香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 及 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 對 本 文 件 的 內 容 概 不 負 責 ，對 其 準 確 性 或
完 整 性 亦 不 發 表 任 何 聲 明 ，並 明 確 表 示 ，概 不 對 因 本 文 件 全 部 或 任 何 部 分 內 容 而 產 生 或 因 倚 賴 該
等內容而引致之任何損失承擔任何責任。
中國銀行股份有限公司
BANK OF CHINA LIMITED
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
（「本 行」）
（股 份 代 號 ：3988 及 4619（優 先 股））
本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」或「集團」）截至 2021 年 9 月 30
日止第三季度的未經審計業績 。本公告乃根據《證券及期貨條例》 （香港法例第
一、 主要財務數據
單 位 ： 百 萬 元 人 民 幣（另 有 說 明 者 除 外）
本報告期末
項目 比上年度末
增減（%）
資產總計 26,229,920 24,402,659 7.49
本行股東應享權益合計 2,160,500 2,038,419 5.99
每股淨資產（人民幣元） 6.32 5.98 5.68
年初至
本報告期
項目 比上年同期
增減（%）
增減（%）
營業收入 153,042 6.78 455,897 5.95
稅後利潤 53,811 11.70 172,358 10.50
本行股東應享稅後利潤 50,710 13.21 163,523 12.22
基本每股收益（人民幣元）* 0.17 22.69 0.53 15.96
稀釋每股收益（人民幣元）* 0.17 22.69 0.53 15.96
上升 1.29 個 上升 0.93 個
加權平均淨資產收益率（%）* 10.80 11.57
百分點 百分點
經營活動收到的現金流量淨額 不適用 不適用 447,669 798.14
每股經營活動收到的
不適用 不適用 1.52 798.14
現金流量淨額（人民幣元）
* 本報告期的相關指標均已考慮當季宣告的優先股股息及永續債利息年化因素。
同 比 增 長 798.14% ，主 要 是 同 業 拆 入 業 務 淨 變 動 。
本集團按照國際財務報告準則編製的合併會計報表及按照中國企業會計準則
編 製 的 合 併 會 計 報 表 中 列 示 的 2021 年 和 2020 年 1 至 9 月 的 經 營 成 果 和 於 2021 年
二、 股東信息
單位：股
質押或
持有有限售 標記或
條件股份 凍結的 普通股
序號 普通股股東名稱 期末持股數量 持股比例 數量 股份數量 股東性質 股份種類
中國太平洋人壽保險股份
有限公司 — 中國太平洋人壽
股票紅利型產品（壽自營）
委託投資（長江養老）
中國人壽保險股份有限公司
— 005L — CT001滬
境內非國有
法人
境內非國有
法人
註：
司 開 戶 登 記 的 所 有 機 構 和 個 人 投 資 者 持 有 本 行H股 股 份 合 計 數 ，其 中 包 括 全 國 社 會 保
障基金理事會所持股份。
其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。
中 通 過 投 資 者 信 用 賬 戶 持 有 本 行147,000,000股 普 通 股 。北 京 遠 通 鑫 海 商 貿 有 限 公 司 持
有 本 行133,000,000股 普 通 股 ，均 為 通 過 投 資 者 信 用 賬 戶 持 有 。
外 優 先 股 股 東）
單位：股
質押或
標記或
凍結的 優先股
序號 優先股股東名稱 期末持股數量 持股比例 股份數量 股東性質 股份種類
博時基金 — 工商銀行 — 博時 — 工行
管理計劃
建信信託有限責任公司 —「乾元
資金信託
中金公司 — 農業銀行
資產管理計劃
中國人壽保險股份有限公司 — 傳統
— CT001滬
交銀施羅德資管 — 交通銀行
資產管理計劃
中金公司 — 農業銀行
— 中金農銀10號集合資產管理計劃
創金合信基金 — 招商銀行
— 招商銀行股份有限公司
中國平安人壽保險股份有限公司
— 萬能 — 個險萬能
註：
Euroclear和Clearstream中 的 所 有 投 資 者 持 有197,865,300股 境 外 優 先 股 ，佔 境 外 優 先 股 總
