证券简称：长亮科技 股票代码：300348
深圳市长亮科技股份有限公司
Shenzhen Sunline Tech Co., Ltd.
（深圳市南山区粤海街道沙河西路深圳湾科技生态园一区 2 栋
A 座 5 层）
募集说明书
（注册稿）
保荐机构（主承销商）
（上海市广东路 689 号）
二〇二三年九月
声 明
本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺募集说明书及其他信息披露
资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性及
完整性承担相应的法律责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人保证募集说明书中财
务会计资料真实、完整。
中国证监会、交易所对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对申
请文件及所披露信息的真实性、准确性、完整性作出保证，也不表明其对发行
人的盈利能力、投资价值或者对投资者的收益作出实质性判断或保证。任何与
之相反的声明均属虚假不实陈述。
根据《证券法》的规定，证券依法发行后，发行人经营与收益的变化，由
发行人自行负责。投资者自主判断发行人的投资价值，自主作出投资决策，自
行承担证券依法发行后因发行人经营与收益变化或者证券价格变动引致的投资
风险。
重大风险提示
本公司提请投资者仔细阅读本募集说明书“第六节 与本次发行相关的风险
因素”，并特别注意以下风险：
一、业绩下滑甚至亏损的风险
年，公司净利润为 2,412.03 万元，较 2021 年下降 10,339.94 万元。2021 年，公
司净利润为 12,751.97 万元，较 2020 年下降 11,039.85 万元。具体情况如下：
单位：万元
项目
金额 同比变动 金额 同比变动 金额 同比变动 金额
营业收入 74,908.02 9.91% 188,721.87 20.05% 157,201.88 1.37% 155,083.98
营业成本 47,688.51 15.67% 125,367.40 37.86% 90,939.48 17.92% 77,117.91
营业毛利 27,219.51 1.08% 63,354.46 -4.39% 66,262.40 -15.01% 77,966.07
下降 3.17 下降 8.58 下降 8.12 个
毛利率 36.34% 33.57% 42.15% 50.27%
个百分点 个百分点 百分点
期间费用 27,644.36 6.30% 54,249.59 4.25% 52,035.89 9.90% 47,348.87
期间费用 下降 1.25 下降 4.36 上升 2.57 个
率 个百分点 个百分点 百分点
减值损失
（损失以
-655.06 48.67% -6,344.45 300.18% -1,585.42 -33.05% -2,367.92
“-”号填
列）
净利润 -996.04 -220.98% 2,412.03 -81.09% 12,751.97 -46.40% 23,791.82
注：减值损失为资产减值损失及信用减值损失合计。
如上表所示，2023 年 1-6 月，公司毛利率同比下降 3.17 个百分点，期间费
用同比增长 6.30%，导致公司净利润同比下降 1,819.38 万元，降幅达 220.98%。
同比上升 300.18%，进而导致公司净利润下降 10,339.94 万元，降幅达 81.09%。
致公司净利润下降 11,039.85 万元，降幅达 46.40%。
银行为代表的金融机构持续推进数字化转型，带来金融科技人才竞争异常激烈，
使得行业人力成本普遍上升，进而导致公司毛利率降幅较大；②公司加快战略
转型，逐步从聚焦中小银行拓展至大行客户，由于大行项目复杂，对人员素质
要求较高，且项目实施周期较长，导致营业成本增幅较大；③部分子公司盈利
不达预期造成大额商誉减值，进而导致公司净利润降幅较大；④公司为激发员
工积极性，实施股权激励，计提股份支付费用，进而导致公司净利润降幅较大。
未来，若行业人力成本上升无法得到有效的缓解，同时，受宏观经济、产
业政策、市场竞争等外部因素以及公司自身的战略方向、技术创新、项目管理
等因素影响，导致公司市场开拓、经营管理不及预期，公司可能存在业绩下滑
甚至亏损的风险。
二、应收账款余额较大的风险
报告期各期末，公司应收账款余额占营业收入比例如下：
单位：万元
项目 日/2023 年 1-6 31 日/2022 年 31 日/2021 年 31 日/2020 年
月 度 度 度
应收账款期末余额 103,085.62 84,512.47 56,369.86 49,406.22
当期营业收入 74,908.02 188,721.87 157,201.88 155,083.98
应收账款期末余额占当
期营业收入比例
注：2023 年 1-6 月与 2023 年 6 月 30 日数据未经审计。
如上表所示，报告期各期末，公司的应收账款余额分别为 49,406.22 万元、
款余额占营业收入比例分别为 31.86%、35.86%、44.78%和 137.62%，占比较高，
且整体规模和占比呈持续增长趋势。
未来，随着公司业务规模的进一步扩大，应收账款余额将进一步增加，如
果未来公司银行客户的资信情况发生极端不利变化，或者公司未能继续在实际
运营中对应收账款进行有效管理，将可能导致坏账的发生，公司将面临应收账
款无法按期收回甚至无法收回的风险，并可能进而影响公司的经营业绩。
三、募投项目未能达到预期收益的风险
本次募投项目的具体预期效益情况如下：
基于企业级建模和 云原生数字
“星云”数智一体
项目 单位 实施工艺的金融业 生产力平台
化平台建设项目
务系统建设项目 建设项目
税后内部收益率
% 15.97 17.64
（IRR）
税后静态回收期
年 6.39 6.39
（含建设期）
测算期年均营业
万元 118,545.77 78,540.59
收入
项目平均毛利率 % 40.36 39.14
测算期年均净利
万元 8,899.54 5,673.40
润
注：“云原生数字生产力平台建设项目”为公司技术平台的升级建设，不直接产生利润，
其效益将主要体现在公司应用层解决方案效益上，故无具体的效益指标。
公司本次募投项目的预期效益是基于当前市场环境和业务拓展情况，以及
现有技术基础和技术发展趋势作出的，募投项目虽然经过了慎重、充分的可行
性研究论证，但是仍存在宏观政策和市场环境发生不利变动、行业竞争加剧、
技术水平发生重大更替、项目实施过程中发生的其他不可预见因素等原因造成
募投项目无法实施、延期或者无法产生预期收益的风险。此外，公司在开拓市
场、产品销售过程中依然会面临一定的不确定性，存在着市场需求和产品推广
低于预期、项目投产后达不到预期效益的风险。同时，在募投项目实施过程中，
可能存在经营风险、意外事故或其他不可抗力因素而导致募投项目投资周期延
长、投资超支、投产延迟等情况，从而产生募投项目未能达到预期收益的风险。
四、募投项目新增折旧摊销影响未来经营业绩的风险
公司按照当前执行的折旧与摊销政策，对本次募投项目新增固定资产和无
形资产进行折旧和摊销。本次募投项目涉及的固定资产投入为 9,299.06 万元，
包括购置房屋及建筑物、房屋装修、电子设备、办公设备等；涉及的无形资产
投入为 33,349.39 万元，包括购置软件和研发支出资本化等。上述新增固定资产
和无形资产对发行人未来经营业绩影响的测算如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
新 增 折旧 摊 销
合计（①）
预 计 营业 收 入
（②）
预 计 利润 总 额
（③）
预 计 净 利 润
（④）
折 旧 摊销 占 营
业 收 入的 比 重 0.09% 0.97% 1.72% 2.82% 2.61% 2.40% 1.57%
（⑤=①/②）
折 旧 摊销 占 利
润 总 额的 比 重 0.97% 11.17% 21.63% 39.02% 35.30% 31.86% 19.32%
（⑥=①/③）
折 旧 摊销 占 净
利 润 的 比 重 1.14% 13.40% 26.44% 39.67% 35.83% 32.33% 19.75%
（⑦=①/④）
注：预计营业收入、预计利润总额、预计净利润已包含募投项目带来的收入、利润总
额、净利润。
本次募投项目预计未来年均新增折旧和摊销金额为 5,077.22 万元，考虑本
次募投新增收入及利润后，折旧摊销占预计营业收入的比例平均为 1.74%，占
预计利润总额的比例平均为 22.75%，占预计净利润的比例平均为 24.08%。如
果未来市场环境或市场需求等方面出现重大变化致使募集资金投资项目不能达
到预期收益，公司则存在因募投项目实施带来折旧摊销增加而导致经营业绩下
滑的风险。
目 录
六、本次发行是否构成重大资产重组，是否导致公司股权分布不具备上市
七、本次向特定对象发行股票方案已取得的有关部门批准情况以及尚需呈
四、本次募集资金投资项目涉及立项、土地、环保等有关审批、批准或备
七、因实施募投项目而新增的折旧和摊销对发行人未来经营业绩的影响 132
一、本次向特定对象发行股票后公司业务及资产、公司章程、股权结构、
三、公司与控股股东及关联人之间业务关系、管理关系、关联交易和同业
四、本次发行完成后，公司是否存在资金、资产被控股股东及其关联人占
五、上市公司负债结构是否合理，是否存在通过本次发行大量增加负债
（包括或有负债）的情况，是否存在负债比例过低、财务成本不合理的情
一、对公司核心竞争力、经营稳定性及未来发展可能产生重大不利影响的
三、对本次募投项目的实施过程或实施效果可能产生重大不利影响的因素
释 义
在本募集说明书中，除非另有所指，下列词语具有如下含义：
一、一般术语
发行人、公司、本公司、股份
指 深圳市长亮科技股份有限公司
公司、长亮科技
长亮有限 指 深圳市长亮科技有限公司，发行人的前身
本次发行、本次向特定对象发
行 A 股股票、本次向特定对象 指 长亮科技 2023 年度向特定对象发行股票
发行
深圳市长亮金融系统服务有限公司，为公司的全资
长亮金服 指
子公司
上海长亮 指 上海长亮信息科技有限公司，为公司的全资子公司
深圳长亮创新产业投资企业（有限合伙），曾用名
长亮创新 指 “深圳长亮创新产业私募股权投资企业（有限合
伙）”，为公司投资的合伙企业
深圳市长亮数据技术有限公司，为公司的全资子公
长亮数据 指
司
长亮新融 指 北京长亮新融科技有限公司，为公司的全资子公司
长亮控股（香港）有限公司，为公司在香港设立的
长亮控股 指
全资子公司
北京长亮合度信息技术有限公司，为公司的全资子
长亮合度 指
公司
深圳市长亮保泰信息科技有限公司，曾为公司的全
长亮保泰 指 资子公司，现更名为“恒生保泰（广东）科技有限
公司”
恒生保泰（广东）科技有限公司，曾为公司子公司
恒生保泰 指 长亮保泰，公司对外转让股权后，更名为“恒生保
泰（广东）科技有限公司”
长沙市长亮数金科技有限公司，曾为公司的控股子
长沙长亮 指
公司
前身为 Cedar Plus Sdn.Bhd.（事达科技有限公司），
长亮马来 指 现已更名为“长亮科技（马来西亚）有限公司”，
为长亮控股在马来西亚的全资子公司
长亮乾坤烛金融科技有限公司，为长亮控股的全资
乾坤烛 指
子公司
长亮国际有限公司，为长亮控股在香港设立的全资
长亮国际 指
子公司，已于 2021 年 12 月 10 日注销
Sunline International （Malays ia） Sdn. Bhd.，即长
长亮国际（马来） 指 亮国际（马来西亚）有限公司，现为长亮控股在马
来西亚的全资子公司之一
长亮网金 指 深圳市长亮网金科技有限公司，为公司全资子公司
长亮核心 指 深圳市长亮核心科技有限公司，为公司全资子公司
趣投保 指 深圳市趣投保科技有限公司，为公司参股的公司
上海明大 指 上海明大保险经纪有限公司，为公司参股的公司
银户通 指 深圳市银户通科技有限公司，为公司参股的公司
长亮智能 指 深圳市长亮智能科技有限公司，为发行人的关联方
Sunline Technology （Thailand） Limited，长亮科技
长亮泰国 指 （泰国）有限公司，为长亮控股在泰国发起设立的
控股子公司
Sunline International （Philippines） Limited，长亮
长亮国际（菲律宾） 指 国际（菲律宾）有限公司，为长亮控股在菲律宾发
起设立的控股子公司
Comet Wave Consulting Pte. Ltd.（科微信息技术有
限公司），为长亮控股在新加坡的全资子公司，目
科微信息或长亮新加坡 指
前 英 文 名 称 已 变 更 为 Sunline Technology
（Singapore） Pte. Ltd.
Fundaztic SG Pte.Ltd.，为长亮马来在新加坡的参股
Fundaztic SG/FSG 指
公司
PT Sunline Technology Indonesia，为长亮控股在印
长亮领臻或长亮印尼 指 度尼西亚设 立的控 股子公 司，曾用 名 PT.Sunline
Master International
深圳市长亮海腾信息技术有限公司，为长亮控股在
长亮海腾 指
国内设立的全资子公司
北京天阳大有信息技术有限公司，为公司全资子公
天阳大有 指
司
杭州长亮金融信息服务有限公司，为公司全资子公
杭州长亮 指
司
A股 指 人民币普通股
控股股东、实际控制人 指 王长春先生
中国证监会、证监会 指 中国证券监督管理委员会
深交所 指 深圳证券交易所
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《注册管理办法》 指 《上市公司证券发行注册管理办法》
《公司章程》 指 《深圳市长亮科技股份有限公司章程》
元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元
报告期、最近三年一期 指 2020 年 1 月 1 日至 2023 年 6 月 30 日
报告期各期末、最近三年及一 2020 年 12 月 31 日、2021 年 12 月 31 日、2022 年
指
期末 12 月 31 日和 2023 年 6 月 30 日
股东大会 指 深圳市长亮科技股份有限公司股东大会
董事会 指 深圳市长亮科技股份有限公司董事会
监事会 指 深圳市长亮科技股份有限公司监事会
二、专业术语
银行最基础的业务系统。一切关于存款、贷款账户的操作业务均是
在核心业务系统中完成。该系统完成与外部各类实时交易系统的交
核心业务系统 指
互以及与内部数据和管理类系统的联系，完成存款、贷款、支付清
算、结算、会计核算等功能
计算机的一种布置方式，将一个硬件或软件组件分布在不同主机
分布式架构 指 上，主机之间通过网络连接，彼此之间仅仅通过消息传递进行通信
和协调
微服务架构是一项在云中部署应用和服务的新技术。微服务的基本
思想在于考虑围绕着业务领域组件来创建应用，这些应用可独立进
微服务架构 指
行开发、管理和加速。在分散的组件中使用微服务云架构和平台，
使部署、管理和服务功能交付变得更加简单
实现银行贷款流程管理的业务系统。实现对商业银行信贷业务的全
信贷管理系统 指
流程管理和风险监控管理
数据中台是在政企数字化转型过程中，对各业务单元业务与数据的
数据中台 指 沉淀，构建包括数据技术、数据治理、数据运营等数据建设、管
理、使用体系，实现数据赋能
业务中台把各个项目中共通的业务进行下沉，进而形成一个个通用
业务中台 指 服务平台。业务中台的存在，打通了数据壁垒，让业务联动成为可
能
基于互联网的商业计算模型。这种模式提供可用的、便捷的、按需
的网络访问，进入可配置的计算资源共享池（资源包括网络、服务
云计算 指
器、存储、应用软件、服务），使各种应用系统能够根据需要获取
计算力、存储空间和信息服务
云原生是在云计算环境中构建、部署和管理现代应用程序的软件方
云原生 指
法
一种轻量化服务，能够提供了全新的服务和交互方式，用户在使用
原子化部署 指 原子化服务时，如果服务未部署，系统将通过云端自动部署服务，
部署成功后即可使用对应服务
表示两个子系统（或类）之间的关联程度，当一个子系统（或类）
耦合 指 发生变化时对另一个子系统（或类）的影响很小，则称它们是松散
耦合；反之，如果变化的影响很大时，则称它们是紧密耦合
将传统行业与现代科技相结合，实现更高效率、更优质服务和更创
业技融合 指
新业务的发展方式
业务财务一体化的简称，其实质是企业市场经营线与行政综合线之
业财融合 指
间的协同与贯通
一个存储企业的各种各样原始数据的大型仓库，其中的数据可供存
数据湖 指
取、处理、分析及传输
为企业所有级别的决策制定计划过程，提供所有类型数据类型的战
数据仓库 指
略集合
人类通过数字化的知识与信息的“识别—选择—过滤—存储—使
用”，引导、实现资源的快速优化配置与再生、实现经济高质量发
数字经济 指
展的经济形态。其内涵比较宽泛，凡是直接或间接利用数据来引导
资源发挥作用，推动生产力发展的经济形态都可以纳入其范畴
数字经济的技术创新提速落地并发展为完整的产业链条，在需求侧
数字产业化 指 创造新的消费场景、消费习惯和消费需求，在供给侧提供数字驱动
的商品和服务，并创造新的就业岗位，打造新维度的供求循环
立足于完备的产业链条，通过云计算、大数据、5G 等新兴技术对
产业数字化 指
传统产业进行数字化升级，并与高度数字化的居民生活相连接
软件与信息技术服务商根据客户区域分布、人力资源供给等情况进
交付中心 指
行统筹规划，通过对场地空间、基础设施、人力资源、技术技能、
支撑平台等资源进行科学组织布局和能力建设，构建的规模化、体
系化、专业化的服务交付基地，从而为客户持续交付高质量的 IT
服务
软件开发中的一种架构，该架构中前端与后端的耦合度相对较低，
前后端分离 指
后端仅返回前端所需的数据，不再控制前端
软件与硬件相结合的技术基础，技术底座+智慧中台+业务应用的有
技术底座 指
机结合，构成了推进企业数字化转型的 IT 新模式
英文为 Artificial Intelligence，缩写为 AI。它是研究、开发用于模
拟、延伸和扩展人的智能的理论、方法、技术及应用系统的一门新
的技术科学。人工智能学科研究的主要内容包括：知识表示、自动
人工智能 指
推理和搜索方法、机器学习和知识获取、知识处理系统、自然语言
理解、计算机视觉、智能机器人、自动程序设计等方面，是一门极
富挑战性的科学
分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术
的新型应用模式，是一种新型去中心化协议，能安全地存储比特币
区块链 指 交易或其它数据，信息不可伪造和篡改，可以自动执行智能合约，
无需任何中心化结构的审核。区块链技术大幅降低现实经济的信任
成本与会计成本，重新定义了互联网时代的产权制度
国际数据公司（International Data Corporation），是全球著名的信息
IDC 指 技术、电信行业和消费科技市场咨询、顾问和活动服务专业提供
商，在 IT 领域的市场跟踪数据已经成为行业标准
一门面向对象编程语言，具有功能强大和简单易用两个特征，是静
Java 指
态面向对象编程语言的代表
Project Management Office，项目管理办公室，是在组织内部将实
践、过程、运作形式化和标准化，同时在组织内各机能间，为推动
项目前进产生各种工作资源冲突时，负责协调整合的机能，为组织
PMO 指
量身定制项目管理流程、培养项目经理团队、建立项目管理信息系
统、对项目提供顾问式指导、开展多项目管理等，以此确保项目成
功率的提高和组织战略的有效贯彻和执行
Capability Maturity Model Integration ，软件能力成熟度集成模型，
CMMI 指 用于组织进行过程改进的成熟度模型，CMMI 认证是衡量软件企业
软件过程能力的国际通用标准
注：本募集说明书除特别说明外所有数值保留 2 位小数，若出现总数与各分项数值之
和尾数不符的情况，均为四舍五入原因造成。
第一节 发行人基本情况
一、公司概况
中文名称 深圳市长亮科技股份有限公司
英文名称 Shenzhen Sunline Tech Co. ,Ltd.
注册资本 730,774,862 元
法定代表人 王长春
股票简称 长亮科技
股票代码 300348
深圳市南山区粤海街道沙河西路深圳湾科技生态园一区 2 栋 A
注册地址
座 5层
邮政编码 518057
电话号码 0755-86168118
传真号码 0755-86168166
互联网网址 www.sunline.cn
电子信箱 invest@sunline.cn
负责部门：董事会办公室
信息披露和投资者关系 负责人：徐亚丽
联系电话：0755-86168118-828
二、公司股本结构及主要股东情况
（一）公司股权结构
截至报告期末，公司的股本结构如下：
项目 股份数量（股） 所占比例（%）
一、有限售条件股份
二、无限售条件股份
项目 股份数量（股） 所占比例（%）
三、股份总数 730,774,862 100.00
（二）公司前十名股东情况
截至报告期末，公司前十大股东持股情况如下：
序号 股东名称 持股数量（股） 持股比例（%）
合计 186,427,544 25.51
（三）公司控股股东、实际控制人基本情况
截至报告期末，王长春先生直接持有公司 102,902,419 股股份，占公司总股
本的比例为 14.08%，为公司的控股股东和实际控制人。
王长春先生的基本情况如下：
王长春先生，男，1968 年 4 月 17 日出生，中国国籍，无境外居留权，本科
学历。自 1990 年 7 月起，先后供职于机械电子部四十一研究所、深圳市海王集
团、深圳市奥尊信息技术有限公司等公司。2002 年创办长亮有限，2010 年 8 月
起，担任公司董事长兼总经理职务；2014 年 3 月起，辞任总经理，并继续担任
董事长至今。
（四）控股股东和实际控制人最近三年变化情况
报告期内，公司的控股股东和实际控制人均为王长春先生，未发生变化。
（五）持有发行人 5%以上股份的股东及其股份质押、冻结、限售情况
截至报告期末，持有发行人 5%以上股份的股东所持发行人股份质押情况如
下：
单位：股
截至 2023 年 6 月 30 日 截至 2023 年 6
持股比例
股东名称 持股数量 持有有限售条件的股份 月 30 日质押
（%）
数量 数量
王长春 102,902,419 14.08 80,393,152 36,569,100
截至 2023 年 6 月 30 日，公司仅有 1 名持股 5%以上股东，为公司控股股东、
实际控制人王长春先生，持股数量为 102,902,419 股，持股比例为 14.08%。
王长春先生股票质押的具体情况如下：
序号 质押股数（万股） 质权人 质押登记日
王长春先生存在质押所持有公司股份的情况，相关质押融资资金主要用于
个人投资以及归还原有质押融资款等，截至 2023 年 6 月 30 日，其质押总数为
对公司的控制权稳定造成不利影响。
三、公司主营业务概况
（一）公司的主营业务
公司是国内领先的金融 IT 解决方案提供商之一，服务于以银行为主的金融
行业客户，凭借自主研发的核心技术和产品，围绕客户的核心业务系统、信贷
业务系统、信用卡业务系统、业务中台系统等关键业务系统领域，向客户提供
关键业务系统建设相关的全生命周期的 IT 解决方案与服务，包括数字金融业务
解决方案、大数据应用系统解决方案及全面价值管理解决方案等信息化服务。
经过多年的自主研发及技术积累，公司在创新产品的研发上形成了显著优
势。公司先后获得“国家级高新技术企业”“CMMI L5（能力成熟度集成模型 5
”“TMMi ML3（国际软件测试成熟度模型集成）
级） ”等认证。截至 2023 年 6
月末，公司累计取得 464 项计算机软件著作权、7 项专利，其中 5 项发明专利，
司凭借自身的科技领先性与技术创新性得到了主管部门和合作伙伴的认可，先
后获得国家发展和改革委员会、工信部、财政部“国家规划布局内重点软件企
业”，科技部“国家火炬计划软件产业基地骨干企业”，中国电子信息行业联合
，“华为 2021 全球优秀行业解
会“2021 年度软件和信息技术竞争力百强企业”
决方案伙伴”“腾讯云数据库杰出合作贡献奖”等多项重要称号和奖项，并参与
了《金融数据安全数据安全分级指南》《信息技术人工智能服务能力成熟度评价
参考模型》等六项行业标准的起草。凭借突出的研发能力、可靠的产品质量和
完 善 的 配 套 服 务 ， 公 司 在 行 业 内 已 积 累 了 丰 富 的 客 户 资 源 ， 与 邮储 银 行
（601658）、中国银行（601988）、交通银行（601328）、招商银行（600036）、
平安银行（000001）、宁波银行（002142）、菲律宾 CIMB 银行、泰国 SCB 银行、
马来西亚 SCC 银行等国内外知名金融机构建立了稳定的业务合作关系。上述客
户业界知名度高、财务实力雄厚、合作质量优异，为公司业务的开展打下坚实
的客户基础。
在市场占有率方面，公司在银行核心业务系统领域处于领先地位。银行核
心系统主要包括存贷款业务、资金业务、支付结算业务以及会计核算等账务处
理业务，是整个银行信息系统的心脏和其他业务系统的基础，决定了银行的整
体竞争力。根据 IDC 于 2022 年 8 月发布的《中国银行业 IT 解决方案市场份额
报告，2021》显示，公司在银行业 IT 解决方案整体市场占有率排名中位列第五，
在核心业务系统子市场的市场占有率排名第二，在基础业务类解决方案细分市
场的市场占有率排名第三。
报告期内，公司主营业务未发生重大变化。
（二）公司的主要服务
公司提供的解决方案服务主要包括数字金融业务解决方案、大数据应用系
统解决方案以及全面价值管理解决方案三大类，具体如下：
序号 解决方案 核心产品 交付方式
银行核心业务系统、银行贷款业务
数字金融业务解 系统、智能存款业务系统、现金管
决方案 理业务系统、海外分行核心系统、
客户的不同需求将公司
银行汇款业务系统
的产品进行组合，以满
数据仓库、外部数据管理平台、财
足客户在技术方面的定
大数据应用系统 务数据集市、风险数据集市、标签
解决方案 管理平台、智慧营销中台、数据服
多年服务经验，为客户
务平台
建立全套的管理制度体
智能报账/财务系统 SunFI、会计核
系，包括标准化业务流
全面价值管理解 算平台 SUN-AP、绩效管理系统、
决方案 资产管理核心业务系统、管理会计
系统、实物管理系统
银行 IT 系统主要分为渠道类系统、管理类系统和业务类系统，具体如下：
其中，业务类系统是银行 IT 系统的核心，业务类系统主要分为核心业务系
统、信贷管理系统、支付与清算系统、中间业务系统等。银行核心业务系统是
银行软件的核心和基础，是面向银行各类业务的交易处理系统，通过交易处理，
驱动会计核算和支付清算，最终达到集成化处理后台业务的目标，是其他子系
统的基础。公司的数字金融业务解决方案主要服务于银行 IT 系统中的业务类系
统，其中，又以核心业务系统为主，具体产品包括核心系统、信贷业务系统、
信用卡业务系统、业务中台系统等。
（1）核心系统解决方案
核心系统主要负责完成人民银行或中国金融市场规定的支付业务、结算业
务、存款业务、贷款业务中的账务处理和会计处理，是金融机构的业务中枢，
决定了金融机构整体的竞争力。公司核心系统的主要产品包括银行核心业务系
统、财务公司核心业务系统、金控集团金融核心平台、汽车金融核心业务系统、
多法人村镇银行系统等应用方案，主要客户囊括商业银行、财务公司、资产管
理公司、金控集团等。
公司自主研发的核心系统已持续在市场推广应用多年，是公司的主力产品，
公司的核心系统产品两到三年一个迭代周期，目前产品依托自主、安全、可靠
的单元化分布式架构和微服务架构结合的分布式方案，能够在承载敏捷多变的
业务场景和业务波动的同时，进行横向扩展，满足互联网时代的高并发和高体
验；同时，该系统还具备灵活的微服务拆分能力，可以实现模块拆分和独立部
署，实现产品工厂、定价工厂、核算平台、公共运营等基础微服务以及客户、
存款、贷款等业务微服务的松耦合。此外，该产品支持灵活部署和异地多活部
署，支持线上线下一体化，具有良好的兼容性和平台无关性，能够满足产品快
速迭代以及金融业客户信息科技创新的需求。目前，公司的分布式核心系统业
务架构已在多家银行落地应用，并获得多家国有大行认可，主要客户包括邮储
银 行 （601658）、 中 国 银 行 （601988）、 招 商 银 行 （600036）、 平 安 银 行
（000001）
、上海银行（601229）等。
公司最新的分布式核心系统业务的系统架构如下：
（2）信贷业务系统解决方案
公司新一代信贷业务系统以企业级架构为指引，基于微服务架构的平台化
建设思路，采用“能力中心+微服务+组件化”架构进行应用设计，依托自主、
安全、可靠的分布式架构和灵活的业务建模体系，驱动服务的拆分，实现业务
稳态发展。该系统能够帮助银行实现公司客户和个人客户信贷业务的过程管理
和风险控制，可以实现对所有的对公信贷业务、中小企业信贷业务、个人信贷
业务及涉农信贷业务进行全方位流程管控，从“贷前、贷中、贷后”角度出发，
整体设计与输出包括授信额度、合作商额度、贷款、承兑、保函、保理、国际
业务、贴现等业务的审批管理架构，以使银行客户更好的对外提供信贷金融服
务。
公司新一代信贷业务系统的系统架构如下：
（3）信用卡业务系统解决方案
公司的信用卡业务系统采用全流程的业技数字化设计，遵循敏态、适配、
稳态三大设计原则，基于微服务理念、单元化分布式架构，采用各能力中心松
耦合模式进行建设，能够支持客户级定价和场景化金融，优化基于客户和场景
的差异化定价，可提供包括申请授信审批系统、积分管理系统、信用卡营销系
统与 CRM 系统、信用卡收单业务等多个解决方案。报告期内，公司完成了平
安银行、兴业银行等多家信用卡核心系统项目的实施及投产上线，推进与银联
数据战略合作项目的落地；同时，公司也积极拓展海外市场，构建了广泛的意
向客群。
公司信用卡业务平台的系统架构如下：
（4）业务中台系统解决方案
业务中台为业务前台系统提供支持，起到判断、分配指令等作用，用来沟
通前台与后台。公司的业务中台系统采用原子化部署，通过接口开放模式为开
放平台提供服务调用，让系统对外部的依赖最小化，从 IT 架构上满足互联网金
融业务的快速响应，为互联网各类业务场景提供业务能力的支撑，具有统一技
术栈、单体化应用服务、架构松耦合、业务敏捷性等特性，能够提供用户、账
户、定价、收费、产品、营销、支付、网贷、清算核算一体的综合型交易服务。
公司业务中台的系统架构如下：
理架构、数据管理、数据质量控制等五方面明确指导要求，指出公司数据治理
情况或与公司治理评价结果、监管评级挂钩；2021 年，中国人民银行发布了
《金融业数据能力建设指引》，概括出数据战略、数据治理、数据架构、数据规
范等八项能力域。在强监管的背景下，金融行业数据治理业务快速发展。
公司的大数据应用系统解决方案主要为客户提供从数据收集、整理到数据
加工、组合到最终实现数据营销、管理、运营全流程的数据服务体系，既包括
与各类数据处理相关的软件、代码的开发设计，也包括内部全套的数据管理体
系制度的建设，最终帮助客户实现数据资产价值的最大化。公司先后为全国几
十家股份制银行、城商行、省农信、农商行、民营银行、证券公司和信托公司
实施数据治理项目。多次参与监管机构对数据治理规范的制定，实施案例获得
过银行业管理机构多项奖项。通过不断强化数据业务，公司大数据应用系统解
决方案打造了集数据后台、数据中台、数据应用、数据资产管理为一体的整体
数据解决方案，覆盖数字化决策、数字化营销、数字化风控、数字化运营、数
字化监管以及数字化管理等六大数据应用领域，能够为数据的全生命周期流转
保驾护航，辅助客户实现将企业和金融机构原来分散、孤立的内外部数据资源
进行集中接入、传输、交换、共享，实现数据可视化，为管理和营销提供数据
支持。报告期内，公司着力打造金融行业多场景的数据应用体系，实现数据资
产在各类业务运营场景落地，更好地发挥数据资产价值。公司大数据应用系统
解决方案的主要客户有招商银行（600036）、渤海银行（9668.HK）、南京银行
（601009）
、恒丰银行、中证数据等。
公司大数据应用系统解决方案平台的系统架构如下：
报告期内，公司大数据应用系统业务的产品和方案多次获得了行业的认可。
其中，“数据资产管理平台和智慧监管平台解决方案”在 2022 年上半年获得
“鑫智奖·第四届金融数据智能优秀解决方案评选榜单”中的“数据治理与数
据平台创新优秀解决方案”和“监管与合规优秀解决方案”两大奖项；数据服
务平台获得“2022 数字中国创新大赛·鲲鹏赛道”华南赛区三等奖。此外，公
司作为北京金融科技产业联盟成员单位，还参与编写由央行指导的《基于联盟
链技术的隐私保护金融应用研究报告》。公司与天风证券等公司联合报送的《证
券行业智能化生命周期数据治理建设实践课题研究》，成功入选中国证券业协会
公司全面价值管理解决方案致力于为金融企业实现财务数字化转型，以业
财融合、战略型财务管理为核心导向，为金融企业提供了“谋-控-记-量-用”全
面价值管理解决方案以及数字化预算、成本、核算、考核、经营分析的方法与
工具，促进业务发展。公司的全面价值管理解决方案主要客户包括平安银行
（000001）、广发银行、浙江农商联合银行、无锡农商行、辽宁省农信、福建省
农信等银行领域客户，以及长城资产、信达资产等非银领域客户。
公司全面价值管理解决方案平台的系统架构如下：
四、公司所处行业情况
（一）发行人所处行业概述
公司是国内领先的金融 IT 解决方案提供商之一，服务于以银行为主的金融
行业客户，凭借自主研发的核心技术和产品，围绕客户的核心业务系统、信贷
业务系统、信用卡业务系统、业务中台系统等关键业务系统领域，向客户提供
关键业务系统建设相关的全生命周期的 IT 解决方案与服务，包括数字金融业务
