证券代码：603663 证券简称：三祥新材 公告编号：2021-087
三祥新材股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）；
中国工商银行股份有限公司（以下简称“工商银行”）
? 本次委托理财金额：合计金额 6,500.00 万元
? 委托理财产品名称：中国银行“结构性存款”、工商银行“结构性存款”
? 委托理财期限：92 天、37 天
? 履行的审议程序：三祥新材股份有限公司（以下简称“三祥新材”或“公
司”）已经第四届董事会第六次临时会议、第四届监事会第五次临时会议审议通
过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》。使用合计不超过人民币
或结构性存款，期限不超过 12 个月。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高闲置自有资金的使用效率，降低财务成本，在保证公司及下属子公司
正常经营所需流动资金和有效控制风险的前提下，进一步提高公司整体收益。
（二）委托理财的资金来源
本次委托理财的资金来源为公司及下属子公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
具体内容如下：
序 受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
号 名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
（年率）
（年率）
（年率）
序 产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
号 期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保证本金浮动 1.50%-3.48%
收益 （年率）
收益 （年率）
保证本金浮动 1.05%-3.00%
收益 （年率）
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
为控制风险，公司将选取发行主体能够提供保本承诺，安全性高，流动性好
的保本型理财产品或结构性存款，投资风险较小，在企业可控范围之内。独立董
事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行
审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
（始终大于观察水平），扣除产品费用（如有）后，产品获得保底收益率 1.5000%
（年率）；如果在观察期内，挂钩指标（曾经小于或等于观察水平），扣除产品
费用（如有）后，产品获得最高收益率 3.4800%（年率）。挂钩指标为（欧元兑
美元即期汇率），取自 EBS 银行间电子交易系统（欧元兑美元汇率）的报价。
如果该报价因故无法取得，由银行遵照公正、审慎和尽责的原则进行确定。基准
值为基准日北京时间 14:00 彭博“BFIX”版面公布（欧元兑美元汇率）中间价。
如果某日彭博 BFIX 页面上没有相关数据，中国银行将以公正态度和理性商业方
式来确定。观察水平：基准值（-0.0060）。基准日为 2021 年 11 月 8 日。观察期
/观察时点为 2021 年 11 月 8 日北京时间 15:00 至 2022 年 1 月 27 日北京时间 14:00。
产品收益计算基础为 ACT365。
天数 /365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同
一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后 3 位四舍五入，具体
以工商银行实际派发为准。
天数 /365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同
一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后 3 位四舍五入，具体
以工商银行实际派发为准
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的资金主要投向为银行结构性存款产品。
（三）风险控制分析
公司运用自有闲置流动资金投资的品种为安全性高、流动性好的理财产品。
在理财产品存续期间，公司将与相关金融机构保持密切联系，跟踪资金的运作情
况，加强风险控制和监督，严格控制资金安全
三、委托理财受托方的情况
受托方 1：中国银行为上海证券交易所上市公司（股票代码：601988），与
本公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在任何关联关系。
受托方 2：工商银行为上海证券交易所上市公司（股票代码：601398），与
本公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在任何关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司主要财务数据
单位：元
项目名称 2020 年 12 月 31 日 2021 月 9 月 30 日
资产总额 1,333,083,135.91 1,569,582,267.31
负债总额 583,108,419.78 408,879,492.03
净资产 655,468,446.01 1,055,244,442.51
经营活动产生的现金流量净额（元） 148,245,802.92 139,007,437.22
（二）委托理财对公司的影响
在保证公司正常经营所需流动资金和有效控制风险的前提下，为提高资金利
用效率，创造更大的经济效益，公司运用闲置自有资金购买安全性高、流动性好
的理财产品，有利于进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋较好的投资
回报。
截至 2021 年 9 月 30 日，本公司货币资金为 120,591,056.89 元，此次委托理
财的金额占最近一期期末货币资金的 53.90%，对本公司未来主营业务、财务状
况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
（三）会计处理
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财产品计入资产负债
表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
公司本次购买的结构性存款属于安全性高、流动性好、有保本约定的投资产
品，符合公司内部资金管理的要求。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的
影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及监事会、独立董意见
公司于 2021 年 11 月 12 日召开第四届董事会第六次临时会议、第四届监事
会第五次临时会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》，
公司决定自董事会审议通过后 12 个月，公司拟使用合计不超过人民币 10,000 万
元的闲置自有资金适时购买安全性、流动性较高的保本型理财产品或结构性存
款。以上资金额度在决议有效期内可以滚动使用，并授权董事长或财务总监在额
度范围内行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事、监事会已分
别发表了同意的意见。该议案无需提交公司股东大会审议。具体内容详见公司于
上刊登的《关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》
（公告编号：2021-085）。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
实际收回本 尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收益
金 本金金额
合计 6,500.00 6,500.00
最近12个月内单日最高投入金额 4,500.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 6.87
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） -
目前已使用的理财额度 6,500.00
尚未使用的理财额度 3,500.00
总理财额度 10,000.00
特此公告。
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