证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
福建省青山纸业股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●现金管理受托方：兴业银行股份有限公司福州五一支行、中信银行福州王庄支行、中
国银行股份有限公司沙县支行、中国农业银行股份有限公司三明沙县支行、中国光大银行股
份有限公司福州南门支行
●现金管理金额：结构性存款及大额存单合计人民币 5.25 亿元
●现金管理产品名称：兴业银行单位大额存单、中信银行单位大额存单、中国农业银行
大额存单、中国银行大额存单、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）、中国
光大银行 2023 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 249
●现金管理期限：兴业银行单位大额存单，3 年期（可转让）；中信银行单位大额存单，
转让）；兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式），87 天；中国光大银行 2023
年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 249，81 天
●履行的审议程序：公司九届二十四次董事会、九届二十三次监事会、2022 年第二次
临时股东大会审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用
闲置自有资金进行现金管理，本次现金管理金额累计最高不超过人民币 55,000 万元（含
用。
一、现金管理概况
(一)现金管理目的
福建省青山纸业股份有限公司(以下简称“公司”)使用闲置自有资金进行现金管理，是
在确保正常经营业务前提下进行的，不影响公司日常生产经营正常周转所需资金。通过进行
适度的低风险投资，公司主动对闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率，
增加公司收益和股东回报，不会损害公司股东利益。
(二)资金来源
本次现金管理资金来源为公司闲置的自有资金。
(三)现金管理产品的基本情况
是否
预计收益 结构
产品 金额 预计年化 产品期 收益类 观察标的或 构成
受托方名称 产品名称 金额(万 化安
类型 (万元) 收益率 限 型 挂钩标的 关联
元) 排
交易
兴业银行 大 单位大额 10,500 3.55% 3 年期 保本 无 否
股份有限 额 存单 (可转 固定
公司福州 存 让) 收益
五一支行 单 型
兴业银行 结构 兴业银行企 1.60%或 3.81 或 保本浮 上海黄金交
股份有限 性存 业金融人民 3.46% 8.24 动收益 易所之上
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公司福州 款 币结构性存 型 海金上午
五一支行 款产品（开 基准价
放式）
中信银行 大 单位大额 8,000 3.25% 3 年期 保本 无 否
福州王庄 额 存单 (可转 固定
支行 存 让) 收益
单 型
中国银行
股份有限 大额
大额存单 8,000 3.10% (可转 定收益 无 否
公司沙县 存单
让) 型
支行
中国农业银
行股份有限 大额
大额存单 8,000 3.10% (可转 定收益 无 否
公司三明沙 存单
让) 型
县支行
结构 2023 年挂 无 否
中国光大银 性存 钩汇率对
行股份有限 款 公结构性 美元兑加拿
公司福州南 存款定制 大元汇率
门支行 第一期产
品 249
兴业银行 大 单位大额 7,000 3.55% 3 年期 保本 无 否
股份有限 额 存单 ( 可 转 固定
公司福州 存 让) 收益
五一支行 单 型
合计 52,500
注：1.本次理财公司于 2022 年 12 月 30 日购买“兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
（开放式）”10,000 万元，产品到期日为 2023 年 3 月 31 日，其中稳定部分资金（持有至
到期）为 1,000 万元，收益率 1.6%或 3.46%；灵活部分资金（可提前支取）为 9,000 万元，
收益率 1.6%或 2.6%；公司已于 2023 年 1 月 10 日提前支取灵活部分资金 9,000 万元用于购
买光大银行福州南门支行结构性存款即“2023 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品
(四)公司对现金管理相关风险的内部控制
公司进行现金管理的产品为安全性高、流动性好、低风险且为保本型产品，总体风险可
控。但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除收益将受到市场波动的影响，存在实际收益
不及预期情形。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量选择介入。
(1)遵守审慎投资原则，谨慎选择发行主体及投资品种。公司将选择信誉好、规模大、
有能力保障资金安全、资金运作能力强的单位发行的产品，且发行主体提供的产品应属
保本型产品或提供保本承诺。
(2)持续跟踪，识别风险。在购买现金管理产品存续期间，公司财务部门将持续跟踪资
金运作情况，及时报告投资品种收益情况。如发现存在可能影响资金安全的因素，公司将及
时采取相应措施，控制投资风险。
(3)监督与检查。公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行
监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。公司审计室有权对
现金管理情况进行检查，提出审计意见，向公司董事会审计委员会报告。
