宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
宁波银行股份有限公司
（股票代码： 002142）
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料三：宁波银行股份有限公司 2021 年财务决算报告及 2022 年财务预算
材料六：宁波银行股份有限公司 2021 年关联交易执行情况及 2022 年工作
材料七：关于选举罗维开先生为宁波银行股份有限公司第七届董事会董事
材料八：宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用情况专项报告 32
材料十：关于修订《宁波银行股份有限公司股东大会议事规则》的议案 36
材料十一：关于修订《宁波银行股份有限公司董事会议事规则》的议案 39
材料十三：宁波银行股份有限公司 2021 年度董事会和董事履职评价报告47
材料十四：宁波银行股份有限公司 2021 年度监事会和监事履职评价报告52
材料十五：宁波银行股份有限公司 2021 年度高级管理层和高级管理人员履
材料十六：宁波银行股份有限公司 2021 年度资本管理履职情况评估报告59
材料十七：监事会关于公司 2021 年度外部审计机构审计报告的意见 ...... 66
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材料一：宁波银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告
宁波银行股份有限公司
行”、“我行”）董事会扎实推进差异化的经营策略，统筹做好业
务经营与风险防控，持续积累比较优势，较好地完成了全年经营目
标，发展的可持续性不断增强。
在英国《银行家》杂志根据一级资本评选的“2021 年全球银
行 1000 强”榜单上位列第 103 位，在英国《银行家》杂志公布的
“2021 年全球银行品牌价值 500 强”榜单上位列第 71 位。
一、2021 年董事会工作情况
（一）提升战略引领，确保三年规划稳步推进
一是战略引领进一步强化。2021 年，疫情防控进入常态化阶
段，国民经济尚处在恢复期，国内外形势复杂多变，董事会密切关
注疫情发展态势和经济金融形势的变化，加强潜在风险点分析研
判，紧跟国家宏观政策跨周期和逆周期调节步调，科学部署各项工
作，有效应对各种风险挑战。总资产、存贷款、AUM、净利润等指
标均超额完成预算目标，国际结算量、外汇衍生交易量、债券主承
等多项业务规模和排名进一步提升，既定战略得以高质量推进、高
标准落地。同时，报告期内公司成为全国 19 家系统重要性银行之
一。
二是多利润来源进一步成型。董事会立足公司发展实际，通过
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金融科技赋能，加速商业模式转型升级，构筑核心竞争力。公司银
行条线服务政府和企业数字化转型需求，用开放银行服务客户，五
管二宝推进速度加快；零售公司条线实施“公司化、综合化、专业
化”经营，进一步拓展了展业的空间；财富条线逐步形成了新铁三
角的展业模式，成效逐步显现；信用卡和个人信贷通过微信群平台
经营等新思路新方法获客，正在实施信用卡业务拓展的第三条道
路；投资银行、资产托管、票据等业务齐头并进，联动协同效果显
著。
三是风控能力进一步提升。董事会始终秉持审慎的风险管理理
念，有效规避风险，公司资产质量继续保持良好，不良率继续保持
上市银行最低。通过对行业和产业链的持续跟踪和研究，实施的授
信政策更有针对性、更具有效性；通过智控模型持续优化，风险预
警更有效、处置更及时；通过坚持实施集中作业和独立回访，较好
地规避了操作风险和欺诈风险；通过不断完善智审系统的场景，使
得非现场审计的针对性继续提升。公司以监管部门的现场检查为契
机，全面对照监管要求，系统梳理了经营管理的全流程，从源头上
找原因、从机制上作改进，全面风险管理体系持续完善。
四是金融科技进一步赋能。董事会积极践行从科技赋能到科技
引领的深化理念，用开放银行作为金融科技赋能的指导思想和着力
点。通过管家系列产品将银行与客户的业务流、管理流和资金流无
缝连接，成为客户拓展和经营的有效抓手；大力推动平台化经营，
宁行微信群、APP 正在成为与客户服务和交流的有效载体，客户服
务和经营更加高效；同时，金融科技也在不断引领中后台管理能力
的提升，新一代核心系统、新一代信用风险管理系统建设已经启动，
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未来将更好地支撑业务发展。
（二）完善公司治理，切实提升公司治理水平
一是建立健全制度体系。2021 年，董事会对照外部法律法规
和监管要求，完善公司治理制度以及相关工作规程，对公司章程、
股东大会议事规则、董事会议事规则、大股东合规义务、股东承诺
规范、董事履职标准、信息披露制度、内幕交易制度等进行调整。
二是推进公司治理机制规范运转。2021 年，公司召开年度股
东大会 1 次、临时股东大会 3 次；召开董事会例会 4 次、临时会议
会议，认真审议各项议案，听取高级管理层工作汇报，了解公司经
营情况，围绕公司战略发展、风险管理、内部控制、关联交易等事
项发表专业的意见建议，对重大事项审慎决策，切实维护公司整体
利益和股东的合法权益。
三是强化董事履职。受新冠疫情影响，现场会议受到较大影响，
董事会充分利用各类非现场沟通工具进行电话讨论、微信讨论、通
讯表决，通过各类专项报告向董事通报重大议题和公司运作情况，
在充分保障决策权的同时，大大提升决策效率。同时，尽可能保障
现场调研活动，使得董事直接倾听一线，贴近基层掌握第一手情况，
加深对公司经营实际的了解。
四是补齐公司治理短板。2021 年，公司对照中国银保监会发
布的《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构大股东行为监
管办法（试行）》等办法文件，主动查找在公司治理、股权管理等
方面的不足，明确改进思路与工作举措，确保公司治理合规有效。
（三）加强风险管理，有效提升风险管理能力
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一是优化全面风险管理体系。2021 年，董事会积极适应新形
势新要求，修订《金融消费者权益保护工作制度》《资本管理办法》
等专项制度，以制度建设的确定性有效对接最新监管要求，同时对
冲外部风险的不确定性。此外，董事会紧跟新趋势新变化，着力推
进风险管理的智能化转型，通过加大资源投入、提升自主研发水平，
加速人工智能、大数据、区块链、云计算等新兴技术的深度应用，
依托金融科技为风险管理提质增效。
二是聚焦重点风险防控。2021，宏观经济压力加大，金融市场
波动明显，董事会定期听取高级管理层应对策略，持续关注风险排
查工作进展，确保信用风险、利率风险等风险应对得当。此外，董
事会按照监管要求扎实推进各项自查和整改工作，审议听取各类整
改评估报告，确保公司业务整改到位、风险管控到位。同时，根据
银保监发〔2021〕16 号《银行保险机构恢复和处置计划实施暂行
办法》及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会令〔2021〕
第 5 号《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，公司制定
恢复计划与处置计划，保证能够在重大风险情形下通过采取相关措
施恢复正常经营。
（四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能
一是履行资本管理职责。董事会强化资本约束理念，优化资本
配置，促进资源向重点领域、重点客户倾斜，同时加快推进“轻型
银行”转型战略，优化业务结构，提升财富管理、投资银行、资产
托管等轻资本业务比重。
二是推进资本补充工作。董事会在不断增强内源性资本补充能
力的同时，结合监管要求、资本需求、市场窗口等多方面因素，有
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序推进资本补充。2021 年，公司向原普通股股东按 10：1 配售股
份，新增普通股 595,574,506 股，总股本增至 6,603,590,792 股，
核心一级资本进一步充实；发行 95 亿元二级资本债，公司风险抵
御能力进一步增强。
（五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系
一是积极履行信息披露义务。2021 年，董事会严格落实信息
披露要求，累计发布各类公告百余份，内容涵盖定期报告、临时公
告、公司治理文件等。各项披露文件内容真实、准确、完整，便于
投资者及时了解公司重要信息，切实保护投资者的合法权益。公司
信息披露工作连续多年在深圳证券交易所信息披露考核中被评为
最高等级，披露质量稳居上市公司前列。
二是持续做好投资者关系管理。2021 年，公司董事会持续丰
富市场沟通形式，通过多重渠道与投资者保持良好互动，积极回应
市场关切，增进对公司的了解和认同。共组织年度业绩网络说明会
业分析师、基金、保险以及 QFII 等机构投资者。公司信息披露和
投资者关系工作得到专业机构认可，分别荣获全景网“投资者关系
金奖”、《证券时报》“中国上市公司最佳投资者关系奖”等奖项。
（六）履行社会责任，树立企业公民形象
热心公益，致力环保，回报社会”的社会责任观，将经营行为和社
会责任紧密结合。一是发挥金融力量，落实“六稳”“六保”；二
是立足金融本源，提升服务实体经济质效；三是持续稳健经营，防
范各类金融风险；四是借助金融科技，提升价值创造能力；五是深
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化普惠金融，开展金融助老行动；六是保护金融消费者合法权益，
持续开展反诈宣传；七是关注员工发展，提升专业能力；八是推进
绿色信贷，扶持节能环保企业。
二、2022 年工作重点
工作基础上，攻坚克难，继续增强发展的可持续性。
一是准确把握新形势、新变化、新要求，综合研判国内外形势，
关注新冠肺炎疫情等外部环境变化，加强战略性、系统性、前瞻性
研判，完善可持续发展的谋篇布局。
二是坚定不移实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营战
略，加速客群覆盖，持续积累在细分市场差异化的比较优势，拓展
核心客户，夯实发展基础，推动大财富体系运转，提升轻资本业务，
加快构筑护城河，奠定可持续发展的牢固根基。
三是持之以恒推进全面风险管理，聚焦重点领域，紧盯薄弱环
节，在每一个环节抓落实、抓到位。面对新的经营环境与时俱进，
继续巩固和完善全面风险管理体系，牢牢把握主动权。
四是全力以赴推进金融科技融合创新，紧紧围绕系统化、数字
