齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-020
可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2023 年 4 月 27 日召开第八届董事会第三十一次会议，审议通过了 2023 年第一
季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高
永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及
控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
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一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上年同期增
项目 本报告期
减变动幅度(%)
营业收入 2,863,803 8.72
净利润 1,021,617 12.24
归属于上市公司股东的净利润 1,015,366 12.33
归属于上市公司股东的扣除非经常
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 11,401,642 375.99
基本每股收益（元/股） 0.20 17.65
稀释每股收益（元/股） 0.19 11.76
扣除非经常性损益后的基本每股收
益（元/股）
加权平均净资产收益率（%）
（年化） 12.12 提高 0.58 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净
资产收益率（%）（年化）
本报告期末比上
项目 本报告期末 上年度末 年度末增减变动
幅度(%)
总资产 529,015,457 506,013,306 4.55
归属于上市公司股东的所有者权益 36,296,428 35,302,409 2.82
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额
政府奖励及补助 53,188
资产处置损益 -1,220
久悬款项收入 647
除上述各项之外的其他营业外收支净额 -701
非经常性损益合计 51,914
减：所得税影响额 12,979
少数股东损益影响额（税后） 622
非经常性损益净额 38,313
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008
年修订）的规定计算。
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(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元 币种：人民币
项目 本报告期 上年同期 变动比例（%） 主要原因
主要是客户存款和同业存放
经营活动产生的
现金流量净额
加较多
二、 经营情况分析
持“守正奋发、转型创新、稳健合规、严管精治”的经营方针，提升服务实体经济质效，夯
实高质量发展基础，加快推进转型创新，经营业绩持续向好。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 5,290.15 亿元，较上年末增加 230.02 亿
元，增长 4.55%；贷款总额 2,742.51 亿元，较上年末增加 169.90 亿元，增长 6.60%，占资产
总额比例 51.84%，
较上年末提升 1.00 个百分点。
负债总额 4,924.26 亿元，较上年末增加 220.02
亿元，增长 4.68%；存款总额 3,768.98 亿元，较上年末增加 272.48 亿元，增长 7.79%，占负
债总额比例 76.54%，较上年末提升 2.21 个百分点。
盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入 28.64 亿元，同比增长 8.72%，其中
利息净收入 22.04 亿元，同比增长 12.73%；实现净利润 10.22 亿元，同比增长 12.24%；基
本每股收益 0.20 元，同比增长 17.65%；加权平均净资产收益率（年化）12.12%，同比提高
资产质量平稳向好。报告期末，本行不良贷款率 1.28%，较上年末下降 0.01 个百分点；
关注类贷款占比 1.64%，较上年末下降 0.07 个百分点；拨备覆盖率 284.84%，较上年末提高
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度
(%)
资产总额 529,015,457 506,013,306 4.55
贷款总额 274,251,157 257,261,568 6.60
其中：公司贷款 185,121,386 172,580,416 7.27
个人贷款 78,968,169 74,799,178 5.57
票据贴现 10,161,602 9,881,974 2.83
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贷款损失准备 9,981,878 9,327,864 7.01
负债总额 492,426,002 470,424,121 4.68
存款总额 376,898,092 349,649,963 7.79
其中：公司存款 198,966,443 186,582,453 6.64
个人存款 177,931,649 163,067,510 9.12
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
不良贷款率 1.28 1.29 -0.01
拨备覆盖率 284.84 281.06 3.78
拨贷比 3.64 3.63 0.01
单一最大客户贷款比率 4.35 4.43 -0.08
最大十家客户贷款比率 25.05 24.65 0.40
存贷比 56.76 58.36 -1.60
流动性比例 80.66 79.64 1.02
成本收入比 26.51 26.46 0.05
净利差 1.80 1.87 -0.07
净息差 1.88 1.96 -0.08
资产利润率（年化） 0.79 0.77 0.02
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体
计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会
关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
（10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
核心一级资本 30,972,174 29,959,617 1,012,557
核心一级资本扣除项目 518,350 505,683 12,667
核心一级资本净额 30,453,824 29,453,934 999,890
其他一级资本 5,522,052 5,520,106 1,946
其他一级资本扣除项目 0 0 0
