成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
成都银行股份有限公司
BANK OF CHENGDU CO., LTD.
（股票代码：601838，可转债代码：113055）
二〇二三年四月
成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
目 录
成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
一、重要提示
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
股份有限公司 2023 年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事 11 人，5 名董事现场出
席，5 名董事通过电话连线方式参加会议，王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代
为出席、主持会议并行使表决权。
财务信息的真实、准确、完整。
数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
二、公司基本情况
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目
营业收入 5,305,353 4,835,777 9.71%
营业利润 2,993,697 2,484,481 20.50%
利润总额 2,991,265 2,483,297 20.46%
净利润 2,525,931 2,149,996 17.49%
归属于母公司股东的净利
润
归属于母公司股东的扣除
非经常性损益后的净利润
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经营活动产生的现金流量
-20,587,575 -714,887 2779.84%
净额
每股经营活动产生的现金
-5.51 -0.20 2655.00%
流量净额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.68 0.60 13.33%
稀释每股收益（元/股） 0.62 0.57 8.77%
扣除非经常性损益后的基
本每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 4.46% 4.58% 下降 0.12 个百分点
扣除非经常性损益后的加
权平均净资产收益率
本报告期末比上年度末增
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
减
总资产 985,145,481 917,650,305 7.36%
发放贷款和垫款总额 544,405,622 487,826,670 11.60%
贷款损失准备 19,943,720 18,944,047 5.28%
总负债 921,145,678 856,224,024 7.58%
吸收存款 714,680,465 654,652,022 9.17%
归属于母公司股东的净资
产
归属于母公司普通股股东
的净资产
归属于母公司普通股股东
的每股净资产（元/股）
注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算。
（二）非经常性损益项目和金额
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单位：千元
项目 2023 年 1-3 月
政府补助 32,301
非流动资产处置损益 -4,116
非流动资产报废损益 -1,270
久悬未取款 12
其他营业外收支净额 -1,174
非经常性损益合计 25,753
减：所得税影响额 6,445
少数股东损益影响额（税后） 64
归属于母公司股东的非经常性损益净额 19,244
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元
本报告期末比上
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 变动主要原因
年度末增减
存放同业及其他金融机构
款项
买入返售金融资产 23,812,740 8,383,740 184.03% 买入返售债券业务增加
拆入资金 6,236,056 2,001,505 211.57% 拆入商业银行款项增加
衍生金融负债 319,593 752,995 -57.56% 外汇掉期业务估值减少
本报告期比上年
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月 变动主要原因
同期增减
手续费及佣金支出 10,056 17,315 -41.92% 银行卡业务手续费减少
其他收益 32,301 4,152 677.96% 政府补助增加
投资收益 788,026 574,711 37.12% 债券转让收入增加
汇兑损益 -70,817 179,975 -139.35% 外汇衍生业务估值变动
交易性金融资产估值变
公允价值变动损益 133,477 42,977 210.58%
动
资产处置损益 -4,116 1,451 -383.67% 处置资产损失增加
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营业外支出 3,261 1,856 75.70% 其他营业外支出增加
所得税费用 465,334 333,301 39.61% 利润总额增加
少数股东损益 -942 -534 76.40% 子公司小幅亏损
归属于母公司股东的其他 其他债权投资估值变动
综合收益的税后净额 及减值影响
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
报告期末表决权恢复的优
报告期末普通股股东总数 52,549 不适用
先股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押/标记/冻结情况
持股比例
股东名称 股东性质 持股数量（股） 件股份数量
（%） 股份状态 数量（股）
（股）
成都交子金融控股
国有法人 747,145,493 19.999953 0 - -
集团有限公司
Hong Leong Bank
境外法人 690,999,999 18.497023 0 - -
Berhad
成都产业资本控股
国有法人 242,881,586 6.501572 0 - -
集团有限公司
香港中央结算有限
其他 224,710,076 6.015148 0 - -
公司
成都欣天颐投资有
国有法人 155,753,998 4.169299 0 - -
限责任公司
上海东昌投资发展 境内非国有
有限公司 法人
新华文轩出版传媒
国有法人 79,880,000 2.138267 0 - -