化、智能化，深化金融科技应用，助力经营模式、商业模式、管理
模式转型升级，形成可持续发展的不竭动能。
五是进一步完善公司治理体系，不断提升“两会一层”履职效
能，持续强化股权管理的规范性和有效性，构建股东股权管理长效
机制，为公司的稳健可持续发展保驾护航。
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材料二：宁波银行股份有限公司 2021 年年度报告
宁波银行股份有限公司 2021 年年度报告
根据《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所股票上市
规则》等规定和要求，公司编制了 2021 年年度报告，具体内容请
参见公司在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的宁波
银行股份有限公司 2021 年年度报告全文及摘要。
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材料三：宁波银行股份有限公司 2021 年财务决算报告及 2022 年财
务预算计划
宁波银行股份有限公司 2021 年
财务决算报告及 2022 年财务预算计划
署，按照董事会制定的发展战略，坚守主业，回归本源，坚持在服务
实体经济的过程中积累差异化的比较优势，
稳步实施
“大银行做不好，
小银行做不了”的经营策略，用专业创造价值，主要预算目标顺利完
成，可持续发展能力持续增强。报告期末，公司总资产20,156亿元，
较上年末增长23.90%；各项存款10,529亿元，较上年末增长13.80%；
各项贷款8,627亿元，比上年末增长25.45%；实现营业收入528亿元，
同比增长28.37%，实现归属于母公司股东的净利润195亿元，同比增
长29.87%。
一、服务实体经济的质效不断提升
和金融监管部门的决策部署，
持续加大对实体经济服务的资源支持和
政策倾斜，积极践行普惠金融，持续满足客户差异化的金融需求，不
断加大对中小企业，特别是民营、制造业、进出口企业的支持力度，
根据客户全生命周期服务的需求，不断完善产品体系、服务体系，自
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上而下实施全员访客制度，到一线了解客户的需求，用专业为客户创
造价值。截至报告期末，公司对公客户数超过49万户，其中90%以上
都是小微和民营企业。
二、利润中心的商业模式持续优化
公司将不断满足客户日益增长的金融服务需求作为出发
点和落脚点，借助金融科技，持续完善商业模式。对公客户服务上，
依托总分支行高效联动、前中后台专业支撑，通过金融科技赋能，满
足客户系统化、数字化、智能化金融服务需求，通过开放银行，服务
客户数字化转型的需求，用专业为客户创造价值。个人客户服务上，
坚持协同推进财富管理和个人信贷业务，针对不同类型的客户，实施
差异化、专业化的客户经营，为客户提供最适配的金融产品，服务好
各类客户全方位的金融需求。
三、全面风险管理体系持续完善
精细、智能、高效，公司资产质量继续保持良好，稳健经营能力得到
提升。继续实施前中后台分离、条块结合的矩阵式管理体系，守牢不
发生大额不良、不发生案件、不发生大的系统故障的底线。通过对行
业和产业链的持续跟踪和研究，提升授信政策针对性、有效性；通过
坚持实施集中作业和独立回访，更好地防范操作风险和欺诈风险；通
过金融科技的应用落地，不断提升风险管理的智能化、数字化水平，
提升全面风险管理能力。
四、金融科技支撑能力持续增强
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技的资源投入，推进金融科技与业务更好地融合，更好地为客户创造
价值。实施智慧银行战略，加快融合创新，推动银行商业模式、展业
模式、管理模式的优化升级，在金融产品、服务渠道、营销经营、营
运风控四大领域赋能客户经营。报告期内，公司坚持用开放银行对接
客户多元化的服务需求，为客户提供响应更快、体验更好的全流程、
全周期、全场景综合服务，通过模式创新、应用创新和技术创新持续
提升科技支撑能力，赋能业务发展。
经营策略，积累比较优势，推进银行稳健可持续发展，抓好各项工
作落地。2022 年总体预算安排如下：
公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长 10%，各
项存款增长 9%，各项贷款增长 12%，净利润增长 10%，不良率、资
本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动
上述预算目标实现，公司将做好以下四方面工作推动，确保预算目
标顺利达成。
一、金融科技精准赋能，客户基础不断夯实
公司注重金融科技赋能，借助大数据经营实现精准触达，加快
新客拓展。同时，公司围绕客户金融需求，积极打造开放、创新、
共赢的客户经营和服务平台，用网络经营连接客户、用五管二宝黏
住客户，持续优化客户体验，做大核心客群。
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二、商业模式转型升级，盈利能力不断增强
公司各利润中心协同共进，在服务实体经济的过程中持续推进
商业模式系统化升级，财富管理、国际结算、小微企业等业务护城
河构筑起步。同时，公司通过专业经营不断丰富产品体系，满足客
户全生命周期的金融需求，盈利结构不断优化，盈利能力持续提升。
三、经营逻辑渐成体系，员工产能持续提升
公司通过多年深耕经营区域，各项业务经营逻辑渐成体系，通
过头部客户经营“三部曲”、财富业务“铁三角”、信用卡和个人
信贷“微信群经营、推介官裂变、场景化获客”的经营模式，持续
提升员工专业能力，员工产能不断释放。
四、完善风险管理体系，确保银行稳健经营
公司坚持“控制风险就是减少成本”，持续巩固和完善风险管
理体系。一是持续抓好案防工作，守住案防底线，做好专项排查，
开展监测分析；二是聚焦重点领域，防范信用风险，前中后台联动，
提升大数据预警体系，及时发现风险隐患，规避风险事件；三是落
实好反诈、反洗钱、数据安全等重点领域的监管要求，持续提升全
行合规管控质效。
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材料四：宁波银行股份有限公司 2021 年度利润分配方案
宁波银行股份有限公司
根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2021 年
度会计报表，公司 2021 年度实现净利润为 17,855 百万元，加上
息 757 百万元，扣除 2020 年度应付普通股股利 3,004 百万元，扣
除提取的一般风险准备金 2,729 百万元，2021 年末可供分配利润
为 57,463 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳
健，公司有理由相信未来有能力足额支付 2021 年度的股息。
根据上述情况，公司 2021 年度利润分配方案如下：
一、按 2021 年度净利润的 10%提取法定公积金 1,786 百万元；
二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金
[2012]20 号）规定，按公司 2021 年风险资产期末余额 1.5%差额提
取一般准备金 3,150 百万元；
三、向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发
现金红利，每 10 股派发现金红利 5 元（含税）。
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材料五：关于聘请外部审计机构的议案
关于聘请外部审计机构的议案
根据《公司章程》的要求，公司拟聘请普华永道中天会计师事
务所（特殊普通合伙）负责对公司按照企业会计准则编制的 2022
年度的财务报表发表审计意见，对截至 2022 年 12 月 31 日的财务
报告内部控制的有效性发表意见。公司董事会授权管理层按照公
允、合理的市场定价原则确定审计费用。
附件：2021 年外部审计机构工作总结
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附件：
宁波银行股份有限公司及其子公司（以下简称“集团”）2021
年年度合并及公司的财务报告委托安永华明会计师事务所（特殊普
通合伙）进行审计，并按照企业会计准则出具审计报告。财务报告
的内部控制委托安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）进行审计，
并出具合并及公司的财务报告内部控制审计报告。审计工作分三阶
段进行，并全部顺利完成：
一、预审阶段（2021 年 9 月至 2021 年 12 月底）
（一）制订了整体审计计划。
（二）了解集团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控
制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来
了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。
（三）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。
（四）客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产
品审阅：评估并测试与客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计
划和资管产品审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测
试相关的关键控制的设计和执行的有效性，包括相关的数据质量和
信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2021 年 11 月 30 日
的客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品清单
中选取样本执行客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和
资管产品审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵
押品价值评估报告以及其他可获取信息，分析债务人的还款能力，
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评估对客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品
五级分类的判断结果。
（五）信息系统测试：安永信息技术风险咨询和审计部门专业