解决方案、大数据应用系统解决方案及全面价值管理解决方案等信息化服务。
根据国家统计局颁布的《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017），公司所处行业
属于软件和信息技术服务业（I65）。
（二）行业监管体制及最近三年监管政策的变化
工业和信息化部作为我国软件行业的主管部门，主要负责研究拟定国家信
息产业发展战略、方针政策和总体规划；拟定本行业的法律、法规，发布行政
规章；组织制订本行业的技术政策、技术体制和技术标准，负责会同国家发展
和改革委员会、科学技术部、国家税务总局等有关部门制定软件企业认证标准
并管理软件企业认证。
中国软件行业协会及各地方协会、各领域分会是软件和信息服务行业的自
律性管理机构，主要受工信部委托负责对各地软件企业认定机构的认定工作进
行业务指导、监督和检查；负责软件产品登记认证和软件企业资质认证工作；
订立行业行规，约束行业行为，提高行业自律性；协助政府部门组织制定、修
改本行业的国家标准和专业标准以及本行业的推荐性标准等。
我国对软件行业实行企业认证制度，对软件著作权、软件产品实行登记制
度。软件企业认证的业务主管部门是工信部。工信部会同国家发展与改革委员
会等有关部门制定软件企业认证标准，软件企业的认证和年审由经上级软件产
业主管部门授权的地（市）级以上的软件行业协会或相关协会具体负责，先由
行业协会初选，报经同级软件产业主管部门审核，并会签同级税务部门批准后
正式公布。同时，工信部根据行业协会的工作实绩，也授权部分行业协会作为
其所在行政区域内的软件企业认定机构。
为推动软件行业的发展，国务院及有关政府部门先后制定了一系列的方针
战略及优惠政策，为软件行业提供了良好的政策环境，将在较长时期内对我国
软件企业的发展起到良好的推动作用。
（1）法律法规
序号 法规名称 发布单位 实施时间
《中华人民共和国著作权法（2020 修
正）》
《关于促进集成电路产业和软件产业高 财政部、国家税务总
质量发展企业所得税政策的公告》 局、发改委、工信部
（2）最近三年的监管政策
序号 政策名称 主要内容 发布时间
《 国 务 院 关于 印 发 进 一 步优 化软 件产 业发 展环 境， 在财 税 政
路 产 业 和 软件 产 业 政 策 、人 才政 策、 知识 产权 政策 、市 场 应
序号 政策名称 主要内容 发布时间
高 质 量 发 展若 干 政 用政策和国际合作政策方面给予支持
策的通知》
《 国 民 经 济和 社 会 加 快推 动数 字产 业化 ，培 育壮 大人 工 智
发 展 第 十 四个 五 年 能 、 大数 据、 区块 链、 云计 算、 网络 安 全
规 划 和 2035 年 远 景 等 新 兴数 字产 业， 提升 通信 设备 、核 心 电
目标纲要》 子元器件、关键软件等产业水平
加 强 企业 软件 体系 实力 建设 。针 对中 国 企
业 购 买工 业软 件多 、但 使用 不足 问题 ， 遴
选 国 内若 干家 具有 较强 工业 软件 体系 建 设
《 中 国 工 业软 件 产 和 咨 询服 务能 力的 公司 ，牵 头建 立中 国 工
业白皮书》 业 软 件服 务生 态， 组织 和孵 化国 内工 业 软
件 技 术公 司， 解决 中国 企业 工业 软件 应 用
实 效 不高 等问 题， 同时 推动 用户 向使 用 自
主可控工业软件过渡
《 “ 十 四 五” 软 件 推 动 软件 产业 链升 级； 提升 产业 基础 保 障
发展规划》 化发展新需求；完善协同共享产业生态
重 点 提升 数据 生成 、采 集、 存储 、加 工 、
分 析 、安 全与 隐私 保护 等通 用技 术水 平 。
补 齐 关键 技术 短板 ，重 点强 化自 主基 础 软
硬 件的 底层 支撑 能力 ，推 动自 主开 源 框
《 “ 十 四 五” 大 数
据产业发展规划》
社 区 ，培 育开 源生 态， 全面 提升 技术 攻 关
和 市场 培育 能力 。促 进前 沿领 域技 术 融
合 ， 推动 大数 据与 人工 智能 、区 块链 、 边
缘计算等新一代信息技术集成创新
健全金融科技治理体系；充分释放数据要
《 金 融 科 技发 展 规 素潜能；打造新型数字基础设施；深化关
年）》 能；加快金融服务智慧再造；加强金融科
技审慎监管；夯实可持续化发展基础
完善科技金融服务体系，积极发挥开发
《 关 于 银 行业 保 险 性、政策性金融作用，推动商业银行科技
业 支 持 高 水平 科 技 金融服务提质增效，强化科技保险保障作
自 立 自 强 的指 导 意 用，发挥非银行金融机构特色优势。创新
见》 科技金融产品和服务，探索科技信贷服务
新模式
加强智能化制造、网络化协同、个性化定
《 工 业 互 联网 创 新
制、服务化延伸、数字化管理等新模式新
业态探索与推广；推动经济社会数字化转
（2021-2023年）》
型和高质量发展
到 2025 年， 国内 数字 经济核 心产 业增 加 值
占 GDP 比 重 将 由 2020 年 的 7.8% 提 升 至
《 “ 十 四 五” 数 字 增 加至 14万 亿； 要求 加快 推动 智慧 能源 建
经济发展规划》 设 应 用， 促进 能源 生产 、运 输、 消费 等 各
环 节智 能化 升级 ，推 动能 源行 业低 碳 转
型 ； 推进 信息 技术 软硬 件产 品产 业化 、 规
模 化 应用 ，加 快集 成适 配和 迭代 优化 ， 推
序号 政策名称 主要内容 发布时间
动 软 件产 业做 大做 强， 提升 关键 软硬 件 技
术创新和供给能力
初 步 形成 ，基 本具 备数 据目 录管 理、 数 据
归 集 、数 据治 理、 大数 据分 析、 安全 防 护
《 全 国 一 体化 政 务
等 能 力， 数据 共享 和开 放能 力显 著增 强 ，
政 务数 据管 理服 务水 平明 显提 升。 到 2025
南》
年 ，全 国一 体化 政务 大数 据体 系更 加 完
备 ， 政务 数据 管理 更加 高效 ，政 务数 据 资
进 一 步引 导银 行业 保险 业数 字化 转型 ， 推
《 关 于 银 行业 保 险 动 银 行业 保险 业高 质量 发展 ，构 建适 应 现
导意见》 金 融 服务 实体 经济 的能 力和 水平 ，有 效 防
范化解金融风险
（三）行业发展趋势
软件和信息技术服务是指利用计算机、通信网络、物联网、大数据、云计
算以及人工智能等先进技术对各种数据进行收集、处理、加工、存储、迁移、
检索和利用，并最终提供信息化服务相关业务的总和。二十一世纪以来，随着
信息化转型浪潮席卷全球经济发展的各个领域，以软件和信息技术服务为代表
的新兴产业经济逐步成长为全球宏观经济增长的重要驱动因素。
根据工信部统计结果显示，我国软件和信息技术服务业市场规模从 2014 年
度的 37,026 亿元增 长至 2022 年度的 108,126 亿 元，年 均复合 增长率达到
信息技术广泛应用于社会生产和居民生活，预计软件和信息技术服务业市场规
模未来仍将长期保持稳定发展趋势，在国民经济中地位持续提升。
资料来源：《软件和信息技术服务业统计公报》，工信部
（1）行业概况
银行业是金融市场最重要的领域之一，根据业务性质可以被分为中央银行、
政策性银行、商业银行等。庞大的资产交易体量、悠久的历史以及关键的市场
地位，使得银行成为金融机构中对于数字化升级需求最强、技术最新的阵地之
一。自 20 世纪末至今，我国银行业 IT 技术经历了小型计算机替代手工记账、
大型服务器集中资源管理、分布式架构逐步推行三个阶段，而银行业 IT 解决方
案市场则是从第二阶段逐渐起步，并在当前分布式架构下迎来成熟发展期。
根据 IDC 出具的《中国银行业 IT 解决方案市场预测，2021-2025》，当前我
国银行业 IT 解决方案主要分为基础业务类解决方案，数字化业务类解决方案，
渠道及客户体验类解决方案，管理、风控及合规类解决方案，其他类解决方案
等类别，共包含超过 20 个细分解决方案应用场景。
我国银行业 IT 解决方案业务分类
管理、风控、合规及
基础业务类 数字化业务类 渠道及客户体验类
其他类
? 核心业务 ? 互联网信贷 ? 渠道管理 ? 企业经营管理
? 支付与清算 ? 互联网金融 ? 客户资源管理 ? 风险管理
? 中间业务 ? 交易银行 ? 网络银行 ? 监管与合规管理
? 信贷操作 ? 开放银行 ? 移动银行 ? 数据智能
? 智慧网点 ? 其他类
? 远程银行
资料来源：《中国银行业 IT 解决方案市场预测（2021-2025）》，IDC
伴随着我国经济进入新周期、新常态、新格局，银行业将进入以数字化转
型为基础，以信息技术为支撑的综合经营状态。与此同时，银行 IT 服务商也需
以更加精细化、敏捷化、开放化的服务模式，适应多变的市场需求。一方面，
金融市场的创新不断推动各类银行提升产品能效和安全性能，促使银行机构提
升 IT 投资规模，确保内部管理可控，数字化升级已经成为银行机构长期可持续
发展的战略驱动力；另一方面，随着云计算、大数据、5G 等技术逐步成熟并广
泛应用，银行 IT 升级将会进一步依靠外部信息技术服务，银行业 IT 解决方案
市场将愈发被重视，实现科技赋能。
（2）市场规模
近年来，我国银行业 IT 解决方案市场规模保持稳定快速增长。根据 IDC 报
告，2017 年度我国银行业 IT 解决方案市场规模为 278.1 亿元，其中信息技术服
务市场规模为 233.0 亿元，占总体行业市场规模的比例为 83.78%；发展至 2021
年度，我国银行业 IT 解决方案市场规模达到 598.9 亿元，其中，信息技术服务
市场规模为 507.4 亿元，占总体行业市场规模的比例为 84.72%。预计到 2025 年，
我国银行业 IT 解决方案市场规模将增长至 1,185.6 亿元，其中，信息技术服务
市场规模将达到 988.0 亿元。
资料来源：《中国银行业 IT 解决方案市场预测（2021-2025）》，IDC
案收入为 115.9 亿元，收入占比最高，针对远程银行市场的解决方案收入仅为
单位：亿元
核心业务 115.9
数据智能 66.2
客户资源管理 32.2
中间业务 27.8
互联网金融 23.0
渠道管理 18.6
企业经营管理 16.6
开放银行 12.7
其它 9.0
远程银行 6.6
资料来源：《中国银行业 IT 解决方案市场预测（2021-2025）》，IDC
未来随着数字货币、数字银行等信息数字化趋势演变，我国银行业 IT 解决
方案市场预计将会实现一定的结构化调整，互联网银行、远程银行、移动银行
等 IT 投入将会逐渐扩大，是银行业 IT 解决方案整体市场规模提升的核心驱动
因素，我国银行业 IT 解决方案市场规模预计将继续保持快速增长态势。
（3）发展趋势
银行的传统核心系统是集中式系统，在这种系统中，整个项目就是一个独
立的应用，其优点是开发测试运维较为方便，但其缺点是难以扩展，每次更新
都必须更新项目中所有的应用，并且一旦系统中某一部分出现问题，将会影响
整个系统的使用，因此集中式是核心系统不断开发扩充的过程中一个较大的瓶
颈。此外，随着银行业务开展渠道不断丰富，业务模式创新层出不穷，金融服
务与各类生态场景的融合，行业对系统的灵活性、大并发、大数据量、动态按
需扩容等提出了较高要求，而银行的传统核心系统大部分建设于十年前，无法
适应当前业务发展的要求，因此银行开始寻求建设分布式金融核心系统，采用
新的分布式微服务技术，依托云平台，将原有一个大的单体式的核心系统通过
分层分域的方式，拆分成多个可以独立运行的微服务系统。
随着智能手机的快速普及，移动银行、网上银行逐渐成为银行实现核心业
务的主要场景，银行用户足不出户便可轻松办理如存款、转账、信贷、提款以
及投资等多项操作。与此同时，随着远程银行、移动银行等操作场景的转换，
不断刺激银行内部核心业务系统的迭代更新，银行数字化转型向纵深推进，银
行机构探索通过实施中台战略，构建产品中台、渠道中台和数据中台，以打造
更适合银行的数字化应用架构。
金融信息系统因需要实时处理、分析海量的信息数据，云计算通过将计算、
存储、网络虚拟化，并建立相应的资源池进行负载均衡管理，能够弹性调节计
算资源供给，具备强大数据运算与同步调度能力，大幅提升了金融机构对 IT 资
源的利用效率，由此“金融云”的概念应运而生，并得到了快速发展。
同时，随着多年快速迭代发展，我国金融云服务发展正在步入 2.0 时代。
不同于以托管服务为核心的 1.0 时代，金融云服务 2.0 时代在技术上是基于云原
生理念，云原生是在云计算环境中构建、部署和管理现代应用程序的软件方法。
使用云原生架构开发和运维应用程序时，支持快速、频繁地更改应用程序，而
不会影响服务交付，能更快速地响应客户需求。云原生开发融合了 DevOps、连
续交付、微服务和容器化等主要要素，云原生架构开发的应用程序具有高度可
扩展性、灵活且具有弹性。随着云计算价值被金融机构的不断认可，云原生的
价值受到越来越多金融机构的重视并提上建设日程，例如邮储银行金融云数字
底座建设、2022 年神州信息迭代发布云原生金融 PAAS 平台 Sm@rtGalaxy4.0、
亚马逊云科技联合融聚汇打造云原生一站式金融信息数据平台等，云原生成为
重要战略技术趋势，将极大提升了金融云的市场规模。
为了探索更具灵活的 IT 架构和更加智慧的业务模式，部分银行机构开始探
索分布式核心、主机下移、远程银行、开放银行、数据类解决方案等方式，稳
健架构和敏捷交付相结合的 IT 架构支撑业务发展将成为银行业 IT 解决方案未
来的主要发展趋势，促进场景业务的精细化与高质量发展1 。
（四）行业竞争情况及发行人地位
近年来，随着云计算、5G、大数据、人工智能等主流新技术的应用推广，
推动了金融服务行业数字化转型，国内各大银行积极推进银行 IT 系统升级迭代，
加快了综合业务应用系统的建设速度，从而带动我国银行业 IT 投资高速增长。
根据 IDC 统计，2021 年中国银行业 IT 投资规模达到 1,557.1 亿元人民币，与
规模将达到 3359.36 亿元，伴随着行业规模的扩大，吸引越来越多的 IT 解决方
案服务商进入行业，行业竞争愈加激烈，涌现出如发行人、中电金信、宇信科
技、天阳科技、神州数码等优秀企业。
经过多年的发展，凭借优秀的解决方案和服务能力、优质的客户结构、良
好的投融资和并购整合能力，公司已经成为银行 IT 行业内第一梯队的解决方案
和服务供应商。根据 IDC 于 2022 年 8 月发布的《中国银行业 IT 解决方案市场
份额报告，2021》显示，长亮科技在银行业 IT 解决方案整体市场占有率排名中
位列第五，具体情况如下：
排名 厂商名称 市场占有率（%）
资料来源：《中国银行业 IT 解决方案市场预测（2021-2025）》，IDC，2020 年 11 月
排名 厂商名称 市场占有率（%）
深圳市长亮科技股份有限公司 2.57
天阳宏业科技股份有限公司 2.57
基础业务类解决方案包括：核心业务系统、信贷操作系统、支付与清算系
统、中间业务系统、金融市场业务系统等解决方案，是银行 IT 解决方案的核心。
在基础业务类解决方案细分市场领域，公司的市场占有率排名第三，具体情况
如下：
排名 厂商名称 市场占有率（%）
银行核心业务系统是银行业务系统运作的核心，是 IT 系统建设的重要部分
及支撑金融机构业务运营的关键系统，一切关于存款、贷款账户的业务操作都
是在核心业务系统中完成的。公司在核心业务系统解决方案市场排名第二，具
体情况如下：
排名 厂商名称 市场占有率（%）
（1）竞争优势
公司专注为金融机构提供数字金融业务、大数据应用系统解决方案及全面
价值管理解决方案等整体应用解决方案，具有架构灵活、技术先进、自主可控、
客户众多等特点，业务模式主要分为软件开发、系统集成、运维服务等类型，
目前公司产品已广泛应用于银行、互联网金融、消费金融、资产管理、证券、
基金、财务公司、金控平台等诸多金融行业领域。成立 20 年来，通过坚持不懈
地研发投入以及持之以恒的优质服务，公司的相关产品在市场上形成了良好口
碑与竞争优势，稳步向行业龙头的目标进发，其中，银行数字金融业务解决方
案近年来一直处于业内领先地位，大数据应用系统解决方案逐渐占据业内头部
位置，全面价值管理解决方案在逐步进入国有大行、股份制银行、中小银行及
非银市场，并在重点领域取得了关键突破。
公司围绕大数据、人工智能、云计算等新一代信息技术，进行技术与业务
融合的创新探索，持续提升公司的技术应用能力。
在银行核心系统方面，公司通过自主研发，率先推出全国首个新一代分布
式银行核心业务系统，为金融行业数字化赋予全新生命力，为数字技术应用发
展持续注入创新动能，并入选《2022 年第一批数字化转型百项优秀案例》；公
司的新一代银行核心系统目前已在政策性银行、国有银行、股份制商业银行、
城商行等多家银行成功上线并稳定运行，为银行机构数字化转型树立了多个行
业标杆。在大数据应用系统解决方案方面，公司自主开发的数据资产管理解决
方案已先后为 90 余家金融客户提供咨询、实施、产品等领域的服务；数据湖解
决方案帮助客户更有效促进营销以及风控识别，入选《2022 年第一批数字化转
型百项优秀案例》；基于大数据平台的数据仓库系统软件，荣获第二届“鼎信杯”
金融领域信息技术应用创新优秀产品奖。此外，公司凭借基于全栈鲲鹏生态银
行财务大总账系统方案在 openGauss 开源数据库赛道中取得深圳赛区第一名、
全国总决赛铜奖。截至 2023 年 6 月 30 日，公司已取得 464 项计算机软件著作
权，7 项专利，其中 5 项发明专利，2 项实用新型专利。
凭借扎实的专业技术和对下游行业的深入研究，公司以自研产品为基础，
为下游客户提供个性化的解决方案及相关服务。通过提供高质量的产品和服务，
公司逐步获得客户认可，客户规模不断扩大，与银行、证券、零售等国内外知
名机构建立了长期合作关系，积累了优质的客户资源。截至 2023 年 6 月末，全
国共有政策性银行 3 家、国有大型商业银行 6 家、全国性股份制银行 12 家，公
司已与全部的政策性银行、国有大型商业银行、全国性股份制银行展开了合作；
全国共有 48 家资产规模达 5,000 亿以上的城商行及农商行，公司已与其中的 46
家展开了合作，覆盖率超过 96%；海外市场方面，公司与菲律宾 CIMB 银行、
泰国 SCB 银行、马来西亚 SCC 银行等多家金融机构建立了稳定的业务合作关
系。上述客户业界知名度高、财务实力雄厚、合作质量优异，为公司业务的开
展打下坚实的客户基础。
公司坚持“员工共享，团队共担，客户共赢”的核心价值观，始终将人才
视为最大的财富，高度重视人才培养及团队稳定。公司定期组织专业讲师为员
工进行培训，提升员工的专业技能；公司不定期开展面向技术骨干员工的股权
激励计划，完善员工薪酬待遇体系，保证激励政策的持续性、长期性，实现员
工共赢共享。公司还通过设立专门的干部管理部门，通过科学的人才管理机制
和职业发展通道建设，全力支持人才的选拔、成长、培养与任用，构建整体人
才竞争力。经过多年的培养，公司建立了一批能够为客户提供可靠、高效、赋
能高价值服务的产品专家和研发技术人才队伍，成为公司的核心竞争力之一。
（2）竞争劣势
公司品牌虽然在国内市场具有良好口碑和较大品牌影响力，但由于成立时
间与国际巨头相比仍尚短，受限于资金实力、人员规模、经营时长等因素，公
司品牌的国际知名度较低，限制了业务的海外拓展。目前公司已经在港澳台地
区、东南亚地区尝试开展业务。
公司所处的软件和信息技术服务业为技术密集型、人才密集型行业，行业
经营特点与模式决定了企业的技术开发、人才引进、市场开拓、项目实施、经
营管理等方方面面均需要大量的资金投入。随着行业的快速发展，技术的不断
更新迭代，公司亦需全面提升资金储备、研发投入等以应对行业变化，持续保
持竞争优势。公司本次发行募投项目投资总额为 6.86 亿元，目前公司的资金规
模尚无法支撑项目实施及未来业务发展，因此公司亟须通过股权融资方式募集
资金以满足公司战略布局和业务发展需要。
（1）长亮科技的市场地位
经过多年发展，公司的银行数字金融业务解决方案服务近年来已经处于业
内领先地位，金融大数据类业务逐渐占据业内头部位置，以产品与解决方案为
基础的技术服务也处于稳扎稳打的发展通道中。
根据 IDC 于 2022 年 8 月发布的《中国银行业 IT 解决方案市场份额报告，
在核心业务系统子市场的市场占有率排名第二，在基础业务类解决方案细分市
场的市场占有率排名第三。
（2）长亮科技主要竞争对手情况
北京宇信科技集团股份有限公司成立于 2006 年，深圳证券交易所创业板上
市公司（股票代码：300674）。宇信科技是国内规模最大的银行 IT 解决方案提
供商之一，业务类型涵盖咨询服务、软件产品及实施服务、应用软件开发、运
营外包服务、系统集成及增值服务等多个领域，其多项核心技术处于行业先进
水平。
高伟达软件股份有限公司成立于 2003 年，深圳证券交易所创业板上市公司
（股票代码：300465）。高伟达专注于以银行业为主的金融信息化领域，对于银
行业科技需求拥有成熟的、成体系的解决方案，经过多年的技术研发和服务创
新，形成了信贷及风控管理系统、核心业务系统等具有较强市场竞争力和较高
市场占有率的解决方案。
北京科蓝软件系统股份有限公司成立于 1999 年，深圳证券交易所创业板上
市公司（股票代码：300663）。科蓝软件作为国内主要移动金融、金融互联网解
决方案供应商，在引领和推动移动银行和互联网银行的普及和建设方面一直处
于领军的地位，已形成完善的产品和解决方案交付能力。公司在银行数字化业
务大类、渠道业务类、互联网银行、网络银行、移动银行等业务领域市占率居
于前列。
天阳宏业科技股份有限公司成立于 2003 年，深圳证券交易所创业板上市公
司（股票代码：300872）。天阳科技服务于以银行为主的金融行业客户，围绕银
行的资产（信贷、交易银行和供应链金融）风险管理、核心业务系统等业务领
域，向客户提供业务系统建设相关的全生命周期的服务，致力于提升关键业务
环节的效率，保障银行金融业务的安全稳定运行，助力银行解决企业融资、零
售业务转型和普惠金融等产业热点、难点问题。
云南南天电子信息产业股份有限公司成立于 1998 年，深圳证券交易所主板
上市公司（股票代码：000948）。南天信息是国内领先的金融行业数字化综合解
决方案和服务提供商，也是国内少数同时集软件、硬件、集成服务的开发、生
产、服务于一体的 IT 专业服务商，公司深耕行业信息化建设三十余年，以“金
融科技”和“数字化服务”为业务主线，积累了丰富的技术经验。
（五）行业技术壁垒或主要进入障碍
金融业关系着国家金融安全和社会经济稳定，具有体系庞大、业务门类繁
多、交易量大的特点，对于 IT 系统规划和运行稳定性有着较高的要求。随着金
融业务创新发展和管理创新需求的提升，将不断激发将对金融业 IT 系统的快速
反应能力、稳定性、功能性、安全性、可扩展性等的更高要求。IT 服务商必须
对金融行业有深刻的理解，并具备丰富的行业实践经验、良好的项目实施能力，
才能获得客户的认可，缺乏相关应用经验及成功案例的新进入者很难在短时间
内获得市场认可。
由于金融业 IT 系统的复杂性和对于安全性、稳定性、系统灵活性和可扩展
性的极高要求，金融业 IT 服务商必须具备较高的技术实力和研发能力。银行 IT
服务涵盖的范围广、客户需求多样，要求 IT 服务商具备综合的服务交付能力，
具有综合运用云计算和分布式计算、大数据、人工智能、区块链技术、移动应
用、测试和 IT 运维监控等在内的新一代数字金融的能力，能够同时满足不同种
类的服务需求；同时，金融业是我国信息化程度最高、信息技术应用水平最高
的行业之一，在激烈的市场竞争环境中，银行 IT 服务商必须随时跟进和掌握行
业最先进的技术动态，保持技术的领先优势。
金融机构客户应用信息系统的特点决定了其在建立、运营及维护信息系统
时会追求可持续性和稳定性。因此，客户愿意持续选择与自己有长期良好合作
关系的供应商以降低成本和风险。因为在产品开发和服务过程中，客户付出的
不仅是设备采购等显性投资，还包含巨大的业务流程改造、制度建设、整体协
调、用户培训等隐性投资，并且随着系统的使用，系统本身所包含的数据信息、
客户的习惯程度会越来越大，转换的成本也就越来越高。一般来说，银行 IT 服
务商会通过长期的技术服务和市场推广形成规模化的、稳定成熟的客户群，新
的行业进入者很难在短期内开拓出稳定的市场。
金融企业通常是以招标的形式来选择 IT 服务供应商，对供应商的资质、规
模、技术水平、行业经验、历史案例等一般都有相应严格要求，尤其是行业地
位较高的客户或规模较大的项目，入围要求会更加苛刻，而最终能够中标的供
应商，会得益于该项目的经验积累，为日后中标其他项目增加筹码。这种竞争
方式使行业内大项目会在特定的供应商之间进行竞争，范围之外的供应商需要
经过长时间的积累和较好的发展机遇，才有可能进入。而对于其他潜在的市场
进入者，能够进入该市场并获得客户，将面临巨大的难度。
（六）发行人所处行业与上下游行业的关联及上下游行业发展状况
发行人所属行业的上游行业为计算机和网络设备行业。上游计算机和网络
设备行业对本行业的影响主要体现在两个方面：一是上游行业的产品因技术更
新等因素发生升级和更替时，企业为顺应行业技术趋势和保持技术先进性，项
目实施方案也会与上游发生联动；二是上游产品的价格变动会对本行业的采购
成本产生影响。由于上游行业属于充分竞争行业，设备、耗材等物资的性价比
逐年提高，因此，公司的业务开展不受上游行业制约，采购渠道便利，采购成
本控制具备有利条件。
发行人所属行业的下游行业主要为银行业。下游银行业与公司所处行业存
在高度相关性，金融行业信息化建设对本行业有明显的带动作用。从目前我国
政策导向来看，未来银行业的发展存在利率市场化、金融服务移动化、业务处
理大数据化等特点。上述特点将对银行的业务能力和创新能力提出更高的要求，
未来竞争将日益激烈。为了应对上述竞争，银行业参与者需要在业务创新、成
本控制、精细化管理及风险管控等方面做出较大的改善和突破。而上述运营环
节的优化无疑都需要 IT 系统的支持，这将直接推动银行 IT 服务提供商的服务
范围及服务水准的进一步提升。
五、公司业务情况
（一）发行人最近三年一期主营业务收入构成
报告期内，公司按照产品或服务划分的主营业务收入构成情况如下：
单位：万元
项目
收入 比例 收入 比例 收入 比例 收入 比例
数字金融业务
解决方案
大数据应用系
统解决方案
全面价值管理
解决方案
合计 74,908.02 100.00% 188,708.13 100.00% 157,124.03 100.00% 155,059.21 100.00%
注：2023 年 1-6 月数据未经审计。
报告期内，公司主营业务收入按业务模式分类情况如下：
单位：万元
项目
金额 比例 金额 比例 金额 比例 金额 比例
软件开发业务 69,583.09 92.89% 178,398.97 94.54% 143,519.15 91.34% 145,218.20 93.65%
系统集成业务 1,008.36 1.35% 3,419.26 1.81% 8,279.60 5.27% 4,381.05 2.83%
维护服务业务 4,316.56 5.76% 6,889.90 3.65% 5,325.29 3.39% 5,459.97 3.52%
合计 74,908.02 100.00% 188,708.13 100.00% 157,124.03 100.00% 155,059.21 100.00%
注：2023 年 1-6 月数据未经审计。
报告期内，公司经营状况良好，产品销售增长较快。2020 年、2021 年、
收入年均复合增长率为 10.32%。
（二）发行人主要业务的服务流程
公司业务模式分为软件开发业务、系统集成业务、运维服务等类型，其中，
软件开发业务为公司的主要业务。公司软件项目标准过程共分为 4 个阶段，即
项目定义阶段、系统实现阶段、系统上线阶段和验收交付阶段，每项任务的跨
度（即是否跨越多个项目阶段）根据条形图标识，如配置管理跨越从项目定义
到验收交付的全过程。软件开发业务的服务流程如下：
（三）发行人业务经营模式
公司的采购主要由运营中心实施，对外采购主要包括硬件采购、软件采购
和服务。其中硬件采购主要是计算机及相关部件；软件采购主要为第三方通用
软件（操作系统、数据库等）、平台软件等；公司采购的服务主要包括技术开发
服务、咨询服务、人力服务等。采购主要通过厂商直接采购予以实施。经过多
年发展，公司已经拥有比较完善的供应商和渠道管理体系。为降低采购成本，
公司与部分供应商之间形成了良好稳定的合作关系，同时，每年也会根据具体
需求情况对采购厂商进行必要的调整。公司的采购控制流程如下：
（1）运营中心负责对供应商进行调查、评价、选择和定期复评，建立动态
的合格供应商清单；
（2）向合格供应商进行询价，并对价格进行复核；
（3）合同、订单在签订之前由公司业务合作部门、商务、财务、法律等专
业人员进行合同评审；
（4）签订采购合同，接收货物，完成收货验收，并按照采购合同条款完成
付款。
公司主营业务按技术服务模式可以划分为软件开发、系统集成、维护服务
三类，具体情况如下：
（1）软件开发
公司的软件开发包括定制化软件开发及基于解决方案与产品的衍生型人力
外包服务。定制化软件开发为按照客户需求提供的软件开发或升级服务。衍生
型人力外包服务是指根据客户需求，结合公司现有软件产品与解决方案，为客
户提供的以服务周期计价的软件开发技术服务。软件开发业务是公司的主要服
务模式。
（2）系统集成
公司的系统集成是指公司根据客户需求向客户提供相对标准化的软硬件服
务，并根据合同约定提供部分售后服务。
（3）维护服务
公司的维护服务是指公司根据合同约定的期间与范围对客户的相关 IT 系统
进行必要的各类应用软件系统的维护，包括整体软件检测与咨询，对已有功能
模块的质量维护、易用性完善、细节及配置修改、定期巡检以及运行维护工作。
公司面向最终用户，采用直接销售的方式。公司主要通过招投标、竞争性
谈判、商务谈判等方式获取订单。公司的销售主要由销售总部来负责，根据客
户类型与产品类型下设横向与纵向两类销售部门，其中，按照客户类型主要分
为国有银行销售部门、股份制银行销售部门、其他区域销售部门（主要面向地
方性商业银行）等部门，按照公司产品类型设立的产品销售部门，以公司产品
维度对接各业务条线，面向所有客户开展销售工作。各销售部门按照一定权责
分工，相互协作，以获取订单。根据上述销售部门的不同分类，公司的销售人
员也对应分为区域（客户）销售和产品销售。原则上，同一个商机由区域销售
和产品销售共同跟进，双方协同合作进行业务拓展。
公司通过前期市场调研，获得客户信息系统建设的初步信息后，进行内部
销售立项评判是否参与该项目；立项成功后，协调组织安排技术人员与客户相
关人员进行多次技术交流，了解客户的具体需求并提供相关信息系统的解决方
案，并在客户需要时安排具体项目案例进行实地考察，使客户对公司解决方案
获得直观印象；最后通过参与行内的招标或者银行组织的评议的方式获得订单，
并签订销售合同。
公司的盈利模式主要分为软件开发业务盈利模式、系统集成业务盈利模式
和维护服务业务盈利模式三种。
（1）软件开发业务盈利模式
公司的软件开发业务包括定制化软件开发业务和基于解决方案与产品的衍
生型人力外包服务。就定制化软件开发来看，公司接受客户的软件开发委托，
在充分理解客户需求的基础上，运用自身软件开发经验，按照客户《技术服务
项目任务书》的约定，为客户软件系统中的单一模块或部分模块提供定制开发
服务。公司对开发成果负责，在完成《技术服务项目任务书》约定的全部服务
内容后，且客户对公司交付的服务成果验收合格并出具《验收报告》后确认业
务收入。就人力外包服务来看，公司为响应客户的软件开发、软件测试、系统
运维等技术需求，安排技术人员在客户指定的软件开发或应用环境中提供技术
支持，人力服务采用按固定人员计价或实际人月计价的方式结算和支付，收费
金额按照与客户确认的工作量乘以合同约定的收费标准确定。
软件开发与技术服务的比较情况如下：
业务 收入确认 订单获 交付 交付的
服务形式 典型场景 典型合同 付款方式
模式 方式 取方式 模式 标的物
按照客户要求为 新系统、新 按照合同 取得客户出 完成任务开
东莞银行核
定制 客户软件系统中 模块首次开 约定的付 具的终验报 竞标、 发形成的任
心及总账系 现场
软件 的单一模块或部 发；客户软 款进度作 告等最终验 竞争性 何信息、数
统升级改造 交付
开发 分模块提供定制 件产品的重 为结算节 收证据时点 谈判 据、文件、
项目
开发服务 大版本升级 点 时确认收入 报告、软
按照客户的要求 交通银行太 取得经过客 件、设计、
根据客户要
人力 为客户提供软件 平洋信用卡 户确认的工 竞标、 计划、策
求提供技术 一般按季 现场
技术 开发、软件测 中心研发测 作量证据时 竞争性 略、图形或
开发、技术 度结算 交付
服务 试、系统运维等 试人力集中 点时确认收 谈判 其他产品或
测试服务
技术服务 采购项目 入 材料
（2）系统集成业务盈利模式
系统集成业务基于客户定制开发或升级产品的功能需要，向客户提供相对
标准化的软硬件服务，并根据合同约定提供部分售后服务，销售软硬件服务在
取得客户验收单时根据合同约定金额确认收入。
（3）维护服务盈利模式
公司根据客户的需求，根据合同约定的期间与范围对客户的相关 IT 系统进
行必要的各类应用软件系统的维护，包括整体软件检测与咨询，对已有功能模
块的质量维护、易用性完善、细节及配置修改、定期巡检以及运行维护工作。
公司始终将自主创新和持续研发作为战略目标和基本要求，建立了规范和
完善的研发流程管理制度。公司产品的研发始终以客户需求和行业发展趋势为
导向，将客户需求和市场趋势充分结合，经过申报评审、研发立项、需求分析
与确认、开发过程、项目验收、产品维护等研发步骤，形成研发成果。在此过
程中，公司各业务板块应用研发部门、公司研发中心分工协调，各专业岗位技
术人员职责明确。在新品研发过程中，公司凭借多年的研发管理经验和技术积
累，依照产品的创新性、功能性以及客户需求、行业趋势制定不同的产品研发
