中信建投证券股份有限公司
关于齐鲁银行股份有限公司
上海证券交易所：
齐鲁银行股份有限公司（简称“齐鲁银行”或“公司”）于 2021 年 6 月 18 日在
上海证券交易所上市。作为齐鲁银行首次公开发行股票的保荐机构，根据《证券
发行上市保荐业务管理办法》
《上海证券交易所股票上市规则》
《上海证券交易所
上市公司自律监管指引第 11 号——持续督导》等相关法律、法规及规范性文件
的要求，中信建投证券股份有限公司（简称“中信建投证券”）对公司 2022 年度
日常关联交易预计情况等相关事项进行了审慎核查，具体情况如下：
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易履行的审议程序
度日常关联交易预计额度的议案》，并同意将该议案提交公司股东大会审议。
公司独立董事对本次日常关联交易事项发表事前认可意见：公司预计的2022
年度日常关联交易额度属于日常经营中的合理交易。公司将对该等关联交易按照
商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易
是公允的。该等关联交易决策程序合法合规。同意将关于2022年度日常关联交易
预计额度的议案提交董事会审议。
公司独立董事对本次日常关联交易事项发表独立意见：公司预计的2022年度
日常关联交易额度属于日常经营中的合理交易。公司将对该等关联交易按照商业
原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公
允的。该等关联交易决策程序合法合规。同意关于2022年度日常关联交易预计额
度的议案，并同意提交股东大会审议。
（二）2022年度日常关联交易预计情况
关联
交易 关联方 2022 年预计额度 预计额度的业务品种
况
类型
授信余额 32.43 亿
授信额度 59.3 亿元 主要用于传统授信、投
济南城市建设投资集团有 元
资银行、债券投资等业
限公司及关联企业 敞口余额 31.86 亿
敞口额度 50 亿元 务
元
授信余额 28.95 亿
授信额度 78.15 亿元 主要用于传统授信、同
兖矿能源集团股份有限公 元
业授信、债券投资等业
司及关联企业 敞口余额 21.78 亿
敞口额度 38 亿元 务
元
授信余额 7.33 亿元 授信额度 40.2 亿元 主要用于传统授信、同
济钢集团有限公司及关联
业授信、债券投资等业
企业 敞口余额 4.39 亿元 敞口额度 12 亿元
务
授信余额 13.05 亿
授信额度 21.9 亿元
山东三庆置业有限公司及 元 主要用于传统授信等
关联企业 敞口余额 13.05 亿 业务
敞口额度 17.05 亿元
元
授信额度 60.06 亿元 主要用于传统授信、同
济南西城置业有限公司及
不适用 业授信、债券投资等业
关联企业 敞口额度 41.56 亿元
务
中国重型汽车集团有限公 授信额度 15 亿元 主要用于传统授信、同
授信 无授信余额
司及关联企业 敞口额度 10 亿元 业授信等业务
类
融世华融资租赁有限公司 授信余额 0.77 亿元 授信额度 18 亿元 主要用于传统授信、债
及其关联企业 敞口余额 0.77 亿元 敞口额度 15 亿元 券投资等业务
滨化集团股份有限公司及 授信额度 7.8 亿元 主要用于传统授信等
不适用
其关联企业 敞口额度 3.8 亿元 业务
主要用于同业授信等
华商基金管理有限公司 不适用 同业授信额度 6 亿元
业务
山东省城市商业银行合作 授信余额 2.17 亿元 授信额度 7 亿元 主要用于传统授信等
联盟有限公司 敞口余额 2.17 亿元 敞口额度 5 亿元 业务
威海广泰空港设备股份有 授信额度 2 亿元 主要用于传统授信等
不适用
限公司 敞口额度 1 亿元 业务
山东中创软件商用中间件 授信额度 1 亿元
主要用于传统授信等
股份有限公司及其关联企 不适用
敞口额度 0.5 亿元 业务
业
主要用于同业授信等
济宁银行股份有限公司 无授信余额 同业授信额度 8 亿元
业务
主要用于同业授信等
德州银行股份有限公司 无授信余额 同业授信额度 5 亿元
业务
同业业务余额 主要用于同业授信等
澳洲联邦银行 同业授信额度 5 亿元
关联
交易 关联方 2022 年预计额度 预计额度的业务品种
况
类型
济源齐鲁村镇银行有限责 主要用于同业授信等
无授信余额 同业授信额度 6 亿元
任公司等子公司 业务
授信余额 6,584.83 主要用于信用卡、贷款
关联自然人 授信额度 1.65 亿元
万元 等业务
济南城市建设投资集团有
发生额 14.66 万元 预计额度 3 万元 主要用于水费缴纳等
限公司及其关联企业
济钢集团有限公司及关联
发生额 79.91 万元 预计额度 81.21 万元 主要用于房屋租赁等
企业
济南西城置业有限公司及
不适用 预计额度 30 万元 主要用于物业服务等
服务 其关联企业
类 山东省城市商业银行合作 发生额 10,757.67 万
预计额度 18,500 万元 主要用于科技服务等
联盟有限公司 元
山大地纬软件股份有限公
发生额 14.4 万元 预计额度 9.6 万元 主要用于科技服务等
司
济源齐鲁村镇银行有限责 主要用于代收汇划费、
发生额 536.75 万元 预计额度 1,200 万元
任公司等子公司 业管费等
注：上述关联法人、关联自然人包括中国银保监会定义的关联方和中国证监会定义的关联方；上述授
信类关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度。
二、关联方介绍
（一）济南城市建设投资集团有限公司
济南城市建设投资集团有限公司，成立于 2011 年 9 月 30 日，公司类型为有
限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人聂军，注册地址为
济南市历下区经十东路 10567 号，注册资本 745,140 万元，由济南城市投资集团
有限公司持股 100%。主营业务为城市基础设施及配套项目投资，土地整理、开
发，房地产开发经营，房屋、设施租赁、保护、开发、咨询。截至 2021 年末，
