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兰州银行: 北京大成律师事务所关于公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告

证券之星 2021-12-07 00:00:00
涉企虚假不实信息举报专区
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   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                北京大成律师事务所
关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市
                                    之
              律师工作报告
                         大成证字[2016]第 255-2 号
                         www.dachenglaw.com
           北京市朝阳区东大桥路 9 号侨福芳草地 D 座 7 层
                  Chaoyang Dist., Beijing, China,100020
                            Tel: 8610-58137799
                            Fax: 8610-58137788
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                              目     录
    十四、发行人股东大会、董事会、监事会议事规则及规范运作........ 143
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                       释 义
在本律师工作报告内，除非文义另有所指，下列词语具有下列含义：
本所              指   北京大成律师事务所
本所律师            指   北京大成律师事务所为本项目指派的承办律师
本律师工作报告/本工作报    指   北京大成律师事务所为本项目出具的《北京大成律师
告                   事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股
                    票并上市之律师工作报告》
发行人/公司/兰州银行     指   兰州银行股份有限公司
股票              指   人民币普通股股票
本次发行            指   发行人首次公开发行股票
                指   发行人首次公开发行股票以及首次公开发行的股票
本次发行上市
                    在深圳证券交易所上市交易
                指   《中华人民共和国公司法》（1993 年 12 月 29 日第
                    八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过；
《公司法》               经 2013 年 12 月 28 日第十二届全国人民代表大
                    会常务委员会第六次会议修订，自 2014 年 3 月 1 日
                    起施行）
                指   《中华人民共和国证券法》（1998 年 12 月 29 日第
                    九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过；
《证券法》
                    经 2014 年 8 月 31 日第十二届全国人民代表大会常务
                    委员会第十次会议修订，
                              自 2014 年 8 月 31 日起施行）
                指   《首次公开发行股票并上市管理办法》（2006 年 5
                    月 17 日中国证券监督管理委员会第 180 次主席办公
《首发办法》
                    会议审议通过；经 2015 年 12 月 30 日中国证券监督
                    管理委员会修正，自 2016 年 1 月 1 日起施行）
                指   《深圳证券交易所股票上市规则》（2014 年 10 月 19
《上市规则》
                    日修订，自 2014 年 11 月 16 日起施行）
                指   《公开发行证券公司信息披露的编报规则第 12 号
《编报规则》              ——公开发行证券的法律意见书和律师工作报告》
                    （证监发[2001]37 号）
                指   《中华人民共和国商业银行法》（1995 年 5 月 10 日
                    第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议
《商业银行法》
                    通过；经 2015 年 8 月 29 日第十二届全国人民代表大
                    会常务委员会第十六次会议修正，自 2015 年 10 月 1
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                      日起施行）
《治理指引》            指   《商业银行公司治理指引》（银监发[2013]34 号）
《中资商业银行行政许可实      指   《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》
施办法》                  （中国银监会令 2015 年第 2 号）
                  指   《关于向金融机构投资入股的暂行规定》（银发
《投资入股规定》
                      [1994]186 号）
                  指   中华人民共和国财政部、中国人民银行、中国银监会、
《97 号文》               中国证监会及中国保监会发布的《关于规范金融企业
                      内部职工持股的通知》（财金〔2010〕97 号）
                  指   《中国人民银行关于城市商业银行吸收自然人入股
《入股问题批复》
                      有关问题的批复》
                  指   中华人民共和国（为本律师工作报告目的，不包括香
中国
                      港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区）
财政部               指   中华人民共和国财政部
国家商标局             指   中华人民共和国工商行政管理总局商标局
中国证监会             指   中国证券监督管理委员会
中国银监会             指   中国银行业监督管理委员会
中国保监会             指   中国保险业监督管理委员会
国家外管局             指   国家外汇管理局
甘肃银监局             指   中国银行业监督管理委员会甘肃监管局
甘肃省工商局            指   甘肃省工商行政管理局
兰州市工商局            指   兰州市工商行政管理局
深交所               指   深圳证券交易所
中信建投              指   中信建投证券股份有限公司
致同/致同会计师事务所       指   致同会计师事务所（特殊普通合伙）
《公司章程》            指   《兰州银行股份有限公司章程》
                  指   经发行人 2016 年第二次临时股东大会审议通过并拟
《公司章程（草案）》            在本次发行上市完成后适用的《兰州银行股份有限公
                      司章程（草案）》
《股东大会议事规则》        指   《兰州银行股份有限公司股东大会议事规则》
《董事会议事规则》         指   《兰州银行股份有限公司董事会议事规则》
《监事会议事规则》         指   《兰州银行股份有限公司监事会议事规则》
《独立董事制度》          指   《兰州银行股份有限公司独立董事制度》
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
《关联交易管理办法》     指   《兰州银行股份有限公司关联交易管理办法》
               指   发行人为本次发行制作的《兰州银行股份有限公司首
《招股说明书》
                   次公开发行股票招股说明 书（申报稿）》
               指   致同会计师事务所于 2016 年 4 月 27 日出具的《兰州
《审计报告》             银行股份有限公司 2013 年度、2014 年度及 2015 年
                   度审计报告》（致同审字(2016)第 110ZA1885 号）
               指   致同会计师事务所于 2016 年 4 月 27 日出具的《兰州
《内控报告》             银行股份有限公司内部控制鉴证报告》（致同专字
                   (2016)第 110ZA1254 号）
               指   致同会计师事务所于 2016 年月日出具的《关于兰州
《主要税种纳税情况的审核
                   银行股份有限公司主要税种纳税情况的审核报告》
报告》
                   （致同专字(2016)第 110ZA1255 号）
报告期            指   2013 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
元、万元           指   人民币元、人民币万元
     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
             北京大成律师事务所
        关于兰州银行股份有限公司
   首 次 公 开 发 行 股 票 并 上 市 之律师工作报告
             大成证字[2016]第 255-2 号
致：兰州银行股份有限公司
  本所接受发行人委托，根据本所与发行人签订的关于聘请专项法律顾问的相
关协议，担任发行人本次发行上市的特聘专项法律顾问。本所律师接受指派，依
据《证券法》、《公司法》、《首发办法》、《编报规则》、《中华人民共和国
律师法》、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》等有关法律、法规和规范
性文件的有关规定，按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责精神，
出具本律师工作报告。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                     第一部分 引    言
  一、本所及经办律师简介
  北京大成律师事务所成立于 1992 年，总部设在北京，并在上海、成都、武
汉、济南、重庆、哈尔滨、天津、郑州、深圳、海口、西安、厦门、西宁、银川、
南通、广州、长春等城市及海外设有分所，主要业务范围包括保险、并购、传媒
及娱乐、国企改制、反垄断及反不正当竞争、房地产、工程建设及基础项目、公
司业务、国际贸易与反倾销、海商海事、航空、矿业及能源、劳动、公司破产、
税务、私人股权投资、诉讼与仲裁、通讯与电子商务、项目融资、外商直接投资、
物业管理及租赁、移民、银行金融、资本市场与证券、资产证券化、知识产权等
领域。
  发行人本次公开发行股票并上市相关法律文件的签字律师为张刚、赵宏伟、
唐凌，其主要证券业务执业记录、主要经历、联系方式如下：
  （一）张刚律师
   张刚律师为本所高级合伙人，金融部律师，中华全国律师协会金融证券委员
会委员，毕业于内蒙古大学，取得硕士学位。张律师主要执业领域为金融、证券
等方面的法律服务，先后或正在参与多家企业的股份制改造、引进战略投资者、
A 股、H 股发行上市及境内公司以权益方式赴境外上市业务、企业债、金融债、
短期融资券、中期票据等发行业务，并为多家境内、外上市或非上市公司提供法
律顾问服务。
  联系方式：13910256808
  地址：北京市朝阳区东大桥路 9 号侨福芳草地 D 座 7 层
  邮编：100020
  电话：010-5813 7107
  传真：010-5813 7788
  电子信箱： gang.zhang@dentons.cn
  （二）赵宏伟律师
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  赵宏伟毕业于对外经济贸易大学，获得会计学及法律硕士双学位，对资本市
场有着深入的研究，曾发表文章《美国次贷危机对产生的原因及对中国的影响》、
《应收账款证券化破产隔离问题研究》。
  赵律师先后承办了陕西某焦化股份有限公司 IPO 项目、某央企旗下股份有
限公司 IPO 项目、某央企下属文化公司 IPO 项目等多家公司发行上市项目、并
参与中金黄金股份有限公司非公开发行股票并收购资产项目及多家国有及非国
有大中型企业资产重组、收购等项目，中国中谷粮油集团公司、中国粮油（集团）
有限公司、中国黄金集团公司、中粮集团有限公司、鞍山钢铁集团公司、本溪钢
铁（集团）有限责任公司、广东省交通集团有限公司、太原重工股份有限公司、
江苏南通二建集团有限公司、中国航天科工集团公司、广东汽运集团等公司短期
融资券、企业债及中期票据、定向融资工具（PPN）发行项目法律业务，在上述
领域积累了丰富的经验。同时作为多家大型企业集团的常年法律顾问律师，为企
业经营过程中遇到的法律问题提供了大量的专业咨询意见。
  联系方式：13146422967
  地址：北京市朝阳区东大桥路 9 号侨福芳草地 D 座 7 层
  邮编：100020
  电话：010-5813 7519
  传真：010-5813 7788
  电子信箱： hongwei.zhao@dentons.cn
  （三）唐凌
  宁夏银行 IPO 项目发行人律师现场负责人（进行中）；渤海银行、兰州银
行等多家金融机构金融债/次级债发行；广交集团 2012 年短期融资券、中期票据
发行；某央企下属企业公司制改建项目；全程参与中国联合网络通信有限公司法
律风险控制项目；公司常年法律顾问项下合同的起草审核及其他日常法律事务；
同时作为多家企业的常年法律顾问律师，为企业经营过程中遇到的法律问题提供
了大量的专业咨询意见。
  联系方式：18600622080
  地址：北京市朝阳区东大桥路 9 号侨福芳草地 D 座 7 层
  邮编：100020
  电话：010-5813 7043
  传真：010-5813 7788
  电子信箱： ling.tang@dentons.cn
     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  二、本次制作《律师工作报告》及《法律意见书》的工作过程
  为制作《律师工作报告》和《法律意见书》，本所律师根据本所与发行人签
署的《聘请专项法律顾问协议》，依据《公司法》、《证券法》、《管理办法》、
《编报规则》、《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》等法律、法规和
规范性文件的有关规定，并按照中国证监会、中华人民共和国司法部联合发布的
《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的要求，对发行人进行了全面法律核
查。本所律师制作《法律意见书》和《律师工作报告》的主要工作大致如下：
  （一）材料收集
  为出具《法律意见书》和《律师工作报告》，本所律师向发行人提交了详尽
的尽职调查资料清单，要求发行人真实、准确、完整地提供尽职调查资料清单中
的有关资料，并根据发行人提供资料的情况，不时向发行人提交补充资料清单。
  （二）事实审验
  本所律师在发行人处现场办公，对发行人提供的与本次发行上市有关的文件
资料整理成工作底稿，并逐项进行审查核对，重点查阅的文件包括但不限于涉及
授权批准、主体资格、发行上市实质条件、股权演变、独立性、发起人及其股东、
业务、资产、债权债务、关联交易及同业竞争、公司治理、税务、募集资金投资
项目、诉讼仲裁等方面的有关记录、资料和证明，并就有关事项向董事会成员及
高级管理人员询问，听取他们对有关情况的陈述和说明。
  （三）实地调查和走访
  为核查发行人有关主体资格、主要财产的权属及抵押情况以及业务经营情
况、诉讼仲裁情况等，本所律师走访了发行人所在地的工商登记管理部门、房屋
登记主管部门等行政主管部门、主要客户及相关法院、仲裁机构等单位，调取了
发行人及部分重要客户的工商登记资料，并对有关人员进行了访谈。
  （四）参加中介机构协调会
  本所律师参加了发行人召开的历次中介协调会，将在审查核实过程中发现的
问题及时与发行人和其他中介机构沟通，提示存在的法律风险，提出改进和规范
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
措施，并就发行人或其他中介机构在本次发行上市过程中遇到的法律问题进行解
答。
     （五）参与本次发行上市文件的起草和审查工作
  为使本次发行上市的文件符合法定要求，本所律师协助发起人起草了《公司
章程》、部分管理制度、相关协议及其他有关法律文件，审阅了《招股说明书》
及其摘要、发行方案及与之有关的各项文件。
     （六）制作律师工作报告和法律意见书
  本所律师根据审查结果，按照《编报规则》格式和内容的要求，依据我国现
行法律、行政法规和规范性文件的规定制作《律师工作报告》和《法律意见书》。
     三、律师声明
  对本律师工作报告，本所律师作出如下声明：
     （一）发行人已向本所保证，其所提供的资料文件和对有关事实的口头及书
面说明均为真实、准确、完整，无虚假记载、误导性陈述及重大遗漏。
     （二）本所律师依据本律师工作报告出具之日以前已经发生或存在的事实及
国家正式公布、实施的法律、法规和规范性文件，并基于对有关事实的了解和对
法律的理解发表法律意见。
     （三）对本律师工作报告至关重要而又无法获得独立证据支持的事实，本所
律师依赖于有关行政机关、司法机关、发行人或其他有关单位出具的证明文件和
有关说明作为出具本律师工作报告的依据。
     （四）本所律师仅就与本次发行上市有关之事项发表法律意见，并不涉及有
关审计、评估等非本所律师专业事项。本所律师在本律师工作报告中对审计结论、
财务会计数据、评估结论及依据的引用，并不意味着本所律师对该等内容的真实
性和准确性作出任何明示或默示的保证。
     （五）本所律师承诺，本所律师已对发行人的行为以及本次发行上市申请的
合法合规性进行了充分的核查验证，并已对本次发行上市申请文件进行了审慎审
阅。本所律师保证在本律师工作报告中不存在虚假记载、误导性陈述及重大遗漏，
     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
否则，本所律师愿意承担相应的法律责任。
  （六）本所律师同意发行人按中国证监会的审核要求，在其本次发行上市申
请文件中部分或全部引用本律师工作报告或律师工作报告的意见及结论，但该引
述不应采取任何可能导致对本所律师意见的理解出现偏差的方式进行。
  （七）本律师工作报告仅供本次发行上市之目的使用，未经本所及本所律师
书面同意，发行人及其他任何法人、非法人组织或个人不得将本律师工作报告用
作任何其他目的。本所及本所律师同意将本律师工作报告作为发行人本次发行上
市所必备的法律文件，随同其他材料一同上报，并依法对其承担相应的法律责任。
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                第二部分 正       文
  一、本次发行上市的批准和授权
  （一）董事会的批准
审议通过了《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市方案的议案》、
《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司募集资金管理制度>的议案》、
《关于公司首次公开发行股票前滚存利润分配的议案》、《关于提请股东大会授
权董事会全权办理本次首次公开发行股票并上市相关事宜的议案》、《关于资本
补充规划（2016-2018 年）的议案》、《关于兰州银行股份有限公司首次公开发
行股票并上市后分红回报规划的议案》、《关于就兰州银行股份有限公司首次公
开发行股票并上市相关事项作出公开承诺的议案》、《关于稳定公司股价预案的
议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股份有限公司章程（草案）>的议
案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股份有限公司股东大会议事规则>的
议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股份有限公司董事会议事规则>的
议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司投资者关系管理办法>
的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司信息披露事务管理
办法>的议案》、《关于召开 2016 年第二次临时股东大会的议案》。
  经核查，发行人第四届董事会第二十二次会议的召集程序、召开程序、召集
人和出席会议人员的资格、会议的表决程序等符合法律、法规及《公司章程》的
规定。本所律师认为，发行人董事会已依法定程序作出批准本次上市相关事项的
决议，决议的内容合法、有效。
  （二）股东大会的批准与授权
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
此次临时股东大会审议通过了发行人本次发行上市的以下议案：
表决通过了以下事项：
  （1）发行股票的种类：人民币普通股（A 股）。
  （2）每股面值：人民币 1.00 元。
  （3）发行数量：不超过 12.9 亿股，具体发行数量由股东大会授权董事会根
据发行价格等实际情况与保荐机构（主承销商）协商确定。
  （4）发行对象：符合资格的询价对象和持有深圳证券交易所股票账户卡的
自然人、法人及其他机构等投资者（国家法律、行政法规、规范性文件及公司需
遵守的其他监管要求所禁止购买的除外）。
  （5）发行方式：采用网下向询价对象配售和网上向社会公众投资者定价发
行相结合的方式或届时中国证监会认可的其他方式。
  （6）发行价格：通过向询价对象初步询价确定价格区间，在发行价格区间
内通过累计投标询价确定发行价格。
  （7）拟上市证券交易所：本次发行股票上市地点拟定为深圳证券交易所。
  （8）募集资金用途：发行人本次发行募集资金扣除发行费用后，将全部用
于充实发行人资本金，以提高资本充足水平，增强综合竞争力，提升股东价值。
  （9）决议的有效期：本次发行方案决议的有效期自股东大会审议通过相关
议案之日起十二个月内有效。
议案》。
  若发行人于 2016 年 12 月 31 日前完成 IPO 并发行上市，则发行人累计未分
配利润由新老股东按持股比例共同享有。若发行人于 2017 年 1 月 1 日至 2017
年 12 月 31 日完成 IPO 并发行上市，则发行人 2016 年及以前年度累计未分配利
润按照股东大会根据发行人资本补充规划审定的分配方案向老股东分配。分配
后，发行人累计未分配利润由新老股东按持股比例共同享有。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
关事宜的议案》，授权董事会在股东大会审议通过的原则与框架下全权办理与本
次发行并上市的相关事宜，授权范围包括但不限于：
  （1）根据证券监管部门的核准情况及市场情况，制定和实施本次发行与上
市的具体方案，包括发行时机、发行数量、发行对象、发行方式、定价方式、发
行价格、上市地点、募集资金用途、网上网下发行比例、具体申购办法等内容。
  （2）向中国银监会、中国证监会、拟上市证券交易所及其他有关政府部门、
机构办理发行人首次公开发行股票并上市申报事项；签署、执行、修改、完成前
述提交的文件；并做出董事会认为与本次发行并上市有关的必须的所有行为。
  （3）签署与本次发行并上市相关的重要合同、文件（包括但不限于招股意
向书、招股说明书、保荐协议、承销协议、上市协议、承诺函等）。
  （4）为本次发行并上市之目的，聘请相关中介机构。
  （5）根据中国证监会的审核意见和本次发行并上市的具体情况对《公司章
程》、《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》及《监事会议事规则》中的
相关条款进行必要的修改和补充，并办理发行人章程、注册资本及所涉及其他事
项的变更登记和备案手续。
  （6）按照监管部门审批意见，根据募集资金用途的实际进度和轻重缓急次
序，对本次募集资金投资用途、项目以及投资金额作调整。
  （7）如证券监管部门对于首次公开发行股票并上市的政策发生变化或市场
条件发生变化，除涉及有关法律、法规及《公司章程》规定须由股东大会重新表
决的事项外，授权董事会对本次发行并上市的具体方案等相关事项进行相应调
整。
  （8）在符合中国证监会和其他有关监管部门的监管要求的前提下，全权办
理本次发行与上市的其他有关事项。
  上述授权自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效。
的议案》。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
公开承诺的议案》。
   《关于制订上市后适用的<兰州银行股份有限公司章程（草案）>的议案》。
的议案》。
案》。
议案》。
    《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司投资者关系管理办法>
的议案》。
法>的议案》。
  经核查，发行人 2016 年第二次临时股东大会的召集程序、召开程序、召集
人和出席会议人员的资格、会议的表决程序等符合法律、法规及《公司章程》的
规定。本所律师认为，发行人股东大会已依法定程序作出批准本次上市的决议，
决议的内容合法、有效；发行人股东大会已依法定程序授权董事会办理发行人本
次上市相关事宜，授权范围合法、有效。
  （三）监督管理机构的批准
于兰州银行首次公开发行 A 股股票并上市方案的批复》（甘银监复〔2016〕62
号），发行人本次发行上市已获得甘肃银监局对本次发行方案、募集资金用途的
核准。
定，发行人本次发行尚待取得中国证监会的核准。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
定，本次发行完成后，本次发行的股票挂牌交易尚需取得深交所的审核同意。
  综上，本所律师认为，发行人本次发行上市已获得甘肃银监局批准及必要的
内部批准和授权，尚须取得中国证监会的核准和深交所的审核。
  二、发行人本次发行上市的主体资格
  （一）发行人系经中国人民银行分别于 1996 年 12 月 6 日、1997 年 5 月 28
日下发的《关于筹建兰州城市合作银行的批复》（银复〔1996〕424 号）及《关
于兰州城市合作银行开业的批复》（银复〔1997〕221 号）批准，于 1997 年 6
月 26 日在兰州市工商局登记注册的股份有限公司。发行人现持有甘肃银监局于
肃省工商局于 2015 年 12 月 31 日核发的《营业执照》（统一社会信用代码：
在根据法律、行政法规、部门规章及《公司章程》规定的需要终止的情形，发行
人为依法设立并合法存续的股份有限公司，符合《首发办法》第八条之规定。
  （二）发行人自成立后，持续经营时间已超过三年，符合《首发办法》第九
条之规定。
  （三）经核查，发行人的注册资本已足额缴纳，股东用作出资的资产的财产
权转移手续已经办理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷，符合《首发
办法》第十条的规定。
  （四）根据发行人《营业执照》，发行人的主要经营范围为：吸收公众存款；
发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算、票据承兑与贴现，发行金融债券；
代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；
代理收付款项及代理保险；提供保管箱；办理地方财政信用周转使用资金的委托
存贷款；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结
汇、售汇业务；国际结算等外汇业务；基金销售业务；经中国银行业监督管理委
员会批准的其他业务。发行人的经营业务符合法律、行政法规及《公司章程》的
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
规定，符合国家产业政策，符合《首发办法》第十一条的规定。
     （五）经核查，发行人主要从事商业银行业务，最近三年内其主营业务没有
发生重大变化。
     发行人近三年内的董事、高级管理人员的变化情况详见本律师工作报告正文
之“十五、发行人董事、监事和高级管理人员及其变化”。经核查，发行人近三年
内的董事和高级管理人员未发生重大变化。
     经核查，截至本律师工作报告出具之日，持有发行人 5%以上股份的主要股
东情况如下：
序号          股东名称                持股数（股）        占股本总额比例（%）
      兰州国资投资（控股）建设集团有限
             公司
     本所律师认为，发行人股权分散，其主要股东各自所持股份占股本总额的比
例均未超过 10%，主要股东持有股份所享有的表决权不足以对发行人的股东大会
决议产生重大影响。且经本所律师适当核查发行人近三年董事会、股东大会相关
会议文件，未有股东可以对发行人股东大会、董事会决议产生重大影响或对发行
人董事和高级管理人员的提名及任免产生决定性影响，发行人股东之间也不存在
通过“一致行动”安排达到控制发行人目的的行为。此外，经核查，发行人已建立
健全公司治理体系，发行人的股权及控制结构不影响公司治理的有效性。据此，
本所律师认为，发行人不存在控股股东及实际控制人，亦不存在控股股东及实际
控制人发生变更的情形。
     综上，本所律师认为，发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没
有发生重大变化，不存在控股股东及实际控制人，符合《首发办法》第十二条的
规定。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   （六）经核查，截至 2016 年 1 月 31 日，发行人股东总数为 7,106 名，总股
本为 5,126,127,451 股。其中，法人股东 183 名，持股数量为 4,988,671,485 股，
占总股本的 97.32%；自然人股东共 6,923 名，持股数量为 137,455,966 股，占总
股本的 2.68%。上述股东中的 6,895 名股东已向发行人提供了其股权无重大权属
争议的相关证明文件，占发行人股东总数的 97.03%，其持有的股份占发行人总
股本的 99.92%。截至 2016 年 1 月 31 日，发行人股东中尚有 4 名法人股东、207
名自然人股东由于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确认其股东身份
和股权权属是否存在争议，合计持股总数为 4,210,465 股，仅占总股本的 0.08%。
本所律师认为，上述未确认的股份对发行人的股本结构不会构成重大不利影响，
发行人的股权清晰。
   经核查，发行人不存在控股股东和实际控制人，故不存在控股股东和受控股
股东、实际控制人支配的股东持有的发行人股份发生重大权属纠纷的情形。
   据此，本所律师认为，发行人符合《首发办法》第十三条的规定。
   综上，本所律师认为，发行人为依法设立并有效存续的股份有限公司，发行
人具备本次发行并上市的主体资格。
   三、发行人本次发行上市的实质条件
   （一）发行人本次发行上市符合《证券法》规定的相关条件
东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度，具备健全且运行良好的
组织机构，相关机构和人员能够依法履行职责，符合《证券法》第十三条第一款
第（一）项的规定；
务状况良好，符合《证券法》第十三条第一款第（二）项的规定；
等管理部门出具的相关证明文件，并经本所律师核查，发行人近三年财务会计报
告无虚假记载，无其他重大违法行为，符合《证券法》第十三条第一款第（三）
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
项和第五十条第一款第（四）项的规定；
符合《证券法》第五十条第一款第（二）项的规定；
的股份数不少于本次发行上市后股份总数的 10%，符合《证券法》第五十条第一
款第（三）项的规定；
一级资本充足率为 9.92%，核心资本充足率为 9.92%。发行人的资本充足率不低
于 10.5%，一级资本充足率不低于 8.5%，核心资本充足率不低于 7.5%，符合《商
业银行法》第三十九条第（一）款、《商业银行资本充足率管理办法》第七条等
相关规定。
  （二）发行人本次发行上市符合《首发办法》规定的相关条件
  如本律师工作报告正文“二、发行人本次发行上市的主体资格”所述，发行
人符合《首发办法》第八条至第十三条的规定，具备本次发行上市的主体资格。
  （1）如本律师工作报告正文“十四、发行人股东大会、董事会、监事会议
事规则及规范运行”所述，发行人具有完善的公司治理结构，依法建立健全股东
大会、董事会、监事会以及独立董事、董事会秘书制度，相关机构和人员能够依
法履行职责，符合《首发办法》第十四条的规定。
  （2）根据发行人的书面说明及其董事、监事和高级管理人员申明并经本所
律师核查，发行人的董事、监事和高级管理人员已经了解与股票发行上市有关的
法律法规，知悉上市公司及其董事、监事和高级管理人员的法定义务和责任，符
合《首发办法》第十五条的规定。
  （3）如本律师工作报告正文“十五、发行人董事、监事和高级管理人员及
其变化”所述，发行人的董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和部门
规章规定的任职资格，不存在下列情形，符合《首发办法》第十六条的规定：
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  （a）被中国证监会采取证券市场禁入措施尚在禁入期的；
  （b）最近 36 个月内受到中国证监会行政处罚，或者最近 12 个月内受到证
券交易所公开谴责的；
  （c）因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者涉嫌违法违规被中国证监会立案
调查，尚未有明确结论意见的。
  （4）根据发行人出具的《内部控制评价报告》和致同出具的《内控报告》
及发行人的书面说明，发行人的内部控制制度符合《首发办法》第十七条的规定。
  （5）根据发行人的书面说明并经本所律师核查，发行人不存在下列情形，
符合《首发办法》第十八条的规定：
  （a）最近 36 个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券；
或者有关违法行为虽然发生在 36 个月前，但目前仍处于持续状态；
  （b）最近 36 个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行
政法规，受到行政处罚，且情节严重；
  （c）最近 36 个月内曾向中国证监会提出发行申请，但报送的发行申请文件
有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行
核准；或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作；或者伪
造、变造发行人或者董事、监事、高级管理人员的签字、盖章；
  （d）本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
  （e）涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见；
  （f）严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
  （6）《公司章程（草案）》已明确对外担保的审批权限和审议程序。发行
人不存在控股股东和实际控制人，故不存在为控股股东、实际控制人及其控制的
其他企业进行违规担保的情形，符合《首发办法》第十九条的规定。
  （7）根据《审计报告》并经本所律师核查，发行人有严格的资金管理制度。
发行人不存在控股股东和实际控制人，故不存在资金被控股股东、实际控制人及
其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形，符合
《首发办法》第二十条的规定。
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  （1）根据《审计报告》及发行人的书面说明，发行人资产质量良好，资产
负债结构合理，盈利能力较强，现金流量正常，符合《首发办法》第二十一条的
规定。
  （2）根据发行人出具的《内部控制评价报告》和致同出具的无保留意见的
《内控报告》以及发行人的书面说明，发行人在所有重大方面的内部控制是有效
的，符合《首发办法》第二十二条的规定。
  （3）根据致同出具的无保留意见的《审计报告》，发行人会计基础工作规
范，财务报表的编制符合企业会计准则和相关会计制度的规定，在所有重大方面
公允地反映了发行人的财务状况、经营成果和现金流量，符合《首发办法》第二
十三条的规定。
  （4）根据《审计报告》，发行人编制财务报表以实际发生的交易或者事项
为依据；在进行会计确认、计算和报告时保持应有的谨慎；对相同或者相似的经
济业务，选用一致的会计政策，未进行随意变更，符合《首发办法》第二十四条
的规定。
  （5）根据《审计报告》，发行人完整披露关联方关系并按重要性原则恰当
披露关联交易，关联交易价格公允，不存在通过关联交易操纵利润的情形，符合
《首发办法》第二十五条的规定。
  （6）根据《审计报告》，发行人符合《首发办法》第二十六条的规定，具
体如下：
  （a）发行人 2013、2014、2015 年度净利润均为正数且累计超过人民币 3,000
万元；
  （b）发行人最近三个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民
币 5,000 万元；年度营业收入累计超过人民币 3 亿元；
  （c）发行人发行前股本总额为人民币 5,126,127,451 元，不少于人民币 3,000
万元；
  （d）发行人最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
等后）占净资产的比例不高于 20%；
  （e）发行人最近一期末不存在未弥补亏损。
  （7）根据《审计报告》、《主要税种纳税情况的审核报告》、相关税务机
关出具的证明并经本所律师核查，发行人依法纳税。如本律师工作报告正文“十
六、发行人的税务”所述，尽管发行人享受税收优惠政策，但不存在发行人的经
营成果对税收优惠存在严重依赖的情形，符合《首发办法》第二十七条的规定。
  （8）根据《审计报告》并经本所律师核查，发行人不存在重大偿债风险，
不存在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项，符合《首发办法》
第二十八条的规定。
  （9）根据《审计报告》、《招股说明书》等申报文件并经本所律师核查，
发行人申报文件不存在《首发办法》第二十九条所列的情形，符合《首发办法》
第二十九条的规定。
  （10）根据《审计报告》和发行人的书面说明并经本所律师核查，发行人不
存在《首发办法》第三十条所列的影响持续盈利能力的情形，符合《首发办法》
第三十条的规定。
  综上，本所律师认为，发行人本次发行上市符合《证券法》、《首发办法》
规定的实质条件。
  四、发行人的设立及变更
  （一）发行人的设立
  根据中国人民银行 1996 年 12 月 6 日下发的《关于筹建兰州城市合作银行的
批复》（银复〔1996〕424 号）、中国人民银行 1997 年 5 月 28 日下发的《关于
兰州城市合作银行开业的批复》（银复〔1997〕221 号）、中国人民银行甘肃省
分行 1997 年 6 月 11 日《转发中国人民银行总行关于兰州城市合作银行开业的批
复的通知》（甘银发〔1997〕168 号）、1997 年 6 月 11 日中国人民银行兰州市
分行《转发省分行转发人总行关于兰州城市合作银行开业的批复的通知》（兰银
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
发〔1997〕152 号）的批准，同意在原 55 家城市信用社和 1 家信用社合作社联
合社（以下简称“原 56 家信用社”）基础上组建兰州城市合作银行。
   甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银
行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号），
发行人注册资本为 175,100,000 元，其中：兰州市财政局认购 30,000,000 元，
其他 81 家法人认购 69,349,200 元，7,964 名自然人认购 75,750,800 元。甘肃
省第二审计事务所于 1997 年 4 月 15 日就发起人的出资出具了《关于对兰州城市
合作银行注册资本的验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号）。
   发行人设立时的股权结构如下表所示：
                                                单位：万股
 序号           单位名称                  股本        股权比例
                合计                17,510.00   100.00%
   根据兰州市工商局于 1997 年 6 月 26 日核发的注册号为“22442208-5”的《企
业法人营业执照》，发行人设立时的住所地为兰州市城关区金昌路 96 号，设立
时的法定代表人为梁猷魁，设立时的经营范围为：主营吸收公众存款，发放短期、
中期和长期贷款，办理票据兑付，发行金融债券，代理发行、代理兑付、承销政
府债券、买卖政府债券，从事同业拆借；兼营提供担保，代理收付款及代理保险
业务，提供保管箱业务，办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务，经中
国人民银行批准的其他业务。
   （1）1995 年 9 月 7 日，国务院下发《关于组建城市合作银行的通知》（国
发[1995]25 号），决定自 1995 年起在大中城市通过企业、居民和地方财政部门
投资入股的方式组建股份制商业银行。
   （2）1996 年 8 月 6 日，兰州市人民政府下发《兰州市人民政府关于组建兰
州城市合作银行的通知》，通知兰州市城市信用社联合社及各信用社，兰州城市
合作银行组建方案已经中国人民银行总行批准，并印发了《关于组建兰州城市合
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
作银行可行性研究报告》、《兰州城市银行组建方案》、《兰州城市信用社清产
核资及股权评估方案》、《兰州城市信用合作社清产核资实施细则》、《兰州市
地方财政信用清理整顿方案》、《兰州城市合作银行筹备领导小组名单》等文件。
   （3）1996 年 9 月 2 日，原 56 家信用社开展清产核资和评估工作。1996 年
作。
   （4）1996 年 12 月 6 日，中国人民银行下发《关于筹建兰州城市合作银行
的批复》（银复[1996]424 号），同意筹建发行人。
   （5）1997 年 4 月 15 日，甘肃省第二审计事务所出具《关于对兰州城市合
作银行注册资本的验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号），验证发行人注册
资本为人民币 175,100,000 元。
   （6）1997 年 4 月 18-19 日，发行人召开了创立及首届股东代表大会，会议
审议通过了《兰州城市合作银行筹建情况的报告》、《兰州城市合作银行章程》，
审定签署了《兰州城市合作银行发起人协议》，选举产生了第一届董事会董事和
第一届监事会监事。
   （7）1997 年 4 月 19 日，发行人召开了第一届董事会第一次会议，会议选
举梁猷魁为兰州城市合作银行董事长，赵怀珠、李旭东为副董事长。
   （8）1997 年 4 月 19 日，发行人召开了第一届监事会第一次会议，会议选
举安振亚为兰州城市合作银行监事长。
   （9）1997 年 4 月 21 日，发行人向中国人民银行兰州市分行报送《兰州城
市合作银行开业申请报告》，申请正式开业，并请转报甘肃省分行审查后报中国
人民银行批准。
   （10）1997 年 4 月 22 日，中国人民银行兰州市分行向中国人民银行甘肃省
分行报送《关于兰州城市合作银行开业的审核报告》，同意兰州城市合作银行正
式开业。
   （11）1997 年 4 月 23 日，中国人民银行甘肃省分行向中国人民银行总行报
送《转呈兰州城市合作银行筹备领导小组申请兰州城市合作银行开业的有关材料
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
及审查报告》，同意兰州城市合作银行正式开业。
  （12）1997 年 5 月 28 日，中国人民银行下发《关于兰州城市合作银行开业
的批复》（银复〔1997〕221 号），同意发行人开业，并核准《兰州城市合作银
行章程》；1997 年 6 月 11 日，中国人民银行甘肃省分行以《转发中国人民银行
总行关于兰州城市合作银行开业的批复的通知》（甘银复〔1997〕168 号）转发
了上述批复；1997 年 6 月 11 日，中国人民银行兰州市分行以《转发省分行转发
人总行关于兰州城市合作银行开业的批复的通知》（兰银发〔1997〕152 号）转
发了上述批准。
  （13）1997 年 6 月 13 日，发行人取得中国人民银行核发的《中华人民共和
国金融机构法人许可证》，证号为 D10018210040。
  （14）1997 年 6 月 26 日，发行人取得兰州市工商局核发的《企业法人营业
执照》（注册号：22442208-5）。
  经核查，在出席发行人创立大会的 82 家机构股东中，有 73 家股东出具了《授
权委托书》，授权其创立大会的出席人员全权处理一切发起设立事宜，其余 9
家机构股东及自然人股东未出具《授权委托书》；73 家机构股东出具的《授权
委托书》中存在部分受托主体与出席创立大会的主体不一致的情形。
  此外，由于年代久远，《发起人协议》的发起人签字页保存不完整，发起设
立时的《验资报告》仅存有复印件。经本所律师查询工商登记材料，上述复印件
与甘肃省工商局存档资料一致，且原 56 家信用社均已按照程序完成了清产核资、
评估和审计等工作。
  甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）确认，
虽然存在上述情况，但出席创立大会的主体资格合规的已过半数，且自发行人设
立至今，原发起人股东或其他方从未对上述情况提出异议，也未因上述情况发生
过任何纠纷。截至 2016 年 1 月 31 日，6,895 名发行人股东提供了其股权无重大
权属争议的相关证明文件，占发行人股东总数的 97.03%，所持股份占发行人总
股本的 99.92%，上述股东登记于发行人股东名册，实际行使股东权利。发行人
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
的设立整体合法合规，不存在法律瑕疵和重大违法违规行为。因此，上述情形不
会对发行人本次发行上市构成重大不利影响。
     除上述情形外，发行人的设立程序、资格、条件、方式等取得法律、法规规
定的相关政府部门的批准且办理了验资、工商登记手续，设立过程整体合法合规，
不存在重大法律瑕疵和重大违法违规行为，设立后经营过程中不存在相关重大诉
讼、纠纷和重大风险隐患。
份有限公司，因此并未签订改制重组合同或协议，不存在因此引致发行人设立行
为存在潜在纠纷的情形。
     （1）清产核资与资产评估
     根据 1996 年 8 月 6 日兰州市人民政府印发的《兰州城市信用社清产核资及
股权评估方案》、《兰州城市信用合作社清产核资实施细则》，甘肃会计师事务
所、甘肃第二会计师事务所、甘肃第三会计师事务所、兰州市会计师事务所、兰
州市第二会计师事务所、甘肃省审计事务所、甘肃省第二审计事务所、甘肃省第
三审计事务所、兰州审计事务所、兰州市第二审计事务所、重庆审计事务所等十
一家中介机构完成对原 56 家城市信用社的清产核资及评估工作，并分别出具了
相应的《资产评估报告》，原 56 家信用社中的股东参考评估确认的原信用社可
分配净资产作为出资。56 家信用社的具体资产评估情况如下：
                                                    单位：元
序号          单位名称            净资产账面净值            净资产评估价值
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
              合计                 224,623,204.06      138,151,044.54
      上述 56 家城市信用社中，七里河桥城市信用社、万联城市信用社、友谊城
市信用社、银隆城市信用社、铁路火车站城市信用社截至 1996 年 8 月 31 日可供
分配净资产为负数，分别为-1,274,772.11 元、-3,968,054.48 元、-853,149.23 元、
-1,559,402.14 元、-6,847,491.50 元，合计金额为-14,502,869.46 元，但此 5 家信用
社仍然进行了折股并参加了发行人发起设立。发行人 56 家信用社净资产以及定
向募集股份时各股东缴纳的现金总计大于发行人发起设立时的股本金，兰州银行
发起设立时总体出资到位。1997 年 4 月 15 日，甘肃省第二审计事务所为发行人
的发起设立出具了《验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号），确认发行人发
起设立时的注册资本金为人民币 175,100,000.00 元。
      甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州
银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）
确认了上述出资行为的合法、合规，有利于发行人的发展，有利于维护其他股东
的利益。
      （2）验资
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   根据甘肃省第二审计事务所于 1997 年 4 月 15 日出具的《关于对兰州城市合
作银行注册资本的验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号），截至 1997 年 4
月 10 日，发行人已收到其发起股东共投入的股本人民币 175,100,000 元；其中，
兰州市财政局认股人民币 30,000,000 元；兰州荣达实业公司认股 5,147,000 元，
甘肃中立（集团）贸易有限公司认股 5,000,000 元，兰州炼油化工总厂认股
人共计认股 75,750,800 元。
   本所律师认为，发行人设立过程中有关资产评估、验资事项履行了必要程序，
符合当时法律、法规和规范性文件的规定。
出席会议的股东及股东代理人共 117 户，会议审议通过了《兰州城市合作银行筹
备情况报告》、《兰州城市合作银行发起人协议》、《兰州城市合作银行章程》，
选举产生了第一届董事会董事和第一届监事会监事。
   在出席发行人创立大会的 82 家机构股东中，有 73 家机构股东出具了《授权
委托书》，授权其创立大会的出席人员全权处理一切发起设立事宜，其余 9 家机
构股东及自然人股东未出具《授权委托书》；73 家机构股东出具的《授权委托
书》中受托主体存在部分与出席创立大会的主体不一致的情形。
   甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）确认，
虽然存在上述情况，但出席创立大会的主体资格合规的已过半数，且自发行人设
立至今，原发起人股东或其他方从未对上述情况提出异议，也未因上述情况发生
过任何纠纷。截至 2016 年 1 月 31 日，6,895 名发行人股东提供了其股权无重大
权属争议的相关证明文件，占发行人股东总数的 97.03%，所持股份占发行人总
股本的 99.92%，上述股东登记于发行人股东名册，实际行使股东权利。发行人
的设立整体合法合规，不存在法律瑕疵和重大违法违规行为。因此，上述情形不
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
会对发行人本次发行上市构成重大不利影响。
  除上述情形外，发行人创立大会的程序及所议事项符合法律、法规和规范性
文件的规定。
  （二）发行人的变更
  根据中国人民银行和国家工商行政管理局共同下发的《关于城市合作银行变
更名称有关问题的通知》（银发[1998]94 号），中国人民银行甘肃省分行于 1998
年 5 月 18 日下发《关于对兰州城市合作银行申请变更名称的批复》
                                 （甘银复〔1998〕
有限公司”，核准发行人修改后的章程。1998 年 8 月 10 日，发行人取得变更后
的《企业法人营业执照》（注册号：6200001050420）。
  中国银监会于 2008 年 5 月 23 日下发《中国银监会关于兰州市商业银行更名
的批复》（银监复〔2008〕195 号），同意发行人的名称由“兰州市商业银行股
份有限公司”变更为“兰州银行股份有限公司”。2008 年 6 月 10 日，发行人完成工
商变更，取得变更后的《企业法人营业执照》（注册号：620000000004317）。
总部迁址的批复》（兰银复[2001]38 号），同意发行人住所地由“兰州市城关区
金昌路 96 号”变更为“兰州市城关区酒泉路 403 号”。2002 年 11 月 14 日，发行人
完成工商变更，取得变更后《企业法人营业执照》（注册号：6200001050420）。
“兰州市城关区酒泉路 211 号”。2008 年 6 月 10 日，发行人完成工商变更，取
得变更后的《企业法人营业执照》（注册号：620000000004317）。
商业银行高级管理人员任职资格的批复》（西银复[2000]179 号），核准李治文
为发行人高级管理人员的资格，同意发行人董事长由“梁猷魁”变更为“李治文”。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
于核准李治文同志城市商业银行高级管理人员任职资格的批复>的通知》，对西
安分行的批复进行了转发。根据发行人《公司章程》规定，发行人的法定代表人
为董事长。2002 年 11 月 14 日，发行人取得法定代表人变更后《企业法人营业
执照》（注册号：6200001050420）。
务任免的通知》（兰政任字[2010]11 号），同意发行人的董事长由“李治文”变更
为“房向阳”。2010 年 7 月 12 日，发行人取得变更后的《企业法人营业执照》（注
册号：620000000004317）。2011 年 1 月 6 日，甘肃银监局下发《关于核准兰州
银行房向阳等 2 名高级管理人员任职资格的批复》（甘银监复[2011]12 号），同
意发行人董事长由“李治文”变更为“房向阳”。根据发行人《公司章程》规定，发
行人的法定代表人为董事长。
  综上所述，本所律师认为，发行人上述变更均履行了法律、法规等所规定的
程序并获得监管部门的批准，因此均合法有效。
  除上述变更外，发行人股本变更事宜参见本律师工作报告正文“七、发行人
的股本及演变”。
  五、发行人的独立性
  （一）发行人其总行和下属各分支机构独立从事其《营业执照》所核定经营
范围内的业务，具有完整的业务体系；其业务独立于主要股东和关联方，具有直
接面向市场独立经营的能力。发行人现持有甘肃银监局于 2008 年 6 月 13 日核发
的《金融许可证》（机构编码：B0268H262010001）。本所律师认为，发行人具
有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力。
  （二）截至本律师工作报告出具之日，除本律师工作报告正文 “十、发行人
的主要财产”所述的瑕疵外，发行人拥有与其业务经营有关的土地、房屋以及商
标、域名等知识产权的所有权、使用权等权利，不存在其资产被股东或股东所控
制企业占用的情形。本所律师认为，发行人的资产独立、完整。
  （三）截至本律师工作报告出具之日，发行人不存在控股股东和实际控制人，
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
故发行人的高级管理人员（包括行长、副行长、董事会秘书等）不存在在控股股
东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，也不
存在在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领取薪酬；发行人的财务人员
不存在在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。本所律师认为，发
行人的人员独立。
 （四）发行人设立了独立的财务会计部门，建立了独立的财务会计核算体系
和财务管理制度并独立进行财务决策；发行人具有规范的财务会计制度和对分支
机构的财务管理制度；发行人不存在控股股东或实际控制人，故不存在与控股股
东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户的情形。本所律师认为，发行
人的财务独立。
 （五）发行人的经营管理层下设债券投资审批委员会、抵贷资产接受处置委
员会、不良资产核销审查委员会、贷款审查委员会、财务审批委员会等五个专业
委员会，同时下设办公室、基建办公室、监察保卫部、后勤服务部、人力资源部、
信息科技部、稽核部、会计结算部、计划财务部、国际业务部、电商金融部、互
联网金融部、移动金融部、小微业务部、投资银行部、金融市场部、贷款审批部、
个人业务部、理财业务管理部、大客户业务部、公司业务部、风险管理部、董事
会办公室、监事会办公室、机构管理部和村镇银行管理部等 26 个职能部门。发
行人独立行使经营管理权，由于发行人不存在控股股东或实际控制人，故不存在
发行人与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业之间机构混同的情形。本所
律师认为，截至本律师工作报告出具之日，发行人的机构独立。
 （六）发行人独立从事其《营业执照》所核定的经营范围中的业务。发行人
不存在控股股东或实际控制人，故发行人与控股股东、实际控制人及其控制的其
他企业之间不存在同业竞争或者显失公平的关联交易的情形。本所律师认为，发
行人的业务独立。
 （七）经适当核查，发行人在独立性方面不存在其他对本次发行构成严重影
响之情形。
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   六、发行人的发起人和股东
  （一）发起人的情况
   发行人系在原 55 家城市信用社和 1 家信用社合作社联合社基础上组建的兰
州城市合作银行，其发起设立时的注册资本为 175,100,000 元，其中：兰州市财
政局认购 30,000,000 元，其他 81 家法人认购 69,349,200 元，7,964 名自然人认购
了《关于对兰州城市合作银行注册资本的验资报告》（甘审二所字[1997]第 445
号）。
   发行人设立时的股权结构如下表所示：
                                                单位：万股
 序号            单位名称                 股本        股权比例
                合计                17,510.00   100.00%
   中国人民银行于 1997 年 5 月 28 日下发《关于兰州城市合作银行开业的批复》
（银复〔1997〕221 号）并核准了《兰州城市银行章程》，对发行人的发起人股
东资格进行了认可。甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府
关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函
〔2016〕103 号）对发行人的发起人股东资格进行了确认。
   根据发行人设立时《兰州城市银行章程》以及相关政府机关的核准文件、甘
肃省第二审计事务所出具的《验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号），兰州
市财政局认购 30,000,000 元，其他 81 家法人认购 69,349,200 元，7,964 名自
然人认购 75,750,800 元，具体情况如下：
   （1）兰州市财政局
   发行人发起设立时，兰州市财政局以货币资金出资，认购 30,000,000 股，具
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
体情况见下表：
                                                            单位：元
序号           发起人名称                     出资方式          投入股本
                  合计                    -            30,000,000
      （2）81 家法人
      原 56 家城市信用社中的 75 名法人股东参考经评估确认的原信用社可分配净
资产 61,624,200 元作为出资，认购 61,624,000 股；其余 6 名其他法人股东，甘肃
中立（集团）经贸有限公司、兰州铝厂、兰州三星晨光公司西固经销部、兰州西
固鑫和石化经贸公司、兰州西固晓明化工厂、兰州昭明草坪技术咨询研究所等 6
家企业法人均以货币出资，合计认购 7,725,000 股。81 名法人股东合计认购
                                                            单位：元
序号                 发起人名称                      出资方式       投入股本
     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号          发起人名称             出资方式    投入股本
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序号          发起人名称             出资方式    投入股本
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序号                发起人名称             出资方式   投入股本
                      总计                   69,349,200
      （3）7,964 名自然人
      根据甘肃省第二审计事务所于 1997 年 4 月 15 日出具的《验资报告》（甘审
二所字[1997]第 445 号），发行人设立时自然人股东共 7,964 名。
      发起人设立当时有效的《公司法》（1994.7.1）规定股份有限公司发起人不
得低于 5 人，但并未规定人数上限，因此，发行人发起人人数超过 200 人的情形
符合当时适用的《公司法》的规定，合法、有效。
      综上所述，本所律师认为，发行人发起人人数、住所、出资比例符合发起人
设立时有关的法律、法规、部门规章及其他规范性文件之规定。
      根据甘肃省第二审计事务所于 1997 年 4 月 15 日出具的《验资报告》（甘审
二所字[1997]第 445 号），截至 1997 年 4 月 10 日，发行人已收到其发起股东共
投入的股本人民币 175,100,000 元。
      经核查，本所律师认为，各发起人已投入发行人资产产权关系清晰，将该等
资产投入发行人不存在法律障碍。
  （二）股东的情况
      根据发行人提供的股东名册并经本所律师核查，截至 2016 年 1 月 31 日，发
行人股东总数为 7,106 名，总股本为 5,126,127,451 股。其中，法人股东 183 名，
持股数量为 4,988,671,485 股，占发行人总股本的 97.32%，具体法人股东名单详
见附件一；自然人股东共 6,923 名，持股数量为 137,455,966 股，占发行人总股
本的 2.68%，具体自然人股东名单详见附件二。在自然人股东中，内部职工股东
为 1,458 名，持股总数为 56,494,667 股，占发行人总股本的 1.10%。内部职工股
包括在职职工持有的股份、离职或退休职工持有的股份、内部职工死亡后其继承
人依法承继的股份、内部职工以外的个人以内部职工身份认购的股份。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  上述股东中的 6,895 名股东已向发行人提供了其股权无重大权属争议的相关
证明文件，占发行人股东总数的 97.03%，持股数量为 5,121,916,986 股，占发行
人总股本的 99.92%。
  截至 2016 年 1 月 31 日，发行人股份构成如下表所示：
股东类别    股东户数（户）    占总户数比例       持股数量（股）         占股份总数比例
 国有股        19       0.27%      1,470,610,669    28.69%
社会法人股       164      2.31%      3,518,060,816    68.63%
 自然人股      6,923     97.42%      137,455,966      2.68%
  合计       7,106    100.00%     5,126,127,451    100.00%
  截至 2016 年 1 月 31 日，除下列情形外，发行人的现有股东具有法律、法规
和规范性文件规定的持有发行人股份的资格：
  （1）10 名股东为国家拨给经费的事业单位、团体或不具备法人资格，不符
合《投资入股规定》，应予以清理。该等股东主要为发行人发起设立之时的原城
市信用社股东或不适合持股的行政机关其股份由其主管的事业单位接收造成的。
该等 10 名股东共计持股 7,872,518 股，占发行人总股本的 0.15%（具体情况详见
附件一）；
  （2）4 名法人股东（具体情况详见附件二）、207 名自然人股东（具体情况
附件三）由于联系不到或无法提供确权资料等原因而无法确认其股东身份和股权
权属是否存在争议，合计持股总数为 4,210,465 股，占发行总人股本的 0.08%。
此 211 名未确认登记股东，发行人已进行专门账户进行管理。
  经核查，发行人股东虽然存在上述情形，但上述股东的持股总额仅占发行人
股份总数的 0.23%，不会对发行人的股本结构、业务经营、财务状况等产生重大
不利影响。甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认
兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103
号）确认了上述情形不会对发行人的股本结构、持续经营产生重大不利影响。因