人士对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息
系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的综合业务
系统、国际结算系统、用友财务系统、信贷管理系统、Summit 系
统、网上银行系统、综合理财平台、财务减值系统、财务估值系统、
远程核算系统、远程业务管理系统和租赁管理系统所支持的应用程
序控制；3、协助进行记账分录测试中的数据处理。
（六）对重大会计和审计事项进行了初步了解。
二、年审阶段（2022 年 1 月至 2022 年 3 月初）
（一）更新客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资
管产品审阅：基于集团 2021 年 11 月 30 日和 2021 年 12 月 31 日客
户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品的变动情
况，按照一定条件新增部分客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信
托计划和资管产品审阅样本，并更新了 2021 年 11 月 30 日已抽取
的客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅
样本，评估管理层采用的预期信用损失模型方法论以及相关参数的
合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增
加等；评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏
观经济变量的预测和多个宏观情景的假设；评估并测试预期信用损
失模型的关键控制，包括模型变更审批、模型表现的持续监测、模
型验证和参数校准等，评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准
备相关披露的控制设计和执行的有效性，在审核按照会计准则确定
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贷款损失准备金的同时，考虑监管当局对银行业贷款损失准备金的
监管要求。
（二）更新流程层面的内部控制测试：重新了解集团重大交易
类别流程并进行更新，并对 2021 年 8 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日
期间补充执行控制测试。
（三）实质性测试：在考虑重要性水平的基础上，对于重要财
务报表科目的综合风险进行评估及选取适合的审计策略，执行必要
的实质性审计程序，获取充分、有效的审计证据，为发表审计意见
提供基础。
（四）再次评估财务报告内部控制的有效性：评价实质性程序
发现对财务报告内部控制有效性的影响，该评价所考虑的因素包括
但不限于：实质性审计程序所发现的错报、金融资产预期信用损失、
结构化主体的合并考虑、未决法律诉讼、金融工具估值、同业投资
业务、债券投资业务、关联方认定及关联交易披露、税务事项、监
管关注问题等。
三、审计总结和报告阶段（2022 年 3 月初至 2022 年 4 月初）
（一）对审计结果进行沟通：与集团管理层就审计过程中发现
的重大会计和审计问题以及注意到的内部控制缺陷进行了沟通。
（二）出具审计报告：在报告阶段，评价了集团的财务报表是
否在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制并公允反映了贵
集团 2021 年 12 月 31 日的合并及公司财务状况以及 2021 年度的合
并及公司经营成果和现金流量，发表了审计意见，出具了审计报告。
并根据《企业内部控制审计指引》及配套规范，对集团截至 2021
年 12 月 31 日的合并及公司的财务报告内部控制有效性发表意见，
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出具了审计报告。
在会计师事务所进驻集团审计前，集团要求事务所就 2021 年
年度审计计划向董事会及董事会审计委员会进行了汇报，并提交了
年度审计计划和相关资料。在审计过程中，董事会审计委员会与会
计师事务所充分沟通，要求会计师事务所认真履行审计职责、实施
审计程序，并要求在保证审计工作质量的前提下，按约定时限提交
审计报告，会计师事务所于 2022 年 3 月初提交了审计报告初稿，
并于 2022 年 4 月初提交了审计报告终稿。
根据会计师事务所审计履职过程，审计委员会一致认为会计师
事务所能按照注册会计师审计准则的要求，坚持独立审慎原则，充
分考虑审计风险，实施必要的和适当的审计程序，清楚表达对集团
内部控制和财务报表的整体意见，履行审计职责，按时提交审计报
告，并提出了中肯的管理建议，较好地完成了集团委托的审计工作。
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材料六：宁波银行股份有限公司 2021 年关联交易执行情况及 2022
年工作计划
宁波银行股份有限公司 2021 年
关联交易执行情况及 2022 年工作计划
现将公司 2021 年关联交易执行情况及 2022 年工作计划报告如
下：
一、严格执行公司 2021 年度关联交易控制的目标和要求
公司 2021 年度对关联交易控制要求如下：
㈠不得对关联自然人发放信用贷款；
㈡在坚持不得优于其他自然人同类业务贷款条件的前提下，办
理关联自然人贷款业务；
㈢对关联自然人最高授信敞口合计不超过 5 亿元。
㈣对企业类股东关联方 2021 年授信敞口、债券投资敞口及债
券承销额度控制要求为：所有企业类股东关联方（含一致行动人）
授信敞口、债券投资敞口合计不超过 140 亿元。其中，单个股东关
联方授信敞口、债券投资敞口合计不超过 45 亿元,债券承销额度不
超过 30 亿元；单个股东关联集团（含一致行动人）授信敞口、债
券投资敞口合计不超过 70 亿元，债券承销额度不超过 50 亿元。
㈤对宁波开发投资集团有限公司集团内甬兴证券有限公司及
其关联体控制要求为：单个关联方同业授信额度最高 10 亿元，关
联集团同业授信额度最高 20 亿元。集团非授信类业务累计发生额
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最高 2000 亿元。
㈥对商业银行类股东关联方控制要求为：单个关联方同业授信
额度最高 55 亿元，债券承销额度最高 50 亿元，债券投资额度最高
高 100 亿元，债券投资额度最高 20 亿元。集团非授信类业务累计
发生额最高 600 亿元。
二、董事会关联交易控制委员会运作情况
公司董事会关联交易控制委员会由洪佩丽、李浩、王维安 3 名
独立董事组成，洪佩丽独立董事任主任委员。
通过了《关于调整宁波银行股份有限公司 2021 年日常关联交易预
计额度的议案》、《宁波银行股份有限公司 2020 年关联交易执行
情况及 2021 年工作计划》、《宁波银行股份有限公司 2021 年上半
年关联交易执行情况报告》、《关于宁波银行股份有限公司 2022
年日常关联交易预计额度的议案》等四项议案。
关联交易控制委员会定期检视关联交易管理制度体系，及时根
据法律法规和监管要求的变化完善相关制度；同时密切关注公司关
联交易执行情况，定期审阅关联交易执行情况月度报告和季度报
告，确保关联交易符合 2021 年关联交易预计额度的要求。
三、关联授信业务审批流程
根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
银行股份有限公司关联交易管理实施办法》：
一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银
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行资本净额或最近一期经审计净资产（采取孰低原则，取两者较小
值，下同）1%以下，且该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额
占银行资本净额 5%以下的交易。一般关联交易按照银行内部授权
程序审批。
重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在
以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占
银行资本净额 5%以上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易
外，其他重大关联交易在关联交易控制委员会审查后，提交董事会
审批。
特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额
占银行资本净额或最近一期经审计净资产 5%以上，或银行与一个
关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额 10%以
上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易外，其他特别重大关
联交易在关联交易控制委员会审查后，提交股东大会审批。
对于发生的数量众多的日常关联交易，需要经常订立新的日常
关联交易协议等，难以按照上述规定将每份协议提交董事会或者股
东大会审议的，可以在公司披露上一年度报告之前，按类别对公司
当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计，并根据预计结
果提交董事会或者股东大会审批。
四、2021 年度关联交易执行情况
㈠关联自然人关联交易执行情况
公司关联自然人统计口径包括董事、监事、高级管理人员、有
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权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属。
截至 2021 年末，公司关联自然人授信业务中，抵押项下贷款业务
余额为 3,336.08 万元，质押项下为 0 万元，保证项下为 0 万元，
无信用项下业务，做到了未对公司关联自然人发放信用贷款。公司
与关联自然人关联交易定价遵循市场价格，坚持商业原则，未优于
其他客户，符合公司对关联自然人授信控制的目标和要求。
单位：万元
担保方式 目前在本行贷款业务余额(包括额度项下业务)
抵押 3,336.08
质押 -
保证 -
信用 -
敞口合计 3,336.08
根据证监会商业银行信息披露特别规定，2021 年关联自然人
与公司未发生金额在 30 万元以上的交易。
㈡股东关联方关联交易执行情况
⑴一般授信业务
公司对企业类股东关联方 2021 年授信敞口、债券投资敞口及
