中国银河证券股份有限公司
关于深圳市财富趋势科技股份有限公司
中国银河证券股份有限公司（以下简称“银河证券”或“保荐机构”）作为深圳
市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“财富趋势”或“公司”）首次公开发行股
票并在科创板上市项目的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》
（简
称《保荐办法》）、《上海证券交易所科创板股票上市规则》（简称《股票上市
规则》）以及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续督导》
等相关规定，负责财富趋势上市后的持续督导工作，并出具本年度持续督导跟踪
报告。
一、持续督导工作情况
序号 工作内容 实施情况
保荐机构已建立健全并有
建立健全并有效执行持续督导工作制度，并针对具体的
持续督导工作制定相应的工作计划。
制定了相应的工作计划。
保荐机构已与财富趋势签
根据中国证监会相关规定，在持续督导工作开始前，与
订保荐协议，该协议明确了
双方在持续督导期间的权
的权利义务，并报上海证券交易所备案。
利和义务。
持续督导期间，按照有关规定对上市公司违法违规事项
督导期间未发生按有关规
定须保荐机构公开发表声
海证券交易所审核后予以披露。
明的违法违规情况。
持续督导期间，上市公司或相关当事人出现违法违规、
违背承诺等事项的，应当自发现或应当自发现之日起 5
当事人在持续督导期间未
发生违法违规或违背承诺
公司或相关当事人出现违法违规、违背承诺等事项的具
等事项。
体情况，保荐人采取的督导措施等。
保荐机构通过日常沟通、定
通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽职调查等方式
开展持续督导工作。
解财富趋势经营情况，对财
序号 工作内容 实施情况
富趋势开展持续督导工作。
财富趋势及其董事、监事、
督导上市公司及其董事、监事、高级管理人员遵守法律、 高级管理人员遵守法律、法
他规范性文件，并切实履行其所作出的各项承诺。 易所发布的业务规则及其
他规范性文件，切实履行其
所作出的各项承诺。
保荐机构督促财富趋势依
督导上市公司建立健全并有效执行公司治理制度，包括
照相关规定健全完善公司
治理制度，并严格执行公司
监事和高级管理人员的行为规范等。
治理制度。
保荐机构对财富趋势的内
督导上市公司建立健全并有效执行内控制度，包括但不
控制度的设计、实施和有效
限于财务管理制度、会计核算制度和内部审计制度，以
性进行了核查，财富趋势的
内控制度符合相关法规要
生品交易、对子公司的控制等重大经营决策的程序与规
求并得到了有效执行，能够
则等。
保证公司的规范运行。
督导上市公司建立健全并有效执行信息披露制度，审阅 保荐机构督促财富趋势严
信息披露文件及其他相关文件，并有充分理由确信上市 格执行信息披露制度，审阅
公司向上海证券交易所提交的文件不存在虚假记载、误 信息披露文件及其他相关
导性陈述或重大遗漏。 文件。
对上市公司的信息披露文件及向中国证监会、上海证券
交易所提交的其他文件进行事前审阅，对存在问题的信
息披露文件及时督促公司予以更正或补充，公司不予更
保荐机构对财富趋势的信
正或补充的，应当及时向上海证券交易所报告；对上市
息披露文件进行了审阅，不
存在应当及时向上海证券
司履行信息披露义务后 5 个交易日内，完成对有关文件
交易所报告的情况。
的审阅工作，对存在问题的信息披露文件应当及时督促
上市公司更正或补充，上市公司不予更正或补充的，应
当及时向上海证券交易所报告。
关注上市公司或其控股股东、实际控制人、董事、监事、 控股股东、实际控制人、董
高级管理人员受到中国证监会行政处罚、上海证券交易 事、监事、高级管理人员不
所监管措施或者纪律处分的情况，并督促其完善内部控 存在受到中国证监会行政
制制度，采取措施予以纠正。 处罚、上海证券交易所监管
措施或者纪律处分的情况。
序号 工作内容 实施情况
的情况，上市公司及控股股东、实际控制人等未履行承 控股股东、实际控制人不存
诺事项的，及时向上海证券交易所报告。 在未履行承诺的情况。
关注社交媒体关于上市公司的报道和传闻，及时针对市
场传闻进行核查。经核查后发现上市公司存在应当披露
查，财富趋势不存在应当及
时向上海证券交易所报告
督促上市公司如实披露或予以澄清；上市公司不予披露
的情况。
或澄清的，应当及时向上海证券交易所报告。
发现以下情形之一的，督促上市公司作出说明并限期改
正，同时向上海证券交易所报告：（一）涉嫌违反《股
票上市规则》等业务规则；（二）中介机构及其签名人
员出具的专业意见可能存在虚假记载、误导性陈述或重 2022 年度，财富趋势未发
大遗涌等违法违规情形或其他不当情形；（三）公司出 生相关情况。
现《保荐办法》第七十一条、第七十二条规定的情形；
