中信银行股份有限公司
二〇二二年第一季度报告
（A股 股票代码 601998）
证券代码：601998 证券简称：中信银行 编号：临2022-020
中信银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证《中信银行股份有限公司
二〇二二年第一季度报告》（简称“2022 年第一季度报告”“本报告”或“报告”
）内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
本行董事长、非执行董事朱鹤新，副董事长、执行董事、行长方合英，副行长、
财务总监王康，财务会计部负责人薛锋庆，声明并保证 2022 年第一季度报告中财务
信息的真实、准确、完整。
本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。
本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，
“本集团”指中信银行股份有限公司
及其附属公司。
本报告除特别说明外，金额币种为人民币。
中信银行 2022 年第一季度报告
一、公司基本情况
董事会秘书 张青
联席公司秘书 张青、甘美霞（FCG，HKFCG）
办公地址 北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层
投资者联系电话/传真 +86-10-66638188/+86-10-65559255
投资者电子信箱 ir@citicbank.com
客服和投诉电话 95558
普通股 上海证券交易所 中信银行 601998
A 股 优先股 上海证券交易所 中信优 1 360025
股份上市地点、
股票简称和股票代码 可转换公司债券 上海证券交易所 中信转债 113021
香港联合交易所
H 股 普通股 中信银行 0998
有限公司
二、主要财务数据
单位：百万元人民币
项目 较上年末增减(%)
总资产 8,233,997 8,042,884 2.38
（注）
贷款及垫款总额 4,953,095 4,855,969 2.00
总负债 7,577,234 7,400,258 2.39
（注）
客户存款总额 4,921,656 4,736,584 3.91
归属于本行股东权益 640,467 626,303 2.26
归属于本行普通股股东权益 525,526 511,362 2.77
归属于本行普通股股东的每股净资产（元/股） 10.74 10.45 2.77
注：为便于分析，本节及 3.1 经营业绩概况中涉及的贷款及垫款总额、客户存款总额均不含相关应
计利息。
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单位：百万元人民币
项目
营业收入 54,030 51,914 4.08
归属于本行股东的净利润 17,350 15,641 10.93
扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 17,310 15,590 11.03
年化平均总资产回报率 0.87% 0.84% 上升 0.03 个百分点
年化加权平均净资产收益率 13.57% 13.29% 上升 0.28 个百分点
扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产
收益率
基本每股收益（元/股） 0.35 0.32 9.38
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.35 0.32 9.38
稀释每股收益（元/股） 0.32 0.29 10.34
扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元/股） 0.32 0.29 10.34
经营活动产生的现金流量净额 29,757 (31,120) 上年同期为负
单位：百万元人民币
项目 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
非流动资产处置净损益 (6) 3
计入当期损益的政府补助 22 25
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 40 42
减：所得税影响额 (16) (19)
少数股东权益影响额（税后） - -
合计 40 51
注：交易性金融资产和交易性金融负债的公允价值变动，以及处置交易性金融资产、交易性金融负
债和债权投资、其他债权投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本集团正常经营性
项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益项目。
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上述主要会计数据和财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过
单位：百万元人民币
比上年末/
项目 2022 年 1-3 月 上年同期 变动原因
增减(%)
经营活动产生的现金净流入为 297.57 亿元，
经营活动产生的 上年同期
现金流量净额 为负
是发放贷款和垫款现金流出减少所致。
本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的 2022 年 3 月末的归属于本
行股东的净资产和报告期归属于本行股东的净利润无差异。
三、经营情况讨论与分析
报告期内，本集团认真贯彻落实中央和国家政策，深入推进转型发展，各项业务
发展稳中有进，资产质量持续向好，经营业绩稳定增长。
截至报告期末，本集团资产总额 82,339.97 亿元，较上年末增长 2.38%，主要是贷
款及垫款增加所致。贷款及垫款总额 49,530.95 亿元，较上年末增长 2.00%；其中，公
司贷款（不含贴现）余额 24,221.12 亿元，较上年末增长 3.68%；个人贷款余额 20,710.78
亿元，较上年末增长 0.84%。负债总额 75,772.34 亿元，较上年末增长 2.39%，主要是
客户存款增加所致。客户存款总额 49,216.56 亿元，较上年末增长 3.91%；其中，公司
