证券简称: 南京银行 证券代码: 601009 编号: 2023-013
优先股简称：南银优 1 优先股代码：360019
南银优 2 360024
可转债简称：南银转债 可转债代码：113050
南京银行股份有限公司
公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
●公司第九届董事会第十七次会议于 2023 年 4 月 28 日审议通过了公司《2023 年第一季
度报告》。本次董事会会议应到董事 9 人，实到董事 9 人。
●公司第一季度财务会计报告未经审计。
●公司董事长胡升荣、行长及财务负责人朱钢、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中
财务信息的真实、准确、完整。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元人民币
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月 同比增减(%)
营业收入 12,953,215 12,276,579 5.51
归属于上市公司股东的净
利润
归属于上市公司股东的扣
除非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
净额
每股经营活动产生的现金
流量净额(元/股)
基本每股收益（元/股） 0.52 0.50 4.00
稀释每股收益（元/股） 0.46 0.43 6.98
加权平均净资产收益率
（%）
扣除非经常性损益后加权
平均净资产收益率(%)
总资产 2,148,464,490 2,059,483,739 4.32
归属于上市公司股东的所
有者权益
归属于上市公司普通股股
东的每股净资产(元/股)
普通股总股本 10,343,731 10,343,718 0.00
注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披
露》（2010 年修订）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元人民币
项目 2023 年 1-3 月
其他营业外收入和支出 -6,507
少数股东权益影响额 4,121
所得税影响额 68,460
资产处置收益 51
其他收益 -267,383
合计 -201,258
（三）主要会计数据和财务指标变动超过 30%的情况及原因
单位：千元人民币
项目名称 主要原因
拆出资金 9,050,917 -34.36 拆出资金规模减少
其他资产 7,845,018 41.76 应收结算款增加
应交税费 3,118,859 33.15 应交税金增加
少数股东权益 2,969,583 105.84 少数股东对子公司增资
手续费及佣金
收入
投资收益 5,740,736 84.27 金融资产投资收益上升
公允价值变动
-1,105,313 -288.19 交易性金融资产公允价值变动
收益
其他收益 267,383 37.28 其他收益增加
税金及附加 177,906 33.74 税金及附加增加
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如
总数 有）
前 10 名股东持股情况
质押、标记或冻
持股比 持有有限售条 结情况
股东名称 股东性质 持股数量
例(%) 件股份数量 股份状
数量
态
法国巴黎银行 境外法人 1,576,214,136 15.24 131,233,595 无 0
南京紫金投资集团有
国有法人 1,330,914,235 12.87 0 无 0
限责任公司
南京高科股份有限公 境内非国有法
司 人
江苏交通控股有限公
国有法人 1,033,985,455 9.99 999,874,667 无 0
司
江苏云杉资本管理有
国有法人 496,498,397 4.80 0 无 0
限公司
中国烟草总公司江苏
省公司（江苏省烟草公 国有法人 471,583,361 4.56 393,700,787 无 0
司）
幸福人寿保险股份有
国有法人 406,792,306 3.93 0 无 0
限公司－自有
中国证券金融股份有
国有法人 254,338,447 2.46 0 无 0
限公司
香港中央结算有限公
其他 208,841,090 2.02 0 无 0
司
紫金信托有限责任公
国有法人 112,465,858 1.09 0 无 0
司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
股份种类 数量
法国巴黎银行 1,444,980,541 人民币普通股 1,444,980,541
南京紫金投资集团有
限责任公司
南京高科股份有限公
司
江苏云杉资本管理有
限公司
幸福人寿保险股份有
限公司－自有
中国证券金融股份有
限公司
香港中央结算有限公
司
紫金信托有限责任公 112,465,858 人民币普通股 112,465,858
司
南京市国有资产投资
管理控股（集团）有限 107,438,552 人民币普通股 107,438,552
责任公司
法国巴黎银行－自有
资金
动提示性公告》，确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市场购买公司的股份为法国
巴黎银行持有。
上述股东关联关系或
一致行动的说明
责任公司全资子公司。
前 10 名股东及前 10 名
无限售股东参与融资
无
融券及转融通业务情
况说明（如有）
注：1.本报告中，南京高科股份有限公司和江苏交通控股有限公司的持股比例，直接舍尾保留两位小数。
