江苏通润装备科技股份有限公司
关于正泰集团财务有限公司 2023 年半年度风险持续评估报
告
根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与
关联交易（2023 年修订）》的要求，江苏通润装备科技股份有限公司
（以下简称“本公司”）通过查验正泰集团财务有限公司（以下简称
“正泰财务公司”）的《金融许可证》、《营业执照》等资料，并查
阅了包括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的正泰财务公司的
定期财务报表及其他相关资料，对其经营资质、业务和风险状况进行
了评估，具体情况报告如下：
一、正泰财务公司的基本情况
正泰财务公司于 2017 年 12 月 13 日取得《中国银监会浙江监管
局关于正泰集团财务有限公司开业的批复》（浙银监复〔2017〕396
号），正式获批允许开业。于同年 12 月 15 日取得营业执照，12 月
人恒玖大厦三楼 305 室，注册资本金 10 亿元人民币，股东单位 2 家，
其中正泰集团股份有限公司持股 51%，浙江正泰电器股份有限公司持
股 49%。
截至 2023 年 6 月 30 日，正泰财务公司的经营范围为：（一）对
成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
（二）协助成员单位实现交易款项的收付；（三）经批准的保险代理
业务；（四）对成员单位提供担保；（五）办理成员单位之间的委托
贷款；（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；（七）办理成员单位
之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（八）吸收成员
单位的存款；（九）对成员单位办理贷款及融资租赁；（十）从事同
业拆借。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活
动）
二、正泰财务公司内部控制的基本情况
（一）内部控制环境
正泰财务公司严格遵循金融行业的监管政策，持续提升内部控制
有效性。正泰财务公司建立了以股东会、董事会、监事会及高管层为
主体的公司治理架构，并在《正泰集团财务有限公司章程》（以下简
称“公司章程”）中明确规定了股东会、董事会、总经理及监事会的
职责，各治理主体职责边界清晰，符合独立运作、有效制衡原则。截
至 2023 年 6 月 30 日，正泰财务公司董事会下设战略与薪酬委员会、
风险控制委员会、审计委员会等专门委员会，负责对相关专项事务进
行评估审议。
正泰财务公司按照《公司章程》的规定及时召开董事会、监事会，
并审议讨论公司重大事项，充分发挥“三会”在公司治理体系中的作
用，及时研究和决策公司重大事项，确保公司规范运作和务实高效。
正泰财务公司高级管理层共由 3 人组成，分别包括总经理一名、
副总经理一名、总经理助理一名。现设有包括综合办公室、营业部、
公司业务部、计划财务部、风险管理部、合规部、内部审计部、信息
科技部在内 8 个职能部门。
正泰财务公司将合规经营放在首位，制定了相关内部控制制度，
建立了适应公司运营需求的信息管理系统，营造了审慎稳健的企业文
化。
（二）风险识别与评估
正泰财务公司通过加强内控及风险管理流程，以促进可持续发
展为宗旨，不断提高法律合规风险事前、事中和事后的管控力度和应
对能力，建立起了一套较为科学、健全、合理的内部控制体系，覆盖
各业务活动、管理活动及主要风险，并定期进行评估、完善，内部控
制管理责任制清晰明确。
正泰财务公司建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织
机构，业务部门作为内控合规的第一道防线，严格按照制度和流程开
展业务，风险管理部和合规部作为内控合规的第二道防线，切实做好
内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估，内部审计部作为内控合
规的第三道防线，积极对内控充分性和有效性进行审计并监督整改。
（三）控制活动
正泰财务公司制定有《资金账户管理办法》
《结算业务管理办法》
《重要空白凭证管理办法》等制度，按照公司流程和标准规范执行，
有效控制业务风险。结算业务方面，成员单位在正泰财务公司开设结
