股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2023-017
交通银行股份有限公司
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本
公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连
带的法律责任。
? 本行第十届董事会第七次会议于 2023 年 4 月 28 日审议批准了本行及附
属公司（“本集团”）2023 年第一季度报告。
? 本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人刘珺先生及会计机构负责
人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 本季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
本集团于 2023 年 1 月 1 日起执行财政部于 2020 年 12 月修订发布的《企
业会计准则第 25 号—保险合同》
（以下简称“新保险合同准则”）。新保险合同准
则修订的方面主要包括：1.调整保险服务收入确认准则；2.修订保险合同负债计
量方法。本项会计政策变更未对本公司的财务状况及经营成果产生重大影响。根
据新准则的衔接规定，本集团对财务报告进行了追溯调整并按新保险合同准则要
求重新编制 2022 年各期财务报告，比较数据已根据追溯调整后的财务报告重新
列报。
截至 2023 年 3 月 31 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据
日 调整前 调整后 调整后
资产总额 13,654,273 12,992,419 12,991,571 5.10
客户贷款 1 7,681,405 7,296,155 7,294,965 5.30
负债总额 12,596,687 11,956,679 11,958,049 5.34
客户存款 1 8,498,740 7,949,072 7,949,072 6.91
股东权益（归属于母公司股东） 1,045,920 1,023,409 1,022,024 2.34
每股净资产（归属于母公司普通股
股东，人民币元）2 11.73 11.43 11.41 2.80
主要会计数据 2023 年 1-3 月
调整前 调整后 调整后
营业收入 67,079 73,608 63,578 5.51
净利润（归属于母公司股东） 24,633 23,336 23,320 5.63
扣除非经常性损益的净利润（归属
于母公司股东）3 24,445 23,248 23,232 5.22
经营活动产生的现金流量净额 132,977 101,621 101,621 30.86
基本每股收益（归属于母公司普通
股股东，人民币元）4 0.33 0.31 0.31 6.45
稀释每股收益（归属于母公司普通
股股东，人民币元）4 0.33 0.31 0.31 6.45
加权平均净资产收益率（年化，% 下降 0.21
）4 11.47 11.67 11.68 个百分点
注：
非经常性损益(2008)》要求计算。
披露》（2010 年修订）要求计算。
（二）非经常性损益项目
（人民币百万元）
处置固定资产、无形资产产生的损益 32 40
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允
(1) -
价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 225 81
非经常性损益的所得税影响 (65) (32)
少数股东权益影响额（税后） (3) (1)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 188 88
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
（除另有标明外，人民币百万元）
变动比例（%） 主要原因
经 营 活 动 现 金 净 流 入
经营活动产生的现金流量净额 132,977 30.86 313.56 亿元。主要是吸收存
款产生的现金流入大于发放
贷款产生的现金流出。
二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数342,987户，其中：A股311,999户，H股30,988
户。前十名股东持股情况见下表。
股东 比例 股份 质押/标记
股东名称 持股数量（股）
性质 (%) 类别 /冻结情况
中华人民共和国财政部 国家
香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14,135,636,613 19.03 H股 无
全国社会保障基金理事会 国家
香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 7,707,048,202 10.38 H股 未知
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,891,651,202 2.55 A股 无
首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.68 A股 无
香港中央结算有限公司 境外法人 1,164,402,559 1.57 A股 无
上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808,145,417 1.09 A股 无
云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745,305,404 1.00 A股 无
一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.89 A股 无
注：
册及股东向本行提供的资料。
东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获
得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
金会还持有本行H股616,814,000股，系通过管理人间接持有（含港股通）
。报告期末，社保基金会持有本行
A股和H股共计12,155,302,900股，占本行已发行普通股股份总数的16.37%。
记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的
H 股股份 249,218,915 股、7,027,777,777 股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的
H 股股份 13,886,417,698 股、1,405,555,555 股。
（中国银
监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权
委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算
有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股
权管理暂行办法》规定的一致行动人。
（二）优先股股东总数及持股情况
股股东总数 90 户。前十名股东持股情况见下表。
股东 比例 股份类 质押/标记/
股东名称 持股数量（股）
性质 （%） 别 冻结情况
境内优
中国移动通信集团有限公司 国有法人 100,000,000 22.22 无
