证券代码：600919 证券简称：江苏银行 公告编号：2022-005
优先股代码：360026 优先股简称：苏银优 1
可转债代码：110053 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司
关于关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、
准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
●2022 年 1 月 17 日，江苏银行股份有限公司（以下简
称“公司”或“本行”）第五届董事会第十六次会议审议通
过了《关于公司对苏银凯基消费金融有限公司关联方授信方
案的议案》
，本次关联交易无需提交公司股东大会审议。
●上述关联交易是公司日常业务经营中的合理交易，对
公司经营活动及财务状况无重大影响。
一、关联交易相关情况
经公司第五届董事会关联交易控制委员会第七次会议
审议通过，2022 年 1 月 17 日，公司第五届董事会第十六次
会议审议通过了《关于公司对苏银凯基消费金融有限公司关
联方授信方案的议案》，同意对关联方苏银凯基消费金融有
限公司（以下简称“苏银消金”
）授信 88 亿元，其中 68 亿
元已纳入本行 2021 年度日常关联交易预计额度。
二、关联方介绍
苏银消金注册资本 260000 万元，法定代表人蒋建明，
注册地址：江苏省昆山市花桥经济开发区光明路 505 号建滔
广场 2 号楼 22-23 层，由江苏银行股份有限公司、凯基商业
银行股份有限公司、五星控股集团有限公司和海澜之家股份
有限公司发起设立。经营范围：发放个人消费贷款；接受股
东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经
批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、
代理服务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益
类证券投资业务；经银保监会批准的其他业务。
苏银消金为本行控股子公司。截至 2021 年末，本行对
苏银消金的持股比例为 54.25%。
三、关联交易定价依据
本行与苏银消金的关联交易坚持一般商业原则，遵循利
率政策以及本行同类产品定价相关管理制度，不优于对非关
联方同类交易的条件。
四、关联交易对本行影响
本次关联交易是本行正常授信业务，对本行正常经营活
动及财务状况无重大影响。
五、上述关联交易应当履行的审议程序
根据中国银保监会、中国证监会、上海证券交易所及本
行相关规定，上述关联交易需履行如下程序：本次授信额度
未超过本行最近一期经审计净资产的 5%，应提交公司董事会
审批，无需提交股东大会审议。
上述关联交易已经公司第五届董事会关联交易控制委
员会第七次会议和第五届董事会第十六次会议审议通过。
六、独立董事事前认可声明及独立意见
独立董事事前认可声明：公司对苏银消金关联方授信方
案属于银行正常经营范围内发生的常规业务，遵循一般商业
条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一
致，即以不优于对非关联方同类交易的条件开展。公司对苏
银消金关联方授信方案属于正常业务经营需要，不存在损害
公司和中小股东利益的情形，不会对公司独立性构成影响。
对于本次关联交易事项，我们表示认可并一致同意将上述议
案提交董事会审议。
独立董事意见：公司第五届董事会第十六次会议审议通
过的《关于公司对苏银凯基消费金融有限公司关联方授信方
案的议案》审议程序合法有效。该事项不涉及需回避表决的
关联董事。公司对苏银消金关联方授信方案属于正常业务经
营需要，交易程序合法合规、定价公允，不存在损害公司和
中小股东利益的情形，不会对公司独立性构成影响，有利于
公司规范经营、稳健发展。
七、备查文件
（一）董事会决议
（二）独立董事关于相关事项的事前认可函
（三）独立董事关于相关事项的独立意见
特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
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