兴业银行: 兴业银行2021年第三季度报告

证券之星 2021-10-29 00:00:00
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 A 股代码:601166             A 股简称:兴业银行                         编号:临 2021-041
  优先股代码:360005、360012、360032              优先股简称:兴业优 1、兴业优 2、兴业优 3
            兴业银行股份有限公司
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    重要内容提示:
    ● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
 真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和
 连带的法律责任。
    ● 公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司 2021
 年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
    ● 公司 2021 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
 一、主要财务数据
 (一)主要会计数据和财务指标
                                                            单位:人民币百万元
                                          本报告期较上                     年初至报告期
       项目            2021 年 7-9 月          年同期增减      2021 年 1-9 月   末较上年同期
                                             (%)                      增减(%)
营业收入                       55,092              6.43        164,047           8.08
归属于母公司股东的净利润               23,926             24.07         64,038       23.45
归属于母公司股东扣除非经常
性损益的净利润
基本每股收益(元/股)                    1.16           26.09           2.95       24.47
稀释每股收益(元/股)                    1.16           26.09           2.95       24.47
扣除非经常性损益后基本每股
收益(元/股)
                                          提高 0.42 个                  提高 1.22 个
加权平均净资产收益率(%)                  4.23                          11.05
                                             百分点                        百分点
扣除非经常性损益后加权平均                             提高 0.40 个                        提高 1.20 个
净资产收益率(%)                                    百分点                              百分点
                                          下降 0.03 个                        提高 0.24 个
成本收入比(%)                      23.58                                22.34
                                             百分点                              百分点
经营活动产生的现金流量净额                不适用              不适用          (86,770)        上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量
                             不适用              不适用                 (4.18)   上年同期为负
净额(元)
                                                                     本报告期末较上年
         项目             2021 年 9 月 30 日       2020 年 12 月 31 日
                                                                      度期末增减(%)
总资产                            8,497,055              7,894,000                     7.64
归属于母公司股东权益                       663,849                615,586                     7.84
归属于母公司普通股股东的所
有者权益
归属于母公司普通股股东的每
股净资产(元)
不良贷款率(%)                               1.12               1.25       下降 0.13 个百分点
拨备覆盖率(%)                          263.06                218.83       提高 44.23 个百分点
拨贷比(%)                                 2.94               2.74       提高 0.20 个百分点
      注:1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规
  则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算。
  分类至利息收入,往期与手续费及佣金收入和利息收入相关的财务指标已重述。公司 2020
  年 1-9 月利息净收入、利息收入、手续费及佣金净收入和手续费佣金收入由 866.27 亿元、
  亿元和 299.49 亿元。
  (二)非经常性损益项目和金额
                                                              单位:人民币百万元
                   项目                          2021 年 7-9 月          2021 年 1-9 月
  非流动性资产处置损益                                                  4               (11)
  计入当期损益的政府补助                                             334                  459
  其他营业外收支净额                                               (3)                   60
  所得税影响额                                                 (83)                (135)
  合计                                                      252                  373
  归属于少数股东的非经常性损益                                              8                 18
  归属于母公司股东的非经常性损益                                         244                  355
  (三)补充财务数据
                                                          单位:人民币百万元
         项目     2021 年 9 月 30 日       2020 年 12 月 31 日     2019 年 12 月 31 日
  总负债                 7,823,522               7,269,197             6,596,029
  同业拆入                  174,334                 179,161               190,989
  存款总额                4,210,974               4,042,894             3,759,063
   其中:活期存款            1,603,196               1,614,827             1,463,908
        定期存款          2,284,273               2,113,615             2,003,549
        其他存款            323,505                 314,452               291,606