此，本所律师认为，上述情形不构成发行人本次发行上市的实质性障碍。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     根据《证券法》第十条的相关规定，向特定对象发行证券累计超过二百人的，
即属于公开发行证券，应依法报经国务院证券管理机构或者国务院授权的部门核
准。经本所律师核查，发行人股东人数超过二百人的法律事实发生于《证券法》
没有规定向特定对象发行证券累计超过二百人的属公开发行证券。根据《中华人
民共和国立法法》，“法律、行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例、规
章不溯及既往，但为了更好地保护公民、法人和其他组织的权利和利益而作的特
别规定除外”，截至本律师工作报告出具之日，国家未就《证券法》上述条款溯
及既往作任何特别规定，因此，本所律师认为，发行人股东人数超过二百人不构
成《证券法》规定的公开发行。
     根据发行人提供的资料并经本所律师核查，除前述“股东资格”部分已披露的
情形外，发行人已登记确认、股权清晰的股东 6,895 名，所持股份总数占发行人
股本总额的 99.92%。
     根据发行人提供的资料并经本所律师核查，截至本律师工作报告出具之日，
发行人前十大股东情况如下：
序号       股东名称           住所        持股数量（股）        持股比例
                    甘肃省兰州市城关区
                     中山路 278 号
     兰州国资投资（控股）建设   甘肃省兰州市城关区
        集团有限公司       民主西路 111 号
                    兰州市城关区张掖路
      兰州天庆房地产开发有限   甘肃省兰州市城关区
          公司         天庆大道 588 号
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
            司           天水路 3 号
      甘肃天源温泉大酒店集团     兰州市七里河区安西
         有限责任公司         路 100 号
                      北京市大兴区瀛海镇
                      京福路瀛海段 1 号
      甘肃建新实业集团有限公     甘肃省陇南市徽县城
            司           关滨河路
      甘肃省国有资产投资集团     甘肃省兰州市城关区
          有限公司         静宁路 308 号
      甘肃省电力投资集团有限     甘肃省兰州市城关区
          责任公司        北滨河东路 69 号
                 合计                2,476,895,901   48.31%
     （1）兰州市财政局
     兰州市财政局是兰州市政府主管全市财政工作的职能部门，为机关法人，是
发行人发起人股东之一。
     兰州市财政局目前持有发行人 498,058,901 股，占发行人总股本的 9.72%，
为发行人的第一大股东。
     （2）兰州国资投资（控股）建设集团有限公司
     兰州国资投资（控股）建设集团有限公司，系成立于 2005 年 10 月 13 日的
有限责任公司，注册资本为人民币 200,000 万元，经营范围为：国有股权和资产
的经营管理、产业投资、拆迁拆除、工程建设、项目代建、房地产开发、物业管
理、破产关门企业人员托管及市政府和市政府国资委授权的其他经营事项。兰州
国资投资（控股）建设集团有限公司目前持有发行人 403,381,000 股，占发行人
股份总数的 7.87%。
     （3）华邦控股集团有限公司
     华邦控股集团有限公司，系成立于 2008 年 4 月 10 日的有限责任公司，注册
资本为人民币 150,000 万元，经营范围为：建设项目投资；企业并购重组的咨询
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
服务；经济信息咨询服务（不含证券）；矿产品（不含特种矿产品）、建设材料、
化工产品（不含危险品）、五金交电、电子产品（不含卫星地面接收设施）、机
械设备的批发零售。华邦控股集团有限公司目前持有发行人 297,451,000 股，占
发行人股份总数的 5.80%。
   （4）兰州天庆房地产开发有限公司
   兰州天庆房地产开发有限公司，系成立于 2000 年 9 月 12 日的有限责任公司，
注册资本为人民币 6,600 万元，经营范围为：房地产开发与经营、供热服务（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。兰州天庆房地产开
发有限公司目前持有发行人 277.600,000 股，占发行人股份总数 5.42%。
   （5）甘肃盛达集团股份有限公司
   甘肃盛达集团股份有限公司，系成立于 1998 年 1 月 23 日的股份有限公司，
注册资本为人民币 100,000 万元，经营范围为：矿产品加工及批发零售（不含特
定品种）；黄金、白银的零售；化工产品的研究开发、批发零售（不含危险品），
橡胶制品、金属材料、建筑材料、装饰材料、普通机械、电子产品及通信设备（不
含地面卫星接收设施）的批发零售；经营本企业自产产品及相关技术的出口业务，
经营本企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技
术的出口业务；经营本企业的进料加工和“三来一补”业务；房屋租赁业务（依法
须经批准的项目，经有关部门批准后方可经营）。甘肃盛达集团股份有限公司目
前持有发行人 275,000,000 股，占发行人股份总数 5.36%。
   （6）甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司
   甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司，系成立于 2005 年 12 月 14 日的有
限责任公司，注册资本为人民币 6,500 万元，经营范围为：餐饮、住宿、浴池、
游泳池、美容美发服务、演艺、健身、茶艺、KTV、棋牌、酒吧及瓶装酒、饮料、
烟、百货的零售。甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司目前持有发行人
   （7）盛达矿业股份有限公司
   盛达矿业股份有限公司，系成立于 1995 年 6 月 22 日的股份有限公司，注册
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
资本为人民币 50,498.8667 万元，经营范围为：销售矿产品、化工产品；矿山工
程技术咨询、技术开发；投资及资产管理（依法须经批准的项目，经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动）。盛达矿业股份有限公司目前持有发行人
   （8）甘肃建新实业集团有限公司
   甘肃建新实业集团有限公司，系成立于 1998 年 12 月 18 日的有限责任公司，
注册资本为人民币 55,000 万元，经营范围为：自营和代理各类商品和技术的进
出口（国家限定公司经营或禁止进出口商品和技术除外）；机械设备、化工产品
（不含化学危险品）、机电产品、农副产品、建筑材料、五金交电、仪器仪表、
橡胶及塑料制品、矿产品销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开
展经营活动）。甘肃建新实业集团有限公司目前持有发行人 145,805,000 股，占
发行人股份总数 2.84%。
   （9）甘肃省国有资产投资集团有限公司
   甘肃省国有资产投资集团有限公司，系成立于 2007 年 11 月 23 日的有限责
任公司，注册资本为人民币 1,197,056.55 万元，经营范围为：国有资本（股权）
管理和融资业务，产业整合和投资业务，基金投资和创投业务，上市股权管理和
运营业务，有色金属材料的批发和零售，以及经批准的其他业务等（凡涉及行政
许可或资质经营项目，凭有效许可证、资质证经营，国家法律法规禁止的经营项
目除外）。甘肃省国有资产投资集团有限公司目前持有发行人 143,000,000 股，
占发行人股份总数 2.79%。
   （10）甘肃省电力投资集团有限责任公司
   甘肃省电力投资集团有限责任公司，系成立于 1990 年 7 月 16 日的有限责任
公司，注册资本为人民币 360,000 万元，经营范围为：服务全省能源产业发展和
铁路基础设施建设，全省煤、电等基础性能源项目、新能源产业项目及酒店、会
展、剧院、地产等服务业项目的投融资、控参股、开发建设和经营管理；承担全
省铁路项目的投融资；资本投资。甘肃省电力投资集团有限责任公司目前持有发
行人 105,600,000 股，占发行人股份总数 2.06%。
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      截至 2016 年 1 月 31 日，发行人自然人股东共计 6,923 名，持股总额
      发行人自然人股东的形成主要通过以下三种途径：
      （1）发行人设立时原 56 家信用社的 7,964 名自然人股东成为发行人股东；
      （2）发行人第五次股本变更时，发行人 1,167 名内部职工入股 23,578,022
股（具体情况见本律师工作报告正文“七、发行人的股本及演变”）；
      （3）自然人通过继承、转让等方式成为发行人股东（具体情况见本律师工
作报告正文“七、发行人的股本及演变”）。
      发行人前十大自然人股东情况如下：
序号          股东名称             持股数量（股）         持股比例
          合计                     4,847,923   0.0946%
      发行人内部职工股主要来源有以下几种方式：
      （1）发行人发起设立时，以经评估确认的原信用社净资产折股出资，原城
市信用社自然人股东成为发行人股东，这部分自然人股东中包含部分发行人职
工；
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   （2）2005 年增资扩股时，部分职工及非发行人职工以发行人职工名义共参
与认购 23,578,022 股；
   （3）发行人发起设立以来，部分职工通过受让、继承等方式取得发行人股
份。
   根据发行人说明并经本所律师核查，发行人不存在为上述职工股认购或受让
行为提供贷款、贷款担保等资金来源或资金资助，不存在委托持股、信托持股以
及通过持股平台间接持股等情形。
   截至 2016 年 1 月 31 日，发行人内部职工股东共计 1,458 名，持股总数为
工股东持股数额不超过总股本的 5‰；本次发行上市完成后，发行人内部职工持
股不超过总股本的 10%，单个内部职工股东持股数额不超过总股本的 1‰，也不
超过 50 万股。
   持有发行人股份超过 5 万股的职工共有 254 名，除 8 名尚未联系到的内部职
工股东外，其他持有发行人股份超过 5 万股的职工股东已签署书面承诺函，承诺
在发行人上市之日起三年内不转让其持有的发行人股份，上述期限（持股锁定期）
届满后，每年转让的发行人股份不超过其持股总数的 15%，5 年内不超过持股总
数的 50%。
   综上，发行人的内部职工持股情况符合《入股问题批复》和中华人民共和国
财政部、中国人民银行、中国银监会、中国证监会及中国保监会发布的《97 号
文》的规定。
   （1）截至本律师工作报告出具之日，发行人董事、监事、高级管理人员持
有发行人股份的情况如下：
     姓   名          职 务         持股情况（股）       持股比例
     房向阳            董事长             92,810    0.0018%
     张俊良          董事、行长             114,529   0.0022%
     苏如春            董事              未持股         --
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  刘建民          董事              未持股         --
  赵满堂          董事              未持股         --
  李黑记          董事              未持股         --
  韩庆           董事              未持股         --
  刘麟瑜          董事              231,679   0.0045%
  夏添          独立董事             未持股
  王世豪         独立董事             未持股
  欧阳辉         独立董事             未持股
  崔治文         独立董事             未持股
  张鹏举         监事长              未持股
  李军          职工监事             65,909    0.0013%
  赵汝君         股东监事             未持股
  吕洪波         外部监事             未持股
  李红岩         外部监事             未持股
  李红兵        董事会秘书             39,020    0.0008%
  潘竟琴         副行长              91,765    0.0018%
  李玉峰         副行长              24,170    0.0005%
  杨阳          副行长              93,268    0.0018%
  王瑞虹         副行长              65,034    0.0013%
  黄小红         总稽核              65,034    0.0013%
  李小林         副行长              未持股         --
  合计                           817,309   0.0196%
  上述 10 名持有发行人股份的董事、监事和高级管理人员已出具书面承诺，
在发行人上市之日起 3 年内不转让持有的发行人股份；锁定期限届满后，每年转
让发行人股份不超过其持股总数的 15%，5 年内不超过持股总数的 50%；在离职
后半年内，不转让所持有的发行人股份。在股份锁定期满后 2 年内减持的，减持
价格不低于上市公司首次公开发行股票的股票发行价。如果发行人上市后因派发
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现金红利、送股、转增股本、增发新股等原因进行除权、除息的，发行价格按照
证券交易所的有关规定作除权除息处理。
  （2）自发行人成立以来累计发生了 3 笔董事、监事、高级管理人员转让所
持股份不符合法律规定的情形。
  自然人股东朱果炎曾为发行人监事，任职期间为 1997 年至 2004 年，其于
任职期间为 2000 年至 2004 年，其于 2003 年 10 月 5 日向西固虹盛商贸有限公司
转让了 62,027 股股份；股东安振亚曾为发行人监事（后担任发行人高管），任
职期间为 1997 年至 2010 年，其于 2004 年向张振嘉转让了 10,787 股股份。该 3
笔转让行为不符合当时有效的《公司法》（1994 年实施，现在已被修改）第 147
条关于公司董事、监事、经理所持本公司的股份在任职期间内不得转让的规定。
  虽存在上述情况，但上述董事、监事、高级管理人员的股份转让行为所涉股
份数额较小，未引起任何争议或纠纷，甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21 出具
《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事项
的函》（甘政函〔2016〕103 号）确认上述情形未影响发行人设立后的稳定性和
正常经营，因此，本所律师认为，上述情形不会对发行人的本次发行上市构成实
质性障碍。
权托管协议书》，委托甘肃股权登记托管服务有限责任公司对发行人股份进行托
管，托管内容包括股权初始登记、信息披露、股权信息统计、股权信息查询、股
权托管证（卡）的挂失、补办、股东登记信息变更、股份质押登记、股份冻结登
记、出具持股证明等账户后续服务，以及股份继承、赠与、分割、配股等股份非
交易过户服务。
  （三）发行人的实际控制人
  发行人股权比较分散，第一大股东兰州市财政局持有发行人 9.72%的股份，
第二大股东兰州国资投资（控股）建设集团有限公司持有发行人 7.87%的股份，
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第三大股东华邦控股集团有限公司持有发行人 5.80%的股份，均未超过 10%。且
经发行人书面说明及本所律师核查发行人近三年董事会、股东大会相关会议文
件，未有股东可以对发行人股东大会、董事会决议产生重大影响或对发行人董事
和高级管理人员的提名及任免产生决定性影响，发行人股东之间也不存在通过
“一致行动”安排达到控制发行人目的的行为；此外，经核查，发行人已建立健全
公司治理体系，发行人的股权及控制结构不影响公司治理的有效性。发行人的股
权及控制结构不影响公司治理的有效性。据此，本所律师认为，发行人不存在控
股股东及实际控制人。
     七、发行人的股本及演变
 （一）发行人设立时的股本结构和股权设置
  根据中国人民银行于 1997 年 5 月 28 日下发的《关于兰州城市合作银行开业
的批复》（银复〔1997〕221 号）核准的《兰州城市合作银行章程》及甘肃省第
二审计事务所于 1997 年 4 月 15 日出具的《关于对兰州城市合作银行注册资本的
验资报告》（甘审二所字[1997]第 445 号），发行人设立时的股本结构如下表所
示：
                                                单位：万股
 序号           单位名称                  股本        股权比例
               合计                 17,510.00   100.00%
  发行人设立时未办理国有股权管理的批准手续。为此，发行人在本次发行上
市的过程中补办了有关国有股权管理的手续。甘肃省财政厅于 2016 年 6 月 17
日下发《甘肃省财政厅关于兰州银行股份有限公司国有股权管理有关问题的批
复》（甘财资〔2016〕21 号），原则同意发行人国有股权管理方案。
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   综上，本所律师认为，发行人在设立时虽未办理国有股权管理的批准手续，
但发行人已在本次发行上市的筹备过程中补办了相关手续，且已取得了国有资产
监督管理部门的批准，故不会对发行人本次发行上市构成重大不利影响。除上述
情形外，发行人设立时的股本结构合法有效。
  （二）发行人历次股本变动情况
   发行人自成立以来，先后进行了 13 次股本变动，注册资本金由 175,100,000
元增加至 5,126,127,451 元，具体变动如下：
   发行人本次股本变动共增加 9,629,240 股，注册资本金由 175,100,000 元增加
至 184,729,240 元。
注册资本金的决议》，同意 1997 年度按实收资本的 11%向股东分红的方案，其
中 50%以现金形式分红，50%转为新增股本，共转增 9,629,240 股。
   本次分红方案已经中国人民银行兰州市分行 1998 年 8 月 4 日《转发省分行
关于兰州市商业银行进行 97 年度股东分红的批复》（兰银发（1998）297 号）、
中国人民银行西安分行 2000 年 2 月 2 日《关于兰州市商业银行增加股本金的批
复》（西银复（2000）25 号）、中国人民银行兰州中心支行 2000 年 3 月 2 日《转
发西安分行<关于对兰州市商业银行增加股本金的批复>的通知》批准，由甘肃
琪生会计师事务所有限责任公司于 2000 年 5 月 9 日出具的《验资报告》（甘琪
生验字（2000）第 576 号）验证。
   本次股本变动共增加 4,156,293 股，注册资本金由 184,729,240 元增加至
股金分红的意见》，同意 1999 年度分红按实收资本的 2.25%转增红股。
   本次股本变动已由甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2000 年 12 月 18
日出具的《验资报告》（甘琪生验字（2000）第 577 号）验证。
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   本次年度分红方案未履行股东大会审批程序，股本金变动未取得银行业监管
部门关于股本金增加的批准。虽然未履行上述程序，但本次增资已履行验资程序，
相关股东亦未就程序瑕疵事宜提起任何诉讼或仲裁，甘肃省人民政府亦于 2016
年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变
更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上述程序瑕疵进行了确认，其
认为不会对发行人的持续稳定经营产生重大影响，也不会导致潜在纠纷。
   本次股本变动共增加 500 万股，注册资本金由 188,885,533 元增加至
接收兰州市财政局增加 500 万元股金的决议》，同意接收兰州市财政局增加 500
万股份。
   本次股本变动已经中国人民银行兰州中心支行 2002 年 7 月 3 日《关于兰州
市商业银行新增资本金的批复》（兰银复〔2002〕37 号）、中国人民银行西安
分行 2003 年 4 月 15 日《关于兰州市商业银行增资扩股股东资格的批复》（西银
办〔2003〕195 号）、中国人民银行兰州中心支行 2003 年 4 月 23 日《转发人民
银行西安分行<关于兰州市商业银行增资扩股股东资格批复>的通知》（兰银办
〔2003〕55 号）批准，由甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2002 年 7 月 3
日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2002]第 113 号）验证。
   本次兰州市财政局新增出资 500 万股未经发行人股东大会审议通过，方案事
先未经中国人民银行西安分行及中国人民银行兰州中心支行批准，未进行资产评
估，但股东资格及注册资本金变更都已取得了银行业监管部门批准。甘肃省人民
政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设
立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上述程序瑕疵进行
了确认，其认为上述瑕疵事项不会对发行人的持续稳定经营产生任何重大影响，
未造成国有资产的流失，也不会导致潜在纠纷，不构成本次发行上市的实质障碍。
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      本次股本变动共增加 134,608,255 股，注册资本金由 193,885,533 增加至
实施方案》。增资扩股方案已经中国人民银行西安分行 2003 年 2 月 28 日《关于
兰州市商业银行增资扩股方案的批复》（西银办〔2003〕93 号）、中国人民银
行中心支行 2003 年 3 月 17 日《转发人民银行西安分行<关于兰州市商业银行增
资扩股方案的批复>的通知》
            （兰银办〔2003〕35 号）批准，同意发行人 2002-2004
年的增资扩股方案。本次股本变动共分为以下两部分：
  （1）2002 年向原股东配售 404,024 股、2003 年向兰州市财政局等 4 家机构
定向募集 13,630,181 股，共计增资 14,034,205 股。2004 年 11 月 15 日，发行人
第三届股东大会审议通过《关于股东资格审查情况的报告》，对向原股东配售情
形及此 4 家机构的股东资格予以审核并确认。此部分增资已经中国人民银行西安
分行 2003 年 4 月 15 日《关于兰州市商业银行增资扩股股东资格的批复》（西银
办〔2003〕195 号）、中国人民银行兰州中心支行 2003 年 4 月 23 日《转发人民
银行西安分行<关于兰州市商业银行增资扩股股东资格批复>的通知》（兰银办
〔2003〕55 号）批准，由甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2002 年 11 月
至 207,919,738 元；
      本次认购者情况如下表：
                                                单位：元
 序号                    单位名称               认缴新增注册资本
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 序号                  单位名称              认缴新增注册资本
                      合计                  13,630,181
      （2）2004 年向甘肃中科实业有限公司等 7 家公司定向募集 120,574,050 股。
格的意见》、《关于增加注册资本金的决议》，对此 7 家公司的股东资格予以审
核并确认。此部分增资已经甘肃银监局 2004 年 10 月 25 日《关于兰州市商业银
行变更资本金的批复》（甘银监复〔2004〕122 号）批准，由甘肃琪生会计师事
务所有限责任公司于 2004 年 10 月 25 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2004]
第 078 号）验证，注册资本金增加至 328,493,788 元。
      本次发行认购者情况如下表：
                                               单位：元
 序号                  单位名称              认缴新增注册资本
                      合计                  120,574,050
      本次股本变动存在以下瑕疵：
      （1）2002 年向原股东每 100 股配售 10 股的方案，事前未取得监管部门的
批准，但中国人民银行西安分行 2003 年 2 月 28 日《关于兰州市商业银行增资扩
股方案的批复》（西银办〔2003〕93 号）、中国人民银行兰州中心支行 2003 年
的通知》（兰银办〔2003〕35 号）对此配售行为进行了追认批准；
      （2）2002 年向原股东配售及 2003 年向兰州市财政局等 4 家机构定向募集，
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
共计增资 14,034,205 股，未取得银行业监管部门关于注册资本金变更的批复文
件，但本次股本变动经过验资机构审验，甘肃银监局《关于兰州市商业银行变更
资本金的批复》（甘银监复〔2004〕122 号）对本次股本变动后最终注册资本金
进行了确认；
   （3）中国人民银行西安分行 2003 年 4 月 15 日《关于兰州市商业银行增资
扩股股东资格的批复》（西银办〔2003〕195 号）、中国人民银行兰州中心支行
资格批复>的通知》（兰银办〔2003〕55 号）对 2003 年兰州市财政局等 4 家机
构的入股资格进行了批准，但实际入股的 4 家机构中兰州市城关区财政局入股
文件中；
  （4）本次增资扩股未进行资产评估，定价依据为发行人 2001 年经会计师事
务所审核认定的每股净资产，价格为 1 元/股。
   甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上
述程序瑕疵进行了确认，其认为上述程序瑕疵事项不会对发行人的持续稳定经营
产生任何重大影响，未造成国有资产的流失，也不会导致潜在纠纷，不会对发行
人本次发行上市构成实质障碍。
   本次股本变动共增加 866,600,317 股，注册资本金由 328,493,788 元增加至
银行增资扩股实施方案（2005-2006 年）》，本次增资扩股方案已经 2005 年 9
月 8 日甘肃银监局《关于兰州市商业银行增资扩股方案的批复》
                             （甘银监复〔2005〕
  （1）2005 年 9 月 5 日，发行人第三届股东大会第二次会议审议通过《2004
年度利润分配方案》，对 2004 年利润实施每 10 股转增 0.4 股的分配方案，共转
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
增 12,491,805 股；2005 年 1 月 11 日，发行人第三届董事会第二次会议审议通过
兰州炭素集团有限责任公司增持 7,000,000 股；2005 年发行人内部职工入股
准，由甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2005 年 12 月 30 日出具的《验资
报告》（甘琪生验字[2005]第 046 号）验证，注册资本金增加至 371,563,614 元；
   （2）2005 年 12 月 28 日，发行人第三届第五次董事会审议通过《关于兰州
新兴热力有限公司等十五家企业向我行入股的议案》，同意甘肃三丰农业生产资
料有限公司入股 2,000,000 元、甘肃绿之韵餐饮娱乐有限公司入股 1,000,000 元、
甘肃翼龙沥青有限公司入股 1,000,000 元，合计入股 4,000,000 元，已经甘肃银监
局 2006 年 5 月 30 日《关于兰州市商业银行变更资本金的批复》
                                   （甘银监复〔2006〕
的《验资报告》
      （甘琪生验字[2005]第 035 号）验证，注册资本金增加至 375,563,614
元；
   本次认购者具体情况如下：
                                                  单位：元
  序号               单位名称                认缴新增注册资本
                    合计                    4,000,000
   （3）2006 年 6 月 22 日，发行人第三届股东大会第三次会议审议通过《关
于兰州市国有资产经营有限公司向我行入股 4 亿元的议案》，同意兰州市国有资
产经营有限公司向发行人入股 4 亿元，已经中国银监会 2006 年 12 月 20 日《中
国银行业监督管理委员会关于兰州市国有资产经营有限公司入股兰州市商业银
行的批复》（银监复〔2006〕442 号）批准，由甘肃琪生会计师事务所有限责任
公司于 2006 年 12 月 21 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2006]第 036 号）
           北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
验证，注册资本增加至 775,563,614 元；
       （4）2006 年 6 月 22 日，发行人第三届股东大会第三次会议审议通过《关
于兰州胜利宾馆有限责任公司等企业向发行人入股 4.06 亿元的议案》、《兰州
市商业银行 2005 年度利润分配方案》，同意兰州胜利宾馆有限责任公司等 18
户企业入股发行人 400,000,000 元、兰州城投房地产开发有限公司入股发行人
转增股本 3,530,489 元，以上合计增加股本 419,530,489 元，已经甘肃银监局 2006
年 12 月 27 日《关于兰州市商业银行变更实收资本的批复》（甘银监复〔2006〕
具的《验资报告》（甘琪生验字[2006]第 037 号）验证，注册资本增加至
       本次增资具体情况如下：
                                             单位：元
 序号                    单位名称            认缴新增注册资本
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 序号               单位名称            认缴新增注册资本
                    合计               419,530,489
  本次股本变动存在下列瑕疵：
  （1）2006 年 6 月 22 日，兰州市国有资产经营有限公司向发行人入股 4 亿
元，未取得监管部门关于股本金变动的批准文件，但本次股本变动经过验资机构
审验，甘肃银监局《关于兰州市商业银行变更实收资本的批复》
                           （甘银监复〔2006〕
  （2）2005 年度分红存在不同主体不同分红方式的情况：2006 年 6 月 22 日，
第三届股东大会第三次会议审议通过《兰州市商业银行 2005 年度利润分配方
案》，同意对 2005 年度以 4.2%进行现金分红，但是实际的分红处理为：兰州市
财政局等五户机构股东、内部职工股按 2005 年 12 月 31 日股份数的 4.2%转增为
股本，其余法人股、个人股按照 4.2%进行现金分红，与股东大会通过的决议不
一致，但此种分红情形经甘肃银监局 2006 年 12 月 27 日《关于兰州市商业银行
变更实收资本的批复》（甘银监复〔2006〕283 号）批准，同意发行人以 2005
年度红利转增股本 3,530,489 元；
  （3）本次增资扩股未进行资产评估，但定价依据为发行人 2004 年经兰州金
瑞会计师事务所有限公司审核认定的每股净资产，价格为 1 元/股。
  甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上
述程序瑕疵进行了确认，其认为上述程序瑕疵事项不会对发行人的持续稳定经营
产生任何重大影响，未造成国有资产的流失，也不会导致潜在纠纷，不会对发行
人本次发行上市构成实质障碍。
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   本次股本变动共增加 17,869,518 股，注册资本金由 1,195,094,103 元增加至
业银行 2006 年度利润分配方案》，同意以 2006 年度 379,004,103 股为基数，以
每 10 股转增 0.5 股的方式进行红利分配，合计转增 17,869,518 股。
   本次股本变动已经甘肃银监局 2007 年 12 月 19 日《关于兰州市商业银行 2006
年度转增股本的批复》（甘银监复〔2007〕285 号）批准，由甘肃琪生会计师事
务所有限责任公司于 2007 年 12 月 28 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2007]
第 016 号）验证。本次股本变动未取得甘肃银监局关于增加注册资本金的批准，
但事后获得了监管部门批复并进行了认可，且已履行验资程序。
   甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上
述程序瑕疵进行了确认，其认为上述程序瑕疵事项不会对发行人的持续稳定经营
产生任何重大影响，也不会导致潜在纠纷，不会对发行人本次发行上市构成实质
障碍。
   本次股本变动共增加 159,500,000 股，注册资本金由 1,212,963,621 元增加至
注册资本金的议案》，同意甘肃宝徽实业集团有限公司入股 5,950 万元、兰州天
庆房地产开发有限公司入股 5,000 万元、兰州东岭物资有限公司入股 5,000 万元，
共入股 159,500,000 元。
   本次股本变动已经甘肃银监局 2008 年 4 月 2 日《关于兰州市商业银行增加
资本金的批复》（甘银监复〔2008〕56 号）、2008 年 9 月 22 日《关于兰州银行
增加资本金的批复》（甘银监复〔2008〕206 号）批准，由甘肃琪生会计师事务
所有限责任公司分别于 2008 年 4 月 2 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2008]
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
第 047 号）、于 2008 年 9 月 22 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2008]第 048
号）验证。本次股本变动方案事先虽未取得甘肃银监局的批准，但事后已获得监
管部门批复并进行了认可，且已履行验资程序。
       具体认购者情况如下：
                                                  单位：元
 序号                    单位名称                认缴新增注册资本
                         合计                   159,500,000
       甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上
述程序瑕疵进行了确认，其认为上述程序瑕疵事项不会对发行人的持续稳定经营
产生任何重大影响，也不会导致潜在纠纷，不会对发行人本次发行上市构成实质
障碍。
       本次股本变动共增加 596,200,000 股，注册资本金由 1,372,463,621 元增加至
业银行 2008 年增资扩股方案》，该增资扩股方案已经甘肃银监局 2008 年 12 月
号）批准，同意发行人向社会法人定向募集不超过 5.3 亿股股份。
       本次增资扩股由甘肃琪生会计师事务所于 2008 年 7 月 28 日出具《兰州银行
资产评估报告书》（甘琪生会评字[2008]第 029 号），本次增资扩股的价格为 2
元/股。
       本次股本变动共分为以下三部分：
       （1）2009 年 5 月 21 日，发行人第三届股东大会第六次会议审议通过了《关
于变更本行注册资本的议案》，同意兰州中集商贸有限公司等 11 户企业向发行
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
人入股 3,430 万股，已经甘肃银监局 2008 年 12 月 31 日《关于兰州银行增加资
本金的批复》（甘银监复〔2008〕278 号）批准，由甘肃琪生会计师事务所有限
责任公司于 2008 年 12 月 30 日出具的《验资报告》（甘琪生验字[2008]第 014
号）验证；
  具体认购者情况如下：
                                             单位：元
 序号                 单位名称             认缴新增注册资本
                     合计                 34,300,000
      （2）2009 年 7 月 17 日，发行人第三届董事会第十八次会议审议通过了《五
户企业入股及股权转让的议案》，同意白银霞钰商贸有限公司等 4 户企业向发行
人入股 18,500,000 股。该次股本变动虽未经股东大会审议通过，但已经甘肃银监
局 2009 年 11 月 9 日《关于兰州银行增加实收资本的批复》（甘银监复〔2009〕
《验资报告》（甘琪生验字[2009]第 028 号）对其进行了验证；
      具体认购者情况如下：
                                             单位：元
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 序号                 单位名称             认缴新增注册资本
                     合计                  18,500,000
      （3）2009 年 11 月 16 日，发行人第三届董事会第十九次会议审议通过了《甘
肃倚能电力公司等企业入股的议案》，同意 45 家企业入股发行人 543,400,000
股。该次股本变动虽未经股东大会审议通过，但已经甘肃银监局 2009 年 11 月
甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2009 年 11 月 20 日出具的《验资报告》
（甘琪生验字[2009]第 037 号）验证。
      具体认购者情况如下：
                                             单位：元
 序号                 单位名称             认缴新增注册资本
     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号             单位名称             认缴新增注册资本
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 序号                单位名称                认缴新增注册资本
                     合计                   543,400,000
   在此次增资扩股过程中，根据 2009 年 11 月 28 日，甘肃宏巨商贸有限公司
与甘肃富祥物资有限公司签定的《股权投资协议书》及价款汇款凭证可知，2009
年甘肃宏巨商贸有限公司认购发行人 2000 万股份中的 350 万股由甘肃富祥物资
有限公司实际出资认购。2012 年，甘肃宏巨商贸有限公司将上述 350 万股股份
转让给甘肃富祥物资有限公司，上述代持股份情形消除；根据 2009 年 11 月 20
日，兰州元丰物资有限责任公司与甘肃富祥物资有限公司、兰州陇昊板材有限公
司签定《股权投资协议书》及价款汇款凭证可知，2009 年兰州元丰物资有限责
任公司认购发行人 1000 万股中的 250 万股由甘肃富祥物资有限公司实际出资认
购、250 万股由兰州陇昊板材有限公司实际出资认购。2012 年兰州元丰物资有限
责任公司将上述 250 万股股份转让给甘肃富祥物资有限公司，2014 年兰州元丰
物资有限责任公司将上述 250 万股股份转让给兰州陇昊板材有限公司，上述代持
股份情形消除。
   为满足经营发展的需要，本次增资扩股超计划募集了 66,200,000 元，但本次
股本变动经验资机构验证，并经甘肃银监局以上批复文件予以批准。
   甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上
述程序瑕疵进行了确认，其认为上述程序瑕疵事项不会对发行人的持续稳定经营
产生重大影响，也不会导致潜在纠纷，不会对发行人本次发行上市构成实质障碍。
   本次股本变动共增加 362,300,000 股，注册资本金由 1,968,663,621 元增加至
业法人营业执照》（注册号：620000000004317）。
资本金补充议案及增资扩股实施方案》，该方案已经甘肃银监局 2010 年 12 月
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      本次增资扩股由甘肃恒信资产评估事务所于 2010 年 10 月 12 日出具《兰州
银行资产评估报告书》（甘恒信评字[2010]第 025 号），本次增资扩股的价格为
      本次股本变动共分为以下两部分：
      （1）甘肃银监局于 2010 年 9 月 25 日《关于兰州银行增加实收资本的批复》
批准，同意甘肃盛达集团股份有限公司等 18 家原法人股东入股 279,100,000 股，
甘肃银监局 2010 年 12 月 16 日《关于同意兰州银行二 0 一 0 年增资扩股方案的
批复》（甘银监复〔2010〕204 号）对该笔 279,100,000 的入股方案进行了批准，
由甘肃琪生会计师事务所有限责任公司于 2010 年 9 月 19 日出具的《验资报告》
（甘琪生验字[2010]第 017 号）验证，注册资本增加至 2,247,763,621 元。
      具体认购者情况如下：
                                               单位：元
  序号                  单位名称             认缴新增注册资本
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 序号                 单位名称               认缴新增注册资本
                     合计                    279,100,000
   （2）2010 年 11 月 5 日，发行人 2009 年度股东大会审议通过《兰州银行股
份有限公司关于增加注册资本金的议案》，同意甘肃盛达集团股份有限公司等 4
家现在册股东向发行人增持股份、甘肃世纪武明房地产开发有限公司新申请入
股，共增资 8,320 万元，已经甘肃银监局 2010 年 12 月 28 日《甘肃省银监局关
于兰州银行增加实收资本的批复》（甘银监复〔2010〕210 号）批准，由甘肃琪
生会计师事务所有限责任公司于 2010 年 12 月 17 日出具的《验资报告》（甘琪
生验字[2010]第 025 号）验证，注册资本增加至 2,330,963,621 元。
   具体认购者情况如下：
                                                 单位：元
 序号                 单位名称               认缴新增注册资本
                      合计                   83,200,000
   本次股本变动共增加 233,096,400 股，注册资本金由 2,330,963,621 元增加至
《企业法人营业执照》（注册号：620000000004317）。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
公司 2012 年度利润分配方案》，同意 2012 年度向全体股东每 10 股派发现金股
利 0.25 元并送红股 1 股（含税），共分配 29,1370,468.28 元，其中 233,096,362
元转增股本。
   本次股本变动已经甘肃银监局 2013 年 9 月 16 日《关于核准兰州银行 2012
年度利润分配送红股方案的批复》（甘银监复〔2013〕193 号）、2013 年 9 月
《验资报告》（利安达验字[2013]第 1027 号）验证。
   本次股本变动共增加 1,059,320,000 股，注册资本金由 2,564,059,983 元增加
至 3,623,379,983 元。本次股本变动于 2014 年 11 月 20 日取得甘肃省工商局核发
的《营业执照》（注册号：620000000004317）。
年增资扩股的议案》，同意 2013 年面向社会法人定向募集。本次增资扩股方案
已经甘肃银监局 2013 年 7 月 7 日《甘肃银监局关于同意兰州银行二 0 一三年增
资扩股方案的批复》（甘银监复〔2013〕135 号）批准。
   本次增资扩股由北京北方亚事资产评估有限责任公司于 2013 年 8 月 25 日出
具《兰州银行股份有限公司拟增资扩股项目股东全部权益价值评估报告》（北方
亚事评报字[2013]第 922 号），本次增资扩股的价格为 2.52 元/股。
   本次增资扩股接受兰州市财政局等 52 家单位作为增资扩股的对象，增加注
册资本金共计 1,059,320,000 元，已经甘肃银监局 2013 年 12 月 17 日《甘肃银监
局关于核准兰州银行股权变更及股东资格的批复》（甘银监复〔2013〕252 号）、
                                   （银监复〔2014〕
复》（甘银监复〔2014〕216 号）批准，由利安达会计师事务所有限责任公司于
   本次具体认购者情况如下：
     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                        单位：元
序号             单位名称             认缴新增注册资本
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 序号                     单位名称                    认缴新增注册资本
                          合计                      1,059,320,000
注册资本变更后的《企业法人营业执照》（注册号：620000000004317），注册
资本由 2,564,059,983.00 元变更为 3,623,379,983.00 元。
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   本次股本变动共增加 362,337,998 股，注册资本金由 3,623,379,983 元增加至
限公司 2014 年度利润分配预案》，发行人以 2014 年末总股本 3,623,379,983 股
为基数，向全体股东每 10 股派发现金股利 0.25 元并送红股 1 股（含税），共分
配 452,922,497.58 元，其中 362,337,998 元转增资，由利安达会计师事务所出具
的《验资报告》（利安达验[2015]第 2142 号）验证。
   本次利润分配方案虽未取得批复文件，但经甘肃银监局《关于核准兰州银行
变更注册资本的批复》（甘银监复〔2015〕350 号）批准，也已履行验资程序和
公司内部决策程序，相关股东未就程序瑕疵事宜提起任何诉讼或仲裁。甘肃省人
民政府亦于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公
司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）对上述程序瑕疵
进行了确认，其认为上述程序瑕疵不会对发行人持续稳定经营产生任何重大影
响，也不会存在潜在纠纷。
   本次股本变动共增加 1,140,409,470 股，注册资本金由 3,985,717,981 元增至
的《营业执照》（统一社会信用代码：91620000224422085P）。
行股份有限公司 2015 年增资扩股方案》。本次增资扩股方案已经甘肃银监局 2015
年 12 月 15 日《关于核准兰州银行增资扩股方案的批复》（甘银监复〔2015〕325
号）批准，原则同意发行人定向募集 10 亿股，拟募集资金 28 亿元。发行人本次
增资扩股已经取得甘肃银监局批准，但需取得中国证监会对本次增资扩股方案的
核准批复后方可实施。
   本次增资扩股由北京北方亚事资产评估有限责任公司于 2015 年 10 月 31 日
出具《兰州银行股份有限公司拟增资扩股涉及的股东全部权益价值评估报告》
                                 （北
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
方亚事评报字[2015]第 05-016 号），依据上述资产评估的结论并综合考量其他因
素，本次增资扩股的价格为 2.8 元/股。
      本次增资扩股已经甘肃银监局 2015 年 12 月 28 日《中国银监会甘肃监管局
关于核准兰州银行盛达矿业股份有限公司等 2 家单位股东资格的批复》（甘银监
复〔2015〕349 号）、2015 年 12 月 28 日《中国银监会甘肃监管局关于核准兰州
银行变更注册资本的批复》（甘银监复〔2015〕350 号）批准，由利安达会计师
事务所于 2015 年 12 月 28 日出具的《兰州银行验资报告》（利安达验字[2015]
第 2190 号）验证。
      本次具体认购者情况如下：
                                                   单位：元
序号               单位名称               认缴新增注册资本
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号               单位名称               认缴新增注册资本
                  合计                 1,140,409,470
      第一次股本变动至第八次股本变动、第十二次股本变动未向甘肃省工商局办
理注册资本变更的工商登记手续，但上述股本变更已履行相应验资手续、取得了
监管机构关于注册资本变更的批复，发行人在第九次、第十次、十一次、第十三
次股本变更时办理了工商变更登记，对之前的注册资本变更结果予以了确认。
      甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）确认，
发行人历次股本变动除存在股本变动未及时进行工商变更登记并取得营业执照
的情形外，均获得了相关内部批准或监管部门批复，并依法履行了验资程序，总
体合法合规，不存在国有资产流失情形和重大违法违规行为，因此，本所律师认
为，上述法律瑕疵不会对本次发行上市产生重大不利影响。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  （三）其他股份变动情况
  除上述“发行人历次股本变动情况”部分所述情形外，自发行人成立至 2016
年 1 月 31 日，发行人经历了多次股份转让、继承、无偿划转等股份变动。根据
发行人提供的股东资料并经适当核查，发行人股份变动情况如下：
  本所律师审查了发行人自设立起至 2016 年 1 月 31 日，累计 159 笔共计
题：
  （1）累计有 12 笔共计 48,238,193 股的法人股东股份变动存在受让方主体资
格不符的情形，主要包括受让方为国家拨给经费的事业单位，或存续不满三年或
提供的财务报表数据不合规等情形，不符合《投资入股规定》、《中资商业银行
行政许可实施办法》等相关法律法规的规定。
  （2）累计有 39 笔共计 134,787,609 股法人股变动存在资料不全的情况，主
要是缺少公司内部决议文件、转让协议、受让方审计报告、支付凭证等，无法判
断相关股份转让是否合格。但该等转让涉及的相关方从未向发行人就转让事项提
出任何异议，相关股东均已提供股权无重大纠纷及重大风险隐患的声明文件并承
诺承担相应的法律责任。
  （3）在历次股份变动过程中，发行人存在 27 笔涉及国有主体股份变动,包
括划转、转让、企业改制、法院裁定 变动等情况，其中部分股份变动未履行资
产评估或备案、进场交易等国家股权变动相关程序，但相关股份变动经过了地方
政府部门或监管部门批准，相关市场交易定价基本合理，未发现故意损害国有股
东利益和造成国有资产流失情况。
  本所律师审查了发行人自设立起至 2016 年 1 月 31 日，累计 1,166 笔共计
人股权变更存在资料不全的情况，主要是缺少转让协议、股东身份证明、被继承
人死亡证明、法定继承人范围证明、放弃继承的声明等文件。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  本所律师认为，发行人的股份变动虽存在上述瑕疵，但涉及的股份数额占发
行人股份总数的比例较低。截至 2016 年 1 月 31 日，共计 6,895 名股东已向发行
人提供了其股权无重大权属争议的相关证明文件，占发行人股东总数的 97.03%，
其持有的股份占发行人总股本的 99.92%。甘肃省人民政府亦于 2016 年 6 月 21
出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行股份有限公司设立和股本变更等有关事
项的函》（甘政函〔2016〕103 号）确认发行人历次股权转让合法合规，因此，
上述股份转让存在的法律瑕疵不会对本次发行上市产生重大不利影响。
  （四）发行人股份质押、冻结情况
  经核查，发行人股份的质押、冻结情况如下：
  根据甘肃股权交易中心股份有限责任公司于 2016 年 6 月 13 日出具的发行人
股东质押冻结明细、质押合同等资料，发行人 18 名股东将其持有发行人
表所示：
   序号              股东名称             出质股数（股）
               八达控股集团有限公司            43,000,000
               八达控股集团有限公司             8,000,000
               八达控股集团有限公司             9,500,000
               八达控股集团有限公司            37,000,000
               白银霞钰商贸有限公司            30,000,000
               白银霞钰商贸有限公司            20,000,000
              北京天星世纪投资有限公司            5,000,000
              北京天星世纪投资有限公司            9,000,000
              甘肃建新实业集团有限公司           77,550,000
              甘肃建新实业集团有限公司           55,000,000
           北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      序号                股东名称           出质股数（股）
                 甘肃盛达集团股份有限公司             100,000,000
                 甘肃盛达集团股份有限公司             30,000,000
                  华邦控股集团有限公司              33,000,000
                  华邦控股集团有限公司              45,000,000
                  华邦控股集团有限公司              107,310,000
                  华邦控股集团有限公司              23,000,000
              宁波环球宇斯浦投资控股集团有限公司           19,800,000
              宁波环球宇斯浦投资控股集团有限公司            6,000,000
              宁波环球宇斯浦投资控股集团有限公司            4,200,000
              宁波环球宇斯浦投资控股集团有限公司            4,000,000
                   合计                    1,022,936,425
  根据甘肃股权登记托管服务有限责任公司于 2016 年 6 月 13 日出具的发行人
股东质押冻结明细，发行人以下 3 家股东持有的股份被司法冻结，共计 8 笔，冻
结股份总额为 237,450,000 股，占发行人股份总额的比例为 5.24%。具体情况如
下表所示：
 序号               股东名称              冻结股数（股）
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    序号            股东名称                             冻结股数（股）
                合计                                  237,450,000
     （五）国有股权管理方案及国有股转持
限公司国有股权管理有关问题的批复》（甘财资〔2016〕21 号），同意发行人
国有股权管理方案，19 家企业被确认为国有股东，合计持有发行人 1,470,610,669
股股份。具体情况如下：
序号            股东名称                  持股数量（股）                      持股比例
         兰州市国资投资（控股）建设集团
              有限公司
         甘肃省国有资产投资集团有限公
               司
         甘肃省电力投资集团有限责任公
               司
         中铁第一勘察设计院集团有限公
               司
         甘肃省新业资产经营有限责任公
               司
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序号         股东名称                  持股数量（股）                持股比例
            合计                   1,470,610,669          28.6885%
     根据《境内证券市场转持部份国有股东充实全国社会保障基金实施办法》
                                    （财
企[2009]94 号）的相关规定，股份有限公司首次公开发行股票并上市时，经国有
资产监督管理机构确认的国有股东需按实际发行股份数量的 10%将持有的上市
公司部分股份转由全国社会保障基金理事会持有。
限公司国有股转持社会保障基金的批复》（甘财资[2016]22 号），同意发行人国
有股转持的方案。根据该批复，若发行人首次公开发行 A 股股票数量为 12.9 亿
股，19 家国有股东的持股及分别应向全国社会保障基金理事会转持股份情况如
下（假设发行人本次实际发行数量为 12.9 亿股）：
                                        股东的国有出资         应划转股份数
序号        股东名称        持股数量（股）
                                         人持股比例            （股）
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                                     股东的国有出资   应划转股份数
序号        股东名称       持股数量（股）
                                      人持股比例      （股）
          团有限公司
      甘肃省国有资产投资集团有
           限公司
      甘肃省电力投资集团有限责
           任公司
      甘肃省旅游投资管理有限公
            司
      中铁第一勘察设计院集团有
           限公司
      甘肃省新业资产经营有限责
           任公司
      国网英大国际控股集团有限
           公司
      兰州市城关区中小企业信用
          担保中心
      兰州盛祥物业服务有限责任
           公司
      甘肃省物产集团有限责任公
            司
           合计        1,470,610,669             127,482,416
     （六）兰州国资投资（控股）建设集团有限公司代持部分兰州市财政局股份
的解决情况
率达标，经兰州市人民政府协调，利用国家开发银行软贷款可以作为企业资本金
注入的政策，兰州市国有资产经营有限公司（兰州国资投资（控股）建设集团有
限公司前身，以下简称“兰州国投”）向国家开发银行借入软贷款，用于参股兰
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州市商业银行（发行人的前身）。2006 年 12 月 12 日，兰州市国有资产经营有
限公司与国家开发银行签订《人民币资金借款合同》，借款 8 亿元的软贷款，用
于参股兰州市商业银行。发行人 2006 年实施的增资扩股中，4 亿元的软贷款实
际交由兰州国投入股、另外 4 亿元软贷款实际交由兰州胜利宾馆有限责任公司等
  为了偿付软贷款本息，做实发行人出资人、资本金，兰州市人民政府协调发
行人相关股东形成了减持股份、偿还软贷款本息的方案，其中发行人所垫付软贷
款所产生的利息，由兰州国投及兰州市财政局承担。
出资 3 亿元，受让发行人 18 户平台公司名下的 3 亿元股份，以便于兰州市国资
公司偿还部分软贷款。兰州市财政局 3 亿元资金于 2007 年 12 月 30 日汇入兰州
市商业银行。2009 年 12 月 31 日，兰州市财政局以每股 1 元受让兰州胜利宾馆
有限责任公司等 11 户平台公司持有的发行人 22,000 万股股份。
  兰州市财政局出资 3 亿元协助兰州市国投公司偿还软贷款，共计受让 2.2 亿
股股份。根据 2010 年 10 月 14 日的《兰州市人民政府市长办公会议纪要》
（[2010]118 号）确认：由兰州市财政局出资形成但未从平台公司名下划转的
等股东权利和义务。
行了多次研究，并形成了相关函件。兰州市人民政府在《关于向兰州市北环路（二
环）东西段工程划转资产的批复》（兰政函[2013]62 号）提到：“原则同意将你
公司代市财政局持有的兰州银行 8,000 万股股权划转给你公司，用于政府重大项
目建设融资。”兰州市政府在《关于兰州银行股权划转后收益权和表决权的有关
问题》（兰政函[2013]63 号）提到：“兰州市财政局持有的兰州银行 8,000 万股
权划转兰州国资投资（控股）建设有限公司后，财政局仍享有兰州银行 8,000 万
股的提名权、收益权和表决权。”
  截至 2010 年末，兰州国投仍有 8,000 万股发行人股份系为兰州市财政局代
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持。2013 年、2015 年，发行人实施了两次 10 送 1 的年度分红方案，兰州国投代
持兰州市财政局的股份相应增加至 9,680 万股。
月 19 日发布会议纪要，原则通过兰州市财政局报送的《关于解决兰州国投公司
代市持财政局兰州银行股份问题的请示》，同意将股权由兰州国投实际持有。
  兰州市国资委于 2016 年 5 月 6 日出具《关于同意兰州国投公司划转代持市
财政局 9680 万股兰州银行股份的批复》（兰国资资本运营〔2016〕242 号）同
意将兰州市财政局持有发行人 9,680 万股及相关股东权利划转至兰州国投，兰州
市人民政府亦于 2016 年 6 月 17 日出具《兰州市人民政府关于划转兰州银行股份
的批复》（兰政函〔2016〕47 号）同意兰州市财政局采取无偿划转方式将对应
的股份及股东权利抓转给兰州国投公司。
转协议》协议，兰州国投代兰州市财政局持有的 9680 万股已登记在兰州国投名
下，相关股东权利全部划转至兰州国投。
  八、发行人的业务
  （一）经营范围和经营方式
  根据发行人《公司章程》及甘肃省工商局于 2015 年 12 月 31 日颁发的《营
业执照》，发行人经营范围为：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款，办
理国内结算、票据承兑与贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府
债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险；提
供保管箱；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款；从事银行卡业务；外
汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务；国际结算等外
汇业务；基金销售业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
  经对发行人和其各分支机构的《金融许可证》、《营业执照》及中国人民银
行、中国银监会、国家外管局等对发行人业务的批准或者备案文件以及发行人总
行相关业务授权文件的核查，发行人和其分支机构的经营范围和经营方式符合
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
《商业银行法》及其他法律、法规和规范性文件的规定，具体情况如下：
  根据《商业银行法》和《金融许可证管理办法》，商业银行经营其业务，应
