成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
成都银行股份有限公司
BANK OF CHENGDU CO., LTD.
（股票代码：601838）
二〇二一年十月
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
目 录
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
一、重要提示
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责
任。
行股份有限公司 2021 年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事 14 人，实际出席
董事 12 人，董事董晖先生委托董事乔丽媛女士出席会议并行使表决权，董事李爱兰女士
委托董事王涛先生出席会议并行使表决权。
告中财务信息的真实、准确、完整。
公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
二、公司基本情况
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目
营业收入 4,594,190 27.27% 13,135,180 26.01%
营业利润 1,931,588 18.70% 5,700,001 21.54%
利润总额 1,931,291 18.75% 5,686,610 21.63%
归属于母公司股东的净
利润
归属于母公司股东的扣
除非经常性损益后的净 1,739,569 20.61% 5,117,456 21.84%
利润
经营活动产生的现金流
不适用 不适用 27,293,970 -0.39%
量净额
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每股经营活动产生的现
不适用 不适用 7.56 -0.40%
金流量净额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.48 20.00% 1.42 22.41%
稀释每股收益（元/股） 0.48 20.00% 1.42 22.41%
扣除非经常性损益后的
基本每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 4.09% 上升 0.23 个百分点 12.25% 上升 0.93 个百分点
扣除非经常性损益后的
加权平均净资产收益率
本报告期末比上年度末
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
增减变动幅度
总资产 746,529,713 652,433,674 14.42%
发放贷款和垫款总额 358,304,354 284,066,782 26.13%
贷款损失准备 14,725,500 11,348,624 29.76%
总负债 696,918,281 606,318,849 14.94%
吸收存款 554,743,119 444,987,703 24.66%
归属于母公司股东的净
资产
归属于母公司普通股股
东的净资产
归属于母公司普通股股
东的每股净资产（元/股）
注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元
项目 2021 年 7-9 月 2021 年 1-9 月
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政府补助 4,726 35,261
非流动资产处置损益 -2,685 -956
非流动资产报废损失 -1,097 -1,902
久悬未取款支出 -339 -325
其他营业外收支净额 1,139 -11,164
非经常性损益合计 1,744 20,914
减：所得税影响额 18 7,951
少数股东损益影响额（税后） 0 -89
归属于母公司股东的非经常性损益净额 1,726 13,052
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
□ 适用 √不适用
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
报告期末表决权恢复的优
报告期末普通股股东总数 53,183 不适用
先股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押/标记/冻结情况
持股数量 持股比例
股东名称 股东性质 件股份数量
（股） （%） 股份状态 数量（股）
（股）
成都交子金融控股
国有法人 722,450,100 19.999995 0 - -
集团有限公司
Hong Leong Bank
境外法人 650,000,000 17.994318 0 - -
Berhad
成都产业资本控股
国有法人 209,510,579 5.800000 0 - -
集团有限公司
香港中央结算有限
其他 175,037,991 4.845676 0 - -
公司
成都欣天颐投资有
国有法人 134,354,000 3.719398 0 - -
限责任公司
北京能源集团有限
国有法人 124,000,000 3.432762 0 - -
责任公司
上海东昌投资发展 境内非国有
有限公司 法人
新华文轩出版传媒
国有法人 80,000,000 2.214685 0 - -
股份有限公司
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四川新华出版发行
国有法人 43,493,800 1.204064 0 - -
集团有限公司
上海高毅资产管理
合伙企业（有限合
其他 33,574,187 0.929453 0 - -
伙）－金太阳高毅国
鹭 1 号崇远基金
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件股份数量（股）
股份种类 数量（股）
成都交子金融控股集团有限公
司
Hong Leong Bank Berhad 650,000,000 人民币普通股 650,000,000
成都产业资本控股集团有限公
司
香港中央结算有限公司 175,037,991 人民币普通股 175,037,991
成都欣天颐投资有限责任公司 134,354,000 人民币普通股 134,354,000
北京能源集团有限责任公司 124,000,000 人民币普通股 124,000,000
上海东昌投资发展有限公司 109,373,700 人民币普通股 109,373,700
新华文轩出版传媒股份有限公
司
四川新华出版发行集团有限公
司
上海高毅资产管理合伙企业（有
限合伙）－金太阳高毅国鹭 1 号 33,574,187 人民币普通股 33,574,187
崇远基金
成都交子金融控股集团有限公司、成都产业资本控股集团有限公司以及成都欣
上述股东关联关系或一致行动 天颐投资有限责任公司均系成都市国有资产监督管理委员会实际控制的企业。
的说明 四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股
东。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。