总资产 7,237,531 万元，净资产 3,073,950 万元，2021 年度实现营业收入 428,705
万元，净利润 163,390 万元。
该公司系持有齐鲁银行 5%以上股份的主要股东。
（二）兖矿能源集团股份有限公司
兖矿能源集团股份有限公司，成立于 1997 年 9 月 25 日，公司类型为股份有
限公司（台港澳与境内合资），法定代表人李伟，注册地址山东省济宁市邹城市
凫山南路 949 号，注册资本 486,000 万元，其中山东能源集团有限公司持股 46.43%、
香港中央结算（代理人）有限公司持股 38.93%。主营业务为煤炭开采；公共铁
路运输；道路货物运输（不含危险货物）；港口经营；特种设备安装改造修理；
房地产开发经营；餐饮服务；住宿服务；货物进出口；技术进出口；污水处理及
其再生利用；热力生产和供应；检验检测服务；安全生产检验检测；建设工程施
工；工程造价咨询业务等。截至 2021 年末，总资产 2,886.96 亿元，净资产 964.87
亿元，2021 年度实现营业收入 1,519.91 亿元，净利润 185.67 亿元。
该公司系持有齐鲁银行 5%以上股份的主要股东。
（三）济钢集团有限公司
济钢集团有限公司，成立于 1991 年 5 月 6 日，公司类型为有限责任公司（国
有），法定代表人薄涛，注册地址为济南市历城区工业北路 21 号，注册资本
为矿产资源（非煤矿山）开采；建设工程设计；建设工程施工；特种设备制造；
检验检测服务；报废机动车拆解；污水处理及其再生利用；道路货物运输（不含
危险货物）；房地产开发经营；食品生产；食品销售等。截至 2021 年 9 月末，总
资产 466 亿元，净资产 149 亿元，2021 年 1-9 月实现营业收入 329 亿元，净利润
截至 2021 年末，该公司持有齐鲁银行股份 3.71%，同时向齐鲁银行派驻监
事。
（四）山东三庆置业有限公司
山东三庆置业有限公司，成立于 1998 年 11 月 4 日，公司类型为有限责任公
司，法定代表人吴立春，注册地址为山东省济南市高新区新泺大街 1666 号齐盛
广场 5 号楼 2508 室，注册资本 5,000 万元，由山东三庆城市置业有限公司持股
质证经营）；房屋租赁；房地产信息咨询、营销策划（不含广告）；铝合金门窗安
装；环境艺术设计；批发、零售:建筑材料，五金，机械、电子设备，金属材料
等。截至 2021 年末，总资产 144,182.04 万元，净资产 100,135.25 万元，2021 年
度实现营业收入 22,186.97 万元，净利润 3,190.34 万元。
截至 2021 年末，该公司持有齐鲁银行股份 3.14 %，同时向齐鲁银行派驻监
事。
（五）济南西城置业有限公司
济南西城置业有限公司，成立于 2012 年 3 月 6 日，公司类型为有限责任公
司，法定代表人解汉忠，注册地址为济南市槐荫区经十路 29851 号槐荫政务中心
东北角附二楼 D011 厅，注册资本 200,000 万元，由济南西城投资开发集团有限
公司全额出资。主营业务为房地产开发与经营；房地产营销策划；城市基础设施
工程；市政公用工程施工总承包、园林绿化工程、水利水电工程施工总承包、土
木工程施工；房屋租赁等。截至 2021 年末，总资产 1,814,078.15 万元，净资产
万元。
截至 2021 年末，该公司持有齐鲁银行股份 4.00%。
（六）中国重型汽车集团有限公司
中国重型汽车集团有限公司，成立于 1995 年 5 月 20 日，公司类型为有限责
任公司，法定代表人谭旭光，注册地址为山东省济南市高新技术产业开发区华奥
路 777 号中国重汽科技大厦，注册资本 102,628 万元，其中山东重工集团有限公
司持股 65%。主营业务为公路运输 (有效期限以许可证为准)；组织本集团成员
开发研制、生产销售各种载重汽车、特种汽车、军用汽车、客车、专用车、改装
车、发动机及机组、汽车零配件、专用底盘；集团成员生产所需的物资供应及销
售；机械加工；科技开发、咨询及售后服务；润滑油销售等。截至 2020 年末，
总资产 1,207.33 亿元，净资产 366.96 亿元，2020 年度实现主营业务收入 998.12
亿元，净利润 78.84 亿元。
过去十二个月内，该公司系向齐鲁银行派驻监事的主要股东。
（七）融世华融资租赁有限公司
融世华融资租赁有限公司，成立于 1996 年 6 月 24 日，法定代表人肖贻堂，
企业类型为有限责任公司，注册地址为山东省济南市高新技术产业开发区舜华路
山东省财金发展有限公司持股 37.37%。主营业务为融资租赁业务及与主营业务
有关的商业保理业务；公共设施、基础设施、房产、交通运输工具、机械设备、
电子仪器、通讯设备、印刷设备及医疗设备租赁；节能、节材、资源综合利用工
程项目的经营管理；节能技术的引进、咨询；节能设备的研制、推广、安装、调
试、维修、销售及设备租赁；企业资产重组、并购及项目策划；信息咨询服务；
财务顾问；以自有资金对外投资、运营、管理、咨询；股权投资等。截至 2021
年 9 月末，总资产 126,287 万元，净资产 24,123 万元，2021 年 1-9 月实现主营业
务收入 14,386 万元，净利润 2,089 万元。
过去十二个月内，齐鲁银行监事曾担任该公司董事。
（八）滨化集团股份有限公司
滨化集团股份有限公司，成立于 1998 年 5 月 21 日，公司类型为股份有限公
司（上市公司），法定代表人任元滨，注册地址山东省滨州市滨城区黄河五路 888
号，注册资本 172,763.72 万元，其中滨州和宜产业投资合伙企业（有限合伙）持
股 7.44%、张忠正持股 6.30%等。主营业务为环氧丙烷、二氯丙烷溶剂、氢氧化
钠、食品添加剂氢氧化钠、甘油及其他化工产品的生产销售；塑料编织袋的生产
销售；机械设备安装制造等。截至 2021 年 9 月末，总资产 166.08 亿元，净资产
齐鲁银行监事担任该公司董事。
（九）华商基金管理有限公司
华商基金管理有限公司，成立于 2005 年 12 月 20 日，公司类型为其他有限
责任公司，法定代表人陈牧原，注册地址为北京市西城区平安里西大街 28 号楼
