郑州银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2022-018
郑州银行股份有限公司
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村
镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真
实、准确、完整。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
比上年同期
项目 2022年1-3月 2021年1-3月
增减(%)
(1)
营业收入 3,421,374 3,193,708 7.13
归属于本行股东的净利润 1,166,426 1,125,256 3.66
归属于本行股东的扣除非经常性损益
后的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (19,460,535) (2,687,681) 624.06
每股经营活动使用的现金流量净额
(2.35) (0.33) 612.12
（人民币元/股）(2)
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.14 0.14 -
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比上年同期
项目 2022年1-3月 2021年1-3月
增减(%)
(2)
稀释每股收益（人民币元/股） 0.14 0.14 -
扣除非经常性损益后的基本每股收益
（人民币元/股）(2)
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 11.50 12.08 下降0.58个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资
产收益率(%)（年化）(2)
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益、其他业务收
入和其他收益。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。
数由 7,514,125,090 股增加为 8,265,537,599 股，比较期的每股经营活动使用的现金流量净额、基本每股收益、稀释每
股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。加权平均净资产扣除其他
权益工具。
单位：人民币千元
规模指标 2022年3月31日 2021年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 575,109,347 574,979,662 0.02
发放贷款及垫款
公司贷款 207,150,308 199,784,576 3.69
个人贷款 77,022,076 76,138,099 1.16
票据贴现 22,372,512 13,104,993 70.72
发放贷款及垫款本金总额 306,544,896 289,027,668 6.06
加：应计利息 1,546,402 1,439,787 7.40
(1)
减：减值准备 9,193,569 8,068,364 13.95
发放贷款及垫款账面价值 298,897,729 282,399,091 5.84
负债总额 514,406,358 515,568,122 (0.23)
吸收存款
公司存款 161,277,469 163,370,197 (1.28)
个人存款 126,487,487 121,680,427 3.95
(2)
其他存款 34,402,353 33,762,827 1.89
吸收存款本金总额 322,167,309 318,813,451 1.05
加：应计利息 2,993,926 2,760,764 8.45
吸收存款账面价值 325,161,235 321,574,215 1.12
股本 8,265,538 8,265,538 -
股东权益 60,702,989 59,411,540 2.17
归属于本行股东的权益 58,999,932 57,766,182 2.14
归属于本行普通股股东的权益 41,175,569 39,941,819 3.09
归属于本行普通股股东的每股净
资产（人民币元/股）
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注：
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2022年1-3月金额
政府补助 1,705
固定资产清理净损失 (31)
赔偿金和罚款支出 (2,709)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,320
非经常性损益净额 285
减：以上各项对所得税的影响 749
合计 (464)
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 (707)
影响少数股东损益的非经常性损益 243
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2022 年 3 月 31 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
监管指标 监管标准
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.36 9.49 8.92 7.98
(1)
一级资本充足率(%) ≥8.5 13.44 13.76 10.87 10.05
(1)
资本充足率(%) ≥10.5 14.55 15.00 12.86 12.11
(2)
杠杆率(%) ≥4 8.93 8.72 6.63 6.34
(2)
流动性比例(%) ≥25 60.87 63.72 70.41 56.44
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 253.97 339.61 353.94 300.37
(3)
不良贷款率(%) ≤5 1.80 1.85 2.08 2.37
(3)
拨备覆盖率(%) ≥150 171.62 156.58 160.44 159.85
(3)
贷款拨备率(%) ≥2.5 3.10 2.90 3.33 3.79
总资产收益率(%)（年化） 0.85 0.61 0.63 0.70
(4)
成本收入比(%) 15.44 22.98 22.40 26.46
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注：
(1) 本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制
的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2022年3月31日 2021年12月31日
核心一级资本净额 41,280,484 39,949,166
一级资本净额 59,275,893 57,931,340