方式合计增持公司股份 10,445,273 股，占公司报告期末总股本的 0.10%。报告期末，南京紫金投资集团有
限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计持有公司股份 1,443,380,093 股，占公司报告期末
总股本的 13.95%。
交易所交易系统以集中竞价交易方式，增持公司股份 39,074,602 股，占公司报告期末总股本的 0.38%。报
告期末，江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有公司股份
(二)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
南银优 1 单位:股
报告期末优先股股东总数 42
前 10 名优先股股东持股情况
质押、标记或
持有有限 冻结情况
股东 持股比例
股东名称 持股数量 售条件股
性质 （%） 股份
份数量 数量
状态
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
其他 14,700,000 30.00 0 无 0
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
中国银行股份有限公司上海市分行 其他 6,000,000 12.24 0 无 0
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝
其他 4,800,000 9.80 0 无 0
富投资 1 号集合资金信托计划
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗
其他 3,800,000 7.76 0 无 0
德资管卓远 1 号集合资产管理计划
光大永明资管－光大银行－光大永明资
其他 3,500,000 7.14 0 无 0
产聚优 1 号权益类资产管理产品
国泰君安证券资管－福通·日鑫 H14001
期人民币理财产品－国君资管 0638 定向 其他 3,000,000 6.12 0 无 0
资产管理合同
中航信托股份有限公司－中航信托·天玑
其他 3,000,000 6.12 0 无 0
共赢 2 号证券投资集合资金信托计划
中国银行股份有限公司 其他 2,000,000 4.08 0 无 0
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫
其他 2,000,000 4.08 0 无 0
优 3 号集合资产管理计划
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信
其他 1,200,000 2.45 0 无 0
托－禾享添利 1 号集合资金信托计划
上述股东关联关系或一致行动的说明 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动人关系。
南银优 2 单位:股
报告期末优先股股东总数 16
前 10 名优先股股东持股情况
质押、标记或
持有有限 冻结情况
股东 持股比例
股东名称 持股数量 售条件股
性质 （%） 股份
份数量 数量
状态
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝
其他 11,150,000 22.30 0 无 0
富投资 1 号集合资金信托计划
中航信托股份有限公司－中航信托·天玑
其他 10,300,000 20.60 0 无 0
共赢 2 号证券投资集合资金信托计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵
其他 6,100,000 12.20 0 无 0
活配置 5 号特定多个客户资产管理计划
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗
其他 5,200,000 10.40 0 无 0
德资管卓远 2 号集合资产管理计划
国泰君安证券资管－福通·日鑫 H14001
期人民币理财产品－国君资管 0638 定向 其他 2,600,000 5.20 0 无 0
资产管理合同
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫
其他 2,600,000 5.20 0 无 0
优集合资产管理计划
广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤投
其他 2,125,000 4.25 0 无 0
保盈 2 号集合资金信托计划
广发证券资管－工商银行－广发证券稳
其他 1,600,000 3.20 0 无 0
利 3 号集合资产管理计划
中银国际证券－中国银行－中银证券中
其他 1,500,000 3.00 0 无 0
国红－汇中 32 号集合资产管理计划
中国银行股份有限公司上海市分行 其他 1,300,000 2.60 0 无 0
上述股东关联关系或一致行动的说明 公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动人关系。
注：公司已发行优先股均为无限售条件优先股。
三、经营情况分析
型合力，巩固提升业绩，加快调优结构，守牢风险底线，积极发力旺季营销取得明显成效，
实现全年稳健开局。
一季度末，公司资产总额 21,484.64 亿元，较年初增加 889.81 亿元，增幅 4.32%；负债