根据新华文轩出版传媒股份有限公司 8 月 26 日发布的公告，其决定使用现持
前 10 名股东及前 10 名无限售股
有的成都银行股份有限公司（股票代码：601838）股票（总市值不超过人民
东参与融资融券及转融通业务
币 15 亿元）开展转融券业务，期限为自董事会审议通过之日起 24 个月内。
情况说明（如有）
截至报告期末，该股东尚未进行此业务。
注：成都产业资本控股集团有限公司原名成都工投资产经营有限公司，其 2021 年 7 月更名为成
都产业资本控股集团有限公司。
（二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
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□ 适用 √不适用
三、经营情况讨论与分析
报告期内，本公司业务发展持续稳健，盈利动能不断增强，经营业绩再创新高。
业务规模快速增长。截至报告期末，总资产达 7,465.30 亿元，较上年末增长 940.96
亿元，增幅 14.42%；存款总额 5,547.43 亿元，较上年末增长 1,097.55 亿元，增幅 24.66%；
贷款总额 3,583.04 亿元，较上年末增长 742.38 亿元，增幅 26.13%。存款占总负债的比
例为 79.60%，经营结构保持稳健。
经营效益稳步提升。前三季度实现营业收入 131.35 亿元，同比增长 27.11 亿元，增
幅 26.01%；实现归属于母公司股东的净利润 51.31 亿元，同比增长 9.30 亿元，增幅
比增长 0.93 个百分点。
资产质量持续向优。截至报告期末，本行不良贷款率 1.06%，较上年末下降 0.31 个
百分点，拨备覆盖率 387.41%，较上年末增长 93.98 个百分点。
四、其他提醒事项
国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》
（212352 号）
（以下简称“《反馈意见》”），
按照《反馈意见》要求，公司会同相关中介机构对《反馈意见》所列问题进行了认真核
查和逐项答复。根据相关要求，于 2021 年 9 月 30 日在上海证券交易所网站披露了《成
都银行股份有限公司公开发行可转换公司债券申请文件反馈意见的回复》，并于同日向中
国证监会报送了反馈意见回复材料。
五、银行业务数据
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
资产利润率（年化） 0.98% 0.94%
成本收入比 21.00% 22.19%
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项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
不良贷款率 1.06% 1.37%
拨备覆盖率 387.41% 293.43%
贷款拨备率 4.12% 4.01%
注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。
单位：千元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
吸收存款
其中：活期公司存款 216,430,175 168,001,964
活期个人存款 44,460,035 41,965,960
定期公司存款 123,360,018 96,782,428
定期个人存款 153,865,503 123,851,507
汇出汇款、应解汇款 237,645 374,446
保证金存款 6,935,137 6,359,773
财政性存款 114,399 222,848
小计 545,402,912 437,558,926
应计利息 9,340,207 7,428,777
吸收存款 554,743,119 444,987,703
发放贷款和垫款
其中：公司贷款和垫款 267,900,806 202,373,445
个人贷款和垫款 89,278,705 80,720,087
小计 357,179,511 283,093,532
应计利息 1,124,843 973,250
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发放贷款和垫款总额 358,304,354 284,066,782
单位：千元
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本 43,955,698 43,486,582 40,443,852 39,994,226
核心一级资本扣减项 380,428 960,408 21,482 542,472
核心一级资本净额 43,575,270 42,526,174 40,422,370 39,451,754
其他一级资本 6,055,604 5,998,698 6,053,356 5,998,698
其他一级资本扣减项 0 0 0 0
一级资本净额 49,630,874 48,524,872 46,475,726 45,450,452
二级资本 16,695,342 16,480,350 15,627,652 15,423,475
二级资本扣减项 0 0 0 0
资本净额 66,326,216 65,005,222 62,103,378 60,873,927
风险加权资产 522,703,098 513,419,761 436,526,073 427,754,424
其中：信用风险加权资产 492,603,872 484,408,394 406,485,235 398,801,445
市场风险加权资产 4,955,147 4,955,147 4,896,759 4,896,759
操作风险加权资产 25,144,079 24,056,220 25,144,079 24,056,220
核心一级资本充足率 8.34% 8.28% 9.26% 9.22%
一级资本充足率 9.50% 9.45% 10.65% 10.63%
资本充足率 12.69% 12.66% 14.23% 14.23%
注：1.按照 2012 年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用
风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
单位：千元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
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一级资本净额 49,630,874 46,475,726
调整后的表内外资产余额 769,922,530 674,529,767
杠杆率 6.45% 6.89%
单位：千元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
合格优质流动性资产 80,230,848 70,777,083
未来 30 天现金净流出量 53,332,896 28,315,307
流动性覆盖率 150.43% 249.96%
单位：千元
项目
金额 占比 金额 占比
正常类 351,382,170 98.38% 277,289,191 97.95%
关注类 1,996,285 0.56% 1,936,795 0.68%
次级类 498,334 0.14% 655,850 0.23%