（四）公司不配合持续督导工作；（五）上海证券交易
所或保荐人认为需要报告的其他情形。
保荐机构已制定了现场检
制定对上市公司的现场检查工作计划，明确现场检查工
作要求，确保现场检查工作质量。
了现场检查工作要求。
上市公司出现下列情形之一的，保荐机构、保荐代表人
应当自知道或者应当知道之日起 15 日内进行专项现场
核查：（一）存在重大财务造假嫌疑；（二）控股股东、 2022 年度，财富趋势不存
市公司利益；（三）可能存在重大违规担保；（四）资 形。
金往来或者现金流存在重大异常；（五）上海证券交易
所或者保荐机构认为应当进行现场核查的其他事项。
二、保荐机构和保荐代表人发现的问题及整改情况
公司前期以自有闲置资金人民币 2,000.00 万元和 3,000.00 万元购买了“联合
装备 2 号债权”中的部分债权和以自有闲置资金人民币 5,000.00 万元购买了“新耐
洁应收账款资产第二期”产品，2022 年该三笔债权投资产品到期未正常兑付本息。
公司经过审慎评估，认为该部分投资面临较大无法收回的风险，公司在 2022 年
将该部分的投资产品的公允价值调减至 0。受此影响，公司 2022 年度经营业绩
大幅下滑。根据公司 2022 年年度报告，2022 年度归属于上市公司股东的净利润
同比下降 45.48%。
就上述投资产品债务人延期回购公告事项，上海证券交易所于 2022 年 8 月
公告的问询函》（上证科创公函【2022】0196 号）。对此，公司进行了回复，
独立董事与保荐机构核查并分别出具了独立意见、核查意见，详见 2022 年 9 月
立董事关于公司回复<关于深圳市财富趋势科技股份有限公司投资产品债务人延
期回购公告的问询函>的独立意见》、《中国银河证券股份有限公司关于<关于深
圳市财富趋势科技股份有限公司投资产品债务人延期回购公告的问询函>之专项
核查意见》。
三、重大风险事项
公司目前面临的风险因素主要如下：
（一）经营风险
公司软件产品和服务必须持续符合相关行业监管部门制定的技术规则、指引
和标准，满足相关安全性、稳定性和可靠性等监管要求。随着行业的发展，相关
法律、法规逐渐规范和完善，监管力度不断加强，对公司经营提出更高的要求。
对于法律或法规尚未明确的领域，若在经营中不能及时发现并调整适应其变化，
违反了相关法律法规和政策的有关规定，可能会受到监管机构罚款、暂停或取消
业务资格等行政处罚，将给经营业绩带来不利影响。
公司经营业绩与证券公司的经营情况及国内资本市场整体环境紧密相关，若
证券市场低迷造成活跃投资者数量减少，将导致证券公司对扩充证券交易系统的
需求降低。同时，证券市场日均成交额的大幅下降也会造成证券公司经营业绩的
下滑，或降低其在信息技术方面的资金投入规模，进而给公司经营业绩造成不利
影响。
公司收入超过 70%来源于面向证券公司的证券行情交易系统销售及维护服
务，且公司目前已覆盖国内超过 90%的拥有经纪业务资质的证券公司，公司可供
新增的证券公司客户数量较少。若未来证券公司盈利模式发生重大变化、进而导
致其需求结构发生重大变化、公司拓展面向互联网用户的证券信息服务业务不及
预期，则公司将面临经营业绩下滑的风险。
（二）财务风险
应收账款的坏账风险：虽然公司主要客户资信状况良好，应收账款周转率较
高，但由于受客户结算周期影响，有账期的客户交易额会逐步增加，导致应收账
款绝对金额上升。如果未来公司应收账款管理不当或者由于某些客户因经营出现
问题导致公司无法及时回收货款，将增加公司的经营风险。
四、重大违规事项
五、主要财务指标的变动原因及合理性
单位：元
主要会计数据
营业收入 321,467,652.75 326,317,681.40 -1.49
归属于上市公司股东的净利
润
归属于上市公司股东的扣除
非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净
额
归属于上市公司股东的净资
产
总资产 3,367,280,516.87 3,273,993,286.40 2.85
基本每股收益（元／股） 1.65 3.02 -45.36
稀释每股收益（元／股） 1.65 3.02 -45.36
扣除非经常性损益后的基本
每股收益（元／股）
减少 4.52 个
加权平均净资产收益率（%） 4.91 9.43
百分点
扣除非经常性损益后的加权 减少 1.17 个
平均净资产收益率（%） 百分点
研发投入占营业收入的比例 22.02 16.28 增加 5.74 个
主要会计数据
（%） 百分点
注：公司 2022 年度实施了资本公积转增股本，每股转增 0.4 股，在计算 2021 年度每股
收益时已做相应调整。
延迟，故本期证券行情交易系统收入和技术支持与维护收入较上期下降。
品未正常兑付本息，公司经过审慎评估，认为该部分投资面临较大无法收回的风
险，公司在报告期将本部分的投资产品的公允价值进行调减。
迟和公司加大研发投入以及人工成本上升所致。
