证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2023-046
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司
上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告
内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
? 公司董事会六届二十九次会议于2023年10月26日审议通过了《关于2023
年第三季度报告的议案》。本次会议应出席董事18人，实际出席董事18人。公司
? 公司董事长金煜、行长朱健、副行长兼首席财务官施红敏、财务部门负
责人张吉光保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，
均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。
? 第三季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
项目 2023 年 7-9 月 较上年同期变动 2023 年 1-9 月 比上年同期变动
营业收入 12,912,967 -5.96% 39,273,012 -5.76%
归属于母公司股东的
净利润
归属于母公司股东的
扣除非经常性损益的 4,410,454 0.76% 17,035,266 0.05%
净利润
经营活动产生的现金
不适用 不适用 -36,359,004 -501.72%
流量净额
基本每股收益
（人民币元/股）
稀释每股收益
（人民币元/股）
年化平均资产收益率 0.59% 下降 0.04 个百分点 0.78% 下降 0.05 个百分点
年化归属于母公司普
通股股东的加权平均 8.58% 下降 0.68 个百分点 11.13% 下降 0.80 个百分点
净资产收益率
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 较上年度末变动
资产总额 3,059,114,383 2,878,524,759 6.27%
归属于母公司股东的
净资产
归属于母公司普通股
股东的净资产
归属于母公司普通股
股东的每股净资产 14.94 14.16 5.51%
（人民币元/股）
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报
规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2 号）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月
非流动资产处置损益 16,594 30,158
其他净损益 119,730 427,374
非经常性损益的所得税影响数 -37,167 -145,181
项目 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月
非经常性损益项目净额 99,157 312,351
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 99,138 309,296
影响少数股东净利润的非经常性损益 19 3,055
注：
号）计算；
界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资产的损益、金融资产信用损失准备转回、持有
以及处置交易性金融资产或以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、交易性金融负债和其他债
权投资取得的投资收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳
入非经常性损益的披露范围。
（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过 30%以上的情况、原因
减少 454.10 亿元，主要由于向中央银行借款产生的现金流入同比减少。
（四）资本充足率
单位：人民币千元
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 203,695,582 191,471,897 191,619,536 182,000,247
一级资本净额 223,669,959 211,429,067 211,594,315 201,957,417
资本净额 289,260,636 276,647,243 276,025,159 266,084,276
风险加权资产 2,202,621,511 2,170,698,237 2,097,563,159 2,071,687,059
核心一级资本充足率 9.25% 8.82% 9.14% 8.79%
一级资本充足率 10.15% 9.74% 10.09% 9.75%
资本充足率 13.13% 12.74% 13.16% 12.84%
注：本集团根据《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采
用标准法计量市场风险加权资产，采用基本指标法计量操作风险加权资产。
（五）杠杆率
单位：人民币千元
项目 2023 年 9 月 30 日 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
一级资本净额 223,669,959 220,461,991 217,896,507 211,594,315
调整后的表内外资产余额 3,534,198,704 3,474,705,781 3,437,364,473 3,381,997,219
杠杆率 6.33% 6.34% 6.34% 6.26%
（六）流动性覆盖率
单位：人民币千元
项目 2023 年 9 月 30 日 2023 年 6 月 30 日
合格优质流动性资产 237,179,212 253,628,217
未来 30 天现金净流出量 142,802,763 174,174,019
流动性覆盖率 166.09% 145.62%
（七）资产质量