五洲协和投资有限公司持股 34%。主营业务为基金募集、基金销售、资产管理和
中国证监会许可的其他业务。截至 2021 年末，总资产 14.61 亿元，净资产 11.78
亿元，2021 年度实现营业收入 6.33 亿元，净利润 0.81 亿元。
齐鲁银行监事担任该公司监事。
（十）山东省城市商业银行合作联盟有限公司
山东省城市商业银行合作联盟有限公司，成立于 2008 年 8 月 13 日，法定代
表人朱锋，企业类型为有限责任公司，注册地址为山东省济南市高新东区科创路
和数据运营维护，提供支付结算及业务运营平台服务，金融产品的研发，提供银
行咨询服务，提供人力资源培训，经银保监会批准的其他业务。截至 2021 年末，
总资产 148,526 万元，净资产 62,568 万元，2021 年度实现主营业务收入 91,452
万元，净利润 640 万元。
齐鲁银行高级管理人员为该公司监事。
（十一）威海广泰空港设备股份有限公司
威海广泰空港设备股份有限公司，成立于 1996 年 9 月 19 日，企业类型为股
份有限公司，法定代表人李文轩，注册地址为山东省威海市环翠区黄河街 16 号，
注册资本为 53,455.85 万元，其中新疆广泰空港股权投资有限合伙企业持股比例
特种设备安装改造修理；特种设备检验检测服务；道路机动车辆生产；机动车检
验检测服务；通用航空服务；电气安装服务；第三类医疗器械经营；货物进出口；
各类工程建设活动等。截至 2021 年 9 月末，总资产 537,925 万元，净资产 344,822
万元，2021 年 1-9 月实现营业收入 226,397 万元，实现净利润 30,828 万元。
齐鲁银行监事为该公司董事。
（十二）山东中创软件商用中间件股份有限公司
山东中创软件商用中间件股份有限公司，成立于 2002 年 12 月 27 日，企业
类型为股份有限公司，法定代表人景新海，注册地为济南市历下区千佛山东路
及维修服务；计算机系统的设计、集成、安装服务；计算机软件设计、开发、生
产、销售；计算机技术咨询等。截至 2021 年末，总资产 31,408 万元，净资产 28,685
万元，2021 年度实现营业收入 11,824 万元，净利润 3,378 万元。
齐鲁银行监事担任该公司董事。
（十三）济宁银行股份有限公司
济宁银行股份有限公司，成立于 2001 年 7 月 30 日，公司类型为股份有限公
司，法定代表人杜强，注册地址为济宁市金宇路 6 号，注册资本 285,785 万元，
其中济宁市财政局持股 16.03%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和
长期贷款；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政
府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代
理收付款项及代理保险业务；委托存贷款业务；提供保管箱服务；外汇存款、外
汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算等。2021 年 9 月末，总资产 1,414.97
亿元，净资产 106.04 亿元，2021 年 1-9 月实现营业收入 27.09 亿元，净利润 7.21
亿元。
齐鲁银行联营企业。
（十四）德州银行股份有限公司
德州银行股份有限公司，成立于 2004 年 12 月 16 日，公司类型为股份有限
公司，法定代表人牛洪春，注册地址为德州市三八东路 1266 号，注册资本 162,500
万元，其中山东省国有资产投资控股有限公司持股 44%、德州市财政局持股
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖
政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；委托存贷
款业务；提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结
算等。截至 2021 年末，总资产 677.69 亿元，净资产 50.35 亿元，2021 年度实现
营业收入 12.35 亿元，净利润 2.27 亿元。
齐鲁银行联营企业。
（十五）澳洲联邦银行
澳洲联邦银行成立于 1911 年，是澳大利亚领先的综合金融服务机构之一，
是澳大利亚证券交易所最大的上市公司之一。澳大利亚商业登记号码（ABN）
为 48123123124，主要经营地点在澳大利亚及新西兰。同时也在英国、欧洲、北
美和亚洲（包括中国上海和北京设立的机构）都设有分支机构。澳洲联邦银行的
产品及服务包括零售业务、私人银行、公司业务、机构业务、财富管理、保险和
投资业务。截至 2021 年末，总资产 11,498.13 亿澳元，净资产 746.63 亿澳元，
利润为 58.70 亿澳元。
该公司系持有齐鲁银行 5%以上股份的主要股东。
（十六）成安齐鲁村镇银行有限责任公司
成安齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2014 年 6 月 26 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人李江，注册地址为河北省成安县政府街西段路南，注册
资本 4,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银
行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务
等。截至 2021 年末，总资产 3.93 亿元，净资产 0.35 亿元，2021 年度实现营业
收入 0.14 亿元，净利润 0.05 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（十七）磁县齐鲁村镇银行有限责任公司
磁县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2013 年 5 月 23 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人刘晓霞，注册地址为河北省磁县友谊北大街路西 1 幢，