存款余额 38,829.20 亿元，较上年末增长 3.15%；个人存款余额 10,387.36 亿元，较上
年末增长 6.83%。
报告期内，本集团净利润增长良好，实现归属于本行股东的净利润 173.50 亿元，
同比增长 10.93%；实现营业收入 540.30 亿元，同比增长 4.08%。其中，利息净收入
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季度上升 0.01 个百分点；非利息净收入 170.84 亿元，同比增长 17.77%。
报告期内，本行以“342 强核行动方案”为指引，紧密围绕财富管理、资产管理、
综合融资三大核心能力开展工作，取得了良好的经营成效。截至报告期末，本行个人
客户管理资产余额（含市值）1达 3.56 万亿元，较上年末增长 2.46%；理财产品总规模
本行公司银行业务重点领域投放稳健，对公绿色信贷和战略新兴产业对公贷款，
较年初分别增长 21.68%和 9.23%，均高于对公贷款增速；新经济领域大幅增长，与专
精特新“小巨人”企业合作实现跨越式发展，新增开户 147 户；对公理财产品货架进
一步丰富，对公财富规模持续增长。截至报告期末，对公客户总数 95.55 万户，较上
年末增加 2.88 万户；对公理财业务余额 1,857.66 亿元，较上年末增加 102.39 亿元。
本行零售银行业务全面进入“新零售”发展阶段，以财富管理为核心牵引，以“三
全、五主”2为发展理念，以“四环、两翼”3为发展路径，打造客户首选的财富管理主
办行。本行积极应对市场变化，做大个人理财业务规模，巩固私人银行全权委托、家
族信托竞争优势；做大个人信贷业务规模，持续优化业务结构。截至报告期末，个人
客户总数 12,149.63 万户，较上年末增加 177.12 万户；个人理财业务余额 11,786.03 亿
元，较上年末增加 685.31 亿元。
报告期内，本行金融市场业务大力支持实体经济融资，办理票据直贴 4,108.90 亿
元，较上年同期增加 952.36 亿元，增幅 30.17%；积极履行银行间市场核心交易商职
责，为市场提供流动性支持，开展债券及衍生品交易合计约 1.30 万亿元，较上年同期
增长 50.38%。截至报告期末，优质同业客户数量稳步提升，核心、高价值、高成长同
业客户4数累计 495 户，较上年末增长 16 户。
户关系。
同业客户。
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报告期内，国内外宏观经济形势依然严峻。叠加疫情影响，商业银行资产质量面
临较大压力。本集团对贷款质量的变化趋势做了充分的预期和应对准备，采取了针对
性的风险防范和化解措施，加大了风险化解及不良处置力度，将不良贷款的变动情况
处于预计和可控范围内。
截至报告期末，本集团不良贷款余额、不良贷款率持续逐季“双降”。本集团不
良贷款余额 670.59 亿元，较上年末减少 4.00 亿元；不良贷款率 1.35%，较上年末下降
较上年末下降 0.01 个百分点。资产质量总体保持稳健水平。
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
不良贷款比率 1.35% 1.39%
拨备覆盖率 184.19% 180.07%
贷款拨备率 2.49% 2.50%
本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》
（自 2013 年 1 月 1 日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管
相关资本要求。同时，在满足监管计量标准的基础上，本集团根据监管要求进一步计
提储备资本、逆周期资本和附加资本，其中储备资本要求为 2.5%，逆周期资本要求为
截至报告期末，本集团核心一级资本充足率 8.66%，较上年末下降 0.19 个百分点；
一级资本充足率 10.59%，较上年末下降 0.29 个百分点；资本充足率 13.05%，较上年
末下降 0.48 个百分点。本行核心一级资本充足率 8.35%，较上年末下降 0.16 个百分
点；一级资本充足率 10.39%，较上年末下降 0.26 个百分点；资本充足率 12.98%，较
上年末下降 0.46 个百分点。
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单位：百万元人民币
项目 监管值
本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 - 528,473 469,279 514,078 455,834 2.80 2.95
一级资本净额 - 646,438 584,220 632,039 570,775 2.28 2.36
资本净额 - 796,487 729,447 785,811 719,923 1.36 1.32
其中：
核心一级资本最低要求 5.00% 305,261 281,068 290,476 267,874 5.09 4.93
一级资本最低要求 6.00% 366,313 337,281 348,572 321,449 5.09 4.93
资本最低要求 8.00% 488,417 449,709 464,762 428,599 5.09 4.93
储备资本要求 2.50% 152,630 140,534 145,238 133,937 5.09 4.93
逆周期资本要求 - - - - - - -
附加资本要求 - - - - - - -
风险加权总资产 - 6,105,211 5,621,357 5,809,523 5,357,482 5.09 4.93
下降 0.19 下降 0.16
核心一级资本充足率 ≥7.50% 8.66% 8.35% 8.85% 8.51%
个百分点 个百分点
下降 0.29 下降 0.26
一级资本充足率 ≥8.50% 10.59% 10.39% 10.88% 10.65%
个百分点 个百分点
下降 0.48 下降 0.46
资本充足率 ≥10.50% 13.05% 12.98% 13.53% 13.44%
个百分点 个百分点
注：以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的本集团和本行口径的资本充足率相关数