单位：人民币千元
项目
金额 占比 金额 占比
正常贷款 1,350,412,476 98.79% 1,288,298,812 98.75%
正常类 1,326,952,837 97.08% 1,266,916,601 97.11%
关注类 23,459,640 1.72% 21,382,211 1.64%
不良贷款 16,501,187 1.21% 16,293,778 1.25%
次级类 7,377,299 0.54% 4,963,461 0.38%
可疑类 1,387,641 0.10% 2,862,083 0.22%
损失类 7,736,248 0.57% 8,468,233 0.65%
客户贷款和垫款总额 1,366,913,664 100.00% 1,304,592,590 100.00%
贷款和垫款减值准备 47,855,986 - 47,514,511 -
不良贷款率 1.21% 1.25%
拨备覆盖率 290.02% 291.61%
贷款拨备率 3.50% 3.64%
注：尾差为四舍五入原因造成。
二、股东信息
（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东
持股情况表
报告期末表决权恢复的
报告期末普通股股东总数（户） 125,549 0
优先股股东总数（户）
前十名普通股股东持股情况
期末持股数量 持股 持有有限售条件 质押、标记或
股东名称 股东性质 股份种类
（股） 比例 股份数量（股） 冻结情况
上海联和投资有限公司 国有法人 2,085,100,328 14.68% - - 人民币普通股
上海国际港务（集团）股份
国有法人 1,178,744,443 8.30% - - 人民币普通股
有限公司
西班牙桑坦德银行有限公司
境外法人 929,137,290 6.54% - - 人民币普通股
（BANCO SANTANDER,S.A.）
境内非
TCL 科技集团股份有限公司 817,892,166 5.76% - - 人民币普通股
国有法人
中国建银投资有限责任公司 国有法人 687,322,763 4.84% - - 人民币普通股
中船国际贸易有限公司 国有法人 579,764,799 4.08% - - 人民币普通股
香港中央结算有限公司 境外法人 509,987,924 3.59% - - 人民币普通股
上海商业银行有限公司 境外法人 426,211,240 3.00% - - 人民币普通股
上海市静安区财政局 国家 290,856,868 2.05% - - 人民币普通股
上海企顺建创资产经营有限
国有法人 275,340,146 1.94% - - 人民币普通股
公司
前十名股东及前十名无限售股东参与融资
不适用
融券及转融通业务情况说明（如有）
注：
占公司总股本 6.54%，其中 8,479,370 股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司
总股本 0.06%；
其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，
包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有 8,479,370 股和
（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表
报告期末优先股股东总数（户） 33
前十名优先股股东持股情况
持有有限售条
持股数量 持股比例 质押、标记
股东名称 股东性质 件股份数量
（股） （%） 或冻结情况
（股）
华宝信托有限责任公司－华
宝信托－宝富投资 1 号集合 其他 20,000,000 10.00% - -
资金信托计划
创金合信基金－招商银行－
其他 17,000,000 8.50% - -
招商银行股份有限公司
长江养老保险－中国银行－
中国太平洋人寿保险股份有 其他 15,000,000 7.50% - -
限公司
交银施罗德资管－交通银行
－交银施罗德资管卓远 2 号 其他 15,000,000 7.50% - -
集合资产管理计划
天津银行股份有限公司－港
湾财富封闭净值型系列理财 其他 14,980,000 7.49% - -
产品
中国邮政储蓄银行股份有限
其他 10,000,000 5.00% - -
公司
中国平安人寿保险股份有限
其他 10,000,000 5.00% - -
公司－万能－个险万能
中国平安人寿保险股份有限
其他 10,000,000 5.00% - -
公司－分红－个险分红
建信信托有限责任公司－恒
鑫安泰债券投资集合资金信 其他 10,000,000 5.00% - -
托计划
光大证券资管－光大银行－
光证资管鑫优 3 号集合资产 其他 9,500,000 4.75% - -
管理计划
根据公开信息，公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万
能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存
在关联关系；上海国际港务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄
前十名优先股股东之间，上述股东 银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、中国邮
与前十名普通股股东之间存在关 政储蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、
联关系或属于一致行动人的说明 天津银行股份有限公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港
湾财富封闭净值型系列理财产品由天津银行股份有限公司管理。除
此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名
普通股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
三、管理层讨论与分析
报告期内，国内经济呈现向好的态势，本集团始终坚持战略引领，提高服务
实体经济质效，推进战略转型和结构优化，强化科技赋能，加强内外部风险形势