债券承销额度控制要求为：所有企业类股东关联方（含一致行动人）
授信敞口、债券投资敞口合计不超过 140 亿元。其中，单个股东关
联方授信敞口、债券投资敞口合计不超过 45 亿元,债券承销额度不
超过 30 亿元；单个股东关联集团（含一致行动人）授信敞口、债
券投资敞口合计不超过 70 亿元，债券承销额度不超过 50 亿元。具
体情况如下：
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宁波开发投资集团有限公司及关联体：单个关联方一般授信敞
口最高 30 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，债券投资敞口最高
最高 50 亿元，债券投资敞口最高 20 亿元。
雅戈尔集团股份有限公司及关联体：单个关联方一般授信敞口
最高 20 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，债券投资敞口最高 15
亿元；单个关联集团一般授信敞口最高 30 亿元, 债券承销额度最
高 50 亿元，债券投资敞口最高 20 亿元。
宁波市金鑫金银饰品有限公司及关联体：单个关联方一般授信
敞口最高 3 亿元，债券承销额度最高 3 亿元，债券投资敞口最高 1
亿元；单个关联集团一般授信敞口最高 5 亿元, 债券承销额度最高
截至 2021 年 12 月底，三家股东关联方及关联体授信余额合计
资余额 0 万元。从上述统计数据看，三家股东关联方授信符合我行
金额单位：万元
序号 关联人
保证金后业务余额 券承销业务余额 投资余额
合计 230,167.72 95,000 0
注：债券投资余额包含债券投资、信用风险缓释凭证（CDS、CRMW 等）。
①宁波开发投资集团有限公司及关联体
单位：万元
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扣除保证金后 债券承销业 债券投资
序号 企业名称 授信额度 实际业务余额 备注
实际业务余额 务余额 余额
宁波开发投资集团有限 300,000 / / 95,000 0 /
公司 3,0000 流贷 5,000 5,000 / / /
宁波明州生物质发电有
限公司
宁波宁电新能源开发有 流贷 4,000
限公司 银承 1,577.63
宁波金通融资租赁有限
公司
宁波能源集团物资配送 银承 951.29
有限公司 贴现 603.21
宁波凯通国际贸易有限
公司
宁波科丰燃机热电有限
公司
余姚开投蓝城投资开发 项目贷款 60,000
有限公司 非银资管 40,000
合计 160,655.75 157,111.15 95,000 0 /
②雅戈尔集团股份有限公司及关联体
单位：万元
授信额 扣除保证金后 债券承销业 债券投资
序号 企业名称 实际业务余额 备注
度 实际业务余额 务余额 余额
银承 22,999.06
贴现 600
宁波雅戈尔服饰有限公
司
流贷 88,331.60
银承 101,319.42
中基宁波集团股份有限 贴现 700
公司 开证 14,488.35
国内证 355.63
资金业务 800
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司 资金业务 1,070
宁波雅戈尔国际贸易运 贴现 1,209.02
输有限公司 开证 80.15
宁波中基惠通集团股份
有限公司
合计 264,426.20 73,056.57 0 0 /
⑵同业授信业务
我行对宁波开发投资集团有限公司集团内甬兴证券有限公司
及其关联体控制要求为：单个关联方同业授信额度最高 10 亿元，
关联集团同业授信额度最高 20 亿元。
截至 2021 年 12 月底，我行与宁波开发投资集团有限公司集团
内甬兴证券有限公司及其关联体同业授信余额为 0。
⑴与甬兴证券有限公司及其关联体非授信业务实施情况
截至 2021 年 12 月底，我行与宁波开发投资集团有限公司集团
内甬兴证券有限公司及其关联体非授信业务累计发生额为 54.90
亿元，其中，现券交易 0.7 亿元，分销业务 9 亿元，专户合作类业
务 45.19 亿元，承销费等投行服务 0.01 亿元，三方存管、托管业
务 0.00002 亿元。符合我行对甬兴证券有限公司及其下属子公司的
控制要求。
单位：亿元
序号 业务名称 累计发生额 业务余额
累计发生额
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三方存管、托管业
务
预计总额度 2000 54.90 51.63
⑵服装采购类等非授信业务实施情况
供货商 采购金额（万元）
宁波雅戈尔服饰有限公司 630.14
合计 630.14
宁波雅戈尔服饰有限公司为雅戈尔集团股份有限公司的控股
子公司。
我行严格按照《宁波银行集中采购管理办法》
（甬银总发〔2021〕
尔服饰有限公司通过招投标程序进入我行集中采购系统名录。上述
关联交易，采购价格合理，不存在关联交易定价不公允的情形。
⑴经统计，2021 年发生一般关联交易 357 笔，累计发生额
业银行最近一期经审计净资产的 0.5%以上的一般关联交易 0 笔，
金额 0 亿元。
⑵经统计，2021 年未发生重大关联交易。
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⑶经统计，2021 年未发生特别重大关联交易。
⑴新加坡华侨银行及其关联体授信业务实施情况
我行对新加坡华侨银行及其关联体的控制要求为：单个关联方
同业授信额度最高 55 亿元，债券承销额度最高 50 亿元，债券投资
额度最高 15 亿元；关联集团同业授信额度最高 150 亿元，债券承
销额度最高 100 亿元，债券投资额度最高 20 亿元。
截至 2021 年 12 月底，我行给予新加坡华侨银行同业授信额度
为人民币 37 亿元，风险敞口为 0；债券投资额度 3 亿元，债券投
资余额为 0。我行给予华侨永亨银行（中国）有限公司同业授信额
度为人民币 28 亿元，风险敞口为 2.37 亿元, 其中预清算 0.15 亿
元，票据 2.22 亿元；债券承销额度 40 亿元，债券承销业务余额
为 14.7 亿元；债券投资额度 12 亿元，债券投资余额为 4.2 亿元。
符合我行对新加坡华侨银行及其关联体授信业务的控制要求。
⑵新加坡华侨银行及其关联体非授信业务实施情况
截至 2021 年 12 月底，我行与新加坡华侨银行及其关联体非授
信业务累计发生额为 37.19 亿元，其中现券交易 25.82 亿元，分销
业务 7.5 亿元，同业拆借（拆入）3.87 亿元。符合我行对新加坡
华侨银行及其关联体非授信业务的控制要求。
单位：亿元
序号 业务名称 累计发生额 业务余额
易累计发生额
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预计总额度 600 37.19 0
⑶一般关联交易、重大关联交易和特别重大关联交易执行情况
①经统计，2021 年发生一般关联交易 670 笔，累计发生额
业银行最近一期经审计净资产的 0.5%以上的一般关联交易 1 笔，
金额 6.09 亿元，具体明细如下：
金额 期限
业务类型 产品 企业名称 利率（%） 交易日 到期日
（亿元） （天）
新加坡华侨银行香
非授信业务 现券交易 6.09 - 3.20 2021/10/12 -
港分行
②经统计，2021 年未发生重大关联交易。
③经统计，2021 年未发生特别重大关联交易。
此外，公司于 2021 年 11 至 12 月实施了配股项目，新加坡华
侨银行以 22.40 亿元认购 112,181,216 股。
我行与宁波开发投资集团有限公司、雅戈尔集团股份有限公
司、宁波市金鑫金银饰品有限公司、新加坡华侨银行及其关联体关
联交易定价遵循市场价格，坚持商业原则，未优于其他客户，符合
公司关联交易的控制要求。
㈢关联自然人关联企业关联交易执行情况
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截至 2021 年 12 月底，关联自然人关联法人的授信余额合计为
质押项下 14,040 万元，无信用项下业务；债券承销业务余额 0 万
元，债券投资余额 0 万元。
⑴经统计，2021 年发生一般关联交易 74 笔，累计发生额 1.4
亿元，其中交易金额占商业银行最近一期经审计净资产的 0.5%以
下的一般关联交易 74 笔，金额 1.4 亿元;交易金额占商业银行最近
一期经审计净资产的 0.5%以上的一般关联交易 0 笔，金额 0 亿元。
⑵经统计，2021 年未发生重大关联交易。
⑶经统计，2021 年未发生特别重大关联交易。
我行与关联自然人关联企业关联交易定价遵循市场价格，坚持
商业原则，未优于其他客户，符合公司关联交易的控制要求。
五、2021 年工作计划
㈠根据银保监会关联交易管理新规修订公司各项管理办法。
㈡对关联自然人的贷款，公司将继续根据相关法律法规、监管
要求及《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》等公司制
度。
㈢对所有关联方授信业务，严格执行《宁波银行股份有限公司
关联交易管理实施办法》的第四十六条要求：“本行对一个关联方
的授信余额不得超过本行上一季度末资本净额的 10%；本行对一个
关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过本行
上一季度末资本净额的 15%；本行对全部关联方的授信余额不得超
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过本行上一季度末资本净额的 50%（计算授信余额时，可扣除授信
时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额）。本
行对非同业单一关联方的风险暴露不得超过一级资本净额的 15%，
对一组非同业关联方的风险暴露不得超过一级资本净额的 20%，对
同业单一关联方或集团关联方的风险暴露不得超过一级资本净额
的 25%。”
㈣关联交易控制委员会将继续根据工作职责，定期召开会议。
关联交易情况报告应按季度报送国务院银行业监督管理机构，并抄
报董事会、监事会。
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材料七：关于选举罗维开先生为宁波银行股份有限公司第七届董事
会董事的议案
关于选举罗维开先生为宁波银行股份有限公司
第七届董事会董事的议案
根据《公司法》、《公司章程》等规定，现选举罗维开先生为
公司第七届董事会董事，同时拟任审计委员会委员，任期至第七届
董事会届满。
本议案经股东大会审议通过后，报监管机构进行资格审定。
附件：罗维开先生简历
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
