重庆银行股份有限公司
BANK OF CHONGQING CO., LTD.
二〇二二年第三季度报告
（A 股股票代码：601963）
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
会议应参会董事 13 人，实际参会董事 13 人。会议审议并全票通过了本行 2022 年第三季
度报告。
保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
其附属公司。
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以
人民币列示。
（除另有注明外， 2022 年 2021 年 2022 年 9 月 30 日
以人民币千元列示） 9 月 30 日 12 月 31 日 比上年末增减（%）
资产总额 670,317,628 618,953,620 8.30
客户贷款及垫款总额 343,285,222 318,061,937 7.93
负债总额 617,214,838 569,706,925 8.34
客户存款 381,683,844 338,695,343 12.69
归属于本行股东权益 50,997,109 47,273,188 7.88
权益总额 53,102,790 49,246,695 7.83
归属于本行普通股股东的每
股净资产（人民币元）
（除另有注明外， 上年同期增减 上年同期增减
以人民币千元列示） （%） （%）
营业收入 3,890,136 (0.61) 10,657,289 (4.75)
净利润 1,539,702 5.33 4,436,672 5.23
归属于本行股东的净利润 1,456,657 3.34 4,241,288 4.23
扣除非经常性损益后归属于
本行股东的净利润
经营活动产生的现金流量净
(7,375,905) (167.48) (11,615,917) 14.90
额
基本每股收益（人民币元） 0.42 2.44 1.22 1.67
稀释每股收益（人民币元） 0.33 (19.51) 1.04 (13.33)
年化后平均总资产回报率 下降 0.03 个百分 下降 0.04 个百分
（1）
（%） 点 点
年化后加权平均净资产收益 下降 0.72 个百分 下降 1.06 个百分
率（%）（2） 点 点
注：
（1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。
（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》
（2010 年修订版）
计算。
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
（除另有注明外，以人民币千元列示） 2022 年 7-9 月 2022 年 1-9 月
处置非流动资产收益 29 5,551
计入当期损益的政府补助和奖励 18,194 60,556
其他营业外收支净额 (1,843) (6,820)
减：所得税影响数 (4,091) (14,800)
减：归属于少数股东的非经常性损益 (14) (82)
归属于本行股东的非经常性损益 12,275 44,405
注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）
的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价
值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性
损益披露。
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2022 年 9 月
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的各
级资本充足率情况。
（除另有注明外， 2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
以人民币千元列示） 本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 46,781,190 43,177,876 43,214,481 39,864,673
一级资本净额 51,869,590 48,087,183 48,277,879 44,773,980
资本净额 62,914,336 58,356,098 59,974,137 55,799,514
风险加权资产 485,788,698 450,383,342 461,807,558 430,971,661
核心一级资本充足率（%） 9.63 9.59 9.36 9.25
一级资本充足率（%） 10.68 10.68 10.45 10.39
资本充足率（%） 12.95 12.96 12.99 12.95
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率
情况。
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
（除另有注明外，
以人民币千元列示）
调整后的表内外资产余额 738,924,981 668,431,288
一级资本净额 51,869,590 48,277,879
杠杆率（%） 7.02 7.22
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖
率情况。
（除另有注明外，
以人民币千元列示）
合格优质流动性资产 80,605,916 50,084,928
未来 30 天现金净流出量 25,713,981 28,972,043
流动性覆盖率（%） 313.47 172.87
与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因
如下：
与上年同期
（除另有注明外， 2022 年 2021 年
相比变动比 主要变动原因
以人民币千元列示） 7-9 月 7-9 月
率（%）
经营活动产生的现 主要是本集团根据市场及资金情况
(7,375,905) 10,930,213 (167.48)
金流量净额 调整向央行借款规模所致。
截至报告期末，本行普通股股东总数为 71,946 户，其中 A 股股东 70,835 户，H 股登记股
东 1,111 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股
情况如下：
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本行前十名普通股股东持股情况
占总股 持有有限售
序 期末持股数 股份 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 本比例 条件股份数
号 （股） 类别
（%） 量（股）
状态 数量（股）
境外法人 1,172,861,432 33.76 H股 - 未知 -
人）有限公司
国有法人 488,551,003 14.06 407,929,748 - -
团有限公司 +H 股
民营法人 294,818,932 8.49 129,564,932 质押 129,564,932
份有限公司 +H 股
国有法人 240,463,650 6.92 H股 - - -
限公司
民营法人 217,570,150 6.26 H股 - - -
份有限公司
国有法人 173,367,766 4.99 A股 139,838,675 - -
团）有限公司
民营法人 171,339,698 4.93 A股 171,339,698 - -
司
国有法人 169,704,404 4.88 A股 139,838,675 - -
公司
民营法人 94,506,878 2.72 A股 94,506,878 - -
责任公司
本行前十名无限售条件普通股股东持股情况