应对，深化稳健可持续发展。
（一）各项业务保持发展态势，资产质量稳中向好
焦主责主业，加快普惠金融、绿色金融、科创金融、制造业等重点领域信贷投放，
持续优化信贷结构，客户贷款和垫款总额 13,669.14 亿元，较上年末增长 4.78%。
坚持“存款立行”，加强客户拓展，强化产品和交易驱动，优化存款结构，存款
总额 16,655.74 亿元，较上年末增长 5.99%。2023 年 1-9 月，本集团实现归属于
母公司股东的净利润 173.45 亿元，同比增长 1.03%；2023 年 9 月末，归属于母
公司普通股股东的每股净资产 14.94 元，较上年末增长 5.51%。
积极应对内外部严峻复杂的风险形势,加强资产质量研判，聚焦大额风险防
控，高效开展化解处置，提升风险经营能力，资产质量稳中向好。2023 年 9 月
末，本集团不良贷款率 1.21%，较上年末下降 0.04 个百分点；拨备覆盖率 290.02%，
保持较高水平。
持续完善资本管理机制，加强资本预算和风险加权资产限额管理，优化经济
资本管理体系，提升资本使用效率。2023 年 9 月末，本集团资本充足率 13.13%，
一级资本充足率 10.15%，核心一级资本充足率 9.25%，均符合监管要求和本集团
规划目标。
（二）加大服务实体经济力度，推动公司业务高质量发展
把服务实体经济放在首要位置，主动应对经济动能转换与需求变化，将自身
发展融入国家和区域发展战略，持续深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点地区，
坚持以客户为中心，强化数字驱动，夯实一体化经营，聚焦普惠金融、绿色金融、
科创金融和制造业等重点领域，持续加大服务实体经济力度。2023 年 9 月末，
公司客户总数 28.36 万户，较上年末增长 3.81%；人民币公司贷款和垫款余额
较上年末增长 3.55%；2023 年 1-9 月，人民币公司存款付息率 1.93%，同比下降
额 1,362.38 亿元，较上年末增长 31.16%；制造业贷款余额 854.17 亿元，较上
年末增长 27.90%；民生金融贷款余额 1,053.40 亿元，较上年末增长 8.40%；线
上供应链贷款余额 543.83 亿元，较上年末增长 4.31%。2023 年 1-9 月，“上银
智汇＋”线上交易笔数同比增长 39.11%，年活跃客户数同比增长 17.10%，为优质
客户办理临港新片区高水平经常项目试点业务 5.31 亿美元；债券承销规模
（三）聚焦价值创造，提升金市同业业务综合竞争力
持续优化金市同业业务结构，深化同业客户专业化经营体系建设，稳步提高
交易和代客业务价值贡献，推动理财业务转型，深入推进数字化转型，各项业务
实现较好发展。
积极研判外部市场变化，精准把握投资交易节奏，重点加大利率债、金融债
和高等级信用债投资力度，加强核心交易能力对代客业务的输出，代客业务客群
大幅拓宽。2023 年 1-9 月，交易组合盈利贡献同比增长 94.14%。2023 年 9 月末，
企业债余额较上年末增长 15.07%，代客业务客户数较上年末增长 41.71%。
聚焦同业客户经营体系优化，强化策略研究和执行，有效提升客户经营深度
和赋能全行经营的能级。发挥集团协同优势，拓展同业客户合作内涵与外延，推
进与券商、基金客户的资源共享和双向赋能。2023 年 9 月末，券商、基金客群
合作覆盖率持续保持在 80%以上。
强化重点领域产品拓展，持续提升托管业务市场竞争力。2023 年 9 月末，
资产托管业务规模 26,171.41 亿元，较上年末增长 4.78%，其中保险托管规模
以客户需求为导向，重点打造低波稳健、高流动性产品体系，积极拓展外部
销售渠道并成功上架首个外渠产品，持续推进理财业务转型发展。2023 年 1-9
月，“美好”系列稳健低波产品发行 53.25 亿元；于 2023 年第三季度发行 4 只
期限 1 个月以内的高流动性产品，截至 2023 年 9 月末余额为 118.07 亿元，部分
产品规模已企稳回升。
（四）加快特色培育，稳步优化零售业务结构
顺应市场变化，加快特色业务培育和结构优化，在养老金融、财富管理、消
费金融等领域，以高质量服务满足客户全方位、多层次的金融需求。2023 年 9
月末，零售客户 2,125.86 万户，较上年末增长 2.98%；人民币个人贷款和垫款
余额 4,141.91 亿元，较上年末增长 0.45%；人民币个人存款余额 5,463.13 亿元，
较上年末增长 11.57%；2023 年 1-9 月，人民币个人存款付息率 2.31%，同比下
降 18 个基点。
持续打造为老服务特色，丰富养老宣传教育活动，创设专属储蓄类产品，满
足老年客户资金增值保值需求，不断延展养老财富管理内涵。2023 年 9 月末，
养老金客户 158.07 万户，保持上海地区养老金客户份额第一；管理养老金客户
综合资产（AUM）4,517.96 亿元，占零售客户 AUM 的比重为 47.41%，较上年末提
高 0.45 个百分点。持续强化客户经营能力，增强上银财富品牌竞争力，丰富产
品、服务、活动体系，吸引客户资产向上迁徙。2023 年 1-9 月累计向上迁徙月
日均 AUM30 万元及以上客户 10.71 万户，中高端客户数保持增长态势。
加快优质零售信贷投放，满足居民在绿色出行、日常消费等重点领域的信贷
需求，力促消费复苏与提振。推出新市民贷等消费信贷产品，截至 2023 年 9 月
末，线上信义贷累计服务客户 11.88 万户，累计授信额度 36.24 亿元。加大新能
源汽车领域信贷投放，2023 年 9 月末，新能源汽车消费贷款余额 99.82 亿元，
较上年末增长 164.64%。
四、其他提醒事项
（一）发行人民币金融债券
型企业贷款专项金融债券和人民币 90 亿元普通金融债券，票面利率分别为 2.63%
和 2.62%，均为 3 年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的
批准，用于发放小型微型企业贷款以及满足公司资产负债配置需要，落实国家政
策导向，加大对小型微型企业信贷支持力度，支持实体经济。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行关于