附件：
罗维开先生简历
罗维开，男，1965 年 4 月出生，研究生学历，高级经济师。
现任公司党委委员，拟任副行长。罗维开先生历任工商银行宁波市
分行科长、处长助理，公司天源支行副行长，公司财务会计部总经
理，兼任营业部主任及电子银行部总经理；2005 年 5 月至 2007 年
事；2020 年 2 月至 2022 年 4 月任公司专职党委副书记；2022 年 3
月 24 日，公司董事会审议通过了聘任罗维开先生为公司副行长、
提名罗维开先生为公司董事候选人的议案。
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材料八：宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用情况专项
报告
宁波银行股份有限公司募集资金存放
及实际使用情况专项报告
根据《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等文件要求，
公司将 2021 年度配股募集资金的使用与管理情况报告股东大会，
具 体 内 容 请 参 见 公 司 2022 年 4 月 8 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司募
集资金存放及实际使用情况专项报告》。
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材料九：关于修订《宁波银行股份有限公司章程》的议案
关于修订《宁波银行股份有限公司章程》的议案
根据中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》（银保监发
〔2021〕14 号）等法律法规的要求，结合公司实际，拟对《宁波
银行股份有限公司章程》进行修订，修订明细请见附件。
附件：《宁波银行股份有限公司章程》修订明细
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附件：
《宁波银行股份有限公司章程》修订明细
序号 现有条文 修订后条文 备注
第一百二十五条 独立董事每年在本行工作的 第一百二十五条 独立董事每年在
时间不得少于 15 个工作日。担任本行董事会审 本行工作的时间不得少于 15 个工作
计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员 日。董事会风险管理委员会、审计委
会主任的董事每年在本行工作的时间不得少于 员会、关联交易控制委员会主任委员
独立董事可以委托其他独立董事出席董事会会 监管规定。
议，但每年至少应当亲自出席董事会会议总数的 独立董事可以委托其他独立董事出
出席董事会会议总数的 2/3。
第一百三十四条 董事会会议分为例行会议和 第一百三十四条 董事会会议分为
临时会议。董事会例行会议每季度至少召开一 例行会议和临时会议。董事会例行会
通知全体董事和监事。 集，于会议召开 10 日以前书面通知
全体董事和监事。
第一百六十一条 根据本行现有资本净额和经 第一百六十一条 本 行 关 联 交 易 分
营情况，本行的关联交易分为一般关联交易、重 为一般关联交易和重大关联交易。
大关联交易和特别重大关联交易： 本行重大关联交易是指本行与单个
一般关联交易是指：本行与一个关联方之间单笔 关联方之间单笔交易金额达到本行
交易金额占本行资本净额或最近一期经审计净 上季末资本净额 1%以上，或累计达
资产（采取孰低原则，取两者较小值，下同）1% 到本行上季末资本净额 5%以上的交
（含）以下，且该笔交易发生后本行与该关联方 易。
的交易余额占本行资本净额 5%（含）以下的交 本行与单个关联方的交易金额累计
易。一般关联交易由本行按内部授权程序批准， 达到前款标准后，其后发生的关联交
并报关联交易控制委员会备案。一般关联交易也 易，每累计达到上季末资本净额 1%
可以按照重大关联交易程序审批。 以上，则应当重新认定为重大关联交
重大关联交易是指：本行与一个关联方之间单笔 易。
交易金额在 3000 万元（不含）以上，且占本行 一般关联交易是指除重大关联交易
资本净额或最近一期经审计净资产 1%（不含） 以外的其他关联交易。
以上，或本行与一个关联方发生交易后，与该关
联方的交易余额占本行资本净额 5%（不含）以
上的交易。重大关联交易应当由本行关联交易控
制委员会审查后，提交董事会批准。
特别重大关联交易是指：本行与一个关联方之间
单笔交易金额占本行资本净额或最近一期经审
计净资产 5%（不含）以上，或本行与一个关联
方发生交易后，与该关联方的交易余额占本行资
本净额 10%的交易。特别重大关联交易应当提交
股东大会批准。
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序号 现有条文 修订后条文 备注
第二百一十三条 （一）利润分配决策程序： 第二百一十三条 （一）利润分配决
本行的利润分配政策和利润分配预案由董事会 策程序：
拟订并经三分之二以上董事同意，然后提交股东 本行的利润分配政策和利润分配预
大会并经出席股东大会的股东所持表决权的三 案由董事会拟订并经三分之二以上
分之二以上通过。独立董事对提请股东大会审议 董事同意，然后提交股东大会通过。
的利润分配政策和利润分配预案进行审核并出 独立董事对提请股东大会审议的利
股东大会对现金分红具体方案进行审议前，应当 核并出具书面意见。
通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行 股东大会对现金分红具体方案进行
沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求， 审议前，应当通过多种渠道主动与股
并及时答复中小股东关心的问题。 东特别是中小股东进行沟通和交流，
充分听取中小股东的意见和诉求，并
及时答复中小股东关心的问题。
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材料十：关于修订《宁波银行股份有限公司股东大会议事规则》的
议案
关于修订《宁波银行股份有限公司股东大会议事
规则》的议案
根据中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》（银保监发
〔2021〕14 号）等法律法规的要求，结合公司实际，拟对《宁波
银行股份有限公司股东大会议事规则》进行修订，具体请见修订明
细。
附件：《宁波银行股份有限公司股东大会议事规则》修订明细
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
附件：
《宁波银行股份有限公司股东大会议事规则》修订明细
序号 现有条文 修订后条文 备注
第一条 为了规范本行股东大会的议 第一条 为了规范本行股东大会的议
事方法和程序，保证全体股东依法行 事方法和程序，保证全体股东依法行
使权利，提高股东大会议事效率，维 使权利，提高股东大会议事效率，维
护股东大会的秩序，根据《中华人民 护股东大会的秩序，根据《中华人民
共和国公司法》（以下简称“《公司 共和国公司法》（以下简称“《公司
法》”）、《中华人民共和国商业银 法》”）、《中华人民共和国商业银
（以下简称“《商业银行法》”）、
《商业银行公司治理指引》（以下简 《银行保险机构公司治理准则》（以
称“《治理指引》”）、《上市公司 下简称“《治理准则》”）、《上市
股东大会规则》（以下简称“《股东 公司股东大会规则》（以下简称“《股
大会规则》”）和本行《宁波银行股 东大会规则》”）和本行《宁波银行
份有限公司章程》（以下简称“《章 股份有限公司章程》（以下简称“《章
程》”）的规定，制定本规则。 程》”）的规定，制定本规则。
第三条 股东大会应当在《公司法》、 第三条 股东大会应当在《公司法》、
《商业银行法》、《治理指引》、《股 《商业银行法》、《治理准则》、《股
内行使职权，不得干涉股东对自身权 内行使职权，不得干涉股东对自身权
利的处分。 利的处分。
第四十九条 独立董事对董事会讨论 第四十九条 独立董事对董事会讨论
事项发表客观、公正的独立意见,独 事项发表客观、公正的独立意见,独立
立董事在发表意见时,应当尤其关注 董事在发表意见时,应当尤其关注以
以下事项: 下事项:
(一)重大关联交易； （一）重大关联交易；
(二)聘任或解聘高级管理人员； （二）董事的提名、任免以及高级管
(三)利润分配方案； 理人员的聘任和解聘；
(四)可能造成本行重大损失的事项； （三）董事和高级管理人员的薪酬；
(五)本行发行优先股对本行各类股 （四）利润分配方案；
东权益的影响； （五）聘用或解聘为公司财务报告进
（六）独立董事认为可能损害存款人 行定期法定审计的会计师事务所；
或中小股东权益的事项。 （六）本行发行优先股对本行各类股
东权益的影响；
（七）其他可能对本行、中小股东、
金融消费者合法权益产生重大影响的
事项；
（八）法律法规、监管规定或者公司
章程规定的其他事项。
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序号 现有条文 修订后条文 备注
第七章 会议记录
第八章 附则
……
第八十条 本规则进行修改时，由董事
第八十条 本规则进行修改时，由董
会提出修正案，提请股东大会审议批
事会提出修正案，提请股东大会审议 将现有
准。
批准。 条文第
第八十一条 本规则未涉及的或与法
第八十一条 本规则未涉及的或与法 八十至
律法规、本行《章程》及规范性文件
律法规、本行《章程》及规范性文件 八十三
的规定不一致的以法律法规、本行《章
程》及规范性文件的规定为准。
《章程》及规范性文件的规定为准。
第八十二条 本规则经股东大会批准 为“第八
第八十二条 本规则经股东大会批准
后实施，但关于优先股的条款自本行 章 附
后实施，但关于优先股的条款自本行
首次优先 股发行 完成之 日起生效实 则”
首次优先股发行完成之日起生效实
施。
施。
第八十三条 本规则的解释权属于董
第八十三条 本规则的解释权属于董
事会。
事会。
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材料十一：关于修订《宁波银行股份有限公司董事会议事规则》的
议案
关于修订《宁波银行股份有限公司董事会议事规
则》的议案
根据中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》（银保监发
〔2021〕14 号）等法律法规的要求，结合公司实际，拟对《宁波
银行股份有限公司董事会议事规则》进行修订，具体请见修订明细。
附件：《宁波银行股份有限公司董事会议事规则》主要修订明
细
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附件：
《宁波银行股份有限公司董事会议事规则》
主要修订明细