可疑类 1,240,833 0.35% 1,693,600 0.60%
损失类 2,061,889 0.57% 1,518,096 0.54%
合计 357,179,511 100.00% 283,093,532 100.00%
六、季度财务报表
□ 适用 √不适用
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合并资产负债表
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
项目 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 69,124,840 62,748,578
存放同业及其他金融机构款项 6,168,663 7,476,037
拆出资金 32,324,166 34,805,023
衍生金融资产 211,536 155,216
买入返售金融资产 9,502,866 1,154,151
发放贷款和垫款 343,605,006 272,725,935
金融投资
交易性金融资产 52,903,188 74,244,360
债权投资 196,278,764 170,596,799
其他债权投资 26,969,625 20,814,638
长期股权投资 988,399 860,503
固定资产 1,286,083 1,393,745
使用权资产 952,150 不适用
无形资产 25,418 29,171
递延所得税资产 4,637,556 3,721,014
其他资产 1,551,453 1,708,504
资产总计 746,529,713 652,433,674
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合并资产负债表（续）
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 经审计
负债
向中央银行借款 44,530,986 37,724,194
同业及其他金融机构存放款项 12,296,251 14,721,214
拆入资金 2,287,444 15,654,438
衍生金融负债 52,434 37,396
卖出回购金融资产款 9,089,196 8,582,367
吸收存款 554,743,119 444,987,703
应付职工薪酬 2,248,335 2,317,678
应交税费 1,251,823 1,253,713
应付债券 67,642,059 79,120,247
租赁负债 899,578 不适用
预计负债 119,015 93,126
其他负债 1,758,041 1,826,773
负债合计 696,918,281 606,318,849
股东权益
股本 3,612,251 3,612,251
其他权益工具 5,998,698 5,998,698
其中：永续债 5,998,698 5,998,698
资本公积 6,155,624 6,155,624
其他综合收益 123,391 97,276
盈余公积 3,871,890 3,871,890
一般风险准备 8,575,006 8,575,006
未分配利润 21,190,741 17,721,869
归属于母公司股东权益合计 49,527,601 46,032,614
少数股东权益 83,831 82,211
股东权益合计 49,611,432 46,114,825
负债和股东权益总计 746,529,713 652,433,674
王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司
董事长 行长 财务部门负责人 （公章）
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并利润表
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
一、营业收入 13,135,180 10,423,977
利息收入 21,318,684 17,206,305
利息支出 (10,863,123 ) ( 8,662,717)
利息净收入 10,455,561 8,543,588
手续费及佣金收入 440,660 334,594
手续费及佣金支出 ( 53,429 ) ( 68,102)
手续费及佣金净收入 387,231 266,492
其他收益 35,261 12,631
投资收益 1,389,627 1,423,927
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
以摊余成本计量的金融
资产终止确认产生的收益
汇兑损益 292,986 ( 4,445)
公允价值变动损益 567,381 170,191
资产处置损益 ( 956 ) 3,280
其他业务收入 8,089 8,313
二、营业支出 ( 7,435,179 ) ( 5,734,143)
税金及附加 ( 124,043 ) ( 87,202)
业务及管理费 ( 2,758,449 ) ( 2,313,520)
信用减值损失 ( 4,552,687 ) ( 3,333,421)
三、营业利润 5,700,001 4,689,834
加：营业外收入 2,241 2,337
减：营业外支出 ( 15,632 ) ( 17,016)
四、利润总额 5,686,610 4,675,155
减：所得税费用 ( 554,482 ) ( 472,322)
五、净利润 5,132,128 4,202,833
按经营持续性分类
持续经营净利润 5,132,128 4,202,833
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润 5,130,508 4,200,170
少数股东损益 1,620 2,663
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并利润表（续）
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
六、其他综合收益的税后净额 26,115 ( 107,753)
归属于母公司股东的其他
综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益
的其他综合收益
( 56,796) ( 9,176)
净负债或净资产的变动
（二）以后将重分类进损益
的其他综合收益
计入其他综合收益的金融 63,777 ( 100,930)
资产公允价值变动
计入其他综合收益的金融 18,720 2,461
资产信用损失准备
重分类进损益的其他综合 414 ( 108)
收益中所享有的份额
归属于少数股东的其他
- -
综合收益的税后净额
七、综合收益总额 5,158,243 4,095,080
归属于母公司股东的
综合收益总额
归属于少数股东的
综合收益总额
八、每股收益
(金额单位为人民币元/股)
(一)基本每股收益 1.42 1.16
(二)稀释每股收益 1.42 1.16
王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司
董事长 行长 财务部门负责人 （公章）
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并现金流量表