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一级资本净额 35,975,876 34,974,040 1,001,836
二级资本 9,752,983 9,612,771 140,212
二级资本扣除项目 0 0 0
资本净额 45,728,859 44,586,811 1,142,048
风险加权资产总额 319,424,225 308,060,754 11,363,471
其中：信用风险加权资产 300,297,034 289,255,089 11,041,945
市场风险加权资产 897,759 576,233 321,526
操作风险加权资产 18,229,432 18,229,432 0
核心一级资本充足率（%） 9.53 9.56 -0.03
一级资本充足率（%） 11.26 11.35 -0.09
资本充足率（%） 14.32 14.47 -0.15
注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。
(四)杠杆率情况
单位：千元 币种：人民币
项目
一级资本净额 35,975,876 34,974,040 33,448,500 32,721,927
调整后的表内外资产余额 613,508,148 594,931,276 578,353,705 556,338,343
杠杆率（%） 5.86 5.88 5.78 5.88
注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。
(五)净稳定资金比例情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日
可用的稳定资金 380,567,484 362,472,901 343,446,701
所需的稳定资金 250,683,302 243,140,034 242,347,009
净稳定资金比例（%） 151.81 149.08 141.72
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 82,778,704 86,775,597 67,696,069
未来 30 天现金净流出量 37,958,695 31,240,600 35,011,840
流动性覆盖率（%） 218.08 277.77 193.35
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
本报告期末 上年度末
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类贷款 266,253,206 97.08 249,539,492 97.00
关注类贷款 4,493,614 1.64 4,403,294 1.71
不良贷款 3,504,337 1.28 3,318,782 1.29
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次级类贷款 1,414,493 0.51 1,954,210 0.76
可疑类贷款 1,332,625 0.49 1,033,680 0.40
损失类贷款 757,219 0.28 330,892 0.13
合计 274,251,157 100.00 257,261,568 100.00
四、 股东信息
单位：股
报告期末普通股股 报告期末表决权恢复的优
东总数 先股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持股比 持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股数量
例(%) 件股份数量 股份状态 数量
澳洲联邦银行 境外法人 741,374,358 16.18 737,124,358 无 0
济南市国有资产运营有
国有法人 425,139,000 9.28 422,500,000 无 0
限公司
兖矿能源集团股份有限
国有法人 359,576,000 7.85 357,320,000 无 0
公司
济南城市建设投资集团
国有法人 261,331,985 5.70 259,708,785 无 0
有限公司
境内非国
重庆华宇集团有限公司 256,330,342 5.60 254,795,642 质押 127,000,000
有法人
济南西城置业有限公司 国有法人 183,170,000 4.00 183,170,000 无 0
济钢集团有限公司 国有法人 169,800,000 3.71 0 无 0
济南西城投资发展有限
国有法人 153,535,058 3.35 0 无 0
公司
中国重型汽车集团有限
国有法人 129,314,059 2.82 0 无 0
公司
济南市经济开发投资有
国有法人 115,313,957 2.52 0 冻结 75,000,000
限公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称
股的数量 股份种类 数量
济钢集团有限公司 169,800,000 人民币普通股 169,800,000
济南西城投资发展有限公司 153,535,058 人民币普通股 153,535,058
中国重型汽车集团有限公司 129,314,059 人民币普通股 129,314,059
济南市经济开发投资有限公司 115,313,957 人民币普通股 115,313,957
山东融鑫投资股份有限公司 75,712,800 人民币普通股 75,712,800
山东建邦投资管理有限公司 75,000,000 人民币普通股 75,000,000
济宁市兖州区惠民城建投资有限公司 51,280,000 人民币普通股 51,280,000
香港中央结算有限公司 44,569,521 人民币普通股 44,569,521
华盛江泉集团有限公司 40,000,000 人民币普通股 40,000,000
山东三庆置业有限公司 37,317,362 人民币普通股 37,317,362
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济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司、
济南市经济开发投资有限公司同受济南城市投资集团有限公司控
上述股东关联关系或一致行动的说明
制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南
城市建设集团有限公司控制。
济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保
证券账户持有本行股票 132,535,900 股，占总股本比例 2.89%；山
东融鑫投资股份有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参 易担保证券账户持有本行股票 42,779,900 股，
占总股本比例 0.93%；
与融资融券及转融通业务情况说明 山东三庆置业有限公司通过中信建投证券股份有限公司客户信用
交易担保证券账户持有本行股票 20,249,663 股，占总股本比例