序号 现有条文 修订后条文 备注
第十条 董事会会议分为例行会议和临时会 第十条 董事会会议分为例行会议和临时会
议。董事会每季度至少召开一次例行会议， 议。董事会例行会议每年至少召开四次，由
由董事长召集，于会议召开 10 日以前书面通 董事长召集，于会议召开 10 日以前书面通知
知全体董事和监事。 全体董事和监事。
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材料十二：宁波银行股份有限公司 2021 年度监事会工作报告
宁波银行股份有限公司
行”、“我行”）监事会依照《公司法》《证券法》和监管机构各
类指引、公司《章程》及监事会各项规章制度要求，恪尽职守，勤
勉尽责，不断完善各项制度和监督体系，全面落实各项监督工作，
为我行业务稳健发展、强化风险控制、完善公司治理结构发挥了积
极的促进作用。
一、2021 年主要工作情况
㈠紧跟监管步伐，持续完善制度
根据监管出台的相关政策要求，对现有的制度进行相应的修订
完善。
对照《银行保险机构公司治理准则》结合中上协《上市公司监
事会工作指引》，监事会对原有的《宁波银行股份有限公司监事会
议事规则》《宁波银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则》
《宁波银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》进行了完
善，进一步明确了监管部门对监事会实施持续监管要求，以及监事
会的职责和议事规则。
对照《银行保险机构董事监事履职评价办法（试行）》，监事
会对相应的履职评价办法及评价细则进行了修订，进一步完善评价
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内容、评价维度和重点，明确履职评价制度、程序和方法，明确履
职评价结果和应用，并将修订后的办法及细则及时报送监管部门。
㈡落实监督职责，确保合规经营
组织各类监事会会议，履行会议审议职责。2021 年共召开监
事会会议 9 次，审议通过 48 项议案、听取 52 项议案；召开监督委
员会会议 4 次、提名委员会会议 2 次，审议通过 36 项议案。各位
监事均亲自出席各类会议，无请假、缺席情况。
参与各类重要会议，开展决策监督。监事长代表监事会全程列
席所有董事会会议、行长办公会议、行务会议，并在会上发表了意
见和建议，有效发挥监事会监督作用；参与股东大会议案的审议过
程，并向股东大会报告了 2020 年度监事会工作报告、“二会一层”
履职评价报告、资本管理、对外部审计机构审计报告的意见等 6 项
议案，体现了监事会对股东大会负责和对公司、股东、职工、债权
人和其他利益相关者负责的职能定位。
制以及监管重点关注的领域开展专项的监督检查，形成评估报告和
监督检查意见书并送达董事会和高级管理层，督促落实整改。年度
内完成了全面风险管理、合规风险管理、内部控制、财务运营、关
联交易、内审履职、资本管理履职、业务连续性、消保、薪酬管理
等 13 个专项检查监督项目。同时不断完善各项监督的深度和广度，
将声誉风险纳入全面风险管理评估。根据监督检查情况，监事会共
发出各类监督检查意见书 12 份，提出合理化建议 31 条。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
落实督查会议；2021 年 8 月组织召开了风险管理及内控有效性自
查督查会议；2021 年 12 月组织召开了房地产现场检查意见整改督
查会议。各会议中监事会分别听取了相关责任部门对整改工作的落
实情况，监事长对相关工作提出了要求。通过督查会议有效地推进
了各项工作的有效开展。
㈢开展履职评价，提高评价质量
根据日常搜集的履职档案，掌握“两会一层”及其成员的基本
情况、参会、参训、参研及绩效情况，通过调查问卷、自评、互评
等环节，围绕被评价对象的履职忠实勤勉、专业性、独立性、合规
性等维度进行分项评价。经评价小组综合考评，报监事会审议，
“两
会一层”及其组成成员的评价结果均为“称职”，并经 2020 年年
度股东大会审议通过后报送监管部门。
为不断提升履职评价质量，监事会一方面围绕坚持党的领导和
监管要求，不断完善、优化评价内容，对评价实施细则和调查问卷
内容予以持续的完善，确保履职评价指标设置的覆盖面和监督的有
效性。另一方面加强与董办、办公室的联系，及时收集、整理评价
对象的履职档案，确保评价依据的真实性、有效性。
㈣组织培训调研，提升专业能力
监事会定购了有关公司治理、董监高履职风险防控等一系列课
程，组织各位监事和监事会办公室人员开展线上培训；同时通过工
作群有针对性的转发各类金融监管制度、银行经营管理动态、工作
简报等材料，通过自学和线上讨论来进一步掌握监管动态和提升工
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
作能力。6 月份组织全体监事和办公室人员参加“商业银行监事会
工作实务与监事要点解析及能力提升”专题培训。12 月份组织全
体监事参加市证监局组织的履职培训、考试。
监事和监办人员调研了北京、无锡、杭州、衢州等分行和部分
下属支行，以及宁波地区高新区、海曙、余姚、镇海支行，实地了
解分支行经营管理情况，加深监事对基层机构经营管理情况的了
解。
㈤畅通沟通渠道，提升监督效果
一是借助第三方力量，加大监督力度。保持与内部审计部门和
委外机构的合作，对于相关委托审计工作均进行事前计划、事中实
施、事后结论的沟通。
二是加强与监督对象、事项的沟通。各专项监督工作中均及时
沟通相关问题，讨论整改方案，确保各项监督结果客观、整改均有
落实措施。
三是开展外部交流。2021 年分别接待了绍兴银行、中信建投、
浙 商 银 行的来访，双方就监事会运作机制和其他内部事务进行了有
效的交流；监事长带队参加中上协监委会组织的多项会议，和国内
上市企业、监管部门进行了有益的沟通交流；参加第十九届省城商
行监事会工作交流研讨会，探讨交流如何更好发挥监事会在公司治
理中的作用。
四是内部交流渠道畅通。监事会通过工作简报、决议通知等形
式将监事会工作、会议情况向董事会、经营层进行传递；董事会通
过《要情简报》及时向监事会传递相关政策、行业动态、经营情况
等；监办和董办、办公室以联席例会方式保证各方信息的交流。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
二、2022 年工作展望
㈠进一步提高专项监督检查的有效性
一是检查以前年度监督意见的整改落实情况，巩固监督成效；
二是不断提高专项检查的覆盖面，2022 年计划新增普惠金融、消
保工作、数据管理类检查。一季度将对内部控制、审计履职普惠金
融等开展专项监督检查，二季度对财务运营、流动性风险等开展专
项监督检查，三季度对经营管理、关联交易、房地产、案防工作等
开展专项监督检查，四季度对同业业务和理财业务等开展专项监督
检查。
㈡深度参与各类会议和活动
根据工作需要，及时召开监事会会议，确保会议顺利召开及科
学决策，完善公司治理；同时列席股东大会、董事会会议、行务行
办会议，履行好会议监督职责。积极参加公司组织的各类调研、考
察、培训活动。
㈢持续推进董监高履职评价
根据优化后评价的评价办法和细则，开展对董事、监事和高管
的 2021 年度履职评价工作，并将评价情况按要求向监管部门、股
东大会报告。
㈣不断夯实监事会工作基础
完善制度规章。根据监管政策要求，及时调整完善现有的制度
规章。
扩大信息来源。在原有监事会信息收集工作的基础上，继续拓
宽渠道，全面收集来自于监管部门、董事会、监事会、外审机构、
条线、经营层及分支机构和员工等各方面的信息和动态，为监督工
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
作的有效开展奠定基础。
提升履职能力。通过资料查阅、同业交流、内部培训、专题学
习等方式，使监事们及时掌握我行经营管理实际，宣导监管政策和
履职要求，增强监事的履职能力，不断完善监事会工作机制。
的有关规定，认真做好对董事会和高管层履职的监督和评价，持续
关注战略落地情况，履行好对风险管理、内部控制、财务管理等方
面的监督职责，为推动我行健康、持续发展发挥应有的作用。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料十三：宁波银行股份有限公司 2021 年度董事会和董事履职评
价报告
宁波银行股份有限公司 2021 年度
董事会和董事履职评价报告
根据《股份制商业银行董事会尽职指引》《上市公司治理
准则》《宁波银行股份有限公司章程》《宁波银行股份有限公
司董事会和董事履职评价办法》《宁波银行股份有限公司董事
会和董事履职评价细则》和《宁波辖内法人银行董事履职行为
负面清单（试行）》等有关法规制度要求，监事会履职评价小
组对公司董事会和 14 名董事 2021 年度履职情况进行了评价。
现将有关情况报告如下：
一、评价内容
㈠对董事会的履职评价内容主要包括董事会的组织能力、
决策过程、审议行为、履职效果。
㈡对董事的履职评价内容主要包括坚持党的领导、履行忠
实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、
履职合规性、履职业绩七个维度。
二、评价方法
由监事会提名委员会委员和监事长指定监事组成履职评
价小组，采取调查问卷方式，邀请有关人员对董事会和董事履
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
职情况进行评议。同时，每位董事（不包括独立董事）对 2021
年度履职情况进行自评，5 名独立董事进行交叉互评。在此基
础上，根据履职要求和实际履职情况，评价小组对董事逐一进
行评价。
三、履职情况总体评价
临时股东大会 3 次,通过各类议案 30 项；召开董事会例会 4 次、
临时会议 5 次,通过各类议案 86 项；召开董事会各专门委员会
会议 21 次，通过各类议案 61 项。每次股东大会、董事会的召
集、召开、表决程序均符合《公司法》、《公司章程》和相关
会议议事规则的规定。
公司第七届董事会由 14 名董事组成，其中独立董事 5 名，
下设 7 个专门委员会。全体董事勤勉尽责，遵守国家法律法规
和有关制度，积极履行董事职责和义务。各位董事出席股东大
会、董事会及其相关专门委员会会议，认真审议各项议案，听
取高级管理层工作汇报，了解公司经营情况，并围绕公司战略
发展、风险管理、内部控制、关联交易管理等事项发表专业的
意见建议，切实维护公司整体利益和股东的合法权益。一年来，
各位董事能按照董事会要求参加有关培训和考察调研，在宁波
银行的工作时间均达到或超过了监管机构和公司章程要求的
时间。
在董事会的领导下，公司积极适应外部环境变化，抢抓市
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
