股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2022-034
中国建设银行股份有限公司
关于获准筹建消费金融公司的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟出资人民币60
亿元投资设立建信消费金融有限责任公司（以下简称“建信消金公司”
或“公司”），作为本行所属一级控股子公司管理（以下简称“本次
投资”）。
? 本次投资已经本行董事会审议通过，无需提交本行股东大会审议。
? 本次投资不属于本行关联交易或重大资产重组事项。
? 本行收到中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）
同意本行筹建建信消金公司的批复。筹建工作完成后，还需按照有关
规定和程序向监管机构提出开业申请。
一、 本次投资概述
为贯彻落实国家扩大内需战略，促进消费市场发展，以公司化、
专业化经营扩大消费金融服务覆盖面，本行拟与北京市国有资产经营
有限责任公司（以下简称“北京国资公司”）及王府井集团股份有限
公司（以下简称“王府井”）共同出资设立建信消金公司。建信消金
公司注册资本为人民币 72 亿元，其中，本行拟出资人民币 60 亿元，
持股比例为 83.33%；北京国资公司拟出资人民币 8 亿元，持股比例
为 11.11%；王府井拟出资人民币 4 亿元，持股比例为 5.56%。
本行董事会于 2019 年 6 月 20 日审议通过了《关于设立消费金融
子公司的议案》，同意本行出资不超过人民币 60 亿元，与其他出资
人共同出资设立消费金融公司。议案表决情况：有效表决票 12 票，
同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。
鉴于本行董事会审议通过上述议案时，本次投资的具体安排尚存
在不确定性，根据上海证券交易所关于上市公司信息披露暂缓的相关
监管规定和《中国建设银行股份有限公司信息披露暂缓与豁免业务管
理办法》，本行经审慎判断，决定暂缓披露，并按相关规定办理了暂
缓披露的内部登记和审批程序。
近日，本行收到《中国银保监会关于筹建建信消费金融有限责任
公司的批复》（银保监复 [2022] 673 号），同意本行筹建建信消金
公司。筹建工作完成后，还需按照有关规定和程序向监管机构提出开
业申请。
本次投资不属于本行的关联交易或重大资产重组事项，无需提交
本行股东大会审议。
二、 投资协议主体的基本情况
（一）中国建设银行股份有限公司
统一社会信用代码：911100001000044477
法定代表人：田国立
住所：北京市西城区金融大街 25 号
注册资本：人民币 25,001,097.7486 万元
企业类型：其他股份有限公司（上市）
成立日期：2004 年 9 月 17 日
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国
内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑
付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、
代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构
等监管部门批准的其他业务。
截至 2022 年 6 月 30 日，中央汇金投资有限责任公司（以下简称
“汇金公司”）直接持有本行 A 股 195,941,976 股，汇金公司全资附
属 公 司 中 央汇 金 资 产管 理 有 限责 任 公 司直 接 持 有本 行 A 股
行 H 股 142,590,494,651 股，占已发行普通股的 57.03%。汇金公司是
本行的控股股东。
本行最近一年及最近一期主要财务数据情况如下：
单位：人民币百万元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 6 月 30 日
总资产 30,253,979 33,689,078
净资产 2,614,122 2,681,852
营业收入 824,246 435,970
净利润 303,928 161,730
注：以上财务数据为集团合并口径，2022 年半年度数据未经审计。
（二）北京市国有资产经营有限责任公司
统一社会信用代码：911100004005921645
法定代表人：岳鹏
住所：北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 16 层
注册资本：人民币 1,000,000 万元
企业类型：有限责任公司（国有独资）
成立日期：2001 年 4 月 25 日
经营范围：资产管理；项目投资；投资管理。
北京市人民政府持有北京国资公司 100%股权，为北京国资公司
的实际控制人。
北京国资公司最近一年及最近一期主要财务数据情况如下：
单位：人民币亿元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 6 月 30 日
总资产 1,783.19 1,875.7
净资产 621.60 627.03
营业收入 202.75 66.73
净利润 23.33 11.39