策略，以保证新品开发、产品升级契合市场需求。
公司的产品研发流程如下：
（四）主要产品的生产销售情况和主要客户
（1）从提供的解决方案来看
报告期内，公司的主要产品包括数字金融业务解决方案、大数据应用系统
解决方案、全面价值管理解决方案三大类。报告期内，公司主要产品销售收入
按解决方案分类情况参见本募集说明书“第一节/五/（一）发行人最近三年一期
主营业务收入构成”。
（2）从提供的技术服务模式来看
报告期内，公司的主要技术服务模式可以划分为软件开发、系统集成、维
护服务三类。报告期内，公司主要产品销售收入按技术服务模式分类情况参见
本募集说明书“第一节/五/（一）发行人最近三年一期主营业务收入构成”。
报告期内，发行人前五大客户情况如下：
单位：万元
占当期营业
期间 客户名称 销售收入 产品及服务内容
收入的比重
数字金融业务、大数据应
中国平安集团 5,811.97 7.76%
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
兴业银行股份有限公司 4,681.86 6.25%
用系统、全面价值管理
中国邮政储蓄银行股份 数字金融业务、大数据应
有限公司 用系统、全面价值管理
银联数据服务有限公司 3,536.13 4.72% 数字金融业务
数字金融业务、大数据应
招商局集团有限公司 2,671.82 3.57%
用系统、全面价值管理
合计 21,088.61 28.15% -
中国邮政储蓄银行股份 数字金融业务、大数据应
有限公司 用系统
数字金融业务、大数据应
中国平安集团 10,252.19 5.43%
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
用系统、全面价值管理
年度 数字金融业务、大数据应
兴业银行股份有限公司 6,693.13 3.55%
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
广发银行股份有限公司 4,935.20 2.62%
用系统、全面价值管理
合计 50,147.48 26.57% -
数字金融业务、大数据应
中国平安集团 10,544.42 6.71%
用系统、全面价值管理
年度 广发银行股份有限公司 5,772.03 3.67%
用系统、全面价值管理
兴业银行股份有限公司 5,248.00 3.34% 数字金融业务、大数据应
占当期营业
期间 客户名称 销售收入 产品及服务内容
收入的比重
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
招商局集团有限公司 4,482.80 2.85%
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
郑州银行股份有限公司 3,583.67 2.28%
用系统、全面价值管理
合计 29,630.92 18.85% -
数字金融业务、大数据应
中国平安集团 18,223.35 11.75%
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
恒丰银行股份有限公司 6,213.92 4.01%
用系统、全面价值管理
数字金融业务、大数据应
用系统、全面价值管理
年度 数字金融业务、大数据应
中国农业发展银行 4,312.36 2.78%
用系统
数字金融业务、大数据应
大连银行股份有限公司 4,201.11 2.71%
用系统、全面价值管理
合计 37,784.51 24.36% -
注：上表已将同一控制下相关客户收入金额合并计算。（1）对中国平安集团的销售额
包括以下公司：平安银行股份有限公司、平安银行股份有限公司信用卡中心、深圳平安综
合金融服务有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、平安财富理财管理有限公司、平
安国际融资租赁有限公司、平安证券股份有限公司、深圳平安金融科技咨询有限公司、平
安基金管理有限公司、平安健康保险股份有限公司、平安资本有限责任公司、平安信托投
资有限责任公司；（2）对中国邮政储蓄银行股份有限公司的销售额包括中邮邮惠万家银行
有限责任公司；（3）对兴业银行股份有限公司的销售额包括兴业数字金融服务（上海）股
份有限公司、兴业资产管理有限公司、兴业消费金融股份公司、兴业银行股份有限公司信
用卡中心；（4）对招商局集团有限公司的销售额包括招商银行股份有限公司、招商局集团
财务有限公司、招商信诺人寿保险有限公司、招商拓扑银行股份有限公司、招商证券股份
有限公司；（5）对中国银行股份有限公司的销售额包括中银消费金融有限公司、中银国际
证券股份有限公司、中银富登村镇银行股份有限公司。
报告期内，公司不存在向单个客户销售占比超过 50%或严重依赖个别客户
的情形，公司董事、监事、高级管理人员、核心技术人员、主要关联方或持有
发行人 5%以上股份的股东未在上述客户中拥有权益。
（五）采购情况和主要供应商
报告期内，公司对外采购主要包括技术开发服务以及部分软硬件等。其中
采购的技术开发服务主要系委托第三方进行的部分项目技术开发及规划咨询服
务；软硬件采购主要系云服务、第三方通用软件（操作系统、数据库等）、平台
软件以及计算机及相关部件等。
报告期内，发行人前五大供应商情况如下：
单位：万元
采购 占当期采购
期间 供应商名称 采购内容
金额 总额的比重
项目咨询及设
安永（中国）企业咨询有限公司 679.25 23.59%
计服务
云服务
华为（服务）香港有限公司 456.12 15.84%
（华为云）
毕马威企业咨询（中国）有限公司 124.99 4.34%
划服务
北京海大网智科技有限公司 91.38 3.17% 技术开发服务
合计 1,480.46 51.41% -
上海德慧信息技术有限公司 591.84 11.79% 技术开发服务
云服务
华为（服务）香港有限公司 445.73 8.88%
（华为云）
年度
北京海大网智科技有限公司 202.34 4.03% 技术开发服务
深圳前海租宝网络科技有限公司 173.53 3.46% 租赁服务
合计 1,770.52 35.26% -
恒生保泰（广东）科技有限公司
（注 1）
杭州长亮金融信息服务有限公司
（注 2）
年度
烟台名雕装饰工程有限公司 236.80 3.30% 装修服务
深圳市金华威数码科技有限公司 196.31 2.74% 软硬件
合计 4,255.21 59.31% -
杭州长亮金融信息服务有限公司 2,134.01 30.40% 技术开发服务
长沙派云网络科技有限公司 657.83 9.37% 技术开发服务
战略规划咨询
服务
年度
深圳手付通科技有限公司 372.25 5.30% 技术开发服务
湖南湘建工程技术服务有限公司 188.68 2.69% 技术开发服务
合计 3,803.07 54.18% -
注 1：发行人于 2021 年 1 月将全资子公司恒生保泰（广东）科技有限公司进行了处置，
发行人处置恒生保泰后，与其发生的交易不再进行内部抵销；
注 2：发行人于 2021 年 11 月收购杭州长亮金融信息服务有限公司 100%股权，杭州长
亮成为公司全资子公司，发行人收购杭州长亮后，与其发生的交易进行内部抵销；
注 3：上表已将同一控制下相关供应商采购金额合并计算。
报告期内，公司不存在向单个供应商采购占比超过 50%或严重依赖个别供
应商的情形，公司董事、监事、高级管理人员、核心技术人员、主要关联方或
持有发行人 5%以上股份的股东未在上述外部供应商中拥有权益。
（六）主要固定资产、无形资产及经营资质
截至 2023 年 6 月 30 日，公司的固定资产情况具体如下：
单位：万元
类别 原值 累计折旧 账面价值 成新率
房屋及建筑物 28,017.21 8,578.42 19,438.79 69.38%
运输设备 209.88 164.35 45.54 21.70%
电子设备 2,000.47 1,525.91 474.56 23.72%
办公设备 679.66 654.51 25.15 3.70%
固定资产装修 965.37 868.83 96.54 10.00%
合计 31,872.59 11,792.02 20,080.57 63.00%
（1）自有房屋
截至 2023 年 6 月 30 日，发行人及其子公司房屋所有权情况如下：
序 面积 是否
所有权人 房屋所有权证号 坐落 用途
号 （m2 ） 抵押
深 房 地 字 第 深圳市深 圳软件 园 7
深 房 地 字 第 深圳市深 圳软件 园 7
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A01
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A02
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A03
序 面积 是否
所有权人 房屋所有权证号 坐落 用途
号 （m2 ） 抵押
市不动产权第 路南沙河 西路西 深圳
栋 A（座）5A04
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A05
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A06
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A07
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A08
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A09
深圳市南 山街道 白石
粤（2016）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 2
栋 A（座）5A10
深圳市南 山街道 白石
粤（2018）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 5
栋 B 座 2905
深圳市南 山街道 白石
粤（2018）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 5
栋 B 座 2906
深圳市南 山街道 白石
粤（2018）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 5
栋 B 座 2911
深圳市南 山街道 白石
粤（2018）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 5
栋 B 座 2912
深圳市南 山街道 白石
粤（2018）深圳
路南沙河 西路西 深圳
湾科技生 态园一 区 5
栋 B 座 3006
序 面积 是否
所有权人 房屋所有权证号 坐落 用途
号 （m2 ） 抵押
京（2015）东城 北京市东 城区东 四十
京（2016）东城 北京市东 城区东 四十
京（2015）东城 北京市东 城区东 四十
沪（2017）浦字
上海市浦电路 438 号
沪（2017）浦字
上海市浦电路 438 号
沪（2017）浦字
上海市浦电路 438 号
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 908 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 909 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 910 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 911 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 912 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 913 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 914 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 915 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 916 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 917 房
序 面积 是否
所有权人 房屋所有权证号 坐落 用途
号 （m2 ） 抵押
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 918 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 919 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 920 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 921 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 922 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 923 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 924 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 925 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 926 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 927 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 928 房
粤（2019）广州
广州市天河区明旭街 1
号 929 房
（2）租赁房屋
截至 2023 年 6 月 30 日，公司及子公司租赁的与生产经营相关的主要租赁
房产（100 ㎡以上）情况如下：
序
承租方 出租方 房屋位置 面积（㎡） 租赁期限
号
长沙市岳麓区文轩 2021.07.01-
长沙麓谷实业发
展股份有限公司
F4 栋 1501-1505 号 （注）
南京市江宁区菲尼
南京江城房地产 2021.01.25-
开发有限公司 2024.01.24
地 6#3 层
北京市海淀区蓝靛
杭州高新技术产 杭州市滨江区西兴
营有限公司 智慧 e 谷 A 楼 7 层
注：该处租赁房产到期后，长亮科技向湖南宝信云建筑综合服务平台股份有限公司租
赁了位于长沙市高新麓云路 100 号兴工科技园 4 号楼 501 室的房屋（面积为 703.10 ㎡），租
赁期限为 2023.07.01-2024.06.30。
（1）专利
截至 2023 年 6 月 30 日，公司及子公司共拥有 7 项境内专利证书，具体情
况如下：
序号 所有权人 专利名称 专利号 申请日 专利类型
一种基于数字孪生技术的用户服务
方法及系统
一种信息处理办法及装置、存储介
质、计算设备
基于数字孪生技术的信息交互方法
及装置
一种用于数字货币收款的蓝牙 BLE
收款设备
一种用于数字货币支付的蓝牙 BLE
卡包设备
（2）软件著作权
截至 2023 年 6 月 30 日，公司共拥有 464 项软件著作权，具体参见“附件
一：公司计算机软件著作权情况”
。
（3）商标
截至 2023 年 6 月 30 日，公司的商标注册情况如下：
序号 商标所有人 注册商标 商标注册号 核定使用类别 专用权期限
截至 2023 年 6 月 30 日，公司持有的与业务相关的主要资质如下：
序 有效期
公司名称 证书名称 证书编号 认证范围 认证单位
号 （至）
能力成熟度
集成模型 5 软件开发能力成
级（CMMI 熟度
L5）
信息系统建 CS3-4403- 信息系统建设和 中国电子
设和服务能 000194 服务能力 信息行业
序 有效期
公司名称 证书名称 证书编号 认证范围 认证单位
号 （至）
力等级证书 联合会
（CS3）
深圳市科
技创新委
员会、深
高新技术企 GR202044 圳市财政
业证书 206606 局、国家
税务总局
深圳市税
务局
国际软件测 WNGY-
试成熟度模 910992-
（TMMi 346400322
ML3） 1
业务连续性 深圳美澳
证证书 有限公司
从事与应用软件
北京大陆
开发及服务、信
信息安全管 航星质量
证书 股份有限
活动（不含分支
公司
机构）
向外部金融或泛
北京大陆
金融机构提供与
信息技术服 0452022IT 航星质量
信息系统运行相
关的运维服务
认证证书 1N 股份有限
（不含分支机
公司
构）
深圳华测
质量管理体 04122Q30 金融软件的开发
系认证证书 126R6L 和系统集成
有限公司
北京大陆
中国职业健 应用软件开发及
航星质量
康安全管理 04522S30 服务、信息系统
体系认证证 420R0L 集成（不含分支
股份有限
书 机构）
公司
环境管理体 04123E30 金融软件的开发 华测认证
系认证证书 069R0L 和系统集成 有限公司
金融软件的开发
能源管理体 04123EN2 和系统集成管理 华测认证
系认证 0026R0 涉及的能源管理 有限公司
活动
北京大陆
质量管理体 04521Q30 航星质量
系认证证书 541R0M 认证中心
股份有限
序 有效期
公司名称 证书名称 证书编号 认证范围 认证单位
号 （至）
公司
北京大陆
信息技术服 0452021IT 向外部客户提供 航星质量
认证证书 0N 运维服务 股份有限
公司
北京大陆
信息安全管 应用软件开发及 航星质量
证书 安全管理活动 股份有限
公司
能力成熟度
集成模型 3 软件开发能力成
级（CMMI 熟度
L3）
北京市科
学技术委
员会、北
高新技术企 GR202111 京市财政
业证书 002926 局、国家
税务总局
北京市税
务局
上海市科
学技术委
员会、上
高新技术企 GR202031 海市财政
业证书 004293 局、国家
税务总局
上海市税
务局
浙江省科
学技术
厅、浙江
高新技术企 GR202133 省财政
业证书 001081 厅、国家
税务总局
浙江省税
务局
（七）技术与研发情况
（1）研发架构
公司研发过程的参与者主要包括总部研发中心及各业务主体的研发中心，
公司的研发架构及主要职责如下：
序号 部门 主要职责
负责前沿技术研究，创新产品孵化；负责技术平台组件设计和研发；
内部产品架构规划和外部平台售前、架构规划支持，积累架构资产
属于业务主体研发中心。主要负责核心系统、信贷、信用卡、渠道等
以及前端系统的研发与售前支持等工作
属于业务主体研发中心。主要负责大数据方向的产品研发、确定研发
方向及战略、产品投产、推广及管理等工作
属于业务主体研发中心。主要负责全面价值管理产品线的产品研发、
持、交付支持、团队赋能等工作
属于业务主体研发中心。主要负责承接海外产品路线规划、年度产品
等工作
（2）研发类型
根据公司产品研发业务现状，研发项目共分为 4 类：
预研开发为探索性的研发活动，主要包括技术预研与产品预研。技术预研
是根据现有的技术发展趋势以及自身的技术积累，为解决现有产品中的关键技
术或以技术突破来孵化新产品而进行的关键技术研究。产品预研是在产品的市
场前景尚不明确、客户需求存在不确定性但公司认为其符合公司战略发展方向
且有可能成为市场新的增长点的应用型研发。
新产品研发是指根据前期技术预研与产品预研的情况，结合已有部分产品
解决方案在客户进行定制化开发的相关情况，在进行了充分的市场需求论证的
基础上，按照标准的需求分析、架构规划、产品设计与实现、系统测试与验收
的标准产品研发流程进行的产品研发活动。从广义而言，新产品开发既包括全
新产品的研制，也包括对原有的老产品换代研发，从而推出不同内涵与外延的
新产品。
根据市场需求或部分客户需求等，基于现有先进技术、研发成果或者软件
产品，进行软件设计重构、产品范围调整、性能调优与提升等相关研发活动，
进一步提高产品竞争力并满足市场需要。
POC 概念验证，是一种类似于原型开发的形式。它将主要精力放在与用户
交互的环节上，通过偏向局部、面向功能的开发，给用户以直观的展示。
公司是国内领先的金融 IT 解决方案提供商之一，服务于以银行为主的金融
行业客户，凭借自主研发的核心技术和产品，围绕客户的核心业务系统、信贷
业务系统、信用卡业务系统、业务中台系统等关键业务系统领域，向客户提供
关键业务系统建设相关的全生命周期的 IT 解决方案与服务，包括数字金融业务
解决方案、大数据应用系统解决方案及全面价值管理解决方案等信息化服务，
经过多年研发积累，公司形成了具有行业领先的核心技术。
公司目前拥有的主要核心技术如下表所示：
技术
序号 技术名称 核心技术描述 对应知识产权
来源
企业级实施工艺平台，是集建模和设计于一
体的企业级工艺设计平台，致力于有效承载
公司企业级价值交付工艺、进行业务建模与
企业级实施 自主 长亮科技工艺
工艺平台 研发 平台 V1.0
程度，降低客户实施工艺的难度和资源投入
量，保障工艺的持续迭代保鲜能力，提升业
务模型质量、助力业务发展
后端应用开发平台，定位于后端应用开发与
管理的平台，提供快速开发环境，依托开发 长亮科技云原
后端应用开 自主
发平台 研发
用在云端的快速开发和全生命周期管理的一 平台 V1.0
站式平台
技术
序号 技术名称 核心技术描述 对应知识产权
来源
前端应用开发平台，提供统一前端技术栈、
前端规范、工具类等公共能力的基座插件工
长亮科技云原
前端应用开 程，并且建立了一套公共 UI 组件，提供各业 自主
发平台 务场景的基础组件。让前端人开发员，组件 研发
平台 V1.0
化、低代码开发，让后端/业务人员，“零”
代码开发前端页面
运维管控平台，聚焦银行核心交易系统架，
为软件工程生命周期中后期的实施和落地提
供便捷快速、专注、灵活的 IT 运维解决方 长亮科技云原
运维管控平 自主
台 研发
段的发布流水线、发布验收，以及生产阶段 平台 V1.0
巡检、问题排查、演练、紧急预案、升级；
外加统一资产管理平台能力的提供
金融应用运行时，聚焦银行核心系统运行架
构，适配云平台组件，提供对“单元化、分
长亮科技云原
金融应用运 布式、微服务”架构能力的支撑。运行时的 自主
行时 组件采用云原生设计理念，覆盖开发态、运 研发
时平台 V1.0
行态、管理态；提供丰富的扩展能力，云底
座适配能力，可视化管理与治理能力
金融应 用公 共机 制， 遵循 技术 平台 分层原
则，对业务上的公共场景进行抽象并下沉到 长亮科技金融
金融应用公 自主
共机制 研发
下，让业务开发更加专注业务功能开发，达 存款软件 V1.0
成业务侧对技术无感知的目标
一站式持续测试平台，支持测试管理、自动
化测试（接口/WEB）、故障测试、性能测试 长亮科技一站
一站式持续 自主
测试平台 研发
户需求、高效实现落地交付等提供了强大助 台 V5.0
力
为金融机构搭建与目标客户和生态合作伙伴
持续交流的线上虚拟空间，为每个用户定制
长亮科技金融
金融营销赋 私有化的金融数字孪生，由算法驱动多用户 自主
能系统 角色的数字孪生体之间进行并发式互动，提 研发
V2.4
高需求采集、服务定制、产品筛选及签订智
能合约的效率
性能监控和 包括了分布式追踪、性能指标分析、应用和 长亮科技日志
自主
研发
Skywalking 实现微服务应用的性能监控和链路追踪 踪软件 V1.0
基于 WFMC/BPMN 接口规范的工作流模型，
长亮科技分布
可无缝嵌入应用系统，支持多种流程模式。
自主 式日志分析和
研发 监控告警平台
生命周期管理流程，可以配置审批和处理节
软件 V1.0
点，并绑定不同角色进行处理
该引擎为数据资产管理平台提供了先进的元 长亮科技企业
元数据采集 自主
引擎 研发
并行采集、配置少，自动区分增量数据 V1.0
数据资产搜 通过该引擎，数据资产管理平台可以提供用 自主 长亮科技企业
索引擎 户对各类数据资产进行关键字搜索和查询资 研发 级数据网关平
技术
序号 技术名称 核心技术描述 对应知识产权
来源
产详细信息 台软件 V1.3
面向金融行业风控、营销、业务运营的客户
金融行业客 标签系统，准确刻画金融业务场景，为 AI 算 长亮科技分布
自主
研发
管理系统 数据应 用提 供可 快速 衍生 ，扩 展的 应用标 统软件 V2.4.0
签，大幅提升从数据到业务场景应用的效率
长亮科技分布
建立多重模型评价指标体系，实现模型的自
模型自主监 自主 式服务调用框
控训练引擎 研发 架系统软件
型建设效率
V2.4.1
实现后台数据接口、前端应用接口与 AI 中台 长亮科技企业
中台微服务 自主
架构 研发
AI 中台的点对点，端到端应用 台软件 V1.3
从产品经营分析、收入来源分析、产品价值
交易银行产 分析、 客户 经营 分析 、客 户价 值分 析等角 长亮数据-元数
自主
研发
监控系统 预测未 来经 营发 展趋 势。 全面 评价 产品价 V3.0
值，展现交易银行产品综合评价图谱
封 装 了 HDFS（ 分 布 式 文 件 系 统 ） 和
MapReduce，HDFS 为海量数据提供了存储， 长亮科技资产
分布式计算 自主
服务 研发
关的流计算组件 Spark，Flink，Storm 进行在 V1.0
线，批量计算，提供数据加工的时效性
采用了根据 NLP 解析字段名称，通过 NLP 技
自然语言解 术自动推荐对应的数据标准信息。同时 NLP 长亮数据 CRM
自主
研发
术 信息中，可以通过 NLP 技术自动生成其它指 件?V5.0
标名称的链接关系
按不同行业来分，主要侧重在金融行业，基
础层： 金融 行业 数据 仓库 模型 ；汇 总层模
长亮银行客户
数据分层模 型：银行汇总层模型；集市层模型：个人客 自主
型 户集市模型、公司客户集市模型、同业集市 研发
V3.0
模型、信用卡集市模型、互联网金融集市模
型、风险集市模型、财务集市模型
行业标准梳理，银行数据标准、证券数据标 长亮银行客户
行业数据标 自主
准方案模型 研发
托数据标准、保险数据标准等 V2.0
数据标准管 标准制定流程、标准变更流程、标准落地流 自主 长亮科技开发
理流程 程、标准检核流程 研发 平台软件 V4.0
拖拉方式快速创建统一、标准的数据服务，
支持服务路由、多协议接入、报文转换，对
服务的鉴权，支持租户认证、JWT 认证、黑
长亮科技分布
数据服务平 白名单等控制服务的访问安全。对服务的治 自主
台 理，支持限流、灰度路由、熔断降级、参数 研发
统软件 V2.4.0
过滤、超时控制、并发控制等，保证服务的
高可用，并且对数据服务进行全方位服务监
控、运维
技术
序号 技术名称 核心技术描述 对应知识产权
来源
配置的方式从上游系统采集数据，根据数据
的订阅关系自动进行数据文件传输，根据配
长亮科技分布
数据交换平 置装数规则装载进配置的订阅的系统的数据 自主
台 库。多特性（完整性校验、断点续传、带宽 研发
统软件 V3.4.0
限速、压缩传输、加密传输、失败重传、任
务优先级、传输时段设置）保障性传输
统一调度实现了调度系统资源整合，规范了
长亮科技分布
批量调度实现模式，缩短了全行批量时间窗
调度管理平 自主 式服务调用框
台 研发 架系统软件
持十万加作业量，作为全行级别调度平台，
V2.4.1
短信、邮件等多种作业运行异常通知方式
满足各种营销、反欺诈、运营、贷前/贷后风
长亮科技分布
险监控等各类场景的需要，平台功能需求包
自主 式日志分析和
研发 监控告警平台
理等功能，配置各类风险业务场景的流程、
软件 V1.0
规则、行内外数据源调用、数据加工
数据开发组件提供一整套项目实施的数据处
长亮科技信用
理流程化开发过程，以标准化流程开发，确
自主 卡进件授信决
研发 策系统软件
强。向导式模型设计便于用于使用，一站式
V3.0
多环境部署，控制各个运行状态的工作内容
数据标 准流 程化 版本 化管 理与 落地 执行跟
踪，元数据自动化采集与管理，数据质量全
长亮科技分布
流程闭 环管 理， 数据 模型 与主 数据 管理功 自主
能，提供对企业数据资产登记编目及数据资 研发
件 V1.0
产审批发布，提供一站式数据资产检索与数
据资产全景视图浏览
智慧营销中台依托大数据和数据分析应用，
搭建灵活可扩展的系统架构，建立营销全流
程管理，可全周期支撑、监督、管理银行营 长亮科技分布
销活动 及数 据， 并凭 借营 销场 景化 封装能 自主 式日志分析和
力，在各封装场景中为银行提供全套可视化 研发 监控告警平台
配置模板，实现灵活操作、一键部署的个性 软件 V1.0
化需求，让营销活动管理流程化、统一化，
实现客户全生命周期管理
指标全生命周期管理，支持指标的基础信息
定义、口径信息定义以及管理信息定义，统 长亮科技分布
自主
研发
计算引擎，通过对指标进行订阅，快速响应 统软件 V2.4.0
业务需求和应用
统一监管报送平台以全行角度“一站式”满
足金融机构的监管报送要求，统一的监管集
长亮科技分布
统一监管平 市数据模型，避免数据冗余，插件式的监管 自主
台 系统子模块充分利用现有的机器资源，严格 研发
统软件 V3.4.0
高效的报送数据质量检查和血缘分析，充分
提升数据报送的一致性、准确性和完整性
报告期内，公司主要产品的核心技术均为自主研发，公司运用自身核心技
术生产的产品是公司主要收入来源。
报告期内，公司研发形成的专利技术及软件著作权参见本募集说明书“第
一节/五/（六）/2、主要无形资产”。
报告期内，公司研发投入情况如下表所示：
单位：万元
项目 2023 年 1-6 月 2022 年度 2021 年度 2020 年度
研发投入 6,833.62 14,779.74 14,801.47 17,984.17
营业收入 74,908.02 188,721.87 157,201.88 155,083.98
研发投入占比 9.12% 7.83% 9.42% 11.60%
注：2023 年 1-6 月数据未经审计。
公司现有核心技术人员为肖映辉、张木书和杨国雄 3 人，报告期内，公司
核心技术人员未发生变化。核心技术人员简历情况如下：
肖映辉先生，1971 年 11 月出生，本科学历。历任成都市航空仪表公司技术
人员，深圳市中汇金融信息有限公司开发工程师，深圳市奥尊信息技术有限公
司金融事业部副总经理。加入长亮科技以来，曾任公司金融事业部总经理、董
事兼副总经理，2018 年至今任总部研发中心总裁。
张木书先生，1986 年 5 月出生，本科学历。2007 年加入长亮科技以来先后
担任工程师、高级工程师等职务，现任总部研发中心副总裁。
杨国雄先生，1977 年 2 月出生，本科学历。历任深圳亚比西信息有限公司
工程师，深圳市奥尊信息技术有限公司高级工程师，神州数码融信软件有限公
司咨询师。2008 年加入长亮科技以来先后担任公司信贷业务部主任工程师、技
术总监等职务，现任数金研发中心平台技术服务部总经理。
发行人报告期内研发人员情况如下：
项目 2023 年 6 月末 2022 年末 2021 年末 2020 年末
研发人员数量（人） 638 772 977 996
技术人员数量（人） 6,062 5,825 5,909 5,123
在职员工期末数量
（人）
研发人员数量占在职
员工期末数量比例
公司所属的软件和信息技术服务业属于技术密集型行业，人员结构以技术
人员为主，随着公司业务的不断增加，公司技术人员数量整体呈上升趋势，由
目实施工作外，还会根据行业技术发展趋势、公司的研发计划安排承担部分研
发活动，公司基于谨慎性考量，将技术人员中参与研发活动工时占比高于 50%
的人员认定为研发人员。
①自 2021 年开始，公司逐步实施战略转型，开始从聚焦中小型银行拓展至
大型银行客户，中标邮储银行、中国银行等头部大行数字化业务，由于头部大
行项目复杂，项目实施周期相对较长，为满足客户需求及快速弥补大型银行系
统开发经验的不足，公司调配研发部门资源投入大型银行项目执行工作，导致
公司归集的研发人员数量及研发工时均有所减少；
②公司在银行核心系统领域深耕多年，经过多年的研发积累，公司在中小
型银行信息系统方面形成了较为成熟的解决方案，部分前期研发项目已完成结
项，因此相应的研发项目数量有所减少；
③公司通过调配研发部门资源实施大型银行项目，逐步了解大型银行对于
信息系统解决方案的具体要求；同时，可为公司后续建立对大型银行的定制化
软件开发产品化方案提供相应的研发基础，具有合理性。
六、公司符合国家产业政策情况
“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”，旨在通过全新的
软件开发实施工艺，围绕银行核心业务系统，建设包括存款、贷款、支付、汇
款等为核心的业务模型资产，实现存款中心、贷款中心、支付中心、产品中心、
核算中心等各种能力中心的复用和各业务板块之间的联通和协同，并结合海外
业务特色，建设海外现代化银行核心系统；
“‘星云’数智一体化平台建设项目”，主要系为银行等金融行业的数据收
集、整理及应用提供软件支持，通过整合跨业务领域的数据，建立企业级数据
共享服务体系，解决客户在日常运营过程中各板块业务的“数据孤岛”问题，
提升客户的数据整合能力，完善客户的数据服务能力，构建客户的数据资产管
理能力；
“云原生数字生产力平台建设项目”的核心内容是云原生技术平台的建设，
主要为公司应用层解决方案提供底层技术支持，“云原生”是一套在云计算环境
中构建、部署和管理现代应用程序的软件方法，能够提供更加标准化和系统化
的软件开发流程，通过“云原生”架构开发和运维的应用程序能够支持快速、
频繁地修改应用程序，而不会影响服务交付，能够快速提升公司的软件开发效