注册资本 4,200 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务为吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从
事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险
业务等。截至 2021 年末，总资产 2.11 亿元，净资产 0.23 亿元，2021 年度实现
营业收入 0.10 亿元，净利润 0.03 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（十八）登封齐鲁村镇银行有限责任公司
登封齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2011 年 6 月 23 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人苏明，注册地址为登封市嵩山路北段负一巷 1 号，注册
资本 7,000 万元，其中齐鲁银行持股 80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银
行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务
等。截至 2021 年末，总资产 3.96 亿元，净资产 0.70 亿元，2021 年度实现营业
收入 0.21 亿元，净利润 0.09 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（十九）邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司
邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2014 年 6 月 26 日，公司类型
为有限责任公司，法定代表人马文伟，注册地址为河北省邯郸市邯山区滏东南大
街 226 号、228 号、230 号，注册资本 6,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业
务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑
与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
代理收付款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 2.62 亿元，净资产 0.26
亿元，2021 年度实现营业收入 0.09 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十）济源齐鲁村镇银行有限责任公司
济源齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2011 年 2 月 22 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人汪加享，注册地址为济源市济水大街东段 66 号，注册
资本 12,000 万元，其中齐鲁银行持股 80%。主营业务为吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从
事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险
业务等。截至 2021 年末，总资产 17.44 亿元，净资产 1.88 亿元，2021 年度实现
营业收入 0.66 亿元，净利润 0.26 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十一）魏县齐鲁村镇银行有限责任公司
魏县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2014 年 6 月 26 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人杨森，注册地址为河北省魏县魏城镇东壁西路 53 号，
注册资本 5,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务为吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从
事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险
业务等。截至 2021 年末，总资产 3.74 亿元，净资产 0.55 亿元，2021 年度实现
营业收入 0.25 亿元，净利润 0.11 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十二）兰考齐鲁村镇银行有限责任公司
兰考齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2011 年 6 月 23 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人董新安，注册地址为河南省兰考县中原路北段西侧，注
册资本 5,000 万元，其中齐鲁银行持股 80%。主营业务为吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从
事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险
业务等。截至 2021 年末，总资产 5.61 亿元，净资产 0.58 亿元，2021 年度实现
营业收入 0.28 亿元，净利润 0.09 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十三）石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司