场机遇，较好地完成了全年经营目标。截至 2021 年末，公司
总资产 20156.07 亿元，增长 23.90%；存款 10528.87 亿，较年
初增长 13.80%；贷款 8627.09 亿，较年初增长 25.45%；2021
年实现营业收入 527.74 亿，同比增长 28.37%；实现净利润
合并资本充足率 15.44%，一级资本充足率 11.29%，核心一级
资本充足率 10.16%，符合监管要求。
董事会密切关注疫情发展态势和经济金融形势的变化，紧跟国
家宏观政策跨周期和逆周期调节步调，勤勉尽责，科学部署，
有效应对各种风险和挑战，保障公司稳健可持续发展。
一是提升战略引领，确保三年规划稳步实施。董事会扎实
推进差异化经营策略，立足公司发展实际，加速商业模式转型
升级，构筑核心竞争力；通过金融科技赋能，升级营销体系和
展业模式，加快推进各项业务，拓宽利润来源；统筹做好业务
经营与风险防控，持续积累公司发展比较优势。
二是完善公司治理，切实提升公司治理水平。董事会紧跟
监管要求持续健全制度体系；推进公司治理机制规范运作，切
实维护公司整体利益和股东的合法权益；强化董事履职，充分
利用各类非现场沟通工具进行沟通和表决，保证董事履职不受
新冠疫情影响。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
三是加强风险管理，有效提升风险管理能力。董事会通过
修订资本管理、金融消费者权益保护等相关专项制度，推进风
险管理的智能化转型，不断优化全面风险管理体系；聚焦重点
风险化解，持续关注风险排查工作进展，按照监管要求扎实推
进各项自查和整改工作，有效防控各类风险。
四是强化资本约束理念，多管齐下优化资本配置。董事会
积极落实资本统筹管理职责，在不断增强内源性资本补充能力
的同时，积极推进各类资本工具的发行，多维度开展资本补充
工作，确保资本充足率持续满足监管要求，公司风险抵御能力
进一步增强，服务实体经济动能进一步提升。
五是扎实开展信息披露，有效维护投资者关系。董事会秉
持严谨作风，严格落实信息披露要求，提高公司透明度；始终
以维护股东利益为行为准则，提升投资者关系管理主动性，推
广市值管理理念，通过多重渠道与投资者保持良好互动，积极
回应市场关切，增进投资者对公司的了解和认同，获得资本市
场认可。
六是积极履行社会责任，始终坚守发展初心。公司继续秉
承“公平诚信，善待客户，关心员工，热心公益，致力环保，
回报社会”的社会责任观，将经营行为和社会责任紧密结合，
深化普惠金融，推进绿色信贷，保护金融消费者合法权益，关
注员工发展，大力回馈社会，实现公司稳健可持续发展。
四、评价结果
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
根据《宁波银行股份有限公司董事会和董事履职评价办
法》《宁波银行股份有限公司董事会和董事履职评价细则》等
有关法规制度，以及董事会和董事履职评价情况，董事会和董
事 2021 年度履职评价结果均为称职。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料十四：宁波银行股份有限公司 2021 年度监事会和监事履职评
价报告
宁波银行股份有限公司 2021 年度
监事会和监事履职评价报告
根据《上市公司治理准则》《商业银行公司治理指引》《商业
银行监事会工作指引》《宁波银行股份有限公司章程》《宁波银行
股份有限公司监事会和监事履职评价办法》和《宁波银行股份有限
公司监事会和监事履职评价细则》等有关法规制度要求，监事会履
职评价小组对公司监事会和 7 名监事 2021 年度履职情况进行了评
价。现将有关情况报告如下：
一、评价内容
对监事会和监事的履职评价内容主要包括监事的坚持党的领
导、履行忠实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道
德水准、履职合规性等。
二、评价方法
由监事会提名委员会委员组成履职评价小组，采取调查问卷方
式，邀请公司有关人员对监事会履职情况进行评议，职工监事和股
东监事对 2021 年度履职情况进行自评，3 名外部监事进行交叉互
评。在此基础上，根据履职要求和实际履职情况，评价小组对监事
逐一进行评价。
三、履职情况总体评价
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
指引、本行《章程》及监事会各项规章制度要求，恪尽职守，勤勉
尽责，不断完善各项制度和监督体系，全面落实各项监督工作，为
我行业务稳健发展、强化风险控制、完善公司治理结构发挥了积极
的促进作用。
㈠紧跟监管步伐，持续完善制度。一是监事会对原有《宁波银
行股份有限公司监事会议事规则》《宁波银行股份有限公司监事会
监督委员会工作细则》《宁波银行股份有限公司监事会提名委员会
工作细则》进行了完善。二是对照《银行保险机构董事监事履职评
价办法（试行）》，监事会对相应的履职评价办法及评价细则均进
行了修订，进一步完善评价内容、评价维度和重点，明确履职评价
制度、程序和方法，明确履职评价结果和应用。
㈡落实监督职责，确保合规经营。一是组织各类监事会会议，
履行会议审议职责。2021 年召开监事会会议 9 次，审议通过 48 项
议案、听取 52 项议案；召开监督委员会会议 4 次、提名委员会会
议 2 次，审议通过 36 项议案。监事长代表监事会全程列席所有股
东大会、董事会会议、行长办公会议、行务会议，并在会上发表了
意见和建议，有效发挥监事会监督作用；二是开展专项监督，落实
风险检查。年度内监事会开展了全面风险管理、合规风险管理、内
部控制、财务运营、关联交易、内审履职、资本管理履职、业务连
续性、消保、薪酬管理等 13 个专项检查监督项目。根据监督检查
情况，监事会共发出各类监督检查意见书 12 份，提出合理化建议
年度监管意见整改落实落实督查会议、风险管理及内控有效性自查
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
督查会议、房地产现场检查意见整改督查会议，通过督查会议有效
地推进了各项整工作的有效开展。
㈢开展履职评价，提高评价质量。监事会一方面不断完善、优
化评价内容，对评价实施细则和调查问卷内容进行了持续的完善。
另一方面加强与董办、办公室的联系，及时收集、整理评价对象的
履职档案，确保评价依据的真实性、有效性。
㈣组织培训调研，提升专业能力监事会组织各位监事和监事会
办公室人员开展线上多项目培训、线下专题培训，同时组织全体监
事参加市证监局组织的履职培训和考试。监事和监办人员调研了北
京、无锡、杭州、衢州等分行和部分下属支行，以及宁波地区高新
区、海曙、余姚、镇海支行。
第七届监事会由 7 名监事组成，其中外部监事 3 名，股东监事
会主任均由外部监事担任，监事会架构符合《商业银行公司治理指
引》及公司章程的要求。全体监事勤勉尽职，遵守国家法律法规和
有关制度，积极履行监事职责和义务。各位监事参加监事会会议、
专门委员会会议、临时会议等各类会议，认真审议公司发展战略、
财务运营、风险管理、内部控制和关联交易等各项议案，独立发表
意见建议，努力维护公司、股东、职工和其他利益相关者的合法权
益，职工监事还向公司职工代表选举大会进行述职。各位监事积极
参加分支行调研考察，重视审阅公司各类定期报告和监事会工作简
报，积极参加上市公司协会和其他专业机构组织的集中培训和线上
培训，不断提升自身素质和履职能力，每位监事在公司工作时间均
超过监管机构和公司章程规定时间。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
四、评价结果
根据《宁波银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法》和
《宁波银行股份有限公司监事会和监事履职评价细则》，以及监事
会和监事履职评价情况，监事会和监事 2021 年度履职评价结果均
为称职。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料十五：宁波银行股份有限公司 2021 年度高级管理层和高级管
理人员履职评价报告
宁波银行股份有限公司 2021 年度
高级管理层和高级管理人员履职评价报告
根据《上市公司治理准则》
《宁波银行股份有限公司章程》
《宁
波银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履职评价办法》和
《宁波银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履职评价细
则》等有关法规制度要求，监事会履职评价小组对公司高级管理层
和高级管理人员 2021 年度履职情况进行了评价，现将有关情况报
告如下：
一、评价内容
㈠对高级管理层的履职评价内容主要包括：高级管理层遵规守
法情况、履职情况、工作成效和经营业绩。
㈡对高级管理人员的履职评价内容主要包括：高级管理人员坚
持党的领导、遵规守法情况、勤勉尽职情况、工作成效和经营业绩。
二、评价方法
由监事会提名委员会委员和监事长指定监事组成履职评价小
组，采取调查问卷方式，邀请公司有关人员对高级管理层和高级管
理人员履职情况进行评议。同时，每位高级管理人员对 2021 年度
履职情况进行了自评。在此基础上，根据履职要求和实际履职情况，
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
评价小组对高级管理人员逐一进行评价。
三、履职情况总体评价
坚守主业、回归本源，不忘服务实体经济的初心和使命，积极推进
实施公司 2020-2022 三年发展规划，不断完善各项业务布局，创新
商业模式，加快金融科技赋能，强化经营管理，提升经营品质，推
动公司稳健可持续发展。一是自觉接受董事会和监事会的监督，定
期向董事会报告全行经营状况，落实董事会和监事会的意见建议，
扎实推进董事会的工作目标和工作要求；二是各项业务取得较好成
绩；三是各利润中心展业模式逐步成型；四是全面风险管理能力继
续强化；五是金融科技赋能的能力和水准不断提升；六是员工配置
的完整性和展业的专业性得到加强。高级管理层运行规范高效，实
现了董事会下达的各项经营指标，保持公司持续健康发展，较好的
履行了职责，维护了公司整体利益和股东的合法权益。
截至 2021 年末，公司总资产 20156.07 亿元，增长 23.90%；
存款 10528.87 亿，较年初增长 13.80%；贷款 8627.09 亿，较年初
增长 25.45%；2021 年实现营业收入 527.74 亿，同比增长 28.37%；
实现净利润 196.09 亿，同比增长 29.55%；不良率 0.77%，拨备覆
盖率 525.52%，拨贷比 4.03%；年化加权平均净资产收益率 16.63%；
合并资本充足率 15.44%，一级资本充足率 11.29%，核心一级资本
充足率 10.16%，均符合监管要求。
四、评价结果