先股
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝 境内优
其他 48,910,000 10.87 无
富投资1号集合资金信托计划 先股
建信信托有限责任公司－“乾元－日新 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
月异”开放式理财产品单一资金信托 先股
博时基金－工商银行－博时－工行－灵 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
活配置5号特定多个客户资产管理计划 先股
中航信托股份有限公司－中航信托·天 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 先股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有 境内优
其他 18,000,000 4.00 无
资金 先股
境内优
中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15,000,000 3.33 无
先股
中国人寿财产保险股份有限公司－传统 境内优
其他 15,000,000 3.33 无
－普通保险产品 先股
中信证券－邮储银行－中信证券星辰28 境内优
其他 14,000,000 3.11 无
号集合资产管理计划 先股
中国平安财产保险股份有限公司－传统 境内优
其他 13,800,000 3.07 无
－普通保险产品 先股
注：
十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
一致行动人。
三、管理层讨论与分析
大精神和中央经济工作会议精神，加大支持实体经济力度，推进交行“十四五”
规划实施，主体指标表现符合预期，业务发展基础持续夯实，整体实现平稳开局。
报告期末，本集团资产总额 136,542.73 亿元，较上年末增长 5.10%；负债总额
亿元，较上年末增长 2.34%。2023 年 1-3 月，实现营业收入 670.79 亿元，同比
增长 5.51%；实现净利润（归属于母公司股东）246.33 亿元，同比增长 5.63%；
年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.75%和 11.47%，同比
分别下降 0.03 个百分点和 0.21 个百分点。
（一）利润表主要项目分析
降幅 4.40%；在营业收入中的占比 60.60%，同比下降 6.28 个百分点。
收益率同比下降，一是资产端受 LPR 多次下调、持续让利实体经济及存量贷款重
定价等多重因素影响，贷款收益率同比下降较多。二是负债端存款继续呈现“定
期化”的趋势，同时受前期美元加息等因素影响，同业负债成本同比上升，计息
负债成本率整体上行。
点。手续费及佣金净收入同比下降，主要是受资本市场波动、减费让利以及业务
结构调整等因素影响，代销类收入、理财业务收入和投资银行收入较去年同期有
所减少。
增幅 7.17%；本集团成本收入比 29.83%，同比上升 0.46 个百分点。
增幅 0.34%,其中贷款信用减值损失 138.40 亿元，同比减少 6.24 亿元，降幅 4.31%。
随着一系列稳增长政策落地，当前经济复苏基础持续夯实，但外部环境仍然具有
较多不确定性，本集团持续监控风险形势重点及走向，加强风险识别，完善精准
计量，合理充分计提拨备，具有充足的风险抵御和损失吸收能力。
（二）资产负债表主要项目分析
报告期末，客户贷款余额76,814.05亿元，较上年末增加3,864.40亿元，增
幅5.30%。其中，公司类贷款余额50,803.07亿元，较上年末增加3,689.54亿元，
增幅7.83%；个人贷款余额23,878.50亿元，较上年末增加225.33亿元，增幅0.95%；
票据贴现余额2,132.48亿元，较上年末减少50.47亿元，降幅2.31%。
报告期末，客户存款余额84,987.40亿元，较上年末增加5,496.68亿元，增
幅6.91%。其中，公司存款占比60.54%，较上年末下降0.82个百分点；个人存款
占比38.05%，较上年末上升0.87个百分点。活期存款占比34.44%，较上年末下降
报告期末，本集团金融投资净额 40,274.64 亿元，较上年末增加 722.57 亿
元，增幅 1.83%。
报告期末，本集团不良贷款余额 1,029.45 亿元，较上年末增加 44.19 亿元，
增幅 4.49%；不良贷款率 1.34%，较上年末下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率
百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款 关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款
款余额 款率(%) 余额 率(%) 款余额 款率(%) 余额 率(%)
公司类贷款 88,683 1.75 52,029 1.02 84,584 1.80 46,309 0.98
个人贷款 22,322 0.93 41,844 1.75 20,499 0.87 38,483 1.63
住房贷款 7,929 0.53 12,825 0.85 8,051 0.53 13,023 0.86
信用卡 12,811 2.70 23,306 4.92 10,808 2.26 20,122 4.21
个人经营类贷款 452 0.16 2,077 0.72 436 0.18 1,985 0.83
其他 1130 0.93 3,636 2.99 1,204 0.89 3,353 2.47
票据贴现 15 0.01 43 0.02 1 0.00 36 0.02
合计 111,020 1.45 93,916 1.22 105,084 1.44 84,828 1.16
按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
不良贷款 不良贷
贷款 占比(%) 不良贷款 贷款 占比(%) 不良贷款
率(%) 款率(%)
公司类贷款 5,080,307 66.13 81,021 1.59 4,711,353 64.58 78,487 1.67
个人贷款 2,387,850 31.09 21,881 0.92 2,365,317 32.43 20,003 0.85
住房贷款 1,505,403 19.60 7,107 0.47 1,512,648 20.74 6,731 0.44
信用卡 474,009 6.17 10,491 2.21 477,746 6.55 9,310 1.95
个人经营类贷款 286,851 3.73 1,804 0.63 239,271 3.28 1,716 0.72
其他 121,587 1.59 2,479 2.04 135,652 1.86 2,246 1.66
票据贴现 213,248 2.78 43 0.02 218,295 2.99 36 0.02
合计 7,681,405 100.00 102,945 1.34 7,294,965 100.00 98,526 1.35
报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末有所下降，逾期
贷款率和关注类贷款率较上年末略有上升。
四、财务报表
合并资产负债表
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 822,695 806,102
存放同业款项 196,654 155,435