总额 19,836.90 亿元，较年初增加 819.05 亿元，增幅 4.31%；存款总额 13,796.28 亿元，较
年初增加 1,415.97 亿元，增幅 11.44%；贷款总额 10,240.08 亿元，较年初增加 780.95 亿元，
增幅 8.26%。
一季度，公司实现营业收入 129.53 亿元，较上年同期增加 6.77 亿元，同比增幅 5.51%。
实现归属于上市公司股东的净利润 54.27 亿元，较上年同期增加 4.12 亿元，同比增幅 8.22%。
实现利息净收入 72.29 亿元，较上年同期增加 3.31 亿元，同比增幅 4.80%，占营业收入的
业收入中占比 44.19%,较上年同期上升 0.38 个百分点。基本每股收益 0.52 元，同比增幅 4.00%。
一季度，公司资产质量主要指标保持稳定，风险抵补能力较为充足。截至报告期末，公
司不良贷款率 0.90%，与年初持平；拨备覆盖率 392.36%，保持了较好的风险抵补能力。下阶
段，公司将强化信用风险政策执行，推进年度重点管控措施落地，深化信用风险排查与预警
的运用，不断提高风险管理前瞻性。坚持资产质量严管严控，加大风险资产处置力度，保持
资产质量继续平稳运行。
公司金融持续践行服务实体使命，出台《南京银行助力江苏经济运行率先整体好转二十
条举措》，为高质量发展添能蓄力，截至报告期末，对公贷款余额 7,504.97 亿元，较年初增
长 757.54 亿元。其中：制造业、绿色金融、普惠金融、涉农贷款分别较年初净增 42.93 亿元、
贸贷”等特色产品服务 120 余家客户；助力企业生态场景搭建，供应链金融服务近 700 家客
户；注重客户体验提升，中小企业端鑫 e 伴 3.0 尝鲜版面市，签约客户至 9.3 万户；大中型
企业端统筹云财资和银企互联功能优化，现金管理财资客户（集团）项目增至 678 个。科技
金融方面，赋能精准服务，“专精特新”中小企业合作客户数 3,838 户，科技型中小企业贷
款客户数近 7,500 户；聚力产品升级，“鑫 e 科企”累计申请客户数超 8,200 户，预授信金
额超 86 亿元。绿色金融方面，支持低碳经济，围绕“减污、降碳、扩绿”积极展业，并成功
获选纳入碳减排支持工具的金融机构；强化银政合作，落地江苏省内首笔“环保担”贷款业
务，3 笔“环保贷”业务；助力绿色项目，完成 50 亿元绿色金融债投放。同期积极通过绿色
债务融资工具、科创票据、资产担保债务融资工具等产品支持经济高质量发展。
公司坚定大零售战略，推进零售业务稳健发展。截至报告期末，零售客户 AUM(管理金融
资产规模)达到 6,740.92 亿元，较年初增长 531.44 亿元，增幅 8.56%。个人存款余额 3,874.06
亿元，较年初增长 640.80 亿元，增幅 19.82%，在各项存款中占比 28.08%,较年初上升 1.96
个百分点。零售贷款余额 2,735.11 亿元，较上年末增长 23.41 亿元。进一步丰富私行产品货
架，建立产品研发、产品销售、产品售后、产品运营闭环的经营模式，管理私钻客户金融资
产突破 2 千亿元。围绕 N Card 信用卡核心产品，深化全渠道、全产品、全客群体系建设，信
用卡累计发卡量达 208 万张。以“更流畅、更专业、更敏捷、更开放”为发展航向的南京银
行 App7.0 版本，全新迭代公司移动金融核心渠道服务体验，为客户带来更加专业化、综合化
的金融服务。正式上线个人养老金业务，实现账户开立、资金缴存、专享产品等多重功能，
并搭建个人养老金直销模式。南银法巴消费金融有限公司快速释放既有经营优势，稳步推动
创新模式落地，着力强化数字化技术建设，持续提升精益化管理水平，报告期末表内贷款余
额 93.77 亿元，较年初净增 53.77 亿元。
“百家网点”规划是公司发展普惠金融、服务实体经济、拓宽金融服务渠道的重要战略。
公司以“深耕南京地区、拓展苏南网点、适度发展苏中网点、实现苏北网点县域全覆盖、适
当限制省外网点”为总体原则，持续推进网点建设，不断增强发展质效，有效地提高了公司
金融服务的深度和广度。2022 年，公司在江苏省内新设 25 家支行，在省外新设 2 家支行，
共计 27 家支行。2023 年一季度，公司持续加强机构建设动能，实现 12 家支行获批开业，营
业网点总数增至 254 家，全面实现江苏省内县域网点全覆盖，为公司未来发展打开更大增量
空间。截至一季度末，27 家新设支行存款合计 365.63 亿元，贷款合计 355.81 亿元，给公司
的存贷款带来新的增长点。
四、重要事项进展情况
管分局关于南京银行响水支行开业的批复》，响水支行于 2023 年 1 月 12 日开业。
局关于南京银行南京板桥支行开业的批复》，南京板桥支行于 2023 年 1 月 19 日开业。
好市场准入事项报告，并于 2023 年 2 月 1 日开业。
管分局关于南京银行股份有限公司扬中翠竹路支行开业的批复》，扬中翠竹路支行于 2023 年
管分局关于南京银行股份有限公司宿迁湖滨新区支行开业的批复》，宿迁湖滨新区支行于 2023
年 2 月 8 日开业。
管分局关于南京银行股份有限公司海安星湖支行开业的批复》，海安星湖支行于 2023 年 2 月
管分局关于南京银行股份有限公司常州珠江支行开业的批复》，常州珠江支行于 2023 年 2 月
局关于南京银行股份有限公司南京杉湖西路支行开业的批复》，南京杉湖西路支行于 2023 年
港监管分局关于南京银行股份有限公司灌南支行开业的批复》，灌南支行于 2023 年 3 月 8 日
开业。
监管分局关于南京银行股份有限公司常州龙锦支行开业的批复》，常州龙锦支行于 2023 年 3
月 10 日开业。