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
根据《宁波银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履职
评价办法》《宁波银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员履
职评价细则》等有关法规制度要求，以及高级管理层和高级管理人
员履职评价情况，高级管理层和高级管理人员 2021 年度履职评价
结果均为称职。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料十六：宁波银行股份有限公司 2021 年度资本管理履职情况评
估报告
宁波银行股份有限公司 2021 年度
资本管理履职情况评估报告
根据监事会工作职责和计划，依据《商业银行资本管理办法（试
行）》等有关规定，监事会于 2022 年 3 月 10 日-18 日采用查阅资
料等方式，对宁波银行股份有限公司（以下简称公司）2021 年度
资本管理履职情况进行了评估。现将有关情况报告如下，请予审议。
一、资本管理的治理架构及相关制度
㈠治理架构
公司资本管理治理架构包括：董事会、高级管理层、监事会、
总行各业务部门以及分支机构。其中：董事会承担资本管理的首要
职责，设定与公司发展战略和外部环境相适应的风险偏好和资本充
足目标，审批内部资本充足评估程序，确保资本充分覆盖主要风险；
高级管理层负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作，
确保资本与业务发展、风险水平相适应，落实各项监控措施；监事
会负责对董事会和高级管理层在资本管理中的履职情况进行监督
评价；总行财务会计部、风险管理部、合规部、科技部等各业务条
线部门在各自职责范围内履行具体资本管理监控工作；审计部负责
资本充足率指标的日常检查和审计，检查各项资本管理机制是否得
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
到有效实施。
履行职责，确保了全行资本充足情况持续满足监管要求。
㈡政策制度
波银行资本管理办法》《宁波银行经济资本管理办法》、《宁波银
行信用风险加权资产计量管理办法》《宁波银行操作风险资本计量
管理办法》《宁波银行市场风险资本计量管理办法》《宁波银行资
本应急预案管理办法》《宁波银行资本充足率压力测试管理规定》
等相关制度。制度涵盖了治理架构及职责分工、资本规划、资本充
足率压力测试、资本应急管理、资本充足率计量、报告及披露等方
面。制度中有明确的资本管理要求：
(1)明确资本充足率计算范围。公司遵循银保监会的资本管理
相关规定，实施资本充足率并表，将符合条件的附属机构纳入并表
资本管理范围。
(2)明确资本充足率计算方法。总资本包括核心一级资本、其
它一级资本和二级资本。资本扣除项包括从核心一级资本中全额扣
除商誉、其它无形资产、由经营亏损引起的净递延所得税资产、贷
款损失准备缺口、资产证券化销售利得等项目。风险加权资产包括
信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
(3)资本充足率监管要求
资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。各
级资本充足率最低要求如下：
①核心一级资本充足率不得低于 5%
②一级资本充足率不得低于 6%
③资本充足率不得低于 8%
审计结果，先后修订并印发了《宁波银行资本管理办法》《宁波银
行信用风险加权资产计量管理办法》《宁波银行操作风险资本计量
管理办法》等政策制度，进一步明确了小微企业风险暴露标准、资
产证券化投资的风险权重、操作风险基本指标法的计算口径等资本
充足率计量的相关内容。
二、资本管理情况
㈠资本中长期规划与短期预算
限公司中长期资本规划（2019 年-2021 年）》，明确了中长期资本
规划目标。2019 年至 2021 年资本充足率、一级资本充足率、核心
一级资本充足率目标值分别为不低于 12%、10%、9%。该规划目标
符合监管要求、能满足公司快速发展及保持良好的风险抵御能力的
需要。规划同时明确了资本管理措施，包括提升资本配置和使用效
率、加强资本充足状况评估监测、深化全面风险管理体系建设、完
善内外部资本补充机制等。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
了 2021 年资本充足率预算，预计公司 2021 年末资本充足率 16.30%，
一级资本充足率 11.51%，核心一级资本充足率 10.32%，资本充足
率预测值满足监管要求。同时，制定了全年经济资本预算，从表内
及表外、子公司及业务条线等角度制定经济资本预算安排。
㈡风险评估
公司按照银保监会《银行业金融机构全面风险管理指引》的要
求，建立全面风险管理体系，同时按照《商业银行资本管理办法（试
行）》设立主要风险的识别和评估标准，客观审慎评估包括信用风
险、市场风险、操作风险、流动性风险、其他风险等在内的各类风
险。
㈢资本充足率评估和报告披露
数据，以满足资本计量和内部资本充足评估等工作的需要，内部资
本充足评估目前由实质性风险评估、资本充足预测和压力测试等部
分组成。
部定期对公司资本充足情况进行动态监测。每月监测风险加权资产
的变动情况，关注风险加权资产构成，确保资本管理和资本充足率
等指标符合监管要求；每季度监控核心一级资本、其它一级资本、
二级资本、信用风险加权资产、市场风险加权资产、操作风险加权
资产的构成及变化情况，形成资本充足率情况评价报告，并向高级
管理层报告；每年向董事会报送《年度资本充足率情况评价及年度
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
资本充足率预算报告》《宁波银行内部资本充足评估报告》及《宁
波银行年度资本充足率报告》，确保公司资本充足率指标符合监管
要求。
合格资本情况表》等资本管理相关的 1104 报表。在对外公告的中
期报告、年度报告中披露各类重要风险的管理目标、政策、流程，
以及各级资本充足率、资本构成、资本充足率变化情况及原因等内
容。
㈣资本管理的压力测试及应急管理
行压力测试体系，制定了《宁波银行压力测试管理办法》。2021
年，以 2021 年 9 月 30 日数据为基准实施了集团合并范围全面风险
压力测试工作，评估在基准、轻度、重度压力情景下公司资产质量
及资本充足率面临的情况。压力测试结果表明，在基准、轻度、重
度情景下，集团并表未来一年核心一级资本充足率分别为 8.86%、
本充足率分别为 13.44%、13.49%、13.33%。测试结果表明，在压
力冲击下集团范围资本充足率仍高于监管要求，整体风险抵御能力
较强。
响应的触发条件、牵头负责部门、应急响应措施及应急处置报告的
汇报路径，应急管理预案符合各类监管制度及法规要求。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
㈤内部审计工作
董事会要求审计部每年将公司的资本充足率管理和内部资本
充足率评估程序执行情况纳入年度审计计划。2021 年，审计部出
具了《关于本行资本管理专项审计的意见书》，提出了完善制度、
持续优化资本管理体系等审计意见，相关部门收到审计意见后积极
落实整改。
三、总体评估
公司建立了较为完善的资本管理治理架构及政策制度体系，各
治理主体能够根据职责分工积极做好各项资本管理工作。资本管理
工作已涵盖风险评估、资本规划、资本监控与计量、压力测试、应
急管理、资本充足率计量等各项内容，相关工作能够有序按时开展，
资本充足率符合监管要求。
公司 2021 年 6 月、7 月在全国银行间债券市场公开发行 95 亿
元人民币的二级资本债券补充公司的二级资本，并在 2021 年 12 月
通过配股募集 119 亿资金，用于补充核心一级资本，较好地提升了
资本充足率水平。截至 2021 年末，公司资本充足率 15.44% ，一
级资本充足率 11.29%，核心一级资本充足率为 10.16%，均满足监
管要求。
四、相关建议
㈠审视资本管理制度，满足系统重要性银行监管要求。2021
年公司入选系统重要性银行，将对资本管理模式、风险计量水平等
方面都提出了更高要求。建议公司对照《系统重要性银行附加监管
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
规定（试行）》和监管最新要求，结合实际情况，进一步梳理优化
资本管理相关制度。
㈡推进资本管理体系建设，确保资本充足水平持续满足监管要
求。建议公司在实施资本计量、资本规划、压力测试等资本管理体
系建设的基础上，持续关注监管动态，及时对《巴塞尔 III 最终方
案》等政策落地做出响应，掌握新政策对资本充足水平的影响。同
时继续推进资本补充、资本计量系统升级等工作，确保资本充足水
平持续满足监管要求。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料十七：监事会关于公司 2021 年度外部审计机构审计报告的意
见
监事会关于公司 2021 年度
外部审计机构审计报告的意见
公司聘请的外部审计机构安永华明会计师事务所(特殊普通合
伙)（以下简称“安永华明”）按照国内会计准则对公司 2021 年度
的财务报表进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告,对
公司 2021 年度的内部控制进行了审计，并出具了审计报告。公司
监事会全体监事审阅了所有审计报告，形成如下意见：
安永华明是国内具有良好信誉和较强实力的会计师事务所，具
备提供年度财务报表审计和内部控制审计的相应资格和专业能力。
安永华明遵循独立、客观、公正的审计原则，并按照国内会计准则
及《企业内部控制审计指引》的要求为公司提供审计服务，实施审
计工作，公司监事会同意安永华明为公司出具的审计报告。
宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料
材料十八：宁波银行股份有限公司 2021 年度独立董事述职报告
宁波银行股份有限公司 2021 年度
独立董事述职报告
独立董事严格按照《公司法》《银行保险机构董事监事履职评价办
法（试行）》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等法律法
规和《公司章程》的有关规定，认真履行职责，充分发挥独立董事
作用，切实维护公司的整体利益和中小股东的合法权益，具体内容
请 参 见 公 司 于 2022 年 4 月 8 日 在 巨 潮 资 讯 网
（http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司
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