率。
经核查，本次发行满足《注册管理办法》第三十条关于符合国家产业政策
和板块定位（募集资金主要投向主业）的规定。
根据国家统计局颁布的《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017），发行人所
属行业为软件和信息技术服务业（I65），主营业务为服务以银行为主的金融行
业客户，凭借自主研发的核心技术和产品，围绕客户的核心业务系统、信贷业
务系统、信用卡业务系统、业务中台系统等关键业务系统领域，向客户提供关
键业务系统建设相关的全生命周期的 IT 解决方案与服务，包括数字金融业务解
决方案、大数据应用系统解决方案及全面价值管理解决方案等信息化服务。目
前我国正处于大力推进信创、金融业数字化转型的快速发展阶段，金融 IT 行业
市场景气度不断攀升。国务院及有关政府部门出台的《
“十四五”软件和信息技
术服务业发展规划》《
“十四五”大数据产业发展规划》《
“十四五”数字经济发
展规划》等方针战略及优惠政策为软件行业、数字经济的发展提供了良好的政
策环境，对金融业数字化转型起到了很好的推动作用，极大地繁荣了金融 IT 解
决方案市场。在此背景下，公司深耕金融 IT 领域，支持金融机构逐步完成国产
化技术路线的适配工作、搭建符合国家法律法规要求的完善的信创产品体系，
助力建成自主可控的金融 IT 产业链。
本次募集资金除补充流动资金外，拟投向“基于企业级建模和实施工艺的
金融业务系统建设项目”“
‘星云’数智一体化平台建设项目”“云原生数字生产
力平台建设项目”
，以提高公司现有解决方案的业务开发能力和盈利能力，发行
人的主营业务和募集资金投向属于国家统计局颁布的《战略性新兴产业分类
（2018）》“新一代信息技术产业”中的“新兴软件和新型信息技术服务”和
“互联网与云计算、大数据服务”
。因此，本次募集资金投向属于战略性新兴产
业，符合国家产业政策要求，不存在需要取得主管部门意见的情形。
七、现有业务发展安排及未来发展战略
（一）公司发展战略
公司本着“专业、专注、创新、追求卓越”的经营宗旨，凭借多年的银行
业 IT 整体解决方案经验，为银行客户提供数字金融业务解决方案、大数据应用
系统解决方案及全面价值管理解决方案，已经形成以银行信息化产品为主，涵
盖数字金融、大数据应用、全面价值管理三大系列的产品布局。鉴于近年来我
国良好的金融信息化发展趋势，面对重要战略机遇期与重大风险期，公司确定
了“聚焦核心竞争力，强化创新引领，深化在信创领域的投入，深耕大行与海
外市场”的发展战略，不断提升品牌影响力，努力开拓大型金融机构业务，促
使公司稳健而快速的发展，力争成为银行业 IT 解决方案领域的龙头企业。
（二）历年发展计划的执行和实现情况
发行人历年来在制定发展计划的时候，充分考虑到了市场的发展状况以及
发行人的实际情况，从而使得发展计划具有实施的可行性，保证了历年来发展
计 划 基 本 完 成 。2020-2022 年 ， 公 司 营 业 收 入 由 155,083.98 万 元 增 长 至
（三）主要发展目标及发展计划
作为金融数字化中的龙头企业，公司一直致力于运用自研技术及产品推动
我国金融信创的进程，依托精良优秀的解决方案、高效敏捷的实施团队以及专
业优质的服务，以“咨询+解决方案+落地实施+项目 PMO 管理”一体化服务能
力，服务金融机构的数字化转型和信创实践落地。公司目前已成功为邮储银行、
平安银行、中信银行、南京银行、微众银行、张家港农商行等近百家银行的信
创项目落地提供强有力的科技支撑，为银行数字化转型进程注入源头活水，推
动我国金融行业创新发展。在国际形势紧张、科技竞争日趋激烈的大背景下，
公司将始终坚持自主创新发展，通过持续的研发投入、人才引进、对外合作，
提升研发实力，形成自主可控的产品体系与项目实施能力。
人才要素支撑是企业发展最有力的支撑，是驱动公司发展的第一要素。公
司自设立以来始终重视人才在企业的价值，不仅给人才提供丰厚的薪酬福利，
而且通过员工持股计划，营造了公司与员工的利益共同体，建立了公司与员工
的命运共同体，让广大员工拥有劳动者和所有者的双重身份，极大地激发员工
对企业的关切度和参与管理的热情。公司多次实施股权激励计划，向大批核心
骨干员工授予限制性股票，公司长期坚持的员工持股政策以及稳定的干部专家
队伍，为公司的稳定发展与持续创新带来了源源不断的动力与基因。
公司专注于银行客户的服务，经过多年发展和积累，公司已与全部的政策
性银行、国有大型商业银行、全国性股份制银行展开了合作；全国共有 48 家资
产规模达 5,000 亿以上的城商行及农商行，公司已与其中的 46 家展开了合作，
覆盖率超过 96%，未来，公司继续秉承“以客户为中心”的服务理念，通过优
质的服务、创新的产品，不断树立用户口碑，强化与客户的合作关系。
公司凭借自主创新与核心系统安全可控应用方面的丰富实践，正在形成多
方开放与合作的全链生态，积极构建基于整个金融场景的安全可控生态体系。
公司先后加入华为 openGauss 社区和欧拉开源社区，完成与鲲鹏泰山服务器、
华为高斯数据库的对接，并基于华为硬件+操作系统+数据库与华为云生态实现
全面融合。同时，公司积极探索国产数据库的替代之路，与腾讯 TDSQL 数据
库、华为 GaussDB 数据库、中兴通讯 GoldenDB 数据库、武汉达梦数据库、易
鲸捷数据库等国内头部数据库厂商开放合作、共建生态。未来，公司将持续深
耕企业数字化领域，筑强能力、勇于拓新，不断在技术创新上探索与实践，深
化与华为等更多生态伙伴的合作，持续发挥自身优势，共筑生态体系，促进信
创产业纵深发展。
八、截至最近一期末公司持有财务性投资及类金融业务的情况
（一）财务性投资及类金融业务的认定标准
根据《〈上市公司证券发行注册管理办法〉第九条、第十条、第十一条、第
十三条、第四十条、第五十七条、第六十条有关规定的适用意见——证券期货
法律适用意见第 18 号》一、关于第九条“最近一期末不存在金额较大的财务性
投资”的理解与适用：
“（1）财务性投资包括但不限于：投资类金融业务；非金
融企业投资金融业务（不包括投资前后持股比例未增加的对集团财务公司的投
资）；与公司主营业务无关的股权投资；投资产业基金、并购基金；拆借资金；
委托贷款；购买收益波动大且风险较高的金融产品等。
（2）围绕产业链上下游
以获取技术、原料或者渠道为目的的产业投资，以收购或者整合为目的的并购
投资，以拓展客户、渠道为目的的拆解资金、委托贷款，如符合公司主营业务
及战略发展方向，不界定为财务性投资。…（5）金额较大是指，公司已持有和
拟持有的财务性投资金额超过公司合并报表归属于母公司净资产的百分之三十
（不包括对合并报表范围内的类金融业务的投资金额）…”。
根据《监管规则适用指引——发行类第 7 号》7-1 条：
“除人民银行、银保
监会、证监会批准从事金融业务的持牌机构为金融机构外，其他从事金融活动
的机构均为类金融机构。类金融业务包括但不限于：融资租赁、融资担保、商
业保理、典当及小额贷款等业务”
。
（二）最近一期末，发行人不存在持有金额较大、期限较长的财务性投资
（包括类金融业务）情形
截至 2023 年 6 月末，发行人货币资金账面余额为 29,555.66 万元，主要系
银行存款和保函保证金存款，不属于收益波动大且风险较高的金融产品，不属
于财务性投资及类金融业务。
截至 2023 年 6 月末，其他应收款的账面价值为 3,324.07 万元，其他应收款
主要系保证金、押金、代垫的社保及公积金等，不属于财务性投资及类金融业
务。
截至 2023 年 6 月末，公司其他流动资产账面价值为 1,061.14 万元，主要系
待抵扣进项税额、预缴所得税、待认证进项税额等，不属于财务性投资及类金
融业务。
截至 2023 年 6 月末，发行人长期股权投资账面价值为 64.87 万元，具体情
况如下：
单位：万元
是否属于
序 期末账面 是否拟继 期末持股
公司名称 成立日期 认缴金额 实缴金额 投资时点 财务性投
号 价值 续投入 比例
资
深圳市银
月
有限公司
银户通主要从事银行助贷系统、微信营销业务系统开发服务，主要客户包
括北京农村商业银行股份有限公司、梅州客家村镇银行股份公司等，不属于类
金融业务。在手机银行、微信银行愈发普及的趋势下，公司投资银户通有助于
丰富公司产品线和解决方案，但由于目前银户通业务发展不及预期，公司已决
定后续不再增加对银户通的投资，故基于谨慎性考虑，对银户通的投资认定为
财务性投资。
截至 2023 年 6 月末，发行人其他权益工具投资账面价值为 4,087.65 万元，
具体情况如下：
单位：万元
是否 是否属
期末账 期末持股
序号 公司名称 成立日期 认缴金额 实缴金额 投资时点 拟继续 于财务
面价值 比例
投入 性投资
烟台银行股份有
限公司
上海明大保险经
纪有限公司
深圳市长亮保明
业（有限合伙）
深圳市趣投保科
技有限公司
深圳长亮创新产
限合伙）
Fundaztic SG Pte
Ltd
（1）烟台银行股份有限公司
烟台银行股份有限公司的主营业务为商业银行业务，拥有中国银行保险监
督 管 理 委 员 会 山 东 监 管 局 烟 台 分 局 颁 发 的 《 金 融 许 可 证 》（ 机 构 编 码 ：
B0173H337060001）。公司投资的主要目的是获取投资收益，属于财务性投资，
不属于类金融业务。
（2）上海明大保险经纪有限公司、深圳市长亮保明产业投资合伙企业（有
限合伙）、深圳市趣投保科技有限公司
明大保险主要业务为保险经纪业务，拥有中国银行保险监督管理委员会上
海监管局颁发的《保险中介许可证》（机构编码：260410000000800）；根据深圳
市长亮保明产业投资合伙企业（有限合伙）的合伙协议，该合伙企业仅用于投
资明大保险；深圳市趣投保科技有限公司的主要业务为互联网保险经纪平台建
设业务，不属于类金融业务。公司投资三家公司的时点分别为 2017 年 8 月、
险业务领域，获取保险客户业务机会，属于“围绕产业链上下游以获取技术、
原料或者渠道为目的的产业投资”
，由于公司业务发展战略的调整，将主要业务
聚焦于以大型银行为主的银行 IT 信息解决方案，保险信息解决方案已不再是公
司重点拓展的业务领域，故基于谨慎性考虑，对上海明大、长亮保明、趣投保
的投资认定为财务性投资。
（3）深圳长亮创新产业投资企业（有限合伙）
深圳长亮创新产业投资企业（有限合伙）主要系围绕公司主营业务进行产
业投资，不属于类金融业务。根据长亮创新现行有效的《合伙协议》，其设立的
目的是为了获取经济利益，故对长亮创新的投资认定为财务性投资。
（4）新加坡 Fundaztic SG Pte Ltd
FSG 是一家注册地位于新加坡，面向新加坡用户运营的，受新加坡金融管
理局监管，且合法持有新加坡金融管理局颁发的 CMS 金融牌照（CAPITAL
MARKETS SERVICES LICENCE，No. CMS101038）的金融机构，不属于类金
融业务。公司投资 FSG 主要系基于拓展东南亚市场的泛金融行业 IT 信息系统
业务，通过 FSG 价值 26.5 万新币的融资平台软件系统建设合同，开拓了新市场、
创建了新的项目案例。故发行人投资 FSG 属于“围绕产业链上下游以获取技术、
原料或渠道为目的的产业投资”，由于 FSG 业务发展不及预期，公司已决定后
续不再增加对 FSG 的投资，故基于谨慎性考虑，对 FSG 的投资认定为财务性投
资。
截至 2023 年 6 月末，发行人一年内到期的非流动资产账面价值为 380.90 万
元，主要为一年内到期的长期应收款，不属于财务性投资及类金融业务。
截至 2023 年 6 月末，发行人其他非流动资产账面价值为 1,792.54 万元，其
他非流动资产系一年以上的合同资产，不属于财务性投资及类金融业务。
截至 2023 年 6 月末，发行人其他债权投资、发放贷款和垫款账面价值均为
务。
截至 2023 年 6 月末，发行人未向合并报表范围以外的第三方借予款项。
截至 2023 年 6 月末，发行人未持有委托理财产品。
团持股比例向集团财务公司出资或增资、购买收益波动大且风险较高的金融产
品、非金融企业投资金融业务
截至 2023 年 6 月末，发行人未持有类金融、新增投资产业基金、并购基金、
拆借资金、委托贷款、以超过集团持股比例向集团财务公司出资或增资、购买
收益波动大且风险较高的金融产品、非金融企业投资金融业务。
（三）自本次发行相关董事会前六个月至今，发行人不存在实施或拟实施
的财务性投资（含类金融业务）
本次发行的董事会决议日为第五届董事会第六次会议决议日（2023 年 4 月
具之日，发行人不存在实施或拟实施的类金融、投资产业基金、并购基金、拆
借资金、委托贷款、以超过集团持股比例向集团财务公司出资或增资、购买收
益波动大且风险较高的金融产品、非金融企业投资金融业务。因此，自本次发
行相关董事会前六个月至今，发行人不存在实施或拟实施的财务性投资（含类
金融业务）的情况。
综上所述，公司对烟台银行、银户通、新加坡 FSG、上海明大、长亮保明、
趣投保和长亮创新的投资均属于财务性投资，截至报告期末，上述财务性投资
的账面价值为 4,152.52 万元，占公司合并报表归属于母公司净资产的比例为
较大的财务性投资”的情形，符合《上市公司证券发行注册管理办法》《证券期
货法律适用意见第 18 号》的要求。
九、未决诉讼、仲裁及行政处罚情况
（一）诉讼情况
截至报告期末，公司控股股东、实际控制人，公司现任董事、监事、高级
管理人员和其他核心人员不存在作为一方当事人的重大诉讼或仲裁事项，不存
在涉及刑事诉讼的情况。公司存在的金额超过 1,000 万元的诉讼事项如下：
发 行 人 及 发 行 人 孙 公 司 长 亮 泰 国 、Samart Telcoms PCL（ 以 下 简 称
“Samart”）在执行 Small and Medium Enterprise Development Bank of Thailand
（以下简称“SME”）技术服务合同时，就合同执行事项产生纠纷，SME 单方
面发了终止协议，发行人、长亮泰国和 Samart 三方于 2021 年 12 月 7 日就上述
与 SME 的合同纠纷事项向泰国 Civil Court 提起诉讼，要求 SME 赔偿原告方损
失 874,819,966 泰铢（其中，根据发行人的定期报告，涉及发行人的损失金额预
计约为 3,738.66 万元）
，截至本募集说明书出具日，此案正在审理过程中。
上述案件为发行人作为原告提起的索赔诉讼，即使按发行人预计的损失金
额测算，占发行人合并报表最近一期经审计归属于母公司净资产的 2.51%，占
比较小；且上述诉讼案件为合同纠纷，不涉及发行人知识产权、核心技术，据
此，上述案件不会对发行人及本次发行造成重大不利影响。
（二）处罚情况
报告期内，公司不存在中国证监会行政处罚和证券交易所公开谴责的情况。
报告期内，公司不存在受到其他主管部门行政处罚的情况。
十、最近一期业绩下滑情形
（一）最近一期业绩下滑的原因及合理性
发行人 2023 年 1-6 月与 2022 年 1-6 月影响业绩的主要科目变动如下：
单位：万元
项目 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月 变动金额 变动比例
营业收入 74,908.02 68,156.85 6,751.17 9.91%
营业成本 47,688.51 41,227.89 6,460.61 15.67%
税金及附加 405.62 244.08 161.54 66.18%
销售费用 7,918.04 6,592.21 1,325.83 20.11%
管理费用 12,223.69 11,224.24 999.45 8.90%
研发费用 7,023.74 7,027.96 -4.22 -0.06%
财务费用 478.89 1,161.15 -682.27 -58.76%
其他收益 935.12 483.87 451.25 93.26%
投资收益 -259.02 -85.24 -173.78 203.88%
信用减值损失 -293.89 -315.17 21.28 -6.75%
资产减值损失 -361.17 -125.44 -235.73 187.93%
资产处置收益 -0.07 -0.71 0.64 -89.75%
营业利润 -809.49 636.63 -1,446.12 -227.15%
利润总额 -800.48 636.48 -1,436.96 -225.77%
净利润 -996.04 823.34 -1,819.38 -220.98%
归母净利润 -993.97 678.10 -1,672.08 -246.58%
注：2023 年 1-6 月数据未经审计。
发行人净利润和归母净利润分别为-996.04 万元和-993.97 万元，较上年同期减少
归母净利润下滑的主要原因如下：
长 6,460.61 万元，同比增长 15.67%；营业收入增长幅度小于营业成本增长幅度，
导致综合毛利率较去年同比减少 3.17 个百分点，主要系公司逐步聚焦于大型银
行客户，需要配置更多的技术实施人员以及更高级别的技术实施人员以匹配大
型银行客户需求，从而导致整体人力成本上升。
同比减少
万元，同比增长 20.11%，2023 年 1-6 月，公司管理费用为 12,223.69 万元，较
上年同期增长 999.45 万元，同比增长 8.90%，两项费用的增长主要系当期新增
股份支付摊销金额 1,693.87 万元所致；若剔除股份支付摊销的影响，发行人上
半年实现归母净利润为 699.89 万元，同比增长 3.21%。
综上，2023 年 1-6 月，净利润和归母净利润的同比下降主要系客户结构调
整导致成本上升、股权激励费用增加等因素综合影响所致，具有合理性。
（二）业绩下滑情形是否与同行业可比公司一致
况如下：
单位：万元、%
项目 公司名称 2023 年 1-6 月 2022 年 1-6 月 变动金额 变动比例
宇信科技 193,708.93 160,174.56 33,534.37 20.94%
高伟达 60,456.85 60,393.17 63.68 0.11%
营业收 科蓝软件 49,516.44 48,060.10 1,456.34 3.03%
入 天阳科技 93,934.20 89,823.54 4,110.66 4.58%
南天信息 380,630.01 330,529.35 50,100.66 15.16%
长亮科技 74,908.02 68,156.85 6,751.17 9.91%
宇信科技 16,468.77 12,130.83 4,337.94 35.76%
高伟达 1,471.60 -884.30 2,355.90 266.41%
归母净 科蓝软件 -521.31 -935.24 413.92 44.26%
利润 天阳科技 2,255.75 2,719.21 -463.46 -17.04%
南天信息 2,147.09 1,476.01 671.08 45.47%
长亮科技 -993.97 678.10 -1,672.08 -246.58%
注：相关数据来源于上市公司定期报告。
利 润 同 比 下 降 幅 度 较 大 ， 主 要 原 因 系 发 行 人 当 期 新 增 股 份 支 付 摊销 费 用
存在较大差异。
综上，发行人最近一期归母净利润下滑具有合理性。
（三）相关不利影响是否持续、是否将形成短期内不可逆转的下滑
导致成本上升、股权激励费用增加等因素综合影响所致，但公司软件开发业务
产品核心竞争力未出现重大不利变化，2023 年上半年公司销售合同签订金额较
去年同期增长近 27%，其中，数字金融业务解决方案的销售合同签订金额同比
增长超过 40%，大数据应用系统解决方案的销售合同签订金额较去年同期增长
约 15%。未来，随着外部经济环境的逐渐改善、行业需求的不断提升，市场开
拓成果将逐步显现。因此，公司最近一期净利润和归母净利下滑不属于持续、
短期内不可逆转的下滑。
（四）最近一期业绩下滑是否仍满足发行条件的核查意见
经核查，公司不存在《上市公司证券发行注册管理办法》第十一条中不得
向特定对象发行股票的情形，符合《公司法》《证券法》《上市公司证券发行注
册管理办法》等法律法规规定的上市公司向特定对象发行股票的条件，公司最
近一期净利润和归母净利润下滑不影响发行上市条件及信息披露要求，不构成
本次向特定对象发行股票的实质性障碍。
第二节 本次证券发行概况
一、本次向特定对象发行股票的背景和目的
（一）本次向特定对象发行股票的背景
近年来，我国高度重视金融机构数字化转型，发布多项战略政策，鼓励金
融服务与数字经济共同发展。国务院发布的“十四五”规划中强调加快建设数
字经济、数字社会、数字政府，以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和
治理方式变革，这为我国金融业数字化转型奠定了基调。在此基础上，金融管
理部门近年来陆续出台了《金融科技发展规划（2022—2025）》《关于银行业保
险业数字化转型的指导意见》以及《证券期货业科技发展“十四五”规划》等
重要文件，为金融机构数字化转型营造了良好的政策环境。同时，为推动上述
政策规划落地实施，人民银行于 2022 年 9 月组织开展了深化金融数字化应用，
推进金融数字化转型提升工程，从数字化基础能力建设、数据要素综合应用、
金融数字化多项赋能等方面，为金融数字化应用与发展明确了重点方向。丰富
的产业政策和完善的法律法规不断激发行业下游市场需求，为行业构建了良好
的可持续发展环境，提高了金融行业数字化信息技术服务需求。
根据毕马威和腾讯云于 2021 年发布的《区域性银行数字化转型白皮书》，
有超过 67%的被调研银行已经开展了零售数字化转型，其中互联网金融、小微
普惠、零售信贷等业务发展较为领先。此外，在数字经济浪潮的推动下，海外
银行新 IT 核心业务系统建设需求愈加强劲。如谷歌、淡马锡和贝恩联合发布的
《2022 年东南亚数字经济报告》中显示，2022 年东南亚数字经济总交易额有望
达到 2000 亿美元，2025 年东南亚数字经济规模可达 3300 亿美元。
随着云计算、5G、大数据、人工智能、数据中台等主流新技术的应用推广，
为满足终端客户消费习惯的变化以及快速开发新应用创造新的盈利增长点的需
求，金融行业迫切需要建设新一代分布式核心系统，加快数字化转型速度，国
内各大银行积极推进银行 IT 系统升级迭代，加快了综合业务应用系统的建设速
度，从而带动我国银行业 IT 投资高速增长。
根据 IDC 统计，2021 年中国银行业 IT 投资规模达到 1,557.1 亿元人民币，
同比增长 11.8%。据 IDC 预测，到 2025 年中国金融行业 IT 支出规模将达到
等行业政策持续落地，银行 IT 解决方案的市场规模继续增长。根据 IDC 统计，
目前，我国正处于金融机构数字化转型的关键时期，金融机构数字化转型
需要软件产品的支持，为金融软件产品市场创造了广阔的市场空间。
金融信息系统因需要实时处理、分析海量的信息数据，云计算通过将计算、
存储、网络虚拟化，并建立相应的资源池进行负载均衡管理，能够弹性调节计
算资源供给，具备强大数据运算与同步调度能力，大幅提升了金融机构对 IT 资
源的利用效率，由此“金融云”的概念应运而生，并得到了快速发展。
同时，随着多年快速迭代发展，我国金融云服务发展正在步入 2.0 时代。
不同于以托管服务为核心的 1.0 时代，金融云服务 2.0 时代在技术上是基于云原
生理念，云原生是在云计算环境中构建、部署和管理现代应用程序的软件方法。
使用云原生架构开发和运维应用程序时，支持快速、频繁地更改应用程序，而
不会影响服务交付，能更快速地响应客户需求。云原生开发融合了 DevOps、连
续交付、微服务和容器化等主要要素。云原生架构开发的应用程序具有高度可
扩展性、灵活且具有弹性。随着云计算价值被金融机构的不断认可，云原生的
价值受到越来越多金融机构的重视并提上建设日程，例如邮储银行金融云数字
底座建设、2022 年神州信息迭代发布云原生金融 PAAS 平台 Sm@rtGalaxy4.0、
亚马逊云科技联合融聚汇打造云原生一站式金融信息数据平台等，云原生成为
重要战略技术趋势，将极大提升了金融云的市场规模。根据艾瑞咨询数据，
计在 2025 年，我国金融云市场规模将突破千亿。
自 2002 年成立至今，公司坚持创新发展，为全球金融机构提供具有互联网
思维的整体化智能金融 IT 解决方案，助力传统银行搭载互联网金融架构实现转
型数字化升级。通过长期的经营，公司在平台及解决方案研发上积累了丰富的
项目实施经验、技术储备和管理模式，截至 2022 年末，全国共有政策性银行 3
家、国有大型商业银行 6 家、全国性股份制银行 12 家，公司已与全部的政策性
银行、5 家国有大型商业银行以及全部的全国性股份制银行展开了合作；全国
共有 48 家资产规模达 5,000 亿以上的城商行及农商行，公司已与其中的 44 家展
开了合作，覆盖率超过 91%；海外市场方面，公司与菲律宾 CIMB 银行、泰国
SCB 银行、马来西亚 SCC 银行等多家金融机构建立了稳定的业务合作关系。上
述客户业界知名度高、财务实力雄厚、合作质量优异，为公司业务的开展打下
坚实的客户基础。
（二）本次向特定对象发行股票的目的
随着数字经济的飞速发展，金融业务的逻辑和运营将会逐步向场景化、标
准化以及数字化运营转型，在此背景下，以银行为代表的金融机构数字化转型
势在必行，对金融软件服务供应商的综合能力提出了更高的要求。为紧跟现代
金融数字化的发展趋势，以公司为代表的金融 IT 服务机构需要不断提升自身技
术水平，赋能银行数字化转型。
通过本次募投项目，公司拟建设“基于企业级建模和实施工艺的金融业务
系统建设项目”，在现有分布式核心技术架构平台的基础上，增加子系统的板块
功能，并根据银行业务的特点，完善建模工具及能力中心建设，全面升级成全
新的分布式企业级技术平台，巩固和提升公司在银行 IT 解决方案市场的领先地
位。此外，公司拟通过建设“‘星云’数智一体化平台项目”及“云原生数字生
产力平台项目”，丰富公司大数据产品体系以及服务范围，提升公司大数据业务
交付能力，加快部署效率，降低运营成本，为银行提供更高水平的金融数字化
服务，进一步巩固并提高公司在金融 IT 解决方案领域的市场地位。
险能力
通过本次向特定对象发行股票，公司的财务状况将得到改善，资本权益将
得以增强。本次募投项目的实施，一方面有利于公司增强公司资金实力，优化
资产负债结构，更好地满足业务发展的资金需求，提升抗风险能力；另一方面
将有助于公司发展创新业务，拓展利润增长点，提升公司的综合竞争力和盈利
能力，符合全体股东的利益。
二、发行对象及与发行人的关系
本次向特定对象发行股票的对象不超过 35 名，为符合中国证监会规定条件
的法人、自然人或者其他合法投资组织。证券投资基金管理公司、证券公司、
合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以其管理的二只以上产品认
购的，视为一个发行对象；信托公司作为发行对象，只能以自有资金认购。
最终发行对象将在本次发行通过深圳证券交易所审核并获得中国证监会的
注册同意后，根据竞价结果，由公司董事会根据股东大会的授权与本次发行的
保荐机构（主承销商）协商确定。发行对象数量应符合相关法律、法规规定，
若国家法律、法规对向特定对象发行股票的发行对象有新的规定，公司将按新
的规定进行调整。
截至本募集说明书出具日，本次发行尚未确定具体发行对象，因而无法确
定发行对象与公司的关系。具体发行对象与公司之间的关系将在本次发行结束
后公告的发行情况报告书中予以披露。
三、本次向特定对象发行股票方案概要
（一）发行股票的种类和面值
本次发行的股票种类为境内上市人民币普通股（A 股），每股面值为人民币
（二）发行方式及发行时间
本次发行采取向特定对象发行的方式，公司将在取得深交所审核通过，并
获得中国证监会同意注册的文件后，由公司在规定的有效期内选择适当时机向
特定对象发行股票。
（三）发行对象及认购方式
本次向特定对象发行股票的对象不超过 35 名，为符合中国证监会规定条件
的法人、自然人或者其他合法投资组织。证券投资基金管理公司、证券公司、
合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以其管理的二只以上产品认
购的，视为一个发行对象；信托公司作为发行对象，只能以自有资金认购。
最终发行对象将在本次发行通过深圳证券交易所审核并获得中国证监会的
注册同意后，根据竞价结果，由公司董事会根据股东大会的授权与本次发行的
保荐机构（主承销商）协商确定。发行对象数量应符合相关法律、法规等规定，
若国家法律、法规等对向特定对象发行股票的发行对象有新的规定，公司将按
新的规定进行调整。
所有发行对象均以现金方式认购本次向特定对象发行的股票。
（四）定价基准日、发行价格及定价方式
本次向特定对象发行股票的定价基准日为发行期首日。发行价格不低于定
价基准日前 20 个交易日（不含定价基准日，下同）公司股票交易均价的 80%
（即“本次发行的发行底价”）。
定价基准日前 20 个交易日公司股票交易均价=定价基准日前 20 个交易日上
市公司股票交易总额/定价基准日前 20 个交易日上市公司股票交易总量。若在
本次发行的定价基准日至发行日期间，公司股票发生派发现金股利、送股、资
本公积转增股本等除权除息事项的，本次向特定对象发行股票的发行底价将进
行相应调整，具体调整方式如下：
（1）派发现金股利：P1 =P0 -D；
（2）送股或转增股本：P1 =P0 /（1+N）；
（3）派发现金同时送股或转增股本：P1 =（P0 -D）/（1+N）；
其中，P0 为调整前发行价格，D 为每股派发现金股利，N 为每股送股或转
增股本数，调整后发行价格为 P1 。
本次发行的最终发行价格将在通过深圳证券交易所审核并获得中国证监会
的注册同意后，按照相关法律、法规规定和监管部门的要求，由公司董事会根
据股东大会的授权与本次发行的保荐机构（主承销商）根据竞价结果协商确定。
（五）发行数量
本次发行的股票数量按照募集资金总额除以发行价格确定，同时本次发行
股票数量不超过本次向特定对象发行前公司总股本的 10%，即本次发行不超过
并获得中国证监会的注册同意后，由公司董事会根据股东大会的授权及实际认
购情况，与本次发行的保荐机构（主承销商）协商确定。
若公司股票在本次向特定对象发行的董事会决议公告日至发行日期间发生
派息、送股、资本公积金转增股本、股权激励、回购注销或其他原因导致本次
发行前公司总股本发生变动的，本次向特定对象发行的股票数量将作相应调整。
（六）限售期
本次向特定对象发行股票完成后，本次发行对象所认购的股份自发行结束
之日起 6 个月内不得转让，法律法规对限售期另有规定的，依其规定。本次发
行结束后因公司送股、资本公积转增股本等原因增加的公司股份，亦应遵守上
述限售期安排。限售期结束后按中国证监会及深交所等监管部门的相关规定执
行。
（七）上市地点
本次向特定对象发行的股票将申请在深交所创业板上市交易。
（八）募集资金金额及用途
本次向特定对象发行股票募集资金总额不超过 57,258.63 万元（含本数），
在扣除发行费用后将全部用于以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金
基于企业级建模和实施工艺的金融业务系
统建设项目
序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金
合计 68,605.14 57,258.63
在本次发行募集资金到位前，公司可以根据募集资金投资项目的实际情况，
以自筹资金先行投入，并在募集资金到位后予以置换。若本次向特定对象发行
募集资金净额少于上述项目拟投入募集资金总额，公司将根据募集资金净额，
按照项目的轻重缓急等情况，调整并最终决定募集资金的具体投资项目、优先
顺序及各项目的具体投资额等使用安排，募集资金不足部分由公司以自筹资金
或通过其他融资方式解决。
（九）本次向特定对象发行股票前滚存未分配利润的安排
本次向特定对象发行股票完成后，本次发行前滚存的未分配利润将由公司
新老股东按照本次发行完成后的股份比例共同享有。
（十）本次向特定对象发行股票决议的有效期
本次向特定对象发行股票方案决议的有效期为公司股东大会审议通过本次
向特定对象发行股票相关决议之日起 12 个月之内。
四、本次发行是否构成关联交易
截至本募集说明书签署日，本次发行尚未确定具体发行对象，因而无法确
定发行对象与公司是否存在关联关系。具体发行对象与公司之间的关系将在本
次发行结束后公告的发行情况报告书中予以披露。
五、本次发行是否导致公司控制权发生变化
截至报告期末，公司股本总额为 730,774,862 股，公司控股股东、实际控制
人王长春先生直接持有公司 14.08%的股份。
根据本次发行的股票数量上限（本次发行前公司总股本的 10%）测算，本
次发行完成后，王长春先生持股数量占公司总股本的比例不低于 12.80%，仍为
本公司的控股股东、实际控制人。
因此，本次向特定对象发行股票不会导致本公司控制权发生变化，不存在
《注册管理办法》第八十七条所述情形。
六、本次发行是否构成重大资产重组，是否导致公司股权分布
不具备上市条件
本次向特定对象发行不构成重大资产重组。本次发行完成后，公司不存在
股权分布不符合上市条件之情形。
七、本次向特定对象发行股票方案已取得的有关部门批准情况
以及尚需呈报批准的程序
公司本次向特定对象发行股票相关事项已经公司第五届董事会第六次会议、
了明确同意的独立意见。
根据《公司法》《证券法》《上市公司证券发行注册管理办法》等相关规定，
本次向特定对象发行股票尚需经中国证监会作出同意注册的决定后方可实施。
在完成中国证监会注册后，公司将向深圳证券交易所和中国证券登记结算
有限责任公司深圳分公司申请办理股票发行、登记与上市等事宜，完成本次向
特定对象发行股票全部呈报批准程序。
第三节 董事会关于本次募集资金使用的可行性分析
一、最近五年内募集资金使用情况
公司最近五个会计年度内不存在通过配股、增发、可转换公司债券等方式