取得相应的金融许可证。根据发行人提供的相关资料并经本所律师适当核查，截
至本律师工作报告出具之日，发行人和其下属 134 家分支机构均已取得中国银监
会各地派出机构核发的《金融许可证》。发行人及其分支机构取得金融许可证的
具体情况见附件四。
  根据《商业银行法》，经批准设立的商业银行及其分支机构，由国务院银行
业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，
领取营业执照。根据发行人提供的相关资料并经本所律师适当核查，截至本律师
工作报告出具之日，发行人已取得《营业执照》，其下属 134 家分支机构中，有
行人临夏团结北路社区支行和临夏东门什字社区支行）的《营业执照》正在办理
中。发行人及其分支机构取得《营业执照》的具体情况见附件四。
  根据《商业银行法》、《银行办理结售汇业务管理办法》、《银行办理结售
汇业务管理办法实施细则》等法律、行政法规及规范性文件的相关规定，城市商
业银行当前及历史上开办结汇、售汇业务及其他外汇业务需经甘肃银监局、国家
外汇管理局甘肃省分局和/或中国人民银行批准或备案。根据发行人提供的资料
并经本所律师核查，截至本律师工作报告出具之日，发行人总行已取得有关外汇
管理部门关于其经营结汇、售汇及其他外汇业务的批复、备案或相关证明文件。
发行人各分支机构不从事外汇业务，因此无需报所在地国家外汇管理局分支局备
案。
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     根据《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》、《中国
保险监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会关于规范银行代理保险业务的
通知》（保监发 [2006]70 号）等法律、法规的规定，商业银行代理保险业务，
其一级分行应当取得保险兼业代理资格。根据发行人提供的相关资料并经本所律
师核查，截至本律师工作报告出具之日，发行人及其各分支机构中共有 75 家已
取得有效的《保险兼业代理许可证》，另有 7 家分支机构的《保险兼业代理许可
证》目前已过期，但根据发行人的书面说明并经本所律师适当核查，因发行人业
务变化，发行人及各分支机构自 2007 年以来未从事过保险兼业代理业务，故无
需履行续期手续。发行人及其分支机构取得《保险兼业代理业务许可证》的具体
情况见附件四。
     根据发行人提供的资料并经本所律师核查，发行人经营银行卡业务、信用卡
业务、基金销售业务等其他业务均已取得相应的批复、备案或相关证明文件，符
合法律、行政法规及规范性文件的相关规定。
     截至本律师工作报告出具之日，发行人总行开办的主要业务种类及其核准或
备案文件统计如下表所示：
编号        业务种类                   核准或备案文件
                      《金融许可证》（D10018210040）、《中国银监会关
                                     号）
      代理发行、代理兑付、承销政
           府债券
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
编号           业务种类                    核准或备案文件
                          《金融许可证》（D10018210040）、《保险兼业代理
                             业务许可证》（62010222442208500）
       办理地方财政信用周转使用
         资金的委托存贷款
                          甘肃银监局《关于核准兰州市商业银行经营范围的通
                               知》（甘银监发[2004]87 号）
                          《关于兰州市商业银行申请开办外汇业务的批复》 （西
                                  银办[2003]301 号）
                          《关于兰州市商业银行申请开办外汇业务的批复》 （西
                                  银办[2003]301 号）
                          《关于兰州市商业银行申请开办外汇业务的批复》 （西
                                  银办[2003]301 号）
                          《关于兰州市商业银行申请开办外汇业务的批复》 （西
                                  银办[2003]301 号）
                          《关于同意兰州市商业银行开办结汇、售汇业务的批
                                复》（甘汇管[2004]55 号）
                          《关于兰州市商业银行申请开办外汇业务的批复》 （西
                                  银办[2003]301 号）
                          《经营证券期货业务许可证》（统一社会信用代码：
                          《中国银监会关于兰州银行开办信用卡业务的批复》
                                （银监复[2014]306 号）
                          根据《国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的
                             决定》（国发[2007]33 号），无需审批
       电子银
       行业务
      （二）境外业务
      经核查，并基于发行人书面承诺，截至本律师工作报告出具之日，发行人不
存在在中国大陆以外的经营活动。
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      （三）新增业务
      根据中国银监会及其他相关中国政府部门的核准、备案文件，发行人近三年
主要新增如下业务：
 编号           业务种类                                    核准或备案文件
                                《经营证券期货业务许可证》
                                            （统一社会信用代码：
                                《中国银监会关于兰州银行开办信用卡业务的批
                                               复》（银监复[2014]306 号）
                                根据《国务院关于第四批取消和调整行政审批项目
                                的决定》（国发[2007]33 号），无需审批
      据此，上述新增业务已取得中国银监会或其他相关政府部门必要的批准或备
案，发行人可以依法开办该等业务。
      （四）主营业务
      根据致同出具的《审计报告》，发行人的业务收入主要包括利息收入、手续
费及佣金收入，近三年主要业务收入情况如下：
                                                                        单位：元
        项目            2015 年度                    2014 年度            2013 年度
       营业收入       5,417,137,559.25            4,804,597,429.27   3,299,643,426.21
      利息净收入       5,189,613,879.58            4,619,717,395.65   3,218,307,209.46
 手续费及佣金净收入        184,941,647.74               98,509,490.41     111,164,177.44
  占营业收入的比例            99.21%                      98.20%            100.90%
      发行人的收入和利润主要来自于上述业务收入，发行人的主营业务突出。
      （五）发行人业务的持续经营
      根据发行人最新的《营业执照》、《审计报告》并经本所律师适当核查，发
行人 2015 年度营业收入 5,417,137,559.25 元、净利润 1,748,653,346.06 元、基本
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
每股收益 0.43 元；截至 2015 年 12 月 31 日，发行人资本充足率 11.50%、一级资
本充足率 9.92%、核心资本充足率 9.92%、贷款拨备率 3.11%、拨备覆盖率
人依法存续，不存在影响其持续经营的法律障碍。
  综上所述，本所律师认为，发行人经营范围、经营方式符合法律、法规和规
范性文件的规定，主营业务突出，最近三年未发生变更，未在中国大陆以外国家
或地区从事经营活动，亦不存在影响持续经营的法律障碍。
  九、关联交易和同业竞争
  （一）关联方
  根据《公司法》、《企业会计准则第 36 号——关联方披露》等有关法律法
规及规范性文件的规定，根据致同出具的《审计报告》及发行人提供的资料，经
核查，截至本报告出具之日，发行人关联方和关联关系构成如下：
     股东名称           持股数量（股）             持股比例
    兰州市财政局            498,058,901        9.72%
兰州国资投资（控股）建设
    集团有限公司
 华邦控股集团有限公司           297,451,000        5.80%
兰州天庆房地产开发有限公
       司
甘肃盛达集团股份有限公司          275,000,000        5.36%
            企业名称                    发行人持股比例
   陇南市武都金桥村镇银行股份有限公司                  24%
    临洮县金城村镇银行股份有限公司                   17%
    永靖县金城村镇银行股份有限公司                   20%
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      庆城县金城村镇银行股份有限公司                      21%
      合水县金城村镇银行股份有限公司                      21%
      甘肃西固金城村镇银行股份有限公司                     20%
       兰州三维市民卡股份有限公司                       24%
               关联方名称                    与发行人的关联关系
                 发行人董事、监事和高级管理人员
房向阳、张俊良、苏如春、刘建民、赵满堂、李黑记、
                                            董事
  韩庆、刘麟瑜、王世豪、欧阳辉、夏添、崔治文
      张鹏举、李军、赵汝君、吕洪波、李红岩                    监事
潘竟琴、李玉峰、杨阳、王瑞虹、李小林、黄小红、李
                                          高级管理人员
           红兵
         发行人董事、监事和高级管理人员关系密切的家庭成员*注 1
 *注 1：上表中关系密切的家庭成员指：配偶、父母及配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、
年满 18 周岁的子女及其配偶、配偶的兄弟姐妹和子女配偶的父母。
 序
               企业名称                   与发行人关联关系
 号
                                 发行人董事赵满堂持有该公司 70.73%
                                        股权
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序
          企业名称                    与发行人关联关系
号
                              发行人董事李黑记任该公司之控股集
                                    司董事长
                              发行人董事李黑记之子李磊为该公司
                                     董事长
                              发行人行长张俊良之配偶熊海农任该
                                    公司董事
                              发行人前监事薛建忠曾任该公司总经
                                      理
                              发行人前监事薛建忠任该公司执行董
                                      事
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  （二）关联交易
 （1）信贷资产余额（包括贷款、贴现、押汇、承兑、信用证、保函）
                                                                                                          单位：元
  关联方      关联交易内容                    占同类交易金                            占同类交易金额                        占同类交易金额
                        金额            额的比例                金额             的比例             金额             的比例
甘肃盛达集团股
           贷款、承兑    300,000,000.00      11.84%        200,000,000.00        10.35%   200,000,000.00       9.16%
 份有限公司
西部中大建设集
           贷款、保函    287,505,789.07      11.35%        230,020,000.00        11.90%   424,349,016.28       19.43%
 团有限公司
甘肃建新实业集
           贷款、承兑    637,900,000.00      25.17%        639,900,000.00        33.10%   833,000,000.00       38.15%
 团有限公司
兰州倚能电力（集
             贷款     150,000,000.00      5.92%         150,000,000.00        7.76%    100,000,000.00       4.58%
团）有限公司
甘肃天庆房地产      贷款     420,000,000.00      16.57%              --                --           --               --
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 关联方      关联交易内容                    占同类交易金                                  占同类交易金额                         占同类交易金额
                       金额            额的比例                     金额              的比例              金额             的比例
集团有限公司
甘肃天庆商贸娱
            贷款     149,700,000.00       5.91%         186,000,000.00              9.62%    196,000,000.00       8.98%
 乐有限公司
华邦控股集团有
            贷款     350,000,000.00       13.81%        350,000,000.00              18.10%   180,000,000.00       8.24%
  限公司
兰州金城旅游宾
            贷款     50,000,000.00        1.97%             50,000,000.00           2.59%    50,000,000.00        2.29%
 馆有限公司
兰州东岭物资有
            保函           --               --               200,000.00             0.01%     200,000.00          0.01%
 限责任公司
东岭锌业股份有
            贴现     60,000,000.00        2.37%                  --                   --           --              --
  限公司
内蒙古中西矿业
            贷款     120,000,000.00       4.74%         120,000,000.00              6.21%    195,000,000.00       8.93%
 有限公司
                                                       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
 关联方      关联交易内容                        占同类交易金                               占同类交易金额                            占同类交易金额
                         金额              额的比例                    金额            的比例                金额              的比例
甘肃新源电力工
            贷款        7,000,000.00          0.28%             5,000,000.00          0.26%     5,000,000.00           0.23%
 程有限公司
关键管理人员及
            贷款        1,870,000.06          0.07%             2,090,000.02          0.11%      180,000.00            0.01%
其关系密切成员
  合计        --      2,533,975,789.13       100.00%       1,933,210,000.02          100.00%   2,183,729,016.28       100.00%
 （2）存款（包括吸收存款、同业及其他金融机构存放款项）
                                                                                                                      单位：元
          关联交易内
  关联方                                  占同类交易金                                占同类交易金                             占同类交易金
            容          金额                                       金额                                金额
                                        额的比例                                  额的比例                               额的比例
合水县金城村镇   同业及其他
银行股份有限公   金融机构存    116,194,191.67         10.48%          63,608,437.31            8.19%      138,949,490.18         16.67%
   司       放款项
临洮县金城村镇   同业及其他
银行股份有限公   金融机构存    287,389,750.41         25.92%         196,024,587.68            25.25%     111,136,006.53         13.33%
   司       放款项
陇南市武都金桥   同业及其他    35,442,825.38          3.20%          129,803,952.29            16.72%     174,535,622.73         20.93%
                                                  北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内
 关联方                               占同类交易金                               占同类交易金                        占同类交易金
            容         金额                                   金额                            金额
                                    额的比例                                 额的比例                          额的比例
村镇银行股份有   金融机构存
  限公司      放款项
庆城县金城村镇   同业及其他
银行股份有限公   金融机构存   68,770,333.25        6.20%         71,169,162.69          9.17%    127,090,525.65       15.24%
   司       放款项
永靖县金城村镇   同业及其他
银行股份有限公   金融机构存   152,854,485.19       13.79%        77,554,733.13          9.99%    123,257,998.64       14.78%
   司       放款项
甘肃西固金城村   同业及其他
镇银行股份有限   金融机构存   34,015,503.84        3.07%         60,969,734.38          7.85%          --               --
   公司      放款项
甘肃盛达集团股
          吸收存款    100,577,715.36       9.07%             540,271.73         0.07%     2,078,856.32        0.25%
 份有限公司
甘肃建新实业集
          吸收存款          --               --              165,016.62         0.02%    60,781,919.52        7.29%
 团有限公司
西部中大建设集
          吸收存款     7,934,169.91        0.72%         29,831,959.81          3.84%     2,010,727.84        0.24%
 团有限公司
兰州天庆房地产
          吸收存款     249,283.58          0.02%         92,337,162.44          11.89%   51,773,242.64        6.21%
 开发有限公司
甘肃晋商投资发
          吸收存款     5,990,928.64        0.54%             78,378.33          0.01%      78,070.93          0.01%
展股份有限公司
甘肃天庆商贸娱
          吸收存款     3,480,178.28        0.31%         3,256,062.80           0.42%     722,250.59          0.09%
 乐有限公司
                                                     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内
 关联方                                占同类交易金                                    占同类交易金                       占同类交易金
            容         金额                                      金额                              金额
                                     额的比例                                      额的比例                         额的比例
兰州金城旅游宾
          吸收存款      20,288.40           0.002%              13,470.85             0.002%    10,566.63          0.00%
 馆有限公司
兰州金河久大房
          吸收存款      48,620.96           0.004%               3,975.75             0.001%   2,865,990.82        0.34%
 地产有限公司
兰州西固通达房
地产开发有限公   吸收存款     422,432.31            0.04%          1,227,357.66              0.16%     65,528.54          0.01%
   司
陕西东岭冶炼有
          吸收存款      12,807.63           0.001%                  --                  --          --              --
  限公司
盛达矿业股份有
          吸收存款       651.15             0.0001%                 --                  --          --              --
  限公司
天水市金都商城
          吸收存款        62.21             0.00001%            92,449.60             0.01%    142,069.91          0.02%
  有限公司
华邦控股集团有
          吸收存款      10,772.20           0.001%              10,776.89             0.001%    40,110.30          0.00%
  限公司
内蒙古中西矿业
          吸收存款          --                 --               93,874.35             0.01%    581,410.34          0.07%
  有限公司
东岭锌业股份有
          吸收存款    59,142,949.71          5.33%                  --                  --          --              --
  限公司
兰州东岭物资有
          吸收存款    190,002,139.99        17.14%              202,063.75            0.03%    205,208.43          0.02%
 限责任公司
甘肃新源电力工
          吸收存款     8,891,596.42          0.80%          14,525,712.45             1.87%    5,687,013.29        0.68%
 程有限公司
                                                     北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
           关联交易内
 关联方                                  占同类交易金                               占同类交易金                         占同类交易金
             容          金额                                    金额                             金额
                                       额的比例                                 额的比例                           额的比例
关键管理人员及
           吸收存款     37,351,795.81         3.37%         34,803,539.72           4.48%    31,729,050.97         3.81%
其关系密切成员
  合计         --    1,108,803,482.30      100.00%       776,312,680.23          100.00%   833,741,660.80       100.00%
 （3）利息收入
                                                                                                          单位：元
           关联交易内
 关联方                                  占同类交易金                               占同类交易金                         占同类交易金
             容          金额                                    金额                             金额
                                       额的比例                                 额的比例                           额的比例
甘肃建新实业集
           利息收入     60,254,265.66        33.69%         67,019,023.86          33.67%    27,479,880.00        26.73%
 团有限公司
甘肃盛达集团股
           利息收入     20,246,333.33        11.32%         17,473,000.00           8.78%    11,141,200.01        10.84%
 份有限公司
西部中大建设集
           利息收入     27,135,763.30        15.17%         44,148,648.73          22.18%    14,563,219.50        14.17%
 团有限公司
甘肃天庆商贸娱
           利息收入     12,160,591.85         6.80%         13,806,690.34           6.94%    14,216,469.52        13.83%
 乐有限公司
甘肃天庆房地产
           利息收入      399,000.00           0.22%                 --               --            --               --
 集团有限公司
东岭锌业股份有
           利息收入       76,666.67           0.04%                 --               --            --               --
  限公司
甘肃新源电力工    利息收入      478,557.99           0.27%             259,763.00          0.13%     144,668.34           0.14%
                                                    北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
           关联交易内
  关联方                               占同类交易金                               占同类交易金                           占同类交易金
             容         金额                                    金额                            金额
                                     额的比例                                 额的比例                             额的比例
 程有限公司
兰州倚能电力（集
           利息收入     9,015,007.82         5.04%         10,276,354.18          5.16%     6,412,161.13         6.24%
 团）有限公司
华邦控股集团有
           利息收入    35,385,014.20        19.78%         25,855,948.59         12.99%     9,796,969.45         9.53%
  限公司
兰州金城旅游宾
           利息收入     5,055,083.33         2.83%         3,431,000.00           1.72%     3,912,360.00         3.81%
 馆有限公司
内蒙古中西矿业
           利息收入     5,611,200.00         3.14%         15,720,600.00          7.90%    15,092,250.00        14.68%
  有限公司
关键管理人员及
           利息收入     3,057,292.73         1.71%         1,049,409.36           0.53%      51,227.01           0.05%
其关系密切成员
  合计         --    178,874,776.88       100.00%       199,040,438.06         100.00%   102,810,404.96       100.00%
 （4）利息支出
                                                                                                        单位：元
           关联交易内
  关联方                               占同类交易金                               占同类交易金                           占同类交易金
             容         金额                                    金额                            金额
                                     额的比例                                 额的比例                             额的比例
甘肃西固金城村
镇银行股份有限    利息支出     2,619,791.15         5.41%             34,208.88          0.09%          --                --
   公司
合水县金城村镇    利息支出     5,193,805.75        10.72%         5,766,575.56          15.11%     4,173,567.18        15.55%
                                                    北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内
 关联方                                 占同类交易金                                占同类交易金                        占同类交易金
            容         金额                                     金额                            金额
                                      额的比例                                  额的比例                          额的比例
银行股份有限公
   司
临洮县金城村镇
银行股份有限公   利息支出    20,396,393.92          42.11%        14,459,802.16           37.90%   8,080,109.07         30.11%
   司
陇南市武都金桥
村镇银行股份有   利息支出    6,346,831.65           13.10%        3,279,632.46            8.60%    2,892,934.82         10.78%
  限公司
庆城县金城村镇
银行股份有限公   利息支出    4,576,119.18           9.45%         4,827,364.39            12.65%   2,975,544.42         11.09%
   司
永靖县金城村镇
银行股份有限公   利息支出    5,784,102.22           11.94%        7,604,254.44            19.93%   6,522,665.35         24.30%
   司
甘肃建新实业集
          利息支出      1,305.69             0.003%            16,254.04           0.04%     91,713.41           0.34%
 团有限公司
西部中大建设集
          利息支出     76,748.94             0.16%             74,390.78           0.19%     67,602.85           0.25%
 团有限公司
甘肃晋商投资发
          利息支出      2,034.77             0.004%             307.40             0.001%     873.93             0.003%
展股份有限公司
甘肃盛达集团股
          利息支出     10,313.76             0.02%             43,259.60           0.11%    133,207.96           0.50%
 份有限公司
兰州天庆房地产   利息支出    1,777,976.67           3.67%         1,447,171.95            3.79%    1,221,850.43         4.55%
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内
 关联方                               占同类交易金                                  占同类交易金                         占同类交易金
            容       金额                                      金额                             金额
                                    额的比例                                    额的比例                           额的比例
开发有限公司
甘肃天庆商贸娱
          利息支出    11,177.80            0.02%              6,808.36             0.02%     15,781.20            0.06%
 乐有限公司
华邦控股集团有
          利息支出    3,626.13             0.01%              5,924.64             0.02%     1,375.68             0.01%
  限公司
兰州东岭物资有
          利息支出     217.67              0.0004%            1,409.27             0.004%    5,875.07             0.02%
 限责任公司
东岭锌业股份有
          利息支出     115.65              0.0002%               --                  --         --                  --
  限公司
兰州金城旅游宾
          利息支出     192.08              0.0004%             170.37              0.0004%    397.76              0.001%
 馆有限公司
兰州金河久大房
          利息支出     401.78              0.001%             12,579.27            0.03%     1,778.92             0.01%
 地产有限公司
兰州西固通达房
地产开发有限公   利息支出    3,231.63             0.01%              2,615.05             0.01%     13,106.03            0.05%
   司
内蒙古中西矿业
          利息支出     268.73              0.001%             7,105.19             0.02%     1,311.86             0.005%
  有限公司
陕西东岭冶炼有
          利息支出     377.31              0.001%                --                  --         --                  --
  限公司
盛达矿业股份有
          利息支出     680.15              0.001%                --                  --         --                  --
  限公司
天水市金都商城   利息支出     376.36              0.001%              379.69              0.001%     553.22              0.002%
                                                        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
           关联交易内
 关联方                                   占同类交易金                                 占同类交易金                        占同类交易金
             容          金额                                       金额                             金额
                                        额的比例                                   额的比例                          额的比例
 有限公司
甘肃新源电力工
           利息支出      49,271.55               0.10%             20,735.94           0.05%     14,953.66           0.06%
 程有限公司
关键管理人员及
           利息支出     1,581,954.36             3.27%             543,616.38          1.42%     622,658.59          2.32%
其关系密切成员
  合计         --     48,437,314.90         100.00%          38,154,565.82          100.00%   26,837,861.41       100.00%
 （5）其他业务收入
                                                                                                            单位：元
  关联方      关联交易内容                      占同类交易金                                 占同类交易金                        占同类交易金
                          金额            额的比例                     金额            额的比例             金额           额的比例
合水县金城村镇银    代理研发收
行股份有限公司    入、房租收入
临洮县金城村镇银
           代理研发收入          --                  --              600,000.00         13.99%         --               --
行股份有限公司
陇南市武都金桥村
           代理研发收入          --                  --          2,000,000.00           46.62%         --               --
镇银行股份有限公
                                                      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  关联方      关联交易内容                    占同类交易金                                    占同类交易金                          占同类交易金
                         金额           额的比例                     金额               额的比例           金额               额的比例
   司
庆城县金城村镇银    代理研发收
行股份有限公司    入、房租收入
永靖县金城村镇银    代理研发收
行股份有限公司    入、房租收入
   合计           --    490,000.00         100.00%         4,290,000.00              100.00%   490,000.00            100.00%
 （6）手续费收入
                                                                                                                    单位：元
           关联交易内               2015 年度                                   2014 年度                         2013 年度
 关联方                                 占同类交易金                                    占同类交易金                          占同类交易金
            容          金额             额的比例                     金额               额的比例           金额               额的比例
西部中大建设集
           手续费收入     12,079.00             54.09%             3,111.52             26.36%     2,403.90             16.79%
团有限公司
甘肃建新实业集    手续费收入      573.82               2.57%              792.50                6.71%     2,716.00             18.98%
                                                 北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内              2015 年度                               2014 年度                       2013 年度
 关联方                               占同类交易金                                占同类交易金                        占同类交易金
           容       金额               额的比例                 金额               额的比例         金额               额的比例
团有限公司
甘肃晋商投资发
          手续费收入    56.40               0.25%               --                  --      66.50               0.46%
展股份有限公司
甘肃盛达集团股
          手续费收入   103.50               0.46%            574.30               4.87%    1,109.80             7.75%
份有限公司
甘肃天庆商贸娱
          手续费收入   318.70               1.43%            199.00               1.69%    260.00               1.82%
乐有限公司
华邦控股集团有
          手续费收入   1,554.40             6.96%            1,557.30             13.19%    96.90               0.68%
 限公司
兰州东岭物资有
          手续费收入   125.40               0.56%             5.00                0.04%    532.50               3.72%
限责任公司
兰州金河久大房
          手续费收入    34.00               0.15%            1,310.37             11.10%   323.00               2.26%
地产有限公司
兰州天庆房地产   手续费收入   1,355.92             6.07%            231.00               1.96%    2,557.00             17.86%
                                                北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内            2015 年度                                2014 年度                     2013 年度
 关联方                             占同类交易金                                 占同类交易金                      占同类交易金
           容      金额              额的比例                  金额               额的比例        金额              额的比例
开发有限公司
兰州西固通达房
地产开发有限公   手续费收入   20.00              0.09%              20.00               0.17%    669.00             4.67%
  司
陇南市武都金桥
村镇银行股份有   手续费收入     --                 --              1,603.50             13.59%   200.50             1.40%
 限公司
内蒙古中西矿业
          手续费收入    0.80              0.004%            200.50               1.70%    433.30             3.03%
 有限公司
陕西东岭冶炼有
          手续费收入   69.68              0.31%                --                  --       --                --
 限公司
东岭锌业股份有
          手续费收入   145.60             0.65%                --                  --       --                --
 限公司
盛达矿业股份有   手续费收入   29.00              0.13%                --                  --       --                --
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
          关联交易内              2015 年度                                 2014 年度                        2013 年度
 关联方                               占同类交易金                                  占同类交易金                         占同类交易金
           容        金额              额的比例                    金额              额的比例           金额              额的比例
 限公司
甘肃新源电力工
          手续费收入   4,670.64             20.92%             1,590.89             13.48%    2,475.30             17.29%
程有限公司
关键管理人员及
          手续费收入   1,193.77              5.35%              607.50               5.15%     469.50               3.28%
其关系密切成员
  合计        --    22,330.63            100.00%            11,803.38            100.00%   14,313.20            100.00%
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
    （7）关键管理人员薪酬
    发行人向关键管理人员支付薪酬情况如下：
                                                        单位：万元
     项目          2015 年度              2014 年度          2013 年度
关键管理人员薪酬           784.05              782.26            632.96
履行完毕的重大关联交易：
                                                        单位：万元
序              合同金
      关联方                   交易类型         有效期             合同号
号               额
                                                     兰银借字 2015 年
     甘肃天庆房
                        股权并购贷          2015.12.16-          第
                          款            2020.12.16    101722015000559
      限公司
                                                            号
                                                     兰银委贷字 2013
     甘肃建新实
       公司
                                                            号
                                                     兰银委贷字 2013
     甘肃建新实
       公司
                                                            号
                                                       兰银中长借字
     甘肃盛达集
                        流动资金借          2013.05.28-      2013 年第
                          款            2016.05.28    101562013000098
       公司
                                                            号
                                                       兰银中长借字
     甘肃天庆商
                        流动资金借          2013.04.08-      2013 年第
                          款            2016.04.08    101722013000081
       公司
                                                            号
                                                       兰银中长借字
     西部中大建
                        流动资金借          2013.08.21-      2013 年第
                          款            2016.08.21    101722013000266
      有限公司
                                                            号
                                                       兰银中长借字
     华邦建设投
                        流动资金借          2013.09.26-      2013 年第
                          款            2016.08.19    101722013000313
       注1
                                                            号
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序            合同金
      关联方             交易类型         有效期             合同号
号             额
                                               兰银借字 2014 年
     华邦建设投            流动资金借      2014.03.24-          第
     资有限公司              款        2017.03.24    101722014000063
                                                      号
                                               兰银借字 2014 年
     华邦控股集            流动资金借      2014.09.05-          第
     团有限公司              款        2017.09.05    101722014000250
                                                      号
*注 1：华邦建设投资有限公司为华邦控股集团有限公司前身。
    （三）关联交易与公允决策程序
股东大会审议关联交易时的回避制度和决策程序：
    （1）《公司章程》第九十六条规定：股东大会审议有关关联交易事项时，
关联股东不应当参与投票表决，其所代表的有表决权的股份数不计入有效表决总
数；股东大会决议的公告应当充分披露非关联股东的表决情况。
    关联股东的回避和表决程序为：关联股东可以自行回避，也可由任何其他参
加股东大会的股东或者股东代表提出回避请求。
    （2）《公司章程》第一百八十五条规定：董事与董事会会议决议事项所涉
及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使
表决权。该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所
作决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联董事人数不足 3 人
的，应将该事项提交股东大会审议。
责人，主要职责为据相关法律、行政法规、部门规章负责发行人关联交易的管理，
及时审查和批准关联交易，控制关联交易风险。
份有限公司关联交易管理办法（2015 修订版）》（于 2015 年 12 月 30 日由第四
届董事会第二十一次会议审议通过），该办法对关联交易的决策权限与决策程序
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
作出了详细的规定。发行人董事会、风险管理及关联交易控制委员会或独立董事
对关联交易表决、决策或发表意见时，与该关联交易有关联关系的董事应当回避，
也不得代理其他董事行使表决权。股东大会对关联交易进行审议时，与该关联交