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款及同业存放款项净增加额 105,390,741 85,264,036
向中央银行借款净增加额 6,136,734 -
拆入资金净增加额 - 2,363,701
拆出资金净减少额 683,918 -
卖出回购金融资产净增加额 507,391 5,600,700
收取利息、手续费及佣金的现金 14,050,605 11,333,046
收到其他与经营活动有关的现金 1,769,115 1,105,531
经营活动现金流入小计 128,538,504 105,667,014
发放贷款和垫款净增加额 74,127,727 37,495,430
向中央银行借款净减少额 - 16,557,590
存放中央银行和同业款项净增加额 2,137,324 3,120,230
拆入资金净减少额 13,365,691 -
拆出资金净增加额 - 11,259,964
支付利息、手续费及佣金的现金 6,512,116 5,604,800
支付给职工以及为职工支付的现金 1,966,577 1,639,816
支付的各项税费 1,929,656 1,559,315
支付其他与经营活动有关的现金 1,205,443 1,030,408
经营活动现金流出小计 101,244,534 78,267,553
经营活动产生的现金流量净额 27,293,970 27,399,461
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并现金流量表（续）
编制单位：成都银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币
未经审计 未经审计
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 80,832,974 53,371,018
取得投资收益收到的现金 7,736,196 6,645,010
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金
投资活动现金流入小计 88,617,770 60,016,666
投资支付的现金 91,447,010 76,535,818
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金
投资活动现金流出小计 91,519,358 76,688,423
投资活动产生的现金流量净额 ( 2,901,588) ( 16,671,757)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 124,942,081 127,256,845
筹资活动现金流入小计 124,942,081 127,256,845
偿还租赁负债本金及利息支付的现金 186,353 不适用
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 2,129,493 2,250,633
其中：子公司支付给少数股东的股利 - 890
偿还债券支付的现金 137,740,000 129,040,000
筹资活动现金流出小计 140,055,846 131,290,633
筹资活动产生的现金流量净额 ( 15,113,765) ( 4,033,788)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 ( 154,921) ( 172,204)
五、现金及现金等价物净变动额 9,123,696 6,521,712
加：期初现金及现金等价物余额 30,145,354 27,217,210
六、期末现金及现金等价物余额 39,269,050 33,738,922
王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司
董事长 行长 财务部门负责人 （公章）
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并资产负债表
单位：千元 币种：人民币
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
资产
现金及存放中央银行款项 62,748,578 62,748,578
存放同业款项 7,476,037 7,476,037
拆出资金 34,805,023 34,805,023
衍生金融资产 155,216 155,216
买入返售金融资产 1,154,151 1,154,151
发放贷款和垫款 272,725,935 272,725,935
金融投资
交易性金融资产 74,244,360 74,244,360
债权投资 170,596,799 170,596,799
其他债权投资 20,814,638 20,814,638
长期股权投资 860,503 860,503
固定资产 1,393,745 1,393,745
使用权资产 不适用 966,735 966,735
无形资产 29,171 29,171
递延所得税资产 3,721,014 3,721,014
其他资产 1,708,504 1,635,065 -73,439
资产总计 652,433,674 653,326,970 893,296
负债
向中央银行借款 37,724,194 37,724,194
同业及其他金融机构存放款项 14,721,214 14,721,214
拆入资金 15,654,438 15,654,438
衍生金融负债 37,396 37,396
卖出回购金融资产款 8,582,367 8,582,367
吸收存款 444,987,703 444,987,703
应付职工薪酬 2,317,678 2,317,678
应交税费 1,253,713 1,253,713
预计负债 93,126 93,126
应付债券 79,120,247 79,120,247
租赁负债 不适用 893,296 893,296
其他负债 1,826,773 1,826,773
负债合计 606,318,849 607,212,145 893,296
成都银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并资产负债表（续）
单位：千元 币种：人民币
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
股东权益
股本 3,612,251 3,612,251
其他权益工具 5,998,698 5,998,698
其中：永续债 5,998,698 5,998,698
资本公积 6,155,624 6,155,624
其他综合收益 97,276 97,276
盈余公积 3,871,890 3,871,890
一般风险准备 8,575,006 8,575,006
未分配利润 17,721,869 17,721,869
归属于母公司股东权益合计 46,032,614 46,032,614
少数股东权益 82,211 82,211
股东权益合计 46,114,825 46,114,825
负债和股东权益总计 652,433,674 653,326,970 893,296
特此公告。
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