证券代码：600686 证券简称：金龙汽车 编号：临 2023-003
厦门金龙汽车集团股份有限公司
关于 2022 年 10-12 月份委托理财情况的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：中国光大银行股份有限公司、厦门国际银行股份有限公司、
厦门银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司。
? 本次委托理财金额：143,730 万元
? 委托理财产品名称：公司结构性存款产品(挂钩汇率三层区间 C 款）
结构性存款定制第十一期产品 56、兴业银行结构性存款、厦门国际银行结构性
存款 C 款。
? 委托理财期限：一年以内。
? 履行的审议程序：厦门金龙汽车集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十
届董事会第十二次会议及公司 2022 年第一次临时股东大会审议通过《关于公
司 2022 年度使用闲置自有资金进行委托理财》的议案，根据该议案，为提高
资金使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及下属子公司
可使用自有闲置资金用于购买金融机构（包括银行、证券、基金、信托等）的
固定收益或低风险的短期理财产品，理财期限一年以内。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
本次委托理财目的是在确保资金安全的前提下，提高资金使用效率，降低财务成本，
获得一定的投资收益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源均为公司及下属子公司暂时闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计收益 是否构
受托方名 产品类 金额 预计年化 收益类 结构化
产品名称 金额 产品期限 成关联
称 型 （万元） 收益率 型 安排
（万元） 交易
公司结构性存款
产品(挂钩汇率 0.38%/3
厦门国际 银行理 25 至 保本浮
三层区间 C 款） 40,000.00 .26%/3. 579.55 无 否
银行 财产品 2023-04- 动收益
期
公司结构性存款
产品(挂钩汇率 0.38%/3
厦门国际 银行理 09 至 保本浮
三层区间 C 款） 12,000.00 .2%/3.3 170.66 无 否
银行 财产品 2023-05- 动收益
期
公司结构性存款
产品(挂钩汇率 1.5%/3.
厦门国际 银行理 30 至 保本浮
三层区间 A 款） 42,500.00 25%/3.3 318.45 无 否
银行 财产品 2023-03- 动收益
期
厦门银行股份有
银行理 1.54%- 19 至 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 10,000.00 71.47 无 否
财产品 3.4% 2023-02- 动收益
款
厦门银行股份有 2022-10-
银行理 1.49%- 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 8,000.00 67.51 20 至 无 否
财产品 3.5% 动收益
款 2023-1-16
厦门银行股份有 2022-11-
银行理 1.54%- 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 5,000.00 41.92 16 至 无 否
财产品 3.4% 动收益
款 2023-2-14
厦门银行股份有 1.55%/3 2022-10-
银行理 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 10,000.00 .4%/3.4 170.00 27 至 无 否
财产品 动收益
款 %-3.7% 2023-4-25
银行理 对公结构性存款 保本浮
光大银行 3,000.00 2.85% 7.13 至 2022- 无 否
财产品 定制第十一期产 动收益
品 56
厦门银行股份有 2022-11-
银行理 1.55%- 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 3,000.00 51.55 18 至 无 否
财产品 3.5% 动收益
款 2023-6-2
预计收益 是否构
受托方名 产品类 金额 预计年化 收益类 结构化
产品名称 金额 产品期限 成关联
称 型 （万元） 收益率 型 安排
（万元） 交易
厦门银行股份有 2022-12-
银行理 1.55%- 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 2,000.00 31.56 14 至 无 否
财产品 3.5% 动收益
款 2023-6-12
厦门银行股份有
银行理 3.1- 28 至 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 850.00 6.78 无 否
财产品 3.4% 2023-01- 动收益
款
厦门银行股份有 2022-11-4
银行理 2.9- 保本浮
厦门银行 限公司结构性存 780.00 2.43 至 2022- 无 否
财产品 3.2% 动收益
款 12-9
银行理 兴业银行结构性 1.5- 保本浮
兴业银行 700.00 1.38 14 至 无 否
财产品 存款 2.82% 动收益
厦门国际 银行理 厦门国际银行结 保本浮
银行 财产品 构性存款 C 款 动收益
厦门国际 银行理 厦门国际银行结 保本浮
银行 财产品 构性存款 C 款 动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买安全性
高、流动性好、低风险的保本型理财产品，在投资理财产品期间，及时跟踪理财产品情
况，加强风险控制与监督，保障资金安全。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款及资金投向
公司结构性存款产品(挂钩汇率三层区间 C 款）
具体资金投向 欧元兑美元即期汇率
公司结构性存款产品(挂钩汇率三层区间 C 款）
具体资金投向 欧元兑美元即期汇率
公司结构性存款产品(挂钩汇率三层区间 A 款）
具体资金投向 欧元兑美元即期汇率