易有关联关系的股东在审议时应当回避，不参与投票表决，其所代表的有表决权
的股份数不计入有效表决股份总数。
  本所律师认为，发行人《公司章程》及其他内部规范性文件中已明确了关联
交易的决策权限与决策程序，符合有关法律、法规的规定。
关联交易审批程序。发行人独立董事出具了《兰州银行股份有限公司上市报告期
内发生的关联交易独立董事意见》认为：“公司 2013 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月
方特别优惠；关联交易价格遵循一般市场公平原则确定，定价公允，不存在损害
公司及股东利益的情形，不会对公司的独立性构成影响。”
  （四）同业竞争
  截至本律师工作报告出具之日，由于发行人不存在控股股东、实际控制人，
发行人不存在与控股股东或实际控制人及其控制的其他企业同业竞争的情形。
  （五）发行人对关联交易和同业竞争事项的披露
  经本所律师核查，发行人在《招股说明书》中已对上述关联交易和同业竞争
事项予以披露。
  十、 发行人的主要资产
  发行人拥有或使用的主要财产情况如下：
  （一）土地使用权
  截至本律师工作报告出具之日，发行人已取得 5 处面积为 144,179.4 平方米
的国有土地使用权，具体情况如下表所示：
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
         土地使用 国有土地使用                       使用权面积
序号                            坐落位置                           用途    使用权类型
          权人   权证号                          （㎡）
         兰州银行
                榆国用（2013） 榆中县和平                          其他普通商
                 第122号    镇沈家河村                           品住房
          公司
         兰州银行             兰州市七里                          住宅用地
                兰国用（2008）
                 第Q2225号
          公司               下街2号                            地
         兰州银行
                兰国用（2008） 民主西路12                         居住及商业
                 第C07602号   号                             金融
          公司
         兰州银行
                兰国用（2008） 焦家湾1-43                        居住及商业
                 第C07604号   号                             金融
          公司
         兰州银行
                兰国用（2008） 焦家湾1-43                        居住及商业
                 第C07605号   号                             金融
          公司
        （二）自有房屋
        根据发行人提供的资料并经本所律师核查，截至本律师工作报告出具之日，
发行人及其分支机构共拥有 242 处建筑面积总计 150,112.77 平方米的房屋所有
权，其中 155 项为经营性用房（建筑面积为 96,727.92 平方米），主要为发行人
及其各分支行的办公楼及营业厅等，87 项为住宅（建筑面积为 53,384.85 平方米）。
发行人取得该等物业的权属情况如下：
权证书，该等房屋所占用范围内土地的土地使用权系通过出让方式获得，并且发
行人已取得了相应的国有土地使用证,具体情况如下：
                                       证载建             设计用
序       房屋所有权                          筑面积              途    是否   土地使用证
                房产证号        坐落位置
          人                            （平方                   抵押     号
号                                       米）
                深房地字                                               深房地字
        兰州银行股               深圳市沙头角
        份有限公司               15 号路北面
                酒房权证
                                                                   酒国用
        兰州银行股   酒泉市字        东大街 58#楼
        份有限公司     第股         1 层 2#铺
                酒房权证
        兰州银行股               酒泉工业园区                                  酒国用
                酒泉市字                   3,037.2
                    第                     5
        酒泉分行                 路1号                                   13033 号
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                     证载建         设计用
序    房屋所有权                           筑面积          途    是否   土地使用证
             房产证号       坐落位置
       人                             （平方               抵押     号
号                                     米）
     兰州银行股   岷房权证                                            岷国用
                        岷县岷阳镇和       1,562.3     办公用
                        平中路南侧           4         房
     定西分行    G1240 号                                         3636 号
                        环县环城镇文
                         化路 36 号 3
                         幢 1 层商铺
             环房权证                                             环国用
     兰州银行股              103 室，1 层商   1,799.5     商业用
     份有限公司               铺 104 室，2      4         房
                         层商铺 202
                        室，2 层商铺
             甘（2015）                             商务金
                        白银区胜利街                              甘（2015）白
             白银市不                                融用
     兰州银行股               75 号-10 幢                          银市不动产
     份有限公司              （14）10 幢                            权第 0001328
                 号                                房
             合房权证
             西华池字                                            合国用
     兰州银行股
     份有限公司
                 号
             庆房权证
             庆城县字                                            庆国用
     兰州银行股              庆城县南大街                   办公用
     份有限公司               34 号 1 幢                 房
             张掖房权       甘州区税亭街
     兰州银行股                                                   张国用
             证甘州区       82 号二轻工
               字第       业局办公楼 1
     张掖分行                                                   143646 号
             张掖房权       甘州区税亭街
     兰州银行股                                                   张国用
             证甘州区       82 号二轻工
               字第       业局办公楼 1
     张掖分行                                                   143645 号
             张掖房权       富民小区新世
     兰州银行股                                                   张国用
             证甘州区       纪商城 B 区 3
               字第         号楼 5 层
     张掖分行                                                   152740 号
             张掖房权         民主西街
     兰州银行股                                                   张国用
             证甘州区       177-185 号人
               字第       民银行东楼东
     张掖分行                                                   153290 号
     兰州银行股   张掖房权         民主西街                               张国用
     张掖分行      字第       民银行东 4 层                            153168 号
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                      证载建         设计用
序    房屋所有权                            筑面积          途    是否   土地使用证
             房产证号       坐落位置
       人                              （平方               抵押     号
号                                      米）
             张掖房权         民主西街
     兰州银行股                                                    张国用
             证甘州区       177-185 号人
               字第       民银行西楼 7
     张掖分行                                                    152523 号
                          民主东街
             张掖房权
     兰州银行股              175-215 号新                            张国用
             证甘州区                                 商业服
               字第                                  务
     张掖分行               楼 1 层西 08                            153501 号
                             铺
                          民主东街
             张掖房权
     兰州银行股              175-215 号新                            张国用
             证甘州区                                 商业服
               字第                                  务
     张掖分行               楼 2 层 201-2                          153502 号
                             铺
                          民主东街
             张掖房权
     兰州银行股              175-215 号新                            张国用
             证甘州区                                 商业服
               字第                                  务
     张掖分行               楼 1 层西 06                            153499 号
                             铺
                          民主东街
             张掖房权
     兰州银行股              175-215 号新                            张国用
             证甘州区                                 商业服
               字第                                  务
     张掖分行               楼 1 层西 07                            153500 号
                             铺
             张掖房权         民主东街
     兰州银行股                                                    张国用
             证甘州区       175-215 号新                商业服
                字第      世纪 2 号综合                   务
     张掖分行                                                    153503 号
             定市房权       友谊北路（友
                                                               定国用
     兰州银行股   证安定区       谊广场二期）
     份有限公司      字第      朝阳锦城 1 号
                        友谊北路（友
             定市房权
                        谊广场二期）                                 定国用
     兰州银行股   证安定区
     份有限公司     字第
                           楼1楼                               26174905 号
             定市房权       友谊北路（友
                                                               定国用
     兰州银行股   证安定区       谊广场二期）
     份有限公司     字第       朝阳锦城 1 号
     除上表中房产证号为“深房地字 7000089618 号”的房产外，不存在因发行
人违反国家相关法律法规导致上述房屋及其占用范围内的土地使用权被查封、收
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
回的情形。据此，本所律师认为，就发行人已经取得房屋所有权证及土地使用权
证的物业而言，发行人合法拥有该等房屋的所有权和所占用土地的使用权，有权
在国有土地使用证有效期内合法占有、使用、转让、出租、抵押或以其他方式处
置该等房屋。
有权证，该等房屋尚未办理占用范围内土地的国有土地使用权，发行人承诺将尽
快办理该部分国有土地使用权证书。具体情况见附件五。
     除附件五表格中房产证号为“三土房 2015 字第 00527 号、三土房 2015 字第
了该等房屋的所有权，发行人有权依法作为该等房屋占用土地的合法使用权人。
就房屋占用范围内的土地使用权类型为出让的房屋而言，发行人有权在该等房屋
所占用的土地的使用期限内合法占有、使用、转让、出租、抵押或以其他方式处
置该等房屋。
地使用权证，该等房屋的房屋所有权证正在办理中，具体情况如下表所示：
                            国有土地使用             是否
序号    房屋所有权人     坐落位置                  面积（平方米）
                               证号              抵押
      兰州银行股份有   甘谷县大像山镇     甘国用（2013）
      限公司甘谷支行   冀城中路东侧       第 0060 号
      兰州银行股份有   武山县城关镇宁     武国用（2012）
      限公司武山支行    远大道北侧       第 01004 号
     本所律师认为，发行人现已取得国有土地使用证，房屋建设过程中已取得建
设用地规划许可证、建设工程规划许可证及建筑工程施工许可证。甘谷支行及武
山支行办公楼的房产证现正在办理中。
     根据发行人的承诺，如果由于上述第 2 项及第 3 项所述房屋的房屋所有权或
者占用范围内土地的国有土地使用权瑕疵导致发行人无法继续使用而必须搬迁
时，发行人可以在相关区域内找到替代性的合法经营场所继续办公营业，该等搬
迁不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响，亦不会对本次发行上市构
成实质性影响。
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
为 35,758.77 平方米的房屋，具体情况如下表所示：
序号   所属分支行        房屋地址           面积（平方米）     是否抵押
              兰州市西固区福利东路
                   中单元一层
              兰州市西固区福利东路
                   中单元二层
              兰州市西固区公园路 512
                    号1层
             兰州市皋兰路 58-3 号永利
                  花园 1 幢 1 层
             嘉峪关市胜利中路 976—6
                      号
             嘉峪关市胜利中路 976—7
                      号
             金昌市永昌县城关镇西大
             街八冶永琦御山城市广场
             酒泉市肃州区泉湖乡春光
                村春光市场 A12-1-1
             酒泉市肃州区富康路小区
                     三期
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
                兰州市七里河区西
                  津西路 239 号
              武威市凉州区祁连大道
              兰州市七里河区火星街
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号     所属分支行       房屋地址         面积（平方米）      是否抵押
               甘肃省兰州市兰州新区纬
                 南侧的联创智业园
               兰州市西固区福利东路蓝
                 馨花园 3 号商铺
               榆中县定远镇定远村仓储
                     面1号
               山丹县南湖中央花苑西北
                    角 1-3 层
               张掖市滨河新区崇圣嘉园
                      小区
               张掖市甘州区西环路粮油
                    公司南侧
               兰州市安宁区安宁西路第
               兰州市安宁区枣林路第 5
                    幢 1-2 层
               兰州市安宁区枣林路第 5
                    幢 1-2 层
               兰州市安宁区枣林路第 5
                    幢 1-2 层
               兰州市安宁区枣林路第 5
                    幢 1-2 层
               兰州市红古区会展中心二
                    号楼 102
               兰州市红古区窑街街道上
                    窑大十字
               兰州市红古区窑街街道上
                    窑大十字
               兰州市七里河区龚家湾尹
                  家嘴 190 号
               天水市秦州区建设路 161
                      号
               兰州市城关区雁滩高新开
                      发区
               兰州市城关区小雁滩 398
                      号
     该等房屋发行人尚未取得房屋产权证，但是发行人已经根据房屋买卖合同的
约定支付了应付的款项，房屋买卖合同的内容不违反中国有关房地产转让的规
定，房屋产权证正在办理中，发行人取得该等房屋的所有权及其占用土地的土地
使用权不存在实质性法律障碍。
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
于深圳市沙头角 15 号路北面云深处别墅区 A9 栋（房产证号：深房地字
处从房产购置之日起使用至今。上述第 2 项所述房屋中，发行人位于三亚市海坡
度假区新城路的两处房产（房产证号：三土房 2015 字第 00527 号、三土房 2015
字第 00690 号）及三亚市凤凰镇海坡旅游度假区的一处房产（房产证号：三土房
第四十三条有关商业银行在中华人民共和国境内不得向非自用不动产投资或者
向非银行金融机构和企业投资的规定，对于上述房产，发行人承诺将进行处置。
     （三）租赁物业
于发行人的办公、营业、自助银行及 ATM 机的存放。
     （1）发行人承租 67 处合计建筑面积为 29,317.815 平方米的房屋，出租方拥
有该等房屋的房屋所有权证，租赁协议合法有效，具体情况如下：
序号    所属分支行      租赁房产地址              租赁面积（平方米）   租赁合同到期日
               安定区欧康世纪都会
              D2-1-（106-107）号商铺
               兰州市城关区平凉路
              兰州市城关区东岗西路
               甘肃省敦煌市北大街 5
                    楼、2 楼）
              甘肃省敦煌市华盛商场
                     一楼门面
              甘肃省敦煌市御景阳光
                八间商铺（M108）
               兰州市红古区平安路
                       坊）
              嘉峪关镜铁路市场西门
                     南侧商铺
              金昌市延安路与长春路
                     交叉十字
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号   所属分支行      租赁房产地址             租赁面积（平方米）    租赁合同到期日
              甘肃省金昌市公园路
             永昌县城关镇二区东市
     永昌金泰社
      区支行
              兰州市城关区平凉路
             兰州市城关区东岗东路
             酒泉市肃州区北大街 37
                     号
             酒泉市肃州区北大街 37
                     号
             酒泉市肃州区北大街 37
                     号
             酒泉市肃州区西环北路
             酒泉市解放路 33 号 2 层
                 楼1层3号
             兰州市城关区东岗西路
             兰州市七里河区西津西
                  路 102 号
             兰州市安宁区安宁东路
             天水市秦城区东团庄天
                 铺地上一层
             七里河区西园街道西津
                东路六号 2 层
             城关区五泉街道民主西
                  路 301 号
             兰州市城关区五泉街道
               民主西路 301 号
     西固东路支
       行
             兰州市酒泉路街道 129
                  号
             张掖市甘州区西大街 54
                  号
             张掖市甘州区县府街防
                 疫站楼下
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号   所属分支行     租赁房产地址              租赁面积（平方米）    租赁合同到期日
              白银区红星路 289 号
              白银区红星路 289 号
             白银区公园路 114 号-3
              幢（08-1）3 幢 1-03
             白银区北京路 222 号-2
                  幢-1-04
             兰州市城关区段家滩路
             城关区鼓楼巷街道中路
                    子
             兰州市城关区东岗西路
             兰州市城关区东岗西路
             庆阳市西峰区九龙南路
             庆阳市西峰区九龙北路
             庆阳市西峰区南大街 20
                    号
              庆阳市西峰区南大街
             凉州区共和街七号楼五
                 六号铺面
             武威市凉州区西凉路郁
             武威市凉州区南关东路
             武威市凉州区公园路 8
                    号
             义乌商贸城一楼外围 06
                  号商铺
             兰州市城关区东岗西路
               单元 2 层 201 室
              兰州市城关区雁宁路
             兰州市城关区张掖路街
              道武都路 295 号 1 层
             兰州市城关区张掖路街
              道武都路 295 号 2 层
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序号    所属分支行     租赁房产地址             租赁面积（平方米）   租赁合同到期日
        行        白路东苑小区
      榆中东城支    榆中县城关镇兴隆路
        行           179 号
      榆中和平支   兰州市榆中县和平镇薇
        行        乐大道 323 号
      榆中和平支   兰州市榆中县和平镇薇
        行        乐大道 2 号
              兰州市城关区渭源路南
                 滨河路 29 号
              兰州市城关区甘南路 17
                      号
              兰州市城关区静宁北路
               兰州市城关区甘南路
     （2）发行人承租的 84 处合计建筑面积为 25,585.75 平方米的房屋，发行人
与出租方签署了租赁合同，但出租方未提供该等房屋的产权证，发行人存在不能
继续承租的风险，具体情况详见附件六。
     其中，68 处合计建筑面积为 21,170.54 平方米房屋的出租方出具了书面确认
函，确认其对于该房屋享有所有权或者享有出租该房屋的权利；其中的 63 处合
计建筑面积为 19,444.78 平方米房屋的出租方承诺赔偿发行人因所租赁房屋存在
权利瑕疵而遭受的损失。
     （3）发行人承租的上述房屋中，有 3 处合计 1,849.86 平方米的房屋的租赁
合同已到期，发行人存在无法继续承租相关房屋的潜在风险。发行人承诺将会尽
快办理上述已到期房屋租赁合同的续签手续。
     （4）发行人承租的上述房屋中，有 13 处合计 4,763.47 平方米的房屋办理了
租赁备案手续，其余房屋未办理租赁备案手续。
     本所律师认为，发行人承租的 138 处房产未办理租赁备案手续，不符合《中
华人民共和国城市房地产管理法》的相关规定。但根据《中华人民共和国合同法》、
《最高人民法院关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释（一）》及《最
高人民法院关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》
的相关规定，法律、行政法规规定合同应当办理登记手续，但未规定登记后生效
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
的，当事人未办理登记不影响合同的效力。因此，前述租赁房产未办理租赁备案
登记不影响房屋租赁合同的有效性，不会对发行人本次发行上市构成重大法律障
碍。
续或租赁无效而导致无法继续租赁关系，需要相关分支机构搬迁时，相关分支机
构可以在相关区域内找到替代性的能够合法租赁的经营场所，本所律师认为，该
等搬迁不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响，亦不会对本次发行上
市造成实质影响。
     （四）在建工程
   根据《审计报告》并经本所律师适当核查，截至 2015 年 12 月 31 日，发行
人共拥有 2 处在建工程，即发行人职工住宅小区项目和天水分行武山支行职工宿
舍项目，具体情况如下：
                                                            单位：千元
           项目
                               账面余额            减值准备         账面净值
    兰州银行职工住宅小区                 777,479             -        777,479
 天水分行武山支行职工宿舍-武山支行               529               -          529
        合计                     778,008             -        778,008
   发行人职工住宅小区项目（以下简称“住宅小区项目”）占地面积 45,678.40
平方米，建筑总面积约为 243,210.40 平方米（其中计划住宅建筑面积为 154,235.40
平方米，幼儿园、会所物业用房等配套设施建筑面积为 5,629.00 平方米，地下人
防及车库建筑面积为 83,346.00 平方米）。根据发行人提供的资料，该项目由甘
肃天鸿金运置业有限公司代为开发建设。截至 2015 年 12 月 31 日，该在建工程
账面价值为 777,478,729.00 元。
   经核查，2011 年 9 月 16 日，发行人已就住宅小区项目土地与兰州市国土资
源局签订编号为“甘让 A（兰[2011]38 号）”的《兰州市国有建设用地使用权出让
合同》。同时，该在建工程已由兰州市发展和改革委员会与兰州市住房保障和房
地产管理局联合下发的《关于兰州银行股份有限公司限价商品房项目予以备案的
通知》（兰发改投资[2012]646 号）及《关于下达兰州市 2013 年第二批保障性住
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
房建设项目备案的通知》（兰发改投资[2013]177 号）同意立项，并取得了兰州
市城乡建设局核发的编号为“地字 2013-024 号”的《建设用地规划许可证》、编
号 为 “ 建 字 第 620100201300074 号 ” 的 《 建 设 工 程 规 划 许 可 证 》 及 编 号 为
“620101201410210301”的《建设工程施工许可证》，以及由兰州市环境保护局下
发的《关于兰州银行职工住宅小区建设项目环境影响报告书的批复》（兰环发
[2014]27 号）。
   （五）发行人拥有的主要经营设备情况
    根据致同出具的《审计报告》并经本所律师核查，发行人的固定资产除本
律师工作报告正文“十、发行人的主要资产”之“（二）自有房屋、（三）租赁物
业、（四）在建工程”外，主要为电子设备、运输设备、机器设备和其他设备等。
截至 2015 年 12 月 31 日，发行人主要经营设备其账面价值及累计折旧情况如下：
                                                                       单位：元
  项目       机器设备           运输设备           电子设备           办公家具          其他设备
 账面原值     3,957,631.20   61,564,560.27 390,817,773.99 34,884,073.00 54,925,369.57
 累计折旧     1,644,158.87   31,376,022.53 138,663,195.86 12,322,266.73 18,390,901.03
 账面价值     2,313,472.33   30,188,537.74 252,154,578.13 22,561,806.27 36,534,468.54
    根据发行人出具的书面承诺并经适当核查，上述主要经营设备均系发行人
通过合法方式取得，不存在产权纠纷或潜在纠纷。
   （六）知识产权
   （1）已取得商标注册证的商标
   根据发行人提供的《商标注册证》、国家商标局出具的《商标注册证明》，
并经本所律师核查国家商标局商标查询网站（http://sbj.saic.gov.cn/sbcx/）披露信
息，截至本律师工作报告出具之日，发行人在中国境内依法取得《商标注册证》
的注册商标共计 292 项，均在有效期内。发行人取得上述商标的过程合法合规，
权属不存在争议。
           北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
    但在上述注册商标中，有 15 项商标的注册所有权人为发行人前身兰州市商
业银行，根据发行人作出的说明及国家商标局的回执，国家商标局已于 2016 年
本所律师认为，此 15 项商标注册所有权人名称变更不存在法律障碍。
    上述注册商标的情况详见附件七。
    （2）正在申请商标注册证的商标
    根据发行人的书面说明并经本所律师核查，截至本律师工作报告出具之日，
国家商标局已受理了发行人提出的以下 4 项商标的注册申请：
序                类
号       申请号      号            商标标识               申请人         申请日期
                                               兰州银行股份有限公
                                                   司
                                               兰州银行股份有限公
                                                   司
                                               兰州银行股份有限公
                                                   司
                                               兰州银行股份有限公
                                                   司
    根据发行人提供的域名证书，并经本所律师适当核查，截至本律师工作报告
出具之日，发行人主要拥有如下互联网域名，且均在有效期内。其取得合法合规，
权属不存在争议。
    序号                  域名                     域名级别         到期日
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  （七）对外投资
  截至 2015 年 12 月 31 日，发行人拥有 7 家联营企业，其中 6 家为村镇银行，
  上述 6 家村镇银行基本情况及发行人持有其股份数量和相应持股比例情况
如下表所示：
                                                北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                                                                                发行人持
                  营业执照统一社会信 金融许可证机构编
编号      公司名称                                           核准或备案文件                  发行人持股份数          股比例
                     用代码       码
                                                                                                 （%）
     陇南市武都金桥村镇                                    陇南银监分局《关于陇南市武都金桥村镇银行股份有
      银行股份有限公司                                    限公司开业申请的批复》（陇银监复[2007]11 号）
     临洮县金城村镇银行                                    定西银监分局《关于临洮县金城村镇银行股份有限公
       股份有限公司                                       司开业的批复》（定银监复[2011]46 号）
     永靖县金城村镇银行                                    临夏银监分局《关于永靖县金城村镇银行股份有限公
       股份有限公司                                       司开业的批复》（临银监复[2011]63 号）
     庆城县金城村镇银行                                    庆阳银监分局《关于庆城县金城村镇银行股份有限公
       股份有限公司                                       司开业的批复》（庆银监复[2011]115 号）
     合水县金城村镇银行                                    甘肃银监局《关于筹建合水县金城村镇银行股份有限
       股份有限公司                                        公司的批复》（甘银监复[2011]139 号）
     甘肃西固金城村镇银                                    甘肃银监局《关于同意甘肃西固金城村镇银行股份有
      行股份有限公司                                       限公司开业的批复》（甘银监复[2014]253）
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     此外，发行人持有联营企业兰州三维市民卡股份有限公司（以下简称“三维
市民卡公司”）24.00%的股份，为其第二大股东。三维市民卡公司成立于 2015
年 8 月 7 日，注册资本为 10,000 万元，法定代表人为郑纪华，注册地和主要生
产经营地为甘肃省兰州市七里河区南滨河中路 900 号，其持有兰州市工商局七里
河分局核发的《营业执照》（统一社会信用代码：91620103351412226P），经营
范围为：市民卡的制作、发放、经营、管理、技术开发、信息服务、硬件租赁；
广告、软件开发、电子商务、服务终端的研发；技术维护、网络产品的技术开发
（以上各项依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
     但根据《商业银行法》第四十三条的规定，商业银行在中华人民共和国境内
不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。三维市民卡公司属
于非金融企业，因此，发行人对三维市民卡公司的投资行为违反了《商业银行法》
的禁止性规定。2016 年 6 月 13 日，甘肃银监局针对现场检查中发现发行人投资
三维市民卡公司的问题出具了《现场检查意见书》（甘银监查〔2016〕11 号），
要求发行人对照法规，尽快整改，落实责任，加强内控。发行人向甘肃银监局报
送在收到现场检查意见书一年内处置所持兰州三维市民卡公司股份有限公司股
权的整改报告，甘肃银监局对此未表示异议。
     截至 2015 年 12 月 31 日，发行人其他股权投资情况如下：
                                               发行人持有股份       发行人持股
编号         公司名称                 证照
                                                 （股）          比例
                         证第 131000001329 号）     250,000.00      0.82%
      算中心
      中国银联股份有限公
                               用代码：             8,000,000      0.0027%
      司
                        册号：100000000040694）     90,514,398      0.95%
      限公司
     （1） 城市商业银行资金清算中心
     截至 2015 年 12 月 31 日，发行人持有城市商业银行资金清算中心 25 万股股
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
份，占其股本总额的 0.82%。
   城市商业银行资金清算中心系经中国人民银行批准成立的事业法人，注册资
本为 3,015 万元，住所为上海市浦东新区世纪大道 1168 号 A 栋 8 层，宗旨和业
务范围是：提供异地资金清算服务，办理城市商业银行的异地资金清算及中国人
民银行批准的其他业务。
   城市商业银行资金清算中心的出资人包括了发行人在内的全国城市商业银
行及部分村镇银行。其主要业务为异地资金清算服务。根据毕马威华振会计师事
务所（特殊普通合伙）出具的毕马威华振沪审字第 1600643 号《审计报告》，截
至 2015 年 12 月 31 日，城市商业银行资金清算中心经审计的总资产为
万元。
   （2） 中国银联股份有限公司
   截至 2015 年 12 月 31 日，发行人持有中国银联 800 万股股份，占其股本总
额的 0.0027%。
   中国银联股份有限公司成立于 2002 年 3 月 8 日，注册资本为 293037.4380
万元，法定代表人为时文朝，注册地为上海自由贸易试验区郭守敬路 498 号，经
营范围：建设和运营全国统一的银行卡跨行信息交换网络，提供先进的电子化支
付技术和与银行卡跨行信息交换相关的专业化服务，开展银行卡技术创新；管理
和经营“银联”标识，制定银行卡跨行交易业务规范和技术标准，协调和仲裁银
行间跨行交易业务纠纷，组织行业培训、业务研讨和开展国际交流，从事相关研
究咨询服务；经中国人民银行批准的其他相关业务。
   中国银联股份有限公司是提供银行卡跨行信息交换网络及专业化服务的股
份有限公司，其股东包括国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、
农村信用合作社及非金融企业等。其主营业务为银行卡跨行信息交换网络服务。
截至 2015 年 12 月 31 日，其经审计的总资产为 6,649,986.3766 万元，净资产为
   （3） 中国银河证券股份有限公司
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  截至 2015 年 12 月 31 日，发行人持有中国银河证券股份有限公司 90,514,398
股，持股比例为 0.95%。
  中国银河证券股份有限公司成立于 2007 年 1 月 26 日，法定代表人为陈有安，
注册地为北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层，经营范围：证券经纪；证券投资
咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；
融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；代销金融产品（有
效期至 2016-09-05）；证券投资基金托管业务；保险兼业代理业务。
  发行人于 2001 年 8 月 24 日与中国银河证券有限责任公司（以下简称“银河
证券”）签订了额度为 2 亿元的《国债资产委托管理协议书》，后双方又于 2002
年 6 月 17 日签订了额度为 5 亿元的《国债资产委托管理协议书》。
  银河证券在委托管理资产期间届满时，未将全部本息归还发行人。后发行人
于 2007 年 4 月 2 日受让银河证券孙公司中国银河证券股份有限公司（以下简称
“银河股份”）90,514,398 股股份的收益权，以抵偿上述发行人委托银河证券管理
资产的本息。经 2011 年 9 月 28 日《财政部关于中国银河证券股份有限公司收益
权持有人转为实名股东的批复》（财金函[2011]146 号）、2012 年 4 月 9 日发行
人第四届董事会第七次会议决议（兰银董发[2012]2 号）、2012 年 8 月 15 日《甘
肃银监局关于兰州银行将持有银河股份收益权转为实名股权并暂时持有的批复》
（甘银监复[2012]194 号）、2012 年 11 月 27 日北京证监局《关于中国银河证券
股份有限公司变更持有 5%以下股权股东的无异议函》
                        （京证机构发[2012]166 号）
批准，发行人转为银河股份实名股东。
  根据《商业银行法》第四十二条及《证券公司行政许可审核工作指引第 10
号——证券公司增资扩股和股权变更》第十四条规定，发行人因行使抵押权、质
权而取得的银河股份股权，应当自取得股权之日起 2 年内予以处分。发行人持有
银河股份的股权因历史遗留问题而形成，发行人无意长期持有该股权，且严格按
照甘肃银监局批复意见积极寻找受让人落实退出工作。但囿于发行人无法找到合
适受让人以合理的价格受让该股权，甘肃银监局于 2014 年 3 月 21 日作出《中国
银监会甘肃监管局关于兰州银行退出银河证券股权事宜的批复》（甘银监复
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
[2014]40 号），同意发行人延长处置所持银河股份股权时限，但同时要求发行人
在银河股份上市后封闭期满时择机进行处置，最大限度保全发行人资产和权益，
尽早满足相关监管要求。
  根据发行人提供的相关资料并经本所律师核查，发行人于 1997 年 12 月分别
发起设立了兰州城银资产管理中心（以下简称“城银”）、兰州城合生活服务中心
（以下简称“城合”）。
  发行人发起设立城合、城银的行为不符合当时已生效的《商业银行法》中关
于商业银行在中华人民共和国境内不得向非银行金融机构和企业投资的规定。为
消除发行人违法设立城合、城银的历史瑕疵问题，2013 年 3 月 28 日，发行人完
成了城银、城合两家公司的工商注销登记手续。
  甘肃省人民政府于 2016 年 6 月 21 出具《甘肃省人民政府关于确认兰州银行
股份有限公司设立和股本变更等有关事项的函》（甘政函〔2016〕103 号）确认
了上述行为的合理性，兰州城合、兰州城银设立时的法律瑕疵已得到发行人妥善
处理。
  十一、发行人的重大债权、债务
  （一）重大战略合作协议
  截至本律师工作报告出具之日，发行人及其分支机构正在履行的重大战略合
作协议如下：
书》。根据《银政战略合作协议书》，发行人将积极为定西市人民政府的“三农”
项目建设、开发区建设、交通、能源、城市基础设施、城中村改造、社会事业、
国际贸易以及非公经济企业、中小企业和特色产业提供全面金融支持；定西市人
民政府将按照有市场、有效益、有偿还能力的原则，向发行人推荐建设项目。双
方将互相指定联络部门，负责双方业务联系，及时沟通信息。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
略合作协议》。根据协议，甘肃中石油昆仑燃气有限公司及下属子公司和分公司
将发行人作为资金归集行。发行人根据市场行情为甘肃中石油昆仑燃气有限公司
提供适合业务需求的金融产品、理财产品及优质的服务。
战略合作框架协议》。根据《银企战略合作框架协议》，双方将展开综合授信、
现金管理、信息咨询、人才培养、各类融资、特色产品、业务合作等项目。双方
将互相指定牵头机构，负责双方合作事宜的日常协调、传达、部署、汇总、反馈
和跟踪等。
根据协议，双方将牵头成立“兰州市公安民警抚恤救助基金会”，并开立相应账户，
同时兰州市公安局尽可能将所有账户转入发行人。
积金业务合作协议》。根据协议，发行人将承办甘肃省住房资金管理中心住房公
积金委托贷款业务，并开设住房公积金专户进行实施管理。
集中支付业务代理协议》。根据协议，兰州市财政局委托发行人代理财政直接支
付业务和财政授权支付业务。
发展合作协议》。根据协议，双方将发挥各自优势，共同扶持中小企业发展，实
现税、银、企三方共赢。发行人将指定固定人员与甘肃省国家税务局进行日常信
息的交换沟通，并根据实际情况组织税银企见面会、座谈会、金融产品推荐会等。
议，庆阳市人民政府将设立庆阳市扶贫攻坚信贷担保基金和中小企业直接融资增
信基金，发行人将支持庆阳市人民政府辖内农业产业发展、扶贫攻坚行动和地方
中小企业发展。双方建立相关的工作联络机制，加强交流沟通，推动双方合作，
庆阳市人民政府指定其金融工作办公室与发行人进行日常联络，协调解决协议执
行过程中出现的问题。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
根据协议，将建立信息互通制度、定期沟通制度，并且互相指定牵头机构，负责
双方合作事宜的日常协调、传达、部署、汇总、反馈和跟踪。
  （二）2011 年发行次级债务
  根据发行人于 2010 年 10 月 15 日召开的第四届董事会第二次会议决议，以
及发行人于 2010 年 11 月 5 日召开的 2009 年度股东大会决议，发行人股东大会
批准发行人于 2011 年发行总额不超过 12 亿元的次级债务。根据中国银监会于
监复[2011]264 号）及中国人民银行于 2011 年 12 月 22 日下发的《中国人民银行
准予行政许可决定书》（银市场准予字[2011]第 123 号），上述次级债券发行已
经获得中国银监会和中国人民银行的批准。
  根据《2011 年兰州银行股份有限公司次级债券发行结果公告》，2011 年 12
月 30 日发行人成功发行 10 亿元的次级债券。上述次级债券的期限为 10 年期（第
  经本所律师核查，发行人此次次级债券的发行已经必要的内部批准及授权，
并获得中国银监会和中国人民银行的批准，符合法律、法规及规范性文件的相关
规定，发行人此次次级债券的发行合法有效。
  （三）2012 年及 2013 年发行金融债券
  根据发行人于 2011 年 11 月 16 日召开的第四届董事会第五次会议决议，以
及发行人于 2011 年 12 月 5 日召开的 2011 年临时股东大会决议，发行人股东大
会批准发行人自批准之日起 24 个月内，发行总额不超过 50 亿元的金融债券。根
据中国银监会于 2012 年 1 月 5 日下发的《中国银监会关于兰州银行发行金融债
券的批复》（银监复[2012]16 号）及中国人民银行于 2012 年 5 月 7 日下发的《中
国人民银行准予行政许可决定书》（银市场准予字[2012]第 28 号），上述金融
债券发行已经获得中国银监会和中国人民银行的批准。
  根据《债券交易流通要素公告（12 兰州银行债 01）》，2012 年 5 月 22 日
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
发行人成功发行 18 亿元的金融债券（品种一）。上述金融债券的期限为三年期，
计息方式为附息式固定利率，票面年利率为 5.1%。
  根据《债券交易流通要素公告（12 兰州银行债 02）》，2012 年 5 月 22 日
发行人成功发行 12 亿元的金融债券（品种二）。上述金融债券的期限为五年期，
计息方式为附息式固定利率，票面年利率为 5.24%。
  根据《债券交易流通要素公告（13 兰州银行债 01）》，2013 年 3 月 22 日
发行人成功发行 11.8 亿元的金融债券（品种一）。上述金融债券的期限为三年
期，计息方式为附息式固定利率，票面年利率为 4.8%。
  根据《债券交易流通要素公告（13 兰州银行债 02）》，2013 年 3 月 22 日
发行人成功发行 8.2 亿元的金融债券（品种二）。上述金融债券的期限为五年期，
计息方式为附息式固定利率，票面年利率为 4.9%。
  经本所律师核查，发行人此次金融债券的发行已经必要的内部批准及授权，
并获得中国银监会和中国人民银行的批准，符合法律、法规及规范性文件的相关
规定，发行人此次金融债券的发行合法有效。
  （四）单笔合同金额在 2.5 亿元以上（含 2.5 亿元）的贷款合同
  本所律师审查了发行人提供的截至 2015 年 12 月 31 日发行人正在履行的单
笔合同金额在 2.5 亿元以上（含 2.5 亿元）的贷款合同共计 29 笔，具体情况如下
表所示：
                                               北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号       合同编号              借款人      贷款行     金额（单位：万元）      贷款期限               担保情况
                                                                        保证：兰州经济技术开发区城市建设
                                                                             综合开发公司
                         兰州经济技术开发
     兰银借字 2014 年第                   兰州银行                  2014.12.22-   抵押（土地、房产）：兰州经济技术
                           发展公司
                                                                        州经济技术开发区城市建设综合开
                                                                               发公司
                                                                        保证：何海亮、王树花、山东华达建
     兰银借字 2015 年第        甘肃兴银建设投资   兰州银行                  2015.12.08-      设工程有限公司、郭风泉
                                                                               公司
     兰银中长借字 2013 年
                         兰州市轨道交通有   兰州银行                  2013.12.25-
                            限公司     飞天支行                  2016.12.25
             号
     兰银借字 2015 年第        甘肃盛泰物资集团   兰州银行                  2015.05.07-   保证：王其芳、胡禾水、李天良、胡
     兰银借字 2015 年第        兰州投资（控股）   兰州银行                  2015.08.21-   保证：兰州市人民政府国有资产监督
     兰银借字 2015 年第        酒泉钢铁（集团）   兰州银行                  2015.06.18-
                                                                        保证：甘肃天泰农机市场有限责任公
                                                                        司、甘肃畅宇车辆制造有限公司、崔
     兰银借字 2014 年第        甘肃天泰汽车集团   兰州银行                   2014.11-
                                                                        抵押（在建工程）：甘肃天泰汽车集
                                                                             团有限责任公司
     兰银借字 2015 年第        兰州城投房地产开   兰州银行                  2015.02.13-
                                               北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号        合同编号             借款人       贷款行    金额（单位：万元）     贷款期限                担保情况
                                                                        抵押（土地）：兰州西固通达房地产
                                                                        开发有限公司、兰州金河久大房地产
                                                                              有限公司
                                                                        抵押（房产）：甘肃天庆房地产集团
                                                                           有限公司定西分公司
                                                                        保证：赵正林、陇南三元诚信房地产
                                                                        开发有限公司、陇南康龙房地产开发
                                                                        有限公司、北京长德富商贸有限公
     兰银借字 2015 年第        陇南东盛物流有限   兰州银行                  2015.10.29-
                                                                                司
                                                                        抵押（土地）：陇南康龙房地产开发
                                                                        有限公司、陇南东盛物流有限公司
     兰银借字 2015 年第        兰州益源投资发展   兰州银行                  2015.02.16-
                                                                        保证：甘肃天祺投资集团有限公司、
                                                                        甘肃永佳商品混凝土有限公司、甘肃
     兰银借字 2015 年第        甘肃永佳房地产开   兰州银行                  2015.06.17-
                                                                        最高额抵押（在建工程）：甘肃永佳
                                                                            房地产开发有限公司
                                                                        保证：深圳正威（集团）有限公司、
     兰银借字 2015 年第        正威（甘肃）铜业   兰州银行                  2015.12.16-
                                                                             文银、刘结红
     兰银借字 2015 年第        兰州海鸿假日酒店   兰州银行                  2015.12.16-   保证：兰州海鸿房地产有限公司、段
                                                                        保证：庆阳市创业扶持融资担保有限
     兰银借字 2015 年第        环县农村产业发展   兰州银行                  2015.12.31-
                                                                              辉、郭兆会
                                              北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号        合同编号             借款人      贷款行    金额（单位：万元）     贷款期限                担保情况
                            联合社                                        发展资金专业合作社、庆城县白马铺
                                                                       乡高户村农村产业发展资金专业合