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二、本次现金管理的具体情况
(一)现金管理合同的主要条款
福州五一支行购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 单位大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 1.05 亿元
起息日 2022 年 12 月 28 日
到期日 2024 年 11 月 19 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.55%
购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 单位大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 0.80 亿元
起息日 2022 年 12 月 28 日
到期日 2025 年 12 月 28 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.25%
沙县支行购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 0.80 亿元
起息日 2022 年 12 月 29 日
到期日 2025 年 12 月 29 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.10%
福州五一支行购买了人民币结构性存款产品，主要条款如下：
产品名称 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品（开放式）
产品类型 保本浮动收益型
认购金额 0.10 亿元
起息日 2023 年 1 月 3 日
到期日 2023 年 3 月 31 日
产品期限 87 天
预期年化收益率 1.60%或 3.46%
司三明沙县支行购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 0.80 亿元
起息日 2023 年 1 月 4 日
到期日 2026 年 1 月 4 日
产品期限 3 年期（可转让）
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
预期年化收益率 3.10%
司福州南门支行购买了人民币结构性存款产品，主要条款如下：
产品名称 2023 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品 249
产品类型 保本浮动收益型
认购金额 1.00 亿元
起息日 2023 年 1 月 10 日
到期日 2023 年 3 月 31 日
产品期限 81 天
预期年化收益率 1.10%或3.15%或3.25%
州五一支行购买了大额存单产品，主要条款如下：
产品名称 单位大额存单
产品类型 保本固定收益型
认购金额 0.70 亿元
起息日 2023 年 1 月 12 日
到期日 2025 年 2 月 11 日
产品期限 3 年期（可转让）
预期年化收益率 3.55%
(二)现金管理的资金投向
根据股东大会决议，公司将按照相关规定严格控制风险，闲置自有资金用于投资品种为
低风险、期限不超过12个月的保本型产品(包括但不限于银行保本固定收益型或保本浮动收
益型的理财产品及结构性存款等)。
本次现金管理购买的产品为结构性存款及可转让大额存单，且公司单次持有可转让大额
存单期限不超过12个月。
(三)风险控制分析
估投资风险，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、
资金运作能力强的单位所发行的产品，且产品发行主体需提供保本承诺。在购买的理财产品
存续期间，公司经营层将与受托方保持密切联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制
和监督。
公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可
以聘请专业机构进行审计，费用由公司承担。公司审计室负责对产品进行全面检查，并根据
谨慎性原则，合理地预计各项投资可能的风险与收益，向董事会审计委员会定期报告。
三、现金管理受托方的情况
上述现金管理的受托方兴业银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国银行股份
有限公司、中国农业银行股份有限公司及光大银行股份有限公司均为上市国有控股金融机
构，董事会已对受托方、资金使用方等交易各方当事人的基本情况、信用情况及其交易履约
能力等进行了必要的尽职调查，受托方符合公司现金管理的各项要求，与公司、公司控股股
东及实际控制人之间无关联关系。
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期主要财务指标
单位：万元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
资产总额 539,078.74 565,708.17
负债总额 144,358.87 152,123.17
资产净额 394,719.87 413,585.00
项目 2021 年 1-12 月 2022 年 1-9 月
经营活动产生的现金流量净额 46,140.67 29,965.51
公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。公司本次使用部分闲置自有资
金购买保本型银行理财产品是在确保不影响日常生产经营活动的前提下进行的，有利于提高
暂时闲置自有资金的使用效率，增加公司收益，提高公司的整体业绩水平，为公司股东谋求
更多的投资回报。
(二)公司本次使用闲置自有资金购买理财产品的金额为 5.25 亿元，占最近一期期末货