數 的100% 。
行 — 中 金 農 銀10號 集 合 資 產 管 理 計 劃 均 為 中 國 國 際 金 融 股 份 有 限 公 司 管 理 。
CT001滬 同 時 為 本 行 前 十 名 普 通 股 股 東 和 前 十 名 優 先 股 股 東 之 一 。
股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
三、 其他重要信息
後 利 潤 1,635.23 億 元 ， 同 比 分 別 增 長 10.50%和 12.22% 。 平 均 總 資 產 回 報 率
(ROA)0.91% ，淨資產收益率(ROE)11.57% 。核心一級資本充足率為 11.12% ，一
級 資 本 充 足 率 為 13.03% ，資 本 充 足 率 為 16.00% 。
息 差 1.75% 。
非利息收入在營業收入中佔比為 30.68% 。其中 ，手續費及佣金收支淨額
入 比（中 國 內 地 監 管 口 徑）25.79% 。
不 良 貸 款 總 額 2,005.02 億 元 ，不 良 貸 款 率 1.29% ，比 上 年 末 下 降 0.17 個 百
分 點 ，不 良 貸 款 撥 備 覆 蓋 率 192.45% ，比 上 年 末 上 升 14.61 個 百 分 點 。
在「經 營 情 況 簡 要 分 析」中 ，如 無 特 殊 說 明 ，貨 幣 為 人 民 幣 。
增 加 8,272.48 億 元 ，增 長 6.46% 。
其 中 ， 人 民 幣 投 資 46,284.12 億 元 ， 比 上 年 末 增 加 2,621.02 億 元 ， 增 長
長 11.26% 。
本行董事會於 2021 年 4 月 29 日審議通過了第四期境內優先股的股息分配方案 ，
批 准 本 行 於 2021 年 8 月 30 日 派 發 第 四 期 境 內 優 先 股 股 息 ，派 息 總 額 為 11.745 億
元 人 民 幣（稅 前），股 息 率 4.35%（稅 前），該 分 配 方 案 已 實 施 完 畢 。
報告期內 ，本行依據監管要求所披露的其他重大事項請參見本行在上海證券
交 易 所 網 站 、香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 網 站 及 本 行 網 站 刊 登 的 公 告 。
四 、 會 計 報 表（按 照 國 際 財 務 報 告 準 則 編 製）
合併利潤表
單位：百萬元人民幣
（未 經 審 計）（未 經 審 計）（未 經 審 計）（未 經 審 計）
利息收入 199,856 187,062 586,790 571,510
利息支出 (92,614) (82,357) (270,775) (261,392)
淨利息收入 107,242 104,705 316,015 310,118
手續費及佣金收入 20,344 20,925 73,256 68,911
手續費及佣金支出 (3,286) (3,288) (9,385) (9,450)
手續費及佣金收支淨額 17,058 17,637 63,871 59,461
淨交易收益 10,776 2,433 20,530 4,606
金融資產轉讓淨收益 1,278 2,170 3,130 9,793
其他營業收入 16,688 16,374 52,351 46,324
營業收入 153,042 143,319 455,897 430,302
營業費用 (57,829) (54,124) (160,186) (145,070)
資產減值損失 (31,947) (30,419) (84,892) (96,903)
營業利潤 63,266 58,776 210,819 188,329
聯營企業及合營企業投資
淨收益 397 387 1,146 450
稅前利潤 63,663 59,163 211,965 188,779
所得稅 (9,852) (10,989) (39,607) (32,793)
稅後利潤 53,811 48,174 172,358 155,986
歸屬於：
本行股東 50,710 44,794 163,523 145,711
非控制性權益 3,101 3,380 8,835 10,275
每 股 收 益（人 民 幣 元）
— 基本每股收益 0.17 0.14 0.53 0.46
— 稀釋每股收益 0.17 0.14 0.53 0.46
合併綜合收益表
單位：百萬元人民幣
（未 經 審 計）（未 經 審 計）（未 經 審 計）（未 經 審 計）