据及信息。从 2022 年第一季度开始，本集团将阿尔金银行纳入资本并表范围（含各级资本充
足率、杠杆率及流动性覆盖率指标） 。
单位：百万元人民币
项目 监管值
杠杆率 ≥4% 6.63% 6.78% 6.76% 6.69%
一级资本净额 - 646,438 632,039 620,995 605,695
调整后的表内外资产余额 - 9,752,255 9,322,716 9,186,077 9,048,165
单位：百万元人民币
项目 监管值 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
流动性覆盖率 ≥100.00% 124.14% 146.59%
合格优质流动性资产 - 876,052 929,568
未来 30 天现金净流出量 - 705,669 634,132
中信银行 2022 年第一季度报告
报告期内，本行坚定贯彻落实中央决策部署，将授信资源投向国家有导向、市场
有前景的关键领域和薄弱环节。授信投放上继续强化对制造业、中小微企业信贷支持；
抢抓财政提前发力“稳增长”机遇，支持水利设施、能源供应等民生基础领域；深入
推进“五策合一”5，把握新兴产业、新动能等领域机遇，提升节能环保、清洁能源等
绿色信贷占比，进一步优化授信结构。
本行不断强化风险管理的主动性和针对性，抓实全口径资产质量管控，做好问题
资产总量、过程、拨备、处置的“四个精细化管理”，打好表内贷款、非信贷资产和
大额风险项目的“三大攻坚战”。加快集中度管控落地，试行区域及客户限额管理，
一行一策制定超限区域三年压降方案，启动大额授信客户集中度专项排查。加速推进
数字化风控建设，全面提升线上化业务风控能力，打造以大数据+AI 为内核的客户预
警模型，推动风险客户早发现、早预警、早退出。
房地产风险管控方面，本行继续保持稳健的房地产行业授信政策，持续优化授信
结构、加强风险管控，坚决维护房地产市场健康平稳发展。授信投放严格贯彻落实中
央政策要求，保持授信合理增长，授信资源继续向个贷按揭倾斜，对公加大保障性住
房业务支持力度，积极支持租赁住房项目，加大优质房企并购项目储备。做好客户和
项目准入，优化客户名单制管理，积极支持整体杠杆稳健、综合效益好的优质客户。
综合考虑区域、业态、担保等情况，优选项目。强化贷后监控，对重点大额客户分层
分类管理。密切防范房地产上下游产业链次生风险，提前摸排、做好防范措施。
四、股东信息
东持股情况表
普通股股东总数（户） 157,654
其中：A 股普通股股东（户） 130,100
H 股普通股股东（户） 27,554
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前十名普通股股东持股情况
质押/标记/
期末持股数量 比例 有限售条件 冻结情况
股东名称 股东性质 股份类别
（股） (%) 股份数量 股份
数量
状态
中国中信有限公司 国有法人 A 股、H 股 31,988,728,773 65.37 无 无 -
香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 H股 11,552,474,537 23.61 无 未知 -
中国烟草总公司 国有法人 A股 2,147,469,539 4.39 无 无 -
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1,018,941,677 2.08 无 无 -
中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 A股 267,137,050 0.55 无 无 -
中国建设银行股份有限公司 国有法人 H股 168,599,268 0.34 无 无 -
香港中央结算有限公司 境外法人 A股 113,394,877 0.23 无 无 -
招商银行股份有限公司－上证红利
其他 A股 56,217,314 0.11 无 无 -
交易型开放式指数证券投资基金
河北建投雄安建设开发有限公司 国有法人 A股 31,034,400 0.06 无 无 -
中国保利集团有限公司 国有法人 A股 27,216,400 0.06 无 无 -
注：（1）本行无表决权恢复的优先股股东，上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
（2）除中国中信有限公司（简称“中信有限”）、香港中央结算（代理人）有限公司外，上表中A股
和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登
记有限公司提供的本行股东名册统计。
（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算（代
理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记
的所有机构（除中信有限）和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以
名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的
沪股通股票。
（4）中信有限为中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）的全资子公司。中信有限确认，截至
报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本
行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有
限 直 接 持 有 本 行 股 份 31,988,728,773 股 ， 占 本 行 股 份 总 数 的 65.37% ， 其 中 包 括 A 股 股 份
（5）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代理人）有
限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中
宝股份有限公司（简称“新湖中宝”）的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝全资子公司