临2023-030）。
（二）控股子公司股权事宜
理有限公司（以下简称“上银基金”）10%的股权行使了优先购买权；经监管批
复同意，公司持有上银基金的股权比例由 90%增至 100%。2023 年 3 月 29 日，公
司在公开市场挂牌转让上银基金 20%股权，旨在优化股权结构、强化战略协同。
截至 2023 年 7 月 4 日公告期满，公司已征集到意向受让方，目前正在履行监管
审批等流程。
五、季度财务报表
合并及公司资产负债表
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 136,723,842 148,260,456 136,331,936 147,867,687
存放同业及其他金融机构款项 28,357,426 20,880,250 24,373,360 18,824,278
拆出资金 207,475,637 203,614,270 210,621,807 206,227,166
衍生金融资产 21,061,385 14,160,162 20,965,056 14,145,421
买入返售金融资产 4,592,342 23,826,665 4,286,101 23,743,604
发放贷款和垫款 1,326,389,636 1,263,725,401 1,304,490,327 1,246,668,284
金融投资：
交易性金融资产 369,437,770 309,108,378 313,702,936 276,746,691
债权投资 794,421,552 746,591,462 770,368,525 723,677,108
其他债权投资 97,166,804 96,633,003 90,814,709 90,505,959
其他权益工具投资 977,857 929,506 929,823 881,472
长期股权投资 932,871 508,426 9,948,058 7,354,345
控制结构化主体投资 - - 35,801,109 19,801,109
固定资产 5,574,982 5,627,963 5,502,912 5,552,541
在建工程 5,442,679 4,457,264 5,440,518 4,456,934
使用权资产 1,746,939 1,756,932 1,713,762 1,699,625
无形资产 1,283,981 1,289,216 1,228,246 1,233,344
递延所得税资产 23,679,632 23,522,307 23,299,901 23,190,233
其他资产 33,849,048 13,633,098 32,603,785 12,810,299
资产总计 3,059,114,383 2,878,524,759 2,992,422,871 2,825,386,100
负债：
向中央银行借款 93,663,821 93,110,737 93,568,831 93,033,103
同业及其他金融机构存放款项 490,974,338 490,732,468 491,162,052 494,782,981
拆入资金 28,331,006 41,165,833 26,152,886 37,944,258
交易性金融负债 2,583,904 1,862,070 2,320,742 1,511,471
衍生金融负债 22,411,870 14,879,222 22,410,480 14,720,257
卖出回购金融资产款 101,771,824 77,208,675 60,717,739 46,241,291
吸收存款 1,694,634,729 1,598,876,004 1,677,036,300 1,585,584,018
应付职工薪酬 5,926,256 6,392,218 5,820,461 6,285,403
应交税费 2,421,723 4,915,463 2,292,334 4,740,349
预计负债 4,309,407 5,419,674 4,309,344 5,400,409
已发行债务证券 371,128,560 315,931,987 369,545,433 310,246,134
租赁负债 1,682,427 1,686,107 1,649,582 1,629,392
递延所得税负债 3,856 3,748 - -
其他负债 6,624,038 4,692,029 6,065,971 4,564,702
负债合计 2,826,467,759 2,656,876,235 2,763,052,155 2,606,683,768
股东权益：
股本 14,206,668 14,206,663 14,206,668 14,206,663
其他权益工具 20,323,354 20,323,355 20,323,354 20,323,355
资本公积 22,048,825 22,054,258 22,052,831 22,052,783
其他综合收益 2,225,564 2,757,552 2,231,418 2,843,498
盈余公积 61,531,844 54,984,050 61,531,844 54,984,050
一般风险准备 42,023,153 38,344,340 40,930,000 37,330,000
未分配利润 69,819,129 68,383,841 68,094,601 66,961,983
归属于母公司股东权益合计 232,178,537 221,054,059 229,370,716 218,702,332
少数股东权益 468,087 594,465 - -
股东权益合计 232,646,624 221,648,524 229,370,716 218,702,332
负债及股东权益总计 3,059,114,383 2,878,524,759 2,992,422,871 2,825,386,100
董事长：金煜 行长：朱健 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：张吉光
合并及公司利润表
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、营业收入 39,273,012 41,673,295 37,908,935 39,975,518