本期利潤 53,811 48,174 172,358 155,986
其他綜合收益：
預計不能重分類計入
損益的項目
— 退休福利計劃精算
（損 失）╱ 收 益 (58) 91 (96) 12
— 指定以公允價值計量
且其變動計入其他
綜合收益的權益
工具投資公允價值
變動 (333) (659) 489 (1,292)
— 其他 14 (70) 51 (31)
小計 (377) (638) 444 (1,311)
預計將重分類計入
損益的項目
— 以公允價值計量且
其變動計入其他
綜合收益的債務
工具公允價值變動 5,122 (12,648) 4,328 (7,059)
— 以公允價值計量且
其變動計入其他
綜合收益的債務
工具信用損失準備 210 (210) 342 2,998
— 按照權益法核算的
在被投資單位其他
綜合收益中所享有
的份額 7 (12) 56 (59)
— 外幣報表折算差額 (158) (12,681) (4,362) (8,331)
— 其他 108 420 200 70
小計 5,289 (25,131) 564 (12,381)
本期其他綜合收益
（稅 後 淨 額） 4,912 (25,769) 1,008 (13,692)
本期綜合收益總額 58,723 22,405 173,366 142,294
綜合收益歸屬於：
本行股東 55,314 24,262 165,670 135,447
非控制性權益 3,409 (1,857) 7,696 6,847
合併財務狀況表
單位：百萬元人民幣
（未 經 審 計） （經 審 計）
資產
現金及存放同業 600,011 803,145
存放中央銀行 2,087,634 2,076,840
拆放同業 1,319,374 939,320
存出發鈔基金 175,798 168,608
貴金屬 236,045 223,313
衍生金融資產 93,313 171,738
客戶貸款和墊款淨額 15,167,691 13,848,304
金融投資 5,982,829 5,591,117
— 以公允價值計量且其變動計入當期損益
的金融資產 537,274 504,549
— 以公允價值計量且其變動計入其他綜合
收益的金融資產 2,276,023 2,107,790
— 以攤餘成本計量的金融資產 3,169,532 2,978,778
投資聯營企業及合營企業 35,354 33,508
固定資產 247,181 248,589
投資物業 20,888 22,065
遞延所得稅資產 49,187 58,916
其他資產 214,615 217,196
資產總計 26,229,920 24,402,659
合 併 財 務 狀 況 表（續）
單位：百萬元人民幣
（未 經 審 計） （經 審 計）
負債
同業存入 2,572,761 1,917,003
對中央銀行負債 935,542 887,811
發行貨幣債務 175,833 168,751
同業拆入 385,460 411,949
交易性金融負債 13,357 17,912
衍生金融負債 89,205 212,052
客戶存款 17,940,807 16,879,171
發行債券 1,341,963 1,244,403
借入其他資金 28,332 26,034
應付稅款 38,198 55,665
退休福利負債 2,147 2,199
遞延所得稅負債 6,870 6,499
其他負債 413,129 410,373
負債合計 23,943,604 22,239,822
股東權益
本行股東應享權益
股本 294,388 294,388
其他權益工具 299,510 277,490
資本公積 135,971 135,973
庫藏股 (4) (8)
其他綜合收益 6,479 4,309
盈餘公積 193,919 193,438
一般準備及法定儲備金 269,025 267,981
未分配利潤 961,212 864,848
非控制性權益 125,816 124,418
股東權益合計 2,286,316 2,162,837
負債及股東權益總計 26,229,920 24,402,659
劉連舸 劉金
董事 董事
合併現金流量表
單位：百萬元人民幣
（未 經 審 計） （未 經 審 計）
經營活動產生的現金流量
稅前利潤 211,965 188,779
調整：
資產減值損失 84,892 96,903
固定資產及使用權資產折舊 16,888 16,798
無形資產及其他資產攤銷 4,657 3,705
處 置 固 定 資 產 、無 形 資 產 和 其 他 長 期
