华泰联合证券有限责任公司
关于厦门市美亚柏科信息股份有限公司与国投财务有限公
司签订《金融服务协议》暨关联交易的核查意见
华泰联合证券有限责任公司（以下简称“华泰联合”）作为厦门市美亚柏科信
息股份有限公司(以下简称“美亚柏科”、“公司”或“发行人”)向特定对象发行股票
的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所上市
公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等文件的要求，华泰联
合对厦门市美亚柏科信息股份有限公司与国投财务有限公司签订《金融服务协
议》暨关联交易事项进行核查，核查情况及核查意见如下：
一、关联交易概述
公司由于经营发展需要，经双方友好协商，拟与关联方国投财务有限公司（以
下简称“国投财务公司”、“甲方”）签订《金融服务协议》，由国投财务公司
为公司（包括公司及其全资、控股子公司，下同）提供存款、贷款、结算等经金
融监管机构批准国投财务公司可以从事的其他金融服务业务。公司本次拟与国投
财务公司签订的《金融服务协议》有效期不超过 2 年，所约定的交易限额在公司
股东大会审批的额度范围内。
国投财务公司与公司控股股东国投智能科技有限公司（以下简称“国投智
能”）同受国家开发投资集团有限公司（以下简称“国投集团”）控制，属于受
同一最终方控制的企业，按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则》等相关规
定，本次拟与国投财务公司签订《金融服务协议》事项构成关联交易。
本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重
组，无需经过有关部门批准。本事项已经公司第五届董事会第十七次会议审议通
过，尚需提交公司股东大会审议。
二、关联方基本情况
公司名称：国投财务有限公司
住所：北京市西城区阜成门北大街 2 号 18 层
企业类型：其他有限责任公司
法定代表人：李旭荣
统一社会信用代码：911100007178841063
注册资本：人民币 500,000 万元
成立时间：2009 年 2 月 11 日
经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业
务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提
供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与
贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成
员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财
务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；
成员单位产品的买方信贷。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；
依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事
国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
股权结构：
单位：万元
序号 名 称 出资方式 出资额 出资比例(%)
- 合计 - 500,000 100%
经查询国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn/index.html）、信
用中国网站（http://www.creditchina.gov.cn/）等，国投财务公司不是失信被执行
人。
截至 2022 年 12 月 31 日，国投财务公司总资产 459.62 亿元，所有者权益 76.08
亿元；2022 年实现营业收入 10.88 亿元，利润总额 5.50 亿元，净利润 4.24 亿元。
（未经审计）
国投财务公司与公司控股股东国投智能同受国投集团控制，属于受同一最终
方控制的企业，根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》规定，国投财务公
司为公司关联法人。
国投财务公司是国投集团的控股子公司。国投集团是中央直接管理的国有重
要骨干企业，是中央企业中唯一的投资控股公司，是首批国有资本投资公司改革
试点单位，具有良好的信誉和履约能力。
三、关联交易标的基本情况
公司与国投财务公司签署《金融服务协议》，由国投财务公司为公司及子公
司提供存款、贷款、结算等经金融监管机构批准国投财务公司可以从事的其他金
融服务业务。本次协议有效期不超过 2 年，所约定的交易限额在公司股东大会审
批的额度范围内。
四、关联交易的定价政策及定价依据