投资产品的公允价值大幅调减以及报告期内加大研发投入和人工成本上升所致。
六、核心竞争力的变化情况
公司是国内证券行情交易系统软件产品和证券信息服务的重要供应商，主要
面向证券公司等金融机构客户提供安全、稳定、可靠的金融软件解决方案，为证
券公司等金融机构建设其投资者行情交易终端、终端用户信息系统以及客户服务
系统等。同时为终端投资者客户提供专业、高效的证券信息服务。
公司在技术研发、金融机构客户业务合作专业化、品牌、人才等方面积累了
竞争优势，构成了公司的核心竞争力。2022 年度，公司继续深耕证券信息服务
领域，为客户提供优质的产品和专业、高效的服务。
综上，2022 年度，公司核心竞争力未发生不利变化。
七、研发支出变化及研发进展
年 12 月 31 日，公司研发人员共 358 人，占公司员工总数的 76.82%。
项），获得了 9 项软件著作权，并且有多个项目正在研发过程中。
报告期内，公司取得了多项行业荣誉：《基于证券行业商用密码改造方案》
荣获证券基金行业信息技术应用创新基地 2021 年度行业共研课题—最具创新价
值奖、《中信建投通达信证券网上交易系统创新应用》荣获 2022（第二届）“金
信通”金融科技创新应用最具商业价值案例、《基于大数据和人工智能的证券异
常行为监测和预警平台》荣获第八届证券期货科学技术奖二等奖、《通达信陆港
通互联互通项目》荣获第三届香蜜湖金融科技创新奖—特色项目奖、公司董事长、
总经理黄山被聘为“长三角金融信创联合攻关基地资深专家”、总经理黄山、副总
经理张丽君参与起草的《证券期货业数据安全管理与保护指引》(JR/T0250—2022)
发布实施。
八、新增业务进展是否与前期信息披露一致
不适用。
九、募集资金的使用情况及是否合规
日，募集资金账户余额为 344,249,000.37 元。具体情况如下：
时间 金额（元）
截至 2021 年 12 月 31 日募集资金账户余额 364,118,792.67
加：本年度赎回 2021 年度已到期理财产品 1,250,000,000.00
加：以前年度购买的理财产品 110,000,000.00
加：本年度利息收入及理财收益（已扣除银行手续费用） 41,979,420.71
减：本年度已使用金额 81,849,213.01
减：截至 2022 年 12 月 31 日结构性存款期末余额 710,000,000.00
减：截至 2022 年 12 月 31 日大额存单期末余额 110,000,000.00
减：截至 2022 年 12 月 31 日定期存款期末余额 470,000,000.00
减：截至 2022 年 12 月 31 日券商收益凭证期末余额 50,000,000.00
截至 2022 年 12 月 31 日募集资金专户余额 344,249,000.37
序 实际到账收 是否
受托方 产品名称 产品期限 金额（元）
号 益（元） 赎回
招商银行股份
可转让大 2021.9.14-2022.6.2
额存单 5
光谷支行
招商银行股份
可转让大 2021.9.28-2022.6.2
额存单 4
光谷支行
序 实际到账收 是否
受托方 产品名称 产品期限 金额（元）
号 益（元） 赎回
有限公司武汉 额存单 3
分行
中信银行股份
可转让大 2021.4.13-2024.4.1
额存单 3
分行
中信银行股份
可转让大 2021.4.13-2024.4.1
额存单 3
分行
浙商银行股份
可转让大 2021.6.16-2024.6.1
额存单 6
光谷科技支行
浙商银行股份
可转让大 2021.6.16-2024.6.1
额存单 6
光谷科技支行
浙商银行股份
可转让大 2021.6.16-2024.6.1
额存单 6
光谷科技支行
湖北银行股份
汉口支行
湖北银行股份
汉口支行
湖北银行股份
汉口支行
湖北银行股份
汉口支行
中信银行股份
结构性存 2021.11.4-2022.1.3
款 0
分行
渤海银行股份
结构性存 2021.12.9-2022.3.1
款 4
光谷支行
渤海银行股份
结构性存
款
光谷支行
渤海银行股份
结构性存 2022.3.17-2022.6.2
款 0
光谷支行
渤海银行股份
结构性存 2022.4.14-2022.7.1
款 8
光谷支行
招商银行股份
结构性存 2022.5.13-2022.6.1
款 3
光谷支行
序 实际到账收 是否
受托方 产品名称 产品期限 金额（元）
号 益（元） 赎回
有限公司深圳 款 26
梅林支行
渤海银行股份
结构性存 2022.5.23-2023.5.2
款 3
光谷支行
渤海银行股份
结构性存 2022.7.12-2023.7.1
款 1
光谷支行
渤海银行股份
结构性存 2022.7.22-2023.7.2
款 0
光谷支行
中国建设银行
结构性存
款
湖北省分行
中国建设银行
结构性存 2022.10.13-2023.1.