資產淨收益 (378) (1,101)
處 置 子 公 司 、聯 營 企 業 及 合 營 企 業 投 資 淨 收 益 (1,037) (74)
聯營企業及合營企業投資淨收益 (1,146) (450)
金融投資利息收入 (114,306) (113,522)
證券投資收到的股利 (514) (453)
金融投資淨收益 (1,866) (8,827)
發行債券利息支出 30,975 25,885
已減值貸款利息收入 (544) (925)
租賃負債利息支出 583 610
經營性資產和負債項目淨變化：
存放中央銀行淨增加額 (189,316) (97,188)
存 放 及 拆 放 同 業 淨 減 少 ╱（增 加）額 144,351 (249,930)
貴金屬淨增加額 (12,729) (12,424)
客戶貸款和墊款淨增加額 (1,389,061) (1,270,461)
其 他 資 產 淨 減 少 ╱（增 加）額 103,962 (85,257)
同業存入淨增加額 651,201 253,693
對 中 央 銀 行 負 債 淨 增 加 ╱（減 少）額 44,480 (18,425)
同業拆入淨減少額 (26,294) (298,509)
客戶存款淨增加額 1,032,442 1,559,927
借 入 其 他 資 金 淨 增 加 ╱（減 少）額 2,297 (1,240)
其 他 負 債 淨（減 少）╱ 增 加 額 (96,110) 115,204
經營活動收到的現金流量 495,392 102,718
支付的所得稅 (47,723) (52,874)
經營活動收到的現金流量淨額 447,669 49,844
合 併 現 金 流 量 表（續）
單位：百萬元人民幣
（未 經 審 計） （未 經 審 計）
投資活動產生的現金流量
處 置 固 定 資 產 、無 形 資 產 和 其 他 長 期
資產所收到的現金 4,215 3,194
處 置 子 公 司 、聯 營 企 業 及 合 營 企 業 投 資
所收到的現金 1,463 714
分得股利或利潤所收到的現金 925 866
金融投資收到的利息收入 120,547 124,378
處置╱到期金融投資收到的現金 2,329,460 2,718,578
增 加 子 公 司 、聯 營 企 業 及 合 營 企 業 投 資
所支付的現金 (1,611) (12,560)
購 建 固 定 資 產 、無 形 資 產 和 其 他 長 期 資 產
所支付的現金 (18,286) (22,797)
購買金融投資支付的現金 (2,679,898) (2,580,989)
投 資 活 動（支 付）╱ 收 到 的 現 金 流 量 淨 額 (243,185) 231,384
籌資活動產生的現金流量
發行債券所收到的現金 761,270 752,289
發行其他權益工具所收到的現金 49,989 59,571
非控制性股東投入的現金 40 1,351
償還債務所支付的現金 (679,842) (556,758)
償付發行債券利息所支付的現金 (13,823) (15,264)
本行贖回其他權益工具所支付的現金 (28,000) –
向普通股股東分配股利支付的現金 (57,990) (56,228)
向其他權益工具持有者分配股利和
利息支付的現金 (9,930) (7,800)
向非控制性股東分配股利所支付的現金 (6,326) (6,769)
其他與籌資活動有關的現金流量淨額 (3,199) (5,117)
籌資活動收到的現金流量淨額 12,189 165,275
匯率變動對現金及現金等價物的影響 (21,313) (12,282)
現金及現金等價物淨增加額 195,360 434,221
現金及現金等價物 — 期初餘額 1,494,868 1,345,892
現金及現金等價物 — 期末餘額 1,690,228 1,780,113
五、 季度報告
本 公 告 同 時 刊 載 於 香 港 交 易 及 結 算 所 有 限 公 司 網 站 www.hkexnews.hk 及 本 行
網 站 www.boc.cn 。根 據 中 國 會 計 準 則 編 製 的 2021 年 第 三 季 度 報 告 亦 同 時 刊 載
於 上 海 證 券 交 易 所 網 站 www.sse.com.cn 及 本 行 網 站 www.boc.cn 。
中國銀行股份有限公司
董事會
中 國 ，北 京
於 本 公 告 日 期 ，本 行 董 事 為 劉 連 舸 、劉 金 、王 緯 、林 景 臻 、趙 杰* 、肖 立 紅* 、