利息净收入 27,245,800 29,379,544 26,993,800 29,354,869
利息收入 71,212,618 69,827,220 69,737,296 69,234,754
利息支出 (43,966,818) (40,447,676) (42,743,496) (39,879,885)
手续费及佣金净收入 3,917,387 5,112,258 3,174,458 3,936,209
手续费及佣金收入 4,274,989 5,450,286 3,521,084 4,882,533
手续费及佣金支出 (357,602) (338,028) (346,626) (946,324)
投资收益 4,420,941 5,895,530 4,381,371 5,460,954
其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益
其他收益 518,846 182,429 487,077 170,010
公允价值变动损益 3,281,785 166,349 3,000,021 130,458
汇兑损益 (174,903) 899,952 (192,677) 885,118
其他业务收入 32,998 37,778 34,727 38,387
资产处置损益 30,158 (545) 30,158 (487)
二、营业支出 (19,544,154) (23,238,448) (18,776,400) (22,324,002)
税金及附加 (491,888) (404,717) (486,198) (396,229)
业务及管理费 (9,030,883) (8,410,331) (8,626,759) (8,048,813)
信用减值损失 (10,020,322) (14,423,181) (9,663,301) (13,878,741)
其他资产减值损失 (158) - - -
其他业务成本 (903) (219) (142) (219)
三、营业利润 19,728,858 18,434,847 19,132,535 17,651,516
加：营业外收入 38,452 36,273 34,320 36,241
减：营业外支出 (129,924) (29,018) (128,256) (26,446)
四、利润总额 19,637,386 18,442,102 19,038,599 17,661,311
减：所得税费用 (2,267,614) (1,248,708) (2,075,520) (1,002,699)
五、净利润 17,369,772 17,193,394 16,963,079 16,658,612
按经营持续性分类：
持续经营净利润 17,369,772 17,193,394 16,963,079 16,658,612
终止经营净利润 - - - -
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润 17,344,562 17,166,972 16,963,079 16,658,612
少数股东损益 25,210 26,422 - -
六、其他综合收益的税后净额 (531,988) (105,513) (612,080) 30,139
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 (531,988) (105,513) (612,080) 30,139
不能重分类进损益的其他综合收益
-其他权益工具投资公允价值变动 35,766 (26,220) 35,766 (26,220)
将重分类进损益的其他综合收益
-权益法下可转损益的其他综合收益 - - - -
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
(863,015) (1,003,224) (506,745) (207,035)
的债务工具公允价值变动
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
(27,017) 596,755 (141,101) 263,394
的债务工具信用损失准备
-外币财务报表折算差额 322,278 327,176 - -
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - - -
七、综合收益总额 16,837,784 17,087,881 16,350,999 16,688,751
归属于母公司股东的综合收益总额 16,812,574 17,061,459 16,350,999 16,688,751
归属于少数股东的综合收益总额 25,210 26,422 - -
八、每股收益（人民币元）
基本每股收益 1.22 1.21
稀释每股收益 1.09 1.09
董事长：金煜 行长：朱健 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：张吉光
合并及公司现金流量表
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行款项净减少额 1,761,869 - 1,630,524 -
买入返售金融资产净减少额 11,344,796 - 11,602,540 -
向中央银行借款净增加额 1,240,730 58,342,830 1,223,375 58,346,860
同业及其他金融机构存放款项净增加额 408,650 - - -
拆入资金净增加额 - 28,448,303 - 28,065,289
交易性金融负债净增加额 730,691 2,194,599 818,128 2,158,645
卖出回购金融资产款净增加额 24,554,328 - 14,467,628 -
客户存款净增加额 94,118,038 141,462,550 89,915,206 140,753,577
收取的利息 51,935,999 51,453,085 51,108,727 50,816,869
收取的手续费及佣金 4,156,380 5,886,639 3,402,475 5,318,885
