139.24 万元，
在财务公司贷款余额为 276,398.00 万元，2024 年度，公司合理有序安排
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经营支出，无对外投资理财情况，在财务公司的存款安全性和流动性良好，
未发生因财务公司现金头寸不足而延迟付款的情况。
四、风险评估意见
基于以上分析与判断，本公司认为：
（一）财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》；
（二）未发现财务公司存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布的
《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司的资本充足率等各
项监管指标均符合该办法的要求规定；
（三）财务公司成立至今严格按照《企业集团财务公司管理办法》之
规定经营，财务公司的风险管理不存在重大缺陷。本公司与财务公司之间
发生的关联存、贷款等金融业务目前风险可控。
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