香港新湖投资有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份153,686,000股，
占本行股份总数的0.314%。
（6）上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央
结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2021年年度报告》，截至2021
年12月31日，中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计
持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行
动关系。
（7）就本行所知，截至报告期末，上表中股东不存在参与融资融券及转融通业务的情况。
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报告期末优先股股东总数（户） 72
前十名优先股股东持股情况
持股 持有有限 质押/冻结/标记情况
持股数量
股东名称 股东性质 比例 售条件的
（股） 股份状态 数量
（%） 股份数量
中国移动通信集团有限公司 国有法人 43,860,000 12.53 - - -
中国人寿保险股份有限公司
－分红－个人分红－005L－ 其他 38,430,000 10.98 - - -
FH002 沪
中国人寿保险股份有限公司
－传统－普通保险产品－ 其他 38,400,000 10.97 - - -
中国平安人寿保险股份有限
其他 30,700,000 8.77 - - -
公司－万能－个险万能
中国平安人寿保险股份有限
其他 30,700,000 8.77 - - -
公司－分红－个险分红
交银施罗德资管－交通银行
－交银施罗德资管卓远 2 号 其他 25,700,000 7.34 - - -
集合资产管理计划
中信证券－浦发银行－中信
证券星辰 43 号集合资产管 其他 11,930,000 3.41 - - -
理计划
华宝信托有限责任公司－华
宝信托－宝富投资 1 号集合 其他 11,650,000 3.33 - - -
资金信托计划
博时基金－工商银行－博时
－工行－灵活配置 5 号特定 其他 10,300,000 2.94 - - -
多个客户资产管理计划
创金合信基金－浦发银行－
创金合信稳富 2 号集合资产 其他 10,000,000 2.86 - - -
管理计划
注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
（2）上述优先股股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断，中国人寿保险
股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－
普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－
个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－
浦发银行－中信证券星辰43号集合资产管理计划、创金合信基金－浦发银行－创金合信稳
富2号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优
先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
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（3）“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。
五、其他重要提醒事项
无。
附表 财务报表
见附件。
中信银行股份有限公司董事会
中信银行股份有限公司
资产负债表
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
资产
现金及存放中央银行款项 450,091 435,383 435,600 430,496
存放同业款项 89,886 107,856 71,303 80,828
贵金属 9,657 9,645 9,657 9,645
拆出资金 224,431 143,918 209,608 136,693
衍生金融资产 26,665 22,721 17,201 15,826
买入返售金融资产 40,514 91,437 39,861 89,469
发放贷款及垫款 4,844,261 4,748,076 4,588,349 4,492,419
金融投资 2,349,796 2,322,641 2,265,040 2,230,652
交易性金融资产 599,427 495,810 587,606 489,457
债权投资 1,180,805 1,170,229 1,181,780 1,171,414
其他债权投资 564,831 651,857 491,749 565,879
其他权益工具投资 4,733 4,745 3,905 3,902
长期股权投资 5,813 5,753 32,562 32,469
投资性房地产 542 547 - -
固定资产 33,615 34,184 33,102 33,660
使用权资产 9,789 9,745 9,242 9,184
无形资产 3,596 3,818 3,103 3,291
商誉 826 833 - -
递延所得税资产 49,569 46,905 48,219 45,600
其他资产 94,946 59,422 89,138 55,895
资产总计 8,233,997 8,042,884 7,851,985 7,666,127
中信银行股份有限公司
资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 199,796 189,198 199,629 189,042
同业及其他金融机构存放款项 1,122,709 1,174,763 1,122,026 1,174,317
拆入资金 72,928 78,331 29,222 31,811
