远光软件股份有限公司
根据深圳证券交易所《上市公司信息披露指引第 7 号―交易与关联交易》等
规则要求，远光软件股份有限公司（以下简称“远光软件”或“公司”）通过查
验中国电力财务有限公司（以下简称“中电财”）《金融许可证》《企业法人营
业执照》等证件资料，取得并审阅中电财的财务报表，对中电财的经营资质、业
务和风险状况进行了持续评估，具体情况报告如下：
一、中电财基本情况
中电财是经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，由国家电网有限公司
控股 51%，依法接受国家金融监督管理总局监管，注册资本金 280 亿元。
法定代表人：谭永香
注册地址：北京市东城区建国门内大街乙 18 号院 1 号楼
企业类型：有限责任公司(国有控股)
金融许可证机构编码：L0006H211000001
统一社会信用代码：91110000100015525K
经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务。（依法须经批准的项目，经
相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证
件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
二、中电财内部控制管理情况
（一）内部控制组织架构
中电财建立了以股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的公司治理组
织架构，各治理主体职责边界清晰，独立运作、有效制衡。股东会决定中电财的
经营方针和投资计划，负责审议批准董事会、监事会报告，批准中电财财务预决
算、利润分配方案等事项。董事会对股东会负责，执行股东会决议，决定中电财
的经营计划和投资方案；董事会设立战略与风险管理委员会，研究并提出中电财
的风险管理政策建议；对经营风险的控制情况进行监督、检查并提出建议。监事
会履行监督职责，负责对中电财董事、经营管理层进行有效监督。
（二）内控制度建设情況
中电财建立了完备的“三重一大”决策管理制度；依据金融单位的行业特点，
设立了资产负债管理委员会、信贷审查委员会、证券投资委员会等专业委员会，
制定详细的工作制度或议事规则，确保各项业务依法合规开展；具备完整的内部
控制缺陷认定标准、风险评估标准、合规评价标准，确保风险及时识别；制定了
内容全面、标准明确的内部控制评价工作手册，定期对内部控制体系的健全性、
时效性、设计和执行的有效性展开全面评估。
中电财按年制定制度建设计划，建立制度适用性梳理排查机制，规范开展制
度的废改立工作。密切关注国家电网公司和外部监管机构各项规章制度变动情况，
定期检视并动态发布、修订各项规章制度，确保符合相关规定。通过经济法律管
理业务应用系统对制度进行线上管理，实现对规章制度全过程的信息化管理，确
保制度更新及时。
（三）风险的识别与评估
中电财根据内外部形式变化和业务开展情况，以风险发生的可能性以及风险
影响程度两个维度为风险评估标准，采用定性方法与定量方法相结合的方式，深
入开展风险分析、预测、研判，评估确认经营面临的重大风险。重大风险主要包
括流动性风险、信用风险、操作风险、市场风险、信息系统网络安全风险。
（四）重要控制活动
建立资产负债比例管理体系，强化资产负债比例管理，实现合理资产结构。
加强资金调度管理，优化资金配置。完善集中清算备付管理，实现资金备付安全。
建立同业互访机制，扩大同业授信机构范围，增强外部融资保障能力。完善流动
性应急管理，开展应急演练，提升流动性风险应急管理水平。
加强授信管理，严格审核授信客户的财务状况，强化信用风险评估，从严开
展客户评级，合理确定授信额度，确保在授信额度内开展信贷业务。强化信贷制
度建设，严格落实人民银行和国家金融监督管理总局信贷管理政策，制定信贷业
务管理办法及相关业务操作规程，构建业务覆盖全面、操作指导性强的业务制度
体系，规范信贷业务办理。
全面推广结算自动化处理功能，充分运用信息化管控刚性约束和监督制衡作
用，将内控管理防控点深度嵌入信息系统，对操作风险进行刚性控制，营业结算
始终保持零差错。构建结算业务在线稽核体系，全面推广在线稽核功能，动态实
时监测结算运行情况，有效防控结算操作风险。
坚持高等级信用产品投资策略，不参与投资股票二级市场及股票基金，不做
投机性交易，严守风险底线，在保证安全性、流动性前提下获得合理市场收益。
加强市场调研和产品分析，提高市场变动判断力，做好投后跟踪，确保投资产品
按期收回。加强投资规模及风险限额日常监控，做好突发事件的紧急处置预案，
确保市场风险能控可控。
加强网络安全管理，完善网络安全监测、通报、整改、加固等工作机制，强
化信息系统应急管理。加强网络安全技术防护，完善中电财网络威胁监测和风险
识别系统建设，定期开展信息系统安全风险评估和等级保护测评，强化网络安全
常态化和专项治理，加强信息系统漏洞隐患排查整改，夯实终端安全管理基础，
强化对违章行为管控。加强网络安全实战攻防，强化系统、边界、设备等技术安
全防护措施，开展应急处置、追踪溯源和攻击反制。
三、中电财经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
根据中电财财务报表数据，截至 2023 年 12 月 31 日，中电财资产规模为
万元；2023 年 1-12 月实现营业收入 698,550.02 万元，净利润 453,440.54 万元
（以上数据未经审计）。
（二）经营及风险管理总体评价
中电财始终坚持依法管理、合规经营，严格按照《公司法》《银行业监督管
理法》、企业会计准则、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、
条例以及公司章程规范开展各项经营业务。严格遵守监管规定，保持了良好监管
评级。秉持稳健发展原则，保持了较高的效益水平，实现了健康高质量发展。
中电财风险管理体系完善，风险偏好及管理策略科学严谨，风险监测机制运
行高效。常态化开展内控监督评价和自评价工作，对经营管理重点业务、重要风
险领域和关键环节的内控管理，实施全面评价，及时排查内控管理薄弱环节，堵
塞管理漏洞，确保内控管理体系高效运行。内控体系上下贯通、覆盖全面，内控
管理机制职责明确、流程清晰，各项内部控制制度完整、合理、有效，执行良好，
未发生内控风险事件。
（三）监管指标
经审查，未发现中电财有违反《企业集团财务公司管理办法》31、32、33 条
规定的情形，中电财的各项监管财务指标均符合《企业集团财务公司管理办法》
第 34 条规定要求。
四、公司在中电财的存贷款情况
电财发生贷款业务。截至 2023 年 12 月 31 日，公司与中电财发生的存款业务余
额为 62,798.65 万元，在其他银行存款余额为 18,754.39 万元,中电财存款在公
司存款占比 77%，公司在中电财无贷款,在其他银行贷款余额为 0。
五、风险评估意见
公司认为：中电财具有合法有效的金融许可证、企业法人营业执照，建立了
较为完整合理的内部控制制度，能较好地控制风险，严格按《企业集团财务公司
管理办法》规定经营。根据公司对风险管理的了解和评价，未发现中电财的风险
管理存在重大缺陷，公司与中电财之间开展金融服务业务的风险可控。
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