二级资本净额 4,914,199 5,235,294
总资本净额 64,190,092 63,166,634
风险加权资产合计 441,048,591 421,013,820
核心一级资本充足率(%) 9.36 9.49
一级资本充足率(%) 13.44 13.76
资本充足率(%) 14.55 15.00
杠杆率
单位：人民币千元
项目
一级资本净额 60,807,166 59,551,505 50,258,453 49,359,419
调整后表内外资产余额 681,162,861 683,259,572 681,804,329 706,962,293
杠杆率(%) 8.93 8.72 7.37 6.98
注：本报告期末、2021年年末、2021年第三季度末及2021年半年度末的杠杆率相关指标，均根据中国银行保险监督管
理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2022年3月31日
合格优质流动性资产 62,842,556
未来30天现金净流出量 24,744,314
流动性覆盖率(%) 253.97
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（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 294,451,291 96.06 277,294,011 95.94 6.19
关注 6,560,854 2.14 6,388,575 2.21 2.70
次级 4,870,959 1.59 4,593,529 1.59 6.04
可疑 624,196 0.20 711,808 0.25 (12.31)
损失 37,596 0.01 39,745 0.01 (5.41)
合计 306,544,896 100.00 289,027,668 100.00 6.06
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
项目 主要原因
报告期内本行积极响应监管减
手续费及佣金收入 268,611 384,396 (30.12) 费让利政策及资金管理业务规
模减少综合所致。
由于报告期内交易性债券的投
投资收益 131,904 27,163 385.60
资收益较去年同期变动所致。
由于以公允价值计量且其变动
公允价值变动净(损
(35,270) 3,092 (1,240.69) 计入当期损益的金融资产公允
失)/收益
价值变动所致。
由于报告期内美元对人民币汇
汇兑净收益 10,543 70,101 (84.96)
率变动所致。
由于报告期内固定资产处置损
其他业务收入 854 311 174.60
失较去年同期减少所致。
与收益相关的政府补助较去年
其他收益 1,705 13,664 (87.52)
同期减少。
营业外收入 1,392 3,607 (61.41) 罚没收入较去年同期减少。
营业外支出 (2,812) (7,558) (62.79) 捐赠支出较去年同期减少。
由于报告期内子公司盈利较去
少数股东损益 57,699 39,788 45.02
年同期增加所致。
主要由于报告期内以公允价值
其他综合收益税后 计量且其变动计入其他综合收
净额 益的金融投资公允价值变动较
上期增加所致。
归属于少数股东的 由于报告期内子公司盈利较去
综合收益总额 年同期增加所致。
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单位：人民币千元
项目 主要原因
由于部分衍生金融工具于报告
衍生金融资产 5,597 173,981 (96.78)
期末到期所致。
报告期内支付部分上年度年终
应付职工薪酬 580,178 908,965 (36.17)
奖。
应交税费 590,137 359,712 64.06 报告期末应交所得税增加。
二、经营情况讨论与分析
报告期内，本行在董事会领导下攻坚克难，沉着应对疫情考验，坚定高质量发
展道路，稳妥开展各项经营管理工作。
经营指标保持稳定。截至报告期末，本行资产规模人民币5,751.09亿元，与年
初基本持平；贷款总额人民币3,065.45亿元，较年初增长6.06%；存款总额人民币
比增长7.13%；实现净利润人民币12.24亿元，同比增长5.07%。不良贷款率1.80%，
较年初下降0.05个百分点；拨备覆盖率171.62%，较年初上升15.04个百分点，主要
指标符合监管要求。
深入推进“五四战略”。报告期内，本行将零售“四新金融”和对公“五朵云”
作为高质量发展的重要抓手。科创金融方面，举办银企战略合作签约仪式，与17
家科创企业签署战略合作协议；被河南省委省政府确定为河南省政策性科创金融运
营主体。小微企业园金融方面，扎实推进“万人助万企”活动，实现河南省内重点
建设小微企业园全面对接。乡村金融方面，加速乡村金融惠农站点建设，全力支持
乡村振兴。市民金融方面，围绕居民日常消费场景建设和社保卡业务，集中打造特
色生态场景，拓宽获客渠道，壮大客群基础。“五朵云”运营提质增效，围绕系统
建设及场景拓展工作，实现分支机构交易银行业务全覆盖，云商平台同业合作零突
破。
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数字化转型持续推进。报告期内，本行以数字化转型推动高质量发展。加强客
群数据系统建设，对CRM+平台客群数据进行全面数字化改造，搭建对公营销“客
群建设可视化”面板，完善过程积分制管理；健全小微企业客户360视图管理体系，
对零售、渠道、信用卡重点客群分析画像，持续推进数字化网点和全渠道转型工作；
提升数字风控能力，加强风险模型优化与风险分析，建立模型风险指标库，对各类
营销产品模型进行日常风险分析检测，提升风险防控精准度。
三、股东信息
（一）普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股
东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为99,199户。其中A股股东99,142户，H股股
东57户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 1,836,581,354 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 597,496,646 7.23 - 质押 84,799,000
郑州投资控股有
国有法人 A 股 449,810,819 5.44 188,650,000 - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 350,846,279 4.24 203,879,280 - -
任公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非
A股 350,846,233 4.24 110,000,000 质押 240,295,000
限公司 国有法人
豫泰国际（河南）
境内非
房地产开发有限 A股 317,020,000 3.84 - 质押 317,020,000
国有法人
公司
河 南 兴 业 房 地 产 境内非
A股 290,469,272 3.51 - 质押 151,250,000