  贷款总额                4,313,351               3,965,674             3,441,451
   其中:公司贷款            2,227,753               2,043,500             1,796,080
        个人贷款          1,812,391               1,714,471             1,449,547
         贴现             273,207                 207,703               195,824
  贷款损失准备                126,794                 108,661               105,581
  其中:以公允价值计量
  且其变动计入其他综合                709                    593                    728
  收益的贷款损失准备
  (四)主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过 30%的情况、原因
        不适用。
  (五)资本充足率
                                                          单位:人民币百万元
        项目
                          集团                银行              集团               银行
资本总额                   783,950           747,281          763,717        731,712
资本扣除项                      971            20,941              914         20,887
资本净额                   782,979           726,340          762,803        710,825
最低资本要求                 484,984           461,509          453,101        430,902
储备资本和逆周期资本要求           151,558           144,222          141,594        134,657
        项目
                                  集团                   银行                   集团                 银行
核心一级资本充足率(%)                      9.54                  9.11                9.33               8.95
一级资本充足率(%)                       10.96                 10.60            10.85                  10.54
资本充足率(%)                         12.92                 12.59            13.47                  13.20
      注:上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
  (六)杠杆率
                                                                       单位:人民币百万元
       项目
   一级资本净额              664,537               638,400             639,376               614,394
   调整后的表内
   外资产余额
   杠杆率(%)                6.60                  6.63                  6.77                 6.58
      注:上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
  (七)流动性覆盖率
                                                                      单位:人民币百万元
               项目                                         2021 年 9 月 30 日
  合格优质流动性资产                                                                           928,854
  未来 30 天现金净流出量                                                                       508,666
  流动性覆盖率(%)                                                                            182.61
      注:上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
  (八)贷款五级分类情况
                                                                      单位:人民币百万元
      项目
                 余额                 占比(%)                      余额                   占比(%)
 正常类                4,201,769                97.41             3,861,611                 97.38
 关注类                   63,383                 1.47               54,407                   1.37
 次级类                   23,280                 0.54               27,827                   0.70
 可疑类                   16,704                 0.39               16,015                   0.40
 损失类                    8,215                 0.19                  5,814                 0.15
 合计                 4,313,351                  100             3,965,674                    100
      截至报告期末,公司不良贷款余额 481.99 亿元,较期初减少 14.57 亿元,
  不良贷款率 1.12%,较期初下降 0.13 个百分点。关注类贷款余额 633.83 亿元,
  较期初增加 89.76 亿元,关注类贷款占比 1.47%,较期初上升 0.10 个百分点。
  报告期内,公司加大不良贷款处置力度,不良贷款持续“双降”,同时,部分借
  款人因资金链紧张产生逾期欠息,导致关注类贷款有所增加。
  (九)报告期经营业绩与财务情况分析
       报告期内,公司各项业务稳健发展,经营业绩实现较快增长。截至报告期末,
  公司总资产 84,970.55 亿元,较期初增长 7.64%。归属于母公司股东权益 6,638.49
  亿元,较期初增长 7.84%。客户贷款余额 43,133.51 亿元,较期初增长 8.77%,
  客户存款余额 42,109.74 亿元,较期初增长 4.16%。
       报告期内,实现归属于母公司股东的净利润 640.38 亿元,同比增长 23.45%;
  总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.79%和 11.05%。利息净收入同
  比增长 0.82%;非息净收入同比增长 24.83%,其中手续费及佣金净收入同比增长
  本控制合理,成本收入比 22.34%,保持合理水平;各类拨备计提充足,期末拨
  备覆盖率 263.06%,拨贷比 2.94%,继续保持较高水平。
  二、股东信息
  (一)报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股
  股东的持股情况表
股东总数(户)                                                                      343,598
                          前十名普通股股东持股情况
                  期末持股          比例          持有有限售条件         质押/标记/冻结情况       股东
股东名称
                 数量(股)          (%)         股份数量(股)        股份状态   数量(股)      性质
福建省财政厅          3,902,131,806   18.78        430,463,500      -          -   国家机关