算账户，通过正泰财务公司核心业务系统实现资金结算，严格保障结
算的安全、快速，同时做好系统维护工作和应急演练，避免因系统故
障造成成员单位无法及时进行资金结算等问题，减少操作风险的产生；
成员单位存款业务方面，正泰财务公司遵循平等、自愿、公平和诚实
信用的原则，严格按照监管机构相关规定开展存款业务，保障成员单
位资金的安全，维护各当事人的合法权益。
正泰财务公司设立信贷审查委员会，遵循“贷前调查、贷中审查、
贷后检查”的操作原则，严格按照《信贷审查委员会工作规则》、
《流
动资金贷款管理办法》等制度开展信贷业务，业务制度和流程完备；
贷款划拨后，对贷款使用情况进行定期检查与监督，定期搜集财务报
表和数据，做好贷后跟踪工作，滚动评估信用状况，按季度进行资产
风险分类。
正泰财务公司制定有《投资决策委员会工作规则》、《固定收益
类有价证券投资业务管理办法》等制度规定，投资规模严格控制在国
家金融监督管理总局规定及董事会授权范围内。在决策程序上，业务
部门根据投资决策委员会所确定的投资类别及金额开展业务，业务开
展后，定期对持仓情况进行风险监控。
正泰财务公司软硬件设施和信息安全体系较为完善，由信息技术
部门对操作人员在其权限范围内按最小授权原则进行授权设置，运用
用户口令、证书、加密等技术措施保障系统安全。正泰财务公司通过
核心业务系统和集团成员单位开展结算、查询、转账等网上银行业务。
正泰财务公司设立了专门的内部审计部门，建立了科学可行、覆
盖全面的内部审计相关管理办法和操作规程，对各项业务活动进行持
续的内部审计和监督，定期对内控制度执行情况、业务活动的合规情
况进行监督检查。
（四）内部控制总体评价
正泰财务公司根据业务需要制定了相关的业务制度和流程，内
部控制制度完善，并得到有效执行，整体风险可控。
三、正泰财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至 2023 年 6 月 30 日，正泰财务公司资产总额为人民币 85.46
亿元，负债总额为人民币 73.20 亿元，2023 年上半年实现营业收入
人民币 0.46 亿元、税后净利润人民币 0.26 亿元。
（二）管理情况
自成立以来，正泰财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照
国家有关金融法律法规及财务公司章程规范经营行为，稳步推进开展
各项经营活动。加强风险管控，推进制度建设，持续优化业务流程。
强化流动性管控，在确保资金安全的前提下，优化资产配置结构。持
续提升金融服务能力，促进各项业务健康发展。截至 2023 年 6 月 30
日，正泰财务公司未发生违反《企业集团财务公司管理办法》等规定
的情形，未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管
理等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2023 年 6 月 30
日，正泰财务公司的各项监管指标均符合规定要求。主要监管指标具
体情况如下：
序号 指标 监管值 2023 年 6 月 30 日实际值
四、本公司在财务公司的存贷款情况
截至 2023 年 6 月 30 日，本公司（含纳入合并报表范围内的子公
司）在正泰财务公司的存款余额合计为 0.88 亿元；贷款余额合计为
币资金在外部银行的保证金金额），贷款余额合计为 3.03 亿元。
本公司在正泰财务公司存款的安全性和流动性良好，正泰财务公
司给本公司提供了良好的金融服务平台和信贷资金支持，未发生正泰
财务公司因现金及信贷头寸不足而延期支付的情况。本公司与正泰财
务公司之间发生的存贷款不会对公司正常生产经营产生不利影响。
五、风险评估意见
综上所述，正泰财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企
业法人营业执照》，自开业以来严格按照《企业集团财务公司管理办
法》的要求规范经营，且建立了较为完善的内部控制体系，可以较好
的控制风险。根据本公司对正泰财务公司风险管理的了解和评价，未
发现风险管理及会计报表的编制存在重大缺陷，本公司与正泰财务公
司之间发生的关联存贷款等金融业务风险可控。
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