                                                                       作社、庆城县驿马镇韦老庄村农村产
                                                                       业发展资金专业合作社、庆城县葛崾
                                                                       岘办事处二郎山村农村产业发展资
                                                                       金专业合作社、庆城县庆城镇西塬村
                                                                       农村产业发展资金专业合作社、庆阳
                                                                         市创业扶持融资担保有限公司
                                                                       保证：庆阳市创业扶持融资担保有限
                                                                       公司、宁县金融工作办公室、宁县焦
                                                                       村镇高尉村农村产业发展资金专业
                                                                       合作社、宁县焦村镇玉村村农村产业
                         宁县农村产业发展                                      发展资金专业合作社、宁县太昌乡肖
     兰银借字 2015 年第                   兰州银行                 2015.12.31-
                            合社                                         宁县南义乡寨河村农村产业发展资
                                                                       金专业合作社、宁县春荣乡三曹农村
                                                                       产业发展资金专业合作社、宁县中村
                                                                       镇平定村农村产业发展资金专业合
                                                                              作社
     兰银借字 2014 年第        天水市土地收购储   兰州银行                 2014.11.05-   抵押（土地）：天水市土地收购储备
     兰银借字 2014 年第        天水市交通建设发   兰州银行                 2014.12.24-
     兰银借字 2015 年第        天水陆桥交通工程   兰州银行                 2015.08.07-
                                                                       最高额保证：兰州科天投资控股股份
     兰银借字 2014 年第        兰州科天新材料股   兰州银行                 2014.11.21-
                                                                             司、戴家兵
                                               北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号       合同编号              借款人      贷款行     金额（单位：万元）      贷款期限               担保情况
                                                                        保证：兰州新区投资控股有限公司
     兰银借字 2015 年第        兰州新区城市发展   兰州银行                  2015.09.30-
                                                                             开发有限公司
                                                                        最高额保证：兰州亚太实业（集团）
                                                                        股份有限公司、兰州亚太工贸集团有
                                                                           限公司、朱全祖、刘劲士
                                                                        最高额抵押（土地）：兰州亚太实业
                                                                           （集团）股份有限公司
     兰银借字 2015 年第        兰州亚太伊士顿电   兰州银行                  2015.12.16-
                                                                             顿电梯有限公司
                                                                        最高额抵押（在建工程）：兰州新区
                                                                         亚太工业科技总部股份有限公司
                                                                        最高额抵押（动产）：兰州亚太伊士
                                                                             顿电梯有限公司
                                                                         保证：李海珊、李海珑、李海英
     兰银借字 2015 年第        甘肃陇鑫实业集团   兰州银行                  2015.07.20-
                                                                             产开发有限公司
     兰银中长借字 2013 年
                         兰州公交集团有限   兰州银行                  2013.11.18-
                            公司      总行营业部                 2018.11.18
             号
     兰银借字 2014 年第        兰州市元富房地产   兰州银行                  2014.06.30-   保证：兰州市城关区城市发展投资有
     兰银借字 2014 年第        兰州市地铁置业有   兰州银行                  2014.10.31-
     兰银借字 2015 年第        兰州科技发展有限   兰州银行                  2015.07,15-
                                                                        保证：兰州瑞德设备制造有限公司、
     兰银借字 2015 年第        兰州东方建筑结构   兰州银行                  2015.12.31-
                                                                         王文戈、王涵印、陈宏、殷宗怡
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  本所律师认为，上述借款合同的内容、形式均符合现行法律、行政法规、规
章及其他规范性文件的规定，其履行不存在法律障碍。
 （五）发行人根据有关法律、法规的规定，为在职员工缴纳住房公积金及基
本养老保险、基本医疗保险、失业保险等社会保险，并建立了企业年金、补充医
疗保险等员工福利保障制度。
  经本所律师核查，发行人已根据新修订的《劳动合同法》重新制定了新的劳
动合同书范本，并下发到各分支行统一执行，该劳动合同书范本内容符合《劳动
法》、《劳动合同法》的相关规定。
 （六）经核查及发行人书面承诺，发行人不存在因环境保护、知识产权、产
品质量、劳动安全、人身权等原因产生的重大侵权之债。
 （七）经核查，除本律师工作报告第九部分所述关联交易外，发行人与关联
方之间不存在重大债权债务关系及其他相互提供担保的情况。
 （八）根据《审计报告》及发行人确认，发行人金额较大的其他应收、应付
款均与银行业务有关，合法有效。
  十二、发行人重大资产变化及收购、兼并
 （一）经本所律师核查，发行人设立至今未发生过合并、分立、减资、兼并
等行为，但存在多次增资扩股行为，具体情况详见本律师工作报告“七、发行人
的股本及演变”。
  （二）重大资产处置
本充足率不达标的城市商业银行将被进行摘牌、撤并。为补足发行人资本充足率，
提升其资产质量，并支持其上市，2007 年 11 月 23 日兰州市人民政府第 26 次常
务会议决定，借鉴全国多地已成功实行的由政府注入资产置换当地城商行不良资
产的经验和模式，剥离发行人不良资产。2008 年 1 月 18 日，发行人召开第三届
董事会第十三次会议，审议通过了由兰州市国有资产经营公司依法将其名下的土
地置换发行人不良资产的议案。同年 12 月 25 日，在市政府主持下，兰州市国有
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
资产经营公司将其竞拍取得的 10 宗商业用地使用权作价 773,611,566 元，等额置
换发行人不良贷款，双方就该事项签订了《兰州市国有资产经营有限公司 兰州
银行股份有限公司资产置换协议》，同时就上述 10 宗国有土地使用权转让签署
了相应的《兰州市城镇国有土地使用权转让合同书》。置换完成后，发行人 2008
年底的资本充足率达到银监会的最低监管要求，得以正常运行。
    上述 10 宗土地明细如下表所示：
序             土地评估技术 评估面 总地价（万
     宗地位置                                         产权证号
号               报告编号      积（㎡）        元）
                兰天技字
   兰州市城关区民                                    兰国用（2008）第 C07602
    主西路 12 号                                        号
                   号
                兰天技字
   兰州市城关区酒                                    兰国用（2008）第 C07599
    泉路 51 号                                         号
                   号
                兰天技字
   兰州市城关区大                                    兰国用（2008）第 C07603
   沙坪左家湾 15 号                                       号
                   号
                兰天技字
   兰州市七里河区                                    兰国用（2008）第 Q2224
    民乐路 39 号                                        号
                   号
                兰天技字
   兰州市七里河区                                    兰国用（2008）第 Q2225
   阿干镇下街 2 号                                        号
                   号
                兰天技字
   兰州市七里河区                                    兰国用（2008）第 Q2226
   西津西路 409 号                                       号
                   号
                兰天技字
   兰州市西固区西                                    兰国用（2008）第 X0943
    固西路 33 号                                        号
                   号
                                              兰国用（2008）第 C07600
                兰天技字
   兰州市城关区草                                          号
    场街 106 号                                  兰国用（2008）第 C07601
                   号
                                                    号
                                              兰国用（2008）第 C07604
                兰天技字
   兰州市城关区焦                                          号
    家湾 1-43 号                                 兰国用（2008）第 C07605
                   号
                                                    号
                兰天技字
   兰州市安宁区桃                                    兰国用（2008）第 A0613
    花村 89 号                                         号
                   号
      合计                  288293.5 77361.1566
    该 10 宗土地置出的发行人不良贷款共计 136 笔，合计 773,611,566 元，其中
关注类贷款 50,000,000 元、次级类贷款 673,688,527.16 元、可疑类贷款 49,321,160
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
元、损失类贷款 601,878.84 元，其明细表如下：
序    形成时                                                        五级分
                  借款人                账面本金        减值准备
号     间                                                          类
             兰州中盛房地产开发有限
                  公司
             兰州创业高新技术发展股
                份有限公司
             甘肃新地实业有限集团公
                  司
             中国人民解放军兰空政治
               部长征联营煤矿
             甘肃鹏程房地产开发有限
                 责任公司
             兰州高新技数开发区管委
                  会
             兰州合发农副产品加工有
                 限公司
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序    形成时                                                       五级分
                  借款人                账面本金        减值准备
号     间                                                         类
             兰州凯华实业有限责任公
                  司
             甘肃金源房地产开发有限
                  公司
             甘肃森野餐饮娱乐有限公
                  司
             甘肃华龄房地产开发有限
                 责任公司
             甘肃曙平机电设备有限责
                 任公司
             甘肃华龄房地产开发有限
                 责任公司
             兰州新大地保健饮品有限
                  公司
             兰州陇泉房地产开发有限
                  公司
             兰州万国摩托车服务有限
                  公司
             兰州双伟商贸物资有限公
                  司
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序    形成时                                                       五级分
                  借款人                账面本金        减值准备
号     间                                                         类
             甘肃省乡镇工业金属材料
                  公司
             兰州华宇物业发展有限公
                  司
             甘肃华龄房地产开发有限
                 责任公司
             大自然工贸有限公司文华
                 艺术中心
             甘肃大自然工贸有限责任
                  公司
             兰州经济技术开发区管理
                委员会办公室
             兰州天成房地产有限责任
                  公司
             兰州天成房地产公司开发
                  二部
             兰州西湖房地产开发有限
                 责任公司
             中外合资甘肃森野房地产
                 开发公司
             北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序     形成时                                                     五级分
                   借款人                账面本金       减值准备
号      间                                                       类
              兰州天成房地产开发公司
                   三部
              兰州宝黛美容美发实业公
                   司
              甘肃省新地实业发展集团
                   公司
              兰州市网点开发经营服务
                   部
              兰州宝黛美容美发实业公
                   司
              兰州天成房地产公司开发
                   二部
              兰州天成房地产公司开发
                   二部
              甘肃西兰实业股份有限公
                   司
              兰州天成房地产公司开发
                   二部
              兰州天成房地产开发公司
                   三部
              兰州天成房地产开发公司
                   三部
              甘肃省乡镇企业金属材料
                   公司
              甘肃宏宇建筑工程有限责
                  任公司
              兰州天成房地产有限责任
                公司第二开发部
              兰州天成房地产公司开发
                   二部
              北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序     形成时                                                           五级分
                    借款人                账面本金          减值准备
号      间                                                             类
               兰州天成房地产开发公司
                    三部
               兰州天成房地产开发公司
                    三部
               兰州天成房地产有限责任
                    公司
               兰州宝黛美容美发实业公
                    司
               兰州天成房地产公司开发
                    二部
               兰州天成房地产公司开发
                    二部
               兰州天成房地产公司开发
                    二部
               兰州天成房地产公司开发
                    二部
               兰州天成房地产开发公司
                    三部
               甘肃西兰科技实业股份有
                   限公司
               甘肃西兰科技实业股份有
                   限公司
               兰州天成房地产开发公司
                    三部
合
        —            —            773,611,566.00   194,684,590.63    —
计
      发行人取得上述 10 宗国有土地使用权后，在市政府及兰州市国有资产经营
有限公司的协助下，于 2010 年至 2012 年期间先后转让了 7 宗土地；剩余 3 宗土
地于 2015 年 4 月 29 日经兰州天马土地房屋评估咨询有限责任公司出具的《土地
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
估价报告》（编号分别为兰天（2015）（估）字第 054-1 号、第 054-2 号、第 054-3
号）评估后，在甘肃省产权交易所挂牌，最终以 555,000,000 元转让至甘肃鸿嘉
置业有限公司名下，但暂未办理土地使用权转让手续。上述 10 宗土地使用权的
转让具体信息如下：
                                        证载总              转让价
序                                                                   年
    受让人   坐落位置      土地证号       地号        面积       用途     款（万
号                                                                   份
                                        （㎡）              元）
    甘肃浙商 兰州市城
                     兰国用
    创新房地 关区大沙                                     住宅及商              2010
    产开发有 坪左家湾                                     业金融                年
                    C07603 号
     限公司   15 号
    甘肃大唐
         兰州市七        兰国用
    盛合房地                    3-9-（2）               住宅及商              2010
    产开发有                       -2-3               业金融                年
         乐路 39 号    Q2224 号
     限公司
    兰州永盛
         兰州市城        兰国用
    房地产开                                          住宅及商              2011
    发有限责                                          业金融                年
          路 51 号    C07599 号
     任公司
    甘肃润银 兰州市七
                     兰国用
    房地产开 里河区西                3-8-（8）              住宅及商              2011
    发有限公 津西路 409                -6-3              业金融                年
                    CQ2226 号
      司     号
    兰州凯地 兰州市西        兰国用
                                                  住宅及商              2011
                                                  业金融                年
     公司  西路 33 号    X0943 号
                     兰国用
  甘肃海昌              （2008）第
          兰州市城
  房地产开              C07600 号 37（123）              住宅及商              2011
  发有限公               兰国用     37（124）              业金融                年
          街 106 号
    司               （2008）第
                    C07601 号
  甘肃盛和
          兰州市安       兰国用
  房地产开                      03-（03）               住宅及商              2011
  发有限公                        -019-3              业金融                年
          村 89 号    A0613 号
    司
        兰州市城         兰国用
                                                  住宅及商
                                                  业金融
        西路 12 号     C07602 号
        兰州市七
   甘肃鸿嘉              兰国用
        里河区阿                03-X-（4）              住宅及商              2015
        干镇下街 2                -48-2               业金融                年
    公司              Q2225 号
           号
        兰州市城         兰国用
        湾 1-43 号    C07604 号
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                      证载总        转让价
序                                                      年
    受让人   坐落位置   土地证号        地号        面积   用途   款（万
号                                                      份
                                      （㎡）        元）
                  兰国用
                 （2008）第
                 C07605 号
    除以上述以资产置换方式处置不良资产外，发行人还积极通过内部核销方式
处置、消化不良资产。自设立之日起至 2015 年 12 月 31 日止，发行人共计核销
不良贷款 694,521,400 元。报告期内，按照贷款五级分类，发行人核销的不良贷
款均为损失类贷款，具体情况如下：
核销不良贷款金额分别为 19,341,200 元、0 元和 0 元。
    发行人对抵债资产于 2013 年 12 月 28 日进行了集中转让，具体情况详见下表：
                                                            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                   债权
                                原借款金额          借款开始         借款到期          抵债金额           账面原值
序号    抵债资产名称       形成   借款人                                                                            转让价格（元）        受让方名称
                                  （元）             日              日         （元）            （元）
                   类别
                        兰空政治部
                        长征煤矿
     雁滩乡北雁村 3.4         甘肃恒泰商
     号别墅及土地             贸有限公司
                                                                                                                      甘肃美桥旅行
                        兰州西湖金   11,000,000.0
                         店           0
                                                                                                                        司
     榆中三角城化家            甘肃恒达工                                                                                         兰州麦道食品
        营工厂             贸有限公司                                                                                         有限责任公司
      张掖路延寿巷
     （基隆大厦一层            业公司                                      9
        商铺）
     兰州滩尖子 189          甘肃长青置
        分房屋              公司
                                                           北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                  债权
                               原借款金额          借款开始         借款到期          抵债金额           账面原值
序号   抵债资产名称       形成   借款人                                                                            转让价格（元）        受让方名称
                                 （元）             日              日         （元）            （元）
                  类别
     基隆大厦三楼商           城关区金辉                               1995.12.2
         铺             装饰公司                                     2
                       兰州汇通房
     雁滩安居小区一                                               1997.10.1
         层                                                      0
                        司
     小雁滩 42 号冷库        甘肃金百合
     及土地使用权            有限公司
                       兰州西湖金   11,000,000.0
                        店           0
     金银珠宝首饰一           甘肃金银饰                                                                          6,900,000.00
         批             品公司
                       兰州聚鼎轩
                        金店
     金银首饰品 124         兰州陇宝金                  1995.10.1
         件              店                         2
     金银首饰品 147         甘肃高润工
         件             贸公司
                                                             北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                    债权
                                 原借款金额          借款开始         借款到期          抵债金额           账面原值
序号    抵债资产名称        形成   借款人                                                                            转让价格（元）        受让方名称
                                   （元）             日              日         （元）            （元）
                    类别
                         甘肃丰源商
                         贸公司
                         兰州百乐公
                          司
     七里河区小西湖
     硷沟沿“银桥综合            甘肃国宝汇
     商业用房 1075.34        发有限公司
        平方米
                                                                                                                       兰州汇成资产
                         兰州科光工
                         贸公司
                                                                                                                        责任公司
                         兰州泰生房                                                                                         兰州汇成资产
     张掖路泰生大厦
      一层 480 平米
                         限公司                                                                                            责任公司
                                                             北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                    债权
                                 原借款金额          借款开始         借款到期         抵债金额           账面原值
序号    抵债资产名称        形成   借款人                                                                           转让价格（元）         受让方名称
                                   （元）             日              日        （元）            （元）
                    类别
     临夏路 123 号格          兰州新大兴                                                                                         兰州汇成资产
     铺 142.31 平方米         司                                                                                             责任公司
                                                                                                                       兰州汇成资产
     城关区耿家庄土             甘肃宏宇建                               2004.60.2
          地              筑有限公司                                    8
                                                                                                                        责任公司
                         甘肃新地实                                                                                         兰州汇成资产
     红古区红古乡新                     41,900,000.0                            34,647,904.0   28,635,378.0
       庄村土地                           0                                       0              3
                          公司                                                                                            责任公司
                                                                                                                       兰州汇成资产
     红古区河嘴乡白             兰州宏伟实                  2006.10.2    2008.10.2
       山村土地              业有限公司                      5             5
                                                                                                                        责任公司
     深圳罗湖区翠竹
                         甘肃千叶置                                                                                         兰州汇成资产
     路新港鸿花园裙                     18,485,800.0                2001.10.1   18,485,800.0
     楼一号区二层 C                         0                           5.          0
                          公司                                                                                            责任公司
         商铺
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                  债权
                               原借款金额          借款开始        借款到期         抵债金额           账面原值
序号   抵债资产名称       形成   借款人                                                                          转让价格（元）         受让方名称
                                 （元）             日             日        （元）            （元）
                  类别
                       甘肃凯撒龙                                                                                        兰州汇成资产
     北京亚运花园 1
     号公寓 11B 房产
                        司                                                                                            责任公司
                       甘肃全库物                                                                                        兰州汇成资产
     安宁区安宁西路                   20,000,000.0                           24,590,000.0   15,700,000.0
                        公司                                                                                           责任公司
                       永靖县祥泰                                                                                        兰州汇成资产
     永靖县太极镇中
     庄村第四号别墅
                        公司                                                                                           责任公司
                       海南省福莱                                                                                        兰州汇成资产
     海口金宇东路 23                 53,045,200.0                           53,045,200.0   42,000,000.0
       号整楼                          0                                      0              0
                        公司                                                                                           责任公司
     庆阳路中段甘肃                                                                                                        兰州汇成资产
                       兰州白兰实   17.000.000.0                           18,886,999.9   16,190,000.0
                       业总公司         0                                      0              0
        二层                                                                                                           责任公司
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  根据发行人书面说明及本所律师核查，上述抵债资产转让履行了必要的法律
手续，且已履行完毕，未有相关主体对此提出异议，不存在法律纠纷。
  （三）根据发行人的书面说明并经本所律师核查，截至本律师工作报告出具
之日，发行人没有拟进行的资产置换、资产剥离、重大资产出售或收购等计划或
安排。
  十三、发行人章程的制定与修改
   （一）发行人章程的制定及近三年的修改情况
  发行人设立时的章程于 1997 年 4 月 18 日经发行人创立大会暨第一次股东大
会审议通过，于 1997 年 5 月 28 日经中国人民银行下发的《关于兰州城市合作银
行开业的批复》（银复[1997]221 号）核准，并在兰州市工商局进行了登记备案。
  综上，本所律师认为，发行人设立时章程的制定已履行法定程序。
  根据发行人 2013 至 2015 年年度报告、其他法定信息披露文件，并经本所律
师核查，发行人《公司章程》近三年的修改情况如下：
  （1）2013 年 5 月 30 日，发行人召开 2012 年度股东大会审议批准了《兰州
银行股份有限公司 2012 年度利润分配预案》，同意公司注册资本由 2,330,963,621
元变更为 2,564,059,983 元，并同意修改章程相应条款。
  （2）2014 年 6 月 15 日，发行人召开了 2013 年度股东大会，会议审议通过
了《变更注册资本及修改公司章程的议案》。
  （3）2015 年 11 月 28 日，发行人召开 2015 年度第一次临时股东大会审议
通过了《关于变更注册资本及修改公司章程的议案》，同意发行人总股本增加到
  （4）2016 年 3 月 21 日发行人 2016 年第二次临时股东大会审议通过了《关
于制订上市后适用的<兰州银行股份有限公司章程（草案）>的议案》，对发行人
章程（上市后适用）进行了修改。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  经本所律师核查，自 2013 年 1 月 1 日至今，发行人的历次章程修改已履行
必要的内部及外部批准、核准、登记备案等法定程序，历次章程的修改合法合规，
真实有效。
     （二）发行人章程的内容与制定依据
  发行人已根据《公司法》、《上市公司章程指引》（2014 年修订）、《治
理指引》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》（中国人民银行公
告[2002]第 15 号）等规范性文件对其章程进行了修订，其内容符合现行法律、
行政法规、部门规章和其他规范性文件的规定。
     十四、发行人股东大会、董事会、监事会议事规则及规范运作
     （一）发行人的组织结构
  经本所律师核查，发行人具有健全的组织机构。发行人依照《公司法》和《商
业银行法》等法律、法规并参照《治理指引》等文件，设立了股东大会、董事会、
监事会，并在董事会下设战略与发展委员会、审计委员会、风险管理及关联交易
控制委员会、提名和薪酬考核委员会、信息科技委员会 5 个专门委员会；在监事
会下设提名委员会和监督委员会；《公司章程》对股东大会、董事会和监事会的
职权进行了明确的规定。发行人参照《股份制商业银行独立董事和外部监事制度
指引》、《商业银行公司治理指引》等有关文件建立了独立董事制度和外部监事
制度。
 （二）发行人的议事规则
  发行人专门制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则，
经本所律师核查，上述规则符合《公司法》、《商业银行法》等法律、法规的规
定。
 （三）股东大会、董事会、监事会
  发行人近三年股东大会召开情况如下：
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
   （1）2013 年 5 月 30 日，发行人以通讯表决方式召开了 2012 年度股东大会。
回表决票 2,057,149,595 股，占发行人总股本 2,330,963,621 股的 88.25%，表决结
果合法有效。会议审议通过了《兰州银行股份有限公司 2012 年度董事会工作报
告》、《兰州银行股份有限公司 2012 年度监事会工作报告》、《兰州银行股份
有限公司 2012 年年度报告》、《兰州银行股份有限公司 2012 年度财务决算报
告和 2013 年度财务预算方案》、《兰州银行股份有限公司 2012 年度利润分配
预案》、《关于聘请 2013 年度审计机构的议案》以及《关于对董事会、监事会
及经营管理层成员 2012 年度履职尽责评价结果的议案》。
   （2）2013 年 6 月 25 日，发行人以通讯表决方式召开了 2013 年第一次临时
股东大会。6 月 25 日为股权表决基准日，收回表决票截止日期为 2013 年 6 月 30
日，共计收回表决票 2,168,357,094 股，占发行人总股本 2,330,963,621 股的
以及《关于提请股东大会授权董事会及董事会授权人士办理本次增资扩股相关事
宜的议案》。
   （3）2014 年 6 月 15 日，发行人以通讯表决方式召开了 2013 年度股东大会。
收回表决票 3,280,381,489 股，占发行人总股本 3,623,379,983 股的 90.53%，表决
结果合法有效。会议审议通过了《2013 年度董事会工作报告》、《2013 年度监
事会工作报告》、《2013 年年度报告》、《2013 年度财务决算报告及 2014 年度
财务预算方案》、《2013 年度利润分配预案》、《变更注册资本及修改公司章
程的议案》、《聘请 2014 年度审计机构的议案》以及《对董事会、监事会、经
营管理层成员 2013 年度履职尽责评价的结果》。
   （4）2015 年 6 月 8 日，发行人召开了 2014 年度股东大会，会议审议通过
了《2014 年度董事会工作报告》、《2014 年度监事会工作报告》、《2014 年年
度报告》、《2014 年度财务决算报告及 2015 年度财务预算方案》、《2014 年度
利润分配预案》、《关于发行二级资本债券的议案》以及《对董事会、监事会、
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经营管理层成员 2014 年度履职尽责评价结果的议案》。
  （5）2015 年 11 月 28 日，发行人以通讯表决方式召开了 2015 年第一次临
时股东大会。11 月 28 日为股权表决基准日，收回表决票的截止日期为 2015 年
法有效。会议审议通过了《兰州银行股份有限公司 2015 年增资扩股方案》、《关
于提请股东大会授权董事会授权人士办理本次增资扩股相关事宜的议案》、《关
于我行 2015 年信贷资产支持证券发行计划的议案》、《关于变更注册资本及修
改公司章程的议案》以及《关于聘请 2015 年度审计机构的议案》。
  （6）2016 年 2 月 6 日，发行人以通讯表决方式召开了 2016 年第一次临时
股东大会。2 月 6 日为股权表决基准日，收回表决票的截止日期为 2016 年 2 月 7
日，共计收回表决票 4,644,271,470 股，占总股本的 90.60%，表决结果合法有效。
会议审议通过了《关于选举张鹏举先生为兰州银行股份有限公司监事的议案》。
  （7）2016 年 3 月 21 日，发行人以通讯表决方式召开了 2016 年第二次临时
股东大会，会议审议通过了《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上
市方案的议案》、《关于兰州银行首次公开发行股票前滚存利润分配的议案》、
《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次首次公开发行股票并上市相关事
宜的议案》、《关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市后分红回报
规划的议案》、《关于资本补充规划（2016-2018 年）的议案》、《关于就兰州
银行股份有限公司首次公开发行股票并上市相关事项作出公开承诺的议案》、
                                 《关
于稳定公司股价预案的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股份有限公
司章程>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司股东大会议
事规则>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司董事会议事
规则>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司监事会议事规
则>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司募集资金管理制
度>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司投资者关系管理
办法>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司信息披露事务
管理办法>的议案》、《关于选举夏添女士为兰州银行股份有限公司独立董事的
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
议案》、《关于选举王世豪先生为兰州银行股份有限公司独立董事的议案》、《关
于选举欧阳辉先生为兰州银行股份有限公司独立董事的议案》以及《关于选举赵
汝君先生为兰州银行股份有限公司监事的议案》。
  （8）2016 年 6 月 20 日，发行人以通讯表决方式召开了 2015 年度股东大会，
会议审议通过了《兰州银行股份有限公司 2015 年度董事会工作报告》、《兰州
银行股份有限公司 2015 年度监事会工作报告》、《兰州银行股份有限公司 2015
年年度报告》、《兰州银行股份有限公司 2015 年度财务决算报告和 2016 年度财
务预算方案》、《兰州银行股份有限公司 2015 年度利润分配预案》、《关于发
行绿色金融债券的议案》、《关于对董事会、监事会及经营管理层成员 2015 年
度履职尽责评价结果的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公
司独立董事工作制度及独立董事年报工作制度的议案>》、《关于制定上市后适
用的<兰州银行股份有限公司外部监事工作规则的议案>》、《关于制定上市后适
用的<兰州银行股份有限公司关于规范与关联方资金往来的管理制度的议案>》、
《关于首次公开发行股票并上市方案的发行数量不涉及转让老股的议案》、《关
于兰州银行股份有限公司上市涉及摊薄即期回报及填补措施的议案》、《关于选
举本行独立董事的议案》、《关于选举本行董事的议案》及《关于选举本行外部
监事的议案》。
  发行人近三年董事会历次现场会议召开情况如下：
  （1）2013 年 2 月 26 日，发行人召开了第四届董事会第十次会议，会议听
取审议了《关于上市工作进展及 2013 年工作安排的汇报》、《关于董事会各委
员会 2012 年度工作报告》、《关于 2012 年度考评结果的汇报》、《关于清理委
托投资情况的汇报》、《兰州银行 2012 年度风险报告》以及《兰州银行 2012 年
度信息科技发展报告》，并且审议通过了《关于 2012 年度董事会工作报告的议
案》、《关于 2012 年经营情况及 2013 年工作计划报告的议案》、《关于批准
<2013—2017 年兰州银行发展战略规划>的议案》、《关于召开 2012 年度股东大
会的议案》、《关于 2013 年度法人授权书的议案》、《关于 2013 年度目标责任
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
书的议案》、《关于 2013 年机构发展规划的议案》、《关于启动薪酬体系改革
工作的议案》、《关于总行内部机构调整的议案》、《关于对本行董事、高管人
员 2012 年度履职尽责评价的议案》、
                   《关于 2012 年下半年不良资产核销的议案》、
《关于兰州城投房地产开发有限公司等多家企业向我行申请贷款及评级授信的
议案》、《关于 2012 年度财务决算报告及 2013 年度财务预算方案的议案》、《关
于 2012 年度利润分配预案的议案》、《关于购置飞天管理行天水路支行营业用
房的议案》、《关于购置安宁管理行刘家堡支行营业用房的议案》、《关于建立
榆中同城灾备中心的议案》以及《关于与兰州市人力资源和社会保障局合作开展
兰州市社会保险信息系统（五险合一）系统升级改造的议案》。
  （2）2013 年 4 月 28 日，发行人召开了第四届董事会第十一次会议，会议
审议通过了《关于 2012 年年度报告及报告摘要的议案》、《关于 2012 年社会
责任报告的议案》以及《关于 2012 年度利润分配的议案》。
  （3）2013 年 6 月 4 日，发行人召开了第四届董事会第十二次会议，会议审
议通过了《关于 2013 年增资扩股的议案》、《关于 2013 年增资扩股招股说明书
的议案》、
    《关于董事会就本次增资扩股相关事项对指定人士进行转授权的议案》、
《关于提请股东大会授权董事会及董事会授权人士办理本次增资扩股相关事宜
的议案》、《关于提请召开 2013 年第一次临时股东大会的议案》以及《关于兰
州东岭物资等多家企业申请贷款及评级授信的议案》。
  （4）2013 年 12 月 27 日，发行人召开了第四届董事会第十三次会议，会议
听取审议了《关于 2013 年增资扩股情况的汇报》，并且审议通过了《关于甘肃
宝徽实业集团有限公司等 4 家股东股份转让的议案》、《关于建设天水分行甘谷
支行办公楼的议案》、《关于购置新区分行办公楼的议案》以及《关于购置榆中
支行办公楼的议案》。
  （5）2014 年 2 月 22 日，发行人召开了第四届董事会第十四次会议，会议
听取审议了《关于兰州银行 2014 年上市工作安排的汇报》、《董事会各专门委
员会 2013 年度工作报告》、《关于发展战略规划执行情况的汇报》、《兰州银
行 2013 年度风险报告》以及《兰州银行 2013 年度信息科技发展报告》，并且审
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
议通过了《关于 2013 年度董事会工作报告的议案》、《关于 2013 年经营情况及
年度财务预算方案的议案》、《关于 2013 年度利润分配预案的议案》、《关于
于 2013 年经营情况及 2014 年工作计划报告的议案》、《关于兰州银行 2013 年
度财务决算报告及 2014 年度财务预算方案的议案》、《关于 2013 年度利润分配
预案的议案》、《关于 2014 年度法人授权书的议案》、《关于 2014 年目标责任
书的议案》、《关于 2014 年村镇银行发展计划的议案》、《关于 2014 年机构发
展规划的议案》、《关于全行内设机构调整及部分管理人员任命的议案》、《关
于对本行董事、高管人员 2013 年度履职尽责评价的议案》、《关于变更注册资
本及修改公司章程的议案》、《关于召开 2013 年度股东大会的议案》、《兰州
银行股份有限公司股权管理办法（试行）》、《关于清理委托投资工作的议案》
以及《关于甘肃省交通运输厅等多家企业向我行申请贷款及评级授信的议案》。
  （6）2014 年 4 月 28 日，发行人召开了第四届董事会第十五次会议，会议
审议通过了《关于 2013 年年度报告及报告摘要的议案》以及《关于 2013 年社会
责任报告的议案》。
  （7）2014 年 10 月 31 日，发行人召开了第四届董事会第十六次会议，会议
听取审议了《关于兰州银行经营情况的汇报》，并且审议通过了《关于西部中大
建设集团有限公司等 8 家股东股权变更的议案》。
  （8）2014 年 12 月 29 日，发行人召开了第四届董事会第十七次会议，会议
审议通过了《关于天水分行购置营业用房的议案》、《关于开发区管理行新设网
点购置营业用房的议案》、《关于新设支行购置营业用房的议案》、《关于向城
市商业银行资金清算中心增加股份的议案》以及《关于兰州天港物资有限公司等
  （9）2015 年 2 月 1 日，发行人召开了第四届董事会第十八次会议，会议听
取审议了《关于兰州银行 2015 年上市申报工作的汇报》、《董事会各专门委员
会 2014 年度工作报告》、《关于 2014 年战略规划执行情况的汇报》、《关于我
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
行资本补充情况的汇报》、《关于总行办公大楼改造装修费用支出情况的汇报》、
《兰州银行 2014 年度信息科技发展报告》以及《兰州银行 2014 年度风险报告》，
并且审议通过了《关于 2014 年度董事会工作报告的议案》、《关于 2014 年经营
情况及 2015 年工作计划报告的议案》、《关于 2014 年度财务决算报告及 2015