中国烟草总公司         1,110,226,200    5.34        496,688,700      -          -   国有法人
中国人民财产保险股份有限
公司-传统-普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限
公司-分红-个险分红
中国证券金融股份有限公司     622,235,582     3.00                 -       -          -   国有法人
华夏人寿保险股份有限公司-                                                                境内非
自有资金                                                                         国有法人
香港中央结算有限公司       562,515,546     2.71                 -       -          -   境外法人
                                                                                     境内非
阳光控股有限公司          496,688,700   2.39              -       质押       243,377,463
                                                                                    国有法人
中国人民人寿保险股份有限
公司-万能-个险万能
福建烟草海晟投资管理有限
公司
                     前十名无限售条件普通股股东持股情况
                        持有无限售条件                               股份种类及数量
股东名称
                      流通股的数量(股)                       种类                     数量(股)
福建省财政厅                           3,471,668,306    人民币普通股                     3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限
公司-传统-普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限
公司-分红-个险分红
中国证券金融股份有限公司                       622,235,582    人民币普通股                          622,235,582
中国烟草总公司                            613,537,500    人民币普通股                          613,537,500
华夏人寿保险股份有限公司-
自有资金
香港中央结算有限公司                         562,515,546    人民币普通股                          562,515,546
阳光控股有限公司                           496,688,700    人民币普通股                          496,688,700
中国人民人寿保险股份有限
公司-万能-个险万能
福建烟草海晟投资管理有限
公司
       注:中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险
     集团股份有限公司的控股子公司;福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属
     公司。
     (二)报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
     优先股股东总数(户)                                                                       60
                          前十名优先股股东持股情况
                                                              质押/冻结/          股东
     股东名称                       持股数量(股)          比例(%)
                                                                  标记情况        性质
     中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个
     险分红
     中国平安财产保险股份有限公司-传统-普
     通保险产品
     中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金           44,643,400          7.97              -    其他
博时基金-民生银行量化 1 期资产管理计划       28,003,000   5.00      -    其他
中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个
险万能
中金公司-农业银行-中金公司农银瑞驰 1
号集合资产管理计划
中国烟草总公司江苏省公司                15,000,000   2.68      -   国有法人
中国烟草总公司四川省公司                15,000,000   2.68      -   国有法人
中维资本控股股份有限公司                15,000,000   2.68      -   国有法人
福建省财政厅                      14,000,000   2.50      -   国家机关
   注:1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业优
-传统-普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金、中国平安人寿保险股
份有限公司-万能-个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司
四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外,公司未知上述股东之间
有关联关系或一致行动关系。
中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下
属公司,中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,055,937,778 股。除此之外,
公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
三、其他提醒事项
      (一)拟公开发行 A 股可转换公司债券:经公司第九届董事会第二十九次会
议及 2020 年年度股东大会审议批准,公司拟根据有关法律法规及其他相关规定
公开发行不超过 500 亿元 A 股可转换公司债券。该发行方案已获中国银保监会批
准,尚需经中国证监会核准后方可实施,并以中国证监会最终核准的方案为准。
详见公司 2021 年 5 月 21 日、2021 年 6 月 12 日和 2021 年 8 月 20 日公告。
      (二)发行二级资本债券:根据中国银保监会和中国人民银行批复,公司获
准在全国银行间债券市场发行不超过 1000 亿元人民币二级资本债券,用于充实
二级资本。公司已于 2021 年 10 月 25 日发行一期 300 亿元人民币的二级资本债
券。详见公司 2021 年 9 月 2 日、2021 年 10 月 11 日和 2021 年 10 月 25 日公告。
四、季度财务报表(附后)
                    董事长:吕家进
               兴业银行股份有限公司董事会
                   二○二一年十月二十八日
                    兴业银行股份有限公司
                    合并及银行资产负债表
                (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                            本集团                        本银行
                       未经审计             经审计       未经审计          经审计
资产
现金及存放中央银行款项             369,455        411,147    369,446      411,138
存放同业及其他金融机构款项           134,602         95,207    126,683       86,490
贵金属                        784           4,947        784        4,947
拆出资金                    383,054        191,939    393,250      206,148
衍生金融资产                   26,641         59,396     26,638       59,387
买入返售金融资产                114,173        123,350    110,446      116,945