拆出资金 505,632 478,353
衍生金融资产 57,294 69,687
买入返售金融资产 140,817 56,633
发放贷款和垫款 7,512,901 7,135,454
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,538,334 2,450,775
以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的金融投资
长期股权投资 8,803 8,750
投资性房地产 5,769 6,387
固定资产 195,334 190,670
在建工程 3,371 3,499
无形资产 3,872 3,952
递延所得税资产 40,854 39,512
其他资产 132,813 81,930
资产总计 13,654,273 12,991,571
负债：
向中央银行借款 455,742 403,080
同业及其他金融机构存放款项 1,017,359 1,078,593
拆入资金 480,295 424,608
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融负债
衍生金融负债 36,125 46,804
卖出回购金融资产款 47,219 128,613
客户存款 8,498,740 7,949,072
已发行存款证 1,225,749 1,092,366
应付职工薪酬 11,140 16,802
应交税费 10,771 8,748
预计负债 11,697 11,938
应付债券 554,761 530,861
递延所得税负债 2,110 1,786
其他负债 207,900 216,829
负债合计 12,596,687 11,958,049
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,790 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,838 129,838
资本公积 111,429 111,429
其他综合收益 (4,935) (4,069)
盈余公积 228,336 228,336
一般风险准备 144,638 144,541
未分配利润 317,399 292,734
归属于母公司股东权益合计 1,045,920 1,022,024
归属于普通股少数股东的权益 8,277 8,040
归属于少数股东其他权益工具
持有者的权益
归属于少数股东权益合计 11,666 11,498
股东权益合计 1,057,586 1,033,522
负债和股东权益总计 13,654,273 12,991,571
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
银行资产负债表
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 817,007 801,402
存放同业款项 148,840 116,342
拆出资金 647,003 621,740
衍生金融资产 53,580 65,871
买入返售金融资产 139,200 55,884
发放贷款和垫款 7,133,279 6,767,462
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,442,150 2,353,127
以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的金融投资
长期股权投资 90,632 90,579
投资性房地产 3,230 3,322
固定资产 46,321 47,541
在建工程 3,369 3,497
无形资产 3,659 3,732
递延所得税资产 37,620 36,248
其他资产 105,785 53,790
资产总计 12,847,874 12,223,700
负债：
向中央银行借款 455,714 403,035
同业及其他金融机构存放款项 1,022,908 1,086,191
拆入资金 311,026 282,675
以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融负债
衍生金融负债 42,803 54,805
卖出回购金融资产款 8,306 92,586
客户存款 8,181,810 7,644,612
已发行存款证 1,210,866 1,080,787
应付职工薪酬 10,327 15,389
应交税费 8,851 6,914
预计负债 11,523 11,772
应付债券 494,351 461,224
递延所得税负债 39 -
其他负债 79,979 88,518
负债合计 11,865,527 11,260,680
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,790 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,838 129,838
资本公积 111,227 111,227
其他综合收益 (5,924) (4,870)
盈余公积 224,330 224,330
一般风险准备 133,778 133,778
未分配利润 269,883 249,502
股东权益合计 982,347 963,020
负债和股东权益总计 12,847,874 12,223,700
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
合并利润表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 3 个月期间
一、营业收入 67,079 63,578
利息净收入 40,648 42,519
利息收入 112,010 99,665
利息支出 (71,362) (57,146)
手续费及佣金净收入 12,685 13,739
手续费及佣金收入 13,774 14,940
手续费及佣金支出 (1,089) (1,201)
投资收益 5,947 2,640
其中：对联营及合营企业
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认 15 -
产生的收益
其他收益 134 15
公允价值变动净收益/(损失) 3,067 (1,472)
汇兑及汇率产品净(损失)/收益 (789) 1,068
其他业务收入 5,167 5,012
资产处置收益 220 57
二、营业支出 (40,804) (38,431)
税金及附加 (740) (725)
业务及管理费 (20,012) (18,674)
信用减值损失 (15,398) (15,419)
其他资产减值损失（计提）/转回 (72) 2
其他业务成本 (4,582) (3,615)
三、营业利润 26,275 25,147
加：营业外收入 90 109
减：营业外支出 37 (122)
四、利润总额 26,402 25,134
减：所得税费用 (1,451) (1,821)
五、净利润 24,951 23,313
按经营持续性分类：
持续经营净利润 24,951 23,313
终止经营净利润 - -
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润 24,633 23,320
少数股东损益 318 (7)
六、其他综合收益的税后净额 (811) (3,716)
归属于母公司股东的其他综 (1,055) (3,763)
合收益的税后净额