序 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量
股东名称
号 数量（股） 种类 数量（股）
证券交易专用证券账户
上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司；重庆
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渝富资本运营集团有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司同受重庆渝富控股集团有限公司控制。除此之外，本行未知
上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限公司其
被代理人是否参与融资融券及转融通业务，其余股东未参与融资融券及转融通业务。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用
注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行 H
股股东账户的股份总数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股份的机构，其
所持股份为投资者持有的本行沪股通股份。
（2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行 A 股 413,985,003 股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有
本行 H 股 74,566,000 股；其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资
管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易
所集团股份有限公司、杨雨松持有本行 A 股 31,173,547 股，合并持有本行股份 519,724,550 股，占本行总股份的 14.96%。
（3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行 A 股 129,564,932 股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行
H 股 165,254,000 股，合计持有本行股份 294,818,932 股，占本行总股本的 8.49%。
（4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行 H 股 240,463,650 股，占本行总股本
的 6.92%。
（5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行 H 股 150,000,000 股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司
持有本行 H 股 67,570,150 股，合并持有本行 H 股 217,570,150 股，占本行总股本的 6.26%。
（6）重庆路桥股份有限公司直接持有本行 A 股 171,339,698 股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行 A 股 196,102
股，合并持有本行 A 股股份 171,535,800 股，占本行总股份的 4.94%。
（7）重庆市地产集团有限公司直接持有本行 A 股 169,704,404 股，其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害
虫防治研究所有限公司、重庆庆安物业管理有限公司、重庆市重点工程开发有限公司、重庆房综置业有限公司持有
本行 A 股 3,673,494 股，合并持有本行 A 股股份 173,377,898 股，占本行总股份的 4.99%。
（8）截至报告期末，本行股份质押 137,212,307 股，占本行总股本的 3.95%；冻结股份 54,041 股，占本行总股本的 0.002%。
截至 2022 年 9 月 30 日，本行优先股股东（或代持人）总数为 1 户，为境外优先股股东，
持股情况如下：
质押或冻结
报告期内增 期末持股 持股比
优先股股东名称 股东性质 的股份数量
减（股） 数量（股） 例（%）
（股）
The Bank of New York
境外法人 — 37,500,000 100.00 未知
Depository (Nominees) Limited
注：
（1）上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
（2）优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
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（3）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（4）本行未知上述优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。
（5）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
截至 2022 年 9 月 30 日，本集团资产总额 6,703.18 亿元，较上年末增加 513.64 亿元，增幅
客户存款 3,816.84 亿元，较上年末增加 429.89 亿元，增幅 12.69%。其中，定期存款 2,754.46
亿元，活期存款 837.07 亿元，保证金存款 147.23 亿元，其他存款 31.38 亿元，应付利息
客户贷款及垫款总额 3,432.85 亿元，较上年末增长 252.23 亿元，增幅 7.93%。其中：公司
贷款 2,078.59 亿元，个人贷款 966.33 亿元，票据贴现 365.72 亿元，应收利息 22.21 亿元。
截至 2022 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 44.37 亿元，较上年同期增加 2.21 亿
元，增幅 5.23%。实现营业收入 106.57 亿元，较上年同期下降 5.31 亿元，降幅 4.75%，主
要是本行持有的交易性金融资产受市场环境影响，公允价值下降产生的公允价值变动损失
导致。业务及管理费为 24.25 亿元，较上年同期增加 2.32 亿元，增幅 10.60%。成本收入比
不良贷款余额 41.94 亿元，较上年末增加 0.88 亿元，较 2022 年 6 月末下降 1.70 亿元；不
良贷款率 1.23%，较上年末下降 0.07 个百分点，较 2022 年 6 月末下降 0.06 个百分点；拨
备覆盖率 273.96%，较上年末下降 0.05 个百分点，较 2022 年 6 月末上升 11.17 个百分点。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为
本充足率较上年末分别上升 0.27、0.23 百分点，资本充足率较上年末降低 0.04 个百分点，
满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
需提醒投资者关注的关于本行报告期经营情况的其他重要信息
A 股可转换公司债券发行及转股情况
经本行董事会、股东大会审议批准，并经中国银行保险监督管理委员会重庆监管局和中
国证券监督管理委员会核准，本行 A 股可转换公司债券于 2022 年 3 月成功发行，募集
资金总额为 130 亿元，初始转股价格为人民币 11.28 元/股。2022 年 4 月 14 日，本行 A
股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，简称为“重银转债”，代码为“113056”。