募集资金的情况，公司前次募集资金到账时间距今已满五个会计年度。
（1）关于补充流动资金比例
经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]2591 号《关于核准深圳市长亮
科技股份有限公司非公开发现股票的批复》文件的核准，公司非公开发行 A 股
不超过 3,000 万股，募集资金总额 17,888.06 万元，主要用于“金融信息化整体
解决方案项目”“研发中心建设项目”和“补充上市公司流动资金项目”，其中
“补充上市公司流动资金项目”金额为 5,366.42 万元，占募集资金总额为 30%。
发行人前次募集资金存在变更或将节余资金用于补充流动资金情形。具体
情况为：公司“金融信息化整体解决方案建设项目”已按计划实施完毕，由于
在募投项目实施过程中，严格规范计算机硬件与软件的采购流程，在确保募集
资金投资项目质量的前提下，本着合理、有效、以及节俭的原则谨慎使用募集
资金，严格把控采购环节、有效控制采购成本，提倡公司内部合理调配硬件资
源，合理申请使用软件资源，实现了系统性的资源共享共用，进而大幅度降低
了研发中软硬件设备的采购数量，合理降低项目实施费用，最大限度地节约了
项目资金，形成了 4,338.53 万元资金节余，公司将上述结余资金用于补充流动
资金；公司“研发中心建设项目”项目是为了拓展全球金融信息化市场和提升
公司研发实力，建设地点位于香港，但由于受国家外汇管理政策变化、公司调
整海外研发策略等因素影响，“研发中心建设项目”一直未能展开，后期也无必
要再行投入，故终止了该项目。为最大限度地发挥募集资金的效能，提高募集
资金的使用效率，公司决定将前次募集资金账户的剩余资金 5,179.83 万元（包
括“金融信息化整体解决方案项目”结余资金 4,338.53 万元，“研发中心建设项
目”建设资金 679.35 万元，以及利息收入 161.94 万元）永久补充流动资金。故
公司前次募集资金中用于补充流动资金的金额实际为 10,546.25 万元（含利息），
占前次募集资金的比例为 58.96%。
鉴于前次募集资金补充流动资金金额已超出前次募集资金总额的 30%，公
司决定将超出部分于本次募集资金的总金额中调减。2023 年 7 月 25 日，公司召
开第五届董事会第八次会议，对本次发行方案进行调整，将募集资金总额调减
流动资金符合《证券期货法律适用意见第 18 号》第五条的规定。
（2）关于前次募集资金变更是否已履行规定程序
次会议，2020 年 8 月 14 日，公司召开 2020 年度第二次临时股东大会，审议通
过了前述募集资金变更议案。经核查，前次募集资金变更已履行审批程序，不
存在《注册管理办法》第十一条第（一）项“擅自改变前次募集资金用途未作
纠正，或者未经股东大会认可”的情形。
二、本次募集资金使用情况
（一）本次募集资金的使用计划
本次发行募集资金总额（含发行费用）不超过 57,258.63 万元，扣除发行费
用后的募集资金净额将用于以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金
基于企业级建模和实施工艺的金融业务系
统建设项目
合计 68,605.14 57,258.63
在本次发行募集资金到位前，公司可以根据募集资金投资项目的实际情况，
以自筹资金先行投入，并在募集资金到位后予以置换。若本次向特定对象发行
募集资金净额少于上述项目拟投入募集资金总额，公司将根据募集资金净额，
按照项目的轻重缓急等情况，调整并最终决定募集资金的具体投资项目、优先
顺序及各项目的具体投资额等使用安排，募集资金不足部分由公司以自筹资金
或通过其他融资方式解决。
（二）本次募集项目的具体情况
本次募投项目中，“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”
和“‘星云’数智一体化平台建设项目”是对公司现有数字金融解决方案和大数
据业务解决方案的升级和完善，后续将会逐步替代现有的实施方案，直接产生
经济效益；“云原生数字生产力平台建设项目”为公司技术平台的升级建设，不
直接产生利润，其效益将主要体现在公司应用层解决方案效益上。
本次募投项目的总体效益情况如下：
基于企业级建模和实 “星云”数 云原生数字
项目 单位 施工艺的金融业务系 智一体化平 生产力平台
统建设项目 台建设项目 建设项目
税后内部收益率（IRR） % 15.97 17.64
税 后 静 态 回 收 期（ 含 建 设
年 6.39 6.39
期）
测算期年均营业收入 万元 118,545.77 78,540.59
项目平均毛利率 % 40.36 39.14
测算期年均净利润 万元 8,899.54 5,673.40
注：“云原生数字生产力平台建设项目”为公司技术平台的升级建设，不直接产生利润，
其效益将主要体现在公司应用层解决方案效益上，故无具体的效益指标。
（1）项目概况
本项目预计总投资金额为 34,483.02 万元，使用募集资金投入 26,133.93 万
元，本项目拟基于企业级实施工艺方法，梳理金融业务系统业务领域全景，并
对业务领域进行建模形成企业级建模资产，在统一技术平台基础上进行开发，
实现业务中台各种能力中心，并结合海外业务特色，建设海外现代化核心系统，
整个系统通过“解耦－重构－复用”标准化业务流程，达到可组装业务架构，
可实现业务敏捷创新的目的。
（2）项目建设的必要性
近年来，全球数字经济快速增长，数字经济在国民经济和社会发展多个领
域不断融合拓展。在数字经济飞速发展浪潮的推动下，以银行为代表的金融机
构的数字化转型势在必行。经过数十年的发展，商业银行已逐步把金融数字化
广泛应用于业务前、中、后台，并通过人工智能、云计算、大数据等技术，改
变传统的金融服务模式和服务场景，以实现提高效率、降低成本、抵御风险的
目标。但是随着越来越多的数字货币进入我们的生活，使得整个金融业务的逻
辑和运营将会逐步向场景化、标准化以及数字化运营转型，对银行 IT 系统的服
务能力提出了更高的要求。为更好地服务客户，适应现代经济数字化发展趋势，
银行亟须加强金融数字化建设并加强产品创新。金融行业对金融软件服务供应
商的综合能力要求越来越高，为紧跟现代金融数字化的发展趋势，公司需不断
提升自身技术水平，赋能银行数字化转型。
“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”包括企业级实施
工艺、企业级建模资产、业务中台系统的能力中心及海外现代化核心系统四个
板块的升级改造，整个系统通过“解耦－重构－复用”标准化业务流程，达到
可组装业务架构，以实现业务敏捷创新。本项目是在现有技术平台板块的基础
上，增加子系统的板块功能，并根据银行业务的特点，完善建模工具及能力中
心建设，全面升级成全新的分布式企业级技术平台。项目的实施有助于帮助银
行完善 IT 系统的功能，提高银行的管理水平，节约银行升级或开发数字化产品
的成本。同时，本项目的实施顺应我国金融业数字化发展浪潮，满足国内外快
速增长的金融业 IT 解决方案市场的需求。
当前，我国正在加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进
的新发展格局，信创产业迎来了重大发展机遇。伴随着云计算、大数据、物联
网、人工智能、区块链等新技术在下游领域的不断应用，金融与科技的深度融
合已成为必然趋势。
公司通过建设升级现有的分布式核心技术架构可为下游银行、财务共享中
心等领域的全面数字化转型提供 IT 支撑，推动和引领下游行业新业务拓展与金
融数字化转型。通过本项目的实施，公司将对分布式核心技术架构平台上企业
级实施工艺中的工艺方法论、工艺工具进行开发升级，达到覆盖软件工程全生
命周期，从需求、分析、设计、开发、测试、部署的各个环节，形成可迭代的
项目交付模式，同时实现业务架构、业务建模、应用分析、应用设计阶段的资
产“可管、可见、可控、可迭代”
，能够降低项目实施建模难度和资源投入量，
提升模型质量，助力业务发展。本项目还将完善公司企业级建模的能力中心模
块，丰富服务能力中心各项服务功能，从而提升公司的主营业务规模和综合竞
争实力，巩固和提升公司在银行 IT 解决方案市场的领先地位。
近年来，信息技术的快速发展加快了数字经济的建设步伐，东南亚金融机
构的金融业务线上化、互联网化的需求增强，而东南亚银行的 IT 解决方案市场
参与者主要为本土和欧美厂商，东南亚银行的 IT 系统多为传统的核心系统，使
用年限较长，运维难度大。为降低运维成本以及适应数字化经济发展潮流，东
南亚银行需要对银行核心系统进行快速调整，这给公司东南亚业务带来了巨大
的市场机遇。
但是，东南亚银行 IT 系统建设受欧美厂商的影响及本地金融监管规章制度
的差异，导致对银行核心系统服务商的要求各异。因此，针对东南亚为代表的
海外市场对 IT 解决方案的差异化需求，公司需要对海外现代化核心系统各子板
块进行升级，并新开发代理银行、云原生、伙伴中心、国家能力以及针对伊斯
兰文化的子功能模块，充分利用公司现有技术平台资源，打造满足目标国家客
户需求以及监管需求的产品，提升东南亚市场的占有率。
（3）发行人的实施能力及可行性
在国内市场方面，公司是国内金融行业 IT 解决方案的重要供应商之一，公
司的核心系统等产品已经覆盖国内众多国有大型银行、股份制商业银行及中小
型城商银行，同时公司在国有大型企业亦积累了丰富的客户资源，与平安银行、
邮储银行、招商银行等众多优质的银行客户建立长期稳定的合作关系，获得了
市场高度认可和良好的业界口碑。在海外市场方面，公司深耕东南亚银行 IT 解
决方案市场，与菲律宾 CIMB 银行、泰国 SCB 银行、马来西亚 SCC 银行以及
中国香港地区中信银行（香港）等多家金融机构建立了稳定的业务合作关系。
随着银行信息化程度的不断深化以及业务规模增加，银行 IT 系统需要不断升级
迭代甚至重新开发，客户的需求持续性强且黏性较高，因此广泛的企业级客户
资源为公司顺利消化本次募投项目实施提供了重要保障。
该项目主要是基于公司统一的技术云平台，对企业级实施工艺、企业级建
模资产、业务中台及海外现代化核心系统中各个子模块进行升级改造，研究开
发内容主要涉及上述各子系统模块的深度开发，以满足公司未来项目的实施需
要。公司长期以来高度重视各类人才的储备，先后实施多次股权激励计划，打
造具有长期性与持续性的员工全面激励体系，已培养了一支具有金融企业业务
知识和 IT 技术知识的复合型人才队伍，为该项目的实施提供了良好的人才储备。
目前公司在新一代信息技术与金融行业融合发展方面已经拥有了较为丰富
的技术积累，包括一站式持续测试平台、元数据采集引擎、交易银行产品动态
智能监控系统等核心技术的应用。截至 2023 年 6 月末，公司先后获得“高新技
术企业”“CMMI L5 认证评估”“ISO9001 质量管理体系证书”等资质认定，已
经取得 464 项计算机软件著作权，7 项专利，其中 5 项发明专利，2 项实用新型
专利。公司以自有核心技术为基础，在金融机构企业级应用领域形成了有较强
竞争力的完备产品线。同时，公司丰富的生产管理经验、完善的质量管理体系
及现代化信息化的管理模式将运用到本项目，为本项目的顺利实施奠定了基础。
数字经济发展趋势下，以银行为代表的金融机构数字化发展需求快速增长，
全球金融行业正在全面进入“科技+数据”驱动的数智金融时代。根据《全球数
字银行研究报告 2022》的数据显示，2020 年全球数字银行达到 256 家，较
复合增长率增长，到 2028 年将达到 7,226 亿美元。为应对快速变化的市场环境，
及时满足客户服务需求，诸多银行加大 IT 系统资金投入，加快数字化转型，银
行 IT 解决方案市场呈现上升态势。随着金融业核心系统向分布式架构转变以及
国家提出的“信创”政策，使得未来我国银行 IT 解决方案市场空间广阔。
此外，据《2022 年东南亚数字经济报告》显示，东南亚地区数字支付交易
总额将从 2020 年的 6,200 亿美元增长到 2021 年的 7,070 亿美元，到 2025 年将
达 1.17 万亿美元。东南亚地区银行系统分布式改造阶段相对落后，但是在数字
支付、数字银行等方面发展迅速，市场潜力大。在 2021 年发布的《东盟数字总
体规划 2025》中指出，我国将指引东盟 2021 年至 2025 年的数字合作，将东盟
建设成一个由安全和变革性的数字服务、技术和生态系统所驱动的领先数字社
区和经济体。国家鼓励我国金融数字化服务企业“走出去”，加快东盟各国数字
社会建设步伐。
随着政策支持的持续加码，银行数字化转型需求不断攀升，本项目市场空
间广阔，具有良好的发展前景。本项目将依托公司现有的分布式技术平台基础，
结合金融行业的发展方向，对企业级实施工艺、企业级建模、业务平台的服务
能力中心以及海外现代化核心系统进行深入升级研发，符合市场发展趋势。
（4）项目投资金额估算
本项目预计总投资金额为 34,483.02 万元，使用募集资金投入 26,133.93 万
元。项目投资规模具体如下：
单位：万元
序号 投资内容 投资总额 占比 募集资金投入 是否为资本性支出
合计 34,483.02 100.00% 26,133.93 -
①项目场地投入
本项目场地投资主要为场地购置及场地装修，场地购置和装修单价结合办
公等功能区要求、市场价格、公司建设经验估算。
A.办公楼购置单价
根据网络公开信息，公司周边部分办公楼的购置单价如下：
序号 办公楼名称 地点 单价（万元/㎡）
本项目办公场所购置单价取值 5.00
B.人均办公面积
公司目前的主要办公场所为深圳软件园、科技生态园，上述两处办公场所
以及办公人数如下：
场所名称 面积（㎡） 办公人员（人） 人均（人/㎡）
深圳软件园 1,554.92 214 7.27
科技生态园 4,594.83 612 7.51
小计 6,149.75 826 7.45
项目人均办公面积取值 8.00
C.项目拟购置面积
项目定员 使用现有人员 需新增人员 人均办公面 需要新增面 项目规划面
（人） （人） （人） 积（人/㎡） 积（㎡） 积（㎡）
本项目场地购置及装修费总计 5,200.00 万元，具体如下：
单位：㎡、万元/㎡、万元
序号 建筑物名称 购置面积 购置单价 装修单价 购置金额 装修金额 总金额
合计 1,000.00 - - 5,000.00 200.00 5,200.00
②软硬件投入
本项目软硬件投入共计 3,681.70 万元，其中电子设备投资 1,037.20 万元，
软件投资 2,328.10 万元，办公设备投资 83.00 万元，项目实施三年内所需网络
资源等租赁投入 233.40 万元。具体明细如下：
单位：万元、套
序号 分类 设备名称 数量 单价 金额
电子设备
序号 分类 设备名称 数量 单价 金额
小计 1,037.20
序号 分类 设备名称 数量 单价 金额
小计 2,328.10
办公设备
小计 83.00
小计 233.40
合计 3,681.70
③预备费
预备费用主要用于建设过程不可预见费用支出，按照项目场地投入和软硬
件投入之和的 5%估算，共 444.09 万元，本项目预备费为自筹资金。
④开发实施费用
本项目开发实施费用为项目开发测试期的开发人员薪酬，合计 17,252.23 万
元，具体明细如下：
单位：万元/年/人、人、万元
T+1 T+2 T+3
薪资福
项目 岗位 工资 工资 工资
利合计 定员 定员 定员
总额 总额 总额
项目经理 32.00 1 32.00 1 32.96 1 33.95
需求分析师 30.00 6 180.00 7 216.30 7 222.79
PMO 29.00 1 29.00 1 29.87 1 30.77
企业
级实 系统设计师 28.00 6 168.00 7 201.88 6 178.23
施工 系统架构师 36.00 6 216.00 7 259.56 6 229.15
艺
开发工程师 25.00 6 150.00 6 154.50 6 159.14
测试工程师 19.00 3 57.00 3 58.71 3 60.47
小计 29 832.00 32 953.78 30 914.50
研发总监 52.00 1 52.00 1 53.56 1 55.17
企业
级建 项目经理 32.00 2 64.00 2 65.92 2 67.90
模
需求分析师 30.00 6 180.00 9 278.10 8 254.62
PMO 29.00 1 29.00 1 29.87 1 30.77
系统设计师 28.00 6 168.00 9 259.56 8 237.64
系统架构师 36.00 6 216.00 7 259.56 7 267.35
开发工程师 25.00 18 450.00 28 721.00 28 742.63
测试工程师 19.00 8 152.00 9 176.13 9 181.41
小计 48 1,311.00 66 1,843.70 64 1,837.48
研发总监 52.00 1 52.00 1 53.56 1 55.17
项目经理 32.00 1 32.00 1 32.96 1 33.95
需求分析师 30.00 12 360.00 11 339.90 10 318.27
能力 系统设计师 28.00 6 168.00 7 201.88 7 207.94
中心 系统架构师 36.00 3 108.00 3 111.24 3 114.58
开发工程师 25.00 22 550.00 27 695.25 27 716.11
测试工程师 19.00 10 190.00 11 215.27 11 221.73
小计 55 1,460.00 61 1,650.06 60 1,667.73
研发总监 52.00 1 52.00 1 53.56 1 55.17
项目经理 32.00 1 32.00 1 32.96 1 33.95
需求分析师 30.00 12 360.00 10 309.00 10 318.27
海外
现代 系统设计师 28.00 6 168.00 8 230.72 8 237.64
化核 系统架构师 36.00 2 72.00 3 111.24 3 114.58
心
开发工程师 25.00 22 550.00 28 721.00 28 742.63
测试工程师 19.00 10 190.00 10 195.70 10 201.57
小计 54 1,424.00 61 1,654.18 61 1,703.81
合计 186 5,027.00 220 6,101.72 215 6,123.51
⑤铺底流动资金
项目采用分项估算法测算流动资金需求，对流动资产和流动负债主要构成
要素等进行分项估算，在假设周转次数及周转天数取值为近三年均值后，估算
出所需的流动资金金额，铺底流动资金按全部流动资金 10%近似计算得出。经
测算，本项目铺底流动资金为 7,905.00 万元，用于项目初始启动资金支出，本
项目的铺底流动资金为自筹资金。
（5）实施主体和整体进度安排
本项目实施主体为深圳市长亮科技股份有限公司。
本项目实施主要包括场地购置及装修阶段，设备购置及安装，员工招聘及
培训，产品需求分析，概要设计及详细设计、功能实现和集成测试等工作安排，
项目整体建设期 36 个月，具体如下：
T+1 T+2 T+3
序号 项目
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
设备购置及安装
调试
概要设计及详细
设计、功能实现
（6）项目经济效益分析
本项目的税后投资内部收益率为 15.97%，税后静态投资回收期为 6.39 年
（含建设期），具有良好的经济效益，具体测算过程如下：
在预估本项目的销售增速时：
①由于本项目将根据海外业务特色建设海外现代化核心系统，募投项目的
建设成果将面向国内、国外两个市场进行销售，同时，由于海外市场目前收入
规模较小，增长潜力更大，故在预测本项目销售收入时，按照境内和境外两个
市场预测，且境外市场的销售增速高于境内市场销售增速；
②产品实施前期为产品迅速导入期，能够快速占领市场，获取用户资源，
故销售收入增速呈现前期高后期低的态势；
③参考行业平均增速（根据前述，据 IDC 预测，在 2021 年到 2025 年，中
国银行业 IT 解决方案市场将以 14.64%的年均复合率增长），其中，境内市场的
销售增速略低于行业平均增速，境外市场的销售增速略高于行业平均增速；
④项目建设和实施期内，项目的年均复合增长率低于公司最近三年收入的
年均复合增长率（10.31%）。
综合上述假设，本项目最终境内、境外销售增速预计分别为 12%、8%和
本项目研发完成后，项目经营期新研发产品将逐步对原有产品进行替代，
预计新研发产品销售收入如下：
单位：万元
区域 项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
新产品替代
- 30% 80% 100% 100% 100% 100%
进度
销售量增速 12% 12% 12% 8% 8% - -
境内
总收入 97,956.03 109,710.76 122,876.05 132,706.13 143,322.62 143,322.62 143,322.62
本项目收入 - 32,913.23 98,300.84 132,706.13 143,322.62 143,322.62 143,322.62
新产品替代
- 30% 80% 100% 100% 100% 100%
进度
销售量增速 15% 15% 15% 10% 10% - -
境外
总收入 17,749.39 20,411.79 23,473.56 25,820.92 28,403.01 28,403.01 28,403.01
本项目收入 - 6,123.54 18,778.85 25,820.92 28,403.01 28,403.01 28,403.01
本项目收入合计 - 39,036.76 117,079.69 158,527.05 171,725.63 171,725.63 171,725.63
本项目期间费用的估算基于 2020 年至 2022 年公司销售费用、管理费用、
研发费用占营业收入的平均比例。
①主营业务成本取值
业务类别 项目 2022 年 2021 年 2020 年
主营业务收入（万元） 102,894.99 74,807.95 93,636.18
主营业务成本（万元） 69,937.31 44,965.01 47,621.15
软件开发业
务 - 数 字 金 成本占比 67.97% 60.11% 50.86%
融解决方案
最近三年成本平均占比 59.64%
本项目取值 59.64%
②各期间费用取值
序号 比率 2022 年 2021 年 2020 年 均值 本项目取值
主营业务成本按照 2020 年至 2022 年公司软件开发类业务中数字金融业务
解决方案的成本占营业收入的平均比例估算，在主营业务成本测算的基础上，
总成本费用采取主营业务成本加期间费用法估算。本项目期间费用的估算基于
具体情况如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
项目收入 39,036.76 117,079.69 158,527.05 171,725.63 171,725.63 171,725.63
主营业务成本占比 59.64% 59.64% 59.64% 59.64% 59.64% 59.64% 59.64%
主营业务成本 - 23,283.41 69,831.98 94,553.19 102,425.46 102,425.46 102,425.46
销售费用 - 2,903.25 8,707.46 11,789.99 12,771.60 12,771.60 12,771.60
管理费用 128.17 5,363.71 16,086.92 21,781.84 23,595.35 23,595.35 23,595.35
募投新增折旧费用 128.17 256.34 256.34 256.34 256.34 231.38 206.42
其他管理费用 - 5,107.37 15,830.58 21,525.50 23,339.01 23,363.97 23,388.93
研发费用 - 4,497.74 12,684.52 18,247.69 19,403.70 19,115.06 17,747.74
募投新增折旧摊销 - 1,078.69 2,430.05 4,363.03 4,363.03 4,074.40 2,707.08
其他研发费用 - 3,419.05 10,254.47 13,884.66 15,040.66 15,040.66 15,040.66
总成本费用 128.17 36,048.10 107,310.88 146,372.71 158,196.10 157,907.46 156,540.14
本项目的毛利率与目前公司软件开发类业务中数字金融业务解决方案最近
业务类别 项目 2022 年 2021 年 2020 年
主营业务收入（万元） 102,894.99 74,807.95 93,636.18
主营业务成本（万元） 69,937.31 44,965.01 47,621.15
软件开发业
务 - 数 字 金 毛利率 32.03% 39.89% 49.14%
融解决方案
最近三年平均毛利率 40.36%
本项目取值 40.36%
本项目的利润测算如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
主营业务收入 - 39,036.76 117,079.69 158,527.05 171,725.63 171,725.63 171,725.63
主营业务成本 - 23,283.41 69,831.98 94,553.19 102,425.46 102,425.46 102,425.46
毛利 - 15,753.35 47,247.71 63,973.86 69,300.17 69,300.17 69,300.17
毛利率 - 40.36% 40.36% 40.36% 40.36% 40.36% 40.36%
税金及附加 - 135.70 706.69 955.48 1,031.92 1,031.92 1,031.92
销售费用 - 2,903.25 8,707.46 11,789.99 12,771.60 12,771.60 12,771.60
管理费用 128.17 5,363.71 16,086.92 21,781.84 23,595.35 23,595.35 23,595.35
研发费用 - 4,497.74 12,684.52 18,247.69 19,403.70 19,115.06 17,747.74
利润总额 -128.17 2,852.96 9,062.12 11,198.85 12,497.61 12,786.24 14,153.57
应税总额 -128.17 2,724.79 9,062.12 11,198.85 12,497.61 12,786.24 14,153.57
正常所得税 - 408.72 1,359.32 1,679.83 1,874.64 1,917.94 2,123.04
加计扣除减免
- 506.00 1,427.01 2,052.87 2,182.92 2,150.44 1,996.62
所得税
调整所得税 - -97.28 -67.69 -373.04 -308.27 -232.51 126.41
实缴所得税 - - - - - - 126.41
净利润 -128.17 2,852.96 9,062.12 11,198.85 12,497.61 12,786.24 14,027.15
净利润率 - 7.31% 7.74% 7.06% 7.28% 7.45% 8.17%
经综合测算，本项目所得税后内部收益率为 15.97%，本项目的实施有利于
提升公司整体盈利水平，提高股东回报。同时，项目税后净现值大于 0 元，投
资回收期合理，项目主要财务评价指标如下：
序号 项目 单位 指标值
本项目的效益与同行业同类型项目效益的比较情况如下：
税后内部
上市公司情况 募投项目名称 募投项目建设内容 毛利率
收益率
科蓝软件（2021
数 字 银 行服 务 平 业务中台和分布式金融核心
年向不特定对象 14.40% 42.05%
台建设项目 系统
发行可转债）
以分布式架构为基础，应用
高 伟 达 （2020 基 于 分 布式 架 构 智能化技术、区块链技术，
年向特定对象发 的 智 能 金融 解 决 建设分布式核心系统、智能 13.95% 32.97%
行股票） 方案建设项目 信贷及风控系统、票据交易
及管理平台
旨在搭建面向中小银行、消
宇信科技（2020 面 向 中 小微 金 融
费金融公司等中小微金融机
年向特定对象发 机 构 的 在线 金 融 14.28% 49.11%
构客户的一站式软件信息技
行股票） 平台建设项目
术服务平台
对银行数字化转型中所涉及
银 之 杰 （2020
银 行 数 字化 转 型 的新业务、传统业务的新形
年向特定对象发 16.24% 48.10%
解决方案项目 态对银行现有的 IT 系统进
行股票）
行升级改造
可比项目平均值 14.72% 43.06%
基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目 15.97% 40.36%
注：数据来源于上市公司募集说明书等公开披露文件。
由上表可知，公司本次“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设
项目”内部收益率、毛利率与同行业可比公司同类型募投建设项目内部收益率、
毛利率的平均值不存在较大差异，募投项目内部收益率、毛利率测算谨慎、合
理。
（1）项目概况
本项目预计总投资金额为 12,028.79 万元，使用募集资金投入 9,190.55 万元，
本项目拟建设“星云”数智一体化平台，通过将原有分散在各个应用系统的核
心能力进行集中，构建顺应下游金融机构数字化转型新趋势的企业级数据中台，
提高了公司大数据解决方案的服务能力，满足了客户更多的业务需求，从而保
障公司产品的持续竞争力，促进公司的可持续发展。
（2）项目建设的必要性
随着大数据、AI、云计算技术与金融的不断融合，金融机构加快了从营销
渠道、风控手段、金融服务、运营模式、生态构建等方面的数字化转型步伐，
但由于金融机构信息技术技术实力有限、数字战略规划不清晰，造成其在转型
过程中面临多重困难。同时，受我国信创战略影响，金融机构在未来几年需逐
步摒弃由国外厂商，即 IBM 小型机、Oracle 数据库和 EMC 存储设备构成的传
统企业信息化架构，代之采用国产化软硬件业务信息系统。金融转型的需要和
架构的全面替换意味着国内 IT 行业具备良好的发展前景。
公司“星云”数智一体化平台响应了国家大力开展信创战略的号召，加速
实现信息化产品国产化替代，为国内银行、证券等金融机构数字化转型提供国
产化技术、软硬件设备，该平台结合大数据处理、前后端分离等技术，并以长
期积累的内外部数据为支撑，通过数据的整合、计算、存储以及加工，打造企
业级数据中台。该项目建设完成后将为下游客户提供更加标准化、规范化、高
效化、多样化、智能化的大数据营销、产品及服务解决方案，既顺应大数据时
代发展趋势，同时为金融行业的数字化转型需求提供支持。此外，数据中台是
数据底座的重要组成部分，该项目建设成功后，公司将打造出涵盖软件、方法、
管理和运营的基础技术底座，持续赋能大数据业务，以进一步抢占行业发展先
机，助力企业挖掘数据价值并成功实现数字化转型，为我国金融信息安全做出
贡献。
公司现有的数据能力域涵盖数据交换、数据调度、数据开发、资产管理、
数据服务等，经过长期的应用积累，现已具备数据采集、数据存储计算、数据
资产管理、数据开发运维、数据服务以及数据应用的能力，并共同助力于公司
大数据业务的发展。但现有各模块是为满足不同的大数据业务需求而开发，相
互之间处于分割状态，在数据的调度、采集、服务开发上需要通过多个平台，
间接导致了业务开展重复性高、效率低。同时，随着大数据应用的兴起，企业
现有的“烟囱式”系统模块为数据价值的深度挖掘带来了困难，因此亟须通过
建设统一的数据中台以实现企业数据价值最大化。
通过本募投项目的实施，公司将完善原有各数据处理模块的能力，如在数
据采集能力中增加实时采集功能，在数据开发能力中通过 Flink、Storm 等实时
处理技术手段增加实时数据处理功能等，构建起坚实的技术底座，进一步提升
各模块处理金融业务的能力与效率，为数据中台的进一步建设奠定基础。在各
业务数据模块分阶段迭代完成后，将引入“微前端”与“微服务”的思想，实
现前后端数据服务与应用对接，使得数据中台既能够兼容庞大的历史数据模块
又能将新开发的系统模块统一集成，实现数据的实时调度，最终实现各模块以
及数据的可分可合、互联互通。
近年来，数据中台的概念不断深化，相关体系逐渐成熟，但其不可复制性
成为了影响企业未来可持续竞争力的关键因素之一。公司把握时机，提前进行
数据中台核心数据以及技术的积累，并通过此次募投项目，建设起功能完善的
数据中台，能大幅提高公司数字化能力，并持续为公司创造价值。
受金融数字化转型趋势影响，银行、证券等金融机构传统的业务模式、技
术应用、流程及产品正面临较大创新需求，为公司业务发展带来潜在机遇。在
大数据应用系统解决方案领域，公司以良好的产品、咨询、解决方案、交付一
体化服务长期保持竞争优势，并处于国内领先水平，为巩固公司在金融数字化
服务领域的地位，公司亟须进行业务的创新、拓展，抢占市场发展先机。
公司基于大数据核心功能组件已自主研发了数据仓库、统一数据服务平台、
数据资产管理平台等产品，通过长期公共数据沉淀，公司已充分掌握下游客户
新的需求场景。依托公司大数据智能生态体系，整合跨业务领域数据，建设
“星云”数智一体化平台，在保证客户数据安全合规的前提下，实现快速响应
下游客户不同业务场景需求。在数据应用中，搭建灵活查询平台、指标管理平