意南京银行上海中原支行开业的批复》，上海中原支行于 2023 年 3 月 24 日开业。
监管分局关于南京银行盐城人民北路支行开业的批复》，盐城人民北路支行于 2023 年 3 月
五、补充财务数据
单位：千元人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产总额 2,148,464,490 2,059,483,739 1,748,946,747
资产结构
贷款总额 1,024,007,834 945,912,680 790,321,922
其中：企业贷款 750,496,954 674,743,076 552,040,389
零售贷款 273,510,880 271,169,604 238,281,533
贷款损失准备 36,132,141 33,825,585 28,741,359
负债总额 1,983,689,685 1,901,784,904 1,626,381,955
负债结构
存款总额 1,379,628,358 1,238,031,640 1,071,704,267
其中：企业活期存款 305,749,199 258,722,505 263,148,182
企业定期存款 683,949,757 655,476,375 566,500,131
储蓄活期存款 52,020,195 48,267,148 38,374,152
储蓄定期存款 335,385,475 275,058,562 202,046,986
其他 2,523,732 507,050 1,634,816
同业拆入 23,941,872 24,698,731 33,753,064
单位：千元人民币
五级分类
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常类 1,007,241,267 98.24 930,731,965 98.26
关注类 8,793,860 0.86 7,919,242 0.84
次级类 3,774,748 0.37 3,813,269 0.40
可疑类 1,706,186 0.17 1,384,694 0.15
损失类 3,727,926 0.36 3,318,057 0.35
总额 1,025,243,987 100.00 947,167,227 100.00
注：根据中国银保监会监管口径计算。
单位：%
正常类贷款迁徙率 0.39 0.78
关注类贷款迁徙率 21.68 54.11
次级类贷款迁徙率 37.30 58.46
可疑类贷款迁徙率 42.34 75.45
单位：千元人民币
项目 2023 年 3 月 31 日
注：资本构成信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn）。
主要指标（%）
期末 平均 期末 平均 期末 平均
总资产收益率 1.03 1.00 0.97 0.97 0.97 0.95
资本利润率 16.80 15.96 15.12 14.99 14.85 14.59
资本充足率 14.00 - 14.31 - 13.54 -
一级资本充足率 11.79 - 12.04 - 11.07 -
核心一级资本充足率 9.61 - 9.73 - 10.16 -
不良贷款率 0.90 0.90 0.90 0.91 0.91 0.91
拨备覆盖率 392.36 394.78 397.20 397.27 397.34 394.55
拨贷比 3.52 3.55 3.57 3.60 3.63 3.61
成本收入比 25.37 27.56 29.75 29.49 29.22 28.84
人民币 75.93 77.21 78.49 76.84 75.19 74.07
存贷款比例 外币 29.30 26.68 24.05 28.16 32.27 32.15
折人民币 74.39 75.42 76.44 75.11 73.77 72.55
人民币 87.20 91.54 95.88 77.63 59.38 55.35
流动性比例 外币 35.85 43.66 51.46 45.17 38.88 73.40
折人民币 86.13 90.37 94.61 76.74 58.86 55.42
拆借资金 拆入人民币 1.68 1.84 2.00 2.58 3.15 2.47
比例 拆出人民币 0.65 0.88 1.10 1.20 1.29 1.32
利息回收率 96.10 96.39 96.67 96.91 97.14 96.47
单一最大客户贷款比例 1.81 1.69 1.56 1.84 2.12 2.38
最大十家客户贷款比例 10.83 10.68 10.52 12.09 13.66 14.48
注：资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。
单位：千元人民币
项目
杠杆率（%） 6.14 6.19 5.57 5.52
一级资本净额 161,760,473 156,017,073 133,658,846 129,170,609
调整后的表内外资产
余额
注：杠杆率相关信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn）。
单位：千元人民币
项目 2023 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 227,326,440
现金净流出量 96,494,833
流动性覆盖率（%） 235.58
单位：千元人民币
项目 2023 年 3 月 31 日
可用的稳定资金 1,222,941,636