收到其他与经营活动有关的现金 1,418,083 3,750,334 1,302,173 3,672,895
经营活动现金流入小计 191,669,564 291,538,340 175,470,776 289,133,020
存放中央银行款项净增加额 - (4,619,513) - (4,013,480)
存放同业及其他金融机构款项净增加额 (5,228,460) (3,804,800) (3,002,086) (3,943,856)
拆出资金净增加额 (3,103,736) (9,037,615) (5,880,219) (11,012,471)
买入返售金融资产净增加额 - (29,170,063) - (28,932,657)
客户贷款及垫款净增加额 (71,850,012) (77,389,047) (66,902,723) (75,615,530)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (64,432,414) (32,602,097) (41,092,757) (21,201,016)
同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (53,703,639) (3,452,008) (49,933,425)
拆入资金净减少额 (12,797,787) - (11,748,685) -
卖出回购金融资产款净减少额 - (18,811,560) - (16,752,324)
支付的利息 (35,902,020) (29,860,817) (35,231,533) (29,750,622)
支付的手续费及佣金 (357,246) (338,029) (346,268) (946,324)
支付给职工以及为职工支付的现金 (5,142,387) (5,544,512) (4,874,118) (5,278,423)
支付的各项税费 (8,131,091) (8,147,930) (7,895,678) (7,972,131)
支付其他与经营活动有关的现金 (21,083,415) (9,457,817) (20,834,837) (10,144,478)
经营活动现金流出小计 (228,028,568) (282,487,439) (201,260,912) (265,496,737)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 (36,359,004) 9,050,901 (25,790,136) 23,636,283
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 435,286,270 310,044,328 429,662,755 293,251,904
取得投资收益收到的现金 29,085,370 23,640,984 28,573,621 23,760,990
处置长期资产收回的现金 98,942 1,570 98,849 1,557
投资活动现金流入小计 464,470,582 333,686,882 458,335,225 317,014,451
投资支付的现金 (485,688,258) (354,624,939) (494,130,540) (353,872,418)
购建长期资产支付的现金 (795,469) (615,474) (782,761) (602,330)
投资活动现金流出小计 (486,483,727) (355,240,413) (494,913,301) (354,474,748)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 (22,013,145) (21,553,531) (36,578,076) (37,460,297)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券收到的现金 553,160,376 540,005,298 548,297,773 537,430,000
筹资活动现金流入小计 553,160,376 540,005,298 548,297,773 537,430,000
偿还发行债务证券本金支付的现金 (497,130,723) (504,859,507) (490,460,357) (498,630,000)
偿付发行债务证券利息支付的现金 (5,477,801) (5,926,887) (5,356,361) (5,872,424)
分配股利支付的现金 (5,658,626) (5,665,591) (5,651,257) (5,656,956)
偿还租赁负债支付的本金和利息 (631,998) (603,031) (602,162) (579,141)
支付其他与筹资活动有关的现金 (149,700) - - -
筹资活动现金流出小计 (509,048,848) (517,055,016) (502,070,137) (510,738,521)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 44,111,528 22,950,282 46,227,636 26,691,479
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 473,697 902,048 314,687 596,044
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (13,786,924) 11,349,700 (15,825,889) 13,463,509
加：期初现金及现金等价物余额 59,591,036 56,478,533 60,503,347 52,099,595
六、期末现金及现金等价物余额 45,804,112 67,828,233 44,677,458 65,563,104
董事长：金煜 行长：朱健 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：张吉光
特此公告。
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