格自 2022 年 7 月 28 日（除息日）起由人民币 11.28 元/股调整为人民币 10.89 元/股。2022
年 9 月 30 日，本行 A 股可转换公司债券进入转股期。截至 2022 年 9 月 30 日，累计已
有人民币 189,000 元重银转债转为 A 股普通股股票，因转股形成的股份数量累计为 17,269
股，占重银转债转股前本行已发行普通股股份总额的 0.0005%。截至 2022 年 9 月 30 日，
尚未转股的重银转债金额为人民币 12,999,811,000 元，占重银转债发行总量的比例为
有关本行 A 股可转换公司债券发行及转股详情，请参见本行于上海证券交易所网站、香
港联合交易所有限公司“披露易”网站及本行官方网站发布的公告。
入选全国“双百企业”
单共选取百余家中央企业子企业和百余家地方国有骨干企业，深入推进综合性改革。本
行入选该名单之中，成为本批次全国新增入选“双百企业”的 3 家国企之一。
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站
（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合
交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站
（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
附录 根据中国会计准则编制的财务报表
合并资产负债表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2022 年 2021 年
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 34,242,641 37,200,469
存放同业及其他金融机构款项 4,702,919 6,705,902
拆出资金 5,786,080 506,255
衍生金融资产 37,901 4,556
买入返售金融资产 42,172,739 37,619,662
发放贷款和垫款 331,860,660 306,883,598
金融投资：
交易性金融资产 26,424,868 24,580,566
债权投资 138,648,125 130,464,527
其他债权投资 74,829,581 63,971,202
其他权益工具投资 115,991 115,991
长期股权投资 2,365,600 2,228,158
固定资产 3,081,803 3,152,421
使用权资产 166,188 113,103
无形资产 449,448 434,144
投资性房地产 4,368 3,569
递延所得税资产 4,444,509 3,846,343
其他资产 984,207 1,123,154
资产总计 670,317,628 618,953,620
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并资产负债表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2022 年 2021 年
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 42,503,945 50,631,405
同业及其他金融机构存放款项 4,043,966 13,570,425
拆入资金 33,207,790 25,860,244
衍生金融负债 140,532 5,772
卖出回购金融资产款 9,380,766 17,179,075
吸收存款 381,683,844 338,695,343
应付职工薪酬 681,289 719,387
应交税费 856,430 536,183
应付债券 140,917,095 118,852,070
预计负债 269,401 195,231
租赁负债 140,344 96,777
其他负债 3,389,436 3,365,013
负债合计 617,214,838 569,706,925
股东权益：
股本 3,474,522 3,474,505
其他权益工具 5,981,013 4,909,307
资本公积 8,044,883 8,044,708
其他综合收益 677,074 911,282
盈余公积 3,910,149 3,910,149
一般风险准备 7,390,759 6,880,205
未分配利润 21,518,709 19,143,032
归属于本行股东权益合计 50,997,109 47,273,188
少数股东权益 2,105,681 1,973,507
股东权益合计 53,102,790 49,246,695
负债及股东权益总计 670,317,628 618,953,620
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行资产负债表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2022 年 2021 年
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 34,208,718 37,156,859
存放同业及其他金融机构款项 4,659,151 6,409,633
拆出资金 6,885,643 1,350,371
衍生金融资产 37,901 4,556
买入返售金融资产 42,172,739 37,619,662
发放贷款和垫款 297,682,332 277,880,342
金融投资：
交易性金融资产 26,424,868 24,580,566
债权投资 138,648,125 130,464,527
其他债权投资 74,829,581 64,279,223
其他权益工具投资 115,991 115,991
长期股权投资 3,992,606 3,855,165
固定资产 2,895,730 2,943,470
使用权资产 153,426 98,912
无形资产 439,501 424,060
投资性房地产 4,368 3,569
递延所得税资产 4,152,705 3,589,114
其他资产 957,131 1,070,577
资产总计 638,260,516 591,846,597
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行资产负债表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2022 年 2021 年
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 42,503,945 50,631,405
同业及其他金融机构存放款项 5,054,386 14,636,393
拆入资金 7,798,512 4,604,153
衍生金融负债 140,532 5,772
卖出回购金融资产款 9,380,766 17,179,075
吸收存款 381,071,150 337,993,246
应付职工薪酬 636,427 676,329
应交税费 778,242 468,508
应付债券 139,401,718 117,628,146
预计负债 269,401 195,231
租赁负债 123,702 80,391
其他负债 697,187 932,472
负债合计 587,855,968 545,031,121
股东权益：
股本 3,474,522 3,474,505
其他权益工具 5,981,013 4,909,307
资本公积 8,038,651 8,038,476
其他综合收益 677,074 913,091
盈余公积 3,906,161 3,906,161
一般风险准备 7,152,933 6,729,668
未分配利润 21,174,194 18,844,268
股东权益合计 50,404,548 46,815,476