开发有限公司 国有法人
中原信托有限公
国有法人 A 股 289,706,030 3.50 - - -
司
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前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
河 南 晨 东 实 业 有 境内非
A股 273,460,000 3.31 - 质押 136,729,997
限公司 国有法人
河 南 盛 润 控 股 集 境内非 质押 121,000,000
A股 121,000,000 1.46 -
团有限公司 国有法人 冻结 121,000,000
单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限
公司(2)
郑州市财政局 597,496,646 A 股 597,496,646
豫泰国际（河南）房地产开发
有限公司
河南兴业房地产开发有限公司 290,469,272 A 股 290,469,272
中原信托有限公司 289,706,030 A 股 289,706,030
河南晨东实业有限公司 273,460,000 A 股 273,460,000
郑州投资控股有限公司 261,160,819 A 股 261,160,819
河南国原贸易有限公司 240,846,233 A 股 240,846,233
百瑞信托有限责任公司 146,966,999 A 股 146,966,999
河南盛润控股集团有限公司 121,000,000 A 股 121,000,000
郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州
上述股东关联关系或一致行动 市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。
的说明 本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
河南兴业房地产开发有限公司通过普通证券账户持有
前 10 名普通股股东参与融资 271,439,272 股 A 股股份，通过国泰君安证券股份有限公司客
融券业务情况说明（如有） 户信用交易担保证券账户持有 19,030,000 股 A 股股份，合计持
有 290,469,272 股 A 股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2022 年 3 月 31 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。
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（二）境外优先股股东总数及前 10 名境外优先股股东持股情况表
于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行
未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
前10名境外优先股股东持股情况
质押、标记或冻结
股东 股份 持 股 比 持有有限售条
股东名称 持股数量 情况
性质 类别 例(3) (%) 件的股份数量
股份状态 数量
The Bank of New York 境外
境外
Depository (Nominees) 优先 59,550,000 100 - 未知 未知
法人
Limited 股
本行未知上述境外优先股股东与前 10 名普通股股东、前 10 名无限售
上述股东关联关系或
条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办
一致行动的说明
法》规定的一致行动人。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2022 年 3 月 31 日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。
四、其他重要事项
高新科技企业加速器开发有限公司、郭留希金融借款合同纠纷一案涉诉的债权资产
转让，详情请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为
级资本债券，详情请见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日
期为2022年4月1日的公告。
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五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2022年第一季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 25,367,079 33,433,058 25,079,009 33,142,477
存放同业及其他金融机构款项 2,443,507 2,919,058 1,496,016 1,796,802
拆出资金 3,207,867 4,182,213 3,207,867 4,182,213
衍生金融资产 5,597 173,981 5,597 173,981
买入返售金融资产 10,102,820 14,228,603 10,102,820 14,228,603
发放贷款及垫款 298,897,729 282,399,091 296,480,299 280,079,869
应收租赁款 29,718,403 28,224,856 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 44,013,549 41,109,728 43,383,549 40,509,728
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 12,968,188 17,311,509 12,968,188 17,311,509
- 以摊余成本计量的金融投资 136,570,778 139,328,387 136,570,778 139,328,387
长期股权投资 409,956 407,086 1,610,609 1,607,739
固定资产 2,913,100 2,874,435 2,821,633 2,781,932
无形资产 1,088,113 1,110,085 1,084,093 1,105,947
递延所得税资产 3,900,289 3,900,289 3,667,052 3,667,052
其他资产 3,502,372 3,377,283 3,363,159 3,150,413
资产总计 575,109,347 574,979,662 541,840,669 543,066,652
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 21,662,767 22,785,695 21,383,667 22,534,998
同业及其他金融机构存放款项 32,074,643 37,666,420 33,637,765 39,378,724