股份有限公司
四川新华出版发行
国有法人 61,243,800 1.639404 0 - -
集团有限公司
兴业银行股份有限
公司－工银瑞信金
其他 33,888,780 0.907151 0 - -
融地产行业混合型
证券投资基金
嘉实基金管理有限
公司－社保基金 其他 33,265,132 0.890457 0 - -
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件股份数量（股）
股份种类 数量（股）
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成都交子金融控股集团有限公
司
Hong Leong Bank Berhad 690,999,999 人民币普通股 690,999,999
成都产业资本控股集团有限公
司
香港中央结算有限公司 224,710,076 人民币普通股 224,710,076
成都欣天颐投资有限责任公司 155,753,998 人民币普通股 155,753,998
上海东昌投资发展有限公司 98,409,800 人民币普通股 98,409,800
新华文轩出版传媒股份有限公
司
四川新华出版发行集团有限公
司
兴业银行股份有限公司－工银
瑞信金融地产行业混合型证券 33,888,780 人民币普通股 33,888,780
投资基金
嘉实基金管理有限公司－社保
基金 16042 组合
成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣
上述股东关联关系或一致行动 天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。
的说明 四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股
东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。
根据新华文轩出版传媒股份有限公司 2021 年 8 月 26 日发布的公告，其决定使
用现持有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总市值不超过
前 10 名股东及前 10 名无限售
人民币 15 亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过之日起 24 个月内。
股东参与融资融券及转融通业
截至 2023 年 3 月 31 日，股东新华文轩出版传媒股份有限公司通过天风证券参
务情况说明（如有）
与转融券出借业务，出借公司股份 120,000 股；该部分股份出借期间不登记在
新华文轩出版传媒股份有限公司名下，但所有权未发生转移。
注：截至2023年3月31日，累计已有人民币1,716,443,000元成银转债转为本公司A股普通股，因转股形
成的股份数量累计为123,484,926股，总股本为3,735,736,260股。
（二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √不适用
三、经营情况讨论与分析
报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协
调发展。
（一）规模持续增长，经营结构稳健。报告期末，总资产 9,851.45 亿元，较上年末增长
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贷款总额 5,444.06 亿元，较上年末增长 565.79 亿元，增幅 11.60%。存款占总负债的比例为
（二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入 53.05 亿元，同比增长
增幅 17.50%；基本每股收益 0.68 元，同比增长 0.08 元；加权平均净资产收益率 4.46%，资
产利润率（年化）1.06%，经营效率保持较优水平。
（三）资产质量优化，流动性充裕。报告期末，全行不良贷款率 0.76%，较上年末下降
四、其他提醒事项
报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。
五、银行业务数据
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月
资产利润率（年化） 1.06% 1.07%
成本收入比 23.27% 22.85%
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
不良贷款率 0.76% 0.78%
拨备覆盖率 481.17% 501.57%
贷款拨备率 3.67% 3.89%
注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。
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单位：千元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
吸收存款
其中：活期公司存款 219,882,513 206,985,186
活期个人存款 48,145,418 49,137,183
定期公司存款 156,430,076 143,289,639
定期个人存款 257,672,612 224,607,215
汇出汇款、应解汇款 220,886 128,086
保证金存款 17,763,509 17,215,630
财政性存款 241,860 137,743
小计 700,356,874 641,500,682
应计利息 14,323,591 13,151,340
吸收存款总额 714,680,465 654,652,022
发放贷款和垫款
其中：公司贷款和垫款 434,133,583 379,587,409
个人贷款和垫款 108,942,208 106,996,698
小计 543,075,791 486,584,107
应计利息 1,329,831 1,242,563
发放贷款和垫款总额 544,405,622 487,826,670
单位：千元
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本 58,392,095 57,877,982 55,838,476 55,302,040
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核心一级资本扣减项 15,558 740,120 15,570 709,421
核心一级资本净额 58,376,537 57,137,862 55,822,906 54,592,619
其他一级资本 6,061,845 5,998,698 6,064,626 5,998,698