负债及股东权益总计 638,260,516 591,846,597
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并利润表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
利息收入 20,673,729 20,363,874
利息支出 (12,458,334) (11,724,736)
利息净收入 8,215,395 8,639,138
手续费及佣金收入 757,682 691,722
手续费及佣金支出 (112,609) (98,238)
手续费及佣金净收入 645,073 593,484
投资收益 1,446,841 1,309,290
其中：对联营企业的投资收益 195,114 190,141
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 242,930 -
其他收益 60,556 77,297
公允价值变动损益 (332,914) 521,524
汇兑损益 585,031 8,845
资产处置损益 6,022 6,424
其他业务收入 31,285 32,330
营业收入 10,657,289 11,188,332
税金及附加 (119,157) (119,090)
业务及管理费 (2,425,118) (2,192,646)
信用减值损失 (2,711,913) (3,537,631)
其他资产减值损失 (1) (7,916)
其他业务成本 (21,581) (21,368)
营业支出 (5,277,770) (5,878,651)
营业利润 5,379,519 5,309,681
- 13 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并利润表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 4,784 4,993
营业外支出 (12,075) (3,988)
利润总额 5,372,228 5,310,686
减：所得税费用 (935,556) (1,094,587)
净利润 4,436,672 4,216,099
归属于本行股东的净利润 4,241,288 4,068,971
少数股东损益 195,384 147,128
其他综合收益：
归属于本行股东的其他综合收益税后净额 (234,208) 159,946
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产公允价值变动 (304,892) (43,518)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产信用损失准备 71,980 325,045
其后不会重分类至损益的项目：
其他权益工具投资公允价值变动 - (123,510)
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (1,296) 1,929
归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -
其他综合收益税后净额 (234,208) 159,946
综合收益总额 4,202,464 4,376,045
- 14 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并利润表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
归属于本行股东的综合收益总额 4,007,080 4,228,917
归属于少数股东的综合收益总额 195,384 147,128
每股收益
基本每股收益(人民币元) 1.22 1.20
稀释每股收益(人民币元) 1.04 1.20
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行利润表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
利息收入 19,163,097 19,007,268
利息支出 (11,746,678) (11,026,650)
利息净收入 7,416,419 7,980,618
手续费及佣金收入 756,066 670,050
手续费及佣金支出 (111,349) (96,658)
手续费及佣金净收入 644,717 573,392
投资收益 1,512,631 1,355,190
其中：对联营企业的投资收益 195,114 190,141
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 242,930 -
其他收益 60,556 75,647
公允价值变动损益 (332,914) 521,524
汇兑损益 585,031 8,845
资产处置损益 6,022 6,424
其他业务收入 460 1,289
营业收入 9,892,922 10,522,929
税金及附加 (116,629) (114,272)
业务及管理费 (2,338,327) (2,120,850)
信用减值损失 (2,455,993) (3,279,752)
其他资产减值损失 (1) (7,916)
其他业务成本 (322) (170)
营业支出 (4,911,272) (5,522,960)
营业利润 4,981,650 4,999,969
- 16 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行利润表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 4,562 4,809
营业外支出 (12,074) (3,988)
利润总额 4,974,138 5,000,790
减：所得税费用 (865,890) (1,040,201)
净利润 4,108,248 3,960,589
其他综合收益：
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产公允价值变动 (306,280) 281,426
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产信用损失准备 71,559 -
其后不会重分类至损益的项目：
其他权益工具投资公允价值变动 - (123,510)
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 (1,296) 1,929
其他综合收益税后净额 (236,017) 159,845
综合收益总额 3,872,231 4,120,434
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 17 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 - 9,185,459
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净减少额 - 750,089
向其他金融机构拆借资金净增加额 - 4,982,792
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 32,339,171 7,769,993
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 116,543
收取利息的现金 14,372,825 14,312,920
收取手续费及佣金的现金 841,351 832,826
收到其他与经营活动有关的现金 914,007 1,102,183
经营活动现金流入小计 48,467,354 39,052,805
向中央银行借款净减少额 (8,326,691) -