发放贷款和垫款               4,197,601    3,867,321     4,151,570   3,834,605
金融投资:
交易性金融资产               1,010,921        823,927    956,951      773,552
债权投资                  1,553,797    1,550,131     1,537,134   1,535,542
其他债权投资                  455,539        516,368    455,128      514,919
其他权益工具投资                  3,313          2,388      3,233        2,308
应收融资租赁款                 101,379        100,616           -           -
长期股权投资                    3,707          3,549     23,935       23,776
固定资产                     25,743         26,414     20,067       20,471
在建工程                      2,828          1,935      2,827        1,931
使用权资产                     9,046         不适用         8,834       不适用
无形资产                       753            712         694         652
商誉                         532            532            -           -
递延所得税资产                  51,090         45,513     47,769       42,348
其他资产                     52,097         68,608     41,786       56,101
资产总计                  8,497,055    7,894,000     8,277,175   7,691,260
                    兴业银行股份有限公司
                   合并及银行资产负债表 (续)
                (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                            本集团                        本银行
                       未经审计             经审计       未经审计          经审计
负债
向中央银行借款                 209,106        290,398    209,106      290,398
同业及其他金融机构存放款项         1,648,444    1,487,079     1,655,644   1,495,587
拆入资金                    175,204        180,171     64,286       71,448
交易性金融负债                  31,371         16,062     30,215       14,721
衍生金融负债                   28,495         61,513     28,484       61,505
卖出回购金融资产款               275,624        123,567    262,973      111,630
吸收存款                  4,257,680    4,084,242     4,258,877   4,085,300
应付职工薪酬                   20,205         20,204     18,038       17,790
应交税费                     13,153         12,304     12,500       11,018
预计负债                      4,551          5,397      4,549        5,397
应付债券                  1,101,391        947,393   1,065,244     916,560
递延所得税负债                     60             74            -           -
租赁负债                      9,062         不适用         8,468       不适用
其他负债                     49,176         40,793     25,224       18,956
负债合计                  7,823,522    7,269,197     7,643,608   7,100,310
                       兴业银行股份有限公司
                      合并及银行资产负债表 (续)
                   (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                               本集团                         本银行
                          未经审计              经审计       未经审计             经审计
股东权益
股本                          20,774         20,774      20,774          20,774
其他权益工具                      85,802         85,802      85,802          85,802
其中:优先股                      55,842         55,842      55,842          55,842
     永续债                    29,960         29,960      29,960          29,960
资本公积                        74,914         74,914      75,260          75,260
其他综合收益                       2,978           (749)      2,981           (751)
盈余公积                        10,684         10,684      10,684          10,684
一般风险准备                      87,933         87,535      83,382          83,382
未分配利润                      380,764        336,626     354,684       315,799
归属于母公司股东权益合计               663,849        615,586     633,567       590,950
少数股东权益                       9,684          9,217            -              -
股东权益合计                     673,533        624,803     633,567       590,950
负债和股东权益总计                8,497,055       7,894,000   8,277,175    7,691,260
 本财务报表由下列负责人签署:
           吕家进                     陶以平                           赖富荣
           董事长                     行长                      财务机构负责人
           法定代表人          主管财务工作负责人
                          兴业银行股份有限公司
                            合并及银行利润表
                      截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
                     (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                       本集团                      本银行
                             截至 9 月 30 日止 9 个月期间         截至 9 月 30 日止 9 个月期间
                                未经审计          未经审计          未经审计        未经审计
一、营业收入                          164,047       151,783      149,036     139,762
 利息净收入                           106,753       105,886       98,157      97,412