其他一级资本扣减项 - - - -
一级资本净额 64,438,382 63,136,560 61,887,532 60,591,317
二级资本 25,459,301 25,238,931 24,796,449 24,565,512
二级资本扣减项 - - - -
资本净额 89,897,683 88,375,491 86,683,981 85,156,829
风险加权资产 715,846,204 706,434,982 659,303,863 649,487,231
其中：信用风险加权资产 674,973,486 667,353,385 620,832,007 612,806,496
市场风险加权资产 6,880,797 6,880,797 4,479,935 4,479,935
操作风险加权资产 33,991,921 32,200,800 33,991,921 32,200,800
核心一级资本充足率 8.15% 8.09% 8.47% 8.41%
一级资本充足率 9.00% 8.94% 9.39% 9.33%
资本充足率 12.56% 12.51% 13.15% 13.11%
注：1.按照 2012 年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采
用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
单位：千元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
一级资本净额 64,438,382 61,887,532
调整后的表内外资产余额 1,033,355,967 963,381,145
杠杆率 6.24% 6.42%
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单位：千元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
合格优质流动性资产 117,535,477 123,557,779
未来 30 天现金净流出量 75,067,576 47,506,858
流动性覆盖率 156.57% 260.08%
单位：千元
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 536,690,472 98.83% 480,565,345 98.76%
关注类 2,240,442 0.41% 2,241,837 0.46%
次级类 1,364,829 0.25% 1,012,437 0.21%
可疑类 135,078 0.02% 416,033 0.09%
损失类 2,644,970 0.49% 2,348,455 0.48%
合计 543,075,791 100.00% 486,584,107 100.00%
六、季度财务报表
□ 适用 √不适用
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合并资产负债表
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
项目 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 57,097,195 66,909,170
存放同业及其他金融机构款项 4,171,852 1,579,154
拆出资金 54,482,804 60,821,314
衍生金融资产 362,026 287,699
买入返售金融资产 23,812,740 8,383,740
发放贷款和垫款 524,462,329 468,886,159
金融投资
交易性金融资产 50,445,633 53,681,935
债权投资 208,631,235 201,690,683
其他债权投资 51,232,384 44,621,766
长期股权投资 1,125,529 1,091,845
固定资产 1,230,194 1,263,271
使用权资产 1,179,962 1,171,033
无形资产 22,395 22,717
递延所得税资产 5,199,082 5,060,337
其他资产 1,690,121 2,179,482
资产总计 985,145,481 917,650,305
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合并资产负债表（续）
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 经审计
负债
向中央银行借款 29,225,672 27,389,610
同业及其他金融机构存放款项 1,878,414 2,076,094
拆入资金 6,236,056 2,001,505
衍生金融负债 319,593 752,995
卖出回购金融资产款 24,256,025 22,999,364
吸收存款 714,680,465 654,652,022
应付职工薪酬 2,289,654 2,969,964
应交税费 1,427,841 1,388,192
应付债券 137,676,572 138,167,601
租赁负债 1,153,425 1,123,307
预计负债 309,015 300,125
其他负债 1,692,946 2,403,245
负债合计 921,145,678 856,224,024
股东权益
股本 3,735,736 3,735,728
其他权益工具 6,543,831 6,543,840
其中：永续债 5,998,698 5,998,698
可转换债券权益成份 545,133 545,142
资本公积 7,770,666 7,770,564
其他综合收益 (188,453) (235,943)
盈余公积 5,658,972 5,658,972
一般风险准备 12,431,484 12,431,484
未分配利润 27,964,941 25,438,068
归属于母公司股东权益合计 63,917,177 61,342,713
少数股东权益 82,626 83,568
股东权益合计 63,999,803 61,426,281
负债和股东权益总计 985,145,481 917,650,305
王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司
董事长 行长 财务部门负责人 （公章）
成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并利润表
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
一、营业收入 5,305,353 4,835,777
利息收入 9,258,195 7,944,596
利息支出 ( 4,973,088 ) ( 4,103,631)