资融券、转融通业务情况。
注：澳洲联邦银行持有本行 741,374,358 股，其中 4,250,000 股代理于香港中央结算有限公司名下。
五、 其他提醒事项
经本行 2023 年第一次临时股东大会审议通过，本行发行的可转换公司债券“齐鲁转债”
的转股价格调整为 5.68 元/股，修正后的转股价格自 2023 年 2 月 6 日起生效。
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六、 季度财务报表
合并资产负债表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 33,774,180 37,935,349
货币资金
结算备付金
存放同业款项 2,687,288 2,272,007
贵金属
拆出资金 1,623,911 1,870,956
衍生金融资产 212,834 252,293
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 6,352,540 3,103,541
持有待售资产
发放贷款和垫款 265,260,646 248,913,805
金融投资：
交易性金融资产 30,979,878 29,358,124
债权投资 106,640,943 108,954,323
其他债权投资 72,470,657 65,052,936
其他权益工具投资 8,535 8,535
长期股权投资 1,615,351 1,593,563
投资性房地产
固定资产 1,926,425 1,957,445
在建工程 57,134 39,315
使用权资产 598,868 584,122
无形资产 27,715 27,786
商誉
递延所得税资产 3,590,581 3,447,764
长期待摊费用 123,835 126,571
其他资产 1,064,136 514,871
资产总计 529,015,457 506,013,306
负债：
短期借款
向中央银行借款 36,259,304 34,695,248
同业及其他金融机构存放款项 9,738,477 9,795,342
拆入资金 4,286,813 3,216,328
交易性金融负债
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
衍生金融负债 230,945 275,083
卖出回购金融资产款 16,551,327 18,673,127
吸收存款 384,782,554 357,426,230
应付职工薪酬 1,307,895 1,184,517
应交税费 767,015 866,159
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 421,516 421,909
长期借款
应付债券 36,937,216 42,796,661
其中：优先股
永续债
租赁负债 555,642 523,895
递延所得税负债
其他负债 587,298 549,622
负债合计 492,426,002 470,424,121
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833
其他权益工具 6,248,906 6,248,906
其中：优先股
永续债 5,499,245 5,499,245
可转债权益部分 749,661 749,661
资本公积 8,305,471 8,305,471
减：库存股
其他综合收益 497,052 398,399
盈余公积 2,288,241 2,288,241
一般风险准备 5,995,042 5,995,042
未分配利润 8,380,883 7,485,517
归属于母公司所有者权益（或股东权
益）合计
少数股东权益 293,027 286,776
所有者权益（或股东权益）合计 36,589,455 35,589,185
负债和所有者权益（或股东权益）总计 529,015,457 506,013,306
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、营业总收入 2,863,803 2,634,076
利息净收入 2,204,429 1,955,542
利息收入 4,720,150 4,216,965
利息支出 2,515,721 2,261,423
手续费及佣金净收入 341,897 382,150
手续费及佣金收入 369,737 405,037
手续费及佣金支出 27,840 22,887
投资收益（损失以“－”号填列） 205,743 256,920
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 22,319 19,847
以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 47,427 14,805
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 51,184 -2,236
汇兑收益（损失以“－”号填列） 12,838 24,612
其他业务收入 1,505 2,227
资产处置收益（损失以“－”号填列） -1,220 56
二、营业总支出 1,774,792 1,612,519
税金及附加 29,940 26,799
业务及管理费 758,504 725,939
信用减值损失 955,655 858,816
其他资产减值损失 30,000 0
其他业务成本 693 965
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,089,011 1,021,557
加：营业外收入 6,591 735
减：营业外支出 883 558
四、利润总额（亏损总额以“－”号填
列）
减：所得税费用 73,102 111,550
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 1,021,617 910,184
（一）按经营持续性分类
号填列）
号填列）
（二）按所有权归属分类
损以“-”号填列）
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
填列）
六、其他综合收益税后净额 98,653 -136,319
归属母公司所有者的其他综合收益的税
后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益 98,653 -136,319
-532 -875
益
益的金额
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
七、综合收益总额 1,120,270 773,865
归属于母公司所有者的综合收益总
额
归属于少数股东的综合收益总额 6,251 6,263
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.20 0.17
（二）稀释每股收益(元/股) 0.19 0.17
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 27,162,260 15,573,366