台，管理驾驶舱等以拓宽业务应用；在数据服务中，通过 AI 赋能应用，建立起
个人、法人、同业客户标签以及全面风险预警、反欺诈、事件营销规则库，实
现实时进行客户需求提取分析与决策，为客户提供快速精准的服务。该项目的
实施能够加快公司在金融数字化服务领域的布局，丰富公司大数据产品体系以
及服务范围，提升公司大数据业务交付能力，进一步巩固并提高公司在金融 IT
解决方案领域的市场地位。
（3）发行人的实施能力及可行性
随着新一轮科技革命与产业变革，我国面临重要战略转型机遇并提出建设
“数字中国”，在《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和
加快数字化建设步伐，推动打造数字经济新优势。同时随着金融信息安全越来
越受到重视，国家提出信创战略，重点强调金融信息安全自主可控，不断出台
多项政策以应对复杂的国际局势。如 2022 年由原银保监会发布的《关于银行业
保险业数字化转型的指导意见》提到，坚持关键技术自主可控原则，对业务经
营发展有重大影响的关键平台、关键组件以及关键信息基础设施，要形成自主
研发能力，降低外部依赖。2022 年中国人民银行发布的《中华人民共和国金融
稳定法》强调，要建成自主可控趋势下的金融 IT 产业链。
公司提供的大数据解决方案主要是以发挥数据资产价值为出发点，并基于
典型数据应用场景，为银行等下游客户提供一站式数据服务。该项目的建设是
在现有业务范围及服务能力上的拓展，符合国家数字战略政策导向，能够助力
银行加速实现数据库国产化替代，符合国家对于金融信息系统“信息安全”和
“自主可控”的政策要求，具有良好的市场应用前景。
大数据概念体系于 2014 年后在我国逐渐成型并迅速发展，现已形成完善的
生态系统。公司紧跟行业发展趋势，开展大数据技术的研发与产品应用，在大
数据规划、聚合、管理、分析、应用五大维度积累了丰富的技术经验与较为完
善的业务系统，具有该项目成功搭建与应用的关键技术要素。
在 IT 解决方案与服务领域，公司拥有多项核心技术能力，如自主研发了元
数据采集引擎、数据资产搜索引擎、模型自主监控训练引擎、中台微服务架构
等核心技术，并在数据资产、数据服务产品领域实现批量生产，具备技术先进
性，公司丰富的技术积累能够为数据中台的持续开发提供动力以及技术基础保
障；经过长期与银行等金融机构的合作，公司已具备在数字化决策、数字化营
销、数据化风控、数字化运营、数字化监管以及数字化管理等六大数据应用领
域的完善的解决方案能力，充分助力客户将数据资产发挥最大价值，公司具备
数据中台架构设计与实践落地，最终发挥数据价值最大化的实力；大数据业务
团队富有开拓进取精神，受技术的飞速发展与产品的迭代更新的影响，业务团
队长期积极参与行业组织活动及比赛，并获得“鲲鹏应用创新大赛 2022（全国
总决赛）铜奖”、“鼎信杯金融领域信息技术应用创新优秀产品奖”等多项重要
奖项，并参与了《金融数据安全数据安全分级指南》《信息技术人工智能服务能
力成熟度评价参考模型》等六项行业标准的起草，在行业内已有较高的品牌影
响力。经过多年的沉淀，公司在核心技术、产品服务等多方面实力强劲，为项
目的顺利实施奠定有利条件。
公司长期探索大数据领域发展机遇，通过专业的大数据解决方案能力，开
发、维系、拓展了大批优质客户资源，现已为全球 200 多家客户提供大数据服
务，包括政策性银行、国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、
省联社、农商行、外资银行、民营银行、财务公司、证券公司以及其他金融公
司等，形成了丰富多样的客户生态图谱，并与部分客户长期保持良好、稳定的
合作关系。由于公司大数据业务涵盖区域广泛，现已设立了华南、华东、华北、
上海、京津、东北、西北、西南区域行业交付中心，通过区域细分，能够精准
捕集不同地区客户的需求痛点，并提供更具针对性的产品，提高客户满意度，
同时为获取更多客户资源打下坚实基础。
该募投项目建设完成后，公司积累的丰富的客户资源以及跨区域经营的能
力能够为其市场消化提供客户基础，同时凭借公司在行业内的良好口碑，进一
步保障了该项目能够实现持续盈利。
（4）项目投资金额估算
本项目计划投资总额为 12,028.79 万元，其中使用募集资金 9,190.55 万元。
项目投资规模具体如下：
单位：万元
序号 投资内容 投资总额 占比 募集资金投入 是否为资本性支出
合计 12,028.79 100.00% 9,190.55 -
①项目场地投入
本项目场地投资主要为场地购置及场地装修，场地购置和装修单价结合办
公等功能区要求、市场价格、公司建设经验估算。
A.办公楼购置单价
根据网络公开信息，公司周边部分办公楼的购置单价如下：
序号 办公楼名称 地点 单价（万元/㎡）
本项目办公场所购置单价取值 5.00
B.人均办公面积
公司目前的主要办公场所为深圳软件园、科技生态园，上述两处办公场所
以及办公人数如下：
场所名称 面积（㎡） 办公人员（人） 人均（人/㎡）
深圳软件园 1,554.92 214 7.27
科技生态园 4,594.83 612 7.51
小计 6,149.75 826 7.45
项目人均办公面积取值 8.00
C.项目拟购置面积
项目定员 使用现有人员 需新增人员 人均办公面 需要新增面 项目规划面
（人） （人） （人） 积（人/㎡） 积（㎡） 积（㎡）
本项目场地购置及装修费总计 1,560.00 万元，资金具体使用明细如下表所
示：
单位：㎡、万元/㎡、万元
序号 建筑物名称 购置面积 购置单价 装修单价 购置金额 装修金额 总金额
合计 300.00 - - 1,500.00 60.00 1,560.00
②软硬件投入
本项目软硬件投入共计 1,764.95 万元，其中电子设备投资 575.20 万元，软
件投资 1,094.75 万元，办公设备投资 50.00 万元，网络资源租赁费用 45.00 万元。
设备购置具体明细如下：
单位：万元、套
序号 分类 设备名称 数量 单价 金额
电子设备
序号 分类 设备名称 数量 单价 金额
小计 575.20
软件
序号 分类 设备名称 数量 单价 金额
小计 1,094.75
小计 50.00
小计 45.00
合计 1,764.95
③预备费
预备费用主要用于建设过程不可预见费用支出，按照项目场地投入和软硬
件投入之和的 5%计算，共 166.25 万元，本项目预备费为自筹资金。
④开发实施费用
本项目开发实施费用为项目开发测试期的开发人员薪酬，合计 5,865.60 万
元。
单位：万元/年/人、人、万元
T+1 T+2 T+3
序号 岗位 薪资福利合计
定员 工资总额 定员 工资总额 定员 工资总额
合计 67 1,812.00 72 1,983.78 73 2,069.82
⑤铺底流动资金
项目采用分项估算法测算流动资金需求，对流动资产和流动负债主要构成
要素等进行分项估算，在假设周转次数及周转天数取值为近三年均值后，估算
出所需的流动资金金额，铺底流动资金按全部流动资金 5%近似计算得出。经测
算，本项目铺底流动资金为 2,672.00 万元，用于项目初始启动资金支出，本项
目的铺底流动资金为自筹资金。
（5）实施主体和整体进度安排
本项目实施主体为深圳市长亮科技股份有限公司。
本项目整体建设期 36 个月，主要包括场地购置及装修，设备购置及安装调
试，员工招聘及培训，产品需求分析，概要设计及详细设计、功能实现和集成
测试等工作安排。具体如下：
T+1 T+2 T+3
序号 项目
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
设备购置及安装
调试
概要设计及详细
设计、功能实现
（6）项目经济效益
本项目的税后投资内部收益率为 17.64%，税后静态投资回收期为 6.39 年
（含建设期），具有良好的经济效益，具体测算过程如下：
在预测本项目销售增速时，由于大数据业务为公司重点发展业务之一，最
近 3 年，软件开发业务下大数据应用系统解决方案复合增长率为 26.19%，同时，
参考行业平均增速（根据前述，据 IDC 预测，在 2021 年到 2025 年，中国银行
业 IT 解决方案市场将以 14.64%的年均复合率增长），最终取值为 15%和 10%。
本项目研发完成后，项目经营期新研发产品将逐步对原产品进行替代，预
计新研发产品销售收入如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
新产品替代
- 30% 80% 100% 100% 100% 100%
进度
销售量增速 15% 15% 15% 10% 10% - -
总收入 71,788.14 82,556.37 94,939.82 104,433.80 114,877.18 114,877.18 114,877.18
本项目收入
- 24,766.91 75,951.86 104,433.80 114,877.18 114,877.18 114,877.18
合计
本项目主营业务成本主要包括工资及福利费、差旅费及其他，按照 2020 年
至 2022 年公司软件开发类业务中大数据应用系统解决方案的成本占营业收入的
平均比例估算，在主营业务成本测算的基础上，总成本费用采取主营业务成本
加期间费用法估算。
①主营业务成本取值
业务类别 项目 2022 年 2021 年 2020 年
主营业务收入（万元） 62,424.47 55,344.31 39,198.93
软件开发业
务 - 大 数 据 主营业务成本（万元） 42,990.55 33,501.33 20,841.46
应用系统解 成本占比 68.87% 60.53% 53.17%
决方案
最近三年成本平均占比 60.86%
本项目取值 60.86%
②各期间费用取值
序号 比率 2022 年 2021 年 2020 年 均值 本项目取值
本项目期间费用的估算基于 2020 年至 2022 年公司销售费用、管理费用、
研发费用占营业收入的平均比例，具体情况如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
本项目收入合计 - 24,766.91 75,951.86 104,433.80 114,877.18 114,877.18 114,877.18
主营业务成本占比 60.86% 60.86% 60.86% 60.86% 60.86% 60.86% 60.86%
主营业务成本 - 15,072.24 46,221.54 63,554.62 69,910.08 69,910.08 69,910.08
销售费用 - 1,841.97 5,648.70 7,766.96 8,543.66 8,543.66 8,543.66
管理费用 40.45 3,403.01 10,435.89 14,349.35 15,784.29 15,784.29 15,784.29
募投新增折旧费用 40.45 80.90 80.90 80.90 80.90 71.41 61.93
其他管理费用 - 3,322.11 10,354.99 14,268.45 15,703.39 15,712.88 15,722.36
研发费用 - 2,563.16 7,503.05 10,757.08 11,671.77 11,529.07 10,992.44
募投新增折旧摊销 - 393.94 850.77 1,610.20 1,610.20 1,467.51 930.87
其他研发费用 - 2,169.22 6,652.28 9,146.88 10,061.57 10,061.57 10,061.57
总成本费用 40.45 22,880.38 69,809.18 96,428.01 105,909.80 105,767.10 105,230.47
本项目的毛利率与目前公司软件开发业务下的大数据应用系统解决方案最
近 3 年年均毛利率一致，具体如下：
业务类别 项目 2022 年 2021 年 2020 年
主营业务收入（万元） 62,424.47 55,344.31 39,198.93
软件开发业 主营业务成本（万元） 42,990.55 33,501.33 20,841.46
务-大数据
毛利率 31.13% 39.47% 46.83%
应用系统解
决方案 最近三年平均毛利率 39.14%
本项目取值 39.14%
本项目的利润测算如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
主营业务收入 - 24,766.91 75,951.86 104,433.80 114,877.18 114,877.18 114,877.18
主营业务成本 - 15,072.24 46,221.54 63,554.62 69,910.08 69,910.08 69,910.08
毛利 - 9,694.67 29,730.31 40,879.18 44,967.10 44,967.10 44,967.10
毛利率 - 39.14% 39.14% 39.14% 39.14% 39.14% 39.14%
税金及附加 - 138.71 546.65 751.92 827.12 827.12 827.12
销售费用 - 1,841.97 5,648.70 7,766.96 8,543.66 8,543.66 8,543.66
管理费用 40.45 3,403.01 10,435.89 14,349.35 15,784.29 15,784.29 15,784.29
研发费用 - 2,563.16 7,503.05 10,757.08 11,671.77 11,529.07 10,992.44
利润总额 -40.45 1,747.83 5,596.03 7,253.86 8,140.27 8,282.96 8,819.60
应税总额 -40.45 1,707.38 5,596.03 7,253.86 8,140.27 8,282.96 8,819.60
正常所得税 - 256.11 839.40 1,088.08 1,221.04 1,242.44 1,322.94
加计扣除减免
- 288.36 844.09 1,210.17 1,313.07 1,297.02 1,236.65
所得税
调整所得税 - -32.25 -4.69 -122.09 -92.03 -54.58 86.29
实缴所得税 - - - - - - 86.29
净利润 -40.45 1,747.83 5,596.03 7,253.86 8,140.27 8,282.96 8,733.31
净利润率 - 7.06% 7.37% 6.95% 7.09% 7.21% 7.60%
经综合测算，本项目所得税后内部收益率为 17.64%，本项目的实施有利于
提升公司整体盈利水平，提高股东回报。同时，项目税后净现值大于 0 元，投
资回收期合理，项目主要财务评价指标如下：
序号 项目 单位 指标值
本项目的效益与同行业同类型项目效益的比较情况如下：
募投项目 税后内部
上市公司情况 募投项目建设内容 毛利率
名称 收益率
将通过建设数据库测试中心、数据
库开发中心、呼叫中心、交付中心
科 蓝 软 件 等研发测试场地及配套设施，同时
数据库国
（2020 年度非 购置研发和测试所需设备和软件、
产化建设 12.42% 38.52%
公开发行 A 股 引进优秀的研发技术人才，对韩国
项目
股票） SUNJESOFT 公 司 的 数 据 库 产 品
Goldilocks 进行国产化，推动我国数
据库国产化进程
是一个支撑企业进行数据资产的端
先 进 数 通 数据资产 到端管理、运营、分析和利用，能
（2023 年向特 运营管理 够巩固公司在金融数据分析领域的
定对象发行股 和应用工 领先地位，并以技术优势拓展政企
票） 作平台 等其他行业，持续提升公司的综合
竞争力
拟构建一个通过区块链进行数据存
四 方 精 创 智能可信 证/订阅/发布/传输、并依靠物联网/
（2020 年度向 数据交换 人工智能从源头保障数据可信的数
特定对象发行 平台产业 据交换平台，能够解决商业银行业
股票） 化项目 务开展过程中参与各方的信息可信
共享方面面临的难点
海 量 数 据 数据库技
拟在现有数据库产品基础上进行技
（2020 年度非 术研发升
术升级，以适应客户日益复杂的应 18.11% 34.73%
公开发行 A 股 级建设项
用场景
股票） 目
可比项目平均值 15.69% 40.13%
“星云”数智一体化平台建设项目 17.64% 39.14%
注：数据来源于上市公司募集说明书等公开披露文件。
由上表可知，公司本次“‘星云’数智一体化平台建设项目”内部收益率、
毛利率与同行业可比公司同类型募投建设项目内部收益率、毛利率的平均值不
存在较大差异，募投项目内部收益率、毛利率测算谨慎、合理。
（1）项目概况
本项目预计总投资金额为 9,273.33 万元，使用募集资金投入 9,114.15 万元，
在金融数字化转型、信创发展、云化发展等政策与行业背景下，本项目致力于
构建一个现代化的云原生数字生产力平台项目（简称 APStack 平台），打造出
“高可用、高安全、高弹性、高敏捷、高效能”的分布式架构体系。该平台基
于 GP+AP+BP 的分层架构以及市面上主流的 Service Mesh 架构、Multi- Runtime
架构、Dapr 架构，通过战略目标分解，功能蓝图衔接，以云原生为基石，面向
场景能力设计，将对应用的分布式、云原生能力的抽象和支撑逐步下移到一个
标准的应用运行时（APStack 运行时），同时结合目前各家银行在数字化转型、
微服务设计的方法论和最佳实践探索工艺方法，并通过建设研发运营一体化工
作台（APStack 工作台），实现应用快速创新，打造应用商店生态。
（2）项目研发的可行性
信创产业作为国家战略性新兴产业，受到国家政策的大力扶持，国产化进
程正稳步推进。信创发展旨在实现国产信息产业“自主可控、安全可靠”的发
展目标，是国家经济数字化转型、提升产业链发展的关键。在国家政策的指引
下，目前金融信创领域是继党政信创之后发展最快的应用领域。2020 年和 2021
年，我国金融行业信创试点启动了两期，覆盖数量分别为 46 家和 196 家，对金
融机构 IT 软硬件采购和办公、业务系统国产化替代比例提出具体要求。2022 年，
在政策指引和行业需求双引擎驱动下，金融信创从管理办公系统、一般业务系
统，逐步深入到核心业务系统。金融信创按照“先试点，后全面”的技术推广
路线，在完成两期试点后，预计将扩容至全行业 5,000 余家，试点范围由大型
银行、证券、保险等机构向中小型金融机构渗透，进入全面推广阶段。未来三
到五年，是金融信创产业发展的黄金机遇期。
金融信创战略的推进带来包括金融 IT 规划及业务咨询、金融数字化产品、
金融 IT 服务、云计算及运营服务和系统集成业务等全方位的市场项目机会，为
公司带来了持续增长的机遇。原银保监会办公厅发布的《关于银行业保险业数
字化转型的指导意见》明确提出“坚持关键技术自主可控原则，对业务经营发
展有重大影响的关键平台、关键组件以及关键信息基础设施要形成自主研发能
力，降低外部依赖、避免单一依赖”。因此，在金融信创背景下，公司亟须创新
和开发新一代技术平台，以提供满足信创要求的金融数字化产品及解决方案，
适配金融信创国产化技术底座需要，从而抓住金融信创国产化需求带来的市场
机遇。本项目新平台建设时把信创驱动作为顶层设计，优先考虑与国产化软、
硬件的集成与适配，天然支持信创自主可控。
云原生作为一套先进架构理念与管理方法的集合，已被越来越多的金融机
构作为下一代核心技术架构的重点方向。伴随实践应用的逐渐成熟，企业对云
原生的运用呈现出从容器、服务网格、无服务器环环相扣的阶梯式发展。云原
生将云端资源层层抽象，将通用技术能力模块化下沉至云平台，使云服务的重
心更加聚焦于上层业务的逻辑实现，使业务开发人员可以更加专注于高价值的
业务开发。云原生轻量化、松耦合、强韧性等特点，大幅降低了金融机构上云、
用云的心智负担，极大地释放云端的发展红利，使未来应用可以更多地在云上
进行开发。
为了鼓励和支持金融云发展，国家积极出台多项政策支持鼓励金融业展开
云计算架构规划，深化云计算技术应用研究。2022 年，原银保监会发布的《关
于银行业保险业数字化转型的指导意见》在科技能力建设任务中明确提出“设
施弹性”“分布式架构转型”“敏捷研发”“自主可控”等要点，从政策上对金融
云发展提出了方向指引。在国家政策指引下，本项目拟构建云原生数字生产力
平台，该平台是基于企业级业务建模、实施工艺、云原生理念和单元化分布式
架构，以“应用”为中心，构建全生命周期软件生产力平台，助力金融企业提
质增效。
随着新一轮科技革命和产业变革蓬勃兴起，人工智能、区块链、云计算、
大数据、边缘计算等底层技术迅速迭代创新，金融数字化成为全球各大金融中
心城市竞相布局的战略“风口”，驱动金融产业发生颠覆性变革，加快向数字化、
网络化、智能化转型。数字技术的快速演进为金融数字化转型注入充沛活力，
也为金融业的创新变革与持续发展创造重要机遇。
在顺应行业技术发展的大背景下，公司结合自身积累的多年研发经验，加
强银行业底层技术平台研究，以实现在新形势下银行业数字化转型的应用需要。
本项目拟建设的云原生数字生产力平台能为银行业数字化转型提供优化解决方
案，促进银行业平台系统创新，改善银行业 IT 解决方案实施流程，加快部署效
率，降低运营成本，为银行提供更高水平的金融数字化服务。同时，本项目将
优化公司研发流程，沉淀研发数据和经验，通过构建和实施企业级实施工艺、
架构资产治理、高可用多活能力、高可用运维能力、多云适配能力、数据资产
化、云原生开发框架、分布式能力、开发运维一体化等架构和能力，助力公司
产品和技术研发，实现业技融合、技术敏捷、高效运维，提升公司研发创新能
力和业务竞争力，保持行业技术领先性，保障公司业务可持续发展。
（3）项目投资金额估算
本项目计划投资总额为 9,273.33 万元，其中使用募集资金 9,114.15 万元。
项目投资规模具体如下：
单位：万元
序号 投资内容 投资总额 占比 募集资金投入 是否为资本性支出
合计 9,273.33 100.00% 9,114.15 -
①项目场地投入
本项目场地投资主要为场地购置及场地装修，场地购置和装修单价结合办
公等功能区要求、市场价格、公司建设经验估算。
A.办公楼购置单价
根据网络公开信息，公司周边部分办公楼的购置单价如下：
序号 办公楼名称 地点 单价（万元/㎡）
本项目办公场所购置单价取值 5.00
B.人均办公面积
公司目前的主要办公场所为深圳软件园、科技生态园，上述两处办公场所
以及办公人数如下：
场所名称 面积（㎡） 办公人员（人） 人均（人/㎡）
深圳软件园 1,554.92 214 7.27
科技生态园 4,594.83 612 7.51
小计 6,149.75 826 7.45
项目人均办公面积取值 8.00
C.项目拟购置面积
项目定员 使用现有人员 需新增人员 人均办公面 需要新增面 项目规划面
（人） （人） （人） 积（人/㎡） 积（㎡） 积（㎡）
本项目场地购置及装修费总计 1,040.00 万元，资金具体使用明细如下表所
示：
单位：㎡、万元/㎡、万元
序号 建筑物名称 购置面积 购置单价 装修单价 购置金额 装修金额 总金额
合计 200.00 - - 1,000.00 40.00 1,040.00
②软硬件投入
本项目软硬件投入共计 2,143.70 万元，其中电子设备投资 644.30 万元，软
件投资 1,437.40 万元，办公设备投资 32.00 万元，网络资源租赁费用 30.00 万元。
设备购置具体明细如下：
单位：万元、套
序号 设备类型 设备名称 数量 单价 金额
序号 设备类型 设备名称 数量 单价 金额
小计 644.30
小计 1,437.40
办公设备
小计 32.00
小计 30.00
序号 设备类型 设备名称 数量 单价 金额
合计 2,143.70
③预备费
预备费用主要用于建设过程不可预见费用支出，按照项目场地投入和软硬
件投入之和的 5%计算，共 159.19 万元，本项目预备费为自筹资金。
④研发人员工资
本项目技术开发费用为项目开发测试期的开发人员薪酬，合计 5,930.45 万
元。
单位：万元/年/人、人、万元
T+1 T+2 T+3
序号 岗位 薪资福利合计
定员 工资总额 定员 工资总额 定员 工资总额
合计 76 1,999.00 71 1,917.86 72 2,013.59
（4）目前研发投入及进展
公司的“云原生数字生产力平台建设项目”基于公司目前已有的技术为依
托实施，项目实施后，将基于现有平台基础和技术沉淀，开发和构建云原生数
字生产力平台，该平台采用云原生理念和单元化分布式架构，具有支持信创、
业务建模、快速部署、高效运维、数据资产化、智能化、组件化、高可用多活
能力、高可用运维能力、多云适配能力、开发运维一体化等特性。本项目为底
层技术平台搭建，主要为公司应用层解决方案提供底层技术支持，将极大提高
公司的持续盈利能力和整体竞争力。报告期内，公司在金融云方面取得相关软
件著作权 6 项，累计相关研究的投入达到 6,176.89 万元。
（5）预计可取得的研发成果
本研发项目实施后，预计取得的研发成果如下：
APStack 开发平台，简称 Builder，定位于应用开发与管理的平台，提供快
速开发环境，依托开发工具和低代码能力，按照标准化流程实现应用在云端的
快速开发和全生命周期管理的一站式平台。
APStack 运行时简称 Runtime，聚焦银行核心系统运行架构，适配云平台组
件，提供对“单元化、分布式、微服务”架构能力的支撑。运行时的组件采用
云原生设计理念，覆盖开发态、运行态、管理态；提供丰富的扩展能力，云底
座适配能力，可视化管理与治理能力。
APStack 公共机制，简称 Bizcore，遵循技术平台分层原则，对业务上的公
共场景进行抽象（偏技术部分）并下沉到技术平台，实现能力的复用，做到承
上启下，让业务开发更加专注业务功能开发，达成业务侧对技术无感知的目标。
APStack 运维管控，简称 OPS，聚焦银行核心交易系统架，为软件工程生
命周期中后期的实施和落地提供便捷快速、专注、灵活的 IT 运维解决方案。运
维平台内置云原生特性，覆盖发布阶段的发布流水线、发布验收，以及生产阶
段巡检、问题排查、演练、紧急预案、升级；外加统一资产管理平台能力的提
供。
APStack 数据湖，简称 DataWorks，依托大数据平台、AI 平台，构建数据
运维、智能运维体系，聚焦开发侧、运维侧的数据拉通，深度挖掘数据的价值，
解决平台侧数据孤岛的问题。
APStack 标准测试应用，简称 STA，根据金融应用典型场景（交易线、批
量线、消息线、数据线），并结合工艺元模型设计和开发的应用，作为技术底座
出厂标准测试应用和应用开发范例。
（6）项目实施安排
本项目实施主体为深圳市长亮科技股份有限公司。
本项目整体建设期 36 个月，主要包括办公场地购置及装修、软硬件设备购
置、研发人员招聘、调度及培训、研发项目实施等工作安排。具体如下：
序 T+1 T+2 T+3
项目
号 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
员工招聘、调度
及培训
系统设计、开发
及测试验收
（7）项目经济效益
本项目为公司技术平台的升级建设，一般不直接产生利润，其效益将主要
体现在公司应用层解决方案效益上，因此不进行单独财务评价。
（1）项目概况
公司拟将本次向特定对象发行募集资金中 12,820.00 万元用于补充流动资金，
以保障公司业务的持续增长。
（2）项目建设的必要性
公司所处的软件和信息技术服务业为技术密集型、人才密集型行业，行业
经营特点与模式决定了企业的技术开发、人才引进、市场开拓、项目实施、经
营管理等方面均需要大量的资金投入。本次补充流动资金项目，有助于增强公
司资金实力，为公司的持续发展提供资金保障。
近年来，公司实现了持续较快发展，经营规模持续扩大。2020-2022 年，公
司营业收入由 155,083.98 万元增长至 188,721.87 万元，年均复合增长率 10.31%。
预计未来几年内公司仍将处于业务快速扩张阶段，市场开拓、日常经营等环节
对流动资金的需求也将进一步扩大。因此，通过本次募集资金补充流动资金的
实施，能有效缓解公司快速发展带来的资金压力，有利于增强公司竞争能力，
降低经营风险，是公司实现持续健康发展的切实保障。
公司在日常生产经营中可能面临宏观经济波动、市场环境变化、行业竞争
加剧以及产品技术开发风险等各项风险因素，若未来市场出现重大不利变化或
面临其他不可抗力因素，保持一定水平的流动资金可以提高公司的风险抵御能
力。同时，在市场环境有利的情况下，保持一定水平的流动资金也有助于公司
抢占市场先机，避免因资金短缺而错失发展机会。
（3）补充流动资金规模的合理性
年均复合增长率 10.31%。
假设 2023 年至 2025 年公司营业收入增长率为 10.31%，并且公司主营业务
持续发展，行业环境、宏观经济未发生较大变化，公司各项经营性资产、负债
与营业收入保持较稳定的比例关系。公司采用销售百分比法测算未来营业收入
增长所导致的相关流动资产及流动负债的变化，进而测算 2023 年至 2025 年未
来三年的营运资金需求情况，具体如下：
单位：万元
项目
金额 占比 （E） （E） （E）
营业收入 188,721.87 100.00% 208,185.21 229,655.85 253,340.81
应收票据及应收账
款、应收款项融资
预付款项 71.24 0.04% 78.58 86.69 95.63
存货 41,472.69 21.98% 45,749.87 50,468.16 55,673.07
合同资产 8,362.39 4.43% 9,224.83 10,176.20 11,225.70
其他应收款 2,868.73 1.52% 3,164.59 3,490.96 3,850.99
经营性流动资产合计 134,230.48 71.13% 148,073.99 163,345.22 180,191.40
应付票据及应付账款 1,401.85 0.74% 1,546.42 1,705.91 1,881.84
合同负债 23,249.36 12.32% 25,647.13 28,292.18 31,210.02
其他应付款 2,888.73 1.53% 3,186.66 3,515.30 3,877.85
经营性流动负债合计 27,539.95 14.59% 30,380.21 33,513.39 36,969.71
营运资金占用 106,690.53 56.53% 117,693.78 129,831.83 143,221.69
营运资金需求增加额 36,531.16
注 1：经营性流动资产和经营性流动负债占营业收入的百分比按照 2022 年实际数进行
确定，具体测算原理如下：预测期经营性流动资产=应收票据及应收账款+应收款项融资+
预付款项+存货+合同资产+其他应收款，预测期经营性流动负债=应付票据及应付账款+合
同负债+其他应付款。
注 2：上述预测仅作为补充流动资金测算之用，不构成发行人的盈利预测和业绩承诺，
提请广大投资者注意。
根据上述测算，未来三年公司营运资金需求增加额为 36,531.16 万元，本次
补充流动资金为 12,820.00 万元，低于测算的营运资金需求增加额。因此，本次
募投项目补充流动资金规模具备合理性。
三、本次补充流动资金符合《证券期货法律适用意见第 18 号》
（一）本次发行补充流动资金的原因及规模具有合理性
本次补充流动资金的原因及规模具有合理性，具体分析参见本节“二/（二）
/4、补充流动资金”相关内容。
（二）本次发行补充流动资金规模符合《证券期货法律适用意见第 18 号》
的规定
本次募投项目中，发行人除直接使用募集资金中 12,820.00 万元用于补充流
动资金外，不存在使用募集资金用于其他非资本性支出的情形，具体分析如下：
集资金的比例
（1）基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目
本项目预计总投资金额为 34,483.02 万元，使用募集资金投入 26,133.93 万
元。项目投资规模具体如下：
单位：万元
序号 投资内容 投资总额 占比 募集资金投入 是否为资本性支出
合计 34,483.02 100.00% 26,133.93 -
该项目中，本次募集资金将全部用于资本性支出。
（2）“星云”数智一体化平台建设项目
本项目计划投资总额为 12,028.79 万元，其中使用募集资金 9,190.55 万元。
项目投资规模具体如下：
单位：万元
序号 投资内容 投资总额 占比 募集资金投入 是否为资本性支出
合计 12,028.79 100.00% 9,190.55 -
该项目中，本次募集资金将全部用于资本性支出。
（3）云原生数字生产力平台建设项目
本项目计划投资总额为 9,273.33 万元，其中使用募集资金 9,114.15 万元。
项目投资规模具体如下：
单位：万元
序号 投资内容 投资总额 占比 募集资金投入 是否为资本性支出
合计 9,273.33 100.00% 9,114.15 -
该项目中，本次募集资金将全部用于资本性支出。
（4）补充流动资金
公司拟将本次向特定对象发行募集资金中 12,820.00 万元用于补充流动资金，
占本次拟投入募集资金总额的 22.39%，属于非资本性支出。
（1）公司研发费用资本化的管理流程
为了规范公司对于研发费用资本化的管理，公司根据《企业会计准则》的
相关规定，结合公司自主研发项目的实际情况，制订了《产品研发管理办法》，
主要内容如下：
产品研发总过程需经过研发申报评审、项目立项、需求评审、需求确认、
系统设计与实现、系统测试验证、项目验收、产品维护等。从大阶段来划分，
包括：
根据会计准则规定与公司现状，这部分工作量属于项目研究阶段的支出。项目