石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2014 年 6 月 30 日，公司类
型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址为河北省石家庄市栾城区太行
南大街与宏远路交口东南角 B 区，注册资本 6,000 万元，齐鲁银行持股 100%。
主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办
理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 5.22 亿
元，净资产 0.59 亿元，2021 年度实现营业收入 0.19 亿元，净利润 0.06 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十四）渑池齐鲁村镇银行有限责任公司
渑池齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2012 年 5 月 24 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人郝玺，注册地址为渑池县新华国际小区 2#-04、2#-05
商铺，注册资本 5,000 万元，其中齐鲁银行持股 80%。主营业务为吸收公众存款；
发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆
借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务
等。截至 2021 年末，总资产 2.97 亿元，净资产 0.43 亿元，2021 年度实现营业
收入 0.12 亿元，净利润 0.04 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十五）涉县齐鲁村镇银行有限责任公司
涉县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2014 年 6 月 26 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人赵保良，注册地址为河北省邯郸市涉县涉城镇龙山大街
君子居小区商 2-04，注册资本 6,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务为吸
收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；
从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收
付款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 2.63 亿元，净资产 0.56 亿元，
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十六）温县齐鲁村镇银行有限责任公司
温县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2013 年 6 月 28 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人王斌，注册地址为河南省温县温泉镇黄河路与慈胜大街
交汇处天赐华府东区 9 号楼 AB 户，注册资本 4,000 万元，齐鲁银行持股 100%。
主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票
据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政
府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 5.10 亿元，
净资产 0.48 亿元，2021 年度实现营业收入 0.23 亿元，净利润 0.09 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十七）辛集齐鲁村镇银行有限责任公司
辛集齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2013 年 5 月 20 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人申建永，注册地址为河北省辛集市安定大街 1 号，注册
资本 5,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银
行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券。截至 2021 年末，总资产 3.40
亿元，净资产 0.43 亿元，2021 年度实现营业收入 0.10 亿元，净利润 0.03 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十八）伊川齐鲁村镇银行有限责任公司
伊川齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2012 年 4 月 10 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人宋栓来，注册地址为河南省洛阳市伊川县文化北路东侧
款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同
业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项
业务等。截至 2021 年末，总资产 6.94 亿元，净资产 0.96 亿元，2021 年度实现