具体资金投向 SHAU
后一笔）
具体资金投向 SHAU
具体资金投向 商品及金融衍生品类资产
BLOOMBERG 于东京时间
具体资金投向
具体资金投向 银行理财资金池
具体资金投向 银行理财资金池
具体资金投向 银行理财资金池、债权类资产。
具体资金投向 银行理财资金池、债权类资产
具体资金投向 银行理财资金池、债权类资产
具体资金投向 结构性存款产品
具体资金投向 结构性存款产品
（二）风险控制分析
公司开展的银行理财业务，通过选取短周期的银行理财产品，可避免银行理财产品
政策性变化等带来的投资风险；此外，公司购买理财产品的银行均为与公司日常经营业
务合作较多的商业银行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过
与合作银行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资
风险。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
本次委托理财，中国光大银行股份有限公司（证券代码：601818）、厦门银行股份
有限公司（证券代码：601187）、兴业银行股份有限公司（601166）、厦门国际银行股
份有限公司。
厦门国际银行股份有限公司为非上市金融机构，其基本信息如下：
是否为本
法定代表 注册资本 主要股东及
名称 成立时间 主营业务 次交易专
人 （万元） 实际控制人
设
福建省福投
投资有限责
吸收公众存款；发放短期、中
任公司，闽
期和长期贷款；办理国内外结
信集团有限
算；办理票据承兑与贴现；发
公司，中国
行金融债券；代理发行、代理
工商银行股
兑付、承销政府债券；买卖政
厦门国际 份有限公
银行股份 王晓健 924.739.74 司，福建投 否
月 31 日 拆借；买卖、代理买卖外汇；
有限公司 资企业集团
提供信用证服务及担保；代理
公司，厦门
收付款项及代理保险业务；提
建发集团有
供保管箱服务；基金销售；及
限公司，福
经国务院银行业监督管理机构
建省交通运
等批准的其他业务
输集团有限
责任公司
（二）非上市金融机构主要业务最近一年主要财务指标
单位：万元
单位名称
总资产 净资产 营业收入 净利润
厦门国际银行股份有限公司 95,014,641 6,977,403 1,771,211 572,795
（三）上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存
在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
公司已对上述受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交
易履约能力等进行了必要的尽职调查，上述交易各方当事人符合公司委托理财的各项要
求。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日
资产总额 26,084,650,141.19 24,914,938,622.44
负债总额 21,011,944,342.44 20,163,870,641.63
净资产 5,072,705,798.75 4,751,067,980.81
经营活动产生的现金流量净额 1,886,619,898.31 -1,181,321,778.77
（二）委托理财对公司的影响
公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，并非以中长期投资
为目的，只针对日常营运资金出现银行账户资金短期闲置时，为提高资金使用效率，降
低财务成本，购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。用于理财的资金周期短，不
影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益，符合公司和全体股东的
利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。
（三）委托理财的会计处理方式及依据
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，上述理财产品在“交易性金融资产”列
报。
五、风险提示
公司购买的理财产品均为低风险或固定收益理财产品，总体风险可控。但金融市场
受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除公司投资理财产品收益可能受到市场
波动的影响。
六、决策程序的履行
公司第十届董事会第十二次会议及公司 2022 年第一次临时股东大会审议通过《关
于公司 2022 年度使用闲置自有资金进行委托理财》的议案，根据该议案，为提高资金
使用效率，降低财务成本，在确保资金安全的前提下，公司及下属子公司可使用暂时闲
置的自有资金用于购买金融机构（包括银行、证券、基金、信托等）的固定收益或低风
险的短期理财产品，理财期限一年以内。董事会授权董事长在年度委托理财余额合计上
限不变的情况下，根据实际情况批准公司及各子公司委托理财余额上限的适当调整。在
该议案中，公司独立董事认为：在符合国家法律法规、保障购买资金安全及确保不影响
公司正常生产经营的前提下，公司使用暂时闲置的自有资金购买低风险金融机构理财产
品，有利于提高自有资金的使用效率，获得一定的投资收益，符合公司和全体股东的利
益。不存在损害公司利益或中小股东利益的情形。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回本金
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
金额
合计 804,730.00 647,680.00 4,638.20 157,050.00
最近 12 个月内单日最高投入金额 400,600.00
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 78.97%
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 5.98%
目前已使用的理财额度 157,050.00
尚未使用的理财额度 359,950.00
总理财额度 517,000.00
特此公告。
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