立项标志着研发费用化的开始，需求评审确认标志着研发费用化的结束和研发
资本化的开始。
产品开发过程依据项目特点选择合适的项目生命周期。项目整体验收通过，标
志着研发资本化的结束。根据实际需要，确定该产品是否须进行软件著作权登
记。
化。
（2）本次募投项目研发投入为开发阶段支出
“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”拟基于公司现有
的企业级实施工艺方法，梳理金融业务系统业务领域全景，并对业务领域进行
建模，形成企业级建模资产，在统一技术平台基础上进行开发，实现业务中台
各种能力中心，并结合海外业务特色建设海外现代化核心系统，对公司现有的
数字金融业务解决方案中的企业级实施工艺、企业级建模资产、业务中台系统
（能力中心）及海外现代化核心系统进行研发升级改造，以更好地满足金融场
景快速迭代的需求。报告期内，公司数字金融业务解决方案取得相关软件著作
权 32 项，累计相关研究的投入达到 22,376.88 万元。
“‘星云’数智一体化平台建设项目”依托公司现有的大数据智能生态体系，
将原有分散在各个应用系统的核心能力进行集中，构建新一代企业级数据中台。
报告期内，公司在大数据应用系统解决方案取得相关软件著作权 35 项，累计相
关研究的投入达到 9,207.42 万元。
“云原生数字生产力平台建设项目”基于公司目前已有的技术为依托实施，
项目实施后，将基于现有平台基础和技术沉淀，开发和构建云原生数字生产力
平台，该平台采用云原生理念和单元化分布式架构，具有支持信创、业务建模、
快速部署、高效运维、数据资产化、智能化、组件化、高可用多活能力、高可
用运维能力、多云适配能力、开发运维一体化等特性。本项目为底层技术平台
搭建，主要为公司应用层解决方案提供底层技术支持，将极大提高公司的持续
盈利能力和整体竞争力。报告期内，公司在金融云方面取得相关软件著作权 6
项，累计相关研究的投入达到 6,176.89 万元。
本次募投项目均在前期已有的研发成果上进行迭代升级，公司成熟的项目
和技术储备，为项目的开发提供了坚实基础。目前上述募投项目已完成技术可
行性论证，后续研发投入形成无形资产的确定性较高，在需求评审确认后，资
本化时点开始，募投项目进入开发阶段。
（3）本次募投项目符合资本化的条件
公司研发费用资本化符合企业会计准则的规定：
条件一：完成该无形资产以使其能够使用或出售在技术上具有可行性
分析：公司前期已经针对上述募投项目进行了大量的前期研究和研发投入，
并形成了大量的研发成果，募投项目具备研发基础，完成相关无形资产在技术
上具有可行性。
条件二：具有完成该无形资产并使用或出售的意图
分析：公司本次募投项目是在公司现有主营业务的基础上，结合行业技术
趋势和国家政策导向实施的投资计划，项目顺利实施后，一方面有利于公司抓
住国内外银行解决方案市场发展的黄金机遇，扩大公司核心业务规模，提高公
司综合竞争力；另一方面，有利于保持公司在银行 IT 解决方案市场的领先地位，
具有良好的市场发展前景和经济效益，因此公司有完成该无形资产并出售的意
图。
条件三：无形资产产生经济利益的方式，包括能够证明运用该无形资产生
产的产品存在市场或无形资产自身存在市场，无形资产将在内部使用的，应当
证明其有用性
分析：公司的收入主要以向客户提供定制软件开发服务来实现，即在公司
自主的软件产品或产品模块的基础上定制化开发。本次募投项目形成的无形资
产将应用于开发项目中，产生经济利益，具有有用性。
条件四：有足够的技术、财务资源和其他资源支持，以完成该无形资产的
开发，并有能力使用或出售该无形资产
分析：技术方面，公司在金融数字化及其相关领域，拥有大量软件产品研
发成功的历史经验，目前的研发团队已形成完善的技术创新体系，具有持续创
新能力，为本次募投项目的实施提供了可靠的技术支持；财务方面，公司目前
主营业务发展良好，具备良好的盈利能力，且公司目前资信状况良好，融资渠
道畅通，能够为募投项目的实施及产品的销售提供充足的资金支持；其他资源
方面，公司属于金融 IT 服务第一梯队企业，具备较高的市场地位，与众多客户
建立了良好的业务关系，拥有丰富的项目经验及渠道资源，能够充分支持募投
项目的开发及产品的销售。
条件五：归属于该无形资产开发阶段的支出能够可靠地计量
分析：公司有较为完善的研发项目财务制度，针对研发项目建立产品研发
管理办法、产品研发申报管理办法、产品研发验收管理办法、研发里程碑评审
过程管理办法等制度文件，对于研究开发活动发生的支出按照具体的研发项目
分别单独核算，以项目立项作为研发费用化的开始，以需求评审确认作为研发
费用化的结束和研发资本化的开始，所有相关成本费用进行单独核算，确保项
目支出准确计量。因此，归属于相关项目开发阶段的支出能够可靠地计量。
（4）同行业人力投入资本化的对比情况
本次募投项目中，
“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”
“‘星云’数智一体化平台建设项目”为“研发升级+产业化”项目，其“开发
实施费用”主要为项目开发测试期的开发人员薪酬；
“云原生数字生产力平台建
设项目”中研发人员工资也是项目投资构成之一，以上项目中，研发人员投入
均为资本化投入。类似公司募投项目人力投入资本化率情况如下：
单位：万元
人员投入 资本化人员 人员投入的资本化
公司名称 项目名称
① 投入② 比率（②/①）
金融业云服务解决方案升
天阳科技 26,220.00 26,220.00 100%
级项目
（300872）
数字金融应用研发项目 38,070.00 38,070.00 100%
基于智慧能源的物联应用
恒实科技 项目
（300513） 支撑新一代智慧城市的
城市视觉感知系统及智能
佳都科技 终端项目
（600728） 轨道交通大数据平台及智
能装备项目
新一代智慧城市一体化
万达信息
HIS 服务平台及应用系统 16,765.00 16,765.00 100%
（300168）
建设项目
智慧化城市综合管理服务
平台建设项目
基于物联网的智慧排水综
数字政通
合监管运维一体化平台建 4,721.00 4,721.00 100%
（300075）
设项目
基于多网合一的社会治理
信息平台建设项目
因此，公司本次募投项目将人力投入全部资本化具有合理性，与同行业可
比公司不存在重大差异。
综上所述，公司本次募投项目中的非资本化投入仅为补充流动资金的投入，
其他均为资本化投入，其中补充流动资金投入总额为 12,820.00 万元，占本次拟
投入募集资金总额的 22.39%，未超过 30%，符合《证券期货法律适用意见第
四、本次募集资金投资项目涉及立项、土地、环保等有关审批、
批准或备案事项
（一）项目环评情况
根据《中华人民共和国环境影响评价法》《建设项目环境影响评价分类管理
名录（2021 年版）》等相关法律法规的规定，本次募集资金投资项目未列入
《建设项目环境影响评价分类管理名录（2021 年版）》，属于不纳入建设项目环
境影响评价管理的项目，无需办理环境保护评价批复文件。
（二）项目备案情况
截至本募集说明书出具日，
“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建
设项目”“‘星云’数智一体化平台建设项目”“云原生数字生产力平台建设项目”
已完成项目备案，具体情况如下：
月 23 日取得深圳市南山区发展和改革局出具的《社会投资项目备案证》，备案
编码“深南山发改备案[2023]0216 号”。
南山区发展和改革局出具的《社会投资项目备案证》，备案编码“深南山发改备
案[2023]0218 号”
。
南山区发展和改革局出具的《社会投资项目备案证》，备案编码“深南山发改备
案[2023]0217 号”
。
（三）项目用地
本次募集资金投资项目不涉及新增土地。根据本次募投项目可行性研究报
告、募投项目备案文件，本次募集资金投资项目涉及场地购置，公司将根据募
投项目实施进度购置市场现有房产，本次募集资金投资项目不涉及需要单独取
得募投用地土地使用权的情况。
综上所述，本次募集资金投资项目实施不存在重大不确定性。
五、本次募投项目是否涉及产能过剩行业或限制类、淘汰类行
业
（一）本次募投项目不涉及产能过剩行业
根据《国家发展改革委、工业和信息化部、国家能源局、财政部、人力资
源社会保障部、国务院国资委关于做好 2018 年重点领域化解过剩产能工作的通
知》（发改运行[2018]554 号）《国家发展改革委、工业和信息化部、国家能源局
关于做好 2019 年重点领域化解过剩产能工作的通知》（发改运行[2019]785 号）
《国家发展改革委、工业和信息化部、国家能源局、财政部、人力资源社会保
障部、国务院国资委关于做好 2020 年重点领域化解过剩产能工作的通知》（发
改运行[2020]901 号）《国务院关于进一步加强淘汰落后产能工作的通知》（国发
[2010]7 号）《工业和信息化部关于印发淘汰落后产能工作考核实施方案的通知》
（工信部联产业[2011]46 号）以及《2015 年各地区淘汰落后和过剩产能目标任
务完成情况》（工业和信息化部、国家能源局公告 2016 年第 50 号）等规范性文
件，全国淘汰落后和过剩产能行业为：炼铁、炼钢、焦炭、铁合金、电石、电
解铝、铜冶炼、铅冶炼、水泥（熟料及磨机）、平板玻璃、造纸、制革、印染、
铅蓄电池（极板及组装）、电力、煤炭。
公司本次募集资金主要投资于“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系
统建设项目”“‘星云’数智一体化平台建设项目”“云原生数字生产力平台建设
项目”三个项目，根据国家统计局颁布的《国民经济行业分类》（GB/T4754-
落后和过剩产能的行业。本次募投项目中的补充流动资金亦不涉及上述国家淘
汰落后和过剩产能的行业。
（二）本次募投项目不涉及限制类、淘汰类项目
公司本次募集资金主要投资于“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系
统建设项目”“‘星云’数智一体化平台建设项目”“云原生数字生产力平台建设
项目属于“鼓励类”，不属于限制类及淘汰类行业。
六、募集资金投向与主营业务的关系
本次发行前，公司专注为金融机构提供数字金融业务、大数据业务及全财
务价值链业务管理等整体应用解决方案，具有架构灵活、技术先进、自主可控、
客户众多等特点，业务模式主要包括软件开发、系统集成、运维服务等类型，
产品广泛应用于银行、互联网金融、消费金融、资产管理、证券、基金、财务
公司、金控平台等诸多金融行业领域，经过多年发展，公司的相关产品在市场
上形成了良好口碑与竞争优势，其中银行数字金融业务解决方案处于业内领先
地位，金融大数据类解决方案逐渐占据业内头部位置。
公司本次向特定对象发行股票募集资金投资项目与公司主营业务方向一致，
是基于现有业务的升级和完善：
有的分布式核心技术架构平台进行开发升级，达到覆盖软件工程全生命周期，
从需求、分析、设计、开发、测试、部署的各个环节，并形成可迭代的项目交
付模式并且支持业务架构、业务建模、应用分析、应用设计阶段的资产“可管、
可见、可控、可迭代”，可降低项目实施建模难度和资源投入量，提升模型质量，
助力业务发展；
等技术进行结合，并以公司长期积累的内外部数据为支撑，通过数据的整合、
计算、存储以及加工，打造企业级数据中台，为下游客户提供更加标准化、规
范化、高效化、多样化、智能化的大数据营销、产品及服务解决方案；
据和经验，通过构建和实施企业级实施工艺、架构资产治理、高可用多活能力、
高可用运维能力、多云适配能力、数据资产化、云原生开发框架、分布式能力、
开发运维一体化等架构和能力，助力公司产品和技术研发，实现业技融合、技
术敏捷、高效运维，提升公司研发创新能力和业务竞争力。
本次募集资金投资项目与公司主营业务紧密相关，将为公司未来持续健康
发展奠定坚实基础。
七、因实施募投项目而新增的折旧和摊销对发行人未来经营业
绩的影响
（一）本次募投项目新增固定资产及无形资产情况
发行人本次募投项目的固定资产和无形资产投资金额共计 42,648.45 万元，
具体情况见下表：
单位：万元
序号 类别 投资金额（不含税）
合计 42,648.45
（二）本次募投项目新增固定资产及无形资产的折旧摊销政策
发行人本次募投项目新增的固定资产和无形资产拟采用分类直线法计提折
旧摊销，与公司现行会计政策保持一致，具体折旧摊销政策如下：
折旧摊销 使用年限
序号 类别 残值率 年折旧率
方法 （年）
（三）本次募投项目新增折旧摊销对发行人未来经营业绩的影响
因本次募投项目中“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”
和“‘星云’数智一体化平台建设项目”均是对原有产品的升级和完善，
“云原
生数字生产力平台建设项目”为公司技术平台的升级建设，不直接产生收入，
其效益将主要体现在公司应用层解决方案效益上，故在测算公司未来年度营业
收入时，假设除本次募投项目涉及的产品线收入影响外，公司其他产品线收入
与 2022 年度持平，结合本次募投项目的投资进度、效益测算情况、折旧摊销政
策，新增折旧摊销对发行人未来经营业绩的影响量化分析如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
基于企业级建
模和实施工艺
的金融业务系 128.17 1,335.03 2,686.39 4,619.37 4,619.37 4,305.78 2,913.50
统建设项目折
旧摊销
“星云”数智
一体化平台建
设项目折旧摊
销
云原生数字生
产力平台建设 26.86 489.23 944.20 1,775.37 1,775.37 1,590.63 970.39
项目折旧摊销
新增折旧摊销
合计（①）
预计营业收入
（②）
预计利润总额
（③）
预 计 净 利 润
（④）
折旧摊销占营
业收入的比重 0.09% 0.97% 1.72% 2.82% 2.61% 2.40% 1.57%
（⑤=①/②）
折旧摊销占利
润总额的比重 0.97% 11.17% 21.63% 39.02% 35.30% 31.86% 19.32%
（⑥=①/①）
折旧摊销占净
利 润 的 比 重 1.14% 13.40% 26.44% 39.67% 35.83% 32.33% 19.75%
（⑦=①/①）
注：预计营业收入、预计利润总额、预计净利润已包含募投项目带来的收入、利润总
额、净利润。
综合上述分析，随着项目逐步达产，本次募投项目新增资产折旧摊销额及
占营业收入、利润总额、净利润的比例，整体呈现下降趋势。本次项目运营期
的收入、利润总额及净利润能够覆盖上述新增折旧摊销金额，且随着项目的持
续运营，项目新增折旧摊销对公司经营成果的影响将逐渐减小，因此，新增折
旧摊销预计不会对发行人未来盈利能力产生重大不利影响，但如果行业或市场
环境发生重大不利变化，募投项目无法实现预期收益，则募投项目产生的折旧
和摊销的增加可能导致公司盈利下降。
八、募投项目实施后新增同业竞争或关联交易的情况
本次向特定对象发行股票募集资金总额不超过 57,258.63 万元（含本数），
扣除发行费用后将全部用于“基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设
项目”“‘星云’数智一体化平台建设项目”“云原生数字生产力平台建设项目”
和补充流动资金，上述项目属于公司现有业务的完善和升级，不涉及新增同业
竞争业务的情形；也不涉及新增关联交易的情形，若后续确有必要新增关联交
易，发行人将根据《公司章程》《关联交易管理制度》等相关制度的规定，就相
关新增关联交易履行必要的关联交易审批程序，签订规范的交易协议，并履行
相关的信息披露义务。
第四节 本次募集资金收购资产的有关情况
本次发行募集资金总额（含发行费用）不超过 57,258.63 万元，扣除发行费
用后的募集资金净额将用于以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 项目总投资 拟投入募集资金
基于企业级建模和实施工艺的金融业务系
统建设项目
合计 68,605.14 57,258.63
综上，发行人本次募集资金不涉及收购资产。
第五节 董事会关于本次发行对公司影响的讨论与分析
一、本次向特定对象发行股票后公司业务及资产、公司章程、
股权结构、高管人员结构、业务收入结构的变动情况
（一）对公司业务及资产的影响
本次募集资金投资项目将围绕公司主营业务展开，有助于提升公司的核心
竞争力、持续盈利能力和抗风险能力，符合公司及公司全体股东的利益。本次
募集资金投资项目建成后，公司主营业务范围不会发生变更，公司目前没有业
务及资产的重大整合计划。若公司未来对主营业务及资产进行整合，将根据相
关法律、法规、规章及规范性文件的规定，另行履行审批程序和信息披露义务。
（二）对公司章程的影响
本次向特定对象发行股票完成后，公司股本结构及注册资本将发生变化。
公司将根据发行情况对《公司章程》中的有关条款进行相应修改，并办理工商
变更登记。
（三）对股权结构的影响
本次发行完成后，公司股本总额将相应增加，公司股东结构将发生一定变
化。本次向特定对象发行股票不会导致公司实际控制人发生变化，也不会导致
公司不符合上市条件。
（四）对高管人员结构的影响
截至本募集说明书出具日，公司高管人员结构保持稳定，公司尚无对高管
人员结构进行调整的计划。本次发行不会导致公司高管人员结构发生变动。
（五）本次发行对业务收入结构的影响
本次向特定对象发行股票完成后，公司主营业务仍然专注于为金融机构提
供核心业务、数字金融业务、大数据业务及管理业务等整体化金融数字化应用
解决方案，公司的业务结构不会因本次向特定对象发行股票而发生重大变化。
二、本次发行后公司财务状况、盈利能力及现金流量的变动情
况
（一）对公司财务状况的影响
本次向特定对象发行股票募集资金到位后，公司总资产及净资产规模将相
应增加，资产负债率也将有所下降，公司资本结构将得到优化，从而有效降低
公司的财务风险，改善公司财务状况。
（二）对公司盈利能力的影响
本次发行完成后，公司总股本增加，短期内公司的每股收益可能会被摊薄，
净资产收益率可能会有所下降。但从中长期来看，本次发行有利于公司扩大业
务规模，提升竞争实力，对公司的可持续发展能力和盈利能力起到良好的促进
作用。
（三）对公司现金流量的影响
本次向特定对象发行股票完成后，募集资金的到位使得公司筹资活动现金
流入大幅增加；在资金开始投入募集资金投资项目后，投资活动产生的现金流
出量也将相应提升；随着募投项目陆续投产以及经济效益的产生，公司经营活
动产生的现金流量将得以增加，从而进一步改善公司的现金流量状况。
三、公司与控股股东及关联人之间业务关系、管理关系、关联
交易和同业竞争等变化情况
本次向特定对象发行股票完成后，公司与控股股东及其关联人之间的业务
关系、管理关系等方面不存在变化。本次向特定对象发行股票亦不涉及关联交
易及同业竞争事项。
四、本次发行完成后，公司是否存在资金、资产被控股股东及
其关联人占用的情形，或为控股股东及其关联人提供担保的情形
截至本募集说明书出具日，公司不存在资金、资产被控股股东及其关联人
占用的情形，也不存在为控股股东及其关联人提供担保的情形。本次向特定对
象发行股票后，公司不会因此产生资金、资产被控股股东及其关联人占用的情
形，也不会产生为控股股东及其关联人提供担保的情形。
五、上市公司负债结构是否合理，是否存在通过本次发行大量
增加负债（包括或有负债）的情况，是否存在负债比例过低、财务
成本不合理的情况
公司本次向特定对象发行股票募集资金主要用于与公司主营业务密切相关
的项目，不存在通过本次向特定对象发行股票大量增加负债（包括或有负债）
的情况。本次向特定对象发行股票完成后，公司的资产总额及净资产相应增加，
资产负债率有所下降，提升公司的抗风险能力。随着公司经营活动的进一步开
展，公司的资产负债水平和负债结构会更加合理，不存在负债比例过低、财务
成本不合理的情况。
第六节 与本次发行相关的风险因素
一、对公司核心竞争力、经营稳定性及未来发展可能产生重大
不利影响的因素
（一）市场和行业风险
随着以银行为主的金融机构客户对 IT 服务的需求不断增长，行业内原有竞
争对手规模和竞争力不断提高，加之新进入竞争者逐步增多，可能导致公司所
处行业竞争加剧，如果公司在市场竞争中不能有效提升专业技术水平，不能充
分利用现有的市场影响力，无法在当前市场高速发展的态势下迅速扩大自身规
模并增强资金实力，公司将面临较大的市场竞争风险，有可能导致公司的市场
地位出现下滑。
随着金融监管政策推动行业规范稳健发展，监管政策的出台和不断完善，
将深刻影响行业未来的发展方向和行业的竞争格局，从而可能对金融数字化行
业的稳定性与持续性产生重要影响。如果未来因国家政策变化、金融数字化行
业政策发生重大变化，将导致金融数字化行业的发展面临着监管政策的不确定
性。此外，公司部分业务是利用公司的整体金融数字化能力帮助客户改进经营
效率，商业模式有别于传统的银行 IT，国家金融监督管理总局对于这些业务上
的监管变化可能对这类创新业务会有影响，存在一定的监管和政策风险。
近年来，公司加大了以东南亚为代表的海外市场的开拓，与菲律宾 CIMB
银行、泰国 SCB 银行、马来西亚 SCC 银行、中信银行（香港）等多家金融机
构建立了稳定的业务合作关系，但公司开拓境外市场业务受双边贸易关系、所
在地法规差异、业务环境差异、进口国（地区）市场准入及认证、汇率变化等
因素影响。国际政治、经济和其他条件的复杂性，包括进入壁垒、贸易摩擦、
合同违约、知识产权纠纷等，都可能加大境外业务拓展的风险。此外，东南亚
国家的会计准则各不相同，如新加坡使用新加坡财务报告准则（SFRS）、马来
西亚使用马来西亚财务报告准则（MFRS）、泰国使用泰国会计准则，如公司无
法加强对海外财务人员的管理，可能会增加海外公司运营成本。
（二）财务风险
年，公司净利润为 2,412.03 万元，较 2021 年下降 10,339.94 万元。2021 年，公
司净利润为 12,751.97 万元，较 2020 年下降 11,039.85 万元。具体情况如下：
单位：万元
项目
金额 同比变动 金额 同比变动 金额 同比变动 金额
营业收入 74,908.02 9.91% 188,721.87 20.05% 157,201.88 1.37% 155,083.98
营业成本 47,688.51 15.67% 125,367.40 37.86% 90,939.48 17.92% 77,117.91
营业毛利 27,219.51 1.08% 63,354.46 -4.39% 66,262.40 -15.01% 77,966.07
下降 3.17 下降 8.58 下降 8.12 个
毛利率 36.34% 33.57% 42.15% 50.27%
个百分点 个百分点 百分点
期间费用 27,644.36 6.30% 54,249.59 4.25% 52,035.89 9.90% 47,348.87
期间费用 下降 1.25 下降 4.36 上升 2.57 个
率 个百分点 个百分点 百分点
减值损失
（损失以
-655.06 48.67% -6,344.45 300.18% -1,585.42 -33.05% -2,367.92
“-”号填
列）
净利润 -996.04 -220.98% 2,412.03 -81.09% 12,751.97 -46.40% 23,791.82
注：减值损失为资产减值损失及信用减值损失合计。
如上表所示，2023 年 1-6 月，公司毛利率同比下降 3.17 个百分点，期间费
用同比增长 6.30%，导致公司净利润同比下降 1,819.38 万元，降幅达 220.98%。
同比上升 300.18%，进而导致公司净利润下降 10,339.94 万元，降幅达 81.09%。
致公司净利润下降 11,039.85 万元，降幅达 46.40%。
银行为代表的金融机构持续推进数字化转型，带来金融科技人才竞争异常激烈，
使得行业人力成本普遍上升，进而导致公司毛利率降幅较大；②公司加快战略
转型，逐步从聚焦中小银行拓展至大行客户，由于大行项目复杂，对人员素质
要求较高，且项目实施周期较长，导致营业成本增幅较大；③部分子公司盈利
不达预期造成大额商誉减值，进而导致公司净利润降幅较大；④公司为激发员
工积极性，实施股权激励，计提股份支付费用，进而导致公司净利润降幅较大。
未来，若行业人力成本上升无法得到有效的缓解，同时，受宏观经济、产
业政策、市场竞争等外部因素以及公司自身的战略方向、技术创新、项目管理
等因素影响，导致公司市场开拓、经营管理不及预期，公司可能存在业绩下滑
甚至亏损的风险。
报告期各期末，公司应收账款余额占营业收入比例如下：
单位：万元
项目 日/2023 年 1-6 31 日/2022 年 31 日/2021 年 31 日/2020 年
月 度 度 度
应收账款期末余额 103,085.62 84,512.47 56,369.86 49,406.22
当期营业收入 74,908.02 188,721.87 157,201.88 155,083.98
应收账款期末余额占当
期营业收入比例
注：2023 年 1-6 月与 2023 年 6 月 30 日数据未经审计。
如上表所示，报告期各期末，公司的应收账款余额分别为 49,406.22 万元、
款余额占营业收入比例分别为 31.86%、35.86%、44.78%和 137.62%，占比较高，
且整体规模和占比呈持续增长趋势。
未来，随着公司业务规模的进一步扩大，应收账款余额将进一步增加，如
果未来公司银行客户的资信情况发生极端不利变化，或者公司未能继续在实际
运营中对应收账款进行有效管理，将可能导致坏账的发生，公司将面临应收账
款无法按期收回甚至无法收回的风险，并可能进而影响公司的经营业绩。
报告期各期末，公司存货账面价值分别为 34,340.35 万元、51,070.54 万元、
能合理控制项目进度，导致存货库龄延长，公司可能发生存货跌价损失加大的
风险，给公司经营业绩和财务状况带来不利影响。
报告期内，公司综合毛利率分别为 50.27%、42.15%、33.57%及 36.34%，
呈逐年下降趋势，公司产品的毛利率水平主要受所处行业情况、客户结构变化、
市场供求关系、产品实施难度、公司销售及市场策略、人力成本等因素综合影
响而波动。如未来公司产品出现销售定价弱势、人工成本上升，而公司不能在
技术创新、生产效率、成本控制能力等方面保持竞争力，公司将面临毛利率下
降的风险，进而对公司的盈利能力产生不利影响。
截至 2023 年 6 月 30 日，公司商誉账面价值为 7,646.07 万元，为公司收购
长亮合度、乾坤烛、长亮马来、长亮领臻及科微信息等企业合并成本超过可辨
认净资产公允价值份额的金额，公司已经按照会计准则的要求计提商誉减值
公司销售毛利率、净利率和销售增长率下滑，或未来股东内含报酬率提高导致
折现率上升，相关资产组或资产组组合商誉发生减值，公司整体经营业绩存在
因商誉减值而大幅下滑的风险。
存在季节性波动。由于公司主要客户多为银行等金融机构，受金融机构在预算、
立项、招标、采购、项目上线以及验收等一系列流程管控时间节点的影响，项
目验收主要集中在第四季度，故公司营业收入呈现出季节性波动的特点。公司
收入存在季节性波动将可能导致公司各季度收入利润的不均衡，使得前三季度
数据无法客观反映全年水平，公司业绩存在季节性亏损的风险。
（三）经营风险
软件开发属于技术密集型产业，公司产品技术开发所依赖的操作系统、开
发工具等更新换代速度快。如果相关技术发生重大变革，将影响公司产品技术
开发。发行人作为国内规模较大的银行 IT 解决方案提供商之一，其生存和发展
很大程度上取决于是否能根据 IT 技术的更新换代，匹配不断变化的客户需求，
如果公司不能准确地把握行业技术的发展趋势，在技术开发方向的决策上发生
失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将对公司的声誉和盈利能
力造成不利影响，面临技术与产品开发的风险。
软件服务企业一般都面临人员流动性大，知识结构更新快的问题，行业内
的市场竞争也越来越体现为高素质人才之间的竞争。公司已经吸引和培养了一
支稳定、高素质的技术和管理团队，并通过员工持股计划与员工深度绑定。随
着业务的高速发展，尤其是募集资金项目的实施，公司对研发、管理、营销等
方面人才的需求将大幅上升，对公司人才引进、培养和保留的要求也有显著提
高。同时，公司也面临由于市场竞争加剧引起的人力资源成本上升的问题，影
响公司的管理绩效、研究开发能力和市场开拓能力，可能降低公司的市场竞争
力。如果公司不能制定行之有效的人力资源管理战略，不积极采取有效的应对
措施，公司将面临人才流失和无法吸引优秀人才的风险，公司的经营业绩将会
受到影响。同时，由于公司的核心技术均为相关专业人员开发设计，随着核心
技术人员的离职，公司的核心技术也存在泄密的风险。
公司所处行业属于技术密集型行业，业务发展需要大量的专业技术人才，
且主要经营成本为人力成本。报告期内，公司人力成本上升。未来，随着公司
规模的进一步扩张，员工人数将会继续增加，伴随着城市生活成本的上升、软
件专业技术人才的短缺以及行业内公司对人才的争夺加剧等因素，公司人力成
本存在持续上升的风险，如果人力成本增幅超过营业收入增幅，公司的经营业
绩将受到一定的影响。
报告期内，公司运营项目较多，且覆盖区域较广，为满足运营项目现场员
工享受当地社会保险、住房公积金待遇的需求，保障员工的相关利益，故公司
采用委托第三方代缴的方式解决该等员工的社会保险和住房公积金缴纳问题。
截至报告期末，上述通过第三方代缴社保的人数合计为 3,880 人，通过第三方
代缴公积金的人数合计为 3,863 人。报告期内，公司未受到过相关部门的处罚，
但仍存在被相关主管部门处罚的风险。
二、可能导致本次发行失败或募集资金不足的因素
（一）本次向特定对象发行的审批风险
本次发行尚需中国证监会同意注册。公司是否能够取得中国证监会的批准，
以及最终取得中国证监会批准的时间都存在一定的不确定性，本次向特定对象
发行股票存在审批风险。
（二）发行失败风险
本次向特定对象发行方案尚需中国证监会同意注册，中国证监会能否同意
注册，以及最终中国证监会同意注册的时间均存在不确定性；同时股票价格还
受到国际和国内宏观经济形势、资本市场走势、市场心理和各类重大突发事件
等多方面因素的影响，存在一定的市场波动风险，因此本次发行存在发行失败
的风险。
（三）募集资金不足的风险
本次向特定对象发行股票募集资金总额不超过 57,258.63 万元（含本数），
采用询价方式发行，最终发行对象以及发行对象所认购的金额，经中国证监会
同意注册后，按照中国证监会和深圳证券交易所相关规定，根据询价结果与本
次发行的保荐机构（主承销商）协商确定。但若二级市场价格波动导致公司股
价大幅下跌，则可能出现筹资不足的风险，将导致募集资金投资项目无法顺利
实施。
三、对本次募投项目的实施过程或实施效果可能产生重大不利
影响的因素
（一）募投项目未能达到预期收益的风险
本次募投项目的具体预期效益情况如下：
基于企业级建模和 云原生数字
“星云”数智一体
项目 单位 实施工艺的金融业 生产力平台
化平台建设项目
务系统建设项目 建设项目
税后内部收益率
% 15.97 17.64
（IRR）
税后静态回收期
年 6.39 6.39
（含建设期）
测算期年均营业
万元 118,545.77 78,540.59
收入
项目平均毛利率 % 40.36 39.14
测算期年均净利
万元 8,899.54 5,673.40
润
注：“云原生数字生产力平台建设项目”为公司技术平台的升级建设，不直接产生利润，
其效益将主要体现在公司应用层解决方案效益上，故无具体的效益指标。
公司本次募投项目的预期效益是基于当前市场环境和业务拓展情况，以及
现有技术基础和技术发展趋势作出的，募投项目虽然经过了慎重、充分的可行
性研究论证，但是仍存在宏观政策和市场环境发生不利变动、行业竞争加剧、
技术水平发生重大更替、项目实施过程中发生的其他不可预见因素等原因造成
募投项目无法实施、延期或者无法产生预期收益的风险。此外，公司在开拓市
场、产品销售过程中依然会面临一定的不确定性，存在着市场需求和产品推广
低于预期、项目投产后达不到预期效益的风险。同时，在募投项目实施过程中，
可能存在经营风险、意外事故或其他不可抗力因素而导致募投项目投资周期延
长、投资超支、投产延迟等情况，从而产生募投项目未能达到预期收益的风险。
（二）募投项目新增折旧摊销影响未来经营业绩的风险
公司按照当前执行的折旧与摊销政策，对本次募投项目新增固定资产和无
形资产进行折旧和摊销。本次募投项目涉及的固定资产投入为 9,299.06 万元，
包括购置房屋及建筑物、房屋装修、电子设备、办公设备等；涉及的无形资产
投入为 33,349.39 万元，包括购置软件和研发支出资本化等。上述新增固定资产
和无形资产对发行人未来经营业绩影响的测算如下：
单位：万元
项目 T+1 T+2 T+3 T+4 T+5 T+6 T+7
新 增 折 旧摊 销
合计（①）
预 计 营 业收 入
（②）
预 计 利 润总 额
（③）
预 计 净 利 润
（④）
折 旧 摊 销占 营
业 收 入 的比 重 0.09% 0.97% 1.72% 2.82% 2.61% 2.40% 1.57%
（⑤=①/②）
折 旧 摊 销占 利
润 总 额 的比 重 0.97% 11.17% 21.63% 39.02% 35.30% 31.86% 19.32%
（⑥=①/①）
折 旧 摊 销占 净
利 润 的 比 重 1.14% 13.40% 26.44% 39.67% 35.83% 32.33% 19.75%
（⑦=①/①）
注：预计营业收入、预计利润总额、预计净利润已包含募投项目带来的收入、利润总
额、净利润。
本次募投项目预计未来年均新增折旧和摊销金额为 5,077.22 万元，考虑本
次募投新增收入及利润后，折旧摊销占预计营业收入的比例平均为 1.74%，占
