证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-069
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司
关于公司及全资子公司使用部分自有资金进行
现金管理的进展公告（十五）
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。
厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司（以下简称“公司”）于 2023 年 8 月 24
日召开第四届董事会第十二次会议审议通过了《关于增加使用部分自有资金进行
现金管理额度的议案》，批准公司及其子公司将原有使用最高额度不超过 50,000
万元自有资金进行现金管理的额度增加至 60,000 万元，在上述额度内资金可滚
动使用，单个投资产品的期限不得超过 12 个月。本次使用部分自有资金进行现
金管理的投资产品，包括结构性存款类产品以及投资安全性高、流动性好、短期
（不超过 12 个月）银行或其他金融机构的理财产品。公司及其子公司使用部分
自有资金进行现金管理的实施期限自董事会审议通过之日起一年内有效。公司董
事会授权公司董事长在额度范围内行使该项投资决策权并签署相关法律文件（包
括但不限于）：选择合格的投资产品发行主体、明确理财金额、选择理财产品品
种、签署合同等，同时授权公司管理层具体实施相关事宜。
《关于增加使用部分自有资金进行现金管理额度的公告》（公告编号：
网（www.cninfo.com.cn）并同时刊登公告于中国证监会指定信息披露报刊《证
券时报》《上海证券报》《中国证券报》《证券日报》。
一、本次公司及全资子公司使用部分自有资金进行现金管理的基本情况
（一）现金管理到期情况
产品 关联 金额 产品 年化 收益 资金
委托方 受托方 起始日 到期日
名称 关系 （人民币:元） 类型 收益率 （人民币:元） 来源
兴业银行股
厦门一点
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
智能科技 无 100,000,000.00 2023-07-04 2023-09-28 2.35% 553,698.63
厦门海沧支 存款 收益型 资金
有限公司
行
证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-069
兴业银行股
厦门一点
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
智能科技 无 100,000,000.00 2023-07-04 2023-09-28 2.35% 553,698.63
厦门海沧支 存款 收益型 资金
有限公司
行
利多多
公司稳
利
上海浦东发
展银行股份 自有
本公司 个月网 无 50,000,000.00 2023-07-05 2023-10-07 2.70% 345,000.00
有限公司厦 收益型 资金
点专属
门分行
B 款）人
民币对
公结构
性存款
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
本公司 无 30,000,000.00 2023-07-10 2023-10-08 2.35% 173,835.62
厦门海沧支 存款 收益型 资金
行
兴业银行股
份有限公司 结构性 保本浮动 自有
本公司 无 10,000,000.00 2023-09-08 2023-10-08 2.85% 23,392.6
厦门海沧支 存款 收益型 资金
行
（二）本次现金管理基本情况
自有资金 20,000 万元进行现金管理，具体情况如下：
产品 关联 金额 产品 起息日 预期年化 资金
委托方 受托方 认购期 到期日
名称 关系 （人民币:元） 类型 （成立日） 收益率 来源
兴业银行
保本浮 自有
股份有限 结构性
子公司 无 50,000,000.00 动收益 2023-10-07 2023-10-08 2024-01-08 1.5%~2.45%
公司厦门 存款 资金
型
海沧支行
兴业银行
保本浮 自有
股份有限 结构性
子公司 无 150,000,000.00 动收益 2023-10-07 2023-10-08 2024-04-08 1.8%~2.5%
公司厦门 存款 资金
型
海沧支行
注：投资冷静期：自结构性存款合同生效且兴业银行收到并确认客户认购交易申请 24
小时之内（遇非工作日顺延）。在投资冷静期内，客户可解除已签订的结构性存款合同，资
金随即解冻。
订协议，使用部分自有资金 5,000 万元进行现金管理，具体情况如下：
产品 关联 金额 产品 起息日 预期年化 资金
委托方 受托方 募集期 到期日
名称 关系 （人民币:元） 类型 （成立日） 收益率 来源
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利多多
公司稳
上海浦 利
东发展 23JG34
保本浮 1.55%~ 自有
银行股 68 期（6
本公司 无 50,000,000.00 动收益 2023-10-08 2023-10-09 2024-04-09
份有限 个月早 2.8% 资金
型
公司厦 鸟款）人
门分行 民币对
公结构
性存款
注：投资冷静期：自客户签署销售合同起二十四小时（含）内为投资冷静期，以客户签