注：以上财务数据净利润为归属母公司口径，2022 年半年度数据未经审计。
北京国资公司与本行之间不存在关联关系。
（三）王府井集团股份有限公司
统一社会信用代码：911100001013053805
法定代表人：杜宝祥
住所：北京市东城区王府井大街 255 号
注册资本：人民币 113,504.9451 万元
企业类型：其他股份有限公司（上市）
成立日期：1993 年 4 月 28 日
主要经营范围：购销百货、设备、材料；美容；餐饮服务；代理
家财保险；电子游艺；汽车货运；服装、针纺织品的制造、加工；洗
染；现场制售面包、糕点；经营儿童娱乐设施；室内装饰设计；音乐
欣赏；舞会；摄影；游艺活动；仓储；日用电器、电子器具、日用品
修理；文化用品修理；设计、制作、代理、发布国内及外商来华广告；
设备租赁；出租办公用房、商业用房；经济贸易咨询；企业管理咨询；
技术推广服务；货物进出口、技术进出口、代理进出口；经营免税商
店。
截至 2022 年 6 月 30 日，北京首都旅游集团有限责任公司直接持
有王府井 372,776,396 股股份，占总股本的 32.84%，是王府井控股股
东。王府井实际控制人为北京市人民政府国有资产监督管理委员会。
王府井最近一年及最近一期主要财务数据情况如下：
单位：人民币百万元
项目 2021 年 12 月 31 日 2022 年 6 月 30 日
总资产 39,150.58 39,246.70
净资产 20,102.85 20,114.90
营业收入 12,753.08 5,744.15
净利润 1,378.28 363.68
注：以上财务数据为集团合并口径，2022 年半年度数据未经审计。
王府井与本行之间不存在关联关系。
三、 投资标的基本情况
建信消金公司注册资本为人民币 72 亿元，由本行、北京国资公
司和王府井发起设立，持股比例分别为 83.33%、11.11%及 5.56%；
注册地为北京；经营范围为：（一）发放个人消费贷款；（二）接受
股东境内子公司及境内股东的存款；
（三）
向境内金融机构借款；
（四）
经批准发行金融债券；（五）境内同业拆借；（六）与消费金融相关
的咨询、代理业务；
（七）代理销售与消费贷款相关的保险产品；
（八）
固定收益类证券投资业务；（九）经中国银保监会等监管部门批准的
其他业务。
建信消金公司将遵照《中华人民共和国公司法》《消费金融公司
试点管理办法》及其他法律法规及规范性文件的相关规定，建立完善
的公司治理结构，并根据监管要求及业务特点，建立严格的风险管理
及内控机制。
四、 出资协议的主要内容
本行、北京国资公司和王府井于 2022 年 6 月 14 日签订《关于设
立建信消费金融有限责任公司的出资协议》
（以下简称“出资协议”），
出资协议主要内容为：
（一）注册资本和股权结构
建信消金公司注册资本为人民币 72 亿元，其中，本行拟出资人
民币 60 亿元，持股比例为 83.33%；北京国资公司拟出资人民币 8 亿
元，持股比例为 11.11%；王府井拟出资人民币 4 亿元，持股比例为
（二）董事会及管理层
建信消金公司设董事会，由七名董事组成，其中应包括职工代表
担任的董事一名，执行董事至少二名。董事会设董事长一人，董事长
为公司法定代表人。
建信消金公司设总裁一名，副总裁若干名。
（三）违约责任
如因出资协议任何一方的违约造成出资协议不能履行或不能完
全履行，违约方应承担相应的违约责任。建信消金公司设立过程中，
由于任何一方或各方的过错致使公司利益受到损害的，过错方应对公
司承担相应的赔偿责任。
（四）期限及终止
除各方另有约定或同意出资协议的效力延期之外，若出资协议签
署之日后二十四个月内，公司未能成立，或公司筹备组收到中国银保
监会不予批准设立公司的通知时，出资协议自动终止。
（五）争议解决
因就出资协议的解释及履行出资协议所发生的或与出资协议有
关的一切争议，各方应通过友好协商解决。如果在任何一方要求其他
方通过协商解决争议后三十日内各方未能就该等争议的解决达成一
致，则任何一方均可将有关争议提交给中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照其届时有效的仲裁规则在北京进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，
对争议各方均有约束力。
五、 本次投资对本行的影响
本次投资的资金来源为本行自有资金。
本次投资是本行为促进和支持消费增长、激发居民消费潜力、增
强消费对经济发展的基础性作用所推出的重要举措。围绕居民消费升
级需求和新兴消费业态，提供创新产品和服务，满足多样化、多层次
的消费需求，践行普惠金融理念，进一步深耕消费金融领域，为集团
带来新的增长空间。
六、 本次投资的风险分析
建信消金公司筹建工作完成后，还需按照有关规定和程序向监管
机构提出开业申请。
建信消金公司设立后，未来经营管理过程中可能面临宏观经济、
行业政策、市场竞争等不确定因素影响，存在一定的市场风险、经营
风险、管理风险等。本行将推动建信消金公司不断完善内部控制体系、
完善风险防范运行机制，积极防范和应对上述风险。
特此公告。
中国建设银行股份有限公司董事会
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