  利息收入                           232,201       226,552      219,517     214,817
  利息支出                         (125,448)     (120,666)    (121,360)   (117,405)
 手续费及佣金净收入                       33,846        26,796       28,405      23,805
  手续费及佣金收入                       37,408        29,949       33,492      26,764
  手续费及佣金支出                       (3,562)       (3,153)      (5,087)     (2,959)
 投资收益                            15,802        22,939       15,931      23,656
 其中:对联营及合营企业的投资收益                   189           188          189         188
    以摊余成本计量的金融资产
         终止确认产生的收益                  821            582         819          582
 公允价值变动收益(损失)                     6,039        (5,088)       5,591      (5,874)
 汇兑收益                               758            499         761          509
 资产处置(损失)收益                         (11)             9         (11)           8
 其他收益                               459            393           63         103
 其他业务收入                             401            349         139          143
二、营业支出                          (90,355)      (93,765)     (83,932)    (88,181)
 税金及附加                           (1,578)       (1,499)      (1,440)     (1,390)
 业务及管理费                         (35,963)      (33,090)     (32,578)    (30,103)
 信用减值损失                         (52,071)      (58,644)     (49,527)    (56,279)
 其他资产减值损失                           (53)          (77)          (4)        (77)
 其他业务成本                            (690)         (455)        (383)       (332)
三、营业利润                           73,692        58,018       65,104      51,581
 加:营业外收入                            166           155           115        117
 减:营业外支出                          (106)         (138)          (93)      (131)
四、利润总额                           73,752        58,035       65,126      51,567
 减:所得税费用                         (9,083)       (5,481)      (6,739)     (3,789)
五、净利润                            64,669        52,554       58,387      47,778
                           兴业银行股份有限公司
                           合并及银行利润表 (续)
                       截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
                    (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                        本集团                     本银行
                               截至 9 月 30 日止 9 个月期间       截至 9 月 30 日止 9 个月期间
                                  未经审计        未经审计          未经审计        未经审计
五、净利润 (续)                         64,669      52,554        58,387      47,778
  (一) 按经营持续性分类
  (二) 按所有权归属分类
六、其他综合收益的税后净额                      3,740      (6,536)        3,732      (6,553)
  归属于母公司股东的其他综合收益的
   税后净额                            3,740      (6,544)        3,732      (6,553)
   (1) 其他债权投资公允价值变动                2,898      (7,472)        2,936      (7,441)
   (2) 其他债权投资信用损失准备                  148        1,025          109          975
   (3) 外币财务报表折算差额                      7          (10)           -            -
   (1) 重新计量设定受益计划净负债或
      净资产的变动                         370          (8)          370          (8)
   (2) 其他权益工具投资公允价值变动                317         (79)          317         (79)
  归属于少数股东的其他综合收益的
   税后净额                                 -            8           -             -
七、综合收益总额                          68,409      46,018        62,119      41,225
  归属于母公司股东的综合收益总额                 67,778      45,331        62,119      41,225
  归属于少数股东的综合收益总额                     631         687             -           -
                          兴业银行股份有限公司
                          合并及银行利润表 (续)
                      截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
                     (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                       本集团                    本银行
                              截至 9 月 30 日止 9 个月期间      截至 9 月 30 日止 9 个月期间
                                 未经审计        未经审计         未经审计        未经审计
八、每股收益 (金额单位为人民币元)
  基本每股收益                           2.95         2.37
  稀释每股收益                           2.95         2.37
  本财务报表由下列负责人签署:
           吕家进                         陶以平                     赖富荣
           董事长                         行长                   财务机构负责人
           法定代表人              主管财务工作负责人
                       兴业银行股份有限公司
                       合并及银行现金流量表
                   截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