利息净收入 4,285,107 3,840,965
手续费及佣金收入 150,237 207,186
手续费及佣金支出 ( 10,056 ) ( 17,315)
手续费及佣金净收入 140,181 189,871
其他收益 32,301 4,152
投资收益 788,026 574,711
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
以摊余成本计量的金融
资产终止确认产生的收益
汇兑损益 ( 70,817) 179,975
公允价值变动损益 133,477 42,977
资产处置损益 ( 4,116) 1,451
其他业务收入 1,194 1,675
二、营业支出 (2,311,656 ) ( 2,351,296)
税金及附加 ( 51,861 ) ( 48,057)
业务及管理费 ( 1,234,620 ) (1,105,117)
信用减值损失 (1,025,175 ) ( 1,198,122)
三、营业利润 2,993,697 2,484,481
加：营业外收入 829 672
减：营业外支出 ( 3,261 ) ( 1,856)
四、利润总额 2,991,265 2,483,297
减：所得税费用 ( 465,334 ) ( 333,301)
五、净利润 2,525,931 2,149,996
按经营持续性分类
持续经营净利润 2,525,931 2,149,996
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润 2,526,873 2,150,530
少数股东损益 ( 942 ) ( 534 )
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合并利润表（续）
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
六、其他综合收益的税后净额 47,490 ( 180,376)
归属于母公司股东的其他
综合收益的税后净额
以后将重分类进损益
的其他综合收益
计入其他综合收益的金融资产 28,762 ( 157,088)
公允价值变动
计入其他综合收益的金融资产 18,728 (23,288)
信用损失准备
归属于少数股东的其他
- -
综合收益的税后净额
七、综合收益总额 2,573,421 1,969,620
归属于母公司股东的
综合收益总额
归属于少数股东的
( 942 ) (534)
综合收益总额
八、每股收益
(金额单位为人民币元/股)
(一)基本每股收益 0.68 0.60
(二)稀释每股收益 0.62 0.57
王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司
董事长 行长 财务部门负责人 （公章）
成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并现金流量表
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款及同业存放款项净增加额 58,649,343 58,337,411
向中央银行借款净增加额 1,716,518 -
存放中央银行和同业款项净减少额 - 973,543
拆入资金净增加额 4,232,967 1,939,314
收取利息、手续费及佣金的现金 6,580,601 5,682,860
卖出回购金融资产净增加额 1,252,680 -
收到其他与经营活动有关的现金 73,211 590,770
经营活动现金流入小计 72,505,320 67,523,898
发放贷款和垫款净增加额 56,496,457 30,631,269
向中央银行借款净减少额 - 3,265,358
存放中央银行和同业款项净增加额 2,266,764 -
拆出资金净增加额 28,082,700 19,868,545
卖出回购金融资产净减少额 - 8,234,222
买入返售金融资产净增加额 194,857 403,619
支付利息、手续费及佣金的现金 2,743,111 2,598,912
支付给职工以及为职工支付的现金 1,488,705 1,385,891
支付的各项税费 1,114,528 779,388
支付其他与经营活动有关的现金 705,773 1,071,581
经营活动现金流出小计 93,092,895 68,238,785
经营活动产生的现金流量净额 ( 20,587,575 ) ( 714,887)
成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
合并现金流量表（续）
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 28,299,830 27,242,625
取得投资收益收到的现金 2,780,904 2,578,735
处置固定资产、无形资产和
- 1,336
其他长期资产收到的现金
投资活动现金流入小计 31,080,734 29,822,696
投资支付的现金 38,077,511 40,505,830
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金
投资活动现金流出小计 38,103,628 40,523,886
投资活动产生的现金流量净额 ( 7,022,894) ( 10,701,190)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 58,946,706 59,616,210
筹资活动现金流入小计 58,946,706 59,616,210
偿还租赁负债本金及利息支付的现金 68,440 58,594
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 101,059 -
偿还债券支付的现金 60,270,000 41,140,000
筹资活动现金流出小计 60,439,499 41,198,594
筹资活动产生的现金流量净额 ( 1,492,793) 18,417,616
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 245,452) ( 44,170)
五、现金及现金等价物净变动额 ( 29,348,714) 6,957,369
加：期初现金及现金等价物余额 76,628,673 47,283,543
六、期末现金及现金等价物余额 47,279,959 54,240,912
王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司
董事长 行长 财务部门负责人 （公章）
成都银行股份有限公司 2023 年第一季度报告
特此公告。
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