汪 小 亞* 、張 建 剛* 、陳 劍 波* 、汪 昌 雲 # 、趙 安 吉 # 、姜 國 華 # 、廖 長 江 # 、陳 春 花 # 、
崔 世 平#。
* 非執行董事
#
獨立非執行董事
附 錄 — 資 本 充 足 率 、槓 桿 率 及 流 動 性 覆 蓋 率
一、 資本充足率
單 位 ： 百 萬 元 人 民 幣（百 分 比 除 外）
按《商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法（試 行）》計 量 註
核心一級資本淨額 1,801,643 1,704,778
一級資本淨額 2,111,813 1,992,621
資本淨額 2,593,927 2,451,055
核心一級資本充足率 11.12% 11.28%
一級資本充足率 13.03% 13.19%
資本充足率 16.00% 16.22%
註： 本 集 團 按 照《商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法（試 行）》高 級 方 法 ，分 別 採 用 內 部 評 級 法 計 量 信 用
風 險 加 權 資 產 、內 部 模 型 法 計 量 市 場 風 險 加 權 資 產 、標 準 法 計 量 操 作 風 險 加 權 資 產 。
二、 槓桿率
本集團根據《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》和《商業銀行資本管理辦法（試
行）》的 相 關 規 定 ，計 量 的 槓 桿 率 情 況 列 示 如 下 ：
單 位 ： 百 萬 元 人 民 幣（百 分 比 除 外）
項目 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一級資本淨額 2,111,813 2,058,220 2,014,251 1,992,621
調整後的
表內外資產餘額 27,820,891 27,861,068 27,344,497 25,880,515
槓桿率 7.59% 7.39% 7.37% 7.70%
三、 流動性覆蓋率
本集團根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》的要求 ，披露以下流動性
覆蓋率 信息。
(1)
流動性覆蓋率監管要求
銀保監會《商業銀行流動性風險管理辦法》規定 ，商業銀行流動性覆蓋率的最
低 監 管 標 準 為 不 低 於 100% 。
本集團流動性覆蓋率情況
從 2017 年 起 ，本 集 團 按 日 計 量 併 表 口 徑 流 動 性 覆 蓋 率 。2021 年 第 三 季 度 本
(2)
集 團 共 計 量 92 日 併 表 口 徑 流 動 性 覆 蓋 率 ，其 平 均 值 為 124.62% ，較 上 季 度 平
(3)
均 值 下 降 2.89 個 百 分 點 ，主 要 是 現 金 淨 流 出 量 增 加 所 致 。
第三季度 第二季度 第一季度 第四季度
流動性覆蓋率平均值 124.62% 127.51% 133.30% 139.79%
三 、 流 動 性 覆 蓋 率（續）
本 集 團 2021 年 第 三 季 度 併 表 口 徑 流 動 性 覆 蓋 率 各 明 細 項 目 的 平 均 值 如 下 表
(3)
所示：
單 位 ： 百 萬 元 人 民 幣（百 分 比 除 外）
序號 折算前數值 折算後數值
合格優質流動性資產
現金流出
現金流出 1,920,507 1,920,507
現金流出 – –
現金流入
調整後數值
三 、 流 動 性 覆 蓋 率（續）
(1) 流 動 性 覆 蓋 率 旨 在 確 保 商 業 銀 行 具 有 充 足 的 合 格 優 質 流 動 性 資 產 ，能 夠 在 銀 保 監 會 規
定 的 流 動 性 壓 力 情 景 下 ，通 過 變 現 這 些 資 產 滿 足 未 來 至 少30天 的 流 動 性 需 求 。
(2) 本 集 團 根 據 銀 保 監 會 要 求 確 定 併 表 口 徑 流 動 性 覆 蓋 率 的 計 算 範 圍 ，其 中 ，本 集 團 下 屬
子 公 司 中 的 中 銀 集 團 投 資 有 限 公 司 、中 銀 保 險 有 限 公 司 、中 銀 集 團 保 險 有 限 公 司 和 中
銀集團人壽保險有限公司四家機構不納入計算範圍。
(3) 流動性覆蓋率及各明細項目的平均值指各季度內每日數值的簡單算術平均值。
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