币资金余额 21.48 亿元的 24.44%，截止 2022 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 26.89%，对
本公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
(三)本次现金管理的会计处理方式及依据
根据会计准则规定，公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“交易性金融资
产”。
五、风险提示
本次现金管理为银行保本浮动收益型及保本固定收益型，属于低风险理财产品。受金融
市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险及其他风险，
受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可能存在不确定性。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
公司九届二十四次董事会、九届二十三次监事会、2022 年第二次临时股东大会审议通
过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用闲置自有资金进行现金
管理，于股东会审议通过之日起一年内，使用不超过 5.5 亿元的暂时闲置自有资金进行现金
管理，单笔现金管理的产品期限最长不超过一年，在上述额度内，进行现金管理的资金可以
滚动使用。公司监事会、独立董事、保荐机构分别发表了同意的意见。具体详见公司于 2022
年 12 月 13 日在《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
上刊登的《 福建省青山纸业股份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》(公
告编号：临 2022-053)及 2022 年 12 月 29 日在在《中国证券报》、《上海证券报》及上海
证券交易所网站(www.sse.com.cn)上刊登的《 福建省青山纸业股份有限公司 2022 年第二次
临时股东大会决议公告》(公告编号：临 2022-056)。
七、截至本公告日，公司及子公司最近十二个月使用闲置募集资金或自有资金现金管理
的情况
金额：万元
序 理财产品类型 实际投入 实际收回 实际收益 尚未收回本
号 金额 本金 金金额
中国光大银行 2021 年挂钩汇率对
中信银行股份有限公司福州分行共
兴业银行企业金融人民币结构性存
款产品
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
交通银行蕴通财富定期型结构性存
款 95 天（黄金挂钩看跌）
中国建设银行沙县支行单位人民币
厦门银行股份有限公司三明分行结
构性存款
中国工商银行挂钩汇率区间累计型
型 2021 年第 335 期Ｅ款
中国银行股份有限公司沙县支行挂
钩型结构性存款
中国银行股份有限公司沙县支行挂
钩型结构性存款
中国光大银行 2021 年对公大额存
单第 154 期产品 6
厦门银行股份有限公司三明分行结
构性存款
中国建设银行沙县支行单位人民币
交通银行蕴通财富定期型结构性存
款 93 天（黄金挂钩看跌）
中国银行股份有限公司沙县支行挂
钩型结构性存款
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
中国银行股份有限公司沙县支行挂
钩型结构性存款
中国工商银行挂钩汇率区间累计型
型 2022 年第 073 期 K 款
厦门银行股份有限公司三明分行结
构性存款
交通银行蕴通财富定期型结构性存
款 95 天（黄金挂钩看跌）
招商银行点金系列看跌三层区间
中信银行共赢智信汇率挂钩人民币
中信银行共赢智信汇率挂钩人民币
招商银行点金系列看跌两层区间
中信银行共赢智信汇率挂钩人民币
结构性存款 10036 期
中国工商银行挂钩汇率区间累计型
型 2022 年第 206 期 A 款
中国工商银行挂钩汇率区间累计型
型 2022 年第 234 期 K 款
厦门银行股份有限公司三明分行结
构性存款
中国光大银行 2022 年挂钩汇率对
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
中国建设银行沙县支行单位人民币
中国建设银行沙县支行单位人民币
厦门银行股份有限公司三明分行结
构性存款 17.68
兴业银行企业金融人民币结构性存
中国光大银行 2022 年挂钩汇率对
交通银行蕴通财富定期型结构性存
款 91 天（挂钩黄金看跌）
厦门银行股份有限公司三明分行结
构性存款
中国工商银行 2023 年第 3 期公司客
户大额存单
交通银行蕴通财富定期型结构性存
款 81 天（挂钩黄金看跌）
兴业银行企业金融人民币结构性存
中国光大银行 2023 年挂钩汇率对
证券代码：600103 证券简称：青山纸业 公告编号：临 2023-003
兴业银行股份有限公司漳州新浦支
行 2,500 2,500 20.44
兴业银行股份有限公司漳州新浦支
行 2,500 2,500 20.44
兴业银行股份有限公司漳州高新区
支行 5,000 5,000.00
兴业银行股份有限公司漳州高新区
支行 1,000 1,000.00
兴业银行股份有限公司漳州高新区
支行 3,000 3,000.00
合计
最近 12 个月内单日最高投入金额 163,126
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 41.33
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 23.25
目前已使用的理财额度 161,500
尚未使用的理财额度 2,500
总理财额度 164,000
特此公告
福建省青山纸业股份有限公司
董 事 会
首页
微信公众号
证券之星APP