拆入资金 27,087,296 27,636,976 1,103,817 2,702,350
卖出回购金融资产款 13,455,268 12,371,414 13,455,268 12,371,414
吸收存款 325,161,235 321,574,215 321,186,478 317,365,543
应付职工薪酬 580,178 908,965 529,963 842,723
应交税费 590,137 359,712 472,466 254,945
预计负债 209,749 208,600 209,749 208,600
应付债券 91,302,647 90,076,717 89,883,363 88,671,919
其他负债 2,282,438 1,979,408 1,549,142 1,480,165
负债合计 514,406,358 515,568,122 483,411,678 485,811,381
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郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 8,265,538 8,265,538 8,265,538 8,265,538
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
永续债 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 7,452,490 7,452,490 7,452,548 7,452,548
其他综合收益 (175,388) (242,712) (175,388) (242,712)
盈余公积 3,281,678 3,281,678 3,281,678 3,281,678
一般风险准备 7,481,353 7,481,353 7,244,200 7,244,200
未分配利润 14,869,898 13,703,472 14,536,052 13,429,656
归属于本行股东权益合计 58,999,932 57,766,182 58,428,991 57,255,271
少数股东权益 1,703,057 1,645,358 - -
股东权益合计 60,702,989 59,411,540 58,428,991 57,255,271
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负债和股东权益总计 575,109,347 574,979,662 541,840,669 543,066,652
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,354,872 6,148,870 5,796,671 5,674,570
利息支出 (3,275,754) (3,411,245) (2,984,171) (3,157,841)
利息净收入 3,079,118 2,737,625 2,812,500 2,516,729
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手续费及佣金收入 268,611 384,396 267,460 378,897
手续费及佣金支出 (36,091) (42,644) (35,609) (40,731)
手续费及佣金净收入 232,520 341,752 231,851 338,166
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投资收益 131,904 27,163 130,757 26,511
公允价值变动净(损失)/收益 (35,270) 3,092 (35,270) 3,092
汇兑净收益 10,543 70,101 10,543 70,101
其他业务收入 854 311 555 289
其他收益 1,705 13,664 1,605 7,104
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营业收入合计 3,421,374 3,193,708 3,152,541 2,961,992
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营业支出
税金及附加 (40,562) (39,030) (38,810) (35,422)
业务及管理费 (528,331) (678,678) (489,063) (641,828)
信用减值损失 (1,346,495) (1,041,574) (1,274,982) (959,598)
营业支出合计 (1,915,388) (1,759,282) (1,802,855) (1,636,848)
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营业利润 1,505,986 1,434,426 1,349,686 1,325,144
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,505,986 1,434,426 1,349,686 1,325,144
加：营业外收入 1,392 3,607 509 3,248
减：营业外支出 (2,812) (7,558) (2,561) (7,405)
利润总额 1,504,566 1,430,475 1,347,634 1,320,987
减：所得税费用 (280,441) (265,431) (241,238) (237,199)
净利润 1,224,125 1,165,044 1,106,396 1,083,788
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归属本行股东的净利润 1,166,426 1,125,256 1,106,396 1,083,788
少数股东损益 57,699 39,788 - -
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 67,324 35,711 67,324 35,711
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 67,324 35,711 67,324 35,711
其他综合收益合计 67,324 35,711 67,324 35,711
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综合收益总额 1,291,449 1,200,755 1,173,720 1,119,499
归属于本行股东的综合收益总额 1,233,750 1,160,967 1,173,720 1,119,499
归属于少数股东的综合收益总额 57,699 39,788 - --
每股收益
基本每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.14 0.14
稀释每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.14 0.14