年度财务预算方案的议案》、《关于 2014 年度利润分配预案的议案》、《关于
年村镇银行发展计划的议案》、《关于 2015 年机构发展规划的议案》、《关于
薪酬体系改革的议案》、《关于对本行董事、高管人员 2014 年度履职尽责评价
的议案》、《关于聘任何力先生等高管人员的议案》、《关于制定<兰州银行董
事会关于加强消费者权益保护工作的意见>的议案》、《关于发起设立消费金融
公司的议案》、《关于发起设立金融租赁公司的议案》、《关于召开 2014 年度
股东大会的议案》以及《关于甘肃省焦家湾粮库有限责任公司等多家企业向我行
申请贷款及评级授信的议案》。
  （10）2015 年 4 月 27 日，发行人召开了第四届董事会第十九次会议，会议
审议通过了《关于兰州银行股份有限公司 2014 年年度报告及报告摘要的议案》、
《关于兰州银行股份有限公司 2014 年社会责任报告的议案》、《关于发行二级
资本债券的议案》以及《关于兰州兰新通信设备集团有限公司等 3 家股东股权变
更的议案》。
  （11）2015 年 11 月 13 日，发行人召开了第四届董事会第二十次会议，会
议听取审议了《关于二〇一五年前十月经营情况的汇报》以及《关于兰州银行上
市申报工作的汇报》，并且审议通过了《关于 2015 年增资扩股的议案》、《关
于审议 2015 年增资扩股定向发行说明书的议案》、《关于董事会就本次增资扩
股相关事项对指定人士进行授权的议案》、《关于提请股东大会授权董事会及董
事会授权人士办理本次增资扩股相关事宜的议案》、《关于变更注册资本及修改
公司章程的议案》、《关于逐步实施薪酬改革的议案》、《关于我行 2015 年信
贷资产支持证券发行计划的议案》、《关于提请召开 2015 年第一次临时股东大
会的议案》、《关于购置庆阳分行营业用房的议案》、《关于购置临夏分行营业
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
用房的议案》、《关于兰州兰新通信设备集团有限公司等 2 家股东股权变更的议
案》以及《关于兰州万方建筑工程有限公司申请 24000 万元贷款等多家企业向我
行申请贷款及评级授信的议案》。
  （12）2015 年 12 月 30 日，发行人召开了第四届董事会第二十一次会议，
会议听取审议了《关于 2015 年增资扩股情况的汇报》，审议通过了《关于参股
黄河财产保险股份有限公司的议案》、《兰州银行董事会关于大力发展绿色信贷
的意见》以及《兰州银行股份有限公司关联交易管理办法》。
  （13）2016 年 3 月 1 日，发行人召开了第四届董事会第二十二次会议，会
议听取审议了《关于兰州银行上市申报工作的汇报》、《关于兰州银行 2015 年
战略规划执行情况的汇报》、《兰州银行 2015 年度信息科技发展报告》、《兰
州银行 2015 年度风险报告》以及《关于消费者权益保护工作委员会 2015 年总结
及 2016 年工作计划的报告》，审议通过了《关于兰州银行股份有限公司首次公
开发行股票并上市方案的议案》、《关于公司首次公开发行股票前滚存利润分配
的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次首次公开发行股票并上
市相关事宜的议案》、《关于资本补充规划（2016-2018 年）的议案》、《关于
兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市后分红回报规划的议案》、《关
于就兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市相关事项作出公开承诺的
议案》、《关于稳定公司股价预案的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银
行股份有限公司章程（草案）>的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股
份有限公司股东大会议事规则>的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股
份有限公司董事会议事规则>的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股份
有限公司募集资金管理制度>的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股份
有限公司投资者关系管理办法>的议案》、《关于制订上市后适用的<兰州银行股
份有限公司信息披露事务管理办法>的议案》、《关于 2015 年度董事会工作报告
的议案》、《关于 2015 年经营情况及 2016 年工作计划报告的议案》、《关于
利润分配预案的议案》、《关于 2016 年度法人授权书的议案》、《关于 2016 年
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
度目标责任书的议案》、《关于对本行董事、高管人员 2015 年度履职尽责评价
的议案》、《关于召开 2016 年第二次临时股东大会的议案》、《关于兰州银行
销的议案》、《关于对兰州银行部分不良贷款核销的议案》、《关于进一步完善
兰州银行风险管理相关制度的议案》、《关于兰州银行消费者权益保护工作战略
规划纲要（2016-2018 年）的议案》、《关于北京万通新世界等四家股东股权变
更的议案》、《关于甘肃东兴铝业有限公司等多家企业向我行申请贷款及评级授
信的议案》、《关于提名夏添女士为兰州银行独立董事候选人的议案》、《关于
提名王世豪先生为兰州银行独立董事候选人的议案》、《关于提名欧阳辉先生为
兰州银行独立董事候选人的议案》以及《关于调整总行机构设置的议案》。
  （14）2016 年 4 月 30 日，发行人召开了第四届董事会第二十三次会议，会
议审议通过了《关于兰州银行股份有限公司 2015 年年度报告及报告摘要的议
案》、《关于兰州银行股份有限公司 2015 年社会责任报告的议案》及《关于嘉
峪关市长城发展有限责任公司股权转让的议案》。
  （15）2016 年 5 月 26 日，发行人召开了第四届董事会第二十四次会议，会
议听取审议了《关于 2016 年一季度经营情况的汇报》、《关于兰州银行上市申
报工作的汇报》及《关于 2015 年反洗钱工作的汇报》，审议通过了《关于修订<
兰州银行股份有限公司董事会各专门委员会工作细则及董事会审计委员会年报
工作规程>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司独立董事
工作制度>及独立董事年报工作制度的议案》、《关于制定<兰州银行股份有限公
司行长工作细则>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司董
事会秘书工作制度>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司
关于规范与关联方资金往来的管理制度>的议案》、《关于首次公开发行股票并
上市方案的发行数量不涉及转让老股的议案》、《关于本行承诺若招股说明书存
在信息披露违法行为时依法回购股份和依法赔偿损失的议案》、《关于本行及相
关责任主体作出公开承诺事项未履行的约束措施的议案》、《关于兰州银行股份
有限公司上市涉及摊薄即期回报及填补措施的议案》、《关于<兰州银行股份有
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
限公司主要税种纳税情况的审核报告>的议案》、《<兰州银行股份有限公司内部
控制鉴证报告>的议案》、《关于<兰州银行股份有限公司原始财务报表与申报财
务报表差异的审核报告>的议案》、《关于<兰州银行股份有限公司非经常性损益
的审核报告>的议案》、《<兰州银行股份有限公司 2013 年度、2014 年度及 2015
年度审计报告>的议案》、《关于兰州公交集团有限公司等多家企业向我行申请
贷款及评级授信的议案》、《关于发行绿色金融债券的议案》、《关于变更宁波
环球宇斯浦集团所持我行 100 万股分红股所有权人的议案》、《关于对行经营层
《关于提名本行独立董事候选人的议案》、《关于董事辞职的议案》、《关于提
名本行董事候选人的议案》、《关于聘任本行董事会秘书的议案》、《关于设立
并聘任本行首席审批官的议案》及《关于聘任本行行长助理的议案》。
  发行人近三年监事会召开情况如下：
  （1）2013 年 1 月 29 日，发行人召开了第四届监事会第十次会议，会议审
议通过了《监事会 2012 年工作总结及 2013 年工作安排》、《关于对我行内控制
度建设和执行情况专项检查的报告》、《关于进一步加强我行内部控制建设的意
见及建议》、《关于对我行非信贷类不良资产质量专项检查情况的报告》、《关
于加强全行非信贷类不良资产管理及处置的意见及建议》、《关于对甘肃银监局
检查、上市中需解决有关问题整改落实情况的报告》、《关于金融市场业务管理
与风险控制情况的自查报告》、《关于对我行金融市场业务管理与风险控制自查
情况的反馈意见》、《关于计算机信息系统管理与风险控制情况的自查报告》、
《关于计算机信息系统管理与风险控制自查情况的反馈意见》、《关于总行机关
财务内部控制执行及合规管理情况的自查报告》、《关于对总行机关财务管理与
风险控制自查情况的反馈意见》以及《关于对本行监事 2012 年度履职尽责考核
评价的意见》。
  （2）2013 年 4 月 18 日，发行人召开了第四届监事会第十一次会议，会议
审议通过了《2012 年度监事会工作报告》、《监事会关于对我行董事会及其成
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
员 2012 年履职尽责情况评价报告》、《监事会及其成员二〇一二年度履职尽责
情况的评价报告》、《监事会关于对我行经营管理层及其成员 2012 年履职尽责
情况评价报告》、《二〇一三年度监事会工作安排意见》、《关于加强我行内部
控制管理的几点建议》、《关于聘请 2013 年年审会计师事务所的意见》、《理
财业务管理及风险控制情况的检查方案》、《大额信贷业务及风险控制情况的检
查方案》、《银行卡业务管理及风险控制情况的自查方案》、《电子银行业务管
理及风险控制情况的自查方案》及《贷款审批业务管理及风险控制情况的自查方
案》。
  （3）2013 年 4 月 25 日，发行人召开了第四届监事会第十二次会议，会议
审议通过了《对兰州银行 2012 年度经营成果和财务状况审计报告的意见》。
  （4）2013 年 12 月 30 日，发行人召开了第四届监事会第十三次会议，会议
审议通过了《关于对 2012 年专项检查、部门自查有关问题整改落实情况的报告》、
《兰州银行股份有限公司监事巡视调研办法》以及《关于做好监事会年度总结和
对监事履职尽责考核评价的安排意见》。
  （5）2014 年 3 月 21 日，发行人召开了第四届监事会第十四次会议，会议
审议通过了《2013 年度监事会工作报告》、《监事会关于对我行董事会及其成
员 2013 年度履职尽责情况评价报告》、《监事会关于对监事二〇一三年度履职
尽责情况的评价报告》、《监事会关于对我行经营管理层及其成员 2013 年度履
职尽责情况评价报告》、《关于对全行大额信贷业务专项检查的报告》、《关于
进一步加强全行大额信贷业务管理的意见及建议》、《关于对全行理财业务专项
检查情况的报告》、《关于进一步加强全行理财业务管理的意见及建议》、《全
行银行卡业务管理及风险控制情况的自查报告》、《全行电子银行卡业务管理及
风险控制情况的自查报告》、《总行贷款审批业务管理及风险控制情况的自查报
告》、《关于对银行卡业务管理及风险控制自查情况的反馈意见》、《关于对电
子银行卡业务管理及风险控制自查情况的反馈意见》、《关于对贷款审批业务管
理及风险控制自查情况的反馈意见》、《二〇一四年度监事会工作安排意见》、
《关于开展“兰州银行合规管理建设与优化”调研的意见》、《房地产信贷业务及
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
风险控制情况的检查方案》、《农户贷款业务管理及风险控制情况的检查方案》、
《对 2013 年专项检查、部门自查有关问题整改落实情况的检查方案》、《小微
金融业务管理及风险控制情况的自查方案》以及《网络金融业务管理及风险控制
情况的自查方案》。
  （6）2014 年 4 月 30 日，发行人召开了第四届监事会第十五次会议，会议
审议通过了《对兰州银行 2013 年度经营成果和财务状况审计报告的意见》以及
《关于聘请 2014 年度年审会计师事务所的意见》。
  （7）2014 年 11 月 3 日，发行人召开了第四届监事会第十六次会议，会议
审议通过了《兰州银行股份有限公司监事会重大事项报告制度》以及《关于对
  （8）2014 年 12 月 30 日，发行人召开了第四届监事会第十七次会议，会议
审议通过了《关于对全行涉农贷款专项检查情况的报告》、《关于进一步加强全
行“三农”信贷业务的意见及建议》、《关于对兰内支行房地产贷款专项检查情况
的报告》、《关于进一步加强房地产信贷业务管理的意见及建议》、《关于小微
金融业务管理及风险控制情况的自查报告》、《关于电商金融业务管理及风险控
制情况的自查报告》、《关于对小微金融业务管理及风险控制自查情况的反馈意
见》以及《关于对电商金融业务管理及风险控制自查情况的反馈意见》。
  （9）2015 年 3 月 20 日，发行人召开了第四届监事会第十八次会议，会议
审议通过了《2014 年度监事会工作报告》、《监事会关于对我行董事会及其成
员 2014 年履职尽责情况评价报告》、《监事会关于对监事二〇一四年度履职尽
责情况的评价报告》以及《监事会关于对我行经营管理层及其成员 2014 年履职
尽责情况评价报告》。
  （10）2015 年 4 月 28 日，发行人召开了第四届监事会第十九次会议，会议
审议通过了《关于对兰州银行 2014 年度经营成果和财务状况审计报告的意见》、
《关于开展“兰州银行互联网金融建设”课题调研的意见》、《全行 e 融 e 贷业务
管理及风险控制情况的检查方案》、《二〇一四年风险排查后续检查方案》、《总
行财务专项管理及风险控制情况的自查方案》、《贷后管理及风险控制情况的自
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
查方案》以及《投资银行业务管理及风险控制情况的自查方案》。
  （11）2015 年 11 月 13 日，发行人召开了第四届监事会第二十次会议，会
议审议通过了《关于聘请 2015 年度年审会计师事务所的意见》、《兰州银行监
事会专项检查工作流程》、《关于对 2014 年专项检查、部门自查有关问题整改
落实情况的报告》、《关于对财务专项管理自查情况的报告》、《关于对投资银
行业务自查情况的报告》、《关于对财务专项业务管理与风险控制自查情况的反
馈意见》及《关于对投资银行业务管理与风险控制自查情况的反馈意见》。
  （12）2015 年 12 月 31 日，发行人召开了第四届监事会第二十一次会议，
会议审议通过了《2015 年度监事会工作报告》、《关于对全行 e 融 e 贷业务专
项检查情况的报告》、《关于进一步加强“e 融 e 贷”投融资业务的意见及建议》、
《关于对全行贷后管理尽职情况的自查报告》及《关于对全行贷后管理及风险控
制自查情况的反馈意见》。
  （13）2016 年 1 月 20 日，发行人召开了第四届监事会第二十二次会议，会
议审议通过了《关于提名张鹏举先生为本行监事的议案》、《关于选举张鹏举先
生为本行监事长的议案》及《关于召开 2016 年第一次临时股东大会的议案》。
  （14）2016 年 3 月 4 日，发行人召开了第四届监事会第二十三次会议，会
议审议通过了《关于对行董事会及其成员 2015 年履职尽责情况评价报告的议
案》、《关于对监事二〇一五年度履职尽责情况评价报告的议案》、《关于对行
经营管理层及其成员 2015 年履职尽责情况评价报告的议案》、《关于制定上市
后适用的<兰州银行股份有限公司监事会议事规则>的议案》、《关于做好监事会
二〇一六年工作的安排意见的议案》、《全行票据业务管理及风险控制情况的专
项检查方案的议案》、《全行权限内信贷业务及风险控制情况的专项检查方案的
议案》、《对 2015 年专项检查、部门自查有关问题整改落实情况的检查方案的
议案》、《全行会计结算业务管理及风险控制情况的自查方案的议案》、《全行
信用卡业务管理及风险控制情况的自查检查方案的议案》、《关于同意薛建君女
士、薛建忠先生辞职的议案》及《关于提名赵汝君先生为本行监事候选人的议案》。
 （15）2016 年 5 月 27 日，发行人召开了第四届监事会第二十四次会议，会
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
议审议通过了《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司监事会专门委员
会工作制度>的议案》、《关于制定上市后适用的<兰州银行股份有限公司外部监
事工作规则>的议案》、《兰州银行股份有限公司监事行为规范的议案》、《关
于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市方案的议案》、《关于兰州银
行股份有限公司首次公开发行股票前滚存利润分配的议案》、《关于提请股东大
会授权董事会全权办理首次公开发行股票并上市相关事宜的议案》、《关于提名
吕洪波先生为兰州银行股份有限公司外部监事候选人的议案》及《关于提名李红
岩先生为兰州银行股份有限公司外部监事候选人的议案》。
出的历次授权或重大决策行为合法、合规、真实、有效。
  十五、发行人董事、监事和髙级管理人员及其变化
  （一）截至本律师工作报告出具之日，发行人共有董事 12 名、监事 5 名、
高级管理人员 8 名，该等人员的任职及兼职情况如下：
                             任职资格核准文
 姓名   现任职务      任职时间                            兼职情况
                                     件
                                  甘银监复
房向阳    董事长    2011 年 1 月至今                        无
                                 [2011]12 号
                                  甘银监复
张俊良   董事、行长   2011 年 1 月至今                        无
                                 [2011]12 号
                                              西部中大建设集团有限
                                                公司董事长
                                  甘银监复        华邦控股集团有限公司
苏如春    董事     2011 年 2 月至今
                                 [2011]15 号     董事局主席
                                              华农财产保险股份有限
                                                公司董事长
                                  甘银监复        甘肃建新实业集团有限
刘建民    董事     2011 年 2 月至今
                                 [2011]15 号    公司董事局主席
                                  甘银监复        甘肃盛达集团股份有限
赵满堂    董事     2011 年 2 月至今
                                 [2011]15 号     公司董事长
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                             任职资格核准文
姓名    现任职务      任职时间                              兼职情况
                                     件
                                  甘银监复         陕西东岭集团董事长、总
李黑记    董事     2011 年 2 月至今
                                 [2011]15 号        经理
                                  甘银监复         甘肃天庆房地产集团有
韩庆     董事     2011 年 2 月至今
                                 [2011]15 号    限公司董事长、党委书记
                                  甘银监复
刘麟瑜    董事     2011 年 2 月至今                      红古管理行行长
                                 [2011]15 号
                                  甘银监复
夏添    独立董事    2016 年 6 月至今                       甘肃银行董事
                                 [2016]68 号
                                               郑州银行股份有限公司
                                  甘银监复            独立董事
王世豪   独立董事    2016 年 6 月至今
                                 [2016]65 号    上海金丰投资股份有限
                                                 公司独立董事
                                               长江商学院教授、杰出院
                                                 长讲席教授
                                  甘银监复         海能达通信股份有限公
欧阳辉   独立董事    2016 年 6 月至今
                                 [2016]64 号      司独立董事
                                               深圳微金所金融信息服
                                               务有限公司独立董事
                                  甘银监复         西北师范大学经济学院
崔治文   独立董事    2016 年 6 月至今
                                 [2016]71 号     教授、硕士生导师
      监事长、职                       甘银监复
张鹏举           2016 年 2 月至今                         无
       工监事                       [2015]282 号
李军    职工监事    2016 年 2 月至今         不适用             无
赵汝君   股东监事    2016 年 3 月至今         不适用             无
                                               中信产业投资基金管理
                                               有限公司投资副总裁
                                               四川圣迪乐村生态食品
吕洪波   外部监事    2016 年 6 月至今         不适用
                                                股份有限公司董事
                                               西藏山南信商投资管理
                                                 有限公司监事
           北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                  任职资格核准文
 姓名        现任职务      任职时间                             兼职情况
                                          件
                                                    甘肃立信工程造价咨询
                                                    服务有限公司总经理
李红岩        外部监事    2016 年 6 月至今         不适用
                                                    甘肃立信浩元会计师事
                                                     务有限公司总经理
                                       甘银监复
潘竟琴         副行长    2011 年 2 月至今                         无
                                      [2011]15 号
                                       甘银监复
李玉峰         副行长    2011 年 2 月至今                         无
                                      [2011]15 号
                                       甘银监复
 杨阳         副行长    2011 年 3 月至今                         无
                                      [2011]24 号
                                       甘银监复
王瑞虹         副行长    2011 年 2 月至今                         无
                                      [2011]15 号
                                       甘银监复
黄小红         总稽核    2011 年 3 月至今                         无
                                      [201124 号
                                       甘银监复
李小林         副行长    2011 年 9 月至今                     榆中县副县长（挂职）
                                      [2011]193 号
                                       甘银监复         发行人董事会办公室负
李红兵        董事会秘书   2016 年 5 月至今
                                      [2016]67 号        责人
  截至本律师工作报告出具之日，发行人于 2015 年度股东大会中增选的 2 名
董事尚未取得甘肃银监局出具的任职资格批复、1 名独立董事因在发行人股东盛
达矿业股份有限公司担任独立董事而被否决任职资格，尚未取得任职资格的董事
基本情况如下：
      姓名                 在发行人职务                        提名人
  袁志军                     办公室主任                        董事会
  李启明                  风险管理部总经理                        董事会
  （二）根据发行人股东大会决议、董事会决议并经本所律师核查，发行人现
有 12 名董事的任职均符合《公司法》、《商业银行法》和《中资商业银行行政
许可实施办法》等法律法规及《公司章程》关于董事的有关规定，发行人董事均
已取得银行业监管机构对其任职资格的核准或备案文件。根据本所律师对发行人
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
相关股东大会会议记录及决议所作的审查，选举前述董事之决议的表决程序及内
容符合《公司法》及《公司章程》之规定。
  （三）发行人现任董事中有 4 名独立董事，经核查，发行人独立董事的任职
资格和职权范围符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于
在上市公司建立独立董事制度的指导意见》等有关法律、行政法规、部门规章及
其他规范性文件的规定。发行人自 2010 年 6 月 18 日召开股东大会选举产生第四
届董事会及监事会，截至 2016 年 4 月 8 日，发行人六年内未进行过换届选举，
目前仍为第四届董事会及监事会，董事会的整体换届或续聘涉及的人员较多，发
行人目前仍在与相关股东等沟通，尚未完成相关候选人的酝酿，发行人预计最迟
  （四）根据发行人股东大会决议、职工代表大会会议纪要并经本所律师核查，
发行人监事的任职均符合《公司法》、《商业银行法》和《中资商业银行行政许
可实施办法》等法律法规及《公司章程》关于监事资格的规定。根据本所律师对
发行人相关股东大会会议记录、决议以及职工代表大会会议纪要等文件所作的审
查，选举前述监事之决议的表决程序及内容符合《公司法》及《公司章程》之规
定。发行人的监事会共有 5 名监事，其中职工代表监事为 2 名，符合《公司法》
关于监事会中职工监事比例不低于三分之一的规定。
  （五）根据发行人董事会决议并经本所律师核查，发行人现有高级管理人员
许可实施办法》等法律法规及《公司章程》关于高级管理人员资格的规定。上述
人员已取得中国银监会对其任职资格的核准或备案文件。根据本所律师对发行人
相关董事会会议记录及决议所作的审查，选举前述高级管理人员之决议的表决程
序及内容符合《公司法》及《公司章程》之规定。
  （六）根据发行人的股东大会、董事会和监事会决议，发行人董事、监事及
高级管理人员最近三年变化情况如下：
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
选举产生新任独立董事前继续履行职责。
选举夏添、王世豪、欧阳辉为发行人第四届董事会独立董事。
泉辞去董事、董事会秘书及董事会相关委员会职务；因工作原因，敬军生辞去董
事及董事会相关委员会职务。
元丽、崔治文为发行人第四届董事会独立董事，选举袁志军、李启明为发行人第
四届董事会董事。根据甘肃银监局于 2016 年 6 月 17 日下发的《中国银监会甘肃
银监局关于不予核准赵元丽同志独立董事任职资格的批复》（甘银监复[2016]66
号），赵元丽任职资格未取得甘肃银监局核准文件。任职资格的批复》（甘银监
复[2016]66 号），否决了赵元丽的独立董事任职资格。截至本律师工作报告出具
之日，发行人于 2015 年度股东大会选举的袁志军、李启明尚未取得甘肃银监局
关于任职资格的批复。
举产生新任监事前授权监事长刘层代为履行监事职责，2016 年 3 月 4 日，经发
行人第四届监事会第二十三次会议审议同意辞职请求。
务。
选举张鹏举担任发行人第四届监事会职工监事职务。
审议通过选举张鹏举担任发行人第四届监事会监事长。
选举李军担任发行人第四届监事会职工监事职务。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
人第四届监事会第二十三次会议审议同意辞职请求。
选举赵汝君担任发行人第四届监事会股东监事职务。
的形式，选举吕洪波、李红岩为发行人第四届监事会外部监事职务。
  最近三年发行人不存在高级管理人员变动的情况。
发行人第四届董事会第二十四次会议审议通过。
行人第四届董事会秘书。
同志董事会秘书任职资格的批复》（甘银监复[2016]67 号）。
  综上所述，发行人高级管理人员相对稳定，新任高级管理人员均长期在发行
人工作，报告期三年内发行人管理人员未发生重大变化。
  十六、发行人的税务
  （一）税务登记
  发行人已在兰州市国家税务局、兰州市地方税务局分别办理了国税登记和地
税登记，统一社会信用代码为 91620000224422085P。
  （二）发行人执行的税种、税率
  根据发行人提供的《审计报告》及纳税申报表，并经本所律师适当核查，截
至本律师工作报告出具之日，发行人及其各分支机构适用的主要税种、税率如下：
      税种              计税依据          法定税率（%）
      营业税             应税收入             5
      增值税            应税销售额             6
    企业所得税           应纳税所得额             25
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     城市维护建设税         应纳流转税额       市区：7；县城、建制镇：5
      教育费附加          应纳流转税额              3
      地方教育附加         应纳流转税额              2
注：经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起，在全国范围内全面推开营改增试点，金融业被纳入
试点范围，由缴纳 5%的营业税改为缴纳 6%的增值税。因发行人按季缴纳税款，故截至本律师
工作报告出具之日，尚无增值税纳税申报表。
  经本所律师适当核查，发行人及其各分支机构执行的税种、税率符合现行法
律、行政法规、部门规章及其他规范性文件的要求。
     （三）税收优惠及批文
  根据发行人提供的相关资料，并经本所律师适当核查，发行人享有的税收优
惠政策及其批文如下：
政策的通知》（财税〔2014〕102 号）规定，发行人享受以下税收优惠：
  自 2014 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日，对金融机构农户小额贷款的利息
收入，免征营业税。
  自 2014 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日，对金融机构农户小额贷款的利息
收入，在计算应纳税所得额时，按 90%计入收入总额。
前扣除有关政策的通知》（财税〔2015〕9 号）规定，自 2014 年 1 月 1 日至 2018
年 12 月 31 日，商业银行准予当年税前扣除的贷款损失准备金＝本年末准予提取
贷款损失准备金的贷款资产余额×1%－截至上年末已在税前扣除的贷款损失准
备金的余额。金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金的税前扣除政策，凡
按照《财政部 国家税务总局关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金
税前扣除有关问题的通知》（财税〔2015〕3 号）的规定执行的，不再适用本政
策。
业所得税政策的通知》（财税〔2014〕2 号）规定，对企业持有 2014 年和 2015
           北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
年发行的中国铁路建设债券取得的利息收入，减半征收企业所得税。
     本所律师认为，发行人享有的各项税收优惠符合相关法律法规的规定，发行
人的经营成果对税收优惠不存在严重依赖。
     （四）财政补贴及其依据
     根据发行人提供的资料及《审计报告》，并经本所律师适当核查，发行人及
其分支机构最近三年享受的财政补贴共计 30,845,624.00 元，具体情况见下表：
序号    记账日期          机构名称     金额（元）               政府文件
                                          甘肃省财政厅《关于拨付 2011 年
                                          度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                          励资金的通知》（甘财金[2012]26
                                                号）
                                          中共敦煌市委、敦煌市人民政府
                                          《关于兑现 2012 年度主要经济目
                                          标责任完成情况及表彰奖励先进
                                          单位的决定》（敦发[2013]8 号）
                                          金昌市财政局、金昌市人民政府金
                                          融工作办公室《关于下达 2012 年
                                          展考核奖励资金的通知》（金财预
                                              [2013]16 号）
                                          酒泉市人民政府《关于 2012 年酒
                                            （酒政办发[2013]77 号）
                                          嘉峪关市人民政府《关于表彰奖励
                   发行人嘉峪关分
                      行
                                            定》（嘉政发[2013]20 号）
                                          天水市人民政府《关于表彰 2012
                                          年度支持天水经济社会发展成绩
                                          显著金融机构和企业的决定》（天
                                          人民政府《关于奖励 2012 年度金
                                          融机构的决定》（麦政发[2013]29
                                                     号）
                                          白银市人民政府《关于表彰 2012
                                          年度支持白银经济发展成绩显著
                                          的金融机构和融资企业的决定》
                                            （市政发[2013]86 号）
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号   记账日期          机构名称     金额（元）                 政府文件
                                           兰州市财政局《关于拨付 2012 年
                                              财企[2013]52 号）
                                           定西市人民政府《关于表彰奖励
                                           显著金融机构的决定》（定政发
                                                  [2013]60 号）
                                           涉农贷款增量奖励；仅有财政部门
                                               拨款单，无文件
                                           定西市人民政府《关于表彰奖励
                                           显著金融机构的决定》（定政发
                                                  [2013]60 号）
                                           体育局有关兰州银行协办兰州马
                                               单，无文件
                                           张掖市人民政府《关于表彰 2012
                                           年度支持张掖经济发展成绩显著
                                            金融机构的决定》（张政发
                                               [2013]103 号）
                                           庆阳市人民政府《关于表彰奖励
                                           社会发展成绩显著金融机构和单
                                           （注：此文件仅奖励 24 万元；另
                                           有 2 笔共计 10 万元之奖励，仅有
                                             财政部门拨款单，无文件）
                                           涉农贷款增量奖励；仅有财政部门
                                               拨款单，无文件
                                           甘肃省财政厅《关于拨付 2012 年
                                           度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                           励资金的通知》（甘财金[2013]37
                                                 号）
                                           兰州市财政局《关于 2012 年兰州
                                           况的通报》
                                               （兰财非税[2013]48 号）
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号   记账日期          机构名称     金额（元）                 政府文件
                                           甘肃省财政厅《关于下达 2012 年
                                           度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                           励资金的通知》（甘财金[2013]37
                                                 号）
                                           中共民勤县委、民勤县人民政府
                                           《关于表彰奖励草食畜牧业和设
                                           施蔬菜产业发展贷款工作先进金
                                           融机构的决定》
                                                 （民发[2013]52 号）
                                           甘肃省财政厅《关于下达 2012 年
                                           度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                           励资金的通知》（甘财金[2013]37
                                                 号）
                                           甘肃省临夏回族自治州财政局《关
                                           于划拨 2012 年度县域金融机构涉
                                           农贷款增量奖励资金的通知》（临
                                              州财企[2013]31 号）
                                           兰州市财政局《关于下达 2013 年
                                           度金融机构小额担保贷款工作奖
                                           补资金的通知》（兰财企[2014]32
                                                 号）
                                           中共敦煌市委、敦煌市人民政府
                                           《关于兑现 2013 年度主要经济目
                                           标责任完成情况及表彰先进单位
                                            的决定》（敦发[2014]13 号）
                                           酒泉市人民政府《关于表彰 2013
                                           年度支持酒泉经济发展成绩显著
                                           金融机构的决定》
                                                  （酒政发[2014]50
                                                 号）
                                           酒泉市人民政府《关于表彰 2013
                                           年度支持酒泉经济发展成绩显著
                                           金融机构的决定》
                                                  （酒政发[2014]50
                                                 号）
                                           中共陇西县委、陇西县人民政府
                                           《关于表彰奖励 2013 年度综合目
                                           标管理工作先进乡镇和先进单位
                                            的决定》（陇发[2014]5 号）
                                           甘肃省财政厅《关于预拨 2013 年
                                           度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                           励资金的通知》（甘财金[2014]22
                                                 号）
                                           兰州市财政局《关于对 2013 年兰
                                           州市政府非税收入代收银行进行
                                           补助的通知》（兰财非税[2014]33
                                                 号）
          北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号   记账日期          机构名称     金额（元）                   政府文件
                                           嘉峪关市人民政府《关于表彰 2013
                  发行人嘉峪关分
                     行
                                              政发[2014]54 号）
                                           白银市人民政府《关于表彰 2013
                                             （市政发[2014]124 号）
                                           甘肃省临夏回族自治州财政局《关
                                           于预拨 2013 年度县域金融机构涉
                                           农贷款增量奖励资金的通知》（临
                                              州财企[2014]10 号）
                                            天水市人民政府《关于表彰 2013
                                            年度支持天水经济社会发展成绩
                                            显著金融机构的决定》（天政发
                                           政府《关于表彰奖励 2013 年度支
                                            持麦积经济社会发展金融机构的
                                             决定》（麦政发[2014]40 号）
                                            中共西峰区委、西峰区人民政府
                                           《关于表彰奖励 2013 年度目标管
                                           部门（单位）的决定》     （陇发[2014]5
                                                       号）
                                           张掖市甘州区人民政府《关于表彰
                                           支持甘州区招商引资工作先进单
                                           位的决定》（甘区政发[2014]105
                                                 号）
                                           甘肃省财政厅《关于预拨 2013 年
                                           度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                           励资金的通知》（甘财金[2014]22
                                                 号）
                                           甘肃省临夏市财政局《关于下达兰
                                           州银行临夏分行 2013 年度县域金
                                           融机构涉农贷款增量奖励资金的
                                           通知》（临市财发[2015]83 号）
                                           甘肃省财政厅《关于下达 2013 年
                                           度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                           励资金（第二批）的通知》（甘财
                                               经[2014]63 号）
                                           兰州市财政局《关于拨付 2014 年
                                            通知》（兰财企[2015]12 号）
            北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序号     记账日期          机构名称     金额（元）                 政府文件
                                              天水市人民政府《关于表彰 2014
                                              年支持天水经济社会发展成绩显
                                               著金融机构的决定》（天政发
                                                   [2015]47 号）
                                              甘肃省财政厅《关于下达 2013 年
                                              度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                              励资金（第二批）的通知》（甘财
                                                  金[2014]63 号）
                                              张掖市甘州区人民政府《关于表彰
                                              全区招商引资先进单位和先进个
                                              人的决定》（甘区政发[2015]187
                                                    号）
                                              武威市财政局《关于下达 2015 年
                                              的通知》（武财企[2015]15 号）
                                              甘肃省财政厅《关于下达 2015 年
                                              小额担保贷款工作奖励性补助资
                                              金（金融机构）的通知》（甘财金
                                                  [2015]59 号）
                                              甘肃省财政厅《关于拨付 2014 年
                                              度县域金融机构涉农贷款增量奖
                                              励资金的通知》（甘财金[2015]43
                                                    号）
                                              甘肃省临夏市财政局《关于下达
                                              增量奖励资金的通知》（临市财发
                                                     [2015]372 号）
         合计                   30,845,624.00
      本所律师认为，发行人及其分支机构最近三年享受的财政补贴符合相关法律
法规的规定，发行人的经营成果对财政补贴不存在严重依赖。
      （五）纳税义务履行与处罚情况
      根据发行人提供的文件并经本所律师适当核查，发行人近三年因少计提缴纳
税款而于 2015 年 12 月 21 日被兰州市地方税务局出具《兰州市地方税务局稽查
局税务行政处罚决定书》（兰地税稽罚〔2015〕102 号），并处以 1,128,789.60
元的税务处罚。本所律师认为，前述税务处罚总金额较小，发行人已依法及时进
行了缴纳，且已取得处罚部门兰州市地方税务局关于该违法行为不构成重大违法
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
违规的证明，不会对发行人的经营及本次发行上市构成重大不利影响。
  除此之外，发行人及其分支机构已依法缴纳各项国税和地税税款，不存在因
违反税务方面的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件而受到情节严重的
行政处罚的情况。
  综上所述，本所律师认为，发行人及其分支机构执行的税种、税率符合现行
法律、法规和规范性文件的要求，所享受的税收优惠、财政补贴等政策合法、合
规、真实、有效，近三年依法纳税，不存在因情节严重而被税务部门处罚的情形。
  十七、发行人的环境保护和产品质量、技术等标准
  （一）根据发行人提供的文件及本所律师适当核查，发行人属于金融企业，
主要从事商业银行业务，其经营活动符合有关环保的法律、行政法规、部门规章
及其他规范性文件的规定。
  （二）根据发行人提供的文件、相关环境保护行政部门出具的证明，并经本
所律师适当核查，发行人近三年不存在因经营活动违反环境保护法律、行政法规、
部门规章及其他规范性文件而受到处罚的情况。
  （三）根据发行人提供的文件及本所律师适当核查，发行人近三年不存在因
违反有关产品质量和技术监督方面的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文
件而受到处罚的情况。
  据此，发行人在环境保护、产品质量和技术方面符合现行法律、行政法规、
部门规章及其他规范性文件的有关规定。
  十八、发行人本次募集资金的运用
  根据 2016 年 3 月 21 日发行人 2016 年第二次临时股东大会决议，发行人本
次发行募集资金将用于充实资本金。
  根据甘肃银监局于 2016 年 6 月 16 日下发的《中国银监会甘肃监管局关于兰
州银行首次公开发行 A 股股票并上市方案的批复》（甘银监复〔2016〕62 号），
发行人募集资用途获得批准。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  发行人本次发行募集资金扣除发行费用后，将全部用于充实发行人资本金，
募集资金有明确的使用方向，用于发行人的主营业务。经本所律师核查，发行人
募集资金数额和投向与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能
力等相适应。募集资金投资项目符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地
管理以及其他法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件的规定。发行人于
资金用途。募集资金投资项目实施后，不会产生同业竞争或者对发行人的独立性
产生不利影响。
  十九、发行人业务发展目标
  根据发行人拟定的《招股说明书》，发行人的发展目标为：围绕建设“特色
精品银行”目标，加快创新转型，推动业务结构优化，增强风险防控能力，提升
品牌影响力，打造经营特色，构建核心竞争力，力争用 5 年时间，强化中小企业
和个人及小微金融业务竞争优势，巩固在甘肃的领先地位，成就中小金融服务专
家美誉。
 本所律师认为，发行人业务发展目标与发行人主营业务一致，符合国家法律、
行政法规、部门规章及其他规范性文件的规定，不存在潜在的法律风险。
  二十、诉讼、仲裁或行政处罚
  （一）发行人的诉讼、仲裁或行政处罚情况
  根据发行人提供的文件并经本所律师核查，截至本律师工作报告出具之日，
发行人作为原告的尚未了结的争议金额在 1,000 万元以上的重大诉讼、仲裁案件
共 34 宗，涉及争议金额约为 89,990.41 万元，具体情况见附件九。
  该等案件均为发行人从事银行业务所引起的贷款纠纷。本所律师认为，上述
案件不会对发行人的经营和本次发行上市构成重大不利影响。
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  根据发行人提供的文件并经本所律师核查，自 2013 年 1 月 1 日至本律师工
作报告出具之日，除本律师工作报告正文“十六、发行人的税务”第（五）部分所
述税务处罚外，发行人及其分支机构因违反国内监管规定而被国内监管部门处罚
共计 5 宗，涉及共计 2,106,680 元罚没款，已缴金额 2,106,680 元，具体情况如下：
  （1）2013 年 11 月 11 日，国家外汇管理局甘肃省分局下发《行政处罚决定
书》，对发行人办理个人大额外币现钞存取业务时的违规问题处以 80,000 元的
罚款，对发行人结售汇统计数据错报的违规问题处以 20,000 元的罚款。
  （2）2013 年 11 月 11 日，中国人民银行兰州中心支行下发《行政处罚决定
书》，对发行人在执行金融法律法规方面的违法违规行为处以 378,000 元的罚款。
  （3）2014 年 4 月 29 日，甘肃省发展和改革委员会下发《行政处罚决定书》，
对发行人存在的价格违法问题处以 431,350 元的罚款。
  （4）2014 年 7 月 18 日，兰州市物价局下发《行政处罚决定书》，对发行
人未执行承兑汇票信用占用费计费标准的问题，没收违法所得 1,050,000 元。
  （5）2014 年 10 月 9 日，定西市发展和改革委员会下发《行政处罚决定书》，
对发行人存在的价格违法问题处以 147,330 元的罚款。
  中国人民银行兰州中心支行、国家外汇管理局甘肃省分局、甘肃省发展和改
革委员会、兰州市物价局、定西市发展和改革委员会分别出具了证明文件，证明
发行人近三年无重大违法、违规行为，并且上述行政处罚没有导致发行人或其下
属分支机构之合法存续受到影响或业务经营所需之批准、许可、授权或备案被撤
销，包括但不限于被吊销金融业务许可证或营业执照等重大后果。因此，上述违
法、违规行为不会对发行人的经营和财务状况产生重大不利影响，也不构成发行
人本次发行上市的实质性法律障碍。
  （二）持有发行人 5%以上股份的主要股东的诉讼、仲裁或行政处罚情况
  根据发行人 5%以上股份的主要股东所提供的《审计报告》并经本所律师核
查，截至本律师工作报告出具之日，持有发行人 5%以上股份的主要股东不存在
尚未了结的或可预见的争议金额在 1,000 万元以上的重大诉讼、仲裁或行政处罚
案件。
      北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
  （三）发行人董事长、行长的诉讼、仲裁或行政处罚案件
  根据发行人董事、高级管理人员及发行人出具的承诺并经本所律师核查，截
至本律师工作报告出具之日，发行人现任董事长、行长不存在尚未了结的或可预
见的争议金额在 1,000 万元以上的重大诉讼、仲裁或行政处罚案件。
  二十一、 发行人招股说明书法律风险的评价
  本所律师未参与发行人本次发行上市《招股说明书》的编制，但在《招股说
明书》的编制过程中，本所律师参与了相关法律事项的讨论，并已审阅发行人《招
股说明书》引用本律师工作报告相关内容的部份，本所律师认为，发行人《招股
说明书》及其摘要引用本律师工作报告相关内容与本律师工作报告无矛盾之处。
本所对发行人《招股说明书》及其摘要中引用本律师工作报告的相关内容无异议，
确认《招股说明书》不致因引用本律师工作报告的内容而出现虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏。
  二十二、 本次发行上市的总体结论性意见