(1)甲方吸收乙方存款的利率，由甲乙双方参照市场存款利率协商确定。
(2)甲方向乙方发放贷款的利率，由甲乙双方参照市场贷款利率协商确定
(1)甲方现时向乙方提供的结算服务；
(2)甲方现时免费提供的其他金融服务。
展开发其他其被许可经营的金融服务，当条件具备时，在双方同意的情况下，甲
方将向乙方提供新的金融服务(以下简称“新服务”)。甲方在此向乙方承诺，甲方
向乙方提供新服务的收费遵循以下原则：符合中国人民银行或中国银保监会就该
类型服务所规定的收费标准，且应不高于一般商业银行向乙方提供同种类型金融
服务所收取的平均手续费。
五、《金融服务协议》的主要内容
公司拟与国投集团财务公司签订《金融服务协议》的主要内容如下：
（一）协议主体
甲方：国投财务有限公司
乙方：厦门市美亚柏科信息股份有限公司
（二）服务原则
己的业务需求，自主选择为其提供金融服务的金融机构，自主决定存贷款金额以
及提取存款的时间。
务的条件，原则上不逊于当时其他金融机构可为乙方提供同种类金融服务的条
件。
（三）服务内容
根据甲方现时所持《金融许可证》和《法人营业执照》，甲方同意向乙方及
乙方控股子公司提供以下金融服务：
（四）交易限额
乙方出于财务风险控制和交易合理性方面的考虑，对于与甲方的金融服务交
易作出以下限制，甲方应协助乙方监控实施下列限制：
限额不超过乙方股东大会批准的最高余额。乙方应将其控股子公司的清单提供给
甲方备案，如有变动应及时通知甲方。
不超过乙方股东大会批准的综合授信申请额度。乙方应将其股东大会批准的综合
授信申请额度提供给甲方备案，如有变动应及时通知甲方。
（五）风险控制
监测指标规范运作，资产负债比例、流动性比例等主要监管指标应符合中国银保
监会以及其他中国相关法律、法规的规定。
交易的要求，履行相应的决策程序和信息披露。
（六）协议的生效及期限
企业公章后生效。
六、本次交易的目的及对公司的影响
本次公司与国投财务公司签订《金融服务协议》，是基于公司日常经营需要，
有利于优化公司财务管理、提高资金使用效率、降低融资成本和融资风险；交易
双方遵循平等自愿的原则，关联交易定价公正、公允，不存在损害公司及全体股
东利益特别是中小股东利益的情形，也不存在违反相关法律法规的情况。
公司在人员、财务、机构设置等方面与国投集团及其下属子公司保持独立。
上述关联交易不对公司的独立性造成影响，亦不会导致公司主要业务对关联方形
成依赖。
七、风险评估情况
公司查验了国投财务公司的证件资料，对其经营资质、业务和风险状况进行
了评估，出具了《关于国投财务有限公司的风险评估报告》，公司认为，国投财
务公司具有合法有效的金融许可证、企业法人营业执照,建立了较为完整合理的
内部控制制度，能较好地控制风险，国投财务公司严格按银保监会《企业集团财
务公司管理办法》规定经营，各项监管指标均符合该办法第 34 条的规定要求。
根据公司对风险管理的了解和评价，未发现国投财务公司的风险管理存在重大缺
陷，公司与国投财务公司之间开展存贷款金融服务业务的风险可控。
八、本年年初至披露日与关联方累计已发生的各类关联交易的总金额
中：计提的应收利息为 88.33 万元。公司在关联方办理贷款业务 4.16 亿元，票据
承兑业务 0.5 亿元。除此之外，未发生其他关联交易。公司与关联方的关联交易
事项，已经公司 2021 年年度股东大会审议通过。
九、独立董事事前认可和独立意见
该事项已经全体独立董事事前认可，并同意提交公司董事会审议。公司与国
投财务公司签署《金融服务协议》，由国投财务公司为公司及全资、控股子公司
提供存款、贷款、结算等经金融监管机构批准国投财务公司可以从事的其他金融
服务业务。关联董事回避表决，相关事项的审议程序合法。我们同意该事项，并
同意将上述议案提交公司股东大会审议。
十、保荐机构的核查意见
经核查，保荐机构认为：公司本次与国投财务有限公司签署《金融服务协议》
暨关联交易事项，已经公司董事会审议通过，独立董事发表了事前认可和独立意
见，关联董事遵守了回避制度，履行了必要的决策程序，符合有关法律法规和《公
司章程》的规定。上述关联交易事项尚须提交公司股东大会审议。公司与财务公
司签署《金融服务协议》是为了满足公司业务发展及资金管理需求。该项关联交
易遵循了公平、公正、公开的原则，交易价格公允，不存在损害公司股东尤其是
中小股东利益的情形，不会对公司持续经营等产生不利影响，不会对公司的独立
性产生任何影响。本保荐机构对公司与国投财务有限公司签署《金融服务协议》
暨关联交易事项无异议。
（本页无正文，《华泰联合证券有限责任公司关于厦门市美亚柏科信息股份有限
公司与国投财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的核查意见》之签章
页）
保荐代表人(签名)：
孙轩 张宁湘
华泰联合证券有限责任公司(公章)
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