所需的稳定资金 1,090,390,334
净稳定资金比例（%） 112.16
七、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
南京银行股份有限公司董事会
合并资产负债表
单位名称：南京银行股份有限公司 单位：千元人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 115,773,742 114,473,943
存放同业款项 18,590,455 23,698,897
拆出资金 9,050,917 13,788,191
衍生金融资产 5,225,815 6,985,843
买入返售金融资产 54,694,126 52,627,697
发放贷款和垫款 990,995,543 914,911,172
金融投资：
交易性金融资产 435,430,499 402,350,741
债权投资 318,399,167 341,734,845
其他债权投资 163,852,067 155,977,730
其他权益工具投资 1,819,211 1,801,896
长期股权投资 7,751,138 7,513,996
投资性房地产 11,151 11,449
固定资产 7,200,414 7,213,896
在建工程 2,711,252 2,156,469
使用权资产 1,240,751 1,257,817
无形资产 570,598 611,470
商誉 210,050 210,050
递延所得税资产 7,092,576 6,623,690
其他资产 7,845,018 5,533,947
资产总计 2,148,464,490 2,059,483,739
负债及股东权益
负债:
向中央银行借款 140,632,862 129,736,792
同业及其他金融机构存放款项 174,406,126 178,751,596
拆入资金 24,094,376 24,847,751
交易性金融负债 240,417 262,487
衍生金融负债 5,113,934 7,003,584
卖出回购金融资产款 45,461,024 50,039,051
吸收存款 1,404,075,260 1,261,132,423
应付职工薪酬 6,826,607 7,362,764
应交税费 3,118,859 2,342,280
应付债券 170,639,399 230,766,406
租赁负债 1,178,067 1,205,349
预计负债 988,267 1,248,731
其他负债 6,914,487 7,085,690
负债合计 1,983,689,685 1,901,784,904
股东权益:
股本 10,343,731 10,343,718
其他权益工具 31,571,974 31,571,987
其中：优先股 9,849,813 9,849,813
永续债 19,997,811 19,997,811
资本公积 26,456,404 26,455,733
其他综合收益 (707,771) (829,319)
盈余公积 10,128,129 10,128,129
一般风险准备 20,118,613 20,070,178
未分配利润 63,894,142 58,515,766
归属于母公司股东权益合计 161,805,222 156,256,192
少数股东权益 2,969,583 1,442,643
股东权益合计 164,774,805 157,698,835
负债及股东权益总计 2,148,464,490 2,059,483,739
法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人
胡升荣 朱钢 朱晓洁
合并利润表
单位名称:南京银行股份有限公司 单位：千元人民币
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月
一、营业收入 12,953,215 12,276,579
利息净收入 7,229,243 6,898,254
利息收入 18,912,018 16,708,189
利息支出 (11,682,775) (9,809,935)
手续费及佣金净收入 1,147,388 1,987,963
手续费及佣金收入 1,273,724 2,112,587
手续费及佣金支出 (126,336) (124,624)
投资收益 5,740,736 3,115,390
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 235,020 226,858
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 172,207 18,748
公允价值变动收益 (1,105,313) 587,324
汇兑收益 (397,941) (566,112)
其他业务收入 71,770 58,995
其他收益 267,383 194,768
资产处置收益 (51) (3)
二、营业支出 (6,448,904) (6,323,222)
税金及附加 (177,906) (133,021)
业务及管理费 (3,285,743) (2,919,648)
信用减值损失 (2,964,828) (3,243,554)
其他资产减值损失 9,488 -
其他业务成本 (29,915) (26,999)
三、营业利润 6,504,311 5,953,357
加:营业外收入 13,533 1,408
减:营业外支出 (7,026) (18,335)