以后会计期间不能重分类进
损益的项目：
重新计量设定受益计划变动额 (1) (10)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的 450 32
权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
(114) 12
价值变动
其他 (11) 14
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目：
以公允价值计量且其变动 626 (3,973)
计入其他综合收益的债务工
具投资公允价值变动
以公允价值计量且其变动 (116) 181
计入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备
现金流量套期储备 (119) 578
外币财务报表折算差额 (1,731) (693)
其他 (39) 96
归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额
七、综合收益总额 24,140 19,597
归属于母公司股东的综合收益 23,578 19,557
归属于少数股东的综合收益 562 40
八、每股收益
（一）基本每股收益(人民币元) 0.33 0.31
（二）稀释每股收益(人民币元) 0.33 0.31
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
银行利润表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 3 个月期间
一、营业收入 55,320 57,106
利息净收入 38,885 39,884
利息收入 106,049 95,429
利息支出 (67,164) (55,545)
手续费及佣金净收入 11,392 12,412
手续费及佣金收入 12,221 13,311
手续费及佣金支出 (829) (899)
投资收益 3,914 2,147
其中：对联营及合营企业
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认 4 -
产生的收益
其他收益 47 12
公允价值变动净收益 774 401
汇兑及汇率产品净(损失)/收益 (532) 852
其他业务收入 808 1,358
资产处置收益 32 40
二、营业支出 (34,938) (33,866)
税金及附加 (688) (665)
业务及管理费 (19,050) (17,978)
信用减值损失 (14,885) (14,643)
其他资产减值损失转回 2 2
其他业务成本 (317) (582)
三、营业利润 20,382 23,240
加：营业外收入 82 101
减：营业外支出 38 (121)
四、利润总额 20,502 23,220
减：所得税费用 (121) (1,505)
五、净利润 20,381 21,715
按经营持续性分类：
持续经营净利润 20,381 21,715
终止经营净利润 - -
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润 20,381 21,715
少数股东损益 - -
六、其他综合收益的税后净额 (1,054) (2,566)
以后会计期间不能重分类进
损益的项目：
重新计量设定受益计划变动额 (1) (10)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的 30 (314)
权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
(114) 12
价值变动
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目：
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工 53 (2,194)
具投资公允价值变动
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备 (103) 172
现金流量套期储备 (7) 121
外币财务报表折算差额 (912) (378)
其他 - 25
七、综合收益总额 19,327 19,149
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
合并现金流量表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023年1-3月 2022 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额 54,440 39,094
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净减少额
收取的利息、手续费及佣金的现金 97,488 91,556
拆入资金净增加额 60,689 -
卖出回购金融资产款净增加额 - 6,536
收到其他与经营活动有关的现金 18,466 35,819
经营活动现金流入小计 903,082 751,633
发放贷款和垫款净增加额 (397,612) (377,766)
存放中央银行和同业款项净增加额 (7,058) (21,968)
拆出资金净增加额 (31,680) (67,007)
拆入资金净减少额 - (30,772)
买入返售金融资产净增加额 (84,315) (64,657)
卖出回购金融资产款净减少额 (80,820) -
支付的利息、手续费及佣金的现金 (63,624) (50,773)
支付给职工以及为职工支付的现金 (14,094) (14,303)
支付的各项税费 (6,402) (6,684)
支付其他与经营活动有关的现金 (84,500) (16,082)
经营活动现金流出小计 (770,105) (650,012)
经营活动产生的现金流量净额 132,977 101,621
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 172,347 161,367
取得投资收益收到的现金 19,977 16,907
处置固定资产、无形资产和 2,237 1,985
其他长期资产收回的现金
投资活动现金流入小计 194,561 180,259
投资支付的现金 (284,180) (247,803)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(12,078) (4,767)
产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现
- (1,550)
金净额
投资活动现金流出小计 (296,258) (254,120)
投资活动使用的现金流量净额 (101,697) (73,861)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 47,393 36,644
筹资活动现金流入小计 47,393 36,644
偿还应付债券支付的现金 (23,468) (20,164)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,421) (1,278)
其中：向少数股东分配股利及债息 (65) (59)
偿还租赁负债支付的现金 (648) (583)
筹资活动现金流出小计 (26,537) (22,025)
筹资活动产生的现金流量净额 20,856 14,619