署销售合同的时间点为投资冷静期的起算时间点（客户通过浦发银行网上银行等电子渠道签
署本合同的，以在线签署确认的时间点为投资冷静期的起算时间点）。投资冷静期结束时间
点如遇节假日，则顺延至下一工作日同一时间点。
议，使用部分自有资金 3,000 万元进行现金管理，具体情况如下：
产品 关联 金额 产品 起息日 预期年化 资金
委托方 受托方 认购期 到期日
名称 关系 （人民币:元） 类型 （成立日） 收益率 来源
兴业银行
保本浮 1.8%~ 自有
股份有限 结构性
本公司 无 30,000,000.00 动收益 2023-10-08 2023-10-09 2024-04-08
公司厦门 存款 2.5% 资金
型
海沧支行
注：投资冷静期：自结构性存款合同生效且兴业银行收到并确认客户认购交易申请 24
小时之内（遇非工作日顺延）。在投资冷静期内，客户可解除已签订的结构性存款合同，资
金随即解冻。
二、现金管理的风险及其控制措施
（一）兴业银行股份有限公司厦门海沧支行产品主要风险：
可能受国际、国内市场汇率、利率、实体信用情况等多种因素影响。
品，可能导致在产品存续期内有流动性需求时不能够使用本产品的资金。
产品，客户可能面临提前终止时的再投资风险。
变化将可能对本存款产品的运作产生影响。
的信息与公告。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可
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抗力等因素的影响使得客户无法及时了解存款产品信息，由此而产生的责任和风
险由客户自行承担。
控制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障等不可抗力导致的交
易中断、延误等风险及损失，受托方不承担责任，但受托方应在条件允许的情况
下通知委托方，并采取必要的补救措施以减少不可抗力造成的损失。
的挂钩标的价格。如果届时约定的数据提供商提供的参照页面不能给出所需的价
格，受托方将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格进行计
算。
及市场相关法规政策发生变化或市场发生剧烈波动，经受托方谨慎合理判断难以
按照本存款产品合同文件规定向客户提供本存款产品，则受托方有权决定存款产
品不成立，客户将承担投资本存款产品不成立的风险。
（二）上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行产品主要风险：
计；如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化，则其将有可能影响
结构性存款产品的投资、兑付等行为的正常进行，进而导致本结构性存款产品不
能获得预期的产品收益。
的收益率不随市场利率上升而提高的情形；受限于投资组合及具体策略的不同，
结构性存款产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。
因或遇不可抗力等意外情况导致无法按期分配相关利益，则客户面临结构性存款
产品延迟兑付的风险。
前不可提前赎回本产品。
终止权，导致结构性存款产品实际运作天数短于产品说明书约定的期限。如果结
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构性存款产品提前终止，则客户可能无法实现期初预期的全部收益。
最低募集规模等原因，该产品有可能出现募集失败的风险。
结构性存款产品的相关信息。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障
以及其他不可抗力等因素的影响导致客户无法及时了解结构性存款产品信息，并
由此影响客户投资决策，因此而产生的责任和风险将由客户自行承担。
同时，可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。不可抗力情形包括但不
限于火灾、地震、洪水等自然灾害、战争、军事行动、罢工、流行病、IT 系统
故障、通讯系统故障、电力系统故障、中国人民银行结算系统故障、证券交易所
及登记结算公司发送的数据错误、证券交易所非正常暂停或停止交易、金融危机、
所涉及的市场发生停止交易，以及在合同生效后，因国家有关法律法规政策的变
化导致结构性存款产品违反该规定而无法正常操作的情形。一方因不可抗力不能
履约时，应及时通知另一方，并及时采取适当措施防止产品资金损失的扩大，并
在不可抗力事件消失后继续履行合同。如因不可抗力导致浦发银行无法继续履行
合同的，则浦发银行有权提前终止结构性存款产品，并将发生不可抗力后剩余的
客户结构性存款产品的资金划付至合同中约定的客户指定账户内。
（三）风险控制措施
资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
请专业机构进行审计；
各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会及时报告；
等条件。
三、对公司经营的影响
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公司及子公司坚持规范运作，保值增值、防范风险，在保证正常经营的情况
下，使用部分闲置自有资金进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常开展，