营业收入 0.40 亿元，净利润 0.15 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（二十九）永城齐鲁村镇银行有限责任公司
永城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2013 年 6 月 28 日，公司类型为有
限责任公司，法定代表人王兵，注册地址为河南省永城市欧亚路欧亚阳光花园南
门 1#2#3#商铺，注册资本 8,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务为吸收公
众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从
事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付
款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 7.27 亿元，净资产 0.95 亿元，
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（三十）邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司
邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于 2013 年 5 月 23 日，公司类型
为有限责任公司，法定代表人董晓鹏，注册地址为河北省邯郸市永年区迎宾大街
滏阳金池小区 1-2 门市，注册资本 4,000 万元，齐鲁银行持股 100%。主营业务
为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与
贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
代理收付款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 5.05 亿元，净资产 0.45
亿元，2021 年度实现营业收入 0.30 亿元，净利润 0.10 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（三十一）章丘齐鲁村镇银行股份有限公司
章丘齐鲁村镇银行股份有限公司，成立于 2011 年 9 月 30 日，公司类型为其
他股份有限公司，法定代表人张克非，注册地址山东省济南市章丘区明水铁道北
路 1529 号 2 幢，注册资本 10,406 万元，其中齐鲁银行持股 41%。主营业务为吸
收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；
从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收
付款项及代理保险业务等。截至 2021 年末，总资产 42.52 亿元，净资产 2.70 亿
元，2021 年度实现营业收入 1.19 亿元，净利润 0.38 亿元。
该公司系齐鲁银行控股子公司。
（三十二）山大地纬软件股份有限公司
山大地纬软件股份有限公司，成立于 1992 年 11 月 19 日，公司类型为股份
有限公司，法定代表人李庆忠，注册地址为山东省济南市章丘区文博路 1579 号，
注册资本 40,000.98 万元。主营业务为计算机软、硬件产品开发、生产、销售及
相关技术服务、技术转让；计算机设备租赁等。截至 2021 年末，总资产 17.21
亿元，净资产 12.73 亿元，2021 年度实现营业收入 6.35 亿元，净利润 1.04 亿元。
齐鲁银行监事担任该公司董事。
（三十三）关联自然人
齐鲁银行关联自然人包括：
根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》
等相关规定，齐鲁银行关联自然人包括中国银保监会和中国证监会定义的关联自
然人，具体如下：
管理有重大影响的自然人；
转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员；
及配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母；
事、监事和高级管理人员；
营管理有重大影响）的法人或非法人组织及其控股股东、实际控制人、一致行动
人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
形的自然人；
定的其他与齐鲁银行有特殊关系，可能导致齐鲁银行利益对其倾斜的自然人等。
三、关联交易的定价政策
齐鲁银行的关联交易按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。
四、关联交易目的及对公司的影响
上述关联交易是正常银行授信业务、服务以及正常的国际业务合作，对公司
财务状况及经营成果不构成重大影响。
五、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为，上述日常关联交易属于公司正常经营范围内的常规
业务。
公司与关联方之间的交易按照等价有偿、公允市价的原则定价，以不优于对
非关联方同类交易的条件进行，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公
司和股东的利益的情形，不会对公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利
影响。
综上，保荐机构对齐鲁银行 2022 年度日常关联交易预计额度事项无异议。
（以下无正文）
（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于齐鲁银行股份有限公司 2022
年度日常关联交易预计情况的核查意见》之签字盖章页）
保荐代表人签名：
常亮 周子昊
中信建投证券股份有限公司
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