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (1,018) (843)
五、现金及现金等价物净增加额 51,118 41,536
加：期初现金及现金等价物余额 248,803 194,308
六、期末现金及现金等价物余额 299,921 235,844
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
银行现金流量表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023年1-3月 2022 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额 54,457 39,085
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净减少额
收取的利息、手续费及佣金的现金 92,685 87,523
拆入资金净增加额 31,567 -
卖出回购金融资产款净增加额 - 3,700
收到其他与经营活动有关的现金 9,695 17,932
经营活动现金流入小计 842,980 723,555
发放贷款和垫款净增加额 (382,551) (361,051)
存放中央银行和同业款项净增加额 (8,482) (22,286)
拆出资金净增加额 (28,913) (90,267)
拆入资金净减少额 - (21,019)
买入返售金融资产净增加额 (83,446) (65,505)
卖出回购金融资产款净减少额 (84,106) -
支付的利息、手续费及佣金的现金 (60,399) (49,343)
支付给职工以及为职工支付的现金 (12,677) (12,878)
支付的各项税费 (4,848) (4,695)
支付其他与经营活动有关的现金 (81,217) (12,347)
经营活动现金流出小计 (746,639) (639,391)
经营活动产生的现金流量净额 96,341 84,164
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 157,251 122,153
取得投资收益收到的现金 17,758 15,391
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金
投资活动现金流入小计 175,246 137,628
投资支付的现金 (259,937) (211,842)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(620) (395)
产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现
- (5,000)
金净额
投资活动现金流出小计 (260,557) (217,237)
投资活动使用的现金流量净额 (85,311) (79,609)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 40,287 36,270
筹资活动现金流入小计 40,287 36,270
偿还应付债券支付的现金 (8,533) (9,429)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (1,416) (224)
偿还租赁负债支付的现金 (599) (617)
筹资活动现金流出小计 (10,548) (10,270)
筹资活动产生的现金流量净额 29,739 26,000
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (657) (667)
五、现金及现金等价物净增加额 40,112 29,888
加：期初现金及现金等价物余额 213,750 161,286
六、期末现金及现金等价物余额 253,862 191,174
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
五、资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率
（一）资本充足率
本集团遵照银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量
资本充足率。自 2014 年银保监会首次核准使用资本管理高级方法以来，本行按
监管要求稳步推进高级方法的实施和深化应用，2018 年经银保监会核准，结束
资本管理高级方法并行期并扩大实施范围。根据 2021 年人民银行、银保监会《系
统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，本集团附加资本要求为 0.75%。
报告期末，本集团资本充足率 14.79%，一级资本充足率 12.07%，核心一级
资本充足率 10.03%，均满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 863,300 721,296 840,164 701,902
一级资本净额 1,039,682 896,086 1,016,644 876,692
资本净额 1,273,904 1,125,833 1,250,317 1,104,732
核心一级资本充足率（%） 10.03 9.36 10.06 9.40
一级资本充足率（%） 12.07 11.63 12.18 11.74
资本充足率（%） 14.79 14.61 14.97 14.80
注：
风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆
盖的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。
（二）杠杆率
本集团依据银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。根
据 2021 年人民银行、银保监会《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，
本集团附加杠杆率要求为 0.375%。报告期末，集团杠杆率 6.94%，满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
一级资本净额 1,039,682 1,016,644 993,562 970,873
调整后的表内外
资产余额
杠杆率 (%) 6.94 7.08 7.09 7.05
（三）流动性覆盖率
根据《商业银行流动性风险管理办法》要求，资产规模不小于人民币2,000
亿元的商业银行应当持续达到流动性覆盖率不低于100%的最低监管标准。
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性
覆盖率的季度日均值。本集团2023年第一季度流动性覆盖率日均值为123.06%（本
季度计算该平均值所依据的每日数值的个数为90个），较上季度上升1.06个百分
点，主要是由于合格优质流动性资产增加。第一季度流动性覆盖率及各明细项目
的平均值如下表所示：
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
现金流出
与衍生产品及其他抵（质）押品要求相 1,173,886 1,157,402
关的现金流出
与抵（质）押债务工具融资流失相关的 630 630
现金流出
现金流入
调整后数值
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