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 - 204,605 - 203,863
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 - 6,697,018 - 6,529,963
拆入资金净增加额 - 4,708,000 - 995,000
回购业务资金净增加额 1,072,606 130,940 1,072,606 130,940
吸收存款净增加额 3,416,348 - 3,625,709 -
存放中央银行款项净减少额 - 462,575 - 564,008
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 1,144,315 - 200,002 -
返售业务资金净减少额 4,124,922 5,552,132 4,124,922 5,552,132
为交易目的而持有的金融资产
净减少额 - 894,111 - 704,111
收取的利息、手续费及佣金的现
金 5,080,021 4,368,590 4,477,657 3,958,734
收到的其他与经营活动有关的
现金 154,938 436,942 241,785 507,026
经营活动现金流入小计 14,993,150 23,454,913 13,742,681 19,145,777
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
向中央银行借款净减少额 (1,120,906) - (1,149,182) -
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 (5,622,397) - (5,771,523) -
拆入资金净减少额 (206,432) - (1,595,911) -
吸收存款净减少额 - (2,000,309) - (2,109,711)
拆出资金净增加额 (420,675) - (420,677) -
存放中央银行款项净增加额 (686,823) - (657,263) -
发放贷款及垫款净增加额 (17,652,288) (15,643,781) (17,554,354) (15,555,659)
应收租赁款净增加额 (1,238,688) (4,712,252) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 - (60,000) - -
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 (3,297,957) - (3,297,957) -
支付的利息、手续费及佣金 (2,775,901) (2,662,094) (2,133,325) (2,408,839)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (616,710) (666,275) (573,554) (632,619)
支付的各项税费 (399,594) (245,932) (302,310) (219,056)
支付的其他与经营活动有关的
现金 (415,314) (151,951) (509,939) (131,808)
经营活动现金流出小计 (34,453,685) (26,142,594) (33,965,995) (21,057,692)
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经营活动使用的现金流量净额 (19,460,535) (2,687,681) (20,223,314) (1,911,915)
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 38,240,138 50,254,354 35,539,138 50,044,354
取得投资收益收到的现金 2,075,763 3,452,141 2,074,616 3,452,141
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额 448 1,103 448 1,103
投资活动现金流入小计 40,316,349 53,707,598 37,614,202 53,497,598
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (30,822,179) (53,507,254) (28,091,179) (53,507,254)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (49,057) (80,160) (52,728) (71,382)
投资活动现金流出小计 (30,871,236) (53,587,414) (28,143,907) (53,578,636)
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投资活动产生 / (使用)的现金流量净
额 9,445,113 120,184 9,470,295 (81,038)
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 30,163,256 20,682,961 30,163,256 20,682,961
筹资活动现金流入小计 30,163,256 20,682,961 30,163,256 20,682,961
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (29,044,462) (25,887,288) (29,044,462) (25,887,288)
偿付债券利息所支付的现金 (561,538) (528,832) (561,538) (528,832)
筹资活动现金流出小计 (29,606,000) (26,416,120) (29,606,000) (26,416,120)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
筹资活动产生/(使用)的现金流量净
额 557,256 (5,733,159) 557,256 (5,733,159)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响 (19,064) 27,031 (19,064) 27,031
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净减少额 (9,477,230) (8,273,625) (10,214,827) (7,699,081)
加：1 月 1 日的现金及
现金等价物余额 21,412,333 19,600,052 20,185,086 18,384,257
现金等价物余额 11,935,103 11,326,427 9,970,259 10,685,176
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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