交易性金融负债 9,713 1,164 2,219 506
衍生金融负债 26,385 22,907 17,451 16,237
卖出回购金融资产款 139,936 98,339 138,448 97,620
吸收存款 4,974,800 4,789,969 4,711,310 4,521,331
应付职工薪酬 16,302 19,253 15,138 18,069
应交税费 9,103 10,753 7,690 9,546
已发行债务凭证 946,442 958,203 939,439 951,213
租赁负债 9,935 9,816 9,362 9,228
预计负债 14,607 11,927 14,504 11,805
递延所得税负债 8 8 - -
其他负债 34,570 35,627 25,371 29,016
负债合计 7,577,234 7,400,258 7,231,809 7,059,741
中信银行股份有限公司
资产负债表(续)
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
负债和股东权益(续)
股东权益
股本 48,935 48,935 48,935 48,935
其他权益工具 118,076 118,076 118,076 118,076
其中：优先股 34,955 34,955 34,955 34,955
无固定期限债券 79,986 79,986 79,986 79,986
可转换公司债券权益成分 3,135 3,135 3,135 3,135
资本公积 59,216 59,216 61,598 61,598
其他综合收益 (1,542) 1,644 2,353 4,524
盈余公积 48,937 48,937 48,937 48,937
一般风险准备 95,727 95,490 94,430 94,430
未分配利润 271,118 254,005 245,847 229,886
归属于本行股东权益合计 640,467 626,303 620,176 606,386
少数股东权益
归属于普通股少数股东的权益 9,094 9,121 - -
归属于少数股东其他权益工具
持有者的权益 7,202 7,202 - -
归属于少数股东权益合计 16,296 16,323 - -
股东权益合计 656,763 642,626 620,176 606,386
负债和股东权益总计 8,233,997 8,042,884 7,851,985 7,666,127
此财务报表已于 2022 年 4 月 29 日获本行董事会批准。
朱鹤新 方合英
董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长
王康 薛锋庆 （公司盖章）
副行长、财务总监 财务会计部负责人
中信银行股份有限公司
利润表
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
一、 营业总收入 54,030 51,914 50,567 48,398
利息净收入 36,946 37,408 35,249 35,706
利息收入 76,753 76,010 74,275 73,529
利息支出 (39,807) (38,602) (39,026) (37,823)
手续费及佣金净收入 9,659 9,277 8,319 8,081
手续费及佣金收入 10,580 10,298 9,425 9,723
手续费及佣金支出 (921) (1,021) (1,106) (1,642)
投资收益 6,801 2,867 6,545 2,466
其中：对联营及合营企业
的投资收益 147 47 139 49
以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 172 (154) 172 (154)
公允价值变动损益 (318) 1,339 (238) 1,278
汇兑收益 901 798 664 663
其他业务收入 25 198 13 177
资产处置损益 (6) 3 (6) 3
其他收益 22 24 21 24
二、 营业总支出 (32,943) (33,344) (31,501) (31,857)
税金及附加 (507) (520) (491) (514)
业务及管理费 (13,294) (12,281) (12,259) (11,348)
信用减值损失 (19,126) (20,502) (18,735) (19,954)
其他资产减值损失 (16) (41) (16) (41)
三、 营业利润 21,087 18,570 19,066 16,541
加：营业外收入 51 59 68 58
减：营业外支出 (11) (16) (11) (16)
四、 利润总额 21,127 18,613 19,123 16,583
减：所得税费用 (3,589) (2,781) (3,162) (2,336)
五、 净利润 17,538 15,832 15,961 14,247
中信银行股份有限公司
利润表(续)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
五、净利润 17,538 15,832 15,961 14,247
持续经营净利润 17,538 15,832 15,961 14,247
归属于：
本行股东的净利润 17,350 15,641 15,961 14,247
少数股东损益 188 191 - -
六、其他综合收益税后净额 (3,339) (129) (2,171) 61
归属本行股东的其他综合收益
的税后净额 (3,186) (98) (2,171) 61
(一) 不能重分类进损益的
其他综合收益
–其他权益工具投资
公允价值变动 26 (4) 2 (3)
(二) 将重分类进损益的其他
综合收益
–权益法下可转损益的其他
综合收益 (46) (1) (46) (1)
–其他债权投资公允价值变动 (2,724) (258) (2,114) (98)
–其他债权投资信用损失准备 (11) 181 (13) 163
–外币财务报表折算差额 (431) (16) - -
归属少数股东的其他综合收益
的税后净额 (153) (31) - -
七、综合收益总额 14,199 15,703 13,790 14,308