款 13
湖北省分行
中信银行股份
结构性存 2022.10.15-2023.1.
款 13
分行
宁波银行股份
结构性存 2022.10.31-2023.2.
款 1
梅林支行
第一创业证券 2021.11.18-2022.2.
股份有限公司 15
中国银河证券 2021.11.25-2022.11
股份有限公司 .23
信达证券股份
有限公司
招商证券股份 2021.10.19-2022.5.
有限公司 18
太平洋证券股
份有限公司
首创证券股份
有限公司
恒泰证券股份
有限公司
德邦证券股份 2021.9.23-2022.12.
有限公司 26
湘财证券股份 2021.9.16-2022.9.1
有限公司 4
德邦证券股份 2021.9.23-2022.9.1
有限公司 7
第一创业证券
股份有限公司
华泰证券股份
有限公司
序 实际到账收 是否
受托方 产品名称 产品期限 金额（元）
号 益（元） 赎回
德邦证券股份 2022.5.17-2023.4.2
有限公司 7
首创证券股份 2022.5.12-2023.5.1
有限公司 6
首创证券股份 2022.5.19-2023.5.2
有限公司 3
华泰证券股份 2022.7.14-2022.8.1
有限公司 7
截至 2022 年 12 月 31 日，公司募集资金专用账户的存款余额如下：
募集资金专户开户行 募集资金专户账号 余额(元) 备注
招商银行股份有限公司深圳分行 755904884810811 -
销户
招商银行股份有限公司武汉光谷
支行
中国民生银行股份有限公司武汉
光谷高科技支行
中信银行股份有限公司武汉分行 8111501011500722436 16,524,850.31
浙商银行股份有限公司武汉光谷
科技支行
渤海银行股份有限公司武汉光谷
支行
湖北银行股份有限公司武汉汉口
支行
宁波银行股份有限公司深圳梅林 2022 年新
支行 开设
中国建设银行股份有限公司湖北 2022 年新
省分行营业部 开设
中国建设银行股份有限公司湖北 2022 年新
省分行营业部 开设
中国建设银行股份有限公司湖北 2022 年新
省分行营业部 开设
中国建设银行股份有限公司湖北 2022 年新
省分行营业部 开设
中国建设银行股份有限公司湖北 2022 年新
省分行营业部 开设
中国民生银行股份有限公司武汉 2022 年新
光谷高科技支行 开设
合计 344,249,000.37
十、控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员的持股、
质押、冻结及减持情况
截至 2022 年 12 月 31 日，公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级
管理人员持有的公司股份情况如下：
姓名 职务 直接持股数量（股） 间接持股数量（股）
控股股东、实际控制人、董事长、
黄山 63,685,670 0
总经理
黄青 董事 835,625 0
田进恩 董事、副总经理、董事会秘书 701,925 0
张丽君 董事、副总经理 701,925 0
秦涛 副总经理 66,990 0
陈凡 监事会主席 83,562 0
除上述人员外，公司其他董事、监事、高级管理人员未直接或间接持有公司
股份。
公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员持有的公司股份不
存在质押、冻结及减持情况。
十一、保荐机构认为应当发表意见的其他事项
截至本持续督导跟踪报告出具之日，不存在保荐机构认为应当发表意见的其
他事项。
（以下无正文）
（本页无正文，为《中国银河证券股份有限公司关于深圳市财富趋势科技股份有
限公司2022年度持续督导跟踪报告》之签章页）
保荐代表人：
刘卫宾 王建龙
中国银河证券股份有限公司
年 月 日
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