                  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                    本集团                    本银行
                             截至 9 月 30 日止 9 个月期间     截至 9 月 30 日止 9 个月期间
                             未经审计         未经审计       未经审计         未经审计
一、经营活动产生的现金流量
 客户存款和同业存放款项净增加额             351,704      336,255    350,579      334,358
 存放中央银行款项和同业款项净减少额             5,428       27,379      4,780       29,976
 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加
  额                          147,023            -    144,311            -
 为交易目的而持有的金融资产净减少额                 -       14,601          -       15,092
 融资租赁的净减少额                         -       10,831          -            -
 收取利息、手续费及佣金的现金              224,750      199,427    208,646      183,502
 收到其他与经营活动有关的现金               11,938        3,066      6,852        1,086
 经营活动现金流入小计                  740,843      591,559    715,168      564,014
 客户贷款和垫款净增加额                 362,949      450,144    346,483      445,031
 拆入资金及卖出回购金融资产款
   净减少额                            -       18,008          -       23,519
 拆出资金及买入返售金融资产净增加额           130,266       54,468    122,403       51,305
 向中央银行借款净减少额                  83,500          700     83,500          700
 为交易目的而持有的金融资产净增加额            82,845            -     78,014            -
 融资租赁的净增加额                       379            -          -            -
 支付利息、手续费及佣金的现金               96,174       96,530     94,652       94,885
 支付给职工以及为职工支付的现金              22,163       20,016     20,349       18,299
 支付的各项税费                      26,272       18,423     22,987       16,264
 支付其他与经营活动有关的现金               23,065       19,338     22,325       17,294
 经营活动现金流出小计                  827,613      677,627    790,713      667,297
 经营活动使用的现金流量净额               (86,770)     (86,068)   (75,545)    (103,283)
                        兴业银行股份有限公司
                      合并及银行现金流量表 (续)
                    截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
                  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                      本集团                     本银行
                              截至 9 月 30 日止 9 个月期间        截至 9 月 30 日止 9 个月期间
                               未经审计           未经审计        未经审计        未经审计
二、投资活动产生的现金流量
 收回投资收到的现金                   2,391,078      1,943,215   2,381,033   1,888,088
 取得投资收益收到的现金                    67,827         86,246      67,753      85,024
 处置固定资产、无形资产和其他
   长期资产收回的现金净额                    241            108         106         102
 投资活动现金流入小计                  2,459,146      2,029,569   2,448,892   1,973,214
 投资支付的现金                     2,318,576      2,078,553   2,304,608   2,064,063
 购建固定资产、无形资产和其他
   长期资产支付的现金                    3,368         10,392       2,426       1,731
 投资活动现金流出小计                  2,321,944      2,088,945   2,307,034   2,065,794
 投资活动产生的现金流量净额                137,202        (59,376)    141,858     (92,580)
三、筹资活动产生的现金流量
 发行债券收到的现金                    726,347        792,786     717,448     785,193
 筹资活动现金流入小计                   726,347        792,786     717,448     785,193
 偿还债务支付的现金                    569,370        686,428     565,607     681,620
 分配股利、利润或偿付利息支付的现金             45,369         37,825      44,479      36,396
 其中:子公司支付给少数股东的股利                  65             10           -           -
 支付其他与筹资活动有关的现金                     -             12           -           -
 筹资活动现金流出小计                   614,739        724,265     610,086     718,016
 筹资活动产生的现金流量净额                 111,608        68,521     107,362       67,177
                      兴业银行股份有限公司
                     合并及银行现金流量表 (续)
                   截至 2021 年 9 月 30 日止 9 个月期间
                  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                    本集团                    本银行
                             截至 9 月 30 日止 9 个月期间      截至 9 月 30 日止 9 个月期间
                             未经审计         未经审计         未经审计        未经审计
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响              (626)      (1,126)       (564)     (1,114)
五、现金及现金等价物净增加额               161,414      (78,049)    173,111    (129,800)
 加:期初现金及现金等价物余额              956,795      731,730     933,105      775,679
六、期末现金及现金等价物余额              1,118,209     653,681    1,106,216     645,879
  本财务报表由下列负责人签署:
          吕家进                       陶以平                      赖富荣
          董事长                       行长                   财务机构负责人
        法定代表人              主管财务工作负责人

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