中信银行股份有限公司
利润表(续)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
七、综合收益总额 14,199 15,703 13,790 14,308
归属于本行股东的综合收益 14,164 15,543 13,790 14,308
归属于少数股东的综合收益 35 160 - -
八、每股收益(人民币元)
(一)基本每股收益 0.35 0.32 - -
(二)稀释每股收益 0.32 0.29 - -
此财务报表已于 2022 年 4 月 29 日获本行董事会批准。
朱鹤新 方合英
董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长
王康 薛锋庆 （公司盖章）
副行长、财务总监 财务会计部负责人
中信银行股份有限公司
现金流量表
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
一、经营活动产生的现金流量：
存放同业款项净减少额 8,792 - 8,274 -
买入返售金融资产净减少额 50,922 47,097 49,618 46,693
向中央银行借款净增加额 9,512 2,695 9,500 2,700
同业及其他金融机构存放款项
净增加额 - 25,156 - 15,291
拆入资金净增加额 - 9,238 - 4,604
交易性金融负债净增加额 8,566 - 1,722 -
卖出回购金融资产款净增加额 41,600 11,343 40,824 8,791
吸收存款净增加额 187,368 118,701 190,299 97,801
收取利息、手续费及佣金的现金 88,399 82,913 84,679 79,748
收到其他与经营活动有关的现金 12,218 6,034 1,568 4,664
经营活动现金流入小计 407,377 303,177 386,484 260,292
存放中央银行款项净增加额 (3,748) (6,354) (3,761) (6,296)
存放同业款项净增加额 - (7,567) - (7,707)
拆出资金净增加额 (65,404) (37,039) (64,230) (36,569)
发放贷款及垫款净增加额 (109,532) (176,758) (107,146) (161,438)
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 (47,819) (20,397) (49,606) (19,882)
同业及其他金融机构存放款项
净减少额 (51,834) - (52,068) -
拆入资金净减少额 (5,394) - (2,602) -
交易性金融负债净减少额 - (7,231) - (3,749)
支付利息、手续费及佣金的现金 (32,840) (31,394) (32,410) (31,268)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (10,988) (10,217) (10,264) (9,581)
支付的各项税费 (11,669) (8,652) (11,009) (8,487)
支付其他与经营活动有关的现金 (38,392) (28,688) (37,956) (21,585)
经营活动现金流出小计 (377,620) (334,297) (371,052) (306,562)
经营活动产生的现金流量净额 29,757 (31,120) 15,432 (46,270)
中信银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 754,123 785,923 758,498 785,367
取得投资收益收到的现金净额 101 122 27 27
处置固定资产和其他资产所
收到的现金 56 15 25 15
投资活动现金流入小计 754,280 786,060 758,550 785,409
投资支付的现金 (728,588) (916,737) (725,089) (919,371)
购建固定资产和其他资产支付的现金 (229) (265) (128) (232)
投资活动现金流出小计 (728,817) (917,002) (725,217) (919,603)
投资活动使用的现金流量净额 25,463 (130,942) 33,333 (134,194)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务凭证收到的现金 174,692 303,039 179,380 302,659
筹资活动现金流入小计 174,692 303,039 179,380 302,659
偿还债务凭证支付的现金 (186,729) (197,710) (191,511) (197,709)
偿还债务凭证利息支付的现金 (6,761) (5,457) (6,702) (5,401)
分配股利或利润支付的现金 (62) - - -
偿还租赁负债本金和利息支付的现金 (812) (769) (722) (692)
筹资活动现金流出小计 (194,364) (203,936) (198,935) (203,802)
筹资活动产生的现金流量净额 (19,672) 99,103 (19,555) 98,857
中信银行股份有限公司
现金流量表(续)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
四、 汇率变动对现金及现金等价
物的影响 (3,465) 44 (2,954) 72
五、 现金及现金等价物净变动额 32,083 (62,915) 26,256 (81,535)
加：年初现金及现金等价物余额 252,818 319,566 199,536 255,255
六、 年末现金及现金等价物余额 284,901 256,651 225,792 173,720
此财务报表已于 2022 年 4 月 29 日获本行董事会批准。
朱鹤新 方合英
董事长、非执行董事 副董事长、执行董事、行长
王康 薛锋庆 （公司盖章）
副行长、财务总监 财务会计部负责人
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