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 (2,250,655) -
向其他金融机构拆借资金净减少额 (8,067,610) -
发放贷款和垫款净增加额 (28,129,225) (34,656,805)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (98,697) -
支付利息的现金 (8,280,645) (8,565,433)
支付手续费及佣金的现金 (112,609) (98,238)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,549,233) (1,500,603)
支付的各项税费 (2,147,604) (2,455,560)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,120,302) (1,885,585)
经营活动现金流出小计 (60,083,271) (49,162,224)
经营活动产生的现金流量净额 (11,615,917) (10,109,419)
- 18 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 54,201,916 42,990,628
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 9,095 68,395
取得投资收益收到的现金 8,047,155 6,855,487
投资活动现金流入小计 62,258,166 49,914,510
投资支付的现金 (74,623,302) (58,011,893)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (220,580) (195,595)
投资活动现金流出小计 (74,843,882) (58,207,488)
投资活动产生的现金流量净额 (12,585,716) (8,292,978)
- 19 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行股份收到的现金 - 3,705,288
发行债券及同业存单收到的现金 125,980,124 101,942,930
筹资活动现金流入小计 125,980,124 105,648,218
偿还到期债务支付的现金 (105,070,000) (82,920,000)
偿还租赁负债支付的现金 (47,280) (31,731)
分配股利支付的现金 (1,384,727) (1,315,870)
偿付利息支付的现金 (479,917) (489,002)
筹资活动现金流出小计 (106,981,924) (84,756,603)
筹资活动产生的现金流量净额 18,998,200 20,891,615
汇率变动对现金及现金等价物的影响 348,795 (35,373)
现金及现金等价物净(减少)/增加额 (4,854,638) 2,453,845
加：期初现金及现金等价物余额 17,028,563 11,524,221
期末现金及现金等价物余额 12,173,925 13,978,066
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 20 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额 - 9,185,459
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净减少额 - 402,358
向同业及其他金融机构拆借资金净增加额 - 3,134,929
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 32,374,209 7,815,951
为交易目的而持有的金融资产净减少额 - 116,543
收取利息的现金 12,797,527 12,979,560
收取手续费及佣金的现金 797,631 758,768
收到其他与经营活动有关的现金 569,394 503,388
经营活动现金流入小计 46,538,761 34,896,956
向中央银行借款净减少额 (8,326,691) -
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 (2,254,909) -
向其他金融机构拆借资金净减少额 (12,261,588) -
发放贷款和垫款净增加额 (22,726,350) (29,465,804)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (98,697) -
支付利息的现金 (7,722,595) (8,010,546)
支付手续费及佣金的现金 (111,349) (96,658)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,500,064) (1,447,777)
支付的各项税费 (2,041,351) (2,332,236)
支付其他与经营活动有关的现金 (911,288) (1,817,267)
经营活动现金流出小计 (57,954,882) (43,170,288)
经营活动产生的现金流量净额 (11,416,121) (8,273,332)
- 21 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 54,501,916 42,990,630
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 9,037 68,395
取得投资收益收到的现金 8,120,944 6,901,387
投资活动现金流入小计 62,631,897 49,960,412
投资支付的现金 (74,623,302) (58,311,893)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (217,624) (194,141)
投资活动现金流出小计 (74,840,926) (58,506,034)
投资活动产生的现金流量净额 (12,209,029) (8,545,622)
- 22 -
重庆银行股份有限公司 2022 年第三季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 9 月 30 日止九个月
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
吸收投资收到的现金 - 3,705,288
发行债券及同业存单收到的现金 125,680,124 100,743,830
筹资活动现金流入小计 125,680,124 104,449,118
偿还到期债务支付的现金 (105,070,000) (82,920,000)
偿还租赁负债支付的现金 (46,729) (29,938)
分配股利支付的现金 (1,355,057) (1,295,171)
偿付利息支付的现金 (428,664) (489,002)
筹资活动现金流出小计 (106,900,450) (84,734,111)
筹资活动产生的现金流量净额 18,779,674 19,715,007
汇率变动对现金及现金等价物的影响 348,795 (35,373)
现金及现金等价物净(减少)/增加额 (4,496,681) 2,860,680
加：期初现金及现金等价物余额 16,623,273 10,461,979
期末现金及现金等价物余额 12,126,592 13,322,659
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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