  基于上述事实，本所律师认为，除本律师工作报告正文“一、本次发行上市
的批准和授权”中“（三）有关监督管理机关关于发行人本次发行上市的批准”所
述本次发行上市所需核准外，
  （一）发行人符合股票发行上市法定条件，不存在重大违法违规行为。
  （二）《招股说明书》及其摘要所引用的本律师工作报告的内容适当。
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                   第三部分 附        件
     附件一：瑕疵股东名单
序号          股东名称                股数（股）         持股比例
      中国银行股份有限公司甘肃省分行工
           会工作委员会
      甘肃中国西部研究与发展促进会促进
             会
      北京德利丰商贸有限责任公司兰州分
             公司
合计                              7,872,518      0.154%
     附件二：法人股东未确权名单
序号        股东名称         持股数量（股）                持股比例
     北京德利丰商贸有限责任公司兰
          州分公司
合计         -              2,338,726           0.045624%
     附件三：自然人股东未确权名单
              姓名                            持股数量
             邵达洪                            5,042
             段剑星                            6,583
             郭秋河                            10,504
              丁影                            27,457
北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      姓名                    持股数量
     朱惟章                     1,400
     张桂莲                     2,379
      金键                     13,867
     范得玺                     12,607
     周春萍                     10,504
     施伟英                     10,926
     郭忠言                     5,461
     周延秀                     1,400
      王梅                     1,400
      张珉                     1,400
     郭意城                     2,379
     刘长峰                     7,983
      彭程                     26,013
      张毅                     8,904
     龚彦霖                     16,249
      秦瑶                     7,004
     杨世琰                     10,926
     劳琼娟                     11,766
      王勇                     24,200
     李效成                     5,461
      李强                     11,849
     袁文丽                     16,388
      王伟                     3,221
      郭军                     8,824
     杨淑英                     1,818
     冯建敏                     4,481
     成建实                     27,487
     董雨蕙                     27,317
     王建华                     1,818
     冯晓峰                     11,207
     马学韵                     4,481
      沈雁                     5,181
      党军                     25,075
     孙锦霞                     2,379
     王玉成                     3,782
     李达刚                     5,461
     伏菊君                     7,004
     宋海洲                     18,770
     杜志敏                     2,241
     徐继兰                     66,394
     王永明                     56,036
     倪小沛                     50,711
北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      姓名                    持股数量
      王惠                     22,945
     李昆木                     20,173
     魏武峰                     20,173
     金晓东                     18,770
     王士元                     18,770
     院寿贤                     18,770
     李玉兰                     18,211
     朱立珍                     17,229
     吕志刚                     17,092
     袁小琴                     16,388
     钱吉盛                     16,388
     宣耀伟                     15,127
      吴念                     14,989
     刘江敏                     14,427
     樊晓方                     14,147
     乔均喜                     14,009
     赵烈东                     13,867
     赵曼萍                     13,867
     冯国琦                     13,278
     张庆法                     12,985
     曹莉莉                     12,986
      马林                     11,849
     刘宗德                     11,849
      白莉                     11,626
      张夏                     11,207
     李风兰                     11,207
     丁志宏                     10,926
     杨希先                     10,926
     张友驰                     10,504
      顾军                     10,504
     井继勤                     10,504
     李玉芳                     10,504
      陈喆                     10,504
     李红民                     8,824
     王舜琴                     8,824
     潘建华                     8,405
     马希明                     7,983
     花小英                     7,004
     郭继江                     7,004
     窦春祥                     7,004
     阎永杰                     7,004
      孟瑶                     7,004
北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      姓名                    持股数量
     赵昌胜                     7,004
     葛淑汧                     7,004
     朱静华                     6,583
     韩春兰                     6,161
      项英                     6,161
      牛卫                     5,965
     龚丽娟                     5,685
     王亚琴                     5,657
     曹任得                     5,461
     高伟强                     5,042
     陈新树                     5,042
     陈雪琴                     5,042
      裴玲                     4,900
     张小江                     4,763
      柳梅                     4,620
     李风涛                     4,481
     汪慧同                     4,481
     谢海莲                     4,481
     赵文烜                     4,481
      晁晶                     4,481
     索国勇                     4,481
     朱登科                     4,343
     刘文斌                     4,343
     李宪坤                     4,343
     孙晓平                     4,201
     刘西军                     3,920
     王菊兰                     3,500
     赵小超                     3,500
     栗国钰                     3,221
     王小俭                     3,080
      章路                     3,080
     李国珍                     3,079
     梁桂辰                     3,079
     严雪焕                     2,801
     顾颂雄                     2,801
     火克伟                     2,801
     李殿君                     2,801
     付五洲                     2,801
     许爱军                     2,801
     赵惠霞                     2,639
     王红璿                     2,614
     檀景顺                     2,521
北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      姓名                    持股数量
     赵鹏程                     2,379
     赵艳龙                     2,379
     张红梅                     2,379
     黄澄宇                     2,379
     惠建华                     2,379
      王尧                     2,379
      李洪                     2,379
     王立萍                     2,379
     赵兰芬                     2,379
     吴朝晖                     2,379
      扈勇                     2,379
     彭昌郁                     2,379
     张永胜                     2,379
     董珂丽                     2,379
      朱彤                     2,379
     黄向阳                     2,379
     段朝赟                     2,379
     蒋昌胜                     2,379
     吴瑶平                     2,379
     梁万虎                     2,379
      魏宇                     2,379
     宋小凤                     2,241
      赵新                     2,241
     杨小军                     2,241
     张立新                     2,241
     黄晓梅                     2,241
     范志刚                     2,241
     孙一顺                     2,241
     武登让                     2,241
     史秀杰                     2,241
     樊逸泓                     2,241
     郑启业                     2,241
     唐兴恒                     2,241
      来力                     2,241
     崔清华                     2,099
     马延军                     1,960
      尚锦                     1,960
     薛小红                     1,960
      唐丽                     1,960
     钱素梅                     1,818
     李玉萍                     1,818
      郑晓                     1,400
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
              姓名                                    持股数量
             郝志坚                                      1,400
              徐娟                                      1,400
             郑发贤                                      1,400
             巩燕峰                                      1,400
             江贵源                                      1,400
             周建钢                                      1,400
             怀艳春                                      1,400
             杨志歧                                      1,400
             冯国斌                                      1,259
             李兰成                                      1,259
             邱富英                                      1,259
             胡跃文                                       419
             任依敏                                       288
             何玉珍                                     20,173
             张丽萍                                     13,699
              赵辉                                     13,586
              刘霞                                     12,985
              李虹                                      5,321
              李艳                                      2,379
              陈华                                      2,241
              张翼                                      2,241
              马军                                      1,400
              李明                                       700
              李斌                                       306
              杨宏                                      3,278
             吴建平                                      5,042
             罗声华                                     16,388
             吴照恭                                      2,379
             李蓉君                                     14,791
             陈建军                                     43,847
             李平生                                     50,573
              杨征                                      5,461
             临时帐户                                    159,687
              中山                                     56,188
             金饰品                                      9,581
     附件四：金融许可证、营业执照、保险兼业代理许可证号
             《金融许可证》机构                              《保险兼业代理许可
序号    机构名称             《营业执照》注册号
                编码                                    证》机构编码
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
              《金融许可证》机构                              《保险兼业代理许可
序号   机构名称               《营业执照》注册号
                 编码                                    证》机构编码
     发行人新区分
       行
     发行人甘南路
       支行
     发行人民大支
       行
     发行人红古支
       行
     发行人窑街支
       行
     发行人硅谷支
       行
     发行人西固支
       行
     发行人银炼支
       行
     发行人福鑫支
       行
     发行人西固东
      路支行
     发行人城建支
       行
     发行人炼业支
       行
     发行人安宁支
       行
     发行人桃林支
       行
     发行人七里河
       支行
     发行人兰西支
       行
     发行人宏鑫支
       行
     发行人中山支
       行
     发行人文化宫
       支行
     发行人信昌支
       行
     发行人恒通支
       行
     发行人永昌路
       支行
     发行人德隆支
       行
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
              《金融许可证》机构                              《保险兼业代理许可
序号   机构名称               《营业执照》注册号
                 编码                                    证》机构编码
       行
     发行人永通支
       行
     发行人诚信支
       行
     发行人白银路
       支行
     发行人德源支
       行
     发行人东部支
       行
     发行人兰园支
       行
     发行人民族支
       行
     发行人庆阳路
       支行
     发行人祥和支
       行
     发行人秦安路
       支行
     发行人西津支
       行
     发行人金祥支
       行
     发行人五泉支
       行
     发行人城关支
       行
     发行人民西支
       行
     发行人金城支
       行
     发行人银隆支
       行
     发行人郑家台
       支行
     发行人东岗支
       行
     发行人三金支                     9162010022441400X
       行                                M
     发行人金轮支
       行
     发行人东方红
       支行
     发行人民升支
       行
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
              《金融许可证》机构                              《保险兼业代理许可
序号   机构名称               《营业执照》注册号
                 编码                                    证》机构编码
     发行人鑫成支
       行
     发行人兴陇支
       行
     发行人黄河支
       行
     发行人民主路
       支行
     发行人联惠支
       行
     发行人拱星墩
       支行
     发行人金汇支
       行
     发行人隆盛支
       行
     发行人兴华支
       行
     发行人天水路
       支行
     发行人张掖路
       支行
     发行人金河支
       行
     发行人天成支
       行
     发行人兴业支
       行
     发行人飞天支
       行
     发行人科技支
       行
     发行人友谊支
       行
     发行人兴兰支
       行
     发行人万佳支
       行
     发行人张苏滩
       支行
     发行人兴科支
       行
     发行人兴天支
       行
     发行人开发区
       支行
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
              《金融许可证》机构                              《保险兼业代理许可
序号   机构名称               《营业执照》注册号
                 编码                                    证》机构编码
       行
     发行人雁宁支
       行
     发行人华龙支
       行
     发行人银河支
       行
     发行人白塔山
       支行
     发行人金雁支
       行
     发行人榆中支
       行
     发行人永登支
       行
     发行人榆中东
      城支行
     发行人彭家坪
       支行
     发行人永登南
      街支行
     发行人土门墩
       支行
     发行人榆中和
      平支行
     发行人曦华源
       支行
     发行人皋兰支
       行
     发行人永登广
      场支行
     发行人刘家堡
       支行
     发行人高新支
       行
     发行人福瑞支
       行
     发行人科教城
       支行
     发行人雁北路                     91620100MA739Q678
       支行                               L
     发行人白银分
       行
     发行人白银铜
      城支行
     发行人靖远支
       行
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
               《金融许可证》机构                              《保险兼业代理许可
序号    机构名称               《营业执照》注册号
                  编码                                    证》机构编码
      发行人临夏分
        行
      发行人临夏团
        行
      发行人临夏东
        行
      发行人敦煌分
        行
      发行人敦煌七
       里镇支行
      发行人敦煌北
       街支行
      发行人张掖分
        行
      发行人张掖甘
       州支行
      发行人山丹支
        行
      发行人天水分
        行
      发行人天水麦
       积支行
      发行人天水官
       泉支行
      发行人武山支
        行
      发行人甘谷支                     91620523MA71FTFE1
        行                                 0
      发行人嘉峪关
        分行
      发行人嘉峪关
       雄关支行
      发行人嘉峪关
       长城支行
      发行人嘉峪关                     91620200MA73FF6Y1
       新华支行                               9
      发行人嘉峪关
        行
      发行人嘉峪关
        行
      发行人定西分
        行
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                 《金融许可证》机构                               《保险兼业代理许可
序号     机构名称                《营业执照》注册号
                    编码                                     证》机构编码
        行
      发行人定西安
       定支行
      发行人岷县支
        行
      发行人庆阳分
        行
      发行人庆阳新
       区支行
      发行人庆阳西
       峰支行
      发行人环县支
        行
      发行人金昌分
        行
      发行人金昌金
       川支行
      发行人金昌公
       园路支行
      发行人永昌金                        91620321MA74ANRP
      泰社区支行                                 7H
      发行人酒泉分
        行
      发行人酒泉南
       街支行
      发行人酒泉东
       街支行
      发行人酒泉西
       城支行
      发行人武威天
       马支行
      发行人武威西
       城支行
      发行人武威分
        行
      发行人东江支
        行
      附件五：具有房产证但无土地使用权证情况
      权利人名                                  建筑面积         设计用     是否抵
序号              详细地址          房产证证号
       称                                   （平方米）          途       押
              城关区张掖路街
      兰州银行                    兰房权证（城
              道酒泉路 211 号
       公司                      289666 号
                   号
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     权利人名                                建筑面积      设计用   是否抵
序号            详细地址          房产证证号
      称                                 （平方米）       途     押
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289667 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289665 号
                 号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司      2 层 005 号      289645 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289668 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289661 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289651 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289655 号
                 号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司      6 层 005 号      289650 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289659 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289662 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289658 号
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289657 号
                 号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
     股份有限   道酒泉路 211 号      关区）字第
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     权利人名                                建筑面积      设计用   是否抵
序号            详细地址          房产证证号
      称                                 （平方米）       途     押
      公司    1 单元 26 层 002    289671 号
                  号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司      -1 层 005 号     289646 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289652 号
                  号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司       4 层 005 号     289648 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289653 号
                  号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司       5 层 005 号     289649 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289663 号
                  号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289654 号
                  号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289660 号
                  号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司       1 层 005 号     289644 号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司       3 层 005 号     289647 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289656 号
                  号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289664 号
                  号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司    1 单元 16 层 002    289669 号
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     权利人名                                  建筑面积      设计用   是否抵
序号            详细地址          房产证证号
      称                                   （平方米）       途     押
                 号
            城关区张掖路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道酒泉路 211 号
      公司                     289670 号
                 号
     兰州银行   城关区广武门街          房产证兰房
      公司         号          第 151473 号
     兰州银行                    X 京房权证
            西城区翠华街 1
            号院北部 3 号楼
      公司                     060336 号
                             西安市房权
             高新区唐延路          证高新区字
     兰州银行
            际公馆 1 幢 1 单     1050104004-
      公司
              元 10410 室     15-1-10410～
                             西安市房权
             高新区唐延路          证高新区字
     兰州银行
            际公馆 1 幢 1 单     1050104004-
      公司
              元 10610 室     15-1-10610～
                             西安市房权
             高新区唐延路          证高新区字
     兰州银行
            际公馆 1 幢 1 单     1050104004-
      公司
              元 10510 室     15-1-10510～
                             西安市房权
             高新区唐延路          证高新区字
     兰州银行
            际公馆 1 幢 1 单     1050104004-
      公司
              元 10106 室     15-1-10106～
                             西安市房权
             高新区唐延路          证高新区字
     兰州银行
            际公馆 1 幢 1 单     1050104004-
      公司
              元 10209 室     15-1-10209～
                             西安市房权
             高新区唐延路          证高新区字
     兰州银行
            际公馆 1 幢 1 单     1050104004-
      公司
              元 10310 室     15-1-10310～
     兰州银行    高新区唐延路          西安市房权
     股份有限   37 号 CLASS 国     证高新区字
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     权利人名                                  建筑面积     设计用   是否抵
序号            详细地址          房产证证号
      称                                   （平方米）      途     押
      公司    际公馆 1 幢 1 单          第
             元 1F101 室      1050104004-
                             西安市房权
                             证高新区字
     兰州银行    高新区唐延路
                                 第                  成套住
      公司       21705 室
                             西安市房权
                             证高新区字
     兰州银行    高新区唐延路
                                 第                  成套住
      公司       21706 室
     兰州银行   城关区广武门街         兰房权证（城
      公司    号第 2 层 002 室     345958 号
            城关区广武门街
     兰州银行                   兰房权证（城
             道金昌北路
      公司                     345948 号
              层 005 室
            城关区临夏路街
     兰州银行                   兰房权证（城
            道付家巷 138 号
            第 1 单元 4-5 层
      公司                     441468 号
     兰州银行                   房产证兰房
            城关区临夏路街
            道付家巷 138 号
      公司                    第 158597 号
     兰州银行                   房产证兰房
            城关区临夏路街
            道付家巷 138 号
      公司                    第 158874 号
     兰州银行                   房产证兰房
            城关区临夏路街
            道付家巷 138 号
      公司                    第 158598 号
     兰州银行                   房产证兰房
            城关区临夏路街
            道付家巷 138 号
      公司                    第 158599 号
     兰州银行                   房产证兰房
            城关区临夏路街
            道付家巷 138 号
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     兰州银行   城关区贡元巷科         房产证兰房
      公司         号          第 156953 号
     兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
      公司     第 1 层 120 室     228424 号
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     权利人名                                 建筑面积     设计用    是否抵
序号             详细地址          房产证证号
      称                                  （平方米）      途      押
     股份有限   道合水路无号第          固区）字第
      公司     -1 层 001 室       226082 号
     兰州银行   西固区西固城街          兰房权证（西
      公司      2 层 001 室       226083 号
     兰州银行   西固区西固城街          兰房权证（西
      公司     01 层 001 室       226084 号
     兰州银行   西固区福利路街          兰房权证（西
      公司    第 02 层 001 室      236247 号
     兰州银行   西固区福利路街          兰房权证（西
      公司    第 01 层 001 室      236244 号
     兰州市商
            西固区陈宫营街          房权证兰房
     业银行西                                          营业、住
     固东路支                                           宅
       行
     兰州市商
                             房权证兰房
     业银行西   西固区西固城街
     固东路支   道西固巷 34 号
                              第 3142 号
       行
     兰州银行   七里河区西湖街          兰房权证（七
      公司     号 3 层 001 室      225226 号
     兰州银行   七里河区西湖街          兰房权证（七
      公司     号 2 层 001 室      225242 号
     兰州银行   七里河区西湖街          兰房权证（七
      公司     号 1 层 001 室      225225 号
            七里河区敦煌路
     兰州银行                    兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                      382504 号
                 室
            七里河区敦煌路
     兰州银行                    兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                      382505 号
                 室
     兰州银行   七里河区建兰路
                             兰房权证（七
     股份有限    街道西津西路
     公司宏鑫   14 号第 1 层 002
      支行         室
     兰州银行   七里河区建兰路
                             兰房权证（七
     股份有限    街道西津西路
     公司宏鑫   14 号第 2 层 002
      支行         室
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     权利人名                                建筑面积     设计用   是否抵
序号            详细地址         房产证证号
      称                                 （平方米）      途     押
     股份有限   道西津东路 399      里河区）字第
     公司西津   号第 1 层 003 室    280697 号
      支行
            七里河区土门墩
     兰州银行                  兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                    337741 号
            七里河区土门墩
     兰州银行                  兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                    337738 号
            七里河区土门墩
     兰州银行                  兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                    337727 号
            七里河区土门墩
     兰州银行                  兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                    337722 号
            七里河区土门墩
     兰州银行                  兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                    337733 号
            七里河区土门墩
     兰州银行                  兰房权证（七
             街道西津西路
      公司                    337723 号
     兰州银行                  房权证兰房
            七里河区西园街
            道西津东路无号
      公司                   第 53602 号
     兰州银行
            城关区酒泉路街        兰房权证（城
     股份有限
     公司金城
            第-1 层 001 室     237751 号
      支行
     兰州银行
            城关区酒泉路街        兰房权证（城
     股份有限
     公司民西
            号第 1 层 003 室    350285 号
      支行
     兰州银行
            城关区酒泉路街        兰房权证（城
     股份有限
     公司民西
            号第 2 层 003 室    350284 号
      支行
     兰州银行   城关区皋兰路街        房产证兰房
      公司        号          第 153294 号
     兰州银行   城关区临夏路街        兰房权证（城
      公司      层 001 号       207633 号
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
     权利人名                                  建筑面积     设计用   是否抵
序号             详细地址          房产证证号
       称                                  （平方米）      途     押
     兰州银行   城关区临夏路街          兰房权证（城
      公司       层 006 号        207631 号
     兰州银行   城关区临夏路街          兰房权证（城
      公司      1 层 003 号       333241 号
     兰州银行   城关区白银路街
                             兰房权证（城
     股份有限      道甘南路
     公司汇通   771-773 号 2 层
      支行        001 号
     兰州银行   城关区白银路街
                             兰房权证（城
     股份有限      道甘南路
     公司汇通   771-773 号 1 层
      支行        001 号
     兰州银行
            城关区白银路街          房产证兰房
     股份有限
     公司白银
               号             第 157564 号
      路支行
            兰州市城关区张
     兰州银行                    兰房权证（城
            掖路街道静宁路
      公司                      404865 号
                 室
     兰州银行   城关区张掖路街          兰房权证（城
      公司        2层2号          170528 号
     兰州银行   城关区张掖路街          兰房权证（城
      公司       层 002 室        207630 号
     兰州银行   城关区张掖路街          兰房权证（城
      公司       层 001 室        207634 号
     兰州银行
            城关区张掖路街          兰房权证（城
     股份有限
     公司金汇
      支行
     兰州银行   城关区张掖路街          兰房权证（城
      公司     01 层 001 号       235799 号
     兰州银行   城关区张掖路街          兰房权证（城
      公司     01 层 005 号       235800 号
            城关区盐场路街
     兰州银行                    兰房权证（城
            道盐场路 367 号
            第 01 层第 007
      公司                      236700 号
                 号
     兰州银行   城关区盐场路街          兰房权证（城
      公司    第 01 层第 006       236693 号
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                                建筑面积     设计用   是否抵
序号             详细地址          房产证证号
       称                                 （平方米）      途     押
                   号
             城关区盐场路街
      兰州银行                   兰房权证（城
             道盐场路 367 号
             第 02 层第 004
       公司                     236697 号
                   号
             城关区盐场路街
      兰州银行                   兰房权证（城
             道盐场路 367 号
             第 02 层第 005
       公司                     236696 号
                   号
      兰州银行   城关区张掖路街         兰房权证（城
       公司     第 1 层 002 室     226019 号
             城关区张掖路街
      兰州银行                   兰房权证（城
             道曹家巷 68 号
             第 4 单元 03 层
       公司                     225341 号
      兰州银行   城关区广武门街         兰房权证（城
       公司     第 1 层 001 室     207378 号
      兰州银行   城关区广武门街         兰房权证（城
       公司     第 2 层 001 室     207377 号
      兰州银行
             城关区白银路街         兰房权证（城
      股份有限
      公司德隆
       支行
      兰州银行
             城关区白银路街         兰房权证（城
      股份有限
      公司德隆
       支行
      兰州银行   城关区皋兰路街         兰房权证（城
       公司     第 1 层 001 室     236684 号
      兰州银行
             城关区东岗西路         兰房权证（城
      股份有限
      公司拱星
       墩支行
      兰州银行
             城关区东岗西路         兰房权证（城
      股份有限
      公司天成
       支行
      兰州银行   城关区东岗西路
                             兰房权证（城
      股份有限   街道一只船南街
      公司兴陇   78 号第 1 层 003
       支行         室
      兰州银行   城关区广武门街         兰房权证（城
      公司科技   号第 1 层 003 室     244332 号
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                                   建筑面积     设计用   是否抵
序号              详细地址           房产证证号
       称                                    （平方米）      途     押
       支行
             城关区高新技术
      兰州银行                     兰房权证（城
             产业开发区联创
             孵化园 1 层 103
       公司                       234179 号
                   室
             城关区高新技术
      兰州银行                     兰房权证（城
             产业开发区联创
             孵化园 2 层 203
       公司                       234171 号
                   室
      兰州银行   城关区高新雁南           兰房权证（城
       公司        201 室          348334 号
      兰州银行   城关区高新雁南           兰房权证（城
       公司        202 室          348336 号
      兰州银行
             城关区雁南街道           兰房权证（城
      股份有限
      公司金雁
               层 002 号          179908 号
       支行
             城关区拱星墩街
      兰州银行                     兰房权证（城
               道东岗东路
       公司                       227051 号
                    室
             城关区拱星墩街
      兰州银行                     兰房权证（城
               道东岗东路
       公司                       227049 号
                    室
      兰州银行   城关区拱星墩街
                               兰房权证（城
      股份有限     道东岗东路
      公司隆盛   1681 号第 01 层
       支行         003 室
      兰州银行   城关区五泉街道           房产证兰房
       公司           号          第 158596 号
      兰州银行   城关区张掖路街           兰房权证（城
       公司     第 2 层 001 室       209928 号
      兰州银行   城关区张掖路街           兰房权证（城
       公司     第 1 层 001 室       209927 号
      兰州银行
             城关区张掖路街           兰房权证（城
      股份有限
      公司庆阳
              第 2 层 001 室       265541 号
       路支行
      兰州银行
             城关区张掖路街           兰房权证（城
      股份有限
      公司庆阳
              第 1 层 002 室       265540 号
       路支行
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                               建筑面积      设计用      是否抵
序号             详细地址         房产证证号
       称                                （平方米）       途        押
             榆中县城关镇环
      兰州银行   城西路 2-171 号    兰房权证（榆
                       （亨   中县）字第        987.41     营业       否
       公司     威璟苑 A-12#      7863 号
                  楼）
             榆中县城关镇环
      兰州银行   城西路 2-171 号    兰房权证（榆
                       （亨   中县）字第        987.41     营业       否
       公司     威璟苑 A-12#      7866 号
                  楼）
             榆中县城关镇环
      兰州银行   城西路 2-171 号    兰房权证（榆
                       （亨   中县）字第        532.87     营业       否
       公司     威璟苑 A-12#      7865 号
                  楼）
             榆中县城关镇环
      兰州银行   城西路 2-171 号    兰房权证（榆
                       （亨   中县）字第        838.89     营业       否
       公司     威璟苑 A-12#      7864 号
                  楼）
                                                    非住宅
      兰州银行                                          （幢号
      股份有限   永登县城关镇建        永房权证政                   1、1-5
      公司永登      军街          字第 0639 号              层、幢号
       支行                                          3、4、一
                                                     层）
      兰州银行
             兰州市永登县城        兰房权证（永
      股份有限
      公司永登
       支行
      兰州银行
             兰州市永登县城        兰房权证（永
      股份有限
      公司永登
       支行
      兰州银行   皋兰县石洞镇金        兰房权证（皋
       公司     02 层 001 室     2736 号
             皋兰县石洞镇金
      兰州银行                  兰房权证（皋
             城路 184 号第二
             单元 03 层 301
       公司                    2732 号
                  室
             皋兰县石洞镇金
      兰州银行                  兰房权证（皋
             城路 186 号第一
             单元 03 层 302
       公司                    2733 号
                  室
      兰州银行   皋兰县石洞镇金        兰房权证（皋
       公司    单元 03 层 301     2734 号
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                                建筑面积     设计用   是否抵
序号             详细地址         房产证证号