四、利润总额 6,510,818 5,936,430
减:所得税费用 (1,042,519) (903,681)
五、净利润 5,468,299 5,032,749
按经营持续性分类
持续经营净利润 5,468,299 5,032,749
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润 5,426,811 5,014,591
少数股东损益 41,488 18,158
六、其他综合收益的税后净额 121,548 (541,353)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 121,548 (541,353)
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 12,987 (162,134)
—其他权益工具投资公允价值变动 12,987 (162,134)
（二）将重分类进损益的其他综合收益 108,561 (379,219)
—权益法下可转损益的其他综合收益 2,122 (15,546)
—其他债权投资公允价值变动 55,898 (507,523)
—其他债权投资信用减值准备 50,541 143,850
七、综合收益总额 5,589,847 4,491,396
（一）归属于母公司股东的综合收益总额 5,548,359 4,473,238
（二）归属于少数股东的综合收益总额 41,488 18,158
八、每股收益（人民币元/股）
（一）基本每股收益 0.52 0.50
（二）稀释每股收益 0.46 0.43
法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人
胡升荣 朱钢 朱晓洁
合并现金流量表
单位名称：南京银行股份有限公司 单位：千元人民币
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款和同业存放款项净增加额 136,858,510 137,443,897
向中央银行借款净增加额 10,650,715 4,992,392
收取利息、手续费及佣金的现金 23,200,952 21,524,409
收到其他与经营活动有关的现金 545,963 621,213
经营活动现金流入小计 171,256,140 164,581,911
发放贷款和垫款净增加额 (78,682,063) (84,770,350)
存放中央银行和同业款项净增加额 (7,490,749) (6,811,640)
向其他金融机构拆入资金净减少额 (2,687,873) (71,551,072)
支付利息、手续费及佣金的现金 (8,712,120) (6,474,893)
支付给职工以及为职工支付的现金 (2,901,937) (2,647,729)
支付的各项税费 (2,037,976) (1,608,053)
支付其他与经营活动有关的现金 (4,082,001) (3,648,650)
经营活动现金流出小计 (106,594,719) (177,512,387)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 64,661,421 (12,930,476)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 435,026,040 323,257,668
取得投资收益收到的现金 819,883 1,689,072
收到其他与投资活动有关的现金 262 -
投资活动现金流入小计 435,846,185 324,946,740
投资支付的现金 (450,835,027) (342,322,469)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (759,839) (285,844)
投资活动现金流出小计 (451,594,866) (342,608,313)
投资活动使用的现金流量净额 (15,748,681) (17,661,573)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 1,486,000 -
发行债券所收到的现金 9,438,162 73,333,373
筹资活动现金流入小计 10,924,162 73,333,373
偿还债务支付的现金 (70,170,000) (22,494,916)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (744,119) (433,437)
偿付租赁负债支付的现金 (114,853) (96,490)
筹资活动现金流出小计 (71,028,972) (23,024,843)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 (60,104,810) 50,308,530
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (100,098) (57,876)
五、现金及现金等价物净增加（减少）额 (11,292,168) 19,658,605
加：期初现金及现金等价物余额 43,289,928 24,135,802
六、期末现金及现金等价物余额 31,997,760 43,794,407
法定代表人 行长及财务负责人 财务机构负责人
胡升荣 朱钢 朱晓洁
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