预计利润总额的比例平均为 22.75%，占预计净利润的比例平均为 24.08%。如
果未来市场环境或市场需求等方面出现重大变化致使募集资金投资项目不能达
到预期收益，公司则存在因募投项目实施带来折旧摊销增加而导致经营业绩下
滑的风险。
（三）研发失败风险
在本次募投项目的实施过程中，若项目研发布局与下游行业的技术路线不
匹配、研发进度落后于竞争对手、产品技术指标或经济性未达预期而企业无法
成功商业化、研发商业化后收益未达预期等不利情形，则该募投项目不仅增加
公司研发费用，影响公司经营业绩，且可能占用公司研发资源及管理资源，对
公司未来发展前景造成不利影响。
（四）技术储备不足风险
公司募投项目所在的软件和信息技术服务行业属于技术密集型行业，相关
解决方案的开发和实施与底层技术的发展密切相关，如分布式技术、云技术、
数据存储与处理技术、微服务技术等，上述技术的发展与迭代速度较快，一旦
底层技术发生改变或者新技术出现突破，而公司又没有相应的技术储备，本次
募投项目将面临技术储备不能及时跟进行业技术进步而导致的项目实施进展受
阻的风险，并对公司的核心竞争力带来潜在风险。
（五）人员储备不足风险
公司募投项目所在的软件和信息技术服务行业属于人才密集型行业，项目
的实施所需的研发人员数量较多、专业性较强，项目研发成果依赖于研发人员
的投入，优秀人才储备能够在很大程度上影响着公司的发展。但是随着金融行
业客户对于 IT 解决方案需求的不断提升，行业人才流动性加大，同行业人才的
竞争激烈，若公司不能持续完善人才培养、引进和激励机制，保障员工的合理
利益，可能导致现有研发人员流失及新研发人员引进受阻，本次募投项目将面
临人员储备不足的风险，进而对本次募投项目的实施产生不利影响，不利于公
司长远发展。
（六）研发进度不及预期风险
相对于公司现有业务，本次募投项目是现有业务的升级和完善，募投项目
的研发投入金额较大，但是若在研发过程中出现技术路径判断失误、研发人员
流失、底层技术出现重大突破而公司又没有相应的技术储备等重大不确定性因
素，可能会导致研发进度不及预期、研发结果不确定甚至研发失败，进而对公
司的经营情况产生不利影响。
（七）市场需求或市场开拓不及预期风险
公司现有客户主要包括以银行为主的金融行业客户，近年来，受益于国家
政策的支持与鼓励，银行客户对于系统更新换代需求的提升等因素刺激，行业
发展较为迅速，市场规模逐年扩大，吸引了许多厂商涉足金融信息系统服务行
业，行业竞争不断加剧；同时，公司逐步调整发展战略，聚焦大型银行客户，
但是大型银行对于技术、服务、口碑、实施能力要求较高，若公司无法不断提
升项目的开发实施能力、市场知名度，叠加行业竞争的加剧，可能存在未来市
场需求或市场拓展不及预期的风险，将对本次募投项目的效益产生不利影响，
进而对公司未来经营产生一定的风险。
四、其他风险
（一）本次发行摊薄即期回报的风险
本次发行募集资金到位后，公司的总股本和净资产将增加，由于募集资金
到位后至取得经济效益需要一定的时间，如果公司净利润在后续经营过程中未
能实现相应幅度的增长，则公司基本每股收益和加权平均净资产收益率等指标
将出现一定幅度的下降。因此，本次募集资金到位后公司即期回报存在被摊薄
的风险。
（二）控股股东股权质押风险
截 至 报 告 期 末， 公 司 控股 股 东 、实 际 控 制人 王 长 春先 生 持 有公 司
先生已质押 36,569,100 股股份，占其持有公司股份总数的 35.54%。如王长春先
生无法按期偿还借款或未到期质押股票出现平仓或违约风险，且未能及时采取
提供保证金或增加/更换新的担保等有效措施，可能会对公司控制权的稳定带来
不利影响。
第七节 与本次发行相关的声明
一、发行人及全体董事、监事、高级管理人员声明
本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺本募集说明书内容真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，按照诚信原则履行承诺，
并承担相应的法律责任。
全体董事：
王长春 李劲松 魏 锋
郑 康 赵伟宏 徐亚丽
赵一方 张苏彤 赵锡军
全体监事：
宫兴华 陈振兴 王玉荃
高级管理人员：
李劲松 魏 锋 徐亚丽
赵伟宏
深圳市长亮科技股份有限公司
年 月 日
二、发行人控股股东、实际控制人声明
本人承诺本募集说明书内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，按照诚信原则履行承诺，并承担相应的法律责任。
控股股东、实际控制人：
王长春
深圳市长亮科技股份有限公司
年 月 日
三、保荐机构（主承销商）声明（一）
本公司已对募集说明书进行了核查，确认本募集说明书内容真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。
项目协办人签名：
王雅论
保荐代表人签名：
余 冬 薛 阳
法定代表人签名：
周 杰
海通证券股份有限公司
年 月 日
三、保荐机构（主承销商）声明（二）
本人已认真阅读本募集说明书的全部内容，确认募集说明书不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对募集说明书真实性、准确性、完整性、及
时性承担相应法律责任。
总经理签名：
李 军
董事长签名：
周 杰
海通证券股份有限公司
年 月 日
四、发行人律师声明
本所及经办律师已阅读募集说明书，确认募集说明书内容与本所出具的法
律意见书不存在矛盾。本所及经办律师对发行人在募集说明书中引用的法律意
见书的内容无异议，确认募集说明书不因引用上述内容而出现虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。
经办律师签名：
游 晓 王红娟
律师事务所负责人签名：
张学兵
北京市中伦律师事务所
年 月 日
五、会计师事务所声明
本所及签字注册会计师已阅读募集说明书，确认募集说明书内容与本所出
具的审计报告等文件不存在矛盾。本所及签字注册会计师对发行人在募集说明
书中引用的审计报告等文件的内容无异议，确认募集说明书不因引用上述内容
而出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的法律责任。
签字会计师签名：
王忠年 胡 新
会计师事务所负责人签名：
李惠琦
致同会计师事务所（特殊普通合伙）
年 月 日
六、董事会关于本次发行的相关声明及承诺
为维护广大投资者的利益，降低即期回报被摊薄的风险，增强对股东的长
期回报能力，公司将加强募集资金投资项目监管，加快项目实施进度，提高经
营管理和内部控制水平，增强公司的盈利能力，强化投资者的回报机制，具体
措施如下：
（一）关于本次向特定对象发行股票摊薄即期回报采取的措施
为规范募集资金的管理和使用，公司将根据相关法律、法规和规范性文件
的规定以及公司《募集资金管理办法》的要求，将募集资金存放于公司募集资
金专项账户集中管理，做到专款专用、使用规范，并接受保荐机构、开户银行、
证券交易所和其他有权部门的监督。
本次向特定对象发行股票的募集资金扣除发行费用后将全部用于“基于企
业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目”、
“‘星云’数智一体化平台建设
项目”、“云原生数字生产力平台建设项目”和补充流动资金，公司将努力提高
资金使用效率，完善投资决策程序，制定合理的资金使用方案，有效运用各种
融资工具，控制资金成本，通过建立科学的成本和费用考核体系，对采购、研
发、销售等各环节进行管控，节省各项费用支出，降低运营成本，提升经营效
率和盈利能力。
公司将通过有效运用本次发行募集资金，优化资本结构，增厚未来公司收
益，增强可持续发展能力，以减少即期回报被摊薄的影响。
公司将继续严格遵守《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》等法律、
法规和规范性文件的要求，不断完善公司治理结构，确保股东能够充分行使权
利，确保董事会能够按照法律法规和公司章程的规定行使职权，做出科学决策，
确保独立董事能够认真履行职责，维护公司整体利益特别是中小股东的合法权
益，确保监事会能够独立有效地行使对董事和高级管理人员及公司财务的监督
权和检查权，为公司发展提供制度保障。
公司制定的《深圳市长亮科技股份有限公司未来三年（2023—2025 年）股
东回报规划》已经董事会、股东大会审议通过。本次发行完成后，公司将严格
执行股东回报规划，在公司主营业务实现健康发展的过程中，保持利润分配政
策的连续性与稳定性，重视对投资者的合理回报，兼顾全体股东的整体利益及
公司的可持续发展。
（二）关于本向特定对象发行股票摊薄即期回报采取填补措施的承诺
公司董事、高级管理人员，就公司本次向特定对象发行股票摊薄即期回报
填补措施作出如下承诺：
式损害公司利益；
的执行情况相挂钩；
司填补回报措施的执行情况相挂钩；
监管机构作出关于填补回报措施及其承诺的其他新的监管规定的，且上述承诺
不能满足证券监管机构该等规定时，本人承诺届时将按照证券监管机构的最新
规定出具补充承诺；
人愿意依法承担对公司或者投资者的补偿责任。
作为填补回报措施相关责任主体之一，若违反上述承诺或拒不履行上述承
诺，本人同意按照中国证监会和深圳证券交易所等证券监管机构制定或发布的
有关规定、规则，对本人作出相关处罚或采取相关监管措施。
公司控股股东、实际控制人王长春先生，就公司本次向特定对象发行股票
摊薄即期回报填补措施作出如下承诺：
监管机构作出关于填补回报措施及其承诺的其他新的监管规定的，且上述承诺
不能满足证券监管机构该等规定时，本人承诺届时将按照证券监管机构的最新
规定出具补充承诺；
填补回报措施的承诺，若违反该等承诺并给公司或者投资者造成损失的，愿意
依法承担对公司或者投资者的补偿责任。
作为填补回报措施相关责任主体之一，若违反上述承诺或拒不履行上述承
诺，本人同意按照中国证监会和深圳证券交易所等证券监管机构制定或发布的
有关规定、规则，对本人作出相关处罚或采取相关监管措施。
深圳市长亮科技股份有限公司
董事会
年 月 日
附件一：公司计算机软件著作权情况
截至 2023 年 6 月 30 日，公司拥有 464 项计算机软件著作权。具体如下：
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮科技单元化全局定位软件 2023SR07 原始
V6.0 39797 取得
长亮科技一站式持续测试平台 2023SR05 原始
V5.0 92077 取得
长亮科技信用风险内部评级管理 2023SR05 原始
系统 V1.0 80210 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮科技数据湖一体化管理系统 2023SR04 原始
V1.0 14605 取得
长亮科技新一代信贷综合管理平 2023SR05 原始
台 V6.0 92073 取得
长亮科技银行综合权益管理平台 2023SR04 原始
系统 V1.0 12843 取得
长亮科技银行数字化营销管理平 2023SR04 原始
台系统 V1.0 12844 取得
长亮科技 APStack 运行时平台 2023SR04 原始
V1.0 04367 取得
长亮科技金融业务平台个人存款 2023SR04 原始
软件 V1.0 04370 取得
长亮科技 Web 前端框架软件 2022SR13 原始
V3.0 75405 取得
长亮科技跨国集团组织管理平台 2022SR13 原始
V1.0 75738 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
V4.0 75737 取得
数金核心业务系统（香港版 2022SR13 原始
本)V8.0 75773 取得
长亮科技数字人民币钱包系统软 2022SR02 原始
件 V1.0 58767 取得
长亮科技数字人民币系统软件 2022SR01 原始
V1.0 58060 取得
长亮科技 Web 前端框架软件 2021SR11 原始
V2.0 24421 取得
长亮科技基于区块链的数字货币 2021SR01 原始
产业金融服务系统软件 V4.0 39182 取得
长亮 LTTS 银行核心业务系统软 2020SR15 原始
件 V8.0 95748 取得
长亮科技 Web 前端框架软件 2020SR10 原始
V1.0 08708 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮科技移动中台 TinyBuilder 2020SR10 原始
软件 V2.2 08815 取得
长亮科技云应用开发平台软件 2019SR09 原始
V1.0 39217 取得
长亮科技日志平台与链路追踪软 2019SR09 原始
件 V1.0 44341 取得
长亮科技海外研发国际支付系统 2018SR69 原始
V1.0 2429 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮科技分布式路由服务系统软 2017SR55 原始
件 V3.4.0 8225 取得
长亮科技分布式服务网关系统软 2017SR55 原始
件 V2.4.0 8217 取得
长亮科技分布式服务调用框架系 2017SR55 原始
统软件 V2.4.1 8332 取得
长亮科技大数据可视化平台软件 2017SR40 原始
V1.0 7495 取得
长亮科技 LTTS 银行综合业务系 2017SR40 原始
统软件 V7.5 8786 取得
长亮科技应用系统统一监控运维 2017SR21 原始
系统软件 V3.0 8420 取得
长亮科技分布式日志分析和监控 2017SR41 原始
告警平台软件 V1.0 3661 取得
长亮科技分布式基础设施软件 2017SR41 原始
V1.0 3553 取得
长亮科技互联网金融核心中台管 2017SR41 原始
理平台软件 V2.0 3575 取得
长亮科技企业级数据网关平台软 2017SR40 原始
件 V1.0 8805 取得
长亮科技互联网金融核心业务平 2017SR41 原始
台软件 V2.0 3656 取得
长亮科技自动化测试工具软件 2017SR21 原始
V2.5 2089 取得
长亮科技统一支付平台系统软件 2017SR08 原始
V1.0 2897 取得
长亮科技互联网银行核心业务系 2016SR33 原始
统软件 V1.0 3211 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮科技新一代银行核心业务系 2016SR20 原始
统项目新软件 V1.0 6504 取得
长亮科技企业级数据网关平台软 2016SR21 原始
件 V1.3 3444 取得
长亮轻量级移动开发工具软件 2021SR09 受让
V1.0 60433 取得
长亮科技增值税管理系统软件 2016SR13 原始
V1.0 6984 取得
长亮科技大数据可视化平台软件 2016SR21 原始
V2.0 4226 取得
长亮科技分布式服务开发平台系 2017SR55 原始
统软件 V2.6 8715 取得
长亮科技基于大数据平台数据仓 2015SR21 原始
库系统软件 V1.0 1091 取得
长亮新一代汽车金融业务系统软 2016SR06 原始
件 V2.0 3517 取得
长亮新一代财务公司核心业务系 2016SR06 原始
统软件 V2.0 3563 取得
长亮科技管理驾驶舱系统软件 2016SR20 原始
V2.0 0986 取得
长亮科技信用卡业务系统项目软 2015SR11 原始
件 V1.0 8676 取得
长亮科技信用卡进件授信决策系 2015SR21 原始
统软件 V3.0 8967 取得
长亮科技信用卡催收管理系统软 2015SR21 原始
件 V2.0 7566 取得
长亮科技互联网金融业务平台系 2016SR16 原始
统软件 V1.0 6008 取得
长亮科技 Java 版核心业务系统项 2015SR02 原始
目软件 V1.0 9658 取得
长亮科技基于安全支付的新一代 2015SR20 原始
金融 IC 卡信息系统软件 V1.0 8668 取得
长亮科技信用卡欺诈风险管理系 2015SR21 原始
统软件 V1.0 7106 取得
长亮科技借记 IC 卡业务系统软 2015SR21 原始
件 V2.0 7095 取得
长亮科技 IC 卡密钥管理与数据 2015SR24 原始
准备系统软件 V3.0 0751 取得
长亮科技新一代银行商业智能系 2014SR17 原始
统软件 V1.0 9860 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
统软件 V2.0 8981 取得
长亮 LTTS 银行综合业务系统软 2016SR16 原始
件 V7.2 0940 取得
长亮科技新一代综合前置系统项 2014SR17 原始
目软件 V1.0 9864 取得
长亮科技移动版绩效考核管理软 2014SR06 原始
件 V2.0 3717 取得
长亮 LTTS 银行综合业务系统软 2014SR04 原始
件 V7.0 9229 取得
长亮 Java 版银行核心业务系统软 2013SR11 原始
件 V2.0 9926 取得
长亮 LTTS 银行综合业务系统软 2014SR00 原始
件 V6.0 2462 取得
长亮数据质量管理平台系统软件 2013SR08 原始
V2.0 8828 取得
长亮综合监管报送平台系统软件 2013SR08 原始
V2.0 8833 取得
长亮元数据管理平台系统软件 2013SR08 原始
V2.0 8749 取得
长亮新一代银行信贷业务系统软 2013SR01 原始
件 V1.0 9348 取得
长亮作业调度监控平台系统软件 2013SR08 原始
V3.2 8866 取得
长亮数据标准管理平台系统软件 2013SR08 原始
V2.0 8825 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮 IC 卡数据准备与密钥管理 2012SR05 原始
系统 V2.0 2652 取得
长亮信用卡进件处理与征信授信 2010SR01 原始
管理系统软件 V2.0 7937 取得
长亮 LTTS 银行综合业务系统软 2010SR01 原始
件 V5.0 7938 取得
长亮个人信贷业务管理系统软件 2010SR01 原始
V1.0 0051 取得
长亮科技银行财务核算管理软件 2008SR08 原始
V3.0 869 取得
长亮科技银行智能风险管理系统 2008SR08 原始
软件 V2.0 865 取得
长亮科技支票影像交换系统软件 2008SR08 原始
V1.0 867 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
V4.0 866 取得
长亮科技银行信贷管理系统软件 2008SR08 原始
V2.0 868 取得
长亮 LTTS 银行综合业务系统软 2007SR06 原始
件 V4.0 448 取得
长亮科技 J2EE 快速应用开发框 2005SR10 原始
架软件 V2.0 539 取得
长亮 LTTS 银行综合业务系统 2004SR04 原始
V3.0 902 取得
长亮科技社区服务信息管理软件 2004SR04 原始
V1.0 252 取得
长亮数据风险加权资产计量及应 2022SR13 原始
用管理系统 V2.0 77874 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮数据-大额风险暴露计量及 2022SR03 原始
应用管理系统 V1.0 18190 取得
长亮数据外部数据管理平台系统 2021SR20 原始
V3.0 27427 取得
长亮数据银行内部资本充足评估 2021SR20 原始
管理系统 V3.0 50543 取得
长亮数据银行内部资本充足评估 2020SR15 原始
管理系统 V2.0 69436 取得
长亮数据数据资产管理系统 V 2020SR15 原始
长亮数据 CCMP 金融消费者投诉 2020SR15 原始
系统 V1.0 69431 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮数据 CRM 与营销平台软件 2020SR15 原始
V5.5 70852 取得
长亮数据外部数据管理平台系统 2020SR15 原始
V2.0 70853 取得
长亮数据企业级调度监控平台软 2020SR15 原始
件 V6.0 70858 取得
长亮数据大数据应用平台软件 2019SR11 原始
V1.0 82672 取得
长亮数据统一监管报送平台软件 2019SR09 原始
V5.0 39746 取得
长亮数据 CRM 与营销平台软件 2019SR09 原始
V5.0 39715 取得
长亮数据企业级调度监控平台软 2019SR09 原始
件 V5.5 38990 取得
长亮数据外部数据管理平台软件 2019SR09 原始
V1.0 43929 取得
长亮数据银行内部资本充足评估 2019SR09 原始
管理系统 V1.0 43974 取得
长亮数据风险加权资产计量及应 2019SR09 原始
用管理系统 V1.0 43933 取得
长亮数据资金同业管理平台软件 2019SR09 原始
V1.0 44333 取得
长亮数据企业级数据治理平台软 2019SR09 原始
件 V1.0 44350 取得
长亮数据风险数据治理及风险数 2019SR11 原始
据集市软件 V1.0 36425 取得
长亮数据个人消费贷款大数据风 2019SR09 原始
控系统 V1.0 39242 取得
长亮数据多法人版数据管控平台 2019SR09 原始
软件 V1.0 39315 取得
长亮数据大数据平台功能优化软 2019SR09 原始
件 V1.0 39150 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮数据-企业级数据交换平台 2018SR69 原始
系统 V2.0 3999 取得
长亮数据-元数据治理应用管理 2018SR69 原始
软件 V2.0 4027 取得
长亮数据-反洗钱监测报送软件 2018SR49 原始
V1.0 4510 取得
长亮数据-数据标准管理系统 2018SR52 原始
V2.0 7127 取得
长亮数据-数据质量检核分析管 2018SR69 原始
理软件 V2.0 2726 取得
长亮数据-数据标准管理系统 2017SR62 原始
V3.0 4240 取得
长亮数据-数据质量管理系统 2017SR62 原始
V3.0 3926 取得
长亮数据-企业级调度监控平台 2017SR62 原始
软件 V5.2 2821 取得
长亮数据—数据质量管理系统 2016SR21 原始
V1.0 0519 取得
长亮数据-数据标准管理系统 2016SR21 原始
V1.0 0907 取得
长亮核心分布式银行核心业务处 2022SR13 原始
理系统 V8.3 77705 取得
长亮核心自动化测试平台软件 2021SR19 原始
V3.0 49578 取得
长亮核心分布式银行核心业务处 2021SR19 原始
理系统 V8.2 49580 取得
长亮核心自动化测试平台软件 2020SR10 原始
V2.0 26088 取得
长亮核心银行核心业务处理系统 2020SR10 原始
V8.1 18493 取得
长亮核心自动化测试平台软件 2019SR09 原始
V1.5 50427 取得
长亮核心银行核心业务处理系统 2019SR09 原始
V8.0 50445 取得
长亮核心分布式渠道服务平台软 2019SR09 原始
件 V5.1 45744 取得
长亮核心分布式渠道服务平台软 2018SR46 原始
件 V5.0 5780 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮核心自动化测试平台软件 2017SR63 原始
V1.0 0719 取得
长亮核心银行核心业务处理系统 2017SR57 原始
V7.5 9296 取得
长亮核心智能统一支付平台软件 2017SR57 原始
V4.0 9432 取得
长亮核心分布式业务流程平台软 2017SR57 原始
件 V3.0 7729 取得
长亮金融市场风险管理系统软件 2017SR60 原始
V1.0 9904 取得
长亮银行信用风险零售内部评级 2016SR24 原始
和决策管理系统软件 V3.0 8415 取得
长亮银行信用风险非零售内部评 2016SR24 原始
级系统软件 V3.0 8426 取得
长亮银行信用风险预警系统软件 2016SR25 原始
V1.0 1203 取得
长亮银行信用风险压力测试管理 2016SR24 原始
系统软件 V2.0 6869 取得
长亮海腾银行数字核心业务系统 2022SR13 原始
V3.3 95770 取得
长亮海腾分布式银行核心业务系 2021SR20 原始
统 V3.0 50544 取得
长亮海腾数字银行移动应用软件 2021SR21 原始
V1.0 24601 取得
长亮网金互联网核心产品软件 2021SR20 原始
V5.1 73178 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮网金金融开放服务平台软件 2020SR10 原始
V1.0 18475 取得
长亮网金互联网核心海外研发系 2020SR10 原始
统 V2.0 26032 取得
长亮网金互联网核心业务系统 2019SR09 原始
V4.0 45790 取得
长亮网金产品创新服务平台软件 2019SR09 原始
V1.0 39309 取得
长亮网金自动化审批系统软件 2018SR50 原始
V1.0 7820 取得
长亮网金互联网核心产品基础版 2018SR49 原始
本软件 V1.0 4493 取得
长亮网金互联网统一支付平台软 2017SR63 原始
件 V2.0 0717 取得
长亮网金互联网核心业务系统 2017SR63 原始
V3.0 0709 取得
长亮网金互联网贷款平台软件 2017SR57 原始
V3.0 9160 取得
长亮网金互联网产品中心平台软 2017SR57 原始
件 V2.0 9302 取得
长亮网金互联网基金销售平台软 2017SR58 原始
件 V1.0 2684 取得
财务公司分布式核心服务系统 2021SR06 原始
V1.0 69857 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮轻量级移动开发平台软件 2021SR20 原始
V2.2 33559 取得
长亮轻量级移动开发平台软件 2021SR06 原始
V2.0 30321 取得
长亮移动互联网核心前端系统软 2021SR06 原始
件 V1.0 30320 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮智能化财务管理移动 APP 2020SR06 原始
软件 V1.0 54865 取得
长亮物业社区管理 APP 软件 2018SR24 原始
V1.0 6198 取得
长亮轻量级移动后台开发平台软 2016SR24 原始
件 V1.0 6480 取得
长亮重车在线预约维修管理系统 2018SR24 原始
手机版软件 V1.0.0 6877 取得
长亮在线商旅 APP 手机软件 2018SR24 原始
V1.0 6864 取得
长亮轻量级移动开发平台软件 2015SR24 原始
V1.0 6760 取得
长亮金融理财系统移动端软件 2018SR24 原始
V1.0 5287 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
平台软件 V6.0 17634 取得
SHSunline 分布式信用卡核心交 2020SR09 原始
易系统 V6.0 54727 取得
SHSunline 信用账户催收及贷后 2019SR11 原始
管理系统 V5.6 08176 取得
SHSunline 信用账户核心交易系 2019SR11 原始
统 V6.0 08171 取得
SHSunline 规则平台管理系统 2020SR05 原始
V5.6 10570 取得
SHSunline 消费金融账务核心系 2020SR04 原始
统 V5.6 49984 取得
SHSunline 消费金融信贷审批系 2020SR04 原始
统 V5.6 40392 取得
SHSunline 统一授信管理系统 2020SR04 原始
V5.6 29772 取得
SHSunline 消费金融基础架构软 2019SR07 原始
件 V6.0 93213 取得
SHSunline 互联网零售贷款管理 2019SR07 原始
平台软件 V5.0 69844 取得
SHSunline 消费金融基础架构软 2018SR55 原始
件 V2.0 5630 取得
SHSunline 互联网信贷核心系统 2018SR55 原始
V4.0 6579 取得
SHSunline 消费金融催收系统 2016SR38 原始
V1.0 9482 取得
SHSunline 征审授信决策管理系 2016SR33 原始
统 V1.0 2405 取得
SHSunline 信用账户核心交易系 2016SR33 原始
统 V1.0 2596 取得
SHSunline 信用账户催收及贷后 2016SR33 原始
管理系统 V1.0 3242 取得
SHSunline 芯片智能卡安全与制 2016SR33 原始
卡管理系统 V1.0 2424 取得
SHSunline 消费金融账务核心系 2016SR38 原始
统 V1.0 9387 取得
SHSunline 侦测反欺诈管理系统 2016SR33 原始
V1.0 3239 取得
SHSunline 消费金融信贷审批系 2016SR39 原始
统 V1.0 2960 取得
SHSunline 规则引擎管理系统 2016SR39 原始
V1.0 2736 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
长亮合度资产核心综合管理平台 2023SR05 原始
V4.0 57582 取得
长亮合度微服务管理应用平台 2023SR05 原始
V1.1 57585 取得
长亮合度全面价值管理系统软件 2023SR05 原始
V3.2 57587 取得
长亮合度全面预算管理系统软件 2022SR13 原始
V4.0 95741 取得
长亮合度全面价值管理系统软件 2022SR13 原始
V3.1 95742 取得
长亮合度微服务管理应用平台 2022SR13 原始
V1.0 95762 取得
长亮合度全面价值管理系统软件 2021SR19 原始
V3.0 27930 取得
长亮合度全面价值管理系统软件 2020SR11 原始
V2.0 91743 取得
长亮合度 JRAF 基础平台软件 2020SR10 原始
V2.0 99360 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
V4.0 18624 取得
长亮合度全面价值管理系统软件 2019SR06 原始
V1.0 94344 取得
长亮合度资产负债管理系统软件 2019SR06 原始
V4.0 87085 取得
长亮合度成本分摊管理系统软件 2019SR06 原始
V1.0 94337 取得
长亮合度资产核心综合管理平台 2019SR06 原始
软件 V1.0 87090 取得
长亮合度全面预算管理系统软件 2019SR06 原始
V1.0 87093 取得
长亮合度客户关系产品定价系统 2018SR68 原始
V1.0 6672 取得
长亮合度内部资金转移定价系统 2016SR10 原始
V1.0 1222 取得
合度云天资金及投融资管理系统 2015SR22 原始
V1.0 0561 取得
取得
序号 著作权人 软件名称 登记号 开发完成日 首次发表日
方式
合度源新会计准则外部资金管理 2015SR07 受让
系统 V1.0 3853 取得
合度源新会计准则债券资产交易 2015SR07 受让
和帐务管理系统 V1.0 8454 取得
合度源新会计准则贷款调整系统 2015SR07 受让
V1.0 8460 取得
合度源新会计准则其它金融资产 2015SR07 受让
业务管理系统 V1.0 3856 取得
合度源新会计准则信息披露报表 2015SR07 受让
配置系统 V1.0 3861 取得
合度源新会计准则股权投资台帐 2015SR07 受让
管理系统 V1.0 3859 取得
天阳大有压缩数据自动比对软件 2019SR09 原始
V1.0 85587 取得
天阳大有零售业务分析系统软件 2019SR09 原始
V1.0 85563 取得
天阳大有电子银行应用分析系统 2018SR77 原始
V1.0 2919 取得
天阳大有 PORTAL 门户管理平 2017SR12 原始
台软件 V1.0 2818 取得
天阳大有 WEB 开发应用平台软 2017SR12 原始
件 V1.0 2919 取得
天阳大有大数据应用开发平台软 2017SR12 原始
件 V1.0 2814 取得
天阳大有企业数据管控平台软件 2016SR27 原始
V1.0 1788 取得
天阳大有防篡改应用平台软件 2016SR26 原始
V1.0 8376 取得
天阳大有去重压缩应用平台软件 2016SR26 原始
V1.0 8380 取得
注：法人或者其他组织的软件著作权，保护期为 50 年，截止于软件首次发表后第 50
年的 12 月 31 日，但软件自开发完成之日起 50 年内未发表的，本条例不再保护。
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