       称                                 （平方米）      途     押
                  室
      兰州银行   皋兰县石洞镇金        兰房权证（皋
       公司     01 层 001 室     2735 号
             皋兰县石洞镇金
      兰州银行                  兰房权证（皋
             城路 184 号第二
             单元 03 层 302
       公司                    3267 号
                  室
      兰州银行   皋兰县石洞镇金        兰房权证（皋
       公司      层 102 室        3797 号
                            天房权证秦
      兰州银行
             秦州区岷山路安           字第
              居小区综合楼        1011013247
       公司
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-1-1602 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-2-1601 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-1-1603 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-2-1602 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-3-1601 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-3-1602 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-3-1202 号
                                号
                            天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                               字第
       公司     1-4-1301 号
                                号
      兰州银行   秦州区环城西路        天房权证秦
      股份有限    南侧依河园            字第
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                                 建筑面积      设计用   是否抵
序号             详细地址          房产证证号
       称                                  （平方米）       途     押
       公司     1-5-1302 号     1011046504
                                 号
                             天房权证秦
      兰州银行   秦州区环城西路
                                字第
       公司     1-3-1302 号
                                 号
             秦州区大众路官         天房权证秦
      兰州银行
             泉 1 号兰天南湖          字第
              娱乐城一层          1011032554
       公司
      兰州银行   敦煌市沙州镇阳
                             敦房权证沙
      股份有限   关中路南侧富民
      公司敦煌       综合楼
       支行    102-201-302 铺
      兰州银行                   定市房权证
             安定区西环路
              C1 幢 10 号
       公司                     25137 号
             友谊北路（友谊
      兰州银行                   定市房权证
             广场二期）朝阳
               锦城 1 楼
       公司                     24782 号
      兰州银行   巩昌镇崇文路恒         陇房权证巩
       公司       层 01 室         号
             巩昌镇长安路金
      兰州银行                   陇房权证巩
             宝翡翠新城 16
              号综合楼一楼
       公司                      号
      兰州银行   首阳镇南门村中
                             陇房权证首
                             字第 0787 号
       公司     号楼北第 4 间
      兰州银行                 嘉峪关市房
             嘉峪关市新华南
      股份有限                 权证嘉市字                     商业用
      公司嘉峪                 第 00124638                 房
       关分行                     号
      兰州银行                 嘉峪关市房
             嘉峪关市新区北
      股份有限                 权证嘉市字                     商业用
      公司嘉峪                 第 00109356                 房
       关分行                     号
      兰州银行   白银区万盛路 1      白房权证白
                                                     商业用
                                                      房
       公司         幢 1-01    149800 号
      兰州银行   白银区万盛路 1      白房权证白
                                                     办公用
                                                      房
       公司         幢 2-01    149799 号
      兰州银行    白银区长安路       白房权证白
       公司      18 幢 3-401   172582 号
        北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                                 建筑面积      设计用   是否抵
序号             详细地址          房产证证号
       称                                  （平方米）       途     押
      兰州银行
             兰州市红古区海
      股份有限                   兰房通红古
      公司红古                   区第 206 号
       支行
      兰州银行                   永单房权证
             永靖县刘家峡镇
              川西路 72 号
       公司                    0000215 号
      兰州银行   兰州市城关区广
                             兰房权证（城
      股份有限   武门街道广场北
      公司三金   路 27 号第 5 单元
       支行      2 层 204 室
      兰州银行   兰州市城关区广
                             兰房权证（城
      股份有限   武门街道广场北
      公司三金   路 27 号第 5 单元
       支行      2 层 202 室
      兰州银行   兰州市城关区广
                             兰房权证（城
      股份有限   武门街道广场北
      公司三金   路 27 号第 5 单元
       支行      2 层 205 室
      兰州银行   兰州市城关区广
                             兰房权证（城
      股份有限   武门街道广场北
      公司三金   路 27 号第 5 单元
       支行      2 层 201 室
      兰州银行   兰州市城关区广
                             兰房权证（城
      股份有限   武门街道南城根
      公司三金   27-43 号第 1 层
       支行         009 室
             兰州市城关区广
      兰州银行                   兰房权证（城
             武门街道武都路
       公司                     226021 号
                    室
      兰州银行   兰州市城关区高         兰房权证（城
       公司           层         228959 号
             嘉峪关市新华北         嘉峪关市房
      兰州银行
             路 78A 号新华城      权证嘉市字                   商业用
             苑 1 栋商铺 1 号     第 00121722               房
       公司
               一层、二层             号
             麦积区商埠路东
      兰州银行    42 号华阳开发       天房权证麦
                                                     商业用
                                                      房
       公司    心 1 幢商业 1 层     20127090 号
             麦积区商埠路东
      兰州银行    42 号华阳开发       天房权证麦
                                                     商业用
                                                      房
       公司    心 1 幢商业 2 层     20127087 号
         北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
      权利人名                                 建筑面积       设计用      是否抵
序号              详细地址         房产证证号
       称                                  （平方米）        途        押
              麦积区商埠路东
      兰州银行    42 号华阳开发       天房权证麦
                                                      商业用
                                                       房
       公司     心 1 幢商业 3 层    20127088 号
              麦积区商埠路东
      兰州银行    42 号华阳开发       天房权证麦
                                                      商业用
                                                       房
       公司     心 1 幢商业 4 层    20127081 号
              麦积区商埠路东
      兰州银行    42 号华阳开发       天房权证麦
                                                      商业用
                                                       房
       公司     心 1 幢商业 5 层    20127082 号
      兰州银行                     三土房
              三亚市海坡度假
                区新城路
       公司                     00527 号
      兰州银行                     三土房
              三亚市凤凰镇海
               坡旅游度假区
       公司                     09251 号
      兰州银行                     三土房
              三亚市海坡度假
                区新城路
       公司                     00690 号
      兰州城市    城关区白银路街
                             丘（地）号
                              G37011
      银通支行    号.柏道路 38 号
      兰州银行    兰州市城关区雁        兰房权证（城
       公司      号 1 层 003 室    446619 号
      附件六：租赁房产出租方无房产证情况
                                          租赁面积（平方
序号     所属分支行         租赁房产地址                            租赁合同到期日
                                            米）
      安宁科教城支     兰州市安宁区科教城专家
        行               公寓楼
      安宁科教城支     兰州市安宁区科教城专家
        行               公寓楼
                  兰州市安宁区安宁西路
                  定西市安定区永定东路
                 定西市安定区交通路 282
                        号一楼
                 陇西县巩昌镇乔家街与金
                  宝路交汇处宇兴家园
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                    租赁面积（平方
序号   所属分支行       租赁房产地址                        租赁合同到期日
                                      米）
              兰州市城关区东岗东路
             甘肃省敦煌市石油基地大
             庆南路的青海油田建筑安
              A 东楼 1 层 17-19 号，2
                   层 16-19 号
             甘肃省敦煌市石油基地大
             庆南路的青海油田建筑安
             A 东楼 1 层 15 号，2 层 15
                       号
              甘肃敦煌七里镇新三区
                   间、第 3 间
             甘肃省敦煌市天润家园北
                       侧
              甘肃省敦煌市阳关中路
                   楼大门西侧
             皋兰县三川口商业街 B 区
               六号楼一层一号商铺
              兰州市城关区东岗东路
             兰州市城关区通渭路 100
                       号
             永登县连城镇铁家台灯光
                      球场
             嘉峪关市昌盛街区供热公
                     司门口
             嘉峪关市枫林园小区北门
                    A2-3-102
                嘉峪关市新华南路
             嘉峪关市迎宾西路车务段
                      楼下
             金昌市上海路与泰安路交
                       铺
             甘肃省金昌市新华西路 6
                 号天彩购物中心
              酒泉市肃州区雄关路 20
                       号
             网络大厦 21 楼东厅、东南
                       厅
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                  租赁面积（平方
序号   所属分支行       租赁房产地址                      租赁合同到期日
                                    米）
              甘肃省临夏州临夏市团结
                向北第四件商铺
               甘肃省临夏市民主东路
               （统办楼一楼铺面）
              城关区通渭路房地产交易
                   大厦 7 楼
               兰州市城关区金昌北路
               兰州市城关区雁儿湾路
              兰州市城关区一只船南街
              甘谷县大像山镇新城街康
                    庄路口
              天水市麦积区廿铺 17 号
                      号
              天水市秦州区双桥路 14
                      号
              天水市秦州区东峪路 88
                      号
               兰州市城关区民主西路
              兰州新区中川镇商贸一条
                      街
               兰州市城关区上徐家湾
              兰州市城关区大沙坪武警
                   总队北侧
     友好路社区银
       行
              兰州市城关区定西路八冶
              兰州基地北院 B4 商住楼
              兰州市城关区皋兰路郑家
              台 54-56 号盐业大厦一楼
               兰州市城关区民主东路
               兰州市城关区民主东路
               兰州市西固区幸福小区
              陇南市武都区城关镇教场
               社区交警大厦 581 号
       北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
                                    租赁面积（平方
序号   所属分支行        租赁房产地址                       租赁合同到期日
                                      米）
              兰州市城关区火车站西路
              庆阳市西峰区陇东大道与
                        区
              庆阳市西峰区广场北路圣
              鼎国际商业街内 D 区二层
              武威市凉州区大井巷 7 号
              凉州区和平街嘉祥大厦南
              武威市凉州区民乐小区五
               号楼二单元一楼西侧
              兰州市凉州区东大街 125
                   号办公楼一楼
               武威市凉州区西苑小区
                D-1 号 2 单元 501 室
              凉州区信合家属院东楼 1
                    单元 702 室
              凉州区信合家属院东楼 2
                    单元 101 室
              兰州市西固区玉门街 8 号
                       一楼
              甘肃省兰州市城关区农民
              巷 54-5 兰司公寓楼一层
              （坐落号：兰陇字第 3010
                       号）
              永登县民主街金融大厦 7
                        层
              永登县树屏镇产业园办公
                        楼
              兰州市西北民族大学榆中
                  校区体育场东侧
              兰州市兰州文理学院北校
                 区 6#公寓楼一楼
              兰州市城关区张苏滩 468
                        号
              兰州市城关区张苏滩 468
                        号
              兰州市城关区红星巷 99
                        号
              兰州市城关区雁滩路 384
                        号
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                                 租赁面积（平方
序号   所属分支行      租赁房产地址                      租赁合同到期日
                                   米）
              兰州市城关区民主东路
             兰州城关区平凉路 396 号
                   银鑫大厦
              兰州市城关区平凉路原
                   校）对面
             甘肃省兰州市城关区旧大
                  路 176-200 号
              兰州市城关区上徐家湾
                   号楼 1 层
             兰州市城关区团结新村街
                道天水南路 241-247
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    附件七：发行人已取得商标注册证的商标情况
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序号    注册号        类号   商标标识    注册日          到期日           注册人名称      权利来源
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    附件八：发行人作为原告的诉讼情况
序                           受理法院/   涉案本金（人                            诉讼   诉讼/仲裁结
    原告       被告       案由                                 诉讼请求                          执行情况
号                           仲裁机构    民币/万元）                            阶段      果
          甘肃三丰农业生产资
                                                  解除原告与被告签订的《借款合同》；
    兰州银   料有限公司、甘肃融
                            甘肃省兰州                  被告甘肃三丰农业生产资料有限公司        胜诉（2011）
    行股份   丰工贸有限责任公    借款合                                             已审
    有限公   司、兰州市睿丰金属   同纠纷                                             结
                             法院                   优先受偿权；其余被告圣诞连带保证责        第 00102 号
     司    回收有限公司、李广
                                                       任；被告承担诉讼费用
          耀、张淑菊、朱永忠
          甘肃三丰农业生产资
          料有限公司、甘肃武                                被告甘肃三丰农业生产资料有限公司
    兰州银
          酒酒业集团有限公          甘肃省兰州                 偿还贷款本息；对被告甘肃三丰农业生        胜诉（2011）
    行股份               借款合                                             已审
    有限公               同纠纷                                             结
          限责任公司、兰州市          法院                   受偿权；其余被告承担连带保证责任；        第 00105 号
     司
          睿丰金属回收有限公                                    被告承担诉讼费用
            司、朱永忠
    兰州银   甘肃三丰农业生产资   借款合   甘肃省兰州                 解除原告与被告签订的《借款合同》； 已审     胜诉（2011）
    行股份   料有限公司、甘肃武   同纠纷   市中级人民                 被告偿还借款本息；被告的抵押资产优   结    兰法民二初字
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                            受理法院/   涉案本金（人                                 诉讼   诉讼/仲裁结
    原告       被告        案由                                      诉讼请求                          执行情况
号                            仲裁机构    民币/万元）                                 阶段      果
    有限公   酒酒业集团有限公            法院                     先清偿债务；其余被告承担连带保证责           第 00107 号
     司    司、甘肃融丰工贸有                                         任；被告承担诉讼费用
          限责任公司、李广耀、
           张淑菊、朱永忠
    兰州银
          兰州好为尔生物科技          甘肃省兰州                                               胜诉（2012）
    行股份                借款合                           被告偿还贷款本息；实现抵押权；被告      已审
    有限公                同纠纷                                    承担诉讼费用        结
           省农垦工业公司            法院                                                  第 24 号
     司
    兰州银
          兰州三普电力有限公          甘肃省兰州                                               （2013）兰民
    行股份                借款合                            被告兰州三普电力有限公司偿还贷款      调解
    有限公                同纠纷                                本息；其余被告承担连带清偿责任   结案
          有限责任公司、魏文           法院                                                    号
     司
    兰州银
          兰州三普电力有限公          甘肃省兰州                                               （2014）兰民
    行股份                借款合                            被告兰州三普电力有限公司偿还贷款      调解
    有限公                同纠纷                                本息；其余被告承担连带清偿责任   结案
          有限责任公司、魏文           法院                                                    号
     司
    兰州银   兰州通用机器制造有    借款合   甘肃省高级                   解除原告与被告签订的《借款合同》； 一审        胜诉（2014）
    行股份   限公司、四川腾中重    同纠纷   人民法院                    被告偿还借款本金；被告支付律师费、 判决        甘民二初字第
                                                  北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                            受理法院/   涉案本金（人                             诉讼   诉讼/仲裁结
    原告       被告        案由                                  诉讼请求                          执行情况
号                            仲裁机构    民币/万元）                             阶段      果
    有限公   工机械有限公司、四                                 差旅费；其余被告承担连带保证责任；          46 号
     司    川金两岸投资发展有                                      所有被告承担诉讼费
          限公司、金梅央、金
              菁
          兰州通用机器制造有
    兰州银                                             解除原告与被告签订的《借款合同》；
          限公司、阎洪平、四                                                          胜诉(2014)甘
    行股份                借款合   甘肃省高级                  被告偿还借款本金；被告支付律师费、 一审
    有限公                同纠纷   人民法院                   差旅费；其余被告承担连带保证责任； 判决
          限公司、金梅央、金                                                            47 号
     司                                                   所有被告承担诉讼费
              菁
          庆阳市公共交通客运
          有限公司、甘肃巴士
          公共交通投机（集团）
    兰州银                                             被告偿还借款本息；对被告抵押的房产
          有限公司、甘肃新港                                                          （2013）兰民
    行股份                借款合   甘肃省中级                  及土地使用权享有优先受偿权；其余被   一审
    有限公                同纠纷   人民法院                   告承担连带清偿责任；被告承担诉讼费   判决
          司、高书文、席林、                                                             号
     司                                                   及实现债权的费用
          高永勤、熊淑琴、孙
          圆静、韩主吉、张静、
          芮小宁、杜长军、高
                                                  北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                            受理法院/   涉案本金（人                             诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告       案由                                  诉讼请求                          执行情况
号                            仲裁机构    民币/万元）                             阶段      果
           大勇、高会生、高红
           霞、王宁亮、张楠、
           赵社英、陈贵荣、孙
           秀云、张亚亚、金义
             奎、薛存梅
     兰州银
                             甘肃省兰州
     行股份   甘肃张掖牧沅清真肉   借款合                                              已和
     有限公    食品有限公司     同纠纷                                              解
                              法院
      司
     兰州银
     行股份   甘肃三洲房地产开发   借款合   兰州市城关                                      支付   （2003）城经
     有限公     有限公司      同纠纷   区人民法院                                      令    一督字 175 号
      司
     兰州银   甘肃丽新建筑装饰有                                 被告甘肃丽新建筑装饰有限公司偿还
     行股份   限公司、甘肃丽新房                                借款本息及律师费；对神骏物流公司抵        胜诉（2015）
                       借款合   甘肃省高级                                      一审               未申请执
                       同纠纷   人民法院                                       判决                行
     司恒通   张耀祖、李骏飞、徐                                被告承担连带清偿责任；被告承担诉讼          25 号
     支行    素英、李俊义、李俊                                         费
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                             受理法院/   涉案本金（人                             诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告        案由                                  诉讼请求                         执行情况
号                             仲裁机构    民币/万元）                             阶段      果
               献
     兰州银
           兰州同济建筑工程机
     行股份                      甘肃省兰州                  被告偿还借款本息及律师代理费；其余        （2015）兰民
           械有限公司、王广海、 借款合                                                调解              未申请执
           郭金辉、党花、保证    同纠纷                                              结案               行
     司金汇                       法院                             费                  号
             人吴晓琦
     支行
     兰州银
     行股份                      甘肃省兰州                                           （2015）兰民
                        借款合                          被告偿还借款本息及律师代理费；吴晓   调解              未申请执
                        同纠纷                               琦承担连带清偿责任      结案               行
     司金汇                       法院                                                号
     支行
     兰州银
                                                     被告偿还借款本息；令被告的房产优先
     行股份   甘肃海鸿钢铁有限公          甘肃省兰州                                           胜诉（2015）
                        借款合                          清偿债务；被告景文兵、马舒涵承担连   已审
                        同纠纷                          带清偿责任；被告承担诉讼费用及实现   结
     司民升    吕长虹、孙晓丽            法院                                               212 号
                                                            债权的费用
     支行
     兰州银   甘肃益丰通讯器材有    借款合   甘肃省兰州                  被告偿还借款本息；令被告抵押的房产   已审   胜诉（2015）
     行股份   限公司、吕向红、孙    同纠纷   市中级人民                  优先清偿债务；被告向红、孙永军承担   结    兰民二初字第
                                                 北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                            受理法院/   涉案本金（人                              诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告       案由                                   诉讼请求                         执行情况
号                            仲裁机构    民币/万元）                              阶段      果
     有限公    永军、韩金龙            法院                   连带清偿责任；被告承担诉讼费用及实            213 号
     司民升                                                   现债权的费用
     支行
           甘肃活泉矿业物资有
     兰州银
           限公司、新疆酒钢活
     行股份                                                                      胜诉（2014）
           泉贸易有限公司、伊   借款合   甘肃省高级                 被告偿还贷款本息；被告支付公证费、 已审
           犁察布查尔县乔拉克   同纠纷   人民法院                   律师费及保全费；被告承担诉讼费用     结
     司民主                                                                        73 号
           矿业有限公司、寇林
     路支行
             恩、辛桂芬
     兰州银                                           解除原告与被告签订的短期借款合同；
           甘肃富顺化工股份有
     行股份                     甘肃省兰州                  被告甘肃富顺化工股份有限公司偿还     一审   胜诉（2015）
           限公司、甘肃第四建   借款合                                                               未进入执
           设集团有限责任公    同纠纷                                                               行阶段
     司宁卧                      法院                   权；其余被告承担连带清偿责任；被告     中      95 号
           司、姚怡、刘爱丽
     庄支行                                                承担诉讼费用及实现债权的费用
     兰州银   甘肃回利再生资源开                               被告偿还贷款本息；对被告甘肃回利再
                             甘肃省兰州
     行股份   发有限公司、甘肃武   借款合                         生资源开发有限公司抵押的机器设备、 已受                  未进入执
     有限公   威宏业房地产开发有   同纠纷                         库存，甘肃武威宏业房地产开发有限公     理               行阶段
                              法院
     司秦安   限公司、甘肃云龙再                               司抵押的房产享有优先受偿权；其余被
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                             受理法院/   涉案本金（人                                诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告        案由                                     诉讼请求                         执行情况
号                             仲裁机构    民币/万元）                                阶段      果
     路支行   生资源物资交易有限                                 告承担连带责任；被告承担本案的诉讼
           公司、肖柱奎、田园                                        费用及实现债权的费用
           甘肃乾汇商贸有限公
     兰州银
           司、白银会宇房地产
     行股份                      甘肃省兰州                  被告偿还借款本息、律师费及诉讼费；           胜诉（2015）
           开发有限公司、甘肃    借款合                                                 一审
           红洲工贸有限责任公    同纠纷                                                 判决
     司万佳                       法院                    先受偿权；其余被告承担连带清偿责任             209 号
           司、顾生宇、杜慧平、
     支行
            曹忠信、曹晓周
     兰州银
                                                      被告武威金安特钢有限公司偿还贷款
     行股份                      甘肃省武威                                              胜诉（2014）
           武威金安特钢有限公    借款合                          本息；其余被告承担连带担保责任；对      已审
           司、卢贤桐、翁华桂    同纠纷                          被搞得土地和房产享有优先受偿权；被      结
     司武威                       法院                                                  37 号
                                                              告承担诉讼费用
     分行
     兰州银   新疆酒钢活泉贸易有
     行股份   限公司、甘肃活泉矿                                                             胜诉（2014）
                        借款合   甘肃省高级                  被告偿还贷款本息；被告支付公证费、 已审
                        同纠纷   人民法院                        律师费及保全费；被告承担诉讼费   结
     司信昌   犁察布查尔县乔拉克                                                               59 号
     支行    矿业有限公司、寇林
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                             受理法院/   涉案本金（人                             诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告        案由                                 诉讼请求                          执行情况
号                             仲裁机构    民币/万元）                             阶段      果
           恩、徐婧、寇以诺
     兰州银
     行股份   众力鸿恩（北京）国                                                          胜诉（2014）
                        借款合   甘肃省高级                  被告偿还贷款本息；被告支付公证费、 已审
                        同纠纷   人民法院                    律师费及保全费；被告承担诉讼费用   结
     司信昌     林恩、徐婧                                                              59 号
     支行
     兰州银   兰州居正地产有限公                                  被告兰州居正地产有限公司偿还贷款
     行股份   司、兰州金万利实业                                 本息；对被告抵押的土地使用权、在建        （2015）甘民
                        借款合   甘肃省高级                                      一审
                        同纠纷   人民法院                                       判决
     司兴兰   兰州金万利房地产有                                 清偿责任；被告承担诉讼费用及实现债           号
     支行     限公司、万兰生                                        权的费用
           兰州金万利房地产有
     兰州银   限公司、兰州居正房
                                                     被告偿还贷款本息；对被告抵押的土地
     行股份   地产有限公司、兰州                                                          （2015）甘民
                        借款合   甘肃省高级                  使用权享有优先受偿权；其余被告承担   一审              申请执行
                        同纠纷   人民法院                   连带责任；被告承担诉讼费用及实现债   判决               中
     司兴兰   有限公司、兰星高尔                                                             号
                                                           权的费用
     支行    夫工程有限公司、浩
           川有限公司、吴明信、
                                                  北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                             受理法院/   涉案本金（人                             诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告        案由                                  诉讼请求                         执行情况
号                             仲裁机构    民币/万元）                             阶段      果
           万兰生、刘海、刘世
             国、翟安祥
     兰州银                                           被告宁夏沙湖纸业（集团）有限公司偿
           宁夏沙湖纸业（集团）
     行股份                                           还垫付的承兑汇票敞口资金及利息；对          胜诉（2014）
           有限公司、宁夏美洁    借款合   甘肃省高级                                      已审
           纸业股份有限公司、    同纠纷   人民法院                                       结
     司兴陇                                           其余被告承担连带清偿责任；被告承担            52 号
            周兴起、李斌贤
     支行                                                 律师费、诉讼费及其他清收费用
     兰州银
     行股份   甘肃恒顺汽车贸易有          甘肃省兰州                                           胜诉（2015）
                        借款合                        被告偿还贷款本息；被告承担律师费； 一审
                        同纠纷                              被告承担本案诉讼费用      判决
     司兴陇     俊、肖劲峰             法院                                               219 号
     支行
                                                                              （2015）兰民
     兰州银                                            被告定西五环商贸有限责任公司偿还
           定西五环商贸有限责                                                          二初字第 155
     行股份                      甘肃省兰州                贷款本息；被告承担诉讼费用及实现债
           任公司、甘肃祥瑞酒    借款合                                              二审      号
           店有限责任公司、李    同纠纷                                              判决   （2015）甘民
     司兴天                       法院                  有优先受偿权；其余被告承担连带清偿
            霞芳、侯来有                                                            二终字第 229
     支行                                                      责任
                                                                                 号
                                                   北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                             受理法院/   涉案本金（人                             诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告        案由                                   诉讼请求                        执行情况
号                             仲裁机构    民币/万元）                             阶段      果
     兰州银
                                                     被告偿还贷款本息；其余被告承担连带
     行股份   甘肃锦源春农林业开          甘肃省兰州                                           （2015）兰民
                        借款合                          保证责任；对被告抵押房屋享有优先受   一审
                        同纠纷                          偿权；被告承担律师费及其他实现债权   判决
     司兴业    宋杰、何嘉馨             法院                                                号
                                                          的费用；被告承担诉讼费
     支行
                                                     解除原告与被告签订的《最高额综合授
     兰州银                                             信合同》、《借款合同》；被告偿还贷
           甘肃恒久远商贸有限
     行股份                      甘肃省兰州                  款本息；对被告刘川源、刘涵之的抵押        （2015）甘民
           公司、刘川源、刘涵    借款合                                              一审
           之、迟玉久、李传宝、 同纠纷                                                判决
     司张苏                       法院                    传宝、迟大强、喻青青承担连带保证责           号
            迟大强、喻青青
     滩支行                                             任；被告承担诉讼费、保全费、律师代
                                                              理费
                                                     解除原告与被告签订的《最高额综合授
     兰州银
                                                     信合同》；被告偿还贷款本息；对被告
     行股份   龙口市万利金属有限          甘肃省兰州                                           （2015）甘民
                        借款合                          吴凡的抵押财产享有优先受偿权；被告   一审
                        同纠纷                          周锋、迟大强、喻青青承担连带保证责   判决
     司张苏    迟大强、喻青青            法院                                                号
                                                     任；被告承担诉讼费、保全费、律师代
     滩支行
                                                              理费
                                                 北京大成律师事务所关于兰州银行股份有限公司首次公开发行股票并上市之律师工作报告
序                            受理法院/   涉案本金（人                              诉讼   诉讼/仲裁结
     原告       被告       案由                                   诉讼请求                          执行情况
号                            仲裁机构    民币/万元）                              阶段      果
     兰州银
     行股份   张掖市钧方新型建材         甘肃省张掖                 被告偿还贷款本息；被告支付诉讼代理          （2015）张中
                       借款合                                               调解               已受理执
                       同纠纷                                               结案               行申请
     司张掖   钧、张翠香、王彦翔          法院                         告实现抵押权产生的费用             号
     分行
     兰州银
     行股份   张掖市中能煤化工有         甘肃省张掖                 被告偿还贷款本息；被告支付诉讼代理
                       借款合                                               一审   (2015)张中民   已受理执
                       同纠纷                                               判决   初字第 49 号    行申请
     司张掖     建武、范浩            法院                        现抵质押权过程中产生的费用
     分行
     兰州银
           甘肃禾益田雨生态农
     行股份                                           被告偿还借款本息；其余被告承担连带
           牧开发有限公司、汪   借款合   甘肃省高级                                       已受               未进入执
           继明、汪洋、白晓明、 同纠纷    人民法院                                        理                行阶段
     司陇西                                                偿权；被告承担实现债权的费用
           雷军、汪波、赵风祥
     支行

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