同时可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司及股东获取更多的投
资回报。
四、审批程序
公司及全资子公司本次使用部分自有资金进行现金管理的事项，已经 2023
年 8 月 24 日召开的第四届董事会第十二次会议审批通过。
五、公告日前十二个月内，公司及全资子公司使用部分暂时闲置募集资金
及自有资金进行现金管理的情况
收益
序 关联 金额 预期年化 资金
受托方 产品名称 产品类型 起始日 到期日 （人民币:
号 关系 （人民币:元） 收益率 来源
元）
招商银行
点金系列
招商银行股份 看跌三层 保本浮动 自有
有限公司 区间 31 天 收益型 资金
结构性存
款
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 自有
期（3 个月
网点专属 收益型 资金
公司厦门分行
B 款）人民
币对公结
构性存款
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
存款 收益型
海沧支行 资金
证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-069
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
中国建设银行 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
厦门市分行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 闲置
结构性 保本浮动
存款 收益型
海沧支行 资金
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-069
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 自有
期（天添利
客户专属） 收益型 资金
公司厦门分行
人民币对
公结构性
存款
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 自有
期（3 个月
早鸟款）人 收益型 资金
公司厦门分行
民币对公
结构性存
款
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 自有
期（3 个月
网点专属 收益型 资金
公司厦门分行
B 款）人民
币对公结
构性存款
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 自有
结构性
存款 收益型 资金
海沧支行
证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-069
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 1.30%~ 自有
期（3 个月
早鸟款）人 收益型 2.95% 资金
公司厦门分行
民币对公
结构性存
款
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 1.30%~ 自有
期（3 个月
早鸟款）人 收益型 2.85% 资金
公司厦门分行
民币对公
结构性存
款
兴业银行股份 保本浮动 1.5%~ 自有
结构性
存款 收益型 2.61% 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 1.5%~ 自有
结构性
存款 收益型 2.55% 资金
海沧支行
利多多公
司稳利
上海浦东发展 23JG6457 保本浮动 1.3%~ 自有
收益型 2.75% 资金
公司厦门分行 涨）人民币
对公结构
性存款
兴业银行股份 保本浮动 1.5%~ 自有
结构性
存款 收益型 2.56% 资金
新港支行
利多多公
司稳利
上海浦东发展 保本浮动 1.30%~ 自有
期（3 个月
看涨网点 收益型 2.70% 资金
公司厦门分行
专属）人民
币对公结
构性存款
兴业银行股份 保本浮动 1.5%~ 自有
结构性
存款 收益型 2.52% 资金
新港支行
兴业银行股份 保本浮动 1.5%~ 自有
结构性
存款 收益型 2.45% 资金
海沧支行
兴业银行股份 保本浮动 1.8%~ 自有
结构性
存款 收益型 2.5% 资金
海沧支行
证券代码：002790 证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-069
利多多公
司稳利
上海浦东发展 1.55%~ 自有
期（6 个月 保本浮动
早鸟款）人 收益型 2.8% 资金
公司厦门分行
民币对公
结构性存
款
兴业银行股份 1.8%~ 自有
结构性存 保本浮动
款 收益型 2.5% 资金
海沧支行
截至本公告日，公司及全资子公司使用部分自有资金进行现金管理尚未到
期金额为人民币 53,500 万元（含本次），未超过公司第四届董事会第十二次会议
批准的使用部分自有资金进行现金管理的额度。
六、备查文件
《厦门瑞尔特卫浴科技股份有限公司第四届董事会第十二次会议决议》；
特此公告。
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