向中央银行借款净增加额 1,578,948 3,519,266
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 5,243,791 4,961,894
拆入资金净增加额 1,067,822
拆出资金净减少额 685,000
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金 172,050 142,004
经营活动现金流入小计 35,909,871 24,196,530
客户贷款及垫款净增加额 17,272,129 16,259,151
存放中央银行和同业款项净增加额 319,994 619,157
为交易目的而持有的金融负债净减少
额
为交易目的而持有的金融资产净增加
额
拆出资金净增加额 185,000
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 2,117,000 656,600
拆入资金净减少额 173,036
支付利息、手续费及佣金的现金 2,136,729 1,598,129
支付给职工及为职工支付的现金 403,629 408,709
支付的各项税费 426,257 354,968
支付其他与经营活动有关的现金 1,832,491 1,517,075
经营活动现金流出小计 24,508,229 21,801,181
经营活动产生的现金流量净额 11,401,642 2,395,349
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 14,875,487 14,529,737
取得投资收益收到的现金 2,467 36,482
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的
现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 14,878,035 14,566,421
投资支付的现金 20,303,900 24,623,435
购建固定资产、无形资产和其他长期资 45,942 30,081
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 20,349,842 24,653,516
投资活动产生的现金流量净额 -5,471,807 -10,087,095
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到
的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 3,607,880 8,870,347
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 3,607,880 8,870,347
偿还债务支付的现金 9,710,000 8,600,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 172,619 167,247
其中：子公司支付给少数股东的股
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 23,588 3,257
筹资活动现金流出小计 9,906,207 8,770,504
筹资活动产生的现金流量净额 -6,298,327 99,843
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -12,983 -8,319
五、现金及现金等价物净减少额 -381,475 -7,600,222
加：期初现金及现金等价物余额 17,928,347 19,175,616
六、期末现金及现金等价物余额 17,546,872 11,575,394
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
母公司资产负债表
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 32,565,482 36,618,568
货币资金
结算备付金
存放同业款项 2,794,305 2,458,514
贵金属
拆出资金 1,623,911 1,870,956
衍生金融资产 212,834 252,293
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 6,352,540 3,103,541
持有待售资产
发放贷款和垫款 254,435,709 239,149,534
金融投资：
交易性金融资产 30,979,878 29,358,124
债权投资 106,640,943 108,954,323
其他债权投资 72,470,657 65,052,936
其他权益工具投资 8,535 8,535
长期股权投资 2,325,255 2,303,467
投资性房地产
固定资产 1,895,755 1,925,560
在建工程 50,963 36,482
使用权资产 562,645 546,734
无形资产 27,667 27,698
商誉
递延所得税资产 3,552,342 3,409,524
长期待摊费用 110,605 111,445
其他资产 1,048,483 495,780
资产总计 517,658,509 495,684,014
负债：
短期借款
向中央银行借款 35,977,680 34,355,494
同业及其他金融机构存放款项 12,986,284 12,260,704
拆入资金 4,286,813 3,216,328
交易性金融负债
衍生金融负债 230,945 275,083
卖出回购金融资产款 16,551,327 18,673,127
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
吸收存款 371,263,206 345,758,148
应付职工薪酬 1,292,364 1,166,038
应交税费 745,807 836,905
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 421,217 421,217
长期借款
应付债券 36,937,216 42,796,661
其中：优先股
永续债
租赁负债 520,696 487,934
递延所得税负债
其他负债 568,151 529,220
负债合计 481,781,706 460,776,859
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833
其他权益工具 6,248,906 6,248,906
其中：优先股
永续债 5,499,245 5,499,245
可转债权益部分 749,661 749,661
资本公积 8,304,744 8,304,744
减：库存股
其他综合收益 497,052 398,399
盈余公积 2,288,241 2,288,241
一般风险准备 5,901,779 5,901,779
