河南双汇投资发展股份有限公司
关于河南双汇集团财务有限公司 2024 年半年度
风险持续评估报告
一、基本情况
河南双汇集团财务有限公司（以下简称财务公司）是经原中国银行业监督管
理委员会批准设立，具有独立法人资格的非银行金融机构。2016 年 2 月 6 日经
原中国银监会批复筹建，2016 年 6 月 13 日经原河南银监局批准开业。
目前，财务公司注册资本为 20 亿元人民币，河南双汇投资发展股份有限公
司（以下简称双汇发展）持有财务公司 100%股权。
财务公司注册地址：河南省漯河市城乡一体化示范区牡丹江路 288 号 26 层，
法定代表人：刘松涛，金融许可证机构编码：L0242H341110001，统一社会信用
代码：91411100MA3XATGR9E。
财务公司经营范围：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相关
部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为
准）
。
二、风险管理情况
（一）风险控制环境
财务公司按照《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和《河南
双汇集团财务有限公司章程》的规定设立了由股东、董事会、监事会和经营层为
主体的公司治理架构，并对股东、董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责
任进行了明确规定。董事会下设风险管理委员会、审计稽核委员会两个专业委员
会，董事由双汇发展高层专业管理人员及外聘专家担任，保证了董事会人员组成
的规范性、专业性和独立性，能够按照《公司法》的要求，各司其职，各尽其能，
通力合作，共促发展。
财务公司治理结构健全，管理运作规范，能够保证公司健康稳健运行。
（二）风险识别与评估
董事会下设风险管理委员会，专门负责研究并制定财务公司风险管理政策，
定期对风险状况、风险管控水平进行分析和评估，提出建议，并向董事会报告。
财务公司建立了较为完善的授权管理制度，各部门间、各岗位间职责分工明
确，各层级报告关系清晰，通过部门及岗位职责的合理设定，形成了部门间、岗
位间相互监督、相互制约的风险控制机制。
（三）主要业务管控情况
财务公司根据监管法规及业务需要，制定了《河南双汇集团财务有限公司结
算业务管理办法》《河南双汇集团财务有限公司资金收付管理规定》等制度，定
岗定责，每个环节均有双人进行复核，特别是在资金上收下拨过程中，制定了严
格的审批流程，确保资金安全、不出风险。
财务公司依托“汇融通”资金结算系统，对成员单位相关业务操作进行控制，
系统中定岗定责、责任到人、分工明确；建立了严格的授权审批流程，成员单位
提交的每一笔结算指令，均需严格审核把关，保证资金安全。同时，财务公司积
极为成员单位提供账户核对等金融服务。
财务公司严格按照监管部门的规定开展业务，保障成员单位资金安全，维护
当事人的合法权益。
财务公司严格执行信贷政策，落实授信管理各项要求，根据客户资金需求，
结合风险评估情况，确定客户授信额度，并严格在授信额度内办理信贷业务，严
控风险。财务公司对信贷业务制定了《河南双汇集团财务有限公司信贷政策》
《河
南双汇集团财务有限公司自营贷款业务管理办法》《河南双汇集团财务有限公司
成员单位产品的买方信贷业务管理办法》等制度，保证各项业务开展有法可依、
有章可循。
财务公司信贷业务严格执行“三查制度”：贷前调查、贷中审查、贷后检查。
信贷业务经风险管理部审查、逐级审批后，方可办理放款。同时，财务公司积极
加强贷后管理，关注借款单位的经营情况和财务情况，确保资金安全。
财务公司信息系统服务器及客户端均安装了正版防病毒、防火墙软件，用户
登录及关键业务操作均进行身份认证、数字签名、电子签章、传输加密、日志记
录，建立了应急预案，确保系统正常、安全运行。
财务公司已与工、农、中、建、交、邮等 8 家银行核心业务系统对接，采用
专线直联方式，保证了数据传输的安全与高效。
财务公司根据监管政策和业务发展需要，建立了涵盖公司治理、计划财务、
资金结算、信贷管理、投资业务、信息科技、人力资源、综合管理、风险管理、
征信管理和合规审计等 11 大类 198 项标准化管理制度，有效促进了公司业务规
范发展。
财务公司审计部负责公司内部审计业务，审核评价公司各项政策、程序和操
作流程的合规性，通过合规检查、审查的方式评估合规风险，向管理层提出意见
和建议。财务公司建立了《河南双汇集团财务有限公司内部审计章程》《河南双
汇集团财务有限公司内部审计管理办法》等制度，明确了审计部及审计人员的职
责和权限、内部审计的工作内容和程序。
审计，财务公司根据监管要求和公司管理需要，建立了健全的公司治理架构，构
建了完善的内部控制体系，制定了适应业务开展的内控制度，能够满足未来业务
发展需要。
（四）风险管理总体评价
财务公司的各项业务均能严格按照规章制度和操作流程开展，无重大风险事
件；各项监管指标符合监管要求；业务运营合法合规，管理制度健全，风险管理
有效。
三、经营管理情况
（一）经营情况
截至 2024 年 6 月 30 日，财务公司资产总额 873,935.16 万元，其中贷款余额
有者权益 231,099.56 万元，其中实收资本 200,000.00 万元；利润总额 11,342.45
万元，净利润 8,506.84 万元。
（二）管理情况
财务公司以“立足集团、服务集团”为经营宗旨，严格执行金融监管政策法
规，加强内部管理，依法合规经营，有效防范风险，实现稳健发展。截至 2024
年 6 月 30 日，财务公司各项业务运营正常，未出现重大风险事件。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2024 年 6 月 30 日，财务公
司监管指标均符合监管要求：
序号 监管指标要求 财务公司数据
序号 监管指标要求 财务公司数据
四、关联方在财务公司的存贷情况
融服务协议》的约定执行。截至 2024 年 6 月 30 日，关联方在财务公司存款余额
为 14,067.64 元，贷款余额为 0 元，报告期内支付关联方存款利息 24.99 元，收
取关联方贷款利息及手续费为 0 元。
五、双汇发展在财务公司的存贷情况
截至 2024 年 6 月 30 日，双汇发展在财务公司的存款余额为 357,937,473.29
元，占其在财务公司和银行存款期末余额总额的比例为 26.89%；双汇发展在财
务公司的贷款余额为 0 元。（上述数据为双汇发展母公司口径）
双汇发展持有财务公司 100%股权，在财务公司存款的安全性和流动性良好，
存、贷款比例合理，资金收支整体安排不会影响双汇发展的正常生产经营。
六、风险评估意见
基于以上分析与判断，双汇发展认为：
（一）财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》；
（二）财务公司不存在违反《企业集团财务公司管理办法》的情形，财务公
司各项监管指标符合监管要求；
（三）财务公司能够严格按照监管要求合规经营，在风险管理方面不存在重
大缺陷；关联方与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务目前不存在风险。
河南双汇投资发展股份有限公司
董事会
首页
微信公众号
证券之星APP