未分配利润 8,055,248 7,184,253
所有者权益（或股东权益）合计 35,876,803 34,907,155
负债和所有者权益（或股东权益）总计 517,658,509 495,684,014
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
母公司利润表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、营业总收入 2,726,405 2,508,236
利息净收入 2,070,414 1,832,432
利息收入 4,521,377 4,039,686
利息支出 2,450,963 2,207,254
手续费及佣金净收入 342,400 382,932
手续费及佣金收入 369,642 404,926
手续费及佣金支出 27,242 21,994
投资收益（损失以“－”号填列） 205,743 256,920
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 22,319 19,847
以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 43,556 11,310
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 51,184 -2,236
汇兑收益（损失以“－”号填列） 12,838 24,612
其他业务收入 1,490 2,210
资产处置收益（损失以“－”号填列） -1,220 56
二、营业总支出 1,679,483 1,530,403
税金及附加 29,463 26,386
业务及管理费 694,384 673,270
信用减值损失 925,000 830,000
其他资产减值损失 30,000
其他业务成本 636 747
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,046,922 977,833
加：营业外收入 6,190 566
减：营业外支出 246 395
四、利润总额（亏损总额以“－”号填
列）
减：所得税费用 61,871 100,696
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 990,995 877,308
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”
号填列）
六、其他综合收益的税后净额 98,653 -136,319
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益 98,653 -136,319
-532 -875
益
益的金额
七、综合收益总额 1,089,648 740,989
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
母公司现金流量表
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023年第一季度 2022年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 26,082,126 14,624,748
向中央银行借款净增加额 1,637,058 3,488,698
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 5,048,369 4,788,431
拆入资金净增加额 1,067,822
拆出资金净减少额 685,000
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金 159,382 145,573
经营活动现金流入小计 34,679,757 23,047,450
客户贷款及垫款净增加额 16,183,829 15,216,742
存放中央银行和同业款项净增加额 305,023 558,641
为交易目的而持有的金融负债净减少
额
为交易目的而持有的金融资产净增加
额
拆出资金净增加额 185,000
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 2,117,000 656,600
拆入资金净减少额 173,036
支付利息、手续费及佣金的现金 2,058,013 1,547,429
支付给职工及为职工支付的现金 361,103 374,833
支付的各项税费 396,039 352,432
支付其他与经营活动有关的现金 1,814,536 1,468,868
经营活动现金流出小计 23,235,543 20,562,937
经营活动产生的现金流量净额 11,444,214 2,484,513
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 14,875,487 14,529,737
取得投资收益收到的现金 2,467 36,482
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 14,878,035 14,566,421
投资支付的现金 20,303,900 24,623,435
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
齐鲁银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
投资活动现金流出小计 20,346,054 24,649,602
投资活动产生的现金流量净额 -5,468,019 -10,083,181
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 3,607,880 8,870,347
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 3,607,880 8,870,347
偿还债务支付的现金 9,710,000 8,600,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 172,619 167,247
支付其他与筹资活动有关的现金 21,151 1,607
筹资活动现金流出小计 9,903,770 8,768,854
筹资活动产生的现金流量净额 -6,295,890 101,493
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -12,983 -8,319
五、现金及现金等价物净减少额 -332,678 -7,505,494
加：期初现金及现金等价物余额 17,099,232 18,320,927
六、期末现金及现金等价物余额 